银行现金管理规章制度

银行现金存款管理制度第一章总则第一条为规范银行的现金存款管理行为，保障客户资金安全，提高存款管理效率，根据相关法律法规和监管要求，制定本制度。

第二条本制度适用于银行在存款业务中的现金存款管理，包括但不限于大额存款、小额存款、定期存款、活期存款等各类存款业务。

第三条银行应当遵守国家法律法规和监管规定，加强现金存款管理，建立健全存款管理制度，确保资金安全和经营稳健。

第四条银行应当建立健全风险管理体系，加强内部控制，提升现金存款管理水平，防范和化解各类风险。

第五条银行应当建立适当的现金存款管理报告机制，及时向监管部门和内部管理层汇报存款情况和风险状况。

第六条银行应当通过各种方式向客户宣传存款保险制度，明确存款保险的范围和金额，提升客户对存款的信心。

第七条银行应当遵循“合法、合规、合理、安全”的原则，依法合规经营，保障客户权益，维护金融秩序。

第八条银行应当建立健全反洗钱、反恐怖融资等制度，对现金存款进行严格审核和监控，确保交易活动合法合规。

第二章现金存款管理第九条银行应当根据存款金额大小、期限长短等因素，分类管理现金存款，规范存款业务操作流程。

第十条银行应当建立完善的现金存款登记制度，每笔存款都应当有明确的登记记录，包括存款金额、存款人信息等。

第十一条银行应当对现金存款进行认真核算，确保存款金额的准确性，以免发生差错或遗漏。

第十二条银行应当加强现金存款的保管和监督管理，对存款现金进行安全保障，确保现金安全。

第十三条银行应当建立现金存款的清分和清点制度，及时处理存款的结算和清算工作，确保账务的准确性和及时性。

第十四条银行应当建立现金存款的核查和复核机制，确保存款资金来源合法，避免违法犯罪行为对存款业务的影响。

第十五条银行应当对存款现金进行定期盘点和检查，发现问题及时处理，防范风险。

第十六条银行应当建立健全的现金存款风险防范机制，加强对现金存款风险的识别和评估，采取有效措施加以规避。

第三章存款安全管理第十七条银行应当建立现金存款安全管理制度，加强对存款操作人员的培训和管理，提高工作人员的安全意识。

银行现金管理规定范本第一章总则第一条为规范银行的现金管理行为，保障银行资金的安全和稳定，制定本规定。

第二条本规定适用于全行各类业务部门现金管理工作。

第三条现金管理要坚持防范为主，风险控制，聚焦业务需求，提高运营效率，确保资金安全和效益最大化。

第四条银行业务部门应当严格执行现金管理规定，加强内部控制，完善管理制度，确保现金管理工作的合规性和有效性。

第五条银行业务部门应当建立健全现金管理制度和内部控制流程，并及时修订、完善。

第六条银行业务部门应当完善现金管理的技术手段和信息系统，提高工作效率和管理水平。

第七条银行业务部门应当加强对现金管理人员的培训和考核，提高人员素质和专业能力。

第八条本规定由银行总行制定，下属各业务部门负责具体实施。

第二章现金管理与控制第九条银行业务部门应当建立现金管理和控制制度，明确各级责任，保证资金安全，预防风险。

第十条银行业务部门应当设立现金管理岗位，并明确岗位职责和权限。

第十一条银行业务部门应当制定现金库存计划和现金调运计划，确保资金的充足和合理运营。

第十二条银行业务部门应当建立现金清点和复核机制，严格监督现金的流动和存储。

第十三条银行业务部门应当加强对现金管理设备和工具的维护和管理，确保运行正常。

第十四条银行业务部门应当加强对现金管理系统的应用和维护，及时报告和处理问题。

第十五条银行业务部门应当建立现金管理风险评估和应对机制，做好应急处置工作。

第十六条银行业务部门应当建立现金管理数据统计和报表分析体系，监控资金状况。

第三章现金管理的技术手段和信息系统第十七条银行业务部门应当积极推进现金管理的信息化建设，提高工作效率和管理水平。

第十八条银行业务部门应当建立现金管理的信息系统，实现现金数据的实时、准确和安全管理。

第十九条银行业务部门应当加强对现金管理系统的维护和更新，保持系统的稳定和安全运行。

第二十条银行业务部门应当建立现金管理系统的权限管理机制，确保数据安全和合规运营。

第四章现金管理人员的培训与考核第二十一条银行业务部门应当加强对现金管理人员的培训和考核，提高其业务素质和技术水平。

2024年人民银行现金管理规定根据2024年人民银行发布的现金管理规定，以下是对该规定的大致概述及主要内容。

一、引言现金管理是指银行对自身经营所涉及的现金进行合理管理，确保现金的安全、高效以及符合法律法规的管理行为。

本规定旨在规范现金的收付、分类管理、运输、储存、清点等环节，提升银行现金管理的科学化、规范化和高效化水平。

二、现金分类管理1.人民币现金分类银行应按照人民银行国内外币现金分类管理相关规定，对人民币现金进行分类管理。

具体分类包括钞票和硬币，进一步细分为面额、真伪辨别情况等。

2.外币现金分类银行应将外币现金按照币种、面额等进行分类管理，并加强对外币真伪辨别技术的研发和应用。

三、现金收付管理1.现金收付制度银行应建立现金收付制度，确保现金收付环节的安全和准确性。

具体包括现金收付点的设置、现金收付人员的专业化培训、收付作业记录的保存等。

2.现金清算制度银行应建立现金清算制度，确保现金的清点准确、核对无误。

清点作业应严格遵守操作规程，记录清点结果、记录清点人员等相关信息。

四、现金运输管理1.运输计划制度银行应建立现金运输计划制度，提前安排现金运输任务，确保运输安全和高效率。

计划应包括运输任务、运输线路、运输时间等，并制定应急预案。

2.运输工具和装备银行应配备符合相关规定和标准的现金运输工具和装备，确保现金运输的安全性。

运输工具和装备应定期检查、维护和更新，并配备安全设施和装置。

五、现金储存管理1.现金库房要求银行应设立专门的现金库房进行现金储存管理。

库房应符合防火、防盗、防潮、防震等条件，并配备安全设施和监控系统。

2.现金储存制度银行应建立现金储存制度，确保现金的安全和完整。

制度应包括储存方式、储存时间、储存人员等，储存人员应接受专业化的培训。

六、现金清点管理1.清点系统银行应建立现金清点系统，采用先进的清点设备和技术进行现金清点。

清点设备应符合现行国家标准，并定期进行检测和校准。

2.清点作业流程银行应规范现金清点作业流程，确保清点作业的准确性。

银行现金业务管理制度第一章总则第一条为规范银行现金业务管理，保障金融机构的资金安全和经营合法，制定本制度。

第二条本制度适用于国内各类金融机构的现金业务管理。

第三条金融机构应当建立健全现金业务管理制度，明确相关责任人员，保障现金业务的安全、高效运作。

第四条金融机构应当建立现金业务管理的内部监控和审计机制，保障现金业务的规范运行。

第五条金融机构应当建立现金业务管理的培训和考核制度，提高员工的业务水平和管理意识。

第六条金融机构应当建立现金处理中心，统一管理和分发现金，提高效率和安全性。

第七条金融机构应当建立现金管理系统，实现现金的实时监控和跟踪。

第八条金融机构应当建立应急预案，及时应对各类现金业务风险。

第九条金融机构应当积极倡导现金业务的电子化和信息化，减少风险和成本。

第十条金融机构应当加强与监管部门的沟通和合作，及时报告有关情况，遵守法律法规和监管规定。

第二章现金的接收与支付第十一条金融机构应当建立现金接收的制度，明确接收人员和程序，确保现金的真实性和安全性。

第十二条金融机构应当建立现金支付的制度，限制出纳人员的操作权限，避免现金流失和挪用。

第十三条金融机构应当建立现金清点的制度，确保现金的准确性和完整性。

第十四条金融机构应当建立现金存储的制度，确保存放地点的安全性和防火防盗设施的完善性。

第十五条金融机构应当建立现金调拨的制度，确保现金的及时到位，实现资金的流转和利用。

第十六条金融机构应当建立现金运输的制度，确保现金的安全性和运输途中的保障措施。

第十七条金融机构应当建立现金取款的制度，限制操作额度和次数，确保客户资金的安全性。

第十八条金融机构应当建立现金存款的制度，限制存款金额和次数，确保资金来源的合法性和真实性。

第十九条金融机构应当建立现金兑换的制度，确保外币的兑换准确性和安全性。

第二十条金融机构应当建立现金清机的制度，确保自助设备的准确性和安全性。

第三章风险防控与监测第二十一条金融机构应当建立现金风险管理制度，分析和评估现金业务的各类风险，建立相应的监测和控制措施。

现金及银行存款管理制度一、前言为规范并加强现金及银行存款管理，保障财务资金的安全及合理利用，制定本管理制度。

二、管理范围本管理制度适用于企业及相关单位的现金及银行存款管理工作。

三、现金管理1. 现金收支（1）现金收入应根据财务汇总及登记，由财务部门统一管理，确保财务资金来源合法及真实。

（2）现金支付应严格按照财务预算及授权程序进行，不得私自挪用或违规支付。

（3）现金库房应定期盘点并登记，存放在专人保管的保险柜内，不得存放其他物品。

2. 现金保管（1）现金应根据规定存放于指定的现金库房内，确保安全。

（2）现金库房应有专人负责，并定期进行盘点和验货，确保现金数量准确无误。

3. 现金报销（1）现金报销应按照公司相关规定和程序进行，报销单据必须真实有效。

（2）现金报销应通过财务部门审批，不得出现私自报销的情况。

四、银行存款管理1. 银行账户（1）企业应在正规银行开立账户，将资金存入银行账户，确保资金的安全和流动。

（2）每个账户应有专人管理，并进行定期对账，确保账户余额的准确性。

2. 存款管理（1）企业应根据资金的流动情况，合理安排存款期限和存款数量，确保流动资金的充足。

（2）对于闲置资金，应尽快存入银行进行理财或定期存款，获取更多的收益。

3. 资金调拨（1）资金的调拨应严格按照公司内部审批程序进行，不得私自调动或挪用。

（2）调拨的资金应明确用途，并经过相关部门的审批和核准。

五、违规处理对于违反现金及银行存款管理制度的行为，将给予相应的处理，包括但不限于口头警告、书面警告、通报批评、责令整改、取消资金权限、停职检查、追究法律责任等。

六、其他规定1. 本制度由财务部门负责解释和执行。

2. 本制度自发布之日起生效，如有补充、修改或废止的，由公司领导部门负责决定并公布。

七、结语通过以上制度的规范管理，可以有效保障企业财务资金的安全和合理利用，提高财务资金的使用效率和安全性。

希望全体员工严格遵守本制度，并将其落实到日常工作中，共同维护公司的财务安全和稳定发展。

现金及银行存款管理制度为规范公司货币资金管理，特就现金及银行存款的相关问题做如下规定：第一章现金管理制度1.现金收支1.1设置“现金日记账”，逐日逐笔顺序登记现金收支业务；1.2现金收入的外来原始凭证上加盖“现金收讫”戳记，并由出纳人员签章；1.3如需取现金时，出纳需填写《取现申请单》，须有财务经理、总经理、董事长签字后方可取现。

1.4存取现金5000元以上须二人同行并由公司派专车存取；1.4 现金支出后在原始凭证上加盖“现金付讫”戳记，并由领款人签字；1.5 现金支出范围1.5.1 支付个人劳务报酬；1.5.2 员工工资及报销；1.5.3现金可支付单位结算金额起点1000元以下的零星开支；超过结算起点以上的支出，应报财务部审核并报财务经理批准，方可用现金支付；1.5.4 各种报账必须有批准手续、付款手续和付款凭据1.5.5现金可支付公司各部门临时借用备用周转金。

2. 现金管理2.1 不得为其他单位或个人套换现金；2.2 不准编制虚假用途套取现金；2.3 不准白条顶库；2.4 现金库存限额伍万元人民币；2.5 不准私设小金库；2.6 存放现金必须使用保险柜，保险柜钥匙由出纳专人保管，密码不得外泄，号码必须打乱，并不定期的更换保险柜密码；2．7 财务负责人对库存现金要定期或不定期清查和盘点。

3. 现金记账及盘点3.1出纳人员依据会计人员填制的，经审核的有效凭证进行账务处理；记账凭证逐日、逐笔序时登记现金日记账。

3.2每日业务终了，应盘点库存现金并与现金日记账当日余额进行核对，作到日清月结；3.3现金出现长、缺款时，应及时报告主管经理，并在其他应收、付款中登记，待查明原因，经批准后，列入损益；第二章银行存款管理制度1 .银行存款收入1.1设置“银行存款”日记账，每日逐笔顺序登记银行存款收款业务；1.2收取支票，及时送存银行，不得跨日；2.银行存款支出2.1 单位间往来除特殊情况必须通过银行存款支付；2.2 支付货款，必须填写收款单位详细名称；2.3 预付货款时，必须同时收到相关业务合同复印件方可付款。

人行公司现金管理制度一、制度目的与原则为规范人民银行公司的现金管理工作，确保现金流动性和安全性，特制定本现金管理制度。

本制度以合规性、安全性、流动性和效益性为基本原则，旨在通过严格的现金管理流程控制，实现资金的合理调度和有效监控。

二、现金管理职责本公司设立专门的现金管理部门，负责日常现金收支管理、现金流预测、银行账户管理以及现金安全等相关工作。

该部门应定期向公司管理层报告现金状况，并提出优化建议。

三、现金收付管理1. 现金收入管理：所有现金收入必须及时足额存入公司指定的银行账户，严禁私自截留或挪用。

收款人员需对收入现金进行清点核对，确保金额无误后，方可办理入账手续。

2. 现金支出管理：现金支出需严格按照预算执行，任何超出预算的支出必须经过审批。

支出时，需由授权人员签字确认，并附上相应凭证。

四、银行账户管理公司应根据业务需要设立和管理银行账户，每个账户都应有明确的用途和权限设置。

银行账户的日常管理包括定期对账、余额监控和异常交易的及时处理。

五、现金流预测与计划现金管理部门应定期进行现金流预测，制定短期和长期的现金计划。

这有助于公司提前识别潜在的现金短缺或盈余情况，从而采取相应的措施。

六、现金安全与风险控制确保现金安全是现金管理的核心。

公司应建立现金安全管理制度，包括但不限于现金运输安全、防盗防抢措施、现金存储安全等。

同时，应定期对现金管理流程进行风险评估，及时发现并解决潜在风险。

七、监督检查与持续改进现金管理的有效性需要定期的监督检查来保障。

内部审计部门应定期对现金管理活动进行审计，确保制度的执行和现金的安全。

公司应鼓励员工提出改进建议，不断优化现金管理流程。

八、结语通过上述现金管理制度的实施，人民银行公司能够确保现金的有效管理和使用，降低财务风险，提升资金使用效率。

一个科学、规范的现金管理制度，是企业稳健运营的基石，也是企业可持续发展的重要保障。

#### 第一章总则第一条为加强我单位现金和银行资金的管理，确保资金的安全、合理、高效使用，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合我单位实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于我单位所有涉及现金和银行资金收付、存储、结算等业务的人员。

#### 第二章现金管理第三条现金收支必须严格按照国家现金管理的规定执行，不得违反现金使用范围和限额。

第四条单位现金收入应于当日送存银行，不得坐支现金。

特殊情况需坐支的，应事先报经财务主管批准，并严格控制在规定范围内。

第五条单位现金支出应按照批准的用途和金额执行，不得挪用、截留或擅自改变用途。

第六条现金收支凭证应规范完整，包括收据、支票、汇票等，并妥善保管。

#### 第三章银行账户管理第七条单位应开设必要数量的银行账户，并按照规定用途使用。

第八条银行账户的开立、变更和撤销，应经单位法定代表人或授权负责人批准。

第九条银行账户的收支必须通过银行转账，严禁使用私人账户进行单位资金往来。

第十条银行账户的余额应定期核对，确保账实相符。

#### 第四章资金结算第十一条资金结算应遵循合法、安全、高效的原则。

第十二条单位应按照合同约定及时办理结算业务，确保资金及时到账。

第十三条对于大额资金支付，应采取转账或汇款等方式，避免现金支付。

第十四条对于涉及多个账户的资金支付，应制定合理的支付计划，确保资金使用的合理性和效率。

#### 第五章内部控制第十五条建立健全内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责和权限。

第十六条实施资金审批制度，确保资金使用的合规性。

第十七条定期进行财务审计，及时发现和纠正财务风险。

第十八条加强对财务人员的培训和考核，提高其业务水平和风险意识。

#### 第六章监督检查第十九条财务部门负责对本制度执行情况进行监督检查。

第二十条对违反本制度的行为，一经发现，应立即制止，并按照相关规定进行处理。

第二十一条对造成经济损失的，应依法追究相关人员的责任。

#### 第七章附则第二十二条本制度由财务部门负责解释。

银行柜员现金操作管理制度细则一、总则1.1 为加强银行柜员现金操作管理，规范柜员行为，提高金融服务质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度细则。

1.2 本制度细则适用于我行所有柜员现金操作管理。

1.3 柜员现金操作管理遵循以下原则：（1）合规性原则：严格遵守国家法律法规及我行各项规定；（2）安全性原则：确保现金安全，防范风险；（3）便捷性原则：提高工作效率，优化客户体验；（4）透明性原则：操作过程公开透明，便于监督管理。

二、组织架构与职责2.1 成立柜员现金操作管理工作小组，负责制定、完善和组织实施本制度细则。

2.2 各级营业机构负责本机构柜员现金操作的日常管理，确保制度执行到位。

2.3 柜员应严格遵守本制度细则，自觉接受监督、检查。

三、现金领用与保管3.1 柜员需凭权限领用现金，确保现金安全。

3.2 柜员应妥善保管现金，不得私借、私用、私存。

3.3 现金保管应实行双人负责制，柜员之间相互监督。

3.4 柜员应定期进行现金清点，确保账款相符。

四、现金操作流程4.1 柜员在办理现金业务时，应严格遵守以下流程：（1）客户识别：核实客户身份，确认客户意愿；（2）金额核对：确认交易金额，避免差错；（3）现金收取或支付：按照客户需求，进行现金收取或支付；（4）交易确认：与客户确认交易结果，确保无误；（5）记账处理：及时、准确记账，保证账务一致。

4.2 柜员在现金操作过程中，应严格执行我行反洗钱、反恐融资等相关规定。

五、风险防范与控制5.1 柜员应提高风险意识，防范现金操作过程中的各类风险。

5.2 各级营业机构应定期组织柜员进行风险防范培训，提高柜员风险识别和应对能力。

5.3 建立健全风险防控体系，对现金操作过程中的异常情况进行监测、分析、预警和处理。

六、监督检查与考核6.1 各级营业机构应加强对柜员现金操作的监督检查，确保制度落实。

6.2 对现金操作过程中存在的问题，应及时整改，并对相关人员进行责任追究。

银行现金中心管理制度一、总则1.1 为加强银行现金中心的管理，确保现金业务的安全、准确和高效，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等相关法律法规，制定本制度。

1.2 本制度适用于我国境内各商业银行现金中心的管理工作。

二、组织架构2.1 银行现金中心设立主任一名，负责现金中心的全面工作。

2.2 设立副主任一名，协助主任开展日常工作。

2.3 设立业务组、清分组、仓储组、运输组等相关部门，各组成员按照职责分工，共同完成现金中心的管理工作。

三、业务管理3.1 现金业务包括现金收付、清分、保管、运输等环节。

3.2 现金收付业务应遵循“收支两条线”原则，确保现金来源和去向清晰可追溯。

3.3 现金清分业务应按照人民银行的规定，对回收的现金进行清点、鉴别、分类、打包。

3.4 现金保管业务应建立健全现金库存管理制度，确保库存现金的安全、完整。

3.5 现金运输业务应制定详细的运输计划，采取有效措施，确保现金在运输过程中的安全。

四、人员管理4.1 现金中心工作人员应具备相应的业务知识和技能，经培训合格后上岗。

4.2 建立健全员工绩效考核制度，对员工进行定期评估，激励员工提高业务水平。

4.3 加强对现金中心工作人员的职业道德教育，提高员工守法意识和廉洁自律意识。

五、安全管理5.1 制定现金中心安全防范措施，包括但不限于视频监控、入侵报警、门禁系统等。

5.2 建立健全应急预案，对可能发生的突发事件进行预测和演练。

5.3 加强对现金运输车辆的安全管理，确保运输过程中现金的安全。

六、设备管理6.1 现金中心应配备符合国家标准的现金处理设备，包括点钞机、清分机、包装机等。

6.2 建立设备维护保养制度，定期对设备进行检查、维修，确保设备正常运行。

6.3 加强对设备操作人员的安全培训，降低设备故障和事故风险。

七、内部控制7.1 建立健全现金中心内部控制制度，对现金业务进行全面风险管理。

7.2 定期开展内部审计，对现金中心的业务、财务、安全等方面进行检查。