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辖内往来是指一个清算行范围之内,经办行与经办行、经办行与清算行之间往来款项及资金清算情况。
包括资金汇划业务辖内往来、系统内、同城交换辖内往来和通存通兑业务。
注:经办行（含支行办事处、分理处、储蓄所等营业机构）如果需要,以下是辖内往来处理一、基本规定（一）辖内往来的基本做法“相互往来，及时清算，集中对账，分级管理”相互往来是指清算行及经办行资金汇划业务和同城行处之间的资金往来。
及时清算是指清算行当日将辖属各经办行的辖内汇划资金往来差额进行清算。
集中对账是指通过资金汇划系统汇划的款项、通过同城处辖内往来划转的款项由市地行负责对账。
分级管理是指辖内往来分别由省行、市地行、县区行负责管理和监督。
省行负责辖内往来办法的制定，并对执行情况进行监督和管理；市地行负责对辖内往来办法的贯彻落实，办理辖内往来清算、对账和监督；支行负责辖属分理处、储蓄所之间往来账户的资金划拨及监督。
（二）辖内往来的基本要求1、认真执行换人复核制度；2、及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持印、押、证分管分用；3、严密控制核算环节，严格账务核对，确保核算正确无误和资金安全；4、同城行处辖内往来账户的所有往来单证，必须有专人传送，并建立登记签收手续；5、储蓄所只准在其管辖支行开立往来账户。
（三）辖内往来业务设置的科目和账户。
“辖内往来”科目。
本科目核算清算行与经办行、经办行与经办行之间资金汇划款项往来及清算情况；县、区支行与所辖机构之间的账务往来与参加辖内往来的储蓄、信用卡等业务部门之间的往来。
本科目属共同类科目，余额扎差反映。
1、资金汇划辖内往来账户的设置如下：①辖内往来汇划户。
用于反映经办行与清算行之间的资金汇划往来款项。
经办行、清算行设置。
②辖内往来信用卡户。
用于反映收报确认后，需转信用卡部门的报文款项。
经办行、算行设置。
③辖内往来其他户。
用于反映收报确认后，需转储蓄部门报文的款项（支行按储蓄所设往来户的，此账户作为汇总过度户）。
XX资产管理有限公司资金清算业务管理制度本制度由北京大成（上海）律师事务所邓炜律师团队协助起草，如您对完善本制度有任何建议或意见，欢迎发送邮件至wei.deng@XX资产管理有限公司资金清算业务管理制度第一章总则第一条为保证XX资产管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”)及其公司所有子公司的资金安全性、规范资金划拨、头寸管理，构建高效的资金管理体系.根据，《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、（其他适用法规)等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条本制度适用于本公司及其公司所有子公司旗下管理的所有基金的日常资金划拨与资金清算。
第二章资金清算的原则第三条应建立科学的、具操作性的管理办法和工作流程，有效提高资金划拨效率和规避资金风险。
第四条为了保证资金的安全性、准确性,资金划拨应实行多级复核制,任何资金划拨须经过经办、复核并经相关领导审批通过后方可执行划款操作。
第五条资金清算岗应定期不定期核对清算银行账户余额，保证资金划拨的准确性。
第六条资金清算岗应做好各帐户头寸的管理和控制。
第三章产品发行的资金清算第七条资金清算岗根据产品发行数据检查和核对销售进帐数据，保证资金进帐的及时性、准确性。
第八条资金清算岗与销售部门和投资团队共同确认基金的募集规模，并按规定将资金从募集帐户划拨至托管帐户。
第九条资金清算岗应发起相关的付款审批流程，经审批后制作划款指令并执行相关划款操作，过程中应保证划款路径的畅通和资金划拨的时效性。
第十条划款结束后资金清算岗应及时反馈结果，并与相关部门进行核对，保证划款的准确性,如发现问题应及时汇报和预警。
第四章基金投资的资金清算第十一条资金清算岗根据协议合同的约定以及投资经理的相关指令发起内部审批流程，通过后制作基金投资的划款指令并执行划款的操作.第十二条资金划付前必须保证账面有足够的资金。
第十三条资金划付时需保证投资账户与付款凭证预留账户完全一致，金额与投资指令上完全一致。
xx银行城商行支付清算业务资金清算操作规程第一章总则第一条为规范城市商业银行资金清算中心支付清算系统（以下简称：城商行支付系统）的资金清算，防范支付清算风险，根据中国人民银行《支付结算管理办法》、城商行资金清算中心《支付清算系统业务处理暂行办法》等有关法律法规的规定，结合我行实际，特制定本操作规程。
第二条涉及资金清算的城商行支付清算业务有普通汇兑、跨行通存通兑和密码汇款业务。
第三条城商行支付清算业务的资金清算原则是清算账户余额足够不透支、账务正确无误和业务不间断。
第二章清算账户管理第四条清算账户是我行在城商行资金清算中心开设的，用于通过城商行支付系统办理业务、清算资金的账户。
第五条我行在城商行资金清算中心开设、变更或撤销清算账户，均由总行计划财务部向城商行资金清算中心提交书面申请。
第六条总行计划财务部作为我行清算账户管理者，应确保我行清算账户内存有足够的资金，用于我行城商行支付清算业务的资金清算。
第七条总行营运作业部负责城商行支付清算业务的账务核对、资金清算和监测清算账户头寸。
第八条我行需从清算账户提出资金时，应由总行计划财务部向城商行资金清算中心提出划款申请，城商行资金清算中心审核无误后，通过大额支付系统将资金划至我行在中国人民银行开立的清算账户内。
第九条每季末月的20日，城商行资金清算中心将为清算账户办理结息，次日将利息记入清算账户。
第三章清算头寸管理第十条总行计划财务部合理设定清算账户余额预警值。
我行在城商行支付系统设置清算账户可用余额的预警值，当清算账户可用余额低于预警值时，城商行支付系统将自动发送可用余额的预警通知至我行，提示尽快补充头寸。
第十一条总行营运作业部应实时监测清算账户余额情况，根据需要在综合前置管理平台向城商行清算中心发出账户余额查询或头寸预警查询报文，了解清算账户的可用余额、预期头寸及排队情况。
若发现或接收到清算账户余额预警通知时，应及时向计划财务部反馈。
第十二条如我行清算账户头寸不足，总行计划财务部应采取最快速有效的方式及时筹措资金，并填制划款凭证，经有权人签章确认后，及时通过大额支付系统或其他途径补充清算账户资金。
银行资金清算业务管理办法模版银行资金清算业务管理办法第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国支付清算法》、《中国人民银行关于清算业务的规定》等法律、法规、规章规定，制定本办法。
第二条银行资金清算业务指的是指商业银行、信用合作社、城市信用社、农村信用社等金融机构之间按照约定、经过结算机构的处理，以结算承担方的名义，通过资金调拨、资金清算等方式来实现资金的划拨和结算的业务。
第三条本办法适用于所有开展银行资金清算业务的金融机构。
第四条主管机关应当加强对银行资金清算机构的监督管理，并依法对存在违法违规行为的机构进行处罚。
第二章业务范围和结算业务流程第五条银行资金清算业务主要包括即时结算、普通汇兑、同城清算、异地清算、跨境清算等。
第六条银行资金清算业务具体结算业务流程如下：双方金融机构向中央清算机构提交结算申请；中央清算机构审核与撮合双方提交的结算申请，判断是否成立结算；中央清算机构向两个金融机构发送结算信息，并扣划转出方账户资金；中央清算机构向银行发送结算信息，并将资金划入收款方账户。
第七条银行需要在每日清算时限内，将清算数据及时提交至中央清算机构并进行核对，确保清算数据准确性和稳定性。
第三章管理制度第八条银行应当建立和完善内部资金清算业务管理制度，包括但不限于：启动银行资金清算业务前，确保向客户正确明示相关业务的费用、风险、约定及适用的法律、法规、规章，确保严格遵守制度管理，切实保障客户的合法权益；建立客户资金清算业务档案，及时更新客户资料，确保客户资金安全；建立全方位风险管理体系，解决清算风险和结算风险等问题；应当按照国家相关规定和市场约定的期限完成银行业务的结算工作，确保结算准确、及时、安全；加强对银行资金清算业务的内部管理，严格控制清算操作人员的权限，防止操作失误和违法行为；加强对银行资金清算业务的外部管理，加强对客户的交易风险监控，确保清算支付资金有效性，及时进行风险防范和应对。
