银行现金管理
一、中心库向人行申领现金（人民币）流程：
二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程：
三、中心库向中行申领现金（外币）流程：
四、中心库向中行缴存现金（外币）流程：
五、行内现金（人民币、外币）调拨（不包括网点内）流程：
六、营业网点柜台之间现金调剂流程：
七、营业网点残钞兑换、假币收缴：
八、假币上缴流程：
九、相关单据、登记簿的样式。
一、中心库向人行申领现金（人民币）流程：
1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理审批后第一联交清算中心综合业务组凭此开出现金支票。
2、提入现金后管库员清点现金与审批表记载的金额无误后，进入综合业务系统登记入库情况（券别、金额）。系统打印入库票，系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”。
3、清算中心综合业务组下午下班前汇总所有的入库票、相关单据与电脑流水核对无误后，填制现金收入凭证交管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程：
1、中心库管库员填制一式三联的缴款专用审批表，交金库经理
审批同意后，管库员凭审批表填制缴款单，进入综合业务系统登记相关信息并打印出库票（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），办理现金出库手续。
2、管库员将现金、缴款单、审批表交出纳员核点无误后，在审批表上签字确认。
3、如果现金质量无问题人行全额接收的（现金审批表与缴款单一致）。出纳员将缴款单回单联和一联出库票交清算中心综合组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总填制现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
4、如果出现现金质量问题被人行退回的，出纳员重新填制缴款单（在人行现场填制），办理缴款手续，出纳员将退回现金交管库员，并在原审批表上注明情况，由管库员进入综合业务系统登记相关信息并打印入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”）。然后出纳员将缴款单回单联、出库票、入库票（退回现金）、审批表交清算中心综合业务组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总分别填制现金收入（退回现金）、现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入、现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
5、向人行缴存假币流程：
三、中心库向中行申领现金（外币）流程：
1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理
审批后第一联交清算中心综合业务组凭此开出现金支票。
2、提入现金后管库员清点现金与审批表记载的金额无误后，进入综合业务系统登记入库情况（券别、金额）。系统打印入库票，系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”。
3、清算中心综合业务组下午下班前汇总所有的入库票、相关单据与电脑流水核对无误后，填制现金收入凭证交管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
四、中心库向中行缴存现金（外币）流程：
1、中心库管库员填制一式三联的缴款专用审批表，交金库经理审批同意后，管库员凭审批表填制缴款单，进入综合业务系统登记相关信息并打印出库票（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），办理现金出库手续。
2、管库员将现金、缴款单、审批表交出纳员核点无误后，在审批表上签字确认。
3、如果现金质量无问题中行全额接收的（现金审批表与缴款单一致）。出纳员将缴款单回单联和一联出库票交清算中心综合组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总填制现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
4、如果出现现金质量问题被中行退回的，出纳员重新填制缴款单（在中行现场填制），办理缴款手续，出纳员将退回现金交管库员，
并在原审批表上注明情况，由管库员进入综合业务系统登记相关信息并打印入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”）。然后出纳员将缴款单回单联、出库票、入库票（退回现金）、审批表交清算中心综合业务组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总分别填制现金收入（退回现金）、现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入、现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
五、行内现金（人民币、外币）调拨（不包括网点内）流程：
1、名词定义：
⑴申请方：当分金库向总库申请办理现金业务时，分金库称为申请方；当网点向总（分金）库申请办现金业务时，网点称为申请方。
⑵接受方：当分金库向总库申请办理现金业务时，总库称为接受方；当网点向总（分金）库申请办现金业务时，总（分金）库称为接受方。
2、现金下调。
（1）申请方在综合业务系统上作现金申领操作，申请方负责人（座班主任）在电脑上审批同意后，系统自动将申领信息传送给接受方，由接受方负责人确认同意后，再由接受方管库员在系统上打印一联出库票两联“现金调拨单”（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），并在出库票和第一联现金调拨单上签名，在出库票上盖现金讫章，接受方押运出纳员在出库票和两联现金调拨单上签字确认办理出库手续。
（2）接受方押运出纳员送达申请方，申请方核对现金与第二联“现金调拨单”无误后，在第二联“现金调拨单”上签名，然后在综合业务系统上确认现金入库，申请方负责人（座班主任）确认，打印一联入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”），并在入库票上盖现金讫章和个人名章。
（3）当天下班前接受方在电脑上查询下调的现金申请方是否已进行入库操作，申请方没入库操作的，接受方要督促申请方尽快进行入库操作，否则双方都不能在电脑上签退下班。
3、现金上缴。
（1）申请方在综合业务系统上作现金上缴操作，申请方负责人（座班主任）在电脑上审批同意后，系统自动将上缴信息传送给接受方。再由申请方操作员在系统上打印一联出库票两联“现金调拨单”（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），并在出库票和第一联“现金调拨单”上签名，在出库票上盖现金讫章，办理出库手续。
（2）接受方押运出纳员到达申请方，接受方押运出纳员核对现金与“现金调拨单”无误后，在“现金调拨单”两联同时签名，将现金与“现金调拨单”一同带回接受方，接受方管库员核对无误后，在第二联“现金调拨单”上签名，然后在综合业务系统上进行现金入库操作，经接受方负责人确认后，打印一联入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”），并在入库票上盖现金讫章和个人名章。
