农信银支付结算及反洗钱知识题库

反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。

A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。

A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。

7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。

A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

农信银支付结算业务试题（一）一、单选1、“快易汇”业务适用于（ A ）经农信银支付清算系统，向在全国农信银机构开户的员工发放工资或支付其他各种款项A.企、事业和机关团体等单位客户B.企、事业和机关团体等单位客户及个人客户2、批量汇兑业务采取每日两批业务处理方式，保证汇兑业务（ B ）到账。

A.次日B.24小时C.48小时3、在办理现金汇兑往账业务时，（ A）和（）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。

A.付款人账号、收款人账号B.付款人姓名、收款人姓名4、( A )是指根据客户委托发起通存通兑业务指令的农信银机构。

A.受理社（行）B.开户社（行）5、在办理农信银银行汇票业务过程中，汇票压数机具操作人员（ B ）兼职保管、使用汇票专用章或银行汇票空白凭证。

A.可以B.不可以6、汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入“农信银实时支付清算系统”（ B ）A.回到出票社（行)，办理银行汇票退票交易B.可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付C.可通过其他银行行网点办理解付7、办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票（A）一并提交出票社（行）。

A.第二、三联B.第二联8、在办理实时电子汇兑往来账业务时，网点操作人员是否需要手工进行编、核押处理? AA.无需手工编、核押,实时电子汇兑往来账业务通过密押服务器自动进行编、核押处理B.必须进行手工编、核押9、电子汇兑业务往账采取“录入-复核”的业务模式，即，发起往账业务时，录入和复核人员（ A ）A.录入和复核相分离,必须由两个不同的经办人员在系统内进行录入和复核的处理。

”B.录入和复核可以同一个经办人员在系统内进行录入和复核的处理。

”10农信银支付清算系统中，可根据查询到的行号长度判断汇入行的系统属性，行号表中（ A）行号网点办理实时汇兑，（）行号网点办理批量汇兑，营业网点可根据客户对时效性要求的不同选择实时或批量汇兑业务。

银行柜员考试：支付结算、出纳和反洗钱1、单选在办理转账支票时，柜员除按支票有关规定审核外，应首先判别（）是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。

A、收款人B、收付款人C、付款人D、客户正确答案：B（江南博哥）2、单选能辨别面额，票面剩余（）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。

A、二分之一（含）至三分之二B、二分之一（含）至四分之三C、三分之二（含）至四分之三D、三分之二（含）至五分之三正确答案：B3、单选支票金额无起点限制，提示付款期为（）天，自出票之日算起，到期日遇节假日顺延。

A、10B、15C、30D、60正确答案：A4、多选钞票扎把方法分为（）两种方法。

A、缠绕式B、手持式C、扭结式D、封装式正确答案：A, C5、多选现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有（）。

A、现金收款凭证B、现金缴款单C、现金收入传票D、现金付款凭证E、现金付出传票正确答案：A, C, D, E6、填空题在实现了计算机进行账务处理后，可用（）替代总账。

正确答案：余额表7、填空题初始设置工作在系统投入使用时进行，以后一般不再（）或修改。

正确答案：重新设置8、单选客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。

A、第一道B、第二道C、第三道D、最后一道正确答案：B9、填空题企业基础信息设置既可以（）中进行，也可以在进入各个子系统后进行设置，其结果都是由各个模块共享。

正确答案：在公共管理模块10、多选客户身份识别制度要求了解客户的（）。

A、职业情况B、经营背景C、交易目的D、交易性质E、资金来源正确答案：A, B, C, D, E11、多选单位申请开立单位银行结算账户时，可以由谁办理？（）A、由法定代表人或单位负责人直接办理。

B、如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。

C、由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件。

反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。

一、支付结算知识竞赛题库1. 什么是支付结算？支付结算是指以电子方式进行货物、服务或资金的交换和清算，包括公共交通刷卡、手机支付、全球信息站支付等形式。

2. 支付结算的主要功能有哪些？主要功能有资金的收付、资金清算和资金管理等。

3. 支付结算的分类有哪些？按照支付方式可以分为现金支付、非现金支付；按照机构类型可以分为银行支付、非银行支付；按照业务方式可以分为实时支付、非实时支付等。

4. 请简要介绍一下常见的支付结算工具？常见的支付结算工具有银行卡、预付卡、手机支付、第三方支付评台和虚拟货币等。

二、反洗钱知识竞赛题库1. 什么是反洗钱？反洗钱是指防范和打击非法获得的资金通过银行系统洗钱的行为，以此维护金融体系的稳定和公平。

2. 反洗钱的主要手段有哪些？主要手段包括客户识别、监控报告、记录保存、内部控制和员工培训等。

3. 反洗钱的法律依据有哪些？我国反洗钱的法律依据主要有《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国反洗钱法》。

4. 银行在反洗钱方面的责任有哪些？银行在反洗钱方面的责任包括客户身份验证、交易监控和可疑交易报告等。

三、农信银支付结算及反洗钱知识竞赛题库1. 农信银支付结算的特点有哪些？农信银支付结算的特点包括面向特定客户裙体、服务区域广泛、结算方式灵活等。

2. 农信银反洗钱工作的具体措施有哪些？农信银反洗钱工作的具体措施主要包括完善内部控制、加强客户身份识别、加强交易监控和加强员工培训等。

3. 农信银支付结算在农村金融中的作用是什么？农信银支付结算在农村金融中的作用是促进资金流通、支持农村经济发展、提高金融服务水平等。

4. 农信银在推进支付结算和反洗钱工作中的挑战有哪些？农信银在推进支付结算和反洗钱工作中的挑战主要包括客户裙体复杂、商品结算方式多样和外部环境不确定因素较多等。

四、结语通过本次知识竞赛，我们能够更深入地了解到支付结算和反洗钱的相关知识，加强对农信银支付结算及反洗钱工作的了解，提高我们在金融领域工作的能力和水平。

反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：D2. 根据反洗钱规定，金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别？A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案：B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案：C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案：D5. 根据反洗钱规定，金融机构应如何对待可疑交易报告？A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录，但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案：A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容？A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案：D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查？A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案：A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案：C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么？A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案：D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案：A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 经济合作与发展组织（OECD）C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织（WTO）答案：A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案：A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。

2025年金融机构反洗钱应知应会知识考试题库（新版）1、【判断题】金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

答案：错解析：错误，应为中国人民银行2、【判断题】大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

答案：对3、【判断题】反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。

答案：错解析：错误，应为行政调查4、【问答题】金融机构应当按照规定建立什么保存制度？答案：客户身份资料和交易记录5、【单项选择题】夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）A.人工授精B.原发性不孕C.继发性不孕D.不孕症E.诱发排卵答案：C6、【单项选择题】根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。

A.外国公民可将护照作为实名证件B.临时身份证也是有效的实名证件C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件答案：C7、【问答题】客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？答案：办理业务的金融机构8、【单项选择题】对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》答案：B9、【单项选择题】金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以答案：B10、【问答题】中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？答案：金融机构及其工作人员应当予以配合。

农信银资金清算与反洗钱试题31.题目：CA认证服务的业务场景包括( )。

选项：A. 网银/手机登陆、交易签名B. 电子合同C. 柜面凭证电子化D. 商户/用户自助注册题目背景：这道题目考查的是数字证书认证机构（CA, Certificate Authority）提供的认证服务在不同业务场景中的应用。

CA认证服务主要用于确保电子交易和通信的安全性，提供身份验证和数据加密功能。

分析：CA认证服务在多种业务场景中都非常重要，包括但不限于网上银行或手机银行的登录和交易签名、电子合同的签署、柜面业务凭证的电子化以及商户或用户的自助注册过程。

这些场景都需要CA认证来保障交易的安全性和用户身份的确认。

正确答案：ABCDA. 网银/手机登陆、交易签名- CA认证确保网上交易的安全性和用户身份的确认。

B. 电子合同- 电子合同的签署需要CA认证来确保签署双方的身份和合同的不可否认性。

C. 柜面凭证电子化- 柜面业务凭证电子化需要CA认证来保证凭证的安全性和真实性。

D. 商户/用户自助注册- CA认证可以用于验证商户或用户在自助注册过程中提供的身份信息。

这些选项均反映了CA认证服务在不同业务场景中的关键作用，确保了电子交易和通信的安全性和有效性。

2.题目：金融机构在接收监管机构检查结果后应采取哪些措施( )？选项：A.审查检查结果B.采取整改措施C.更新内部政策D.重新培训员工题目背景：这道题目考查的是金融机构在面对监管机构的检查结果时，应如何响应并采取相应的措施以确保合规。

分析：当金融机构接收到监管机构的检查结果时，它们需要认真审查这些结果，并根据发现的问题或监管机构的建议采取相应的整改措施。

这可能包括更新内部政策以更好地符合监管要求，以及对员工进行重新培训，以确保他们了解并遵守最新的政策和程序。

正确答案：ABCDA.审查检查结果-金融机构需要仔细审查监管机构提供的检查结果。

B.采取整改措施-根据检查结果，金融机构应采取必要的整改措施来解决发现的问题。

银行的反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过金融机构进行的洗钱活动，以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金交易B. 电子支付C. 投资购买D. 慈善捐赠2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的职业信息B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的个人爱好3. 客户身份资料和交易记录的保存期限，根据反洗钱法规，通常不得少于多少年？A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年4. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应承担的义务？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 客户信息的无条件公开D. 内部控制制度的建立5. 根据反洗钱法规，以下哪种情况下，金融机构可以不进行客户身份识别？A. 客户进行一次性小额交易B. 客户进行大额交易C. 客户进行跨境汇款D. 客户进行定期存款二、多选题6. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 以下哪些行为可能触发金融机构的可疑交易报告机制？A. 客户在短时间内频繁进行大额交易B. 客户交易模式与其声明的职业或业务不符C. 客户拒绝提供必要的身份信息D. 客户要求匿名交易8. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易监控系统C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 与执法机构共享客户信息9. 根据反洗钱法规，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贪污B. 贩毒C. 恐怖融资D. 盗窃10. 金融机构在处理跨境交易时，需要特别注意以下哪些问题？A. 交易对手的合规性B. 交易的真实性C. 交易的透明度D. 交易的时效性三、判断题11. 金融机构在任何情况下都不得拒绝客户的交易请求。

（对/错）12. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构自行决定。

反洗钱师考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱的核心目标是防止以下哪项活动？A. 非法集资B. 洗钱C. 逃税D. 欺诈答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 置入B. 清洗C. 整合D. 分散答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构必须对以下哪类交易进行报告？A. 所有交易B. 大额交易C. 可疑交易D. 跨境交易答案：C4. 客户身份识别（KYC）的主要目的是什么？A. 提高服务质量B. 减少客户投诉C. 预防洗钱和恐怖融资D. 增加客户满意度答案：C5. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策B. 监督金融机构的合规性C. 提供洗钱风险评估D. 直接参与洗钱调查答案：D6. 金融机构在发现可疑交易时，应立即采取什么行动？A. 向监管机构报告B. 通知客户C. 继续交易D. 忽略答案：A7. 以下哪项不是洗钱风险评估的内容？A. 客户风险等级划分B. 产品风险评估C. 地域风险评估D. 员工培训效果答案：D8. 反洗钱内部控制制度应包括哪些要素？A. 政策和程序B. 监督和审计C. 员工培训D. 以上都是答案：D9. 以下哪项是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过慈善机构洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 以上都是答案：D10. 反洗钱国际合作的主要机构是？A. 世界银行B. 国际货币基金组织C. 金融行动特别工作组（FATF）D. 联合国答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 员工培训答案：ABCD2. 以下哪些因素可能增加洗钱风险？A. 政治不稳定B. 法律体系不健全C. 金融监管薄弱D. 经济衰退答案：ABC3. 反洗钱监管机构在监督金融机构时，应关注哪些方面？A. 内部控制制度的建立和执行B. 客户身份识别和持续监控C. 可疑交易报告的及时性和准确性D. 员工反洗钱意识和能力答案：ABCD4. 以下哪些属于洗钱的常见掩饰手段？A. 利用空壳公司B. 通过复杂的金融交易C. 利用虚拟货币D. 通过艺术品和古董交易答案：ABCD5. 反洗钱国际合作的主要内容包括哪些？A. 信息共享B. 技术援助C. 法律和监管合作D. 联合执法行动答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在任何情况下都不得泄露客户信息。