2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规(预习9)

2019年5月基金法律法规考试真题及答案注意：本次真题来源于网友反馈，基金从业考试每个人考的题目不一定一样，真题仅供参考。

1、XX基金公司发行XX价值精选基金（LOF），在A银行、B银行、C证券公司、D证券四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。

以下表述正确的是（）。

A.A银行的客户不能通过B银行认购该基金B.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出C.客户可以在该基金直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金D.银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金答案：C2、关于证券投资基金具有利益共享，风险共担的特点，以下表述正确的是（）。

A.证券投资基金利益共享是指基金份额持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益B.所有类型证券投资基金的份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益C。

证券投资基金的风险共担是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有答案：D3、关于公募基金的定期报告，以下表述正确的是（）。

A.对于合同生效不足3个月的基金可不编制当期季报B.定期报告包括月度报告、季度报告、半年度报告和年度报告C.年度报告应当在每年结束之日起90日内公告D.半年度报告应当在上半年结束之日起30个工作日内公告答案：C4、我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加减有关费用计算的。

A．基金发行时的价格B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金份额净值答案：D5、按交易性质，金融市场可以分为（）。

A.货币市场、股票市场和债券市场B.现货市场和期货市场C.发行市场和流通市场D.货币市场和资本市场答案：C6、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并作出评价C.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节答案：C7、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（）。

【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。

A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案解析：A。

在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。

【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。

A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案解析：D。

基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

【第3题】()是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业答案：C解析：C。

诚实守信是基金职业道德的核心规范。

基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

基金从业资格考试报名【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。

A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作答案：D解析：D。

基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

2019年5月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》1、以下证券价格指数中，出现最早的是( )。

A.中证全债指数B.道琼斯股票价格平均指数C.沪深 300 指数D.标准普尔 500 指数【答案】B2、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数暈最少的是( )。

A.日经 225 指数B.沪深 300 指数C.道琼斯股票价格平均指数D.标准普尔 500 指数【答案】C3、按计息方式分类，债券可以分为( )。

A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券【答案】A4、岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险【答案】C5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料【答案】C6、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是( )。

A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支【答案】C7、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是( )。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第09套(99题)***************************************************************************************基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]基金监管活动的要素主要包括（ ）。

Ⅰ.基金监管目标Ⅱ.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容Ⅳ.基金监管方式A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ2.[单选题]（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A)1997年11月27日B)1998年3月27日C)2000年10月8日D)2003年10月28日3.[单选题]基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（ ）归入基金财产。

A)15%B)25%C)35%D)45%4.[单选题]基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A)全部资产B)全部资产及全部负债C)净资产D)负债5.[单选题]基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告。

A)2日B)3日C)4日D)5日6.[单选题]基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。

A)5B)20C)10D)77.[单选题]下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）。

A)具有5年以上证券投资管理经历B)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C)通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D)取得基金从业资格8.[单选题]下列不属于证券投资基金的作用的是（ ）。

2019年9月基金从业《证券投资基金》真题及答案（网友版）1、以下选项中，关于净资产收益中的表述正确的是（）A．净资产收益率总是小于资产收益中B．净资产收益率能准确衡量公司对股东的财富回报能力C．净资产收益率能充分反应企业利用总资产创造利润的能力D．净资产收益率能反应企业中短期的回款能力参考答案：B2、某混合型基金A包括股票、债券和银行定期存款，分类资产的比例分别为70%、25%、5%，若下一年上述各类资产的预期收益率分别为20%、8%、1.75%，则基金A在下一年的期望收益率为（）。

A．9.92%B．19.87%C．14.23%D．16.09%参考答案：D3、关于房地产投资信托（REITs），以下表述错误的是（）。

A．房地产投资信托具有较大的通货膨胀风险，通货膨胀会带来严重的不利影响B．房地产投资信托是经证券化的房地产投资，可在交易市场上交易，具有较强的流动性C．上市的房地产信托须定期进行信息披露，降低了信息不对称程度D．与房地产公司股票相比，房地产投资信托的波动性更低参考答案：A4、某企业2016年度的销售利润率为10%，年销售收入为10亿元，年均总资产为50亿元，权益乘数为200%，则该企业2016年度的净资产收益率为（）。

A．4%B．100%C．2%D．8%参考答案：A5、使用内在价值法对股票进行估值，不同现金流决定了不同的现金流贴现模式，股利贴现模式（DDM）采用的现金流是（）。

A．现金股利B．业自由现金流C．留存收益D．权益自由现金流参考答案：A（更多复习真题题库：精勤学习网）6、关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是（）A．完全复制跟踪误差最大B．抽样复制所使用的样本股票数目最多C．优化复制跟踪误差最大D．优化复制所使用的样本股票数目最多参考答案：C7、以下不属于银行间债券市场全额结算有点的是（）A．有利于保持交易的稳定和结算的及时性B．降低市场参与者结算成本和相关风险C．每个市场参与者都可监控自己参与的每一笔交易结算进展情况，从而评估自身对不同对手方的风险暴露D．降低结算本金风险参考答案：B8、关于利率互换和货币互换，以下表述正确的是（）。

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.岗位职业道德教育主要通过( )来完成。

A、从业资格考试B、资格证年检C、在职培训D、监管机构的监管>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：C【解析】：岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。

岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

知识点：基金职业道德教育2.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于( )人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：B【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

3.( )是履行我国证券服务业“入世”(即加入“世界贸易组织”)承诺的先锋。

A、证券业B、基金业C、银行业D、实业>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：B【解析】：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。

4.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

A、内部控制管理B、合规风险管理C、投资决策管理D、信息披露管理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：B【解析】：合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分;60分为合格线. 考试时间为120分钟第1题单选题（每题1分，共100题，共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是()。

A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B、应当保护所在机构财产与信息安全C、不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D、在执业活动中，相互支持，团结协作【参考答案】D【今J解析】勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。

ABC选项体现的是忠诚廉洁的要求。

2．依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有人职权的是()。

I．决定基金扩募或者延长基金合同期限Ⅱ．决定更换基金管理人Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】C【今J解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。

(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。

(3)决定更换基金管理人、基金托管人。

(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。

(5)基金合同约定的其他职权。

3．私募股权基金的获利形式不包括()。

A、上市B、并购C、管理层回购D、赎回【参考答案】D【今J解析】私募股权基金通过上市、并购和管理层回购等方式出售持股获利。

4．基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。

下列选项中，不属于外部风险的是()。

A、法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B、宏观经济周期导致的整体行业风险C、火山地震等地质条件导致的风险D、机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【参考答案】D【今J解析】风险有外部风险和内部风险。

2019 年基金从业资格考试真题及答案全文共1篇示例，供读者参考1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(c)。

a.最大回撤与投资期限无关b.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤c.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标d.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(b)。

a.股票、债券、基金都是直接投资工具b.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具c.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品d.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者a于t日通过某商业银行网上银行申购b基金，确认的基金份额应于(a)确认。

a.t+1b.t+3c.td.t+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(a)。

a.基金经理a在休闲期间，私自授权基金经理b代他管理基金b.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责c.总经理授权某总经理分管市场销售业务d.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原则，应对(b)做出评价。

a.基金投资人、基金经理、基金投资策略b.基金管理人、基金产品、基金投资人c.基金管理人、基金托管人、基金销售机构d.基金管理人、基金销售机构、基金经理6.中国证监会在(d)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

a.b.c.d.7.我国证券交易所是在权益登记日(b股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。

除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(c)。

a.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)b.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)c.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)d.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)8.(c)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

2019年3月基金从业资格考试真题及答案基金法律法规1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括( )Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是( )A. 不得登陆专业人士的推荐性文字B. 不得和基金招募说明书同时刊登C. 不得有选择性的披露重大信息D. 不得预测基金的投资业绩【答案】B3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有( )Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是( )Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。

该销售机构违反了基金销售适用性的( )A. 投资人利益优先原则B. 及时原则C. 差异性原则D. 全面性原则【答案】B6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是( )Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是( )A. 管理人可以接受全额赎回申请B. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案C. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指D. 定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法管理人可以暂停接受赎回申请【答案】D8、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是( )A. 张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B. 张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C. 张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D. 张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】C9、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了( )职业道德要求。