2018年3月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析

2018年3月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析(1/69)单选题第1题按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。

Ⅰ、票据市场Ⅱ、证券市场Ⅲ、外汇市场Ⅳ、黄金市场A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ下一题(2/69)单选题第2题下列关于金融机构的说法，错误的是（）。

A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色D.金融机构是货币政策的传递者和承受者。

金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用上一题下一题(3/69)单选题第3题根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式上一题下一题(4/69)单选题第4题基金公司的投资管理部门中，负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令的是（）。

A.投资决策委员会B.投资部C.研究部D.交易部上一题下一题(5/69)单选题第5题以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入Ⅱ、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投Ⅲ、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风Ⅳ、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(6/69)单选题第6题关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。

Ⅰ、性质不同Ⅱ、收益不同Ⅲ、风险特征不同Ⅳ、信息披露程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ上一题下一题(7/69)单选题第7题关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低上一题下一题(8/69)单选题第8题投资于房地产的基金是（）。

A.私募股权基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金上一题下一题(9/69)单选题第9题另类投资基金不可以投资于（）。

A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券上一题下一题(10/69)单选题第10题QDlI 基金不可投资（）。

A.银行存款B.不动产C.公司债券D.远期合约上一题下一题(11/69)单选题第11题根据基金投资目标划分，基金的类型不包（）。

A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金上一题下一题(12/69)单选题第12题以下没有汇率风险的是（）。

A.货币ETFB.港股通C.QDIID.QFII上一题下一题(13/69)单选题第13题根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。

Ⅰ.上市公司股票Ⅱ.交易所债券Ⅲ.银行间债券Ⅳ.证券投资基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(14/69)单选题第14题关于LOF 和ETF 的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比LOF 高C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票上一题下一题(15/69)单选题第15题基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）。

Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅳ.保险机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(16/69)单选题第16题港股通里可以接受境内投资者向香港联交所申报赎回的机构是（）。

A.深圳交易所B.上海交易所C.内地券商D.香港券商上一题下一题(17~18/共69题)单选题根据材料，回答下面问题：投资者张某打算用1000 万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4 支基金，a 是公募货币基金，b 是公募股票基金，c 是私募股权基金，d 是私募艺术品基金。

第17题假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上 4 种基金可以向他推荐的有（）。

A.a、b、c、dB.a、b、cC.b、c、dD.a、c、d第18题属于证券投资基金的是（）。

A.a、b、c、dB.a、b、cC.b、c、dD.a、b上一题下一题(19/69)单选题第19题体现依法监管原则的行为包括（）。

Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ.监管职权的行使，必须依据法律形式Ⅲ.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ上一题下一题(20/69)单选题第20题关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。

A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查上一题下一题(21/69)单选题第21题关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管上一题下一题(22/69)单选题第22题基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.政府监管机构监管D.社会各界监管上一题下一题(23/69)单选题第23题关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助上一题下一题(24/69)单选题第24题关于内幕信息，以下表述错误的是（）。

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非分开的上一题下一题(25/69)单选题第25题违反投资适当性原则的主要原因在于（）。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(26/69)单选题第26题关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范上一题下一题(27/69)单选题第27题关于投资者教育，以下描述正确的（）。

Ⅰ.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(28/69)单选题第28题关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。

A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止上一题下一题(29/69)单选题第29题当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。

A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额上一题下一题(30/69)单选题第30题关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产上一题下一题(31/69)单选题第31题关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.投资人递交申购申请，申购成B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，中购成D.投资人交付申购款项，申购生效上一题下一题(32/69)单选题第32题关于ETF 的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券上一题下一题(33/69)单选题第33题基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日B.每个估值C.每周D.每月上一题下一题(34/69)单选题第34题下列（）不是基金当事人。

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售公司上一题下一题(35/69)单选题第35题基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在（）前完成。

A.1 月31 日B.4 月30 日C.2 月30 日D.3 月31 日上一题下一题(36/69)单选题第36题中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。

其中，网站公示内容不包括私募基金（）。

A.主要投资领域B.备案时间C.托管人D.代销机构上一题下一题(37/69)单选题第37题需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。

Ⅰ、基金合同Ⅱ、招募说明书Ⅲ、发售公告Ⅳ托管协议A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(38/69)单选题第38题确认基金交易是（）的职责之一。

A.基金托管人B.销售机构C.基金份额登记机构D.中央结算公司上一题下一题(39/69)单选题第39题基金管理人向每日向交易所提供的申购、赎回清单，（）。