诺亚财富基本情况介绍

诺亚财富管理中心诺亚财富管理中心——专业的财富管理机构随着市场经济的不断发展，人们对于财富管理的需求越来越强烈。

然而，对于普通人来说，做好财富管理并不是易事，需要有专业的机构来提供全面的服务。

诺亚财富管理中心作为一家专业的财富管理机构，致力于服务于广大投资者，为客户提供全方位的财富管理服务，在股票、基金、债券、外汇等多种投资领域都具有高超的投资经验和技巧。

一、公司简介诺亚财富管理中心是一家致力于为客户提供全方位财富管理服务的专业机构，成立于2012年。

公司总部设在上海，分别在北京、深圳、广州、成都、武汉、杭州、南京等城市设有分支机构。

公司由一批来自于银行、证券、基金以及保险等行业的金融专业人士组成，核心团队成员均具备足够丰富的从业经验和多年的理财经验，为客户提供财富管理方案，让每个人能够安心地享受财富增值的欣悦。

二、服务内容1.财富咨询为客户提供专业的财富规划，全面分析客户的财富状况、风险承受能力和投资偏好，帮助客户制定个性化的财富管理计划，同时提供定期的咨询服务，帮助客户进行合理的财富管理。

2.资产配置借助专业的理财工具，依据客户风险评价及投资目的，为客户提供定制化资产配置方案，提升客户的财富价值。

3.投资管理根据客户风险承受能力和投资偏好，为客户制定个性化的投资计划，并结合当前市场情况，对客户的投资组合进行动态管理和调整，以达到最优的投资收益和风险控制的目标。

4.财富保值对于客户已经获取的财富进行定期的跟踪、监控，进行风险控制和资产保全，制定风险控制和资产保全策略，让客户的资产保值有了更有效的保障。

三、公司特色1.专业团队公司拥有一支专业化、有经验、高水平的财富管理团队，业界公认的金融专业人士，为客户提供专业的财富管理方案，全面保障客户的投资收益。

2.全方位服务公司服务内容涵盖了财富咨询、资产配置、投资管理、财富保值等方面，让客户享受一条龙式的理财服务，减轻客户财富管理的负担。

3.合理费用公司遵循合理费用原则，不收取不合理的服务费用，让客户享受到财富增值的同时，能够降低管理费用的负担。

投资研报--诺亚财宝(2010年11月IPO版)简单的讲，这是一家教百万富翁如何“钞票生钞票”的公司，它叫诺亚财宝，取名源于神话中的“诺亚方舟”。

巴菲特曾讲过：“预备是最重要的，诺亚是在开始下豪雨之前，就动手建筑了方舟。

”诺亚财宝的愿景是做每一位客户的“诺亚”，为他们建筑一艘经得起“豪雨”的方舟。

公司的掌舵人在外界看来是一个教百万富翁如何治理巨额资产的女强人，她叫汪静波，诺亚财宝的创始人、现任总裁兼CEO。

她享受工作，高效完成周、月规划表，同事间经常用enjoying work互相激励；她和红杉资本合伙人沈南鹏见面仅十余分钟就让沈坚决了注资诺亚的方法；生活中，她直到现在还保持着每天晚上回家吃饭的适应。

以下报告将从诺亚财宝的进展历程、股权结构、业务构成、财务状况、运营模式、行业状况、风险提示、募集资金用途等方面来对其进行综合解读。

一诺亚财宝进展历程1，创业伊始：办公用具差不多上从淘宝买来的二手货2003年8月，汪静波和她在湘财证券的同事筹建起了国内证券公司第一个私人银行部——湘财证券诺亚财宝治理中心，隶属于湘财证券公司。

创办那个治理中心源于她多年的考虑：什么缘故不把用于机构客户的服务用于私人客户身上，为这些有高净资产是客户提供更好的理财服务？彼时，国内理财市场还处于萌芽状态，汪的创业团队并没有‘第三方理财’的概念，当时创业团队所能想到确实是想要为个人客户提供一个一站式的金融服务平台。

公司在成立之初，注册三百万元，规模较小，品牌关注度也较低，办公用具差不多上从淘宝买来的二手货，汪带领团队通过开讲明会、与各行业商会合作的形式慢慢地积存客户。

那个过程中逐渐得到一些银行的支持，配合他们筛选理财产品。

2，独立门户：引入独立第三方理财服务理念2005年8月，湘财证券公司改制，汪及其团队被迫自立门户，汪静波在其私人金融总部的基础上成立了上海诺亚财宝治理中心。

随之而来遇到的最大一个困难是：之前的湘财证券诺亚财宝治理中心是依托于湘财证券，现在独立出来是否会一如既往得到客户的信任？因此那个时期公司的重点是维护和客户之间的关系，且逐渐引入独立第三方理财顾问服务理念，了解客户需求，以独立客观的态度筛选产品，提供适合于客户的理财解决方案。

公司简介公司名称：诺亚财富管理中心（纽交所代码：NOAH）公司地位：国内最大第三方理财顾问机构，国内唯一一家在国内外上市的金融服务机构。

公司前身是湘财证券高级个人金融中心，2005年从湘财分离出来并在上海成立了诺亚财富管理中心。

2007年，美国顶级创投基金红杉资本的沈南鹏先生对诺亚进行了500w美元的资产注入，之后诺亚进入快速发展阶段；2010年在沈南鹏和何伯权先生的倾力帮助下诺亚在纽交所成功上市，同时他们本人也成了诺亚财富的大股东。

目前，公司在全国经济相对发达的各大中城市拥有40多家分支机构，服务近2 万名会员，资产管理规模超过300亿。

公司业务：金融产品精品店，同时给您配一个专业的导购人员，给予客观意见与建议。

主要工作：通过与国内净资产300w以上的富裕人士的充分沟通，为其提出客观的、有价值的个人或企业的资产财富配置方案。

具体的说就是公司通过在全国范围内严格挑选、层层筛选基础上得到风险可控、收益率相对较高的各类金融产品：主要有固定收益类、二级市场类和PE创新类三大类（比如，去年我们一共在全国范围考察了1000多个项目，从中挑选了158个，最后通过公司风控的上线产品只有57个）；挑选出这些优秀的产品后再根据每个客户的具体财富状况、风险偏好与实际理财需求，向其提出相对客观的各种产品需求意见和财富配置建议。

当然，最终产品需求的最后决定权肯定还是在客户手里。

产品购买资金直接从个人银行账户划拨，不经过我们诺亚，所以资金安全性是完全没有问题的。

公司核心竞争力：金融产品研究、选择和后续管理公司虽然已经有实力可以自己参与到一些产品的开发从而获得更高收益，但我们为了避免与产品供应商（比如信托公司）的利益相关从而影响我们企业作为第三方的独立性，我们不仅不参与产品共同开发而且会从客户角度对产品潜在的风险因素提出我们的建议及可能的修改意见（当然在刚开始面对短期利益诱惑我们公司也犹豫过，但最后诺亚董事会还是最终确定了走现在这条道路，我们也相信我们走的这种道路长期来看一定是有意义的）。

诺亚财富基本情况介绍一、历史沿革1.2005年8月，上海诺亚投资管理成立〔诺亚投资〕，股东为六位自然人，均为公司高管。

2.2007年9月，诺亚投资全资收购上海某广告公司，将后者更名为上海诺亚投资咨询〔诺亚咨询〕。

2012年2月，诺亚咨询再次更名为诺亚正行〔上海〕基金销售投资参谋〔诺亚正行〕。

诺亚正行主营基金销售。

3.2008年9月，诺亚投资设立上海诺亚荣耀保险经纪〔诺亚保险〕，占股99.9%。

2010年12月，诺亚投资受让自然人股东殷哲先生持有的0.1%的股份，全资控股诺亚保险。

诺亚保险主营保险产品销售。

4.2007年6月，诺亚控股在开曼群岛成立〔诺亚控股〕，2010年11月诺亚控股于纽交所上市。

5.2007年8月，诺亚控股设立全资子公司上海诺亚荣耀投资咨询〔诺亚荣耀〕。

6.2011年1月，诺亚控股在香港设立全资子公司诺亚私人财富管理〔香港〕〔诺亚香港〕。

7.2011年3月，诺亚香港设立全资子公司上海荣耀信息科技〔诺亚科技〕。

8.2011年8月，诺亚香港设立全资子公司昆山诺亚星光投资管理〔诺亚星光〕。

9.2011年9月，诺亚控股在香港设立诺亚控股〔香港〕〔诺亚香港控股〕，后者在香港获得三个证券牌照：第1类〔证券交易〕、第4类〔证券投资咨询〕、第9类〔资产管理〕。

10.2012年2月，诺亚荣耀设立全资子公司歌斐资产管理〔歌斐资产〕，歌斐资产主营投资和资产管理业务。

11.2012年3月，诺亚投资受让诺亚荣耀持有的100%的歌斐资产的股份，成为歌斐资产的唯一股东。

12.诺亚荣耀于2008年4月设立上海诺亚远征投资咨询〔诺亚远征〕，2008年12月设立天津诺亚财富管理咨询〔天津诺亚〕。

诺亚远征与天津诺亚主营均为财富管理服务业务。

13.诺亚远征于2012年8月更名为诺亚〔中国〕财富管理中心〔诺亚财富〕。

14.2010年3月，诺亚远征设立全资子公司天津歌斐资产管理〔天津歌斐〕，天津歌斐主营投资和资产管理业务。

诺亚财富：从小舟到航母作者：王宇航来源：《商界评论》2017年第09期2005年，刚刚放完产假回来的汪静波，迎接她的是一份裁撤通知。

从2001年开始，近4年的大熊市让汪静波所在的湘财证券亏损严重，风雨飘摇之际，由她负责的，成立不到两年的私人银行部上了裁撤名单。

汪静波携团队被迫创业。

搬离湘财证券，新团队在上海租了间办公室，注册了诺亚财富（以下简称诺亚），就像《圣经》里面记载的诺亚方舟一般，新公司重新承载起了这个团队与梦想。

这年圣诞节，汪静波把所有人都叫到一起，讨论诺亚的未来，“我希望5年后，诺亚能做到10个亿，客户做到100个，并成为业界的人才吸铁石、行业最被追捧、客户最信赖的公司等”。

为了勉励自己，汪静波每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。

但当时的她一定没有料到的是，中国第三方财富管理的“荒原”之上，诺亚财富在5年的时间内，就完成了从原始积累、快速扩张，到资本整合、公司上市的全流程，成为了第三方财富管理行业龙头。

诺亚“用服务”造舟这个时候的第三方理财市场，说是“荒原”一点也不为过。

银行、保险、基金、信托、外汇等行业机构作为理财市场的主要玩家，在2005年都还在第一波生长期。

以第三方的姿态，在财富管理领域创业，汪静波和诺亚就要与这群巨大的对手一起比拼实力与速度。

初生的诺亚显然是比不了的，汪静波给诺亚的核心定位就两字：服务。

这一时期的中国理财机构大都高高在上。

以基金为例，产品大都卖给机构大客户，而国外基金客户主要是个人。

市场的实际情况是，一大批中小企业主已经积累了一批财富，投资、理财、保值增值等的需求正在酝酿。

汪静波以往工作中所接触的很多中高端私人客户，实际上并未得到良好的金融服务。

他们和大多数人一样，在银行排长长的队等待办理业务。

有需求就一定会有市场，诺亚要做的就是，用开一个VIP通道似的服务吸引这群客户。

公司成立初期，为了找客户，汪静波和合伙人殷哲，在最初的大半年时间里，每周主持三场宣讲，邀请老客户听听他们打算做什么。

诺亚财富初级研究一、公司背景及成长经历诺亚财富始前身为湘财证券诺亚财富管理中心，成立于2003年8月，是国内证券公司第一个私人银行部，注册资本300万元人民币。

总裁汪静波，女，四川大学硕士研究生，拥有证劵及基金从业资格，美国注册财务策划师（RFP）。

简历如下：2000年5月前曾担任大型集团公司总会计师。

2000年5月-2002年2月担任湘财证券的资产管理部门主管。

2000年5月-2005年9月就职于湘财证券多个部门。

2002年1月-2003年8月担任合资管理公司--湘财荷银基金管理有限公司的副主管。

2003年8月-2005年9月担任湘财证券私人银行部门主管，并创建了该公司的财富管理业务。

2009年毕业于中欧国际商学院的全球CEO培训项目。

公司董事会及高管持股比例结构：诺亚财富主要发展历程：2003年8月，湘财证券诺亚财富管理中心成立。

2005年8月，诺亚财富脱离湘财证券获得百氏集团创始人何伯权以及时任泰达荷银基金公司（大中华区及新加坡）副董事长章嘉玉的投资。

2007年3月，沈南鹏注资诺亚财富，从此诺亚财富步入迅速发展的轨道。

2007年10月，红杉资本注资近500万美元，约占其总股本20%。

2010年11月，诺亚财富作为中国首家第三方理财机构在美国纽交所敲响了开市钟声。

今天，诺亚财富在全国已拥有40多家分支机构，为中国近20000名高净值人士提供专业的财富顾问服务，中国福布斯百富榜上超过半数是诺亚财富的座上客。

公司扩张进度：第二、企业基本情况诺亚财富管理中心是一家专注为中国百万元以上高净值资产的私人客户提供全方位的理财规划顾问机构，提供的服务包括家庭资产配置方案，家庭金融投资以及不动产投资顾问等。

诺亚提供尽可能全面的产品选择，但每一款进入诺亚产品池的产品都必须经过严格的对比与筛选。

诺亚严格跟踪产品的管理过程，全面、透彻了解产品的设计思路、基础资产组成，并对产品的品质与风险进行全程监控。

截止2011年6月底，诺亚已在上海、北京、温州、广州、杭州、武汉、青岛、苏州、南京、宁波、成都、大连、天津、义乌、顺德、佛山、无锡、福州、深圳、萧山、天津，南海、中山、绍兴、台州、慈溪等国内大中城市设立了分支机构。

MemoFrom: 罗华庚To : 王冲Topic: 诺亚财富的竞争力简析Date: 2011.11.29一，诺亚财富简介诺亚财富的前身是湘财证券财富管理中心，创始人为王静波。

该中心于2005年从湘财证券独立，获取红杉资本（Sequoia Capital）的注资并于2010年在纽约证交所上市，股票代码NOAH。

盈利模式为免费为客户做理财规划、推荐合适的产品，然后从产品供应商那里收取佣金，目前开始嵌入产品设计等环节，也因此引发了关联信托公司和相关银行渠道的强烈反弹。

二，诺亚财富的特色1，诺亚财富的“行动组”：每个行动组由4-6个人组成，以整个团队去营销和服务客户，实现了专业分工，大大缩小了单个理财师的业务范围，减轻了新入职理财师的业务压力，提升了整体效率。

诺亚仿照嘉信理财的模式，将技术含量较高的工作全部转入公司后台，通过客户服务中心与客户及时沟通，发布产品信息，接受投诉信息，从而尽可能的避免了因为单个理财师“暴力营销”造成的信息失真。

与此同时，客户感到诺亚财富团队的价值，提高了对诺亚品牌的忠诚度，减少了对单一理财师的依赖，即使理财师离职，也能够继续维持客户关系。

2，诺亚的扩张：诺亚财富扩张速度迅猛：其第二季度净营收为2330万美元，较上年同期增长199.1%。

从具体营收结构来看，来自于一次性佣金的净营收为1800万美元，较上年同期增长204.6%；来自于循环服务费的净营收为530万美元，较上年同期增长178.4%。

第二季度运营利润率为45.3%，高于去年同期的30.4%。

归属于公司股东的净利润为890万美元，较上年同期增长367.4%；净利润率为38.4%，高于去年同期的24.6%。

与此同时，注册客户数量从去年年底的1.63万增长到2.23万多，合作机构由40家增加到65家，分公司数量由39家增加到了45家。

3，诺亚财富的产品线：诺亚财富的产品线包括固定收益类的信托产品，浮动收益类的PE和保险三大类。

关于诺亚模式的分析一、诺亚简介（一）中国第三方理财业务市场概况1、第三方理财业务的发展简介第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资工具，提供综合性的理财规划服务。

与传统模式下的金融理财服务相比，第三方理财机构目前在国内提供的服务大致有四种：专业理财规划建议与咨询，会员制服务，代销产品和进行委托理财。

目前我国以“理财公司”“投资咨询公司”等名字成立第三方理财公、司达上万家。

在发达国家，第三方理财方式其实占据着主流位置，美国的第三方理财拥有60%的市场，澳大利亚也拥有超过50%的市场，中国香港大约占30％，中国大陆只有区区1％。

因此，市场空间较大。

2、第三方理财的运作模式第三方理财服务基于中立的立场，服务涉及范围广泛，根据客户个性化、多元化和长期的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合产生的专业价值。

第三方理财业务涉及的金融理财工具来自现有不同金融机构甚至是其它增值服务提供商，因此，第三方第三方理财业务是金融交叉营销的核心价值所在。

客户理财业务是金融交叉营销的核心价值所在其运作模式一般为：首先选择和聘用独立理财顾问，在理财顾问的协助下，先分析自身的3财务状况，进而测试风险承受能力，在设定理财的目标后，选择不同的理财组合和投资工具，实现理财目标。

第三方理财机构提供更多的是与财富管理相关的各类咨询服务。

以国外成熟市场为例，很多第三方理财机构都是依托一个大的机构或者平台，为其客户提供相关咨询。

3、第三方理财的一般盈利模式第三方理财收取的费用，主要来自所做理财规划的咨询费或者提供的其他一系列的理财服务费。

美国独立理财机构的10%的收入来源是财务规划和咨询，90%来自管理资产组合收费。

理财规划服务收费，按计费小时、项目固定费率或年度固定顾问费收取；客户管理资产组合收费，通常收取管理资产总额的0.5%～2%。

美国独立理财机构过去几年里理财业务年平均利润率达35%，年平均赢利增长12%～15%。