现金管理产品富易网上交易客户端操作指引

天汇宝现金管理产品国泰君安证券高端客户尊享，让您炒股理财两不误一、产品简介“天汇宝”现金管理产品是由国泰君安推出的，经中国证监会、上交所批准，限定于国泰君安证券与本公司客户之间的债权质押式报价回购。

公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的收益率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益。

该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国内证券行业首批实现交易资金实时到账、次日可取的现金管理创新产品。

二、各期限品种历史报价注：以上品种报价为历史数据，不代表未来报价，当日各种实际报价见公司公告。

三、产品特点1、高度保障：通过上交所交易，通过中证登清算交收；足额债券质押，客户资金安全充分保障；交易对手为国泰君安证券，以公司信誉为保障。

2、稳定回报：市场化收益率，收益按成交日报价以自然日每日计提，到期日到账，有效提高证券账户上资金收益率。

3、操作便利：登陆公司交易系统（富易等）即可交易；1天期品种提供到期自动续做，省去每日下单的繁琐。

4、高流动性：本金、收益到期日到账；当日可用，次日可取；提前购回或不再续作，委托一经确认，资金实时到账。

5、增值服务：尊享VIP增值服务，公司不定期推出VIP品种，满足VIP客户理财需求。

6、费用全免：所有交易暂不收取任何费用。

7、较低门槛：最低交易限额仅人民币5万元，超出部分以1000元整数倍增加。

8、交易时间长：交易截止时间为15:10，客户可在股市收盘后10分钟内进行交易。

四、交易要点1、品种报价各品种收益率每个交易日9时报出，日间价格不变，投资者可随时在交易软件或公司网址查询。

2、委托方式1)柜台；2)网上交易（富易）；3)网上营业厅（富通）；4)手机交易（易阳指）。

3、委托类型委托包括：初始交易（新开回购）、提前回购、不再续做。

注：除客户协议另有约定外，交易委托一经成交确认，不可撤销交易。

4、交易委托时间1）新开回购委托时间：9:00-15:102）不再续做、提前购回委托时间：9:00-15:005、委托数量委托单位：张；1张=100元；委托数量最低500张，超出部分为10张的整数倍；6、收益计算1）1天期品种到期收益=成交当日1天期到期收益率*交易金额*实际持有天数/365；2）自动续做期间收益=∑自动续做期间1天期品种每日适用年收益率*交易金额/365；3）7天（含）以上品种到期收益=成交当日该品种到期年收益率*交易金额*实际持有天数/365；4）提前购回收益=新开回购日该品种的提前购回年收益率*交易金额*实际持有天数/365；其中a)到期日遇节假日，则顺延至节假日后第一个工作日，节假日年收益率同节假日上一交易日公布的年收益率；b)实际持有天数为成交日起至到期日（不含该日）或提前购回日（不含该日）期间的日历天数。

现金管理产品富易网上交易客户端操作指引国泰君安现金管家货币集合资产管理计划采用电子合同签约方式，根据电子合同签约，事先需前往柜台办理并签署纸质的电子签名约定书；本计划的投资者必须使用深圳中登基金账户进行参与，欲参与本计划前请先行开立深圳中登基金账户，在开立成功后再进行第四项后的操作；每日投资者不需要人为发起申赎申请，系统将根据投资者的签约状态和最低留存额度，自动触发申赎申请；一、系统登录二、国泰君安开放基金风险揭示书签署三、深圳中登基金账户开户四、签订现金管家风险揭示书、电子合同五、现金管家货币产品（一）签约（二）修改（三）解约一、系统登录登入后界面二、开放基金风险揭示书签署进行国泰君安证券开放基金风险揭示书签署双击下图加深[风险揭示书签署]弹出。

三、深圳中登基金账户的开户[开放式基金]-[网上开户] - 深圳帐户开户方法（一）方法（二）点击上图[现在开户]四、签订现金管家风险揭示书、电子合同建议已有或新开立深圳中登基金帐号成功的客户再行操作下面内容。

点击弹出窗口先钩选再点击上图[签署合同]弹出：[国泰君安现金管家货币集合资产管理计划风险揭示书][国泰君安现金管家货币集合资产管理计划电子合同] 签署页。

签署成功后的界面：五、现金管家货币产品（一）签约可以从[开放基金]-[现金管家货币产品]菜单点击进入或从左侧列示[开放基金]-[现金管家货币产品]点击进入“国泰君安现金管家货币集合资产管理计划定期参与/退出申请表”，红线部分请投资者特别注意：并仔细阅读表中内容系统提示客户必需填写信息投资者确认后系统提示信息。

投资者再确认后系统提示客户端返回界面注意：投资者当日不允许重复签约，重复签约操作系统虽然允许操作但最后有提示；（二）修改注意：1）设置最低留存金额，为投资者调整资金账户资金余额留存的最低额，为下一工作可取可用，同时也是客户参与退出本集合计划的触发条件；2）手机号码和电子邮箱必须认真填写，为管理人电子帐单发送之用；3）目前管理人系统默认配置的最低留存金额为：5万元，管理人根据集合计划说明书和合同规定有权进行调整。

现金管理系统WEB操作手册目录1.如何首次初始化21.1.系统登录21.2.首次初始化22.如何创建支付指令72.1录入支付指令72.2批准支付指令92.3创建支付文件102.4准备发送支付文件112.5签署支付文件122.6发送支付文件143．账单、余额等信息查询173.1 查看对账单信息173.2 查看预过账单173.3 实时余额查询184.资金规划19前言现金管理系统涵盖网上支付结算功能，本简明操作手册针对系统的初始化、支付结算、余额与账单信息查询、资金规划功能做适当描述，旨在让用户快速熟悉系统、运用自如。

值得说明的是，现金管理系统不同于普通网银，其初始化操作需要由用户参与来完成，通过合理的用户申请/银行审批流程，实现由银行帮助用户把控系统的安全性。

阅读本手册的前提，是用户已完成现金管理系统的申请，且银行已为用户开通服务并将BPD文件发放给企业用户，用户为了将系统正式启用，请参照下文进行初始化设置。

1. 如何首次初始化1.1.系统登录打开现金管理系统web端登陆页面，填写您的用户名与密码，选择[]确认。

1.2.首次初始化导入银行参数文件后，需要与银行建立通信。

通过首次通信初始化步骤完成与银行建立通讯过程。

通信管理包括初始化，收集银行数据，修改电子签名密码、通信密码等，主要是与银行进行通信时会用到的一些参数。

单击“通信管理 初始化”菜单，在“银行参数文件”下选择通信的银行，选择完成后，单击[]按钮确认。

在弹出的窗口中输入当前通信密码，第一次的通信密码是“start”。

在“新密码”字段中输入新密码，它将在今后与银行的通信会话时使用。

单击[]按钮，结束密码定义。

完成上一步操作后，在下面的窗口中选择参数“打印初始化信函”，选择完成后，单击[]按钮确认。

在接下来步骤里，您将准备电子签名文件与密码。

系统弹出“属性”窗口，点击[下一步]确认。

接下来您需要选择电子签名文件存放的路径，建议存放电子签名文件的介质为专用的U盘。

国泰君安证券股份有限公司富易交易系统操作手册目 录目 录 (2)一、首次使用 (1)1、证书验证 (1)2、通讯设置 (1)3、登录界面 (3)4、主界面介绍 (4)一、系统菜单栏 (4)二、快捷工具栏 (4)三、交易导航菜栏 (4)四、页面显示区 (4)五、状态栏 (4)5、系统锁定 (5)6、系统升级 (5)7、打印查询记录 (5)8、基本交易 (6)一、证券买卖 (6)二、资金股票查询 (6)三、当日委托查询撤单 (7)四、当日成交查询 (7)五、历史交易的查询 (8)六、配号，中签查询： (8)七、银证转帐界面： (8)9、开放式基金操作指南 (8)一、基金认购： (9)二、基金申购： (10)三、基金赎回： (10)四、场内认购/申购： (10)五、基金转换： (11)六、分红方式： (11)七、查询基金净值： (12)八、查询基金份额： (12)九、查询基金当日委托： (13)十、历史委托查询： (13)十一、历史确认查询： (14)十二、客户资料： (15)十三、网上开户： (16)国泰君安富易是建立在国泰君安新一代集中交易系统基础上的网上交易专用系统。

系统采用Windows平台,界面友好，功能强大。

富易用户可进行A、B股、基金、债券、权证、代办股份转让、开放式基金、银证转账、三方转帐、配股、配售、等交易品种的委托、查询等操作。

到国泰君安证券官方网站下载富易客户端程序，或下载大智慧、通达信等行情软件，其中已经内置富易交易软件。

一、首次使用1、 证书验证启动富易交易软件，需要输入证书密码进行验证，省缺的证书密码是888888，用户登录通过以后就可以在系统菜单下“设置”里的“修改信息”中修改证书密码。

2、 通讯设置首次通过证书验证后，会弹出通讯设置对话框。

正确地设置相应参数是联网畅通的保证。

代理服务器拨号、家庭宽带用户不用设置代理服务器。

如果用户是局域网用户，并且通过代理上网，就会弹出代理服务器设置窗口，系统会自动读取IE的代理设置，用户如果确定需要设置代理服务器，请去掉“不使用代理服务器”选项上默认的√，并且填入正确的代理服务器的地址和端口，按确定即可通过该设置页面。

互联网支付工具的使用流程1.打开手机应用程序，选择互联网支付工具。

Open the mobile app and select the online payment tool.2.输入用户名和密码进行登录。

Enter your username and password to log in.3.点击“转账”选项。

Click on the "transfer" option.4.输入收款人的账号和金额。

Enter the recipient's account number and amount.5.选择付款方式，可以是银行卡、支付宝或微信支付。

Choose the payment method, such as bank card, Alipay, or WeChat Pay.6.确认转账信息无误后，点击确认按钮。

After confirming that the transfer information is correct, click the confirmation button.7.输入支付密码或进行指纹识别。

Enter the payment password or use fingerprint recognition.8.等待系统处理转账请求。

Wait for the system to process the transfer request.9.转账成功后，会收到一条通知消息。

After the transfer is successful, you will receive a notification message.10.可以查看转账记录，确认款项已成功到账。

You can view the transfer record to confirm that thefunds have been successfully received.11.如果需要收据，可以打印或保存转账凭证。

第1篇一、总则为规范出纳网银支付操作流程，确保资金安全，防范风险，提高工作效率，特制定本规程。

二、适用范围本规程适用于本机构所有出纳人员在进行网银支付业务时的操作。

三、操作流程1. 登录网银系统- 出纳人员使用个人用户名和密码登录网银支付系统。

- 确保登录环境安全，避免他人窥视。

2. 核对支付信息- 出纳人员仔细核对付款人信息、收款人信息、付款金额、付款用途等。

- 确认无误后，点击“确认支付”。

3. 使用数字证书- 在进行大额支付或敏感操作时，使用数字证书进行身份验证。

- 将数字证书插入电脑，输入密码进行解锁。

4. 提交支付申请- 系统提示支付申请提交成功后，出纳人员应再次核对支付信息。

- 确认无误后，点击“提交”按钮。

5. 支付审核- 系统将支付申请发送至审核人员进行审核。

- 审核人员应仔细核对支付信息，确保无误后进行审核。

6. 支付完成- 审核通过后，系统自动完成支付。

- 出纳人员应查看支付状态，确认支付成功。

四、注意事项1. 操作权限- 出纳人员应严格按照授权进行操作，不得越权操作。

2. 安全防范- 出纳人员应加强安全意识，定期更换密码，防止密码泄露。

- 遇到系统异常，应及时联系技术支持。

3. 账务核对- 出纳人员应定期核对网银支付记录与实际支付情况，确保账实相符。

4. 异常处理- 在支付过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并报告上级。

五、监督与考核1. 监督- 机构领导应对出纳网银支付操作进行监督，确保操作规范、安全。

2. 考核- 机构应定期对出纳人员进行网银支付操作考核，考核结果纳入绩效考核。

六、附则本规程自发布之日起施行，由财务部负责解释。

如遇特殊情况，可由机构领导进行修订。

第2篇一、总则为规范出纳网银支付操作流程，确保资金安全，防范操作风险，提高工作效率，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及相关法律法规，特制定本操作规程。

二、适用范围本规程适用于我单位出纳部门使用网银支付系统进行各类支付业务操作。

天汇宝网上电子签约（富通、富易）流程
签约要求：
1、客户签约使用的资金账户必须为主资金账户；
2、签约当日客户已经在公司建立上交所指定关系；
3、当日（15:40之前）签约，最快T+1日开通交易权限；15:40之后签约，正常
T+2日开通；开通交易权限后，客户可自助通过富通、富易、易阳指等交易软件开通代理委托功能。

一、 富通
1、登入富通，进入“天汇宝”界面，在“交易权限申请”下，点击“电子签约申请”
2、客户认真阅读《客户协议》后，对“本人已认真阅读…”前框打钩，点击“我理解并接受上述条款”，点击确定。

3、客户认真阅读《风险揭示》后，对“本人已认真阅读。

”前框打钩，点击“我理解并接受上述条款”，点击确定
4、客户输入手机号码（今后关于天汇宝的报价及交易规则调整通知将以短信方式发至该号码），电子邮箱，选择签约市场（上海A股）点击确定。

5、签约完成后，做以下提示，客户可以下载“客户手册”
6、当日完成交易权限申请，正常次一交易日开通交易权限，客户通过点击“电子签约申请”可以查询交易权限申请情况。

二、 富易
登陆富易端，点击“天汇宝”，选择“交易权限申请”
2、客户认真阅读《客户协议》后，对“本人已认真阅读…”前框打钩，点击“同意”
3、客户认真阅读《风险揭示书》后，对“本人已认真阅读…”前框打钩，点击“同意”
4、输入预留手机号（今后关于天汇宝的报价及交易规则调整通知将以短信
方式发至该号码）
5、申请确认后，系统提示交易权限正在申请中。

当日完成交易权限申请，正常次一交易日开通交易权限，客户通过点击“电子签约申请”可以查询交易权限申请情况。

6、签约完成后，做以下提示，客户可以下载“客户手册”。

“天汇宝”现金管理产品富易端操作指南一、交易委托进入交易界面：1、在富易端左侧栏：天汇宝—报价回购委托，进入交易界面；2、在富易端菜单栏：证券—其他委托—报价回购委托，进入交易界面1、新开回购（注：交易系统中“新开回购”即《客户协议》及《用户手册》中的“初始交易”）：选中（打勾）拟交易的回购品种，点击页面左下方“新开回购”按钮，出现委托界面，输入委托数量。

一天期回购，需注意委托界面的“自动续做”，系统默认为选中（打勾）。

在委托确认界面中提示：“交易委托金额=委托数量*100元；报价回购利率可能与其他市场利率存在偏差，您是否同意继续委托”客户阅读后，点击确认成交。

2、不再续做点击上方“不再续做”，出现有“自动续做”功能的回购列表，其他回购不显示。

选中拟终止续做功能的回购，点击左下方“不再续做”按钮，出现委托确认界面，点击“确定”。

3、提前购回点击上方“提前购回”，出现可提前购回的回购列表，不显示当日新开回购和当日到期回购。

选中拟提前购回的回购，点击左下方“提前购回”按钮，出现委托确认界面，点击“确定”。

“上一交易日预约状态”显示该笔回购的提前购回是否已预约。

“无预约”的提前购回有比例和金额限制，“预约允许”的提前购回，不受限制。

4、提前购回预约点击上方“提前购回预约”，出现可预约的回购列表（包括当日成交的非1天期回购），不显示下一交易日到期的回购。

选中拟预约的回购，点击左下方“提前购回预约”按钮，出现委托确认界面，点击“确定”。

注意预约有效期1个交易日，预约过期后，可再次预约。

二、点击“报价回购业务查询”1、合约查询点击上方“合约查询”按钮，页面显示客户实时持有的回购合约列表，包括当日新开回购。

“买卖类别”中，“报价回购”是指客户主动委托成交的回购合约，“报价续做”是指自动续做的1天期回购合约。

例，客户新开1天期回购并选择自动续做，当日客户的该笔1天期回购合约买卖类别显示为“报价回购”；次一交易日该笔回购到期，系统自动续做新的1天期回购，合约查询时，客户将看到一笔同金额的1天期回购合约，买卖类别显示为“报价续做”。

T5版电子交易系统交易客户端操作说明大学计算机应用研究所2011年7月目录一、概述4二、名词术语42.1、行情客户端软件的功能62.2、软件的性能62.3、软件运行环境6三、客户端软件的安装7四、软件的使用74.1、交易客户端公用菜单介绍84.1.1、登陆84.1.2、报表94.1.3、密码104.1.4、资金104.1.5、资金转账114.2、即期交易方式144.2.1、正常委托144.2.2、其它功能314.3、挂牌交易354.3.1、新商品申请364.3.2、卖方挂牌和买方挂牌374.3.3、仓单管理394.3.4、交收管理414.3.5、数据查询434.4、竞价交易434.4.1、竞买专场444.4.2、竞卖专场494.4.3、成交公告544.5、回购专场544.5.1、正常委托564.5.2、交收管理574.5.3、数据查询574.5.4、成交汇总59 操作注意事项601.操作注意事项65一、概述大宗商品电子交易系统客户端软件操作手册的编写，是为规软件的操作流程和注意事项，使软件的各项功能和性能得以充分体现。

通过本手册操作人员能够有效地完成本软件的操作；管理员能够掌握软件的功能实现和目标完成情况；一般用户能够对软件有一个基本的认识和了解。

预期读者：软件操作人员、管理者和一般用户。

大宗商品电子交易系统客户端是一个集即期交易、现货挂牌和现货竞价于一体的综合电子商品交易系统。

此系统是应大宗商品电子交易系统的要求，大学计算机应用研究所设计开发的。

二、名词术语即期交易：电子即期交易是指由拥有交货能力的卖方在交易市场发布售货邀约，由买方发布购买邀约，交易市场按照价格优先、时间优先的原则确定卖方、买方之间的成交价格并生成电子交易合同（在未到交收期时可进行买卖转让），在交收申报日根据已有的订货自愿提出交收申报，未申报的订货需要付未满足交收意愿的对方延期补偿费，并在交易市场指定交收仓库进行实物交收的交易方式。