基金法律法规全真试卷(三)+答案解析

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（三）单选题（共100题，每小题1分，共100分。

每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1. 关于基金交易佣金的说法，正确的一组是（）。

Ⅰ.基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%Ⅱ.深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费Ⅲ.基金交易佣金的起点为5元，不足5元的按5元收取Ⅳ.基金交易佣金由证券公司向证券经纪人收取A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.（）主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。

A.自助式前台系统B.后台管理系统C.监管系统D.应用系统的支持系统3. 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

A.发起人协议B.公司章程C.基金合同D.基金托管协议4. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人5. 政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括（）。

A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性6.（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。

A.金融资产B.货币资产C.股票资产D.债券资产7. 以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是（）。

A.职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B.职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障8. 现金差额的数值可能为正、为负或为零。

在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额（）相应的现金。

A.返还B.收取C.准备D.支付9. 证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每（）提供一次基金份额参考净值。

A.15秒B.30秒C.1分钟D.1天10.基金管理人内部控制机制的层次包括（）。

Ⅰ.员工间的互相举报Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.最低目标价值B.安全垫C.现时净值D.价值底线12.以下关于我国开放式基金赎回的说法不正确的是（）。

A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D.赎回的工作日为证券交易所交易日13.（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

A.证券交易所B.中国证监会C.中国证监会各地方监管局D.基金托管人14.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是（）。

Ⅰ.开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ15.以下属于注册公开募集基金应提交的文件的是（）。

A.发行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书16.封闭式基金的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以（）为单位提交认购申请。

A.金额B.份额C.股数D.价格17.以下关于基金客户服务的内容错误的是（）。

A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务18.以下不属于基金客户服务的特点的选项是（）。

A.专业性B.规范性C.持续性D.适用性19.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务20.依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有（）。

A.计算并公告基金资产净值B.按规定披露基金信息C.持有并保管基金资产D.管理并运作基金资产21.（）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场22.下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法，错误的是（）。

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产C.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产D.对持续持有期长于6个月的投资人收取不低于0.75%的赎回费，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产23.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是（）。

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金24.关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。

A.我国封闭式基金的交收实行T+3交收B.目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制25.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导26.（）是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金B.证券投资基金C.对冲基金D.另类投资基金27.基金业协会的职责不包括（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处28.关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。

A.对金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税C.对机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税D.对机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税29.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控B.信息披露前应经过必要的合规性审查C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源30.以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A.非公开出版资料B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料C.海报、户外广告D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料31.下列关于基金信息披露的禁止行为的说法错误的是（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字32.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少（）公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值A.每天B.每月C.每交易日D.每周33.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购份额为（）。

A.9611.92B.9611.82C.9611.72D.9611.6234.下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。

A.接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额35.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.基金管理公司经营管理层B.基金管理公司督察长C.基金管理公司董事会D.基金份额持有人36.投资基金主要是一种（），基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

A.直接投资工具B.高风险投资工具C.间接投资工具D.低风险投资工具37.以下关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。

A.LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金B.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新C.LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势D.LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅溢价交易现象38.下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.禁止向他人提供基金未公开的信息C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担39.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（）。

A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用40.（）以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。