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中国银行业监督管理委员会令2018年第1号——商业银行股权管理暂行办法文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.01.05•【文号】中国银行业监督管理委员会令2018年第1号•【施行日期】2018.01.05•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会令2018年第1号商业银行股权管理暂行办法已经中国银监会2018年第1次主席会议通过。
现予公布，自公布之日起施行。
主席：郭树清2018年1月5日商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。
法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。
第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。
第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。
对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。
审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。
投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。
报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。
第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。
第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。
《商业银行股权管理暂行办法》
为加强商业银行股权管理，保证商业银行稳定运行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《有关银行股权及投资问题的规定》、《关于银行管理机构及主要股东责任制有关
规定的通知》等有关规定，制定本办法。
第一条本办法所称商业银行指国家授权设立，并依照《中华人民共和国商业银行法》及其实施条例及有关法律、法规及规章管理的各类商业银行。
第三条管理层和股东应当将商业银行的股东持股比例报告中国银监会和监督管理机构，并将变更股份、持股比例和股权结构报告中国银监会。
第四条股东应当按照法定比例认购新发行的股东股份，履行持有股份的义务，不得
采取限制其他股东持有股份的方式。
第五条股东不得将商业银行持有的股份出售、质押、转让给他人，或者以任何其他
方式使其他人取得股份。
第六条商业银行股东不得违反有关规定控制商业银行，并与商业银行及其他机构联
合投资时要遵守有关规定，根据《有关银行股权及投资问题的规定》的规定，每家商业银
行的投资限额按批复指标来确定。
第七条商业银行股东应当实行股权分层管理，不得在未经审批的情况下进行商业银
行股权、投资、合并重组、分立等事项的变更。
第八条股东应当履行股权监督义务，以保证商业银行正常运行。
第九条本办法实施时间为自印发之日起施行。
商业银行股权管理暂行办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强商业银行股权监管,规范商业银行股东行为，保护商业银行、股东和存款人的合法权益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内设立的商业银行，包括村镇银行。
法律、行政法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的从其规定。
第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。
第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有或累计增持商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准.对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复,有效期为6个月。
审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行股份总额不足百分之五但成为商业银行前十大股东的，应当在5个工作日内向银监会或其派出机构备案。
备案的具体要求和程序，由银监会另行规定.持有商业银行股份总额百分之一以上、百分之五以下的其他股东，应当在10个工作日内向银监会或其派出机构报告。
第五条商业银行股东应具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况,符合法律法规规定和监管要求。
第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应清晰透明。
股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。
第七条商业银行股东应当遵守法律、行政法规和公司章程,依法行使股东权利，履行法定义务.商业银行主要股东应当遵守银监会各项审慎监管要求，并真实、准确、完整地报告相关信息。
持有商业银行股份总额百分之五以上或持有股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东,为主要股东。
商业银行应加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。
银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等相关单位和人员的违法违规行为进行查处。
商业银行股权管理暂行办法在当今复杂多变的金融市场环境中，商业银行作为金融体系的核心组成部分，其稳定与健康发展对于整个经济社会至关重要。
而商业银行股权管理则是确保银行稳健运营的关键环节之一。
为了加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，促进商业银行持续健康发展，我国出台了。
首先，我们来了解一下这部暂行办法出台的背景。
随着金融市场的不断发展和创新，商业银行股权结构日益多元化，股东类型也更加复杂多样。
在这一过程中，一些问题逐渐凸显出来。
比如，部分股东违规入股商业银行，通过关联交易、利益输送等手段损害银行利益；有的股东对银行经营管理过度干预，影响银行的独立性和稳健性；还有一些股东存在隐瞒股权代持、超比例持股等违规行为，导致银行股权关系不清晰，风险隐患增加。
为了应对这些问题，加强对商业银行股权的监管，应运而生。
该暂行办法明确了商业银行股权管理的基本原则。
其中，“分类管理”原则根据股东的持股比例和对银行经营管理的影响程度，将股东分为主要股东和一般股东，并对主要股东提出了更严格的监管要求。
“资质优良”原则要求股东应当具备良好的财务状况、诚信记录和行业声誉，确保其有能力和意愿支持银行的长期稳定发展。
“关系清晰”原则强调银行股权关系应当清晰透明，杜绝股权代持、隐形股东等现象，防范股权纠纷和风险传递。
“公开透明”原则要求商业银行及时、准确、完整地披露股权信息，接受社会监督。
在股东资质方面，暂行办法规定了严格的条件。
股东应当具有良好的财务状况，最近三个会计年度连续盈利。
对于主要股东，还要求其核心主业突出，投资资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股。
同时，股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明，不得存在隐藏关联关系、逃避监管等行为。
对于商业银行股权的取得和转让，暂行办法也做出了明确规定。
股东入股商业银行应当按照规定进行资格审查，履行审批程序。
引言概述:正文内容:
1.强化股东治理
1.1设立独立董事会
1.2规范股东行为
1.3完善股东投票机制
1.4提高股东信息披露要求
1.5加强对大股东的监管
2.加强股份转让管理
2.1制定股权转让准入规定
2.2审慎备案股权转让
2.3加强对转让方的审查
2.4强化股权过户登记
2.5加强对转让价格的监管
3.强化股份持有人权益保护
3.1设立股东诉讼机制
3.2建立健全股东权益保护监管体系
3.3加强对股东会议的监督
3.4提高股东权益信息披露要求
3.5完善股东维权渠道
4.加强内部人员持股管理
4.1规范内部人员持股行为
4.2设立内部人员持股限制
4.3完善内部人员持股披露要求
4.4加强对内部人员持股的监督
4.5设立内部人员持股交易限制
5.加强商业银行股权监管
5.1设立股权监管机构
5.2加强对商业银行股权投资的审查
5.3加强对商业银行股权投资的监督
5.4完善商业银行股权信息披露要求
5.5提高对商业银行股权投资的监管力度
总结:
商业银行股权管理暂行办法（二）的出台对于促进商业银行的健康发展、维护金融市场的稳定和安全具有重要意义。
该办法通过强化股东治理、加强股份转让管理、强化股份持有人权益保护、加强内部人员持股管理以及加强商业银行股权监管等措施，全面规范了商业银行股权管理的各个环节。
还需要进一步完善监管机制，提
高监管力度，加强对商业银行的监督，以确保商业银行股权管理工作的有效实施和顺利推进。
只有通过不断完善管理办法，才能进一步提升商业银行的质量和效益，保护投资者的权益，促进金融体系稳定发展。
商业银行股权管理暂行办法（一）引言概述：商业银行股权管理暂行办法（一）是为了规范商业银行股权管理，保护投资者利益，维护金融市场稳定和健康发展，制定的暂行办法。
本文将从以下五个大点进行详细阐述。
一、商业银行股权管理的目标1.确保商业银行股权交易的公平与透明2.保护股东的权益并规范其行为3.提升商业银行治理水平4.促进金融市场的稳定发展5.加强监管部门的监督力度二、商业银行股权交易的程序与要求1.股权交易的申请与审批程序2.重要信息的披露要求3.股权转让的价格确定与评估方法4.投资者准入标准与资质要求5.股东增持和减持的规定与限制三、商业银行高管与董事的任职与退出1.高管与董事任职的资格与条件2.选拔与聘任高管与董事的程序3.高管与董事的离职与解除程序4.高管与董事的绩效评估与奖惩机制5.高管与董事的激励措施和约束规定四、商业银行内外股东的权益关系与约束1.内部股东与外部股东的权益平衡机制2.内部股东与外部股东的信息披露要求3.内部股东与外部股东的权益冲突解决机制4.内部股东与外部股东的协同治理机制5.内部股东与外部股东的股权纠纷解决途径五、商业银行股权管理暂行办法的评估与完善1.评估商业银行股权管理暂行办法的实施效果2.商业银行股权管理暂行办法存在的问题与不足3.完善商业银行股权管理暂行办法的建议与措施4.进一步加强商业银行股权管理的合作与研究5.加强对商业银行股权管理暂行办法的宣传与培训总结：商业银行股权管理暂行办法（一）是为了保护投资者利益，规范商业银行股权交易，提升商业银行治理水平，促进金融市场的稳定发展而制定的重要法规。
其目标包括确保交易的公平和透明，保护股东权益，提升监管力度等。
通过规定交易程序与要求、任职与退出要求、内外股东权益关系与约束等内容，为商业银行股权管理提供了详尽的规范与指导。
然而，该暂行办法仍存在一些问题与不足，需要进一步评估和完善。
加强对该暂行办法的宣传与培训，促进各方合作与研究，将有助于推动商业银行股权管理工作的持续发展。
商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为规范商业银行股权管理，保护商业银行、股东和债权人的合法权益，维护银行业经营秩序，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。
第三条商业银行股权管理应遵循公平、公正、公开原则，确保股东资质合格、股权结构清晰、股权行为规范。
第二章股权管理原则第四条商业银行应当建立健全股权管理制度，明确股权管理职责和程序，确保股权管理工作规范、透明。
第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规和监管要求。
第三章股东资格与股权比例第六条商业银行的股东应当符合法律法规和监管要求，且单个股东及其关联方持股比例不得超过银行股份总额的法定比例。
第七条商业银行应定期对股东资质进行审查，确保股东资格持续符合规定。
第四章股东权利与义务第八条商业银行股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并承担相应的义务。
第九条股东应当遵守法律法规和商业银行章程，支持商业银行合法、稳健经营，不得损害商业银行和其他股东的合法权益。
第五章股权变更与转让第十条商业银行股权的变更与转让应当符合法律法规和监管要求，并经过商业银行董事会批准。
第十一条股权变更与转让应公开透明，确保公平公正，防范内部交易和市场操纵。
第六章股权质押与冻结第十二条商业银行股东质押其所持股权的，应当遵守法律法规和监管要求，并事先告知商业银行董事会。
第十三条在法定情况下，商业银行股权可以被依法冻结或处置。
第七章监督管理与法律责任第十四条银行业监督管理机构依法对商业银行股权管理进行监督管理，对违规行为进行查处。
第十五条商业银行和股东违反本办法规定的，依法承担相应的法律责任。
第八章附则第十六条本办法由银行业监督管理机构负责解释和修订。
第十七条本办法自发布之日起施行。
以上是《商业银行股权管理暂行办法》的主要内容，旨在规范商业银行股权管理，保护各方合法权益，维护银行业经营秩序。
银监会关于商业银行股票管理办法
《商业银行股票管理办法》是中国银监会针对商业银行管理股票等金融产品及
现有股本现金流动性等情况进行明确的规范，以保障商业银行股票正常发行安全稳定。
《商业银行股票管理办法》的规定，一是规定商业银行不得擅自股权转让，不
得发行全资股权并行销售，以免影响商业银行股价中性。
二是严格按规定实施个人及其他特殊股东股权转让披露制度，严禁违法施行，以免造成市场秩序失调。
三是实施有效的企业管理和财务控制，限制股东买入和卖出股票，以维护股价的可持续稳定发展。
四是准备严格实行限价交易，防止高价低卖和股价低价买等非正常行为，避免对市场资源的浪费。
此外，《商业银行股票管理办法》还规定，商业银行股票发行实行“吨价”或“集合竞价”交易制度，而发行机构和其他有关当局应按照规定与发行市场合作，积极参与支持交易市场，以保障股票发行顺利进行，发行价格公平的均衡发展。
《商业银行股票管理办法》规定，依据国家有关规定，商业银行愿意筹资的股
份应及时申报证券监督管理部门审查批准，保证其办法正确合法、安全有效。
商业银行应独立实施股权登记管理、有效开展定期统计分析、审计检查、安全性评估等工作，确保股本实现稳定发展。
《商业银行股票管理办法》准则是必要的，它将有助于强化现行的各种制度，
并催生更多有用的宣传和营销策略，有助于加强商业银行的财务管理能力，使股票托管提高效率，降低风险，提高市场信任度，为商业银行发展创造更加良好的环境。
商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。
法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。
第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。
第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。
对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。
审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。
投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。
报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。
第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。
第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。
股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。
第七条商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行法定义务。
商业银行应当加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。
银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。
第八条商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督。
第九条商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理。
商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。
