上海银行企业现金管理业务操作规程
【拟稿部门】产品开发部
【签发日期】2008年10月21日
【发布文号】上海银行产品〔2008〕3号
【印发日期】2008年10月30日
【生效日期】2008年10月30日
【备案批准】否
【规章层级】操作规章
【汇编定位】产品开发－企业现金管理业务
第一章总则
第一条宗旨
为规范开展企业现金管理业务，统一操作流程，有效防范风险，根据《上海银行企业现金管理业务管理办法》（上海银行公金〔2008〕28号）及相关规章制度，特制定本操作规程。
第二条基本概念
（一）企业现金管理业务是指基于企业现金管理平台，由银行向公司客户提供的，以企业现金流动性管理为核心，集交易性管理和投融资管理为一体的综合性金融解决方案。其目的是对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划，帮助企业在保证流动性的基础上，追求财务效益最大化。
（二）企业现金管理平台是指利用Internet网络，为企业客
户提供自助、安全、实时的企业现金管理服务的电子化金融服务系统。
第三条系统架构
企业现金管理平台由企业现金管理平台企业端（以下简称“企业端”）、统一签约平台系统（以下简称“签约平台”）组成。T24核心业务系统与企业现金管理平台通过接口连接，共同为客户提供企业现金管理服务。
（一）企业端。是提供给企业客户使用的，由客户通过Internet网络访问并自助操作各类企业现金管理业务的系统平台。
（二）签约平台。是银行内部操作员使用的，对企业现金管理客户进行开户和维护管理、部分业务后台处理、参数管理，并提供业务查询和报表的系统平台。
（三）T24核心业务系统。处理客户从企业端发起的交易账务，同时生成凭证和报表数据。
第四条主要业务功能
企业现金管理平台主要业务功能包括：
（一）账户管理
提供直观清晰的单个客户或集团客户的账户管理架构、灵活的自定义账户分组。提供客户本、外币活期存款、定期存款、通知存款、贷款的查询服务。
（二）收付款管理
提供企业内付款、行内转账（企业对外付款）、跨行交换和跨行汇款四种支付结算方式。同时，还向客户提供了批量付款、预约付款、集团账户委托查询和转账、支票直通车等增值服务功能。
（三）流动性管理
包括资金归集、集团内部资金计价、集团头寸共享、虚拟分户核算等多种产品模型。
（四）投融资管理—第三方存管业务
包括银证互转、银证互转删除、银证互转指令查询、账户余额查询、转账交易明细查询、管理账户资金交易明细查询、选择结算账户等功能模块。
（五）国际业务
提供外汇汇出汇款申请、信用证开立申请等在线申请功能。
第五条业务开办网点
企业现金管理业务的开办机构为总行营业部、各分行、各区支行本部（以下简称“分支行”）。
原则上，客户应向其结算账户开户网点所属的分支行申请办理企业现金管理平台业务。对于在不同分支行开立了结算账户的企业或集团企业，客户可根据业务需要选择相应的分支行申请办理企业现金管理平台业务。
第二章企业现金管理平台开户流程
第六条申请材料提交
（一）客户申请办理企业现金管理平台开户业务，可以向分支行本部营业部提出申请，也可直接向其客户经理提出申请。
（二）分支行将相关申请材料打印后提供客户填写，或客户直接在现金管理网站上下载后打印填写。客户需提交如下材料：
1、《上海银行企业现金管理平台开户及数字证书申请表》（以
下简称“《企业开户申请表》”，见附件1），一式两份，须加盖客户公章和法人章；
2、若申请账号或操作员较多导致《企业开户申请表》不够填写的，可填写《上海银行企业现金管理平台开户及数字证书申请表－附表》（以下简称“《企业开户申请表－附表》”，见附件2），须加盖客户公章和法人章；
3、企业营业执照复印件（加盖公章）；
4、企业代码证复印件（加盖公章）；
5、如《企业开户申请表》中“功能模式”选择为“有操作员”的，须提供操作员身份证复印件（每个操作员一份）。
第七条受理审核
（一）申请材料填写完成后，由客户或客户经理递交分支行营业部。
（二）分支行营业部收到客户递交的申请材料，应与客户充分沟通，并对以下内容进行审查确认：
1、确认客户是否已阅知《企业开户申请表》中《SHECA单位证书申请/更新责任书》的相关内容；
2、客户提交的各项申请材料份数齐全、填写务必清晰、不得涂改，内容真实完整；
3、客户是否按照填表须知的要求完整填写《企业开户申请表》，客户意图是否表示准确清晰；
4、审核客户开通账户的账号户名一致，审验账户预留印鉴并加盖经办人名章。对于不允许客户查询、转账的账号，必须用红线划销，同时划销表中空格栏；
5、若《企业开户申请表》中填写了“其他企业授权账户”（即下挂非本企业客户账户），则申请人需提供每个授权账户所属企业的授权书，授权书同本操作规程第十一条中规定的《集团及账户授权书》；
6、参照《上海银行企业现金管理收费标准》（以下简称“《收费标准》”，见附件3）与客户协商确认收费项目和收费金额，并填写在《企业开户申请表》中的收费栏位；
7、审核收费账户是否为“开通账号－本企业账号”中的账号；
8、客户公章、法人章是否清晰齐全、真实有效。
（三）材料审核无误，受理分支行在《企业开户申请表》及《企业开户申请表-附表》（如有）上加盖经办、复核人名章和分支行公章。
（四）当出现以下事项时，上海地区分支行还需将全套申请资料提交总行公司金融部审批，上海以外地区分行可自行审批：
1、协商收费金额低于《收费标准》中规定的“标准收费金额”；
2、出现下挂非本企业客户账户。
（五）总行公司金融部收到分支行提交的申请材料后进行评估，同意客户开户申请的，应在《企业开户申请表》上加盖部门公章或负责人签章，并将《企业开户申请表》复印一份留存。
第八条签订协议
客户开户申请审核（或审批）通过，分支行与客户签订《上海银行企业现金管理平台服务协议书》（见附件4），一式两份，客户和分支行分别加盖公章和法人章。
第九条开户操作
（一）系统开户
协议签订后，分支行营业部根据申请表格内容，按照《上海银行企业现金管理平台银行操作员使用手册》(见附件18)在签约平台进行如下开户操作：
1、进行“企业客户开户”交易操作；
2、进行“企业收费维护”交易操作；
3、进行“企业客户维护－操作员证书申请”交易操作；
4、进入“未签约账户维护”交易查询有无未签约成功账户，若有重新发起签约。若持续签约失败的账户，可联系总行产品开发部查明原因。
交易完成后通过凭证打印交易打印企业客户开户凭证及收费设置凭证（A4纸），一式两份。凭证上需加盖经办、复核人名章和业务章，如分页打印的凭证上无内容，需加盖“本页无内容”章。
（二）颁发USB-key
完成系统开户后，向客户颁发USB-key，每个企业操作员一个USB-key，办理好签收记录。
（三）密码传递
开户成功后，系统会自动将操作员登录密码通过电子邮件和短信的方式发送给《企业开户申请表》中登记的企业操作员。操作员号记载在开户凭证中。数字证书由客户自行下载安装，数字证书密码初始设定为962888。
（四）申请材料的处理
开户完成后，分支行将《企业开户申请书》（一份）、《企业开户申请表-附表》（一份，如有）、《上海银行企业现金管理平台服务协议书》（一份）、开户凭证（一份）和收费设置凭证（一份）、《上海银
行企业现金管理平台客户使用手册》（一份，见附件17）交客户。余下一份申请材料和凭证在分支行留存。
对未通过审批的企业，应将全部申请材料退还客户。
第十条客户使用
（一）客户操作员登陆现金管理平台网站，自行下载客户端安装成功后，再下载数字证书，完成后登陆现金管理平台进行交易。登录成功后，客户应及时更改登录密码和证书密码。
（二）如客户需银行提供安装支持服务，由开户分支行安排人员支持。
（三）对于优质客户，若希望对现金管理平台的系统使用进行培训的，由分支行联系总行公司金融部，经总行公司金融部认可后联系总行产品开发部共同对客户进行系统使用培训。
第十一条集团开户
（一）上海银行企业现金管理平台集团开户包含两部分内容，分别为集团关系设置和账户委托查询转账。
（二）在进行集团开户前，集团本部和集团内各成员单位必须已经是上海银行现金管理平台的客户。
（三）申请材料提交
集团客户申请办理企业现金管理平台集团开户业务的，原则上需向集团本部现金管理平台开户的分支行提出申请，提交以下申请材料：
1、集团本部填写的《上海银行企业现金管理平台集团开户/变更申请表》（以下简称“《集团申请表》”，见附件5）一式两份，须加盖客户公章和法人章；
2、各成员单位填写的《上海银行企业现金管理平台集团成员及账户授权书》（以下简称“《集团及账户授权书》”，见附件6），须加盖客户公章。
（四）受理审核
分支行营业部收到集团客户递交的申请材料，应对以下内容进行审查：
1、客户提交的各项申请材料份数齐全，填写务必清晰、不得涂改，内容真实完整；
2、客户是否按照填表须知的要求完整填写《集团申请表》，客户意图是否表示准确清晰；
3、集团本部及集团成员都已是上海银行企业现金管理平台客户；
4、审核客户所填列的集团成员公司（单位）或委托账号，都已提供《集团及账户授权书》，填写的委托账户的账号户名一致；
5、客户公章、法人章是否清晰齐全、真实有效。
材料审核无误，受理分支行在《集团申请表》上用红线划销空格栏，并加盖经办、复核人名章和分支行公章。
（五）集团开户操作
分支行营业部根据申请表内容在签约平台进行企业集团开户操作。交易完成后通过凭证打印交易打印集团开户凭证（A4纸），一式两份。凭证上需加盖经办、复核人名章和业务章，如分页打印的凭证上无内容，需加盖“本页无内容”章。
集团开户完成后，分支行将《集团申请表》（一份）、集团开户凭证（一份）交客户。余下的《集团申请表》（一份）、《集团及账户
授权书》、集团开户凭证（一份）一并留存。
对未通过审批的，应将全部申请材料退还集团客户。
第三章企业现金管理平台功能变更
第十二条功能变更内容
企业现金管理平台客户功能变更，包括基本信息维护、下挂账户维护、授权模式维护、开通业务维护、企业操作员维护、操作员USB－key和证书维护、重置操作员登录密码、收费维护等。
第十三条申请材料提交
客户申请办理企业现金管理平台功能变更，需向现金管理平台开户行提交以下材料：
（一）《上海银行企业现金管理平台变更申请表》（以下简称“《企业变更申请表》”，见附件7）一式两份，须加盖客户公章和法人章。
（二）如客户申请新增操作员，须提供操作员身份证复印件。
（三）如客户新增“其他企业授权账户”，则申请人还需提供《集团及账户授权书》。
第十四条受理审核
（一）分支行营业部收到客户变更申请后，应参照本规程第七条的要求对申请材料进行严格审核。同时，审核《企业变更申请表》时需注意以下事项：
1、若客户申请新增账户，则需检查是否已在《企业变更申请表》中写明新账户应分配的相应企业操作员；
2、若客户申请注销账户的，应提示客户确认该账户是否已参与集团资金归集、集团内部资金计价或虚拟分户业务，若有，则在通过集团资金归集变更/集团内部资金计价变更/虚拟分户变更取消相关账户前，该账户不能注销；
3、若客户申请新开通业务功能的，则需检查是否已在《企业变更申请表》中写明新业务功能应分配的相应企业操作员；
4、若企业在现金管理平台已经定义资金归集计划或集团内部资金计价计划的，应先删除计划后，方可申请取消集团资金归集或集团内部资金计价功能；
5、若客户申请密码重置的，必须准确填写手机号码和EMAIL 地址，申请成功后上海银行将发送登陆密码至企业操作员的手机和电子邮箱中；
6、若由于USB－Key遗失、损坏、锁定等原因需申请更换新USB－Key，数字证书也需申请更新。若由于数字证书已经过期等原因,则仅需申请更新数字证书。
（二）材料审核无误，受理分支行在《企业开户申请书》及《企业开户申请表-附表》（如有）上加盖经办、复核人名章和分支行公章。
（三）当出现以下事项时，上海地区分支行还需将全套申请资料提交总行公司金融部审批，上海以外地区分行可以自行审批：
1、协商收费金额低于《收费标准》中规定的“标准收费金额”；
2、出现下挂非本企业客户账户。
（四）总行公司金融部收到分支行提交的申请材料后进行评估，同意客户开户申请的，应在《企业变更申请表》上加盖部门公章
或负责人签章，并将《企业变更申请表》复印一份留存。
第十五条变更操作
（一）系统操作
审核/审批通过后，分支行根据申请表格内容，在签约平台进行如下变更操作：
1、若申请变更基本信息，进行“企业客户维护－基本信息维护”交易操作；
2、若申请变更下挂账户，进行“企业客户维护－下挂账户维护”交易操作；
3、若申请变更授权模式，进行“企业客户维护－授权模式维护”交易操作；
4、若申请变更开通业务，进行“企业客户维护－开通业务维护”交易操作；
5、若申请新增、变更、冻结/解冻企业操作员，进行“企业客户维护－企业操作员维护”交易操作；
6、若申请重置操作员密码，进行“企业客户维护－操作员密码重置”交易操作；
7、若申请企业操作员USB-Key更换及数字证书更新，进行“企业客户维护－操作员证书申请”交易操作；
8、若申请变更收费标准的，进行“企业客户开户－企业收费维护”交易操作。
交易完成后通过凭证打印交易并打印企业客户维护凭证及收费维护凭证（A4纸），一式两份。凭证上需加盖经办、复核人名章和业务章，如分页打印的凭证上无内容，需加盖“本页无内容”章。
（二）USB－key处理
若企业操作员发生USB－key遗失、物理损坏或锁定（密码连续输入错误10次以上）等原因无法使用，应向开户行发起企业操作员USB-Key更换及数字证书更新申请。
分支行在系统中进行“企业客户维护－操作员证书申请”交易操作后，向客户颁发新USB-key，并办理好签收记录。
（三）证书更新
企业操作员数字证书有效期为一年，有效期届满前，现金管理平台自动提醒客户更新证书，企业操作员登陆企业端后可自行下载更新证书。
若企业操作员未及时更新导致证书过期，企业操作员将无法登陆现金管理平台，此时企业必须向开户行发起企业操作员数字证书更新申请，分支行在系统中进行“企业客户维护－操作员证书申请”交易操作后方可使用。
（四）操作员密码发送
客户申请重置操作员密码，开户行进行“企业客户维护－操作员密码重置”交易操作后，新密码会发送到操作员的手机和电子邮箱中。
（五）申请材料的处理
开户完成后，分支行将《企业变更申请表》（一份）、企业维护凭证（一份）、收费维护凭证（一份，或有）交客户。余下一份申请材料和凭证在分支行留存。
对未通过审批的企业，应将全部变更申请材料退还客户。
第十六条集团客户变更
（一）企业现金管理平台集团客户的功能变更，包括集团关系变更和账户委托查询转账功能变更。
（二）申请材料提交
客户申请办理企业现金管理平台集团客户变更，需向集团开户行提交以下材料：
1、《集团申请表》一式两份，须加盖客户公章和法人章；
2、若集团客户新增成员单位或新增账户委托，须提供《集团及账户授权书》，并加盖客户公章。
（三）受理审核
分支行营业部收到集团客户变更申请后，参照本规程第十一条的要求对申请材料进行严格审核。
材料审核无误，受理分支行在《集团申请表》上用红线划销空格栏，并加盖经办、复核人章和分支行公章。
（四）变更操作
审核通过后，分支行营业部根据申请表格内容，在签约平台进行如下变更操作：
1、若申请变更集团成员关系，进行“集团客户维护－集团关系维护”交易操作；
2、若申请变更账户委托功能，进行“集团客户维护－账户委托维护”交易操作。
交易完成后通过凭证打印交易并打印集团变更凭证（A4纸），一式两份。凭证上需加盖经办、复核人名章和业务章，如分页打印的凭证上无内容，需加盖“本页无内容”章。
集团变更完成后，分支行将《集团申请表》（一份）、集团开
户凭证（一份）交客户。余下的《集团申请表》（一份）、《集团及账户授权书》、集团开户凭证（一份）一并留存。
对未通过审批的，应将全部申请材料退还集团客户。
第四章付款业务后台处理流程
第十七条行内转账
（一）行内转账是客户通过企业现金管理平台发起的上海银行系统内转账业务。包括收付款人同一网点内转账、区域内跨网点转账和跨区域转账三种情况。行内转账资金实时到账。
（二）系统自动账务处理
客户通过企业现金管理平台发起的行内转账业务，T4核心业务系统的账务处理规则同行内通存通兑业务。
1、借方账户开户网点会计分录：
借：201单位活期存款-付款人
贷：407-001支行间往来
2、贷方账户开户网点会计分录：
借：407-001支行间往来
贷：201单位活期存款-收款人
（三）日终处理
借、贷方账户的开户网点在每日营业结束前，通过T24核心业务系统生成并打印《企业现金管理行内转账日间交易报表.付款》、《企业现金管理行内转账日间交易报表.收款》日间报表，作为201科目传票与网点表内轧账单进行勾对。
（四）批量凭证及报表
T24核心业务系统次日分别在借、贷方账户开户网点生成《企业现金管理行内转账报表.付款》和《企业现金管理行内转账报表.收款》报表，分支行打印留存。
系统次日分别生成一联《企业现金管理行内转账凭证.付款》和一联《企业现金管理行内转账凭证收款》，借、贷方账户开户网点通过凭证系统打印作为客户回执。
第十八条跨行交换
（一）跨行交换是客户通过企业现金管理平台发起的同城跨行转账业务（即参加同城交换的业务）。
（二）系统自动账务处理
1、划收款项的会计分录：
借：201单位活期存款-付款人
贷：261-008待划转网上银行业务款项
2、提出交换的会计分录：
借：261-008待划转网上银行业务款项
贷：408同城交换清算
（三）日间业务操作
1、由系统根据企业网银清算时间及收款行交换场次，自动将业务归集至上午场或下午场；
2、借方账户开户网点所属的交换主办行，在本场企业网银清算时间截止后，通过T24核心业务系统生成凭证，然后再通过凭证系统打印本场提出交换的一式四联《企业现金管理同城转账凭证》，其中一联作客户回执，一联作201科目借方凭证，其余两联提出交换；
建行 现金管理是指我行通过整合运用各项金融产品、金融工具与技术，依托银行结算手段以及先进电子网络平台，为您提供收款、付款、流动性管理、资金保值增值以及相关的信息服务等。现金管理的实质在于为客户提供适应其自身经营和财务管理模式的综合性金融服务，满足客户提高财务流动性及财务管理水平的需要。 现金管理的主要服务功能包括：对收款、付款的有效控制和管理；安全、方便、快捷的资金归集与划转；资金的集中统一运作和高效管理；富余资金保值增值；解决暂时的资金短缺；账户资金交易信息及时传送与查询，为客户经营管理提供信息支持；实现资金流、信息流与物流的有机结合。 建设银行现金管理的特点和优势在于：遍布全国的网点以及强大的系统联动能力；丰富的客户服务经验；较强的产品创新以及个性化服务能力；优秀的现金管理人才队伍；先进的电子银行服务平台（尤其是与中外流行ERP系统的直联能力）；与外资银行的合作服务平台的建立。 具体办理流程： 1、申请。您向我行提出现金管理的业务申请，并提出具体的业务需求； 2、我行提交服务建议书。根据您的具体需求，我行为您量身定做个性化的现金管理服务方案； 3、签订协议。您与我行签订现金管理合作协议； 4、上线准备。您与我行共同进行电子网络平台的接口开发与安装调试、账户开立、账户授权、人员培训等上线准备工作。 5、正式运行。 现金管理涉及的利率和费率按照中国人民银行管理的有关规定，
由您与我行协商确定。 农行 现金管理业务是指农业银行各级机构依托现金管理系统，以协助客户提高资金收益、降低财务成本为目的，以资金流动性管理为核心，以多种产品组合为内容，将账户管理、收付款、融资理财、风险管理、信息服务等进行有机组合，为客户提供全面的资金管理综合方案服务。 现金管理系统是指以农业银行综合应用系统为基础，以主机、前置、交换中心、客户服务端为运行环境，集成面向集团客户、中小客户的服务功能，具有开放性和扩展性的电子化金融综合服务平台。 现金管理业务的服务渠道包括营业网点、银企通平台（专线或公网）、网上银行、电话银行等。 服务对象：凡经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记、已办理年检、在农业银行开立银行结算账户的法人或非法人组织等，均可以申请办理现金管理业务。 现金管理业务包括：银行结算账户管理、收付款、多级账簿、资金归集、资金池、通存通兑等业务。 银行结算账户管理包括账户开销管理、账户收支管理、账户余额管理、信息服务等。
行政事业单位资产管理信息系统 介绍 2009年10月
一、系统的特点 (3) 二、系统功能构架 (4) 1、应用层次 (4) 2、基本功能 (5) 3、系统界面 (5) 三、系统功能介绍 (7) 1、资产配置 (7) 2、资产使用 (8) 3、资产处置 (11) 4、收益管理 (13) 5、资产账表 (13) 6、决策支持 (15) (1)统一的资产动态管理数据库 (15) (2)动态数据实时反应 (15) (3)各类资产分布状况图形化展示 (15) (4)自定义数据预警功能（流程预警、时间预警、指标预警） (16) (5)审批流程监控 (17) (6)多维度、多方法数据分析 (18) (7)数据攥取、层层跟踪 (18) (8)智能辅助决策 (19) 四、技术方案 (19) 1、系统架构 (19) 2、部署方案 (20) (1)单位分布主管部门集中部署模式 (20) (2)部分行政事业单位集中部署模式 (21) (3)主管部门集中部署 (21) (4)单位分布财政集中部署 (22) (5)财政大集中部署模式 (22) 3、应用环境 (22) 4、数据交换平台 (23) (1)完成系统内部数据交互 (24) (2)完成与外部系统数据交互 (24)
一、系统的特点 行政事业单位国有资产是我国各级政权机构履行各项职能和事业发展的物质基础，其特点包括：数量巨大、分布广泛、涉及单位众多。虽然经过多年的梳理，但部分行政事业单位资产管理依然不同程度的存在各种问题，如账实不符、存量不清、资产配置和使用效率不科学等。2006年财政部颁发了《行政单位国有资产管理暂行办法》和《事业单位国有资产管理暂行办法》两个文件，从而进一步从资产的配置、使用、处置、评估、产权和收益管理等方面规范和加强了各级行政事业单位对自身占有和使用资产的管理，并加大了管理部门和财政部门的监督管理力度。 本系统紧密围绕财政部两个办法研发，结合行政事业单位资产管理的实际业务，通过系统将财务管理、实物管理、价值管理、预算管理和集中支付、政府采购有机的结合到一体。并通过对资产配置、使用、处置、维护、申报、审批等多个环节的全程跟踪，实现了针对资产的全生命周期的管理。 ?紧密围绕两个《办法》研发 ?强大的业务构建平台，丰富的基础组件，能根据用户需要，构建业务实 体，实现日常业务管理工作。 ?可定制的数据录入界面，灵活的数据存取、采集、校验、能够快捷采集 复杂业务数据。 ?支持多用户协同处理相关业务，并在工作流引擎的支持下实现工作流与 业务流的一体化管理。 ?灵活、可定制的信息门户，作为管理机构统一信息窗口。 ?动态预警同辅助决策功能并用，为管理层提供科学有效的决策支持。 ?可实现有针对性的监管，实时掌握重点资产或关注类资产分布情况及异 动信息。 ?多维度全方位自定义查询，所有查询数据支持多种格式文件导出。 ?通过条码管理机制，实现了资产一物一码的管理方式，落实资产管理问 责制。 ?成熟多样的系统部署模式，能够实现多及分布的广域部署方式，通过实
银行现金管理业务中存在的问题与对策 摘要 银行现金管理是现如今国家实施宏观经济政策、抑制通货膨胀、减少经济犯罪以及针对违法行为、降低和解决金融经济风险的一项最重要的工作。最近几年来，各经济体间的交易需求量正逐步增大，特别是公司间、个体私营企业间来往贸易现金结算比例正逐年增加，大额现金支取飞速增加，也使得许多不法分子通过使用大额度的现金交易去进行非法洗钱、逃债、逃避税收和套现等各种各样的违法犯罪活动，也严重地影响了全球金融市场运行的安全。 现金管理是当今我国一项相当重要的财经制度，也是一项很重要的金融管理制度。它不仅是中央银行货币政策的一个重要组成部分，而且是商业银行各柜台工作的最基本的制度，当加入国际贸易组织后，我国的银行业反洗钱的任务也变得越来越重，伴随着金融制度和国际发展接轨的新形势逐步打开，我国的现金管理也需要积极应对，不断地提高水平。但是，我国各大银行的现状与当前现金管理工作的新形势却不断反映出明显的不协调。 正文 一、银行现金管理业务的基本概述 首先，解析一下银行现金管理业务的概念。现金管理业务是我行各级机构依托现金管理平台，以集团客户为对象、以客户服务为中心，以多种产品组合为内容、以账户管理为核心、以方便客户资金流动性管理为目的的银行综合产品和服务。 其次，要明确银行现金管理业务的基本管理目标。现金管理主要指交易性现金的管理，其管理目标为在满足需要的基础上尽量减少现金的持有量以及加快现金的周转速度。 银行现金管理业务主要包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、资金风险管理、供应链金融、电子商务以及信息服务。银行现金管理平台的基本功能主要包括资金的归集、资金的划拨、提供授信额度和透支服务以及账务通知和对账业务。 二、我国银行现金管理业务的基本现状 从整个世界的范围来看，现金管理已经是一项较为成熟的金融服务。在我国，银行现金的管理业务已经伴随着外资银行在中国现金业务的发展和大型跨国企业地区总部向中国市场逐步迁移，已经为国内商业银行界所熟知的。在1999年，花旗银行首先在我国大陆推出现金管理产品，主要是从以下三个方面进行银行现金管理业务的开发：第一是电子银行业务。国内RMB资金管理和外汇的现金管理。为了更好得开发这一业务，花旗银银行寻求得到中国各家银行的支持帮助，对它们所提供的账户信息进行汇总整理，然后转交给其自己的客户。这种合作的结果不但使花旗银行等外资银行填补了其在我国银行网点不足，没有能力进行全国性资金清算系统的瓶颈，而且也使许多我国银行开始发展自己的现金管理产品。 三、当前银行现金管理存在的主要问题 1、开户银行对现金管理的功能弱化，银行业现金管理的内控建设中也有待加强。 我国商业银行是以经营工商业存、放款为主要营业业务，并以从中获取的利润为目的的货币经营企业。随着改革的不断深入和外资银行的持续渗入，我国商业银行内控管理机制中存在的各种问题和缺陷也逐渐暴露出来。 商业银行在市场化运行的现实实践中，与建立规范化的商业银行的高标准相比，内部控制建设存在以下问题急待改进。主要问题有：(一) 违法违规操作汇票业务形成操作风险。比如在中行双鸭山案中，各相关银行的违法违规行为也给承兑汇票“体外循环”提供了可乘之机。所承兑在地汇票被盗后，持票人就可以在其它的银行贴现套取等额的现金。而对应开出承兑汇票的银行就必须承担相对的义务，如果不能及时的回款，就会形成坏账。四马路支行的相应工作人员就没有按照承兑汇票的相关管理规定和流程进行办理，没有经过逐级审批，就私自非法出具了承兑汇票，因此承兑的银行就有违规嫌疑。按照各银行的相关规定，
农业银行现金管理服务 现金管理服务是中国农业银行为协助客户有效进行资金管理而提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。 农业银行秉承以客户为中心的服务理念，依托雄厚的资金实力、专业的服务团队、先进的技术支持、庞大的网络优势为客户提供全面的资金管理和理财增值解决方案，旨在协助客户优化业务流程、降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制，有效提升客户价值。 农业银行现金管理服务渠道丰富，可以满足各类客户的不同需求，包括覆盖中国境内所有县域的24000多个营业网点，灵活为客户定制功能的银企通客户平台，安全便捷的企业网上银行，能够与客户的ERP/财务/资金管理系统无缝对接的银企互联平台，能够与银行同业系统有效对接的银银互联平台等。 主要产品和服务内容： 一、账户管理服务 账户收支管理 根据客户财务管理要求，农业银行协助集团客户对下属成员单位实现收支两条线管理。成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集团指定上级账户；支出账户只能接收上级下拨资金，用于对外付款。 支付对象管理
客户为保证账户资金安全，可申请对结算账户通过电子渠道付款的支付对象进行控制，约定收款账户范围，农业银行协助客户限制向非指定账户的电子支付。 支付限额管理 客户为加强对付款的管理，可申请对结算账户的单笔或一定时期的支付金额进行控制，农业银行协助客户限制超过限额的借记交易。 多级账簿 根据客户需要，农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类别、分层级管理，在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿，实现账户资金管理精细化。 可按客户要求提供资金分类统计、支付限额控制、账簿分别计价、利息自动分配等服务。 二、收付款服务 通存通兑 客户在农业银行开立结算账户后，可在全国任一综合网点办理异地现金存入、异地转账收付业务，资金实时入账，提高收付款效率。 漫游汇款 客户通过农业银行营业网点或网上银行汇出款项，收款人可在农
上海银行企业现金管理业务操作规程 【拟稿部门】产品开发部 【签发日期】2008年10月21日 【发布文号】上海银行产品〔2008〕3号 【印发日期】2008年10月30日 【生效日期】2008年10月30日 【备案批准】否 【规章层级】操作规章 【汇编定位】产品开发－企业现金管理业务 第一章总则 第一条宗旨 为规范开展企业现金管理业务，统一操作流程，有效防范风险，根据《上海银行企业现金管理业务管理办法》（上海银行公金〔2008〕28号）及相关规章制度，特制定本操作规程。 第二条基本概念 （一）企业现金管理业务是指基于企业现金管理平台，由银行向公司客户提供的，以企业现金流动性管理为核心，集交易性管理和投融资管理为一体的综合性金融解决方案。其目的是对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划，帮助企业在保证流动性的基础上，追求财务效益最大化。 （二）企业现金管理平台是指利用Internet网络，为企业客
户提供自助、安全、实时的企业现金管理服务的电子化金融服务系统。 第三条系统架构 企业现金管理平台由企业现金管理平台企业端（以下简称“企业端”）、统一签约平台系统（以下简称“签约平台”）组成。T24核心业务系统与企业现金管理平台通过接口连接，共同为客户提供企业现金管理服务。 （一）企业端。是提供给企业客户使用的，由客户通过Internet网络访问并自助操作各类企业现金管理业务的系统平台。 （二）签约平台。是银行内部操作员使用的，对企业现金管理客户进行开户和维护管理、部分业务后台处理、参数管理，并提供业务查询和报表的系统平台。 （三）T24核心业务系统。处理客户从企业端发起的交易账务，同时生成凭证和报表数据。 第四条主要业务功能 企业现金管理平台主要业务功能包括： （一）账户管理 提供直观清晰的单个客户或集团客户的账户管理架构、灵活的自定义账户分组。提供客户本、外币活期存款、定期存款、通知存款、贷款的查询服务。 （二）收付款管理 提供企业内付款、行内转账（企业对外付款）、跨行交换和跨行汇款四种支付结算方式。同时，还向客户提供了批量付款、预约付款、集团账户委托查询和转账、支票直通车等增值服务功能。 （三）流动性管理
资产管理系统模板Newly compiled on November 23, 2020
附件1：测试方案模板 1概述 编写目的 [说明编写本测试方案的目的和读者] 1.２测试范围 [本测试报告的具体测试方向，根据什么测试，指出需要测试的主要功能模块] 1.３项目背景 [项目背景说明] 2测试任务 测试目的 [说明进行项目测试的目标或所要达到的目标] 测试参考文档 [本次测试的参考文档说明] 测试提交文档 [测试过程需提交文档说明] 3测试资源 硬件配置
Web端整体功能模块划分 [在此介绍XX系统的Web端功能模块如下表所示。] [在此介绍XX系统的移动端功能模块如下表所示。] [列出在此项目的测试工作所存在的各种风险的假定，需要考虑项目测试过程中可能发生的具体事务，分别分析并加以应对]
附件2：测试用例模板
附件3：Bug提交模板 系统模块名称 按BUG严重程度（单位：个） 总计（单位：个）严重很高高中低 Web端 登陆0 个人信息 ……… Web端：合计（个） 移动端 登录资产……… 移动端：合计（个） 资产管理系统缺陷报告 缺陷编号被测系统模块名 称 摘要描述 缺陷 严重 程度 提交人 （工位 号） 附件说明 1 Web端资产入 库 在新增资产中不显 示新增加的存放地 点，只显示系统默 认的存放地点 浏览器： 浏览器版本： 1、超级管理员登录，添加 新的存放地点 2、资产管理员登录，进入 新增资产界面 3、在其中不显示新增的存 放地点，只显示系统默认的 存放地点 高01_01 2 移动端资产入 库 在新增资产中不显 示新增加的存放地 点，只显示系统默 认的存放地点 浏览器： 浏览器版本： 1、超级管理员登录，添加 新的存放地点 2、资产管理员登录，进入 高01_01
基于activeCollab平台的跨行现金管理系统的研究与实现 在金融危机的大环境下,企业特别是大型企业集团更加注重企业现金的管理。企业希望通过高效的现金管理工具,提高工作效率、降低财务成本、增加资金收益和加强风险控制,有助于企业提高企业核心竞争力。目前各大商业银行纷纷推出现金管理服务,但是更多的是从银行角度,或者从银行(Bank Statement)对账 的角度为企业服务,更不能提供外延扩充以满足企业的个性化需求。本课题对企业现金管理进行研究,设计并实现一个能够满足企业个性化需求的跨行现金管理系统。 首先,本文绍了当前现金管理系统的研究背景与现状,并指出本课题来源。为了更好的实现跨行现金管理系统,本文对各大商业银行为企业提供的现金管理系统进行分析、解剖,包括它们的网络拓扑结构,从而为实现本课题的现金管理系统提供基础资料和指导性建议。其次,通过阅读大量参考文献,对跨行现金管理系统设计与实现的关键技术进行了详细的阐述。在需求分析阶段,对系统的功能以及业务流程、系统角色等进行分析,并对系统用例建模。 通过需求分析,本论文对系统进行了概要设计与详细设计。概要设计包括系统逻辑结构设计、网络体系结构与安全设计等。现金系统的功能模块包括人员及其角色管理、现金项目建立及审批流程、银行帐、内部帐和个人帐管理等管理,并可通过activeCollab的API实现项目智能管理。详细设计中既包括对activeCollab平台复用后各个类之间关系的设计,又包括系统各个功能模块设计、安全设计。 为系统的实现奠定了基础。在系统的实现过程中,采用MVC模式进行开发设计,页面控制部分的实现引入Smarty模板,提供在线升级服务。系统与银企直联的通信通过引入第三方GHOME核心平台实现。GHOME核心平台遵循各银企直联协议,与各大商业银行的银企直联接口通信。 跨行现金管理系统通过调用PEAR的Net_Curl模块与curl扩展连接,实现通过HTTP与第三方GHOME核心平台客户端通信。本系统的创新点主要体现在:(1)对银企直联的调用方面,引入了第三方的GHOME核心平台,该平台根据各大银行 提供的银企直联接口的协议,综合集中与各大商业银行的银企直联通信。而跨行现金管理系统与银企直联的通信,只需要与第三方GHOME核心平台进行通信即可。
现金管理服务方案 ●下属公司多头开户，收款信息不透明、缺乏及时性；●内部资金盈缺失衡无法互补，急需资金或存在富余资金；●下属公司几乎完全独立对外筹资，外源融资成本过高，财务风险过大；●内部异地资金结算效率低、资金在途时间长，票据传递成本高且不安全●签发票据需消耗过多的保证金或其他担保资产；●收到的票据和需要支付的票据在金额上不匹配；●下属公司投资随意性大，可控性差，流动性风险大，影响公司信誉…… 我们可以为您提供的服务 交通银行专业化的团队可以为您提供以蕴通账户为核心，以企业网银、银企直联及网点柜面围渠道的全方位现金管理服务，主要产品包括：●定制账户●本/外币现金池●收/付款服务●票据池●流动资金投资…… 我们产品的特点及优势 ●组合功能灵活定制 我们为您组合所有账户，建立本外币现金池、票据池，我们丰富的业务知识和全面的业务处理渠道可以让您根据需要灵活选择，个性化定制方案进行流动资金投资，明确收付款方式与进程等。●集团账户集中管理
在我们为您建立的组合账户里，您可以及时清晰地了解各下属成员的存款、贷款、投资等账户信息及账户交易明细，方便您把握集团资金的整体动态；为您加强资金预算、预测能力，增强您决策的准确性。同时对所有的票据实行集中管理，使您一目了然、统筹使用，及时掌握各下属成员应收票据到现金的转化情况。●统筹资金增收节支您可以灵活调拨集团内部资金，加速收付款周转，提高资金使用效益；并且通过上划、下拨及付款控制的各种组合，实现针对不同下属企业的不同资金管理需求；为集团成员间资金的融通提供清晰的内部核算；由此可以增加您的主动投资，实现资金流动性与盈利性的有机统一。●网上网下相得益彰 我们的现金管理支持网上银行和银企直联，满足不同的财务管理平台需要；7*24小时满足您的需求，为您定制专属网银功能菜单，提供一体化的现金管理服务；当然我们各地网点也支持多项付款控制处理，为您提供多层次的服务渠道。●多种模式个性服务我们针对集团资金管理的不同组织架构、管理模式、行业特性，提供不同的定制功能；我们提供资金集中监控应用模式、统收统支模式、收支计划拨款模式等，竭力全方面满足您的要求。 我们可以帮助您达成的目标 ●对企业现金流进行有效的预测、监控及管理，以最合理的成本增加可用现金头寸，降低和控制交易风险；●建立理想的现金余额并
条码资产管理系统--产品介绍--
目录 1.概述 (3) 2.固定资产管理的状态与问题 (5) 3.条码固定资产管理系统设计原则及特点 (7) 3.1条码固定资产管理系统设计原则 (7) 3.2条码固定资产管理系统设计特点 (7) 4.系统结构和功能概述 (10) 4.1系统结构 (10) 4.2系统功能概述 (10) 5.系统技术环境 (12)
条码资产管理系统产品简介 1.概述 固定资产 Fixed Assets ：企业所拥有的资产中，单位价值较高，使用期限较长，并在使用过程中基本上保持其原有实物形态的劳动工具、劳动设施和其它物质资料。如机器设备、工具、房屋、建筑物和车辆等。按我国财务部门规定，固定资产一般应同时具备两个条件：（1）使用年限在一年以上；（2）单项价值在规定限额以上。否则，列为低值易耗品，属于流动资产。在国外，固定资产分为有形固定资产和无形固定资产两大类。1、有形固定资产：指耐用时间在一年以上、其购置费用在一定限额以上的固定资产。它包括土地、建筑物、构筑物、机械装置、运输工具及车辆等，其中除土地外均为拆旧对象。2、无形固定资产：指无实体存在的固定资产。大体又可以分为两类：（1）有法定经济使用年限的，如租赁权、出版权等；（2）无法定经济使用年限的，如商标、商誉费等。 固定资产是企业进行生产经营活动的主要劳动资料。它使用时间较长，单位价值较高。判断哪些劳动资料属于企业固定资产是固定资产核算的重要方面，也是确定低值易耗品核算的重要标准。固定资产的判断一是时间标准，二是价值标准，根据财政部门规定：固定资产是指使用期限超过一年的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2 000元以上，并且使用期限超过两年的，也应当作为固定资产。 采用条码的固定资产管理系统，就是通过采用条码技术，并与信息处理技术结合来管理企业的固定资产，科学合理的配置和使用固定资产，提高固定资产的使用率，保证固定资产的安全完整，促使固定资产的保值和增值，已成为企业生产和经营活动的一个重要组成部分。固定资产管理的主要内容包括：固定资产的分类和计价，固定资产的增加、使用、维护和处置，固定资产出租出借，固定资产清查盘点，固定资产折旧管理等。提高数据输入速度，条码采集器可以在现场快速读入数据(固定资产编号)，并存储在机器内存中，通过与计算机相连后直接将现数据快速的导入到计算机系统中并形成单据内容。相比于传统的作业模式，节省了手工抄写与键盘录入计算机系统的时间，大大提升了工作效率。提高数据的准确性，现在的条码的生成与识别技术都发展到了非常成熟的地步，对条码 3
固定资产管理系统介绍 概述 固定资产管理系统是引用ERP——Enterprise Resource Planning 企业资源计划系统，采用的是ORACLE ERP的资产管理模块。它包括了资产组织、资产账簿、资产会计年度、资产日历、资产类别、资产关键字、资产存放地点、资产账簿安全性控制、折旧方法、比例分摊惯例等固定资产管理基础数据维护、固定资产手工与成批增加处理、固定资产转移处理、固定资产追加调整处理、固定资产清理报废处理、固定资产折旧计提处理、固定资产管理报表打印输出、固定资产信息查询、月末关账处理等功能。系统中，根据使用对象的主管领导、计财处、工程资产管理中心、教育署、基层学校等不同对象权限从各个层面上划分了不同的功能界面，各个层级的用户在系统中均可以实现查询，管理，录入等功能，从而实现分层管理。 系统的使用对象 系统的使用对象包括：社发局；计财处；资产管理中心、工程管理中心、会计核算中心；四家教育署以及下属的各个学校。 图一：分层管理 固定资产的添加、折旧、分割、重新估价和处置 使用预先定义的或定制的折旧方法。 生成固定资产报告。 自动进行资产定义和配置。 每日、每月、每季或每年更新资产信息 系统的功能介绍 教育一署教育二署教育三署教育四署 A 校 B 校 C 校 D 校 …
第一，日常业务的处理功能：是指学校固定资产的日常业务的处理。包括：资产的增加；资产的处置；资产的转移；资产的内部调配；资产成本的调整；期间的管理；报表的生成；历史信息的追溯等功能。 图二：日常业务处理 固定资产的增加：一是由工程管理中心设备科下发给各个学校的现有固定资产，可将excel里做的编辑工作全部转到系统中，在系统相应的表单里录入下发设备的信息，学校就能在系统中接受到该条信息，并将信息补充完整，打印出纸质的调拨单。二是学校根据自己的需求自购的。对于学校自购的固定资产，学校固定资产管理员可以通过简单的固定资产增加界面将信息录入到系统中，设备科可以即时查询到各个学校固定资产的新增情况。 固定资产的处置：在系统中可以分两种方法进行处理。其一，固定资产可以进行单条报废；其二，实现固定资产报废的成批处理。 固定资产位置的转移：系统中，针对存放位置的转移有两个方法，也是可以进行单条转移和批量转移。当某个固定资产的存放地点变更时，只需调出该条固定资产直接修改存放地点；当具有相同地点的固定资产转移，可以成批修改存放位置，有助于资产清查等工作的进行。 固定资产分校间的调拨是针对有分校的学校进行的业务操作。目前学校的总校和分校、分校之间的资产调拨比较频繁，资产管理系统具有此项业务的处理规定，可使同一学校不同校区的固定资产划分清晰，便于管理。 固定资产成本的调整是指固定资产在入库后发生修理费或增添配件所发生的费用直接计入该固定资产成本的业务。把学校后期发生的费用单列出来入库，当某个固定资产发生了费用，只需找出该固定资产的信息，将成本调整为当前成本，并可以在备注里添加成本变动的信息，这样既保证了固定资产的实际价值正确，也便于报废处置。
招商银行-跨银行现金管理平台C B S
跨银行现金管理平台CBS 现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到 以下困难： ?如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？ ?如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？ ?如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？?如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？ ?如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？?如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？ ——如何迎刃而解？ ---- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！ CBS--- 跨越藩篱开创历史 CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。 CBS的优势是： ·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求； ·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验； ·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入； ·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。 CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。
一、内部现金管理制度 1.钱账分管制 钱账分管即是管钱的不管账,管账的不管钱。一方面非出纳员不得经管现金收付业务和现金保管业务,另一方面,出纳员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权、债务账目的登记工作。但是,也不是说出纳员不能管理任何账。出纳员在办理现金收付业务和现金保管的同时,兼登记现金日记账和编制现金日报表,由会计员登记现金总账。也有的单位由出纳员登记现金总账和日记账,出纳人员编制现金日报表。 2.现金开支审批制 现金开支审批制包括以下几个方面: (1)现金开支范围 各单位应根据《现金管理暂行条例》及其实施细则的规定,确定现金开支范围。如,职工工资、个人劳动报酬,支付给个人的各种奖金,各种劳保、福利费用,差旅费,收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款。 (2)制定各种报销凭证,规定报销手续和办法 一般单位是由单位领导在报销凭证上签章,交会计人员登录作会计分录,最后交由出纳人员付款。 (3)确定各种现金支出的审批权限 各单位规定不尽相同。出纳员应根据按规定权限审核批准并签章的付款凭证及其所附原始凭证办理现金付款业务。没有经过审批并签章,或者超越规定审批权限的,出纳员不予付款。
3.日清月结制度 出纳员办理现金出纳业务,必须做到按日清理,按月结账,按日清理是指出纳员应对当日的经济业务进行清理,全部登记日记账,结出库存现金账面余额,并与库存现金实地重点数核对相符。它包括以下几点: (1)清理各种现金收付款凭证,看看单证是否相符也就是说各种收付款凭证所填写的内容与所附原始凭证反映的内容是否一致；同时还要检查每张单证是否已经盖齐“收讫”“付讫”的戳记。 (2)登记和清理日记账 将当日发生的所有现金收付业务全部登记入账,在此基础上,看看账证是否相符,即现金日记账所登记的内容、金额与收、付款凭证的内容、金额是否一致。清理完毕后,结出现金日记账的当日库存现金账面余额。 (3)现金盘点 出纳员应按券别(如壹分、贰分,伍分、壹角、贰角、伍角、壹元、贰元、伍元、拾元、伍拾元、壹佰元)分别清点其数量,然后加总,即可得出当日现金的实存数。将盘存得出的实存数和账面余额进行核对,看两者是否相符。如发现有长款或短款,应进一步查明原因,及时进行处理。所谓长款,指现金实存数大于账存数；所谓短款,是指实存数小于账面余额。如果经查明长款属于记账错误、丢失单据等,应及时更正错账或补办手续,如属少付他人则应查明退还原主,如果确实无法退还,应经过一定审批手续可以作为单位的收益；属于短款如查明属于记账错误应及时更正错账；如果属于出纳员工作疏忽或业务水平问题,一般应按规定的由过失人赔偿。 (4)按规定实际库存现金不得超过库存现金限额如实际库存现金超过库存限额,则
商业银行现金管理（Cash-mangent）创新方案和趋势 提纲： 1.现金管理的概念和发展历史 2.各大商业银行是如何运用现金管理制度 3.商业银行现金管理现状 4.案例分析之招商银行，兴业银行 5.调研对象，塘下建行分理处 6.商业银行现金管理模式未来趋势 一:现金管理的概念和发展历史 现金管理是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务,是帮助企业实现对现金流入、流出和留存等现金周转期各环节进行科学管理的技术、手段和方式的总和。从商业银行提供现金管理的产品和服务来看,现金管理包括账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理、投融资管理和资金风险管理等各类产品,涵盖了传统柜台和网上银行等所有银行渠道。有着30多年发展历史的现金管理业务,作为国际大银行核心业务之一,已逐渐成为国内各家商业银行产品创新、服务创新的重点,竞争也日趋激烈。自花旗银行率先在我国提供现金管理服务后,我国商业银行提供的现金管理服务不再是单一的服务而是围绕企业账户提供的综合性现金管理解决方案。现金管理服务已成为国内银行重要的中间业务,对增加银行非利息收入、沉淀低成本的企业存款、交叉销售其他金融产品、提高客户忠诚度起到重要作用。 中国的现金管理始于1950年4月7日政务院公布的《关于实行国家机关现金管理的决定》。1977年11月28日国务院颁布《关于实行现金管理的决定》，这是中国现金管理制度的基础。 可见现金管理的在我国也具有较长的历史。 二:各大商业是如何运用现金管理 现金管理作为国际银行界一项成熟的金融服务，历经30多年的发展，现已成为欧美银行面向优质企业支柱型的中间业务之一。目前国内几乎全部的全国性商业银行都推出了自己的现金管理服务。在银行业内，现金管理已经成为银行争夺高端企业和机构客户的重要竞争工具。近几年来现金管理业务的在华迅速扩张，几乎全部的全国性商业银行都纷纷推出了自己品牌的现金管理产品。 工商银行旗下有财智账户，中信银行有财智合动力，招商银行有点金现金管理，上海浦东发展银行有浦发创富，上海交通银行有蕴通账户，华夏银行有现金新干线。对于银行来说，现金管理服务已经不再是简单的收付款服务，而是银行为客户量身定制个性化现金管理方案，提供综合化的服务，协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现客户效益最大化的金融服务。 国内各大银行的现金管理产品如同雨后春笋般不断涌现。另外内资行为了加强自身产品的竞争力和产品优势，也纷纷与外资行合作。希望借助外资行的产品和技术优势，并结合自身的客户资源和地区优势，来更好地提升自身现金管理的产品水准的品牌形象。 仅仅几十年现金管理概念就在我国商业银行中根深蒂固,其来势汹汹的发展趋势说明现金管理的重要性和重视程度。
开源IT资产管理系 统
(一)开源IT资产管理系统-->OCS Inventory NG服务端（win）安装 原始出处： OCS Inventory NG(Open Computer and Software Inventory Next Generation)是一款系统管理软件 主要功能： ?Relevant inventory资产清单管理. ?Powerfull deployment system强大的部署系统，代理程序软件部署方便宜用。. ?Web Administration Console基于Web的管理控制界面. ?Multiple operating systems support,多操作系统支持 Microsoft Windows, Linux, *BSD, Sun Solaris, IBM AIX, HP-UX, MacOS X. ?Lightweight bandwith usage: 轻量网络带宽使用，Windows系统的全部清单信息大约5 KB . ?High performance: 高性能，1 000 000 电脑每天做清单扫描，使用的服务器是bi-Xeon 3 GHz /4 GB RAM. ?3-Tier architecture三层架构设计，支持http/https/xml等协议河标准. ?基于有名的开源产品实现，Apache web 服务器, MySQL数据库服务器, PHP和PERL脚本语言. ?Web service提供 SOAP 接口的Web服务访问. ?Plugins support经过API提供插件支持.
OCS应用架构图： OCS+GLPI应用架构图：
现金管理业务流程 1现金付款工作流程 权限领导财务部内部相关部门 及外部机构 支付 现金 编制 相关 凭证 及报 表 关键步骤说明 厂①由付款申请部门的相 ;、! ;关人员提出付款申请， :填制付款审批单，呈交 1I ; 权限领导进行审批 I I I I I I I I ;②付款申请人根据本企 1I ; 业相关领导的审批权 ;限规定，持付款审批单 1i : 办理逐级审批手续 I I '③会计主管或财务主管 1I :审核付款凭证的合法 I I i 性、合理性、完整性和 I I :正确性，重点审核该付 1I ; 款申请是否在现金支 i付的范围内 I I
2备用金及借款管理流程 权限领导 ②审批 会计人员 岀纳员 借款人 关键步骤说明 审核借 款凭证 登记 账簿 ① 借款人提出借款申请 [ 并填制《借款单》，交: 部门负责人进行审批；: 部门负责人对 所借款: 项的真实情况、备用金 i 借款用途等进行审核; I 和确认 ： I I I ② 《借款单》根据企业组1 织结构及权限，交直 ; 属系统的主管领导进 : 行审批 : I A. 财务经理对在规定i 范围内的备用金借款 : 进行审批 ； I B. 财务主管副总对金[ 额在1万元以下的备1 用金借 款项目进行审 [ 批 1 I C. 总经理对超出备用： 金限 额或借款金额在 ； 1万元以上的借款项 ; 目进行审批 1 1 I I ③ 财务部会计人员接收 : 借款人提交的经过审] 批的《借款单》，审核； 其合规合法性，并开具 1 备用金借款 支付凭证，1 交备用金出纳员 : I I I ④ 备用金出纳员根据支 : 付凭证支岀备用金，并1 做好现金日记账登记: 工作 1
附件1：测试方案模板 1概述 编写目的 [说明编写本测试方案的目的和读者] 1.２测试范围 [本测试报告的具体测试方向，根据什么测试，指出需要测试的主要功能模块] 1.３项目背景 [项目背景说明] 2测试任务 测试目的 [说明进行项目测试的目标或所要达到的目标] 测试参考文档 [本次测试的参考文档说明] 测试提交文档 [测试过程需提交文档说明] 3测试资源 硬件配置
Web端整体功能模块划分 [在此介绍XX系统的Web端功能模块如下表所示。] [在此介绍XX系统的移动端功能模块如下表所示。] [列出在此项目的测试工作所存在的各种风险的假定，需要考虑项目测试过程中可能发生的具体事务，分别分析并加以应对]
附件2：测试用例模板
附件3：Bug提交模板 系统模块名称 按BUG严重程度（单位：个） 总计（单位：个）严重很高高中低 Web端 登陆0个人信息 ……… Web端：合计（个） 移动端 登录资产……… 移动端：合计（个） 资产管理系统缺陷报告 缺陷编号被测系统模块名称摘要描述缺陷 严重 程度 提交人（工 位号） 附件说明 1Web端资产入库在新增资产中不显 示新增加的存放地 点，只显示系统默认 的存放地点 浏览器： 浏览器版本： 1、超级管理员登录，添加新 的存放地点 2、资产管理员登录，进入新 增资产界面 3、在其中不显示新增的存放 地点，只显示系统默认的存放 地点 高01_01 2移动端资产入库在新增资产中不显 示新增加的存放地 点，只显示系统默认 的存放地点 浏览器： 浏览器版本： 1、超级管理员登录，添加新 的存放地点 2、资产管理员登录，进入新 高01_01
跨银行现金管理平台CBS 现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以 下困难： ?如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？ ?如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？ ?如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？ ?如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？ ?如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？ ?如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？ ——如何迎刃而解？ ---- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！ CBS--- 跨越藩篱开创历史 CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。 CBS的优势是： ·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求； ·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验； ·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入； ·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。 CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。 一、产品简介 招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。
海康威视iVMS-8700 智能建筑综合管理平台 软件技术白皮书 目录
1. 系统概述 1.1.系统概述 海康威视iVMS-8700 智能建筑综合管理平台（以下简称iVMS-8700 平台）是一套 “集成化”、“数字化”、“智能化”的安防综合管理集成平台，包含视频、报警、门禁、访客、梯控、巡查、考勤、消费、停车场九大子系统。在一个平台下完成多个安防子系统的统一管理与互联互动，真正做到了“一体化、智能化”的管理，提高用户的易用性和管理效率。 iVMS-8700平台，是自主研发的基于SOA系统架构的集成多系统的联网平台。采用先进的软硬件开发技术，解决了系统集中管理、多级联网、信息共享、互联互通、多业务融合等问题。 iVMS-8700 平台主要面向智能建筑行业，解决该行业内安防系统综合管理的迫切需求，本产品集成了视频、报警、门禁、停车场、消防联动、网管等一系列功能模块，实现安防各子系统的统一管理，提高系统管理的效率，方便系统用户的使用，明确系统权限和职责。 1.2. 系统现状分析 技术趋于成熟 管理平台能够解决各个系统的互联互通互动，能够实现图像、报警、门禁、电子地图、等联动；能够实现部分提示，并且自动记录事件的时问、位置、原因、图像等各类信息，为突发事件的处置和解决提供有力的证据。 功能趋于强大 安防综合管理平台不仅实现远程管理和集中控制，其功能也越来越强大，如可以管理的图像和报警信息已经实现万级，存储的数据也越来越多，管理操作也趋于傻瓜化、简易化。同时系统还能够对前端设备进行自动巡检，这一功能解决了人力巡检带来的一系列负面问题，节省
了大量的人力物力，也方便了维护和保养。 行业趋于专业化 安防综合管理平台根据行业的特点以及行业使用特点进行研发，更加专业化，表明业内越来越务实、专业化，已逐步认识到综合管理软件的重要性。 1.3. 系统需求分析 一体化的管理模式 随着行业的发展，客户的需求也在不断提高和优化资源，一般会将安防监控中心和消防中心、楼宇智能管理中心等放在一个中心内，并且留有相互的关联接口，逐步实现相关联系统间的统筹管理，客户会非常迫切需要一套能够具备综合管理能力的平台。 开放化的对接模式 项目运作中，经常会遇到不同品牌之间的合作共建一套智能化弱电系统。第三方业务系统的数据交互、资源共享等问题成为系统集成的一个瓶颈，平台的集成与被集成成为难题，客户希望得到一个非常顺畅的资源交互环境。 子系统的融合 信息孤岛问题一直是困扰客户的最大难题，如果能够将各接入子系统看做是平台的管理模块，实现平台的统一管理、各接入子系统的协调运行，进行整套系统的有机结合，才是客户的真正期望。 智能化的应用 庞大的系统建设随之带来的就是管理人员的素质要求提高，以及使用、运维的人员成本增加；同时也会影响系统的使用，直接导致使用效率低下；另一方面，随着行业技术的进一步发展，系统的智能化应用越来越被客户认可，因此管理平台对智能化的支持程度，已成为行业的一种趋势。