2014年河北省理财规划师资格考试题库

2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库(精选）单选题（共100题）1、银行间外汇市场的主要目的是()。

A.套利B.保值C.平衡头寸D.以上说法均不正确【答案】 C2、刘先生第一个月所还利息约为()元。

A.3690B.3790C.3890D.3990【答案】 D3、2008年，大多数投资者购买股票出现亏损，这种风险属于()。

A.纯粹风险B.财产风险C.投机风险D.自然风险【答案】 C4、在英国发行的外国债券称为()。

A.猛犬债券B.欧洲债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 A5、下列关于社会保险的说法正确的是()。

A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系B.在个人理财的保险规划中可操作性最强C.是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任D.是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险【答案】 A6、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。

A.风险是保险产生和发展的前提B.保险对风险管理也有着实质的影响C.风险与保险存在着互制互促的关系D.保险是风险存在与管理的基础【答案】 D7、如果何先生的儿子最后申请到了留学贷款，那么留学贷款不能用作的用途为()。

A.支付留学人员的学费B.支付留学人员的基本生活费C.支付何先生在国外留学儿媳的学费D.支付何先生自己的生活费【答案】 D8、损失因多种原因连续发生造成，且这些原因中既有保险风险，也有除外风险，无法划分损失结果。

在这种情况下保险人一般()。

A.全额赔付B.不予赔付C.承担主要损失D.承担次要损失【答案】 B9、在实业经营的各种经营方式中对家庭财产影响最为突出的是()。

A.公司B.个体工商户C.合伙企业D.个人独资企业【答案】 C10、创新型人寿保险包括万能寿险、变额万能寿险和()。

A.生死两全保险B.终身寿险C.分红保险D.定期寿险【答案】 C11、根据我国《保险法》的规定，自人身保险合同效力中止后，( )年内投保人和保险人未达成协议的，保险人有权解除合同。

河北省2015年寿险理财规划师考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.甲乙保险公司承保同一财产，甲保额4万元，乙保额6万元，损失额为5万元，按照限额责任制赔付______。

A．甲公司赔付2万元，乙公司赔付3万元B．甲公司赔付2.22万元，乙公司赔付2.78万元C．甲公司赔付3万元，乙公司赔付2万元D．甲公司赔付5万元，乙公司赔付0万元2.依照我国《民法通则》的规定，行为双方恶意串通实施民事行为损害第三人的利益并取得财产，当该民事行为被撤销时，对双方取得财产的处置方式是______。

A．追缴双方取得财产，收归国家所有B．追缴双方取得财产，收归集体所有C．追缴双方取得财产，归收缴机构所有D．追缴双方取得财产，收归第三人所有3.我国个人贷款抵押房屋保险的最长保险期限是______。

A．10年B．5年C．20年D．15年4.一只价值5万元的钻戒。

张山全家都喜欢旅行，曾一起在欧洲、南美、日本度过假。

张山家有三辆汽车，其中包括一辆价值30万元的奥迪A4，所有车辆均于2006年在中国人民财产保险公司投保。

张山在2005年3月为妻子购买了一份重大疾病保险，选择年缴方式，每年的10月1日缴费。

由于笔误，张山在填写投保单时将妻子的年龄写小了2岁，保险公司审核时，并未发现这一问题。

若张山为其车辆投保了不计免赔特约险。

一次不小心将车灯撞坏，且将车上留下了划痕。

保险公司花了500元给张山修好了车，则保险公司依据的原则是__。

A．可保利益B．最大诚信C．近因原则D．损失补偿5. 在保险代理活动中，从业人员要“想保户所想，急保户所急，谋保户所需”。

这体现了保险代理从业人员职业道德的哪种原则__A．诚实信用B．守法遵规C．专业胜任D．客户至上6. __是团体人寿保险单的持有人。

A．投保个人B．投保团体C．被保险人D．受益人7. 由于农作物雹灾保险合同只对冰雹造成的农作物损失负赔偿责任，因而该合同属于______。

河北省2018年下半年寿险理财规划师考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分,60分及格。

一、单项选择题(共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1。

按照险种结构分类,个人意外伤害保险的种类包括__。

A．自愿意外伤害保险和特定意外伤害保险B．自愿意外伤害保险和强制意外伤害保险C．普通意外伤害保险和特定意外伤害保险D．附加意外伤害保险和单纯意外伤害保险2.保险代理机构不得采取__组织形式。

A．合伙企业B．有限责任公司C．股份有限公司D．个人独资企业3。

依照我国《民法通则》的规定，无民事行为能力人实施的民事行为属于__。

A．具有法律约束力的行为B．无效行为C．部分无效行为D．附条件生效行为4.某保险公司收到被保险人的理赔申请后,认真进行核赔，确定属于保险责任。

该保险人必须在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金的协议后（)日内，履行赔偿或者给付保险金的义务。

A．5 日B．10 日C．15 日D．30日5. 依据我国船舶保险条款的规定，定期保险的保险期限最短为（）A．1年B．6个月C．3个月D．1个月6。

在对保险条款和保险费率进行审批或备案时，中国保监会遵循（）。

A．保护公众利益原则和兼顾保险公司利益原则B．保护公众利益原则和防止不当竞争原则C．保护公众利益原则和促进产品创新原则D．保护公众利益原则和防止通货膨胀原则7。

直接影响保险公司对营销渠道选择的因素是____A：承保业务和投资业务B：承保业务和理赔业务C：推销业务和理赔业务D：直接业务和间接业务8。

____是指以物质财富及与其相关的经济利益为保险标的的保险。

A：投保人所作的口头陈述B：通过实际查勘获取的信息C：销售人员和投保人提供的情况D：投保人填写的投保单9。

下列各项措施中,能够减少退保损失的包括__等。

①在产品设计时，将退保风险带来的预期损失考虑在保费中②提高保单后续服务的质量③加强销售人员的培训④尽可能缩短保险期间A．①②③B．①③④C．①②③④D．①②10。

理财规划师考试试题理财规划师考试试题「篇一」理财规划师考试试题精选1、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是A.月光型B.进攻型C.攻守兼备型D.防守型2、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。

他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人银行财富管理D.外资银行vip服务3、是会计核算对象的基本分类。

A.会计科目B.会计账户C.会计要素D.资金运作4、某企业资产总额为100万，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为A.60万元B.90万元C.50万元D.40万元5、在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是A.会计主体B.持续经营C.会计期间D.货币计量6、速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。

扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。

所以，将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。

影响速动比率可信度的主要因素A.流动负债大于速动资产B.应收帐款不能实现C.应收帐款的变现能力D.存货过多导致速动资产减少7、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。

以下对于资产定义的理解，说法错误的是A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8、宏观经济调节的首要任务是A.促进经济增长B.促进经济社会可持续发展C.保持总供给与总需求的基本平衡D.全面建设小康社会9、当总需求大于总供给时，会出现等现象A.市场供应紧张、通货紧缩B.失业增加、物资匮乏C.生产能力闲置、通货膨胀D.通货膨胀、物资匮乏10、国内生产总值是指A.一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果B.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额C.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除折旧D.国民生产总值加上国外净要素收入 11、一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是(A)减少税收，减少政府支出(B)减少税收，增加政府支出(C)增加税收，减少政府支出(D)增加税收，增加政府支出12、通常，扩张性的财政政策与扩张性的货币政策同时实施，会使一国经济(A)产量增加，利率变动不确定(B)产量减少，利率下降(C)产量减少，利率上升(D)产量增加，利率下降13、经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年，此周期通常又被称做(A)康德拉耶夫周期(B)朱格拉周期(C)基钦周期(D)不能确定14、在以下几种货币政策工具中，最重要的是(A)公开市场操作(B)调整再贴现率(C)变动法定存款准备金率(D)道义劝告15、货币的本质是(A)固定的充当一般等价物的特殊商品(B)流通手段(C)偶尔媒介商品交换(D)支付手段16、利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活，能能弥补银行的信用不足，这种信用形式是(A)民间信用(B)消费信用(C)国家信用(D)商业信用17、既是商业银行维持其流动性而必须持有的资产，又是银行信誉的根本保证的是(A)现金资产(B)贷款(C)贴现(D)证券投资18、信用最基本的特征是(A)收益性(B)偿还性(C)安全性(D)流动性19、商业信用最典型的做法是(A)商品批发(B)商品零售(C)商品代销(D)商品赊销20、由非官方的行业自律组织规定并对组织成员有一定约束力的利率是(A)市场利率(B)优惠利率(C)公定利率(D)基准利率参考答案：1-5 BCCBA 6-10 CCCAB 11-15 BABAA 16-20 AABDC 21、目前，我国人民币实施的汇率制度是(A)固定汇率制(B)弹性汇率制(C)有管理浮动汇率制(D)盯住汇率制22、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、和依法缴纳税款等。

理财规划师之三级理财规划师综合提升模拟题库附答案详解单选题（共20题）1. 保险合同的内容主要由条款体现，它由()组成。

A.协会条款与任意条款B.基本条款和特约条款C.协会条款和附加条款D.基本条款与任意条款【答案】 B2. 根据保险人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人是( )。

A.保险公估人B.保险经纪人C.保险代理人D.保险理算人【答案】 C3. 个人耐用消费品贷款额度的起点为人民币()元。

A.2000B.3000C.5000D.10000【答案】 B4. 灾难、公司重组等的发生对债券价值的影响属于()。

A.经营风险B.价格风险C.事件风险D.市场风险【答案】 C5. ( )通常是个人家庭理财规划的核心。

A.投资规划B.子女教育规划C.退休养老规划D.消费支出规划【答案】 B6. 通过对学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三者的贷款利息相比较，正确的是()。

A.一般商业性助学贷款利息最低B.利息水平完全相同C.国家助学贷款的利息最低D.学生贷款利息最低【答案】 D7. 下列哪项该计入该国的国民生产总值而不是国内生产总值()A.外国公司在该国子公司的利润收入B.一国企业在国外子公司的利润收入C.外国公司在外国子公司的利润收入D.一国企业在国内子公司的利润收入【答案】 B8. 保险合同主体的权利与义务的变更属于()。

A.保险合同客体变更B.保险合同主体变更C.保险合同内容变更D.保险合同标的变更【答案】 C9. 理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。

下列客户购房目标中，可供理财规划的是()。

A.我希望过几年换套大一点的房子B.我打算家庭财务情况宽松的时候买套靠近地铁的房子C.我希望两年后购买100平米左右，价格为每平米l万元的房屋D.我准备买一套价格便宜一些的住房【答案】 C10. 下列关于助理理财规划师界定客户财产权属说法错误的是()。

理财规划师资格考试题库一、选择题1. 下面哪个不是理财规划师的主要职责？A. 为客户提供投资建议和策略B. 设计个性化的财务规划方案C. 分析市场行情和投资产品D. 给予客户法律和税务建议2. 理财规划师需要具备哪些技能和知识？A. 金融知识和投资分析能力B. 税务和法律知识C. 财务规划和家庭经济管理能力D. 所有答案都对3. 以下哪种投资属于低风险、低收益的类型？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 外汇4. 理财规划师在制定客户财务规划时，应该首先考虑的是：A. 投资目标和风险承受能力B. 家庭开支和日常生活需求C. 市场行情和投资收益D. 财务工具和税务规划5. 理财规划师在评估客户投资组合时，应该注重考虑的因素是：A. 投资回报率B. 风险和波动性C. 投资期限D. 所有答案都对二、判断题1. 理财规划师需要了解客户的家庭财务情况和目标来制定合适的财务规划。

( )2. 理财规划师的职责仅限于为客户提供投资建议和方案。

( )3. 税务和法律知识对于理财规划师来说并不重要。

( )4. 客户的风险承受能力是制定投资策略时的重要考虑因素。

( )5. 理财规划师应该定期评估客户的投资组合，根据市场情况进行调整。

( )三、简答题1. 请列举三个理财规划师可以使用的财务工具或产品，并简要说明其特点。

2. 简要介绍理财规划师应该如何帮助客户制定个性化的财务规划方案。

3. 理财规划师为何需要了解客户的风险承受能力？4. 解释什么是多元化投资，并说明其对投资组合的重要性。

5. 为什么理财规划师需要定期评估客户的投资组合？请根据上述题目自行思考并作答，文章保持格式整洁美观，语句通顺流畅。

初级银行从业资格《个人理财》题库综合试题附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（）A、法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长银行从业资格证教材B、某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展C、国家减少财政预算，会导致资产价格的提升D、在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹2、当今全球规模最大地单一金融市场和投机市场是（）A、股票市场B、黄金市场C、期货市场D、外汇市场3、信托按信托关系建立的方式可以划分为（）A、任意信托和法定信托B、法人信托和个人信托C、资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托D、以上都错4、专门融通一年以内短期资金的场所称为（）A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、期货市场5、中外理财专家建议，一般家中留存多少现金为宜（）A、一到四个月B、两到五个月C、三到六个月D、四到七个月6、理财产品售后管理的重点是（）A、产品宣传B、持续销售C、客户需求调查D、信息披露7、宋体从（）年中期开始至今，属于我国银行市场的规范阶段。

A、2002B、2003C、2004D、20088、在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是（）A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易9、“中银理财”的经营层级分为（）A、理财中心、大户室B、理财中心、大户室、理财专柜C、理财中心、理财工作室、理财专柜D、理财中心、理财工作室10、以下哪一种风险不属于债券的系统性风险（）A、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、信用风险11、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

个人理财业务师资人员培训考试题库一、单选题：1、理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D财务自由答案：D解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。

其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。

2、在所有的理财工具中，（）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。

A 股票B 保险C 固定收益债券D 个人信托答案：B3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。

Ａ通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值答案：A解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时物价水平持续而普遍下跌。

4、以下哪一项不属于投资工具（）A 股票B基金C活期存款D黄金答案：C5、以下哪项产品不适合于长期投资（）A 股票B货币市场基金C债券型基金D 黄金答案：B解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流动性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。

而股票、债券型基金、黄金、房地产等都是长期投资工具。

6、以下对于货币时间价值说法错误的是（）A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。

B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱D今天的1元钱小于明天的1元钱答案：D7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：A解析：在投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。

上述各基金，风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金> 混合型基金> 债券型基金> 货币市场基金8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：D解析：货币市场基金不收取认购费、申购费和赎回费，且每日净值都保持在1元。

9、基金认购（申购）的起点是（）A 100元B 1000元C 10000元D 50000元答案：B10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（）A 5万元B 10万元C 100万元D 300万元答案：A11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（）A 9月5日B 9月25日C 10月5日D 10月25日答案：B解析：对于信用卡刷卡消费，若在账单日前消费，则应在本月还款日之前还款，若在账单日之后消费，则应在下月还款日前还款。

河北省寿险理财规划师模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.与其他风险事故发生概率的波动性相比，人寿保险中被保险人的死亡率的特性是。

A：绝对稳定性B：相对稳定性C：绝对波动性D：相对波动性2.在国内货物运输保险中，若保险货物运抵目的地后，收货人未及时提货，则保险责任的终止期最多延长至收货人接到“收货通知单”后的__天。

(以邮戳日期为准)A．15B．10C．5D．303.会计恒等式中，当资产增加、负债减少时，所有者权益的变动是__。

A．增加B．减少C．不变D．不确定4.是以人的生命或身体作为保险标的，当被保险人在保险期限内发生死亡、伤残、疾病、年老等事故或生存至保险期满时给付保险金的保险业务。

A：人寿保险B：人身保险C：健康保险D：养老保险5. 以保险标的的价值在订立合同时是否确定分类，财产保险合同可分为__保险合同。

A．定额和不定额B．定值和不定值C．足额和不足额D．重置价值和实际价值6. 在人身保险实务中，考虑到等因素，保险金额的确定无客观依据，通常采用约定的方式来确定。

A：保险人的承保能力B：代理人的推销力度C：被保险人对保险的需求程度D：受益人对保险的需求程度7. 甲住在乙的楼上，经常在深夜以很大的声音放音乐，严重影响了乙的休息。

乙要求甲关掉录音机，甲以“我有权利在我的房子里放音乐”为由，拒绝了乙的要求。

甲的行为违反了民法的原则。

A：公平B：自愿C：等价有偿D：禁止权利滥用8. 在有保险经纪人介入的情况下，最终保险人应当由__来确定。

A．客户B．被保险人C．保险经纪人D．受益人9. 某市电力公司对市区电网实施了一项计算机网络技术改造工程，居民现在使用的电表与改造后的计算机网络不匹配，只能使用与计算机网络配套的新型电表，电力公司便要求用户购买计算机网络专用的电表，后来得知电表是电力公司的一个下属企业生产的。

助理理财规划师三级理论知识（理财规划基础）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)全部题型 4. 理论知识5. 6.理论知识单项选择题1．非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构应采取的制裁不包括( )。

[2015年11月三级真题]A．取消其理财规划师资格B．终生不得执业C．不得再次参加理财规划师职业资格考试D．罚款正确答案：D解析：一般说来，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是取消其理财规划师资格，严重者可能终生无法再次参加理财规划师职业资格考试，或终生无法执业。

D项，罚款是适用于执业理财规划师的制裁措施之一。

知识模块：理财规划基础2．在表示收入与支出的坐标轴中，当( )位于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。

[2013年5月三级真题]A．总收入B．投资收入C．工资收入D．其他收入正确答案：A解析：当总收人完全能够弥补支出，或者总收入位于支出线上方时，我们说这时达到了财务安全。

知识模块：理财规划基础3．下列对理财的理解，表述不正确的是( )。

[2010年5月二级、三级真题]A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供正确答案：B解析：B项，理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划。

知识模块：理财规划基础4．( )不属于意外现金储备的支付范围。

[2010年5月二级、三级真题] A．重大疾病B．意外灾难C．犯罪事件D．突发事件正确答案：C解析：意外现金储备是为了应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、突发事件等发生的计划外开支而作的准备，用以预防可能发生的重大事故对家庭经济短期的冲击，比如车祸或重大疾病需临时垫资。

知识模块：理财规划基础5．实现财务自由，需要使( )成为个人或家庭收入的主要来源。