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最全！孤儿单客户经营开发电话约访话术
关键句1：客户已收到短信时
业：您好！请问是**先生/女士吗？我是平安人寿的服务专员***。
请问您最近有收到我们公司发给您关于提供保全及保障检视服务的短信吗？
客：“收到了”
业：“好的，那您一定已经知道了，我将成为您的平安服务专员，以后您的保单售后服务将由我来提供；很高兴有机会为您服务！根据公司要求，本次服务首先是与您核对您的基本信息，请问您现在的联系地址是****对吗？”
客：对的.
业：非常感谢您的配合！为了感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特为您准备了一份礼物，要求我亲自送给您。
请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？
客：是吗？那就明天下午吧。
关键句2：客户没有收到短信时
业：您好！请问是**先生/女士吗？我是平安人寿的服务专员***。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于提供保全及保障检视服务短信吗？
客：没有收到
业：其实公司给您发短信是因为您原来的服务专员已调离此岗位/已离职，今后将改由我为您服务了，我将成为您的平安服务专员，以后您的保单售后服务将由我来提供很高兴有机会为您服务！根据公司要求，本次服务首先是与您核对您的基本信息，请问您现在的联系地址是****对吗？”
客：对的.
业：非常感谢您的配合！为了感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特为您准备了一个礼物，要求我们亲自送给您。
请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？
客：是吗？那就明天下午吧。
保险孤儿单拜访话术一、前言在保险行业，常常遇到一种情况，即客户只购买了一份保险，而其他需要保险服务的风险却未得到有效覆盖，这就是所谓的“保险孤儿单”。
如何有效拜访这些客户、提升客户的保单覆盖率，是保险从业人员需要思考的问题。
本文将介绍保险孤儿单拜访的话术技巧，帮助保险销售人员更好地拜访客户，提高保单覆盖率。
二、话术示例拜访准备在拜访客户之前，首先要做好充分的准备工作。
确定好拜访的目的，了解客户购买的保险产品和保额，以及客户的家庭情况、财务状况等信息。
这样在拜访中就能更有针对性地提出建议。
拜访开场1.提前致电客户，确认拜访时间，并表明自己的身份和来意。
2.到达客户家中或公司后，礼貌地敲门，等待客户开门。
3.开门后，礼貌地问候客户，介绍自己的姓名和来意，说明是为了提供更全面的保险保障而来拜访的。
深入沟通1.了解客户目前的保险覆盖情况，通过对话了解客户对保险的认知水平和需求。
2.解释“保险孤儿单”概念，向客户解释为什么需要综合保险覆盖，并提出针对性的建议。
3.根据客户的具体情况，为其量身定制适合的综合保险方案，强调综合保险的重要性和价值。
4.解答客户可能存在的疑问和顾虑，帮助客户消除疑虑，引导客户做出更明智的保险选择。
总结与建议1.在拜访过程中要保持耐心和细心，倾听客户的需求和意见，避免过多的售卖行为。
2.结束拜访时，提供客户综合保险方案的详细信息，留下联系方式，并表明愿意随时为客户提供咨询和服务。
3.建议客户考虑综合保险方案，并鼓励客户及时购买，确保全面的保险保障。
三、结语通过以上的保险孤儿单拜访话术示例，相信保险销售人员可以更有条理地开展拜访工作，提高客户的保单覆盖率。
在实际工作中，保持耐心、专业和服务意识，与客户建立良好的关系，才能赢得客户的信任和口碑。
希望本文的内容能对保险销售人员在保险孤儿单拜访中起到一定的指导作用。
孤儿单增员手册项目：孤儿单增员途径：分公司保费部提供孤儿单资源思路：利用孤儿单客户渠道进行增员和转介绍，加强客户对公司的了解，建立客户忠诚度，调动客户共同发展的意愿，同时激励伙伴晋升欲望，借助公司政策、资源及方案快速搭建架构，夯实团队。
流程：第一步：调取孤儿单名单（收费期内资源排除）第二步：名单分配（定访量）第三步：电话邀约（话术通关）电话邀约话术一：您好！请问您是XX先生吗？我是泰康人寿的XX，通过您的客服专员介绍，您是我们公司的老客户了，一直非常支持我们的工作，表示感谢，为了更好的服务长春地区的老客户，本月，我们公司特举办客户服务需求调研会，现场听取您的意见，诚邀您参加，同时，公司因发展需要，急需大量的人才，如果您或者您身边有管理和销售经验的人才，都可以为我们推荐并带来参会，我们会有精美礼品相送。
您看您能来参会吗？我好帮您安排位置。
也请您记录一下活动时间：*月*日上午*点，活动地点：安华大厦三楼泰康人寿，我们恭候您的光临，再见！电话邀约话术二：您好！请问您是XX先生吗？我是泰康人寿总公司的XX，为了更好的服务长春地区的老客户，本月，总公司特安排了一支专业的服务团队，从北京专程到长春了解客户服务的需求，相信您一定希望享受更好的服务，是吗？所以，我们特举办客户服务需求调研会，现场听取您的意见，诚邀您参加，同时，我们会有精美礼品相送，活动时间：*月*日上午9点，活动地点：*路*号*大厦*楼泰康人寿，那您方便记录一下公司地址吗？届时请您带上您所有的保单，我们恭候您的光临。
注意问题：语音语调要真诚，注意礼貌用语，避免和客户发生冲突，以约访为主，避免谈及其保险险种及相关内容。
第四步：每日汇报（小组会议；数据分析；表格统计制作；参会人员甄选；层级划分；遇到问题；问题解决措施；下一步工作安排）第五步：调研会操作细则1.会前电话追踪，参会人数确定2.客户服务调研会物品准备及操作流程注意问题：大力宣传保险员工制及公司相关政策和福利待遇。
一．电话邀约话术场景：客户已收到通知短信业：您好！请问是**吗？我是您在**人寿的增值服务人员**** 。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于服务人员变更的短信吗？客：收到了。
业：太好了，我是****，公司安排我作为您的增值服务人员，以后您的保单售后服务将由我来提供；很高兴有机会为您服务！根据公司要求，这几天内我们需要上门为您提供基础保全服务，核对保单基本信息；另外，还有一个健康关爱礼品（健康关爱卡）要送给您，请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：那明天下午吧。
业：好的，请问你的地址……？客：是的。
业：好的，那明天见，谢谢！场景：客户没收到通知短信业：您好！请问是**吗？我是您在**人寿的增值服务人员****。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于服务人员变更的短信吗？客：没有收到。
业：没关系，其实公司给您发短信是因为您原来的业务员已调离此岗位/已离职，所以公司安排我作为您的增值服务人员，为您提供相关服务，以后您的保单售后服务将由我来提供，很高兴有机会为您服务!根据公司要求，这几天内我们需要上门为您提供基础保全服务，核对保单基本信息；另外，还有一个健康关爱礼品（健康关爱卡）要送给您，请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：那明天下午吧。
业：好的，请问你的地址是……？客：是的。
业：好的，那明天见，谢谢！二．一次约访话术访前准备：名片、工作证、身份证、资格证原件及复印件；公司推荐函；记录着客户保单基本信息的笔记本；签字笔（建议携带笔记本电脑）；保全信息变更申请书等保全资料；产品彩页、保障需求分析表、投保单等行销工具；公司配发的“健康关爱卡”及自行准备的主顾开拓活动小礼品；鞋套业：您好，**！我是您的增值服务人员**** ，这是我们公司的增值服务业务员推荐函（业务员将推荐函递给客户）。
为感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特意为您准备了一张“健康关爱卡”，请您帮忙确认签收（指引客户在推荐函回执签字）。
孤儿单话术（针对）第一篇：孤儿单话术(针对)电话前准备:1.将要电话接触客户名单分类、排列先后顺序2.查出客户在我公司投保所有保单,对保单多的客户做客户保单整理卡3.准备所用物品、写下打电话内容一.催交保费话术:您好,我是***人寿售后服务人员***,很高兴您的这份保单以后由我来为您提供服务。
首先跟您核对一下您的电话地址和账号,您的电话和地址是****,您的保单生效日是**月**日,请您注意一下我公司的转帐时间，按期存入保费。
您还有其他的问题和要求吗？（处理客户意见，再次确认交费时间和交费方式）。
我的联系方式×××××，有任何问题请您跟我联系。
我公司现推出×××险种您需要了解一下吗？（如需要约好见面时间），非常感谢您对我工作的支持，再见！二.已交费客户回访话术：您好,我是***人寿售后服务人员***,非常感谢您对我公司的支持，您***号保单的保费已于**月**日转入到我公司帐户，请于一个星期以后报您8位数的保单号码，到建行任何一个网点打印发票。
我为您全家做了一个保单整理卡，看您什么时候有时间我为您送过来……三.宽限期交费话术：您好，您这份保单今后由我负责服务。
提醒您及时缴费我的的工作职责。
现在您的保单即将失效，我必须上门请您签收一份即将失效保单回访函，您看今天下午还是明天上午我到您那里拜访您？四．退保话术：(首先找出客户不想交费的真正原因)您看退保会给您带来经济损失，您这个险种是非常好的险种（进一步讲清保险责任）如果您今年真的有经济困难，我建议您暂时保单停效，或者是降低保额。
五．人情保单话术：虽然您的业务员离开了公司，但公司已经安排我来为您今后提供服务，而且您的合同不是和业务员签订的而是跟公司签订的合同，所以您大可不必担心，我会为您提供更好的服务。
注意事项：1.保持自然谈话状态，并做到语言简洁2.保持微笑、愉快的语调3.分析客户拒绝原因，有重点的解决客户疑虑4.语气自信有礼貌5.注意停顿，多倾听收费问题处理1、你们公司怎么有好几个人和我联系回答话术：这几年平安业务发展很快，客户量也越来越大，续期服务人员也在不断增加。
孤儿单客户服务话术xxx先生，您好；我是xx保险公司的售后服务专员xx ，很高兴能有机会为您的保单提供服务，并感谢您多年来对公司的支持与厚爱，为了能及时的传递公司的信息，先与您核对一下联系地址和电话，为了让我们的沟通更顺畅明天后天你哪天有时间我们认识一下也把客服报送给你我到哪里你比较方便XX先生您好,我是XX公司的服务专员,感谢您一直以来对我们公司的支持与信任,最近公司推出了客户服务报,一方面帮助您更好的了解公司,另一方面也会有很多生活方面的咨讯,相信会对您有帮助,您看我是给您送单位还是家里?您好，我是XX保险公司今年指定为您服务的客户经理***的助理，非常感谢您这些年来对我们公司的支持！为了您的利益，我首先和你核实一下您的保单信息好吗？你的身份证号是：××××，对吧？你的手机号是：××××，对吧？我们现在主要负责您家这片区域的售后服务工作，您以后有什么需要帮助的地方，尽管与我们联系。
现在呢，我们公司正在举行回报老客户的活动。
有特别的礼品和重要的资料送给您，您看是您来我们公司领取，还是由我们经理的助理为您送过去呢？您好：请问是**先生/女士吗？我是**保险公司区域服务专员**，主要负责**地区孤儿保单的客户服务工作，由于您家的保单已正式转入我部门，为了让您清楚的了解您的保险权益也为了便于今后的服务工作，我们近斯约时间见个面相互认识一下，请问您明天上午10点一刻方便还是下午3点半方便？王女士，您好！冒昧打扰到您了。
我是你中国人寿保单的服务专员，工号:583667,系统显示，您是在1997年为你自己买过我们公司的为了明天险种，年缴537元，你这边还记得吧？那这份保单我们公司每3年要固定返还给你1000元现金，您都收到了吗？像您也是我们公司十多年的老客户了，这周我们公司在XX酒店有一个老客户理财酒会，想邀请您和家人参加，你看您是周六方便还是周日方便？好，稍后我会把具体时间，地址发送到您的手机上，感谢您的接听，祝您生活愉快！方女士，您好，我是XX保险公司区域服务专员XXX，今天特地给您打电话，主要是我们公司新到了一种服务工具，叫保单诊断书，领导要求我们对所有客户的保单都要进行诊断服务。
2011.9.21下午，听事业二部打婴儿单的电话约访，听到的话术如下：S：您好，这里是工商银行旗下的金盛人寿，我们公司可以为您的宝宝提供一份全面的医疗保障计划，不知道您是否有兴趣了解一下？/ 现在是否可以打扰您1分钟？评：1.这样的开场白完全无吸引力，客户本能拒绝，说没兴趣的~2.我们既然可以看到客户全名，就报出全名，一方面更尊重他人，一方面显得专业~3.声音死气沉沉，没有抑扬顿挫，没有热情，没有亲和力，没有微笑~4.销售人员除了微笑做不到之外，说话还结巴，语无伦次，不流利，不连贯，不流畅~5.客户有了宝宝是件很开心的事情，销售无任何寒暄部分，无任何恭喜之词，易遭反感~6.客户不分类，男性女性盲目拨打，一样的话术，杂乱无章~7.数据库太乱，纸张化，容易遗漏，无人接听的下次就容易忘记再拨打，效率低~8.当客户拒绝的时候，销售没有任何的异议处理，话术苍白无力，坚持度极其低~建议：1.在桌上放一面镜子，镜子中的自己永远保持嘴角上扬，做不到的时候就不要拨打电话！2.销售人员在电话中一定要注意自己的语音语调，要记得微笑，要有亲和力，要抑扬顿挫！3.把话术练熟了再上线，不熟练的就把话术写下来，读，总比结结巴巴边想边说来得好！建议主管督促，通关后再上线，熟能生巧，巧能生精！4.开场白太直接容易遭反感，可以加一些恭喜之词之后再来阐述自己来的目的，较易接受！5.客户要分类，不一定要很细分，但是例如男性女性就应该分开管理，对于女性客户声音可以热情温柔一点，对于男性客户声音可以专业一点，因为女性偏感性动物，销售态度好，她一般一口拒绝的较少，男性偏理性个体，喜欢接受专业的对自己有帮助的服务！或者男宝，女宝也可以分类，以不同的话术6.若想长期将此项目做下去，一定要成立数据库，名单既然可以打印，一定有电子档，制成EXECL表格，将客户意愿分成“高，中，低”三档，就算第一次拒绝你，没事，过段时间后该数据库可以循环使用，不易造成资源浪费，另外，未接听到的客户下次也不会遗漏再次拨打！7.建立异议处理的话术库，电话约访也需要异议处理，约到了客户才有一切的可能，所以当客户在电话中提出拒绝时，销售要有处理拒绝问题的能力，多背话术，提高坚持度！建议话术：S：您好，请问是XXX先生吗？（是）您好，我这里是金盛人寿，免贵姓X，很高兴为您服务！首先恭喜拥有一个健康可爱的儿子/女儿！（谢谢）是这样，今天给您致电是因为我们考虑到我们刚为人父母哦，肯定想到过要为自己的宝宝选择一份合适的保障计划，但由于宝宝刚出生，忙于照顾，可能无暇关注这一块，那我们金盛目前新推出一份专门针对新生儿的全面医疗保障计划，很多客户都非常满意，您看，方便提供一下您的邮箱地址吗？我把计划给您发过来，你抽空看一下！C1：保险我不要S1：X先生，我理解您哦~我冒昧地问一下，你是已经给宝宝买了合适的保障计划了吗？C1a: 还没呢，过段时间再看S1a: 最近特别忙是吧？其实我们正是考虑到宝宝刚出生，大多数客户都没太多时间去关注市场上的婴儿保障计划，所以才主动给您致电，既然你还没买，为什么不多个选择呢？我们金盛目前推出的婴儿保障计划得到了无数客户的认可，你不妨先看一下，再做决定，您看我是发到您邮箱还是给您邮寄过来？邮箱地址是？C1b: 我已经买好了——(这个时候要区分客户是真的买好了，还是敷衍你呢~)S1b: 是吧，X先生，那您真的挺有保障意识的，宝宝刚出生就帮他买好了呀~您买的是哪家保险公司的呢？（不管他说哪家）哦，挺好的，其实您也知道，现在给宝宝选择合适的保障计划，都要经过深思熟虑，不仅有医疗保险，还有重疾，教育年金等等……我们要选择合理的规划组合，所以我建议您多选择几个计划参考一下，您看我是发到您邮箱还是给您邮寄过来？邮箱地址是？（如果他说他不记得了，或者不说，有可能是敷衍你，其实并没有购买）呵呵，其实X先生，我相信您一定非常爱您的宝宝，其实保险本身就是爱和责任的体现，您和爱人一定想过为宝宝选择一份合适的保单，你不妨先看一下我们金盛的产品，说不定和您之前买的正好可以做个很好的补充和完善呢？毕竟我们这份计划得到了众多客户的好评，你觉得呢？您看我是发到您邮箱还是给您邮寄过来？邮箱地址是？C2: 你是不是卖保险的，我没兴趣S2：呵呵，X先生，我这里是金盛人寿保险公司的，您是对保险比较抵触，还是已经给宝宝买了合适的保障计划了呢？C2a：我对保险没兴趣S2a：呵呵，X先生，我理解您哦，其实没人对保险感兴趣的，保险毕竟是发生风险了才会用到的东西，只是有一份合适的保障对于宝宝来说，是最好的表达爱他的方式！我相信每位家长都认同这一点，所以您不妨抽空看一下我们的计划，因为大多数客户都已经参加进来了，都非常满意的！C2b：我已经买过了S2b：请参照S1bC3：我还是不要，不要不要S3：X先生，您先别忙着拒绝我，我今天给您致电完全没有任何恶意，今天您家新添了一个可爱的宝宝，是一件皆大欢喜的事情！只是开心之余，给他一份保障，确实是我们作为父母应该为他考虑到的，我相信您一定是有过这个打算，只是一直没时间去比较去落实，对吧？所以啊，今天我们主动致电给您，就是希望带给您宝宝一份关心一份爱护，就像老人家会给他带上一个护身符一样，为他的未来人生保驾护航！所以啊，您不妨先看一下，再做决定！您看我是发到您邮箱还是给您邮寄过来？邮箱地址是？。
