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电话邀约话术
第一步：您好，是的家长吗？
第二步：您好，我是明天教育的老师，我们在94中宣传的时候碰到过您的孩子，得知了您的联系方式。
现在孩子已经放寒假了吧？寒假是一个非常好的黄金学习时间，请问你打算给孩子报个班，把今年所学的知识再巩固下，并提前学到下学期的知识吗？
第三步：介绍明天教育的寒假课程。
第四步：如果有兴趣，你可以带孩子到我们这来看下。
我们的地址是在时埂社区7号楼1单元6楼，到时可以电话联系我们。
第五步：祝您马年健康快乐，万事如意！
异议处理：
1、明天教育没有听说过？
答：明天教育，是郑州知名的教育品牌，我们的课程由郑州外国语中学一线在编老师独立开发出来的，辅导机构在九十四中附近已经开办2年了，送走了两届毕业班，辅导的学生不论是小学还是初中，成绩都得到了提高。
2、没有打算报班？（因为不了解感觉没有必要来的）
答：非常遗憾了。
寒假将近20多天，孩子正处在一个学习的黄金时期，但是学东西记得快忘得也快，这也是很多学生上课听懂了下课作业不会做考试考不好的原因。
如果要是上个寒假班，不仅能巩固知识，还能学到新知识，为新学期开学做好准备！
3、价钱太贵了？
答：我们是一家连锁的辅导机构，现在的收费都是根据当地的消费水平订的，并且我们是浮动收费的，一对一收费和小班收费是不同的，你看看现在请一个家教一个小时多少钱啊？我们都是专业的老师，系统的教学！为了孩子的未来，你再考虑考虑吧！。
客户选择客户类型的选择1、客户太积极，“做生意赚的比保险多的多”，这种客户多数属于积极型，其实不见得是好的客户对象2、客户太保守，我把钱放在银行里，取出来都不会少！但是放在保险公司短期内取出来会亏损。
这种客户多数属于保守型3、中间型的客户是最佳客户群，实在没有才把保守型加入，最后是积极型请您根据您的情况选择最适合答案，单选题您的年龄?A.35岁以下B.36~49岁C.50岁以上达成你设定的理财目标，大约还需要几年?A.3年内B.4~10年C.10年以上您投资的目的?A退休金、子女教育金. B.买房、买车 C.旅行最流行的彩券，你购买过的次数?A.没买过B.想到就买C.每周都买您对投资的态度?A.追求高报酬B.只投资自己熟的东西，有风险也可以C.只想保本就好您曾经选择的投资工具种类有哪些?A.债券基金、货币基金、平衡型基金、债券B.股票、期货、选择权C.寿险、银行存款报酬率低，但是回报稳定的投资工具，您投入的资金占总投资比例?A.20%B.90%C.40%~60%如果有人告诉你十分可靠的内线消息说某个股票会涨五倍以上，你会怎么做?A.用闲钱投入B.尽可能向朋友借钱投入C.虽然有想法但是先按兵不动如果你投资的股票或是基金跌了50%，您会如何处理?A.忍痛杀出B.在观望一下C.投入资金摊平遇到上一题的情况，不论您如何处理，您的心情会是如何?A.心痛烦恼到吃不下、睡不着B.钱再赚就好了，想开点C.记取教训下次再小心点24~30積極型17~23穩健型10~16保守型电话约访电话邀约的步骤：1.确认对方2.自我介绍3.同意通话4.道明来意5.拒绝处理6.订定约会7.再次确定客户联谊会电话邀约一. 电话邀约就是“电话营销” ~1. 销售的商品, 就是“客户联谊会”！2. 切记, 电话中不谈且避谈“保险销售”！3. 目标只有一个, 就是促成客户“出席参加客户联谊会“!二. 邀约人员的身份代表“公司”与“总经理”1.电话邀约视同“面对面”沟通交流!2.每打一个电话之前, 务必了解客户的个人基本资料!3.要求: A. 声音亲切, 态度真诚. B. 口气坚定, 流畅自然. C. 无论成败, 记录追踪.三. 统一基本话术~ 初学者, 步奏必须依照程序, 不可颠倒, 遗漏!1. 确认对方身份与自我介绍!2. 说明来意与目的!3. 运用推荐人与影响力!4. 提出邀约（促成）!5. 客户拒处理绝(再促成, 至少2次) !6. 促成的确认与铺垫!7. 感谢与致意!话术范例业务人员邀请1.你好!请找OOO先生(大哥/大姐)听电话,谢谢!Hi,OOO(大哥/大姐),我是XXX,今天有件急事要特别联络你!2. 这样子的,我们为公司庆祝A股成功上市,特别举办系列活动,邀请“理财投资”的专家,为我们XX的高端客户,举办一场“理财投资”的专题讲座,这项活动只邀请200 位贵宾参加!3. 时间是X月X日(星期X) O点O分,在OO宾馆; 我只分配到一个名额; 如果你板上钉钉,能来！我把名额保留给你; 不然我就让给别人!4. 客户拒绝处理~ ( 回答后再促成）（1）我没有空——就是因为你没有空，所以才这么早就通知你（2）又要叫我买保险——如果你需要，我很乐意为你服务。
电话约访标准话术客户经理：你好，请问是XX先生/女士吗？我是泰康银行保险售后服务部，感谢你在XX年通过XX银行购买了我公司的分红型保险产品***，为了维护您的权益，现在耽误您几分钟的时间向您做一次服务回访。
客户：好的。
客户经理：请问您在购买过我司的保险产品后，有没有我司的服务人员给您提供过售后服务工作呢？客户：没有/有。
客户经理：哦，没有是吧，那您以后在银行购买的所有泰康的保险产品的售后服务都可找我协助您办理，我就是您的服务专员。
我叫****。
客户：好。
客户经理：我公司会按保单年度的对账日给您寄发红利通知单/账户价值报告单您是否能够正常接收吗？客户：没有。
客户经理：是这样啊？首先对您投保时所留通信地址进行核对。
您的地址*******，请问是否有变动？客户：没变/有变动客户经理：原来我们都是以邮寄的方式给您派发红利单的，但由于北京发展太快，很多客户由于搬迁已不在原地址居住了，而且没有及时做更新，同时我们也是为了提高我们的服务质量，公司要求对所有的客户进行一对一的服务，对您之前的产品进行详细的讲解，以便您对所购买的产品有进一步的了解，包括一旦出险后投保人可以行使您的哪些权力。
如果您考虑在工作日时没有时间，我司在本周日上午十点在****举办一场老客户的答谢宴会，以借此感谢您多年来对泰康的支持，宴会期间我们还会向您介绍泰康公司目前的发展，产品解释及老百姓所关心的投资理财的趋势（包括如何选购一款适合自己家庭的保险理财产品）由于我们这次是针对**年购买我司的老客户进行通知，座位有限，而且凡到场的客户都有精美的礼品相送，您看是您一人过来还是和家人一起来呢？客户：那我周*去一下吧。
客户经理：那好，一会儿我以短信的方式发给您我公司的具体地址及乘车路线，来时请携带当初办理保单时的所有资料及身份证，方便我们帮您办理相关事宜。
客户：好的。
客户经理：那我们周*见，祝您生活愉快。
客户经理：王总你好！我是刘备，方便说话吗？昨天翻通讯录的时候我还想到了你，因为我们公司新的一年为了回馈老客户，专门邀请到理财专家分析如何让孩子无论是在教育还是在未来的创业和养老方面都可以有一笔固定的钱，特组织了财富管理交流会，我工作出色公司奖励了一个参会名额首先想到邀请你，时间是7号上午10：00在航天桥西北角湘鄂春酒店，假如我给你送请帖你看是送到单位还是家里比较方便？客户：什么会议？客户经理：因为我们公司新的一年为了回馈老客户，专门邀请到理财专家分析如何让孩子无论是在教育还是在未来的创业和养老方面都可以有一笔固定的钱，我工作出色公司奖励了一个参会名额首先想到邀请你，泰康人寿十五年之际为了回馈新老客户，专门邀请到理财专家分析如何在低利率时代下让资产增值保值避税的技巧，凡到场客户将获赠价值三万的人身保障。
中国人寿保险电话约访的话术技巧一、推销员要热情而亲切的问候，并自然大方的自我介绍。
二、推销员的讲话要让对方感兴趣，引人入胜，扣人心弦，有创意。
三、推销员的语言中要充满对客户的羡慕和钦佩，语气中要流露出迫切和对方见面相识的心情。
四、推销员在电话中要学会用二择一的法则，主动地确定见面的日期、时间和地点。
五、推销员要再次确定见面的日期、时间、地点，并表示感谢。
六、推销员的语言要亲切，语调要温和，口齿要清楚，要保持微笑。
1、喂！您好！张经理，我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，昨天我在报纸上看到介绍你的文章，得知你事业有成，企业做得如火如荼，红红火火，我特别羡慕和敬仰您，也想向您请教和学习的，当您一名学生，请问您明天上午10：30分还是下午4：30分有时间？到时我去拜访您。
2、喂！您好！张科长，我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，昨天我在您同学王丽那里，她在我这里购买了一分很好的保险，同时她认为此险种非常好，特别适合您这样的成功人士，因此她特向我推荐您和您认识，您看明天上午10：30分还是下午4：30分我去拜访您合适呢？3、喂！您好！张经理，我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，得知你的企业做得非常红火，我特别羡慕，我们公司发明了一种可以让您企业节省费用，提高企业利润，同时又可以让你的企业留各自为住人材的一个最好的策划方案，很多企业都很欢迎，我相信对您企业的发展将大有好处，您看周二上午10：30分，还是下午4：30分我带着企划案去拜访您合适呢？4、喂！您好！王科长，我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，前几天我给您写一封信，想必您不一定收到，我是一个刚刚从事人寿保险行销的新手，没有什么工作经验，我从电视中看到您从商已经有十几年了，很有经商经验，而且事业有成，我时常想从您哪里得到指点，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您合适呢？5 、喂！您好！王经理，我是保险的业务代表×××，我知道您是一位事业的成的成功人士，最近我们公司专门为全国著名人士设计了一种最好、最新、最令您们这些成功人士欢迎的新的保险产品，您看我是后天上午10点半钟拜访您合适，还是下午4点半钟拜访您合适呢？我看还是下午4点半钟吧！不见不散！6、喂！您好！李总，我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，我是您的朋友张军介绍的，昨天我在他哪里有事，听他所言，您是他平生最令他钦佩和赞赏的人，也是最值得他学习和效仿的榜样，我对您也是非常钦佩和仰慕，我特别您地想见到您，向您请教成功的经验，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您？那么就下午4点半我去拜访您了！7、喂！您好！你是张经理吗？我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，是您是朋友王红介绍的，他最近在我们公司购买了一个很好的保险，彻底的解决了他的后顾之忧，他觉得这个保险很好也是很适合您的，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！8、喂！您好！您是王科长吗？我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，是专门从事保险行销工作的，最近我们公司专门设计了一种人性化的新的保险产品，风靡全国各地，流行四面八方，很受国人的欢迎和爱戴，我很想向您推荐，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！9、喂！您好！您是王丽吗？我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，前一阵了我去拜访过您，知道你对保险很感兴趣，只是没有合适你的险种，现在可好了，我们公司新近推出一种分红保险，是最适合你的新产品，明天下午4点半我给你送点资料过去，让你看一看？你就这样定了！明天下午4点半我准时到，不见不散！10、喂！您好！您是张经理吗？我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，我知道您是主管营销的，我听说您的下署全体行销人员在为了企业的生存和发展，每日在外辛勤奔波，日以继夜的出差，的确很辛苦，最近我们公司专门为行销人员设计的一种意外保险，很受广大行销人员的欢迎，你看今天上午10点半还是下午4点半我去拜访就是今天下午4点半吧！11、喂！您好！我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，请问你们这是销售科吗？王科长在不在？啊！原来你就是王科长啊！我是专门做意外伤害保险的，它可以解决你们科的外勤人员，碰到突发性意外伤害带来的烦恼，可以一劳永逸地彻底解决他们的后顾之忧，您看明天下午4点钟还是5点钟？去拜访您可以吗？12、喂！您好！我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，麻烦您一下小姐！请问您们的张总在不在？请给我找一下？什么他在？请让他听一下电话，张总吗？您好！我是中国人寿保险公司的业务代表×××，我有一个有关职工养老和医疗的保障计划，相信您一定很感兴趣，它可以彻底解决您单位职工的医疗和养老问题，请问您明天上午十点钟？是下午四点钟有时间？我去拜访您合适呢？14、喂！您好！这是某某家吗？我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，我从医院得知您们家最近新添了小宝宝，恭喜！恭喜！我是保险公司专门做儿童保险的，请问您们家今天下午4点钟家中有人吗？我专门上门给您们做服务好吗？15、喂！您好！这是某某家吗？我是中国太平洋保险公司的业务代表×××，我从幼儿园得知，你们家的孩子，在我们公司办理了“国寿团体学生、幼儿平安保险和附加住院医疗保险”，我是专门做售后服务跟踪调查的，请问您们家明天上午10点钟还是下午4点钟有时间呢？到时我去拜访你们家。
我：您好，请问是xxx（全名）先生/女士吗？客户：是的。
哪位？我：我是西安银行xx支行的xxx，您的专属客户经理，请问您现在方便接听电话吗？占用您一两分钟的时间。
客户：什么事，简短点说吧。
我：非常高兴联系到您。
x先生/女士，鉴于您目前在我行的资产状况，您可以免费升级为VIP客户，享受全国范围VIP客户待遇，以后您在全国网点柜台和ATM机存取款优惠，还可以优先办理业务；今天通知到您这边，主要是看您明天早上9:00能否过来网点办理贵宾卡？客户：我明天早上没空，下午可以吗？我：那您稍等一下，我帮您安排一下时间，因为近期很多客户都过来办理贵宾卡，……xx先生/女士，刚好在下午3：00能安排，您看可以吗？客户：可以的。
我：那好，我们就定3点钟，您从哪边过来？客户：我从xx过来。
我：那好，我稍后给您短信发送一下时间和地址，顺便在您过来之前半小时，我再提醒您一下！客户：好的，谢谢！我：好的，那我们明天见，我叫xxx，西安银行xx支行，稍后给您发条短信，以后关于银行的任何业务都可以来电咨询，我会尽力协助您。
再见！我：您好，请问是xxx（全名）先生/女士吗？我是西安银行xx支行的xxx，您的专属客户经理，请问您现在方便接听电话吗？占用您一两分钟的时间。
客户：什么事，简短点说吧。
我：非常高兴能够联系到您，是这样的，为了保证您的账户安全，有一笔交易需要和您确认一下。
系统提示我，您昨天下午有一笔xx万的大额转账，请问是您本人操作的吗？客户：是啊。
我：请问是通过网上银行还是来我们网点转账的呢？客户：在你们网点办理的。
我：真的啊，哎呀，您来到我们网点我都不知道，作为您的专属客户经理，下次像这样的转账可以提早联系我，我帮您预约就不用等候太久了。
客户：还好，人不算多。
我：x先生/女士，最近您还会有这样的大额转账吗？客户：没有了，孩子买房/买车而已。
我：哦，我行特别重视资金安全，每次像这样的情况系统都会提示，所以就想了解一下。
（您孩子在哪里买房啊，最近我这边也是特别多VIP客户买房，好像行情还不错，而且在我们这里办理按揭贷款很方便，您也可以了解一下。
内部资料严禁外传 1 电话约访实战宝典（加强版） 第一篇：电话约访前注意事项 1、拨打前准备：整理客户资料、熟悉客户信息、准备纸笔、台历、调整心情 2、电话接通后，先进行简单的寒暄铺垫（客户普遍接到电话第一感觉唐突或警觉，约访理由不宜过早流露，先给客户一个坦诚、可信的理由）。 （1） 电话约访顺序： 开场白（表明身份）、表明致电来意（约访成功靠理由）、敲定时间（巧用二择一法）；（电约时间不宜超过3分钟，以2分钟内为宜）； 注意事项：无需在电话中解决客户所有的问题，巧用“迷你裙”理论；
（2） 电话约访银行客户时语气不卑不亢，以服务为切入点，话述不要过于专业、不要过于流畅，适当增加寒暄、提问，消除客户顾虑、建立信任；
电话约访公司老客户时不要一味迁就客户，可适当强势一些，强调服务以及解析分红报告的作用；
注意事项：找准约访理由、不在电话中讲产品、使用利益损失法； （3） 通过客户说话的语音语调及背景声音判断说话是否方便，不方便的话也要简单跟客户表明身份及来意（给客户留下好印象），确定下次打电话时间；
（4） 避免在电话约访中出现窥探性词语，例如“发现”等；避免使用“可能”、“或许”“好像”“应该”等不确定用词 。通过提问、建议和提醒，让客户流露更多信息，及时补充、更新客户记录，例如：告知客户：“系统提示您内部资料严禁外传 2 近期有一笔理财到期… 或系统提示您在活期帐户中配比占比较高,是否近期有理财到期没有及时打理？”等。
（5） 约访最佳时段：上午10：00-11：30，下午15：00-17：30 按年龄段调整约访时段： 上班族（45岁以下）：工作日上午:9:30-11:30，下午:13:00-4:30 周末上午:10:30-11:30 下午:15:00-5:30 可根据网点周边不同客户群体调整拨打时段，面谈时间上班族可安排在午餐时段左右。
（6） 充分运用速度、音量、语气、音调、抑扬顿挫五种声音要素； （7） 合理安排电约面谈时间。建议每天上午打电话、下午面谈； 电约注意事项：建议每天下班后整理次日电约客户名单及资料，每晚针对资料预设约访理由，并预演电约话述；每天上午制式拨打电约电话，面谈时间尽量安排在一周之内的下午某时段（确保每天至少安排面谈3-5名客户），下午适当拨打上午未接通电话，主要以面谈工作为主。
电约记录注意事项：将了解到的客户信息及时补充至客户信息登记表；电话约访完成后发短信给客户告知理财经理姓名及约访时间； 第二篇：客户筛选准则 1、理财产品、国债、定期到期或即将到期、理财经理较熟悉的客户为主。 2、活期在10万以上或经常购买短期理财产品及贵宾客户为主。 3、购买过保险的客户、基金股票有亏损的客户。 内部资料严禁外传 3 4、其他资产在30万以上的客户。 电约客户资料：务必承载客户姓名、性别、年龄、资产及资产配备状况
第三篇：常见电话约访理由及话术参考 先进行简单的寒暄铺垫，客户普遍接到电话第一感觉唐突或警觉，约访理由不宜过早直接流露，可给客户一个可信的理由。 开场白： 您好，我是 XX行XX支行，您是我行的贵宾客户，您现在经常来我们行办理业务吗？是这样，之前我们没有给贵宾客户配备专属的理财经理，现在我们对贵宾客户的服务进行了升级，您以后有了您专属的理财经理，他叫XXX，以后您有任何关于理财或办理业务的问题都可以找XX经理，这样您的理财私密性和收益性都将大大提高。并且我们银行的客户服务系统也进行了升级，增设了理财产品到期提醒以及资产配比健康诊断等服务.(可引用系统提示的信息告知客户近期发售的理财产品)
致电来意：（约访理由）以下约访理由根据电约训练营实际约访成功率排序 理由（1）：定期到期、理财到期 话术（1）：我行系统升级后增设了到期提醒服务，现在系统提示您在我行有一笔定期（或理财）即将到期（或到期了），您看您这两天什么时间方便过来转存一下，要不放在活期里很不划算的（自动转存啊，现在又一次加息通道，而且通胀这么严重，存定期除了确保资金安全外，无法使您的资产保值增值啊），针对现在的金融环境，我们也专门为客户增设了理财咨询服务，例如：定期加息转存临界点、一些资金安全长期.短期不同收益的代储蓄产品介绍等，您看您这两天什么时间方便赶紧过来整理一下？您看您明天上午十点来行里找理财经理，让他给内部资料严禁外传 4 您做个详细的介绍吧？！
理由（2）：大量活期余额 话术（2）：我行系统升级后增设了理财产品到期提醒以及资产配比健康诊断服务，目前系统提升您在活期帐户中的资产配比过高，现在活期利息这么低，您这样放活期收益损失很大的。您是近期有理财到期没继续转存还是忘记了？现在活期只有0.5%的利息，10万一年才有500元收益，即便存定期还有3500元收益呢，相差3000块钱呢！不挣多可惜啊！而且我行今明儿两天还有几款短期理财产品发售，收益都较高，还有一些长期.短期不同收益的代储蓄产品，无论做哪个，总比您放活期要划算多了，您看您这两天什么时间方便赶紧过来整理一下吧，早整理早收益，您看您是明天上午方便还是下午方便？您来行里找理财经理，让他给您做个详细的介绍吧？！
理由（3）：银行发售超值短期理财产品 话术（3）：我行客户系统升级后增设了到期提醒服务，现在系统提示您在我行有一笔定期（或理财）即将到期（或到期了），正好，我行明天推出一款高净值的理财,是限量限额发售的.您明天上午9点开门就赶紧来吧,来晚了就可能卖完了，而且近期进入了加息通道，我们还有一些资金安全长短期不同收益的代储蓄产品，收益都是很不错的，你明天上午9点来，我让理财经理在理财室等您。
理由（4）：老产品客服节活动+分红解析 话术（4）：您于xx年在我行办理太平盈丰理财保险一份，还记得吧？（若不记得，提供办理时间及资金数量）。现正我行正面向老客户举办客户服务节活动——您可以到银行免费领取一张家庭资产配臵卡给您的财务做一个健康诊断，同时内部资料严禁外传 5 我们还特意为您增设了分红解析服务，您这几年的分红报告单都收到了吧？！您购买的这个产品分红收益非常不错，您知道吗？分红报告单您可能自己看不太明白，等您来了，我们顺便给您说一下,这个产品因为投资渠道好收益相当稳健，近期可能还要停售了，您到时还可以看下是否需要追加，同时您无论是否追加都可以免费领取一份回馈礼品，您看您今明两天什么时间方便过来拿一下？不会占用太多时间，您到时候带上您的身份证，银行卡以及您的保单分红对账单，直接到理财经理室，明天上午10点见。
理由（4）：首年分红解析 话术（7）：今年的分红报告书您收到了么，噢，您没有收到是吗？现在我们银行针对老客户提供讲解首年分红情况的服务,这个产品首年的分红报告我们银行也保留了一份您可以来领取,分红收益非常不错,所以给您约个时间当面为您讲解产品的收益和投资情况。顺便给您说一下,这个产品因为投资渠道好收益稳健太多人购买, 所以马上停售了,您到时还可以看下是否需要追加…那您明天上午10点钟来银行理财室找一下您的理财经理，他将就分红报告书给你做进一步的解析。
理由（5）：银行卡升级或卡功能拓展 话术（3）：很高兴的通知您:根据系统提示,您在我行的资产已达到贵宾卡客户标准，所以系统将为您自动升级为我们的贵宾客户,我们贵宾卡的功能是……还需要您亲自过来签名确认一下,要不明天上午十点我在贵宾室等您吧！这样您就不需要等候排队，到时候详细给您介绍下。届时还可以跟你介绍一下我行的贵宾专属理财产品（而且您已经拥有了自己的专属理财经理，您明天来的时候可以一块认识下您的理财经理）。 内部资料严禁外传 6 理由（6）：节日回馈（三八节、儿童节、中秋等） 话术（5）：您是我行的贵宾客户，感谢您一直以来对我行的支持，至此xx节之际我行特开展贵宾客户节日回馈活动，您只需到我行就可以领到精美节日礼品（鲜花）一份，明天上午十点您到二楼理财室找我就行，我在那里等您。
理由（7）：理财沙龙 话术（6）：告诉您一个好消息，为回馈VIP客户，我行特举办“财富定投理财品鉴会”，本次活动我行特别邀请到知名投资理财专家xxx先生主讲,当中涵盖了对未来国际国内宏观经济的判断、房地产、股票、基金、保险、实业等热门投资渠道的分析,并对您个人的财富规划提供专业的建议。重点是家庭理财中资产的配臵,以及如何运用好保险投资规避投资风险。到场的很多人都是和您一样的成功人士，您到会不但可以了解一些最新理财资讯，还能认识很多朋友，同时我行为每位到场嘉宾准备了一份精美纪念品，活动将于x月x日下午x点，在我行二楼贵宾室举行 ，名额有限，今天特意邀请您参加。
理由（8）：360度高端客户服务调查及资料更新（通用，资产50万以上都可以） 话术（1）：我行现在正在进行360度高端客户服务调查，需要您本人过来签名。（待客户回答后结合实际情况）您如果不来的话就享受不到专属理财产品推荐、优惠和理财最新资讯，您不来我们就无法给您提供服务。（客户再次拒绝后）如果您不来，也需要签字确认，避免以后您投诉我们没有告知您应有的权利。
理由（10）：资产配臵 内部资料严禁外传 7 话术（10）：我是您的管户经理，系统显示您在我行的资金基本上都在股票跟基金里面, 从资产安全角度来讲不是很合理，风险系数偏高。所以建议您这两天有空来银行找我一下，我帮您配臵我们银行一些保本类的理财产品，给您的资产做个合理的规划。(有什么样的理财产品？)我们银行有很多,但并不是每种都适合您,所以您看你这两天有没有空过来找我一下,具体根据您的情况帮您去配,挑一个适合您的去帮您做。
敲定时间（收尾）： 客户：这两天我都没时间 客户经理：您是家住在附近还是在单位在附近啊？ 客户：家住在附近/单位在附近。 客户经理：“哦，您家在附近啊，那应该是周末比较有时间了。/哦，您单位在附近啊，那就更方便啦，您趁中午出来吃饭溜个弯的功夫就过来了，也占用不了多长时间。” 客户：可以。 客户经理：“好，那您看您是周六还是周日方便?/好，那您看您是今天方便还是明天方便？ （待客户回复后确定具体时间）到时您记得带上身份证和银行卡及相关资料便于我们登记和帮您整理,那我提前一天再给您打电话提醒一下。） 客户：好 客户经理:那我们就约在周六上午10点钟/那我们就约在今天下午1点钟，再见! 客户:再见!
第四篇：常见拒绝问题及话术参考
