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云南省人民政府关于大力发展普惠金融的实施意见正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------云南省人民政府关于大力发展普惠金融的实施意见云政发〔2017〕18号各州、市人民政府，省直各委、办、厅、局：为全面贯彻落实《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016—2020年）的通知》（国发〔2015〕74号），结合《云南省国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》，有效发挥普惠金融对我省全面建成小康社会的支持作用，现提出以下意见：一、总体思路（一）指导思想和基本原则全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神，按照党中央、国务院决策部署，坚持“政府引导与市场主导相结合、统筹规划与因地制宜相结合、持续发展与惠及民生相结合、推进创新与防范风险相结合”的基本原则，不断提高全省金融服务的覆盖率、可得性和满意度，充分发挥金融对全面建成小康社会的支持作用，使全省群众公平分享金融改革发展的成果。
（二）总体目标到2020年，全省多层次、广覆盖、有差异、可持续的金融组织体系进一步完善，与普惠金融发展相协调的财税等配套政策作用有效发挥，农村各类产权要素有效盘活，金融生态环境持续优化，实体经济的资金供给有效增强。
农民、小微企业、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人等能够及时获取价格合理、便捷安全、竞争有序的金融服务，全省金融服务的覆盖率、可得性和满意度显著提升。
提高金融服务覆盖率。
优化惠农支付服务村级覆盖网络，进一步提高自然村覆盖率。
加强农村金融社保卡应用，改善农村金融服务环境。
拓展城市社区金融服务广度和深度，推广移动金融和金融IC卡在多领域的综合应用，显著改善全省金融服务的便利性。
云南省地方金融监督管理局关于退出融资担保行业机
构名单公告
文章属性
•【制定机关】云南省地方金融监督管理局
•【公布日期】2022.09.22
•【字号】云金公告〔2022〕7号
•【施行日期】2022.09.22
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】金融综合规定
正文
云南省地方金融监督管理局关于退出融资担保行业机构名单
公告
云金公告〔2022〕7号根据《中华人民共和国政府信息公开条例》《融资担保公司监督管理条例》等有关规定，现将已退出融资担保行业机构名单公告如下：
一、已解散机构（2家）
云南海宏融资担保有限责任公司
云南元投融资担保有限公司
二、已变更名称机构（9家）
曲靖市沾益区中小企业信用担保有限公司（已更名为曲靖沾益硕嘉商贸有限责任公司）
云南联高投融资担保有限公司（已更名为玉溪联高商贸有限公司）
云南腾润投融资担保有限公司（已更名为云南腾润供应链管理有限公司）
云南德心融资担保有限公司（已更名为云南得心科技有限公司）
云南合润融资担保有限公司（已更名为云南合润贸易有限公司）
昆明誉明融资担保有限公司（已更名为寻甸城投企业管理有限公司）
云南银裕融资担保有限公司（已更名为云南银裕科技有限公司）
云南国汇融资担保有限公司（已更名为云南国汇嘉鸿商业运营管理有限公司）云南中铭融资担保有限公司（已更名为云南中铭企业管理咨询服务有限公司）特此公告。
云南省地方金融监督管理局
2022年9月22日。
小额贷款公司风险控制管理制度引言小额贷款公司是以小额贷款为主要业务的金融机构，其业务特点包括风险较高、资金流动性快、利润水平较高等。
由于行业特点，小额贷款公司的风险控制极其重要，任何一丝疏漏都可能导致重大风险。
本文将对小额贷款公司的风险控制管理制度进行探讨。
风险管理制度的概念风险管理制度是指在整个风险管理体系中，小额贷款公司所制定的风险管理和操作措施。
它是小额贷款公司的重要组成部分，对于保障公司的健康发展具有重要意义。
一套完整、有效的风险管理制度，可以帮助小额贷款公司降低风险、提高效率、保证业务质量。
风险管理制度的重要性小额贷款公司的风险管理制度是保证公司长久发展的必要条件。
一方面，小额贷款公司的风险管理制度可以保障业务运作的规范性，避免结果失控；另一方面，它可以帮助公司降低诸多不必要的成本，提高盈利能力。
风险管理制度的内容小额贷款公司的风险管理制度主要包括以下内容：风险评估机制风险评估是小额贷款公司风险管理的核心，其流程包括对申请人风险的评估、对资产风险的评估、对系统风险的评估等。
在风险评估过程中，小额贷款公司需要充分了解借款人的信用状况、收入状况等重要信息，并采取措施保证信息真实性和完整性。
风险防控机制风险防控机制是小额贷款公司风险管理的重要组成部分。
其主要包括对系统规定的重要风险防范措施的完整性，以及公司内部风险防范措施的制定与落实。
风险分散机制小额贷款公司需要采取适当的风险分散机制，避免业务集中于某个特定的区域或行业，从而降低整体风险。
风险监控机制小额贷款公司需要建立完整的风险监控机制，对运营情况进行实时监控，及时掌握风险敞口的变化，提前有效地控制潜在风险。
风险管理制度的落实小额贷款公司需要通过以下几点来保证风险管理制度的落实：责任落实小额贷款公司应当在公司内部设立专门的风险管理部门，明确每个岗位的职责以及风险管理部门的职责和行使权限，确保风险管理的责任到位。
规章制度小额贷款公司必须建立详细的规章制度，明确公司各个部门及个人在管理工作中要遵守的规定和流程，确保公司运营规范。
国家金融监督管理总局关于《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告
文章属性
•【公布机关】国家金融监督管理总局,国家金融监督管理总局,国家金融监督管理总局
•【公布日期】2024.08.23
•【分类】征求意见稿
正文
国家金融监督管理总局关于《小额贷款公司监督管理暂
行办法
（征求意见稿）》公开征求意见的公告为规范小额贷款公司行为，加强监督管理，促进小额贷款公司稳健经营、健康发展，国家金融监督管理总局研究制定了《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》，现正式向社会公开征求意见。
公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：
一、通过电子邮件将意见发送至：*******************.cn,并请在邮件标题中注明“小额贷款公司监督管理暂行办法征求意见”字样。
二、通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街甲15号国家金融监督管理总局普惠金融司（100033），并请在信封上注明“小额贷款公司监督管理暂行办法征求意见”字样。
意见反馈截止时间为2024年9月23日。
国家金融监督管理总局
2024年8月23日附件：小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）。
山东省小额贷款公司监督管理暂行办法精编W O R D版IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】为规范小额贷款公司监督管理工作，提高监管工作的质量和效率，依据有关法律、法规以及《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（鲁政办发〔2008〕46号）的要求，制定本办法。
第一章总则第一条小额贷款公司是以服务“三农”和小企业为宗旨，从事小额放贷的新型地方金融组织。
本办法适用于小额贷款公司主管部门（以下简称主管部门）对辖区内小额贷款公司及其合规经营情况开展的监督管理活动。
第二条小额贷款公司监管工作按照属地监管的原则，以风险监管为核心，以自律承诺为基石，根据持续监管、分类监管、重点监管的要求，依法开展监管工作，鼓励和监督小额贷款公司及高管人员履行自律承诺，依法合规经营。
第三条省金融办、经济和信息化委、公安厅、财政厅、工商局、人民银行济南分行、山东银监局组成山东省小额贷款公司试点工作省级联席会议。
主要职能是：组织制定试点工作实施意见及相关的管理办法；组织审定市、县（市、区）申报的试点方案；沟通信息，指导各级政府及相关部门做好监管和风险处置工作。
第四条省金融办是山东省小额贷款公司省级主管部门，在相关单位和部门的支持配合下，指导和督促小额贷款公司的监管和风险防范与处置工作。
省级联席会议其他部门根据职责分工，做好小额贷款公司的监管工作，及时识别、预警和防范风险。
第五条市金融办或由市政府指定的负责部门作为小额贷款公司的市级主管部门，在当地政府领导和上级主管部门业务指导下开展工作，负责辖区内县级政府试点方案的审核工作，指导对辖区内小额贷款公司的日常监管和风险防范与处置工作；其他部门根据职责分工，依法加强对小额贷款公司的监管。
第六条坚持属地监管原则，做好风险防范和处置工作。
云南省财政厅关于加强融资性担保公司设立及变更审批工作的通知文章属性•【制定机关】云南省财政厅•【公布日期】2012.02.13•【字号】云财企[2012]51号•【施行日期】2012.02.13•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】正文云南省财政厅关于加强融资性担保公司设立及变更审批工作的通知（云财企〔2012〕51号）各州、市财政局，各担保公司：根据《云南省融资性担保公司管理实施细则》（云政办发〔2011〕127号）相关规定，为进一步加强对融资性担保机构的监管，促进融资性担保行业健康发展，现将我省融资性担保机构设立、变更有关事项通知如下：一、申报时间自2012年1月1日起，我省融资性担保公司的设立、变更采取集中受理、集中审批的方式审定，各州、市财政局转报融资性担保机构设立、变更审核意见的时间为每年度6月1日至30日和9月1日至30日。
二、申报条件为提高我省融资性担保行业发展质量，加强对融资性担保公司资本金运作的监管，省级监管部门将对融资性担保公司资本金进行重点监管，申请设立融资性担保公司及增加注册资本的，除需满足《云南省融资性担保公司管理实施细则》第九条、第十二条相关规定外，还应当符合以下条件：（一）申请设立融资性担保公司及增加注册资本的，注册资本金在验资账户上存放的时间需满3个月，即：出具验资报告日期与申请材料报县级财政部门日期的间隔需满3个月。
（二）新设立融资性担保公司的法人、出资人应参加云南省中小企业担保行业协会组织的融资性担保业务知识培训班，培训计划由省中小企业担保行业协会另行发布。
三、申报材料（一）新设融资性担保机构申请融资性担保公司经营许可证的，需提供以下材料：1. 云南省融资性担保机构设立申请表（附件1）及下级财政部门转报意见（正式文件，附件3）。
2. 工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。
3. 有资质的中介机构出具的注册资本验资报告，以及验资账户银行存款对账单原件。
岁月不居！公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。
时间催促我们即将告别2022，憧憬激励我们在 2022 年开创事业的新高。
为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，现将 2022 年工作情况总结如下：一、思想汇报自进入 2022 年以来，我部门成员认真完成工作，努力学习，积极思量，工作能力逐步提高。
伴有着公司的成长，特殊是我策划部门所参预的各项实际工作，我们都能够时时严格要求自己，做到谨小慎微。
此外，火车跑的快还靠车头带，年轻的我们参预着建设年轻的公司，无论从业务能力，还是从思想上都存在许多的不足。
在这些方面我们都得到了领导的正确引导和匡助，使得我们的工作能力逐步提高，方向愈加明确。
从而，对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。
我部门的工作内容，要求了我们必须不断的接收新思维、新知识，跟上时代的潮流。
每一天对于工作或者说事业，每一个人都有不同的认识和感受。
自来到公司，同在一个办公室中工作，在思想上早已有了共通点。
首先是心态，态度决定一切，有了正确的态度，才干运用正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。
具体而言，工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣，是一种享受，而惟独你对它产生兴趣，彻底的爱上它，才干充分的体会到其中的快乐。
通过实际工作中我部门各成员的分工合作，我们更加充分的认识到，惟独对业务的努力探索和发现，找到工作的乐趣，才干毫无保留的为它尽我们最大的力量。
可以说，懂得享受工作，才干懂得如何成功，期间来不得半点勉强。
其次，是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力。
专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力，包括自信力，协作能力，承担责任的能力，冒险精神，以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力。
一年来投身到实践工作中的我们，能力再次得到了很好的锻炼与提高，两种能力也得到了很好地协调发展和运作。
三、主要工作业绩继续保持与工行、中行、安全、民生、中信、兴业及华能贵诚信托等金融机构的积极沟通，密切关注国家金融政策，并与 **建设、 **城建等大型企业建立战略合作意向。
附件1信贷管理基本制度第一章总则第一条为加强信贷管理，规范信贷行为,防范信贷风险，提高信贷资产质量，根据国家有关法律法规，结合我公司的实际，制定本制度.第二条本制度是全公司信贷业务经营和管理必须遵循的基本准则，是制定各类信贷管理制度和办法的基本依据。
第三条本制度所指信贷业务是公司对客户提供各类信用的总称.包括贷款、贴现、承兑、信用证等资产和或有资产业务。
第四条本制度所指信贷人员是公司参与信贷业务经营和管理的人员.第五条本制度所指信贷部门是指有权办理和经营信贷业务的部门。
第六条贷款的发放必须符合国家法律法规和公司贷款规定。
坚持“三农”为本,农业、农村、农民优先；审慎经营，择优扶持；审贷分离、分级审批和安全性、流动性、效益性统一的原则。
公司依法办理信贷业务，不受任何单位和个人强制干预。
第二章基本制度第七条实行信贷准入管理制度.信贷准入管理包括准入对象、准入条件、准入过程和准入权限的管理。
(一）严格准入对象。
公司信贷准入对象主要包括:1、“三农”客户.指一般农户、农村专业大户、农业产业化龙头企业和其他涉农企业。
2、一般客户。
指辖区内的自然人、法人和机构客户。
3、重点客户.指信用等级高，偿债能力强，无不良记录，发展前景好，综合效益佳的中小客户。
4、个人消费客户。
包括住房、商用房、汽车、助学等消费需求客户.5、重点项目.指对公司具有较大贡献度，列入政府发展计划的重点项目。
6、优势区域.指经济发达,信用环境好，地方政府重视，支持农信社发展的区域。
7、优势行业。
指具有垄断优势的系统行业、具有比较优势的支柱产业和具有后发优势的高新技术产业等。
“三农”客户实行贷款优先、利率优惠。
（二）严格准入条件。
公司办理信贷业务坚持“有条件、保安全、创效益”原则。
1、基本条件:（1）《贷款通则》规定的条件。
（2）符合国家产业政策，发展前景看好。
（3)具备评信条件的客户，信用等级在A级以上，无不良信用记录。
（4）用途合规合法。
（5)第一还款来源充足，担保合法、有效、足值，还款计划切实具体。
《关于国家助学贷款的管理规定(试行)[定稿]》第一篇：关于国家助学贷款的管理规定（试行）[定稿]附：关于国家助学贷款的管理规定（试行）中国人民银行教育部财政部（一九九九年五月十三日）为促进教育事业的发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国教育法》等法律的有关规定，现就实行国家助学贷款有关事项作如下规定：（一）国家助学贷款适用于中华人民共和国（不含香港特别行政区、澳门和台湾地区）高等学校（以下简称：学校）中经济确实困难的全日制本、专科学生。
（二）国家助学贷款是以帮助学校中经济确实困难的学生支付在校期间的学费和日常生活费为目的，运用金融手段支持教育，资助经济困难学生完成学业的重要形式。
（三）中国工商银行为中国人民银行批准的国家助学贷款经办银行。
国家助学贷款的具体管理办法由中国工商银行制定，报中国人民银行批准后执行。
一、管理体制（四）为保证国家助学贷款制度的顺利实行，由教育部、财政部、中国人民银行和中国工商银行组成全国助学贷款部际协调小组（以下简称：部际协调组）。
教育部设立全国学生贷款管理中心，作为部际协调组的日常办事机构。
各省、自治区、直辖市设立相应的协调组织和管理中心。
（五）部际协调组主要负责协调教育、财政、银行等部门及学校之间的关系，制定国家助学贷款政策，确定中央部委所属学校年度国家助学贷款指导性计划。
其中：教育部主要负责根据国家教育发展状况，会同有关部门研究如何利用助学贷款的有关政策；财政部主要负责筹措、拨付中央部委所属学校国家助学贷款的贴息经费（含特困生贷款的还本资金），监督贴息经费使用情况；中国人民银行主要负责根据国家有关政策，确定国家助学贷款经办银行，审批有关办法，监督贷款执行情况；经办银行负责贷款的审批、发放与回收。
（六）全国学生贷款管理中心负责根据部际协调组确定的年度国家助学贷款指导性计划，接收、审核中央部委所属学校提交的贷款申请报告，核准各学校贷款申请额度，并抄送经办银行总行；统一管理财政部拨付的中央部委所属学校国家助学贷款贴息经费，接受国内外教育捐款，扩大贴息资金来源，并将贴息经费专户存入经办银行；根据经办银行发放的国家助学贷款和特困生贷款数量，按季向经办银行划转贴息经费；与经办银行总行签定国家助学贷款管理协议；向经办银行提供有关信息材料；协助经办银行监督、管理国家助学贷款的发放、使用，协助经办银行按期回收和催收国家助学贷款；指导各地区学生贷款管理中心工作；办理部际协调组交办的其他事宜。
四川省小额贷款公司筹建、变更申请资料内部指引为了加快全省小额贷款公司扩大试点工作，进一步明确工作流程和各级部门职责，规范审查工作的要件材料和标准，提高审查工作的规范性和可操作性，根据《四川省小额贷款公司管理暂行办法》（以下简称管理办法）及相关制度规定，制订内部指引如下：一、设立小额贷款公司的条件。
（一）基本条件。
1、出资人、发起人符合《管理办法》及相关文件的规定。
2、注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。
一般县(市、区)小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000万元，老少边穷地区可以放宽到3000万元。
3、适当扩大小额贷款公司试点的规模和数量，经济条件较好的县（市、区），可以设立1家以上的小额贷款公司。
成都市锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区、高新区设立第3家（申报顺序以成都市主管部门的认定为准）以上的小额贷款公司，注册资本不低于1.5亿元。
4、对上市公司、行业龙头等有实力的企业参与设立小额贷款公司，同等条件下优先考虑。
（二）高管条件。
1、大专以上学历2、无犯罪记录，无不良信用记录。
3、一家小贷公司至少应有三人以上从事过五年以上金融工作的高管。
4、不得兼职担任小额贷款公司董事长、监事长及高级管理人员。
（三）营业场所。
1、有固定的营业场所（自有场所或租赁场所）。
2、能够满足正常开展业务的需要。
3、具备稳定提供信贷窗口服务的条件。
二、筹建小额贷款公司申报资料。
1、目录。
2、小额贷款公司筹建审查审批表（附件一）。
3、县（市、区）人民政府的初审意见。
4、市（州）人民政府的审定意见（附件二）。
5、设立小额贷款公司申请书。
内容至少包括：公司名称（公司的名称应分别明确规范为：××（县区行政区划）××（字号）小额贷款有限责任公司或××（县区行政区划）××（字号）小额贷款股份有限公司）、性质、当地经济和金融发展情况以及小额贷款需求分析，筹建小贷公司的可行性研究，主发起人情况介绍、筹备小组成员和联系方式；6、出资人承诺书。
云南省小额贷款公司管理规定试行精编W O R D版IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】云南省小额贷款公司管理办法（试行）各州、市人民政府，省直各委、办、厅、局：《云南省小额贷款公司管理办法（试行）》已经省人民政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。
云南省人民政府办公厅二00八年十一月二十日云南省小额贷款公司管理办法（试行）第一章总则第一条为了规范小额贷款公司的管理，建立完善农村金融服务体系，增强农村金融服务功能，支持“三农”、小企业和县域经济发展，根据《第二条本办法所称小额贷款公司，是指由自然人、企业法人与其他社会组织在云南省内投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
作为企业法人，小额贷款公司具有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第三条小额贷款公司应当执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第四条省政府金融办负责全省小额贷款公司的管理、组织、协调、规范和推进工作，履行下列主要职责：（一）负责起草或制定小额贷款公司管理及其业务活动的规章、制度和办法。
（二）对小额贷款公司的经营管理实施宏观政策指导，对其业务活动及风险状况进行监督检查，并对公司注册资本金进行监管。
（三）依据规定的条件和程序，审核小额贷款公司的设立、变更、撤销、终止及业务范围，审查小额贷款公司高级管理人员（指董事长、副董事长、总经理、副总经理，下同）的任职资格。
（四）指导和督促州（市）、县（市、区）人民政府做好小额贷款公司的监督管理和风险控制工作。
（五）会同云南银监局、人民银行昆明中心支行等部门，开展小额贷款公司业务创新、合规经营、风险防范等方面的培训工作。
（六）其他管理职责。
第五条州（市）、县（市、区）人民政府应当明确主管部门，负责本行政区域内小额贷款公司的相关管理工作，承担小额贷款公司日常监管、风险监控和风险处置责任，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，负责依法查处小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款、发放高利贷等违反金融法规的行为。
第二章公司的设立、变更与终止第六条小额贷款公司在县（市、区）设立，其名称由县级行政区划的名称或地名、字号、行业、组织形式（有限责任公司或股份有限公司）依次组成。
小额贷款公司名称不得使用本县（市、区）以上的行政区划，确需使用的，应含所在地的县（市、区）行政区划名（两级以上行政区划名连用），并报最前面一级行政区划的工商登记机关核准。
第七条设立小额贷款公司，应当具备下列条件：（一）注册资本符合规定。
组织形式是有限责任公司的，注册资本不得低于1000万元，其中，国家、省级扶贫开发工作重点县不低于500万元；组织形式是股份有限公司的，注册资本不得低于2000万元，其中，国家、省级扶贫开发工作重点县不低于1000万元。
以上注册资本全部为货币资金，由出资人或发起人1次足额缴纳，经营期间不得以任何方式抽走。
（二）高级管理人员符合任职资格。
拟任人员除符合《第八条小额贷款公司的主要发起人按照公开、公正、公平的原则，通过招投标等方式确定。
招投标办法由省政府金融办另行制定。
第九条小额贷款公司的主要发起人应当向县（市、区）人民政府提交申请材料，经县（市、区）、州（市）人民政府逐级审核，并签署意见后，报省政府金融办审核。
申请材料应当包括以下内容：（一）设立小额贷款公司申请书。
内容包括拟设立机构名称、组织形式、业务范围、注册资本和住所，当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析，企业经营方针及未来发展规划。
（二）小额贷款公司股东基本情况。
主发起人和其他出资人情况介绍及出资比例，是否符合投资条件；小额贷款公司股东名册，包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。
并附经工商部门年检营业执照复印件，自然人股东的简历和身份证复印件。
（三）出资人承诺书。
出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金和他人委托资金入股。
（四）出资人协议书。
股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。
（五）出资人（除自然人以外）经审计的近3个年度的财务会计报告。
（六）章程草案。
将合规经营和风险防范的相关内容写入章程。
（七）法定验资机构出具的验资报告。
（八）拟任职董事、高级管理人员的任职资格申请书，拟任董事长、总经理简历。
（九）职能部门设置、公司治理结构及主要管理制度。
（十）公司住所所有权或使用权证明材料。
（十一）律师事务所出具的有关股东关联情况的法律意见书。
（十二）审批机关认为需要提供的其他材料。
第十条小额贷款公司的高级管理人员，经省政府金融办审查同意后，方可任职。
经营管理人员需参加省政府金融办组织的专业培训，经考核合格后，方可上岗。
第十一条小额贷款公司取得省政府金融办审核同意的文件后，方可到所在县（市、区）工商行政管理部门办理注册登记手续并领取营业执照，其中，组织形式为股份有限公司的，到州（市）工商行政管理部门办理注册登记手续、领取营业执照。
自领取营业执照起，在5个工作日内向当地公安机关、中国银监会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料；在30日内，向当地税务部门申报办理税务登记，并依法缴纳相关税费。
第十二条小额贷款公司有下列变更事项之一的，经当地人民政府同意后，报省政府金融办审查：（一）变更公司名称、法定代表人、公司住所、公司章程、组织形式的事项。
（二）因增资扩股、原有股东之间股份转让、主发起人发生变化等引起的注册资本、股东、股权变更事项。
（三）确有需要，贷款超过最高额度和在县域范围外发放贷款的事项。
（四）更换高级管理人员的事项。
（五）其他规定的相关变更事项。
?第十三条小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产2种情况。
小额贷款公司解散，按照《第十四条小额贷款公司主发起人原则上应当是省内合法经营、实力雄厚的民营企业，要求上年末净资产为出资额的2倍以上，且资产负债率不高于70%。
除上述条件外，主发起人和其他企业法人股东应符合以下条件：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。
（二）企业法定代表人应无犯罪记录。
（三）企业应无偷逃抗骗税行为和不良信用记录。
（四）财务状况良好，入股前3个年度连续盈利。
（五）有较强的经营管理能力和资金实力。
（六）入股资金来源合法，不得以借贷资金和他人委托资金入股。
第十五条投资入股小额贷款公司的自然人，应符合以下条件：（一）有完全民事行为能力。
（二）无犯罪记录和不良信用记录。
（三）有较强的抗风险能力和资金实力。
（四）具备一定的经济金融知识。
（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金和他人委托资金入股。
第十六条小额贷款公司主发起人的持股比例不得高于注册资本总额的30%，其余单个自然人、企业法人、其他社会组织的持股比例不得超过注册资本总额的10%。
小额贷款公司成立1年后，合规经营、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。
第十七条小额贷款公司的股份可依法转让，但主发起人持有的股份自公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。
董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让、质押。
第四章业务经营第十八条小额贷款公司不得从事经营范围以外的其他业务，其经营范围为：（一）办理县域内各项小额贷款。
（二）为县域内小企业发展、管理、财务等提供咨询服务。
（三）其他经审查的业务。
第十九条小额贷款公司不得向内部或外部集资、吸收或变相吸收公众存款，主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过2个银行业金融机构的融入资金。
在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。
第二十条小额贷款公司要坚持服务“三农”的原则，贷款的投向主要用于支持农民、农业和农村经济发展，面向“三农”发放的贷款不得低于贷款总额的50%。
第二十一条小额贷款公司发放贷款要坚持“小额、分散”的原则，努力扩大客户数量和服务覆盖面，为广大农户和小企业提供短期小额贷款服务。
同一借款人的贷款余额，不得超过小额贷款公司资本净额的5%，最高贷款额度不得超过200万元。
?第二十二条小额贷款公司按照市场化的原则进行经营，自主确定贷款利率，但上限不得超过人民银行公布贷款基准利率的4倍，下限不得低于人民银行公布贷款基准利率的0.9倍。
具体利率的浮动幅度、贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，由借贷双方在公平自愿的前提下依法协商确定。
?第二十三条小额贷款公司不得跨县（市、区）经营业务，不得在本县（市、区）外设立分支机构，不得从事委托贷款业务和结算业务。
? 第二十四条小额贷款公司应当遵守现金管理规定，合理使用现金。
贷款发放和回收主要通过转账或银行卡等结算渠道，减少现金交易。
第五章风险防范? 第二十五条小额贷款公司应当按照《? 第二十六条小额贷款公司应当建立严格的贷款评估制度，配备或聘请经济、法律、技术等方面的专业人才，采用项目评估系统，提高评估能力。
加强对贷款项目的风险评估审查和跟踪检查，完善对贷款企业或个人的事前、事中、事后管理，控制和防范风险。
?第二十七条小额贷款公司应当参照商业银行贷款5级分类的办法，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，确保资产损失准备充足率始终保持在1 00%以上，全面覆盖风险。
? 第二十八条小额贷款公司应当参照《第二十九条小额贷款公司应当建立信息披露制度，定期向公司股东、主管部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构，披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时向社会披露。
?第三十条小额贷款公司应当向注册地人民银行分支机构申领贷款卡。
为小额贷款公司提供融资的银行，应将融资信息及时报送小额贷款公司所在地的县级人民政府监管部门、人民银行分支机构和中国银监会派出机构，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第六章政策扶持第三十一条州（市）、县（市、区）人民政府应当创造条件，积极扶持小额贷款公司的发展。
第三十二条根据自愿的原则，对依法合规经营、无不良信用记录、具备一定实力和规模的小额贷款公司，省政府金融办与云南银监局优先推荐，按照有关规定将其改制为村镇银行。
第七章监督管理和风险控制? 第三十三条为加强资金的监管，确保资金专项用于发放小额贷款，省政府金融办在银行业金融机构中优选合作银行，与其签定协议书。
