村镇银行违反业务规章制度行为经济处罚规定(试行)模版

【关键字】银行信用社（银行）工作人员违反规章制度行为经济处罚办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，加强农村信用社内部管理，保证各项工作的正常进行，根据《企业职工奖惩条例》、《xx市农村信用社工作人员违反规章制度行为经济处罚办法》以及《农村信用社综合业务系统管理办法》、《xx信用联社会计规范工作考核细则》、《xx市信用联社信贷规范管理操作实施细则》等有关规定，特制定本第二条本办法所称规章制度是指国家有关法律、法规，中国人民银行、中国银行业监督委员会以及信用联社内部制定的保证金融工作正常进行的各项规定、制度、办法。

第三条本办法适用于xx农村信用联社系统的工作人员。

第四条对违反规章制度的工作人员要坚持实事求是和处罚与教育相结合的原则，视性质、情节、影响程度给予适当经济处罚。

第五条本办法所称经济处罚是指对农村信用社工作人员违反规章制度行为给予的一次性罚款。

在给予罚款的同时，还可依据事实情节，给予责任人扣发奖金、通报批评、收缴非法所得、赔偿经济损失等处理。

第六条对违反规章制度的工作人员在给予经济处罚的同时，应责令其限期纠正违反规章制度的行为，情节严重的，要给予行政处分；触犯刑律的，移送司法机关追究刑事责任。

第二章违反规章制度行为的处罚第一节各级经营机构负责人违反规章制度的行为及处罚第七条本办法所指各级经营机构负责人是指农村信用联社（含其职能部门）及其下属机构负责人。

第八条经营机构负责人授意、指使违反现金管理规定办理现金支付的，违反存款、存款、结算、资金拆借、费用管理、中间业务等规定办理业务的，或明知违规，但不予制止的，对机构负责人处以500—1000元经济处罚。

第九条各级负责人有下列情形之一的，给予300—1000元经济处罚：（一）隐瞒已发现的违反规章制度问题的；（二）在发现或者知悉违规隐患、线索情况后，不及时采取防范措施，致使信用社遭受损害或损害加重的；（三）不按规定报告已发生重大违规情况的；（四）有意包庇违反规章制度行为人的；（五）默许、暗示、指使或逼迫工作人员进行违反规章制度活动的；（六）由于管理不善造成内部工作人员违规行为发生的。

******村镇银行股份有限公司职工或员工违规行为处理管理办法第一章总则第一条为规范职工或员工职业行为，加强内部管理,促进本行所有业务健康有序开展，依据有关《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业合同法》、《金融违法行为处罚办法》等关于法律法规和《***银行主发起村镇银行职工或员工违规行为处理指引》等关于规章制度,结合本行实际,拟定本办法。

第二条本办法所称违规行为,是指职工或员工因违反国家法律法规、行政规章及上级管理部门和本行规章制度及规范性资料文件,造成风险、损失、事故或负面影响等不良后果,应当承担相应责任的行为。

第三条本办法适用于本行全体职工或员工。

已经退休或调离的职工或员工被发现在退休或调离前有违规行为的，应当依照本办法给予处理。

对于调离人员,建议其调入单位给予处理。

第四条本办法所称各级管理人员，是指本行的中高级管理人员。

本办法所称主管人员,是指对违规行为的造成或产生负有直接管理责任的人员。

本办法所称有关责任人员,是指对违规行为的造成或产生负有直接或间接责任的人员。

第五条对于职工或员工违规行为的认定,应当以事实和证据为依据,处理的轻重应当与其违规行为的性质、情节的轻重、影响的程度和应承担责任的大小相适应。

第六条对职工或员工违规行为的处理，应当坚持以下原则：(一）实事求是;（二)程序规范;（三)公平公正；(四)教育与惩处相结合。

第二章违规行为处理的种类和运用规则第七条违规行为处理种类有：(一）经济处罚,包括罚款、扣减薪酬、降低薪酬等级等；(二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；(三)其他处理,包括批评教育和组织处理。

其中批评教育包括责成限期改正、责成书面检查、诫勉谈话、通报批评等,组织处理包括停职、调离原岗位、免职、解聘职位、解聘专业技术职位、限期调离、责成辞职、解除劳动协议、辞退等。

上述处理方式可以单处,也可以并处。

第八条纪律处分的解除。

除了开除以外的纪律处分,在满足下列期限条件后可以解除:(一）警告处分满半年;(二)记过、记大过、降级处分满一年;(三）撤职处分满两年；（四）留用察看处分考察期满后满两年，原则上考察期为一年或两年。

银行违反规章制度处理方式及规则第1条对违规责任人员的处理方式：（一）纪律处分：警告、记过、记大过、降职、撤职、开除。

开除处分适用于受到刑事处罚或因重大违规造成严重后果的直接责任人员。

给予开除处分的，同时解除劳动合同。

（二）其他处理：积分处理、经济处罚、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级、停职、引咎辞职、责令辞职、免职、解除劳动合同等。

纪律处分和其他处理可以合并使用，也可单独使用。

第2条本办法所称不良后果是指：因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

严重后果是指:因违规行为发生50万元（含）以上案件的；造成100万元（含）以上资金风险或损失的；造成重大责任事故的；受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。

情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

第3条因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照第七条规定的处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

第4条案件调查过程中，办案部门按程序有权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

第5条受到警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发6个月绩效工资；受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。

受到降职处分的，降一级聘任职务；受到撤职处分的，降两级聘任职务。

无职可撤、无职可降的，视情节轻重给予记大过处分或解除劳动合同处理。

第6条对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，加重一档处分。

第7条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关依法处理。

因违反国家法律法规受到刑事处罚或行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。

农村商业银行违规行为积分管理实施细则(试行)第一章总则第一条为有效解决有章不循、违章操作问题，引导和督促各级机构和工作人员遵章守纪、依法合规经营，制定本实施细则。

第二条违规行为积分管理，是对工作人员违反规章制度的行为进行累计记分并据以处罚的管理方法。

第三条实施积分管理应遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合、鼓励自查自纠的原则。

第四条本实施细则适用于六盘水市商业银行各部门、各支行及其工作人员。

第五条发现工作人员的违规行为，对直接管辖的违规人所属机构进行积分。

但直接管辖机构自查发现的，不对本机构积分。

第六条对违规行为进行积分，应当将事实和情节核实后通知当事机构和个人，当事机构和个人有权申辩或申诉。

第七条两人或两人以上共同违规的，按照所负责任，分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。

第八条内部日常管理、业务检查、审计、案件调查、工作督察、信访核查以及外部监管机关检查、客户投诉、媒体报道等途径发现违规行为线索，经核实的，均应按照本实施细则进行积分。

第九条本实施细则生效前的违规行为，不适用本实施细则。

第二章积分标准第十条个人积分管理实行千分制。

最小积分单位为10分。

第十一条工作人员违规，依照本办法被积分的，对直接管辖的违规人所在支行或部门同值积分。

第十二条积分周期为每年的1月1日至12月31日。

一个积分周期内，个人积分未达到1000分的，下一年度积分从零分起算。

一个积分周期内，个人积分达到800分的，在受到下岗培训、责令辞职、免职、解聘岗位职务等处理后，积分从零分起算。

个人积分达到1000分待岗处理。

每个积分周期，支行、部门积分均从零分起算。

第十三条经济处罚积分标准：（一）、经济处罚金额：300元(不含)以下80分经济处罚金额：300元(含)至500元(不含) 100分经济处罚金额：500元(含)至1000元(不含) 120分经济处罚金额：1000元(含)至2000元(不含) 140分经济处罚金额：2000元(含)至3000元(不含) 160分经济处罚金额：3000元(含)以上300分(二)纪律处分积分标准：警告300分；记过400分；记大过600分；降级700分；撤职800分；留用察看以上1000分；工作人员被开除的，个人不再积分，机构对应积1000分。

银行监管罚款公告通知模板
尊敬的客户：
根据《中华人民共和国银行监督管理法》相关规定，我行日常监管检查中发现您在XX年XX月XX日存在违规操作行为，经核实，您违反了银行监督管理的相关规定。

根据法律法规及监管部门规定，我行决定对您进行罚款处罚。

具体违规行为及罚款标准如下：
1. 违规操作内容：XXX；
2. 处罚金额：XXX元；
3. 处罚依据：《银行监督管理法》第XX条第XX款。

为维护银行秩序，保护广大客户利益，我行对您的违规行为予以处罚，并敦促您尽快履行相关义务，切实改正错误，遵守法律法规及银行制度规定，做一个遵纪守法的好公民。

如对处罚决定有异议，您可以在收到本通知之日起XX日内以书面形式向我行提交申诉。

若逾期未提交申诉，将视为您对处罚决定无异议。

特此通知。

此致敬礼！
XXX银行
日期：XXX年XX月XX日。

xx农村商业银行授信业务违规处罚办法（试行）第一章总则第一条为规范xx农村商业银行（以下简称本行）授信业务流程化管理，督促授信业务人员尽职履责，维护授信业务人员合法权益，根据《xx农村商业银行违规处罚办法（试行）》（xx行发[2008]300号）及相关规章制度规定，结合本行授信业务的实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称授信业务人员是指在本行授信业务流程中参与授信业务调查、审查、审批、授信执行、管理和资产保全的各级人员。

本行其他人员参与、干涉授信业务行为的，参照本办法执行。

第三条本办法所称违规行为是指违反国家有关法律、法规或本行授信业务的相关管理规定和操作规程，应受到处罚的行为。

第四条本办法中违规处罚行为遵循的原则、方式、程序及规则依照《xx农村商业银行违规处罚办法（试行）》（xx 行发[2008]300号）的有关规定执行。

第二章授信业务违规行为的普适处罚第五条授信业务工作中有下列违规行为之一的，应对相关责任人处以解除劳动合同处罚；造成不良后果的，给予开除处分；触犯刑律的，移送司法机关处理：（一）与客户恶意串谋，教唆、帮助或参与客户弄虚作假，骗取本行贷款的；（二）索取、收受来自客户的不当利益，或与客户有不当经济往来的；（三）利用本行工作人员身份，借（冒）用他人资料或借（冒）用他人名义为本人或第三者套取本行贷款的；（四）内外勾结，利用票据融资套取本行资金的；（五）伪造、提供虚假调查材料，或指使、串通中介机构高估抵押物价值的；（六）私自伪造、隐匿、篡改、销毁授信档案资料的；（七）蓄意在系统中录入虚假信息，误导决策或逃避上级行监控或谋取个人私利的；（八）通过威逼、恐吓、利诱等不当手段影响或干扰授信业务人员正常工作的；（九）有其他情节严重的故意违规行为，造成严重后果的。

第六条授信业务工作中有下列违规行为之一的，应对相关责任人处以警告至记过的处分：（一）擅自发展不符合国家产业政策或本行授信政策的授信业务的；（二）泄露本行及客户商业秘密、技术秘密及其他信息，使本行及客户商业利益或声誉受到损害的；（三）协助其他个人、单位争夺本行客户资源的；（四）违反本行相关规定，代客户办理与授信业务有关的开立帐户、保管存折、资金划拨等应由客户亲自办理的业务的；（五）故意将本行或客户信息泄露给他人，导致本行在风险资产管理方面处于不利情形的；（六）对上级决定或指示无故拖延的，致使对本行业务产生重大负面影响的；（七）授信业务发生经济案件，相关责任人违反案件防范预案要求，瞒报、漏报或迟报的；（八）逃避、干扰、阻挠上级管理部门检查的；（九）未按规定妥善保管或使用授信业务资料，致使本行利益或声誉遭受严重不良影响的。

银行违反中间业务规章制度行为及处理第1条在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（一）销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证或截留手续费收入的；（二）利用客户代收代付窃取客户资金的；（三）利用存款证明书骗取客户存款的；（四）向保险公司索取正常入账手续费收入之外的其他费用，构成商业贿赂的。

第2条在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的；（二）私自以本行名义或超过代理权限办理业务的；（三）通过银行员工的个人账户，过渡办理开户单位的代收代付业务，或单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡的；（四）国债承销业务中，截留、挪用国债承销资金的；（五）未执行交易的复核和授权制度，造成不良后果的；（六）擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等行为的；（七）擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户的；（八）发现错账未按规定处理的；（九）违反规定为客户融资的；（十）未经授权开办开放式基金及券商集合计划代理销售、债券柜台交易及二级托管业务、实物黄金业务、及个人实盘外汇买卖业务的；（十一）泄漏客户资料和交易信息的；（十二）开展开放式基金及券商集合计划代理销售业务时，输入错误或未严格审查凭证客户签字栏，出现客户未在凭证上签字，造成不良后果的；（十三）私自为客户填写投保单等资料，并代为客户签名的。

第3条在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（一）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无故拒绝客户委托申请的；（二）开展个人实盘外汇买卖时，未与客户签订交易协议书的；（三）未按规定办理代收代付业务的；（四）未按规定办理个人实盘外汇买卖交易密码挂失的；（五）未按规定收取代理手续费或收取代理手续费不按规定入账；（六）未经审批超计划代理发行国债的。

第4条在办理保函业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）超范围、超权限为客户开具保函的；（二）为不符合条件的客户开具保函的。

xx银行员工违反规章制度行为处理办法（暂行）第一章总则第一条为了保证各项金融规章制度的贯彻落实，强化内部管理，防范金融风险，促进本行各项业务活动的正常运行和健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》等有关法律、法规和行政规章，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指违反国家有关金融业务与管理的法律、法规、行政规章，以及本行各类规章制度的行为。

第三条本办法所称各级负责人，是指总、分、支行及其内设部门的正、副职及助理。

第四条本办法适用于本行全体员工。

已退休或调离的员工，在退休或调离前有违规行为的，应当给予处理。

对于调离人员，建议其调入单位给予相应处理。

第五条员工违规由国家有关机关追究其责任，同时不免除按本办法规定应当受到的处理。

第六条对于违规行为的认定，应当以事实为依据，以法律、法规及行政规章为准绳，并与员工违规行为的性质、造成的损害后果和应承担的责任相适应。

第七条处理遵循的原则：实事求是，程序规范；处罚得当、惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益；在处理违规员工时，应当坚持处罚与教育相结合。

第八条对违规员工处理的种类：（一）经济处罚：包括扣减工资及绩效收入、赔偿经济损失、罚款等；（二）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、解除劳动合同等；（三）其他处理：包括批评教育、组织处理等。

其中批评教育包括：责令限期改正、责令书面检查、离岗清收、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括：调离原岗位、停职、免职、责令辞职、解聘专业技术职务、限期调离等。

以上处理方式可单独使用，也可根据违规事项的严重程度并处。

第九条依照本办法受到限期调离、解除劳动合同处分的人员不得重新在本行工作。

受到其它形式纪律处分的员工，在解除处分前不得晋升职务、工资级别和专业技术职务，并取消当年评选优秀资格。

依照本办法责令辞职、免职、解聘职务的员工，一年内不得担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选优秀资格。

农村商业银行员工违规行为经济处罚实施细则第一章总则第一条为加强内部管理，提高经营管理水平，纠正违规操作行为，根据《江苏农村商业银行股份有限公司员工违规行为处理暂行办法》的规定，制定本细则。

第二条本细则适用于本行员工发生违规行为，情节较轻，尚不构成纪律处分，或已构成纪律处分又并处经济处罚的情形。

第三条本行各职能部门对照相应行为和本细则相应标准，对相关责任人或责任单位作出经济处罚的书面通知，并告知被处罚人或被处罚单位申请复审的期限和部门。

第四条经济处罚分：罚款、扣减绩效收入、赔偿经济损失。

罚款款项、经济损失赔偿款项的集中管理部门为财务会计部，由财务会计部建立监督台账，并接受稽核部门的审计监督。

绩效收入扣减款项由人力资源部依据作出处罚部门的书面通知，扣减相应人员的绩效考核款项，并建立监督台账。

作出经济处罚处理的职能部门应建立经济处罚台账，定期与财务会计部、人力资源部核对。

第二章处罚标准第一节信贷业务管理第五条在贷款申请调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员相应经济处罚。

1、没有执行借款人申请面谈制度的，有一笔扣客户经理200元。

2、借款申请审批表信息填写不全的，有一份扣客户经理100元。

3、没有按规定进行双人调查而发放贷款的，有一次（笔）扣客户经理、审批的行长各300元。

第六条在贷款审查发放过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员相应经济处罚。

1、签订贷款合同及相关资料时，未执行当事人面签制度的，有一笔扣客户经理300元。

2、没有按总行及职能部门要求使用制式合同发放贷款的，有一笔扣客户经理500元。

3、借据、合同要素填制不全或涂改，影响合同效力，或对债权保护产生不利影响的，有一笔扣责任人1000元。

4、签订的合同有瑕疵，造成合同纠纷，影响诉讼进程或效力的，有一次扣责任人1000元。

5、对债权凭证（含合同、借据、催收通知回执、还款协议、法律文书等）保管不善造成丢失的，有一件扣相关责任人1000元。

关于印发《XX市农村信用社员工违规违章行为经济处罚指导意见》的通知各县（市、区）联社：为进一步完善责任追究机制，规范各级检查部门处罚标准和流程，加强合规文化建设，提高全市干部职工的规章制度执行力，促进全市农村信用社稳健经营、稳步发展。

在充分征求县级联社意见的基础上，办事处各业务条线科室共同研究，制定了《XX市农村信用社员工违规违章经济处罚指导意见》，现印发给你们，并提出以下要求，请贯彻执行。

一、提高认识，做好落实。

“千里之堤毁于蚁穴”，风险防范是提高效益实现持续协调发展的前提，只有做到有错必纠、警钟长鸣才能降低违规问题和恶性案件发生率，才能保证信用社健康发展的肌体不受侵害。

强化违规违章行为问责力度、惩治教育违规责任人和积极开展合规文化建设，也是解决当前违规违章问题屡禁不止、各类风险隐患不能充分暴露，强化员工遵章守纪意识、风险意识，维护规章制度严肃性，提高制度执行力，加快建立从严治社、合规经营、稳步发展的良好经营秩序的主要举措，对促进全市农村信用社案防形势稳定夯实经营基础具有十分重要的意义。

今后全市信用社各类检查发现问题，要严格按照本指导意见规定的处罚标准和程序，加大对违规违章责任人的处理力度，提高当事人违章成本，严禁对违规违章行为不查处、不追究、降格处理或对上级处理决定落实不到位，严禁袒护、包庇、纵容违规当事人。

二、标本兼治，健全机制。

当前，各县级联社均组建了以主任（行长）为主任委员、各业务条线负责人为成员的责任追究委员会，并建立了规范的议事规则和各类违规问题整改、问责路线，各单位要按照“整顿和规范相结合、重在规范，惩治教育相结合、重在教育，查处整改相结合，重在整改，检查监督与业务条线自我约束相结合，重在条线管理”的原则，立足建立健全长效管理机制，突出业务条线管理职能，从源头把关，加强制度建设。

一是各类检查发现问题都要按照业务条线登记违规问题台帐，明确整改责任，确保已发现问题全部消灭、风险得到化解；二是深入分析本条线各类违规问题发生的主要因素，各类问题潜在的巨大危害性，从源头上完善规章制度和管理方式，采取有效措施降低同质同类问题发生概率；三是深化业务条线管理部门履职，建立“条块结合、专业防控”的案件防控机制，实现业务条线自我监督、自我约束与内部审计、行业管理、外部监管等有机结合、形成合力，共查共纠各种违规现象，共同打击违章违纪甚至违法犯罪，共同防范各类风险，从根本上净化经营环境，营造按章办事、合规经营的良好氛围。