票据诈骗典型案件大盘点

第1篇一、案例背景甲公司（以下简称“甲”）是一家从事货物进出口贸易的企业，乙银行（以下简称“乙”）是一家商业银行。

2019年6月，甲公司因一笔出口业务需要支付给国外供应商货款，遂向乙银行开具了一张金额为100万元的银行汇票。

甲公司将汇票交给供应商，供应商将汇票背书转让给了丙公司（以下简称“丙”）。

丙公司收到汇票后，又将其背书转让给了丁公司（以下简称“丁”）。

丁公司在支付货款时，将汇票交付给了戊公司（以下简称“戊”）。

戊公司在支付货款后，未在汇票上注明“不得转让”字样。

2020年3月，戊公司在支付货款后，发现丁公司提供的汇票存在伪造嫌疑，于是向乙银行请求退款。

乙银行经调查，确认汇票系伪造，拒绝退款。

戊公司遂将甲、乙、丙、丁四家公司诉至法院，要求其承担相应的法律责任。

二、争议焦点本案争议焦点主要集中在以下几个方面：1. 汇票的伪造行为是否构成票据诈骗罪？2. 甲、乙、丙、丁四家公司是否应当承担相应的法律责任？三、案例分析（一）汇票的伪造行为是否构成票据诈骗罪？根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条之规定，使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

本案中，丁公司提供的汇票存在伪造嫌疑，属于使用伪造的汇票进行诈骗。

根据上述法律规定，丁公司的行为已构成票据诈骗罪。

（二）甲、乙、丙、丁四家公司是否应当承担相应的法律责任？1. 甲公司：甲公司作为汇票的出票人，应当对汇票的真实性负责。

本案中，甲公司开具的汇票存在伪造嫌疑，但甲公司并未发现汇票存在伪造，因此甲公司不承担法律责任。

2. 乙银行：乙银行作为汇票的承兑行，在承兑汇票时，有义务对汇票的真实性进行审查。

骗取贷款,票据承兑,金融票证罪案例
分析。

一、案例分析。

一名男子，被告称其英文名字为陈彤，系某县的居民。

该男子于
2008年1月1日至2008年12月31日，与他人共同策划骗取贷款、票据
承兑、金融票证罪，并从票据折价管理处拿取贷款，故被检察院以涉嫌骗
取贷款、票据承兑、金融票证罪起诉。

二、案例分析。

经审理查明：
1、陈彤等人为获得贷款，谋取利益，构成骗取贷款罪：陈彤等人利
用伪造的金融票据等，在票据折价管理处把伪造的金融票据拿去兑现，获
取贷款。

2、陈彤等人策划犯罪，构成组织非法筹款罪：陈彤等人计划骗取金
融票据、票据承兑及金融票证贷款，并实施多次，筹集了私人贷款，损害
了金融信用状况。

3、陈彤等人策划犯罪，构成金融票证诈骗罪：陈彤等人计划以伪造
的金融票据等，在票据折价管理处把伪造的金融票据拿去兑现，获取贷款，并非法占有贷款，损害了金融信用状况。

根据上述审理结果，应将陈彤等人判处相应量刑。

堵截伪造存单诈骗的案例一、案例经过一天，客户王XX持一张万元定期存单，来网点办理到期取现销户业务。

在业务处理过程中，柜员输入销户金额后，系统提示“输入金额不能大于开户时存入金额”，经办人员觉得情况异常，马上上报现场管理并认真查询该存单开户信息。

经输入存单账号后核对，该存单户名为曹XX，且开户金额仅为数百元，通过一番仔细核对，确认该存单为伪造存单。

客户声称该存单为其本人在一起医疗事故中所得赔偿款，且为其夫曹XX代为开立，户名应为本人。

现场管理人员在稳住客户的同时，立即向上级行领导汇报，该上级行领导认为事情重大，迅速向保卫部门报告，成功堵截该起利用假存单诈骗银行资金的行为。

二、案例分析经查，曹XX确实以王XX名义开立了万元定期存单，但早已销户，为避免王XX盘问，遂以个人名义开立数百元存单（凭证号与上述假存单相同）且伪造成上述假存单。

该起存单诈骗事件手法并不高明，该存单与银行真存单存在明显差异，乍看上去像水洗过，打印字体为蓝黑色，并非银行黑色字体，且印章模糊，伪造手法十分拙劣。

三、案例启示通过此次事件，在日常案件防控上有以下几点值得注意：（一）强化现钞、存单、身份证等重要物品的真假辨别能力。

社会上屡屡出现假币制造团伙，给居民带来损失的同时也给银行增加了大量的风险，银行在假钞鉴别上相对比较重视，对银行票据等鉴别措施也较完善，如犯罪分子抱着侥幸心理，妄图以假存单蒙混过关。

上述存单若伪造得跟真存单信息完全相同，则银行难免遭受损失。

同时，银行对身份证仅通过交易核查身份信息，并无识别证件本身真伪的仪器，由于身份证件签发日期与使用日期相隔较久，容貌与证件照片已有差别，若是不法分子与受害人较为相像，则银行很难识别真假。

（二）加强印章管理，规范印章使用方法。

目前，银行柜员印章一人一章，离柜上锁，基本杜绝了印章丢失及冒用印章的可能性。

但犯罪分子利用高科技手段依然能将印章模仿得几乎以假乱真，这就要求银行员工规范印章使用方法，不能在空白处盖印章，以避免给不法分子以可乘之机，一旦造假难度增加，银行就难易辨别真伪，可能遭受损失。

中国最大银行承兑汇票诈骗案中国农业银行呼和浩特市迎宾支行副行长高少杰、营业部副主任于建军，跌进了一私营业主设下的人情陷阱，严重违规出具银行承兑汇票，酿成了我国最大银行承兑汇票诈骗案，涉案金额高达3.7亿元，给国家造成7599万元巨额损失。

两人也因非法出具金融票据证罪、国有企业人员失职罪，2004年分别被呼市中级人民法院依法判处有期徒刑6年和3年。

47岁的犯罪嫌疑人张加明，原是内蒙古巴彦淖尔盟乌兰图克乡的农民，1982年贩卖羊毛起家，组建了内蒙古戎霸羊绒纺织集团有限公司，并在呼和浩特市设立了分公司，仅有小学文化的孙兢枝任分公司经理。

有了公司的招牌，张加明便想从银行套钱把企业做大。

1996年，他经人介绍结识了农业银行呼市迎宾支行副行长高少杰。

张加明以吃喝玩乐手段与高少杰交朋友，很快使这位副行长掉进了“人情”陷阱，成了张加明的铁哥们。

当年7月，张加明到呼市找到高少杰，希望“高哥能给呼市分公司开一张300万元的承兑汇票”。

“哥儿们的事，好说！”高少杰把张加明引见给迎宾支行营业部的副主任于建军，请于建军帮助办理。

办理银行承兑汇票，银行有严格的规章制度。

但于建军一向看领导的眼色行事，副行长的哥儿们就是半个副行长，绝不能得罪。

为了巴结行领导，他在审核时明明发现张加明的手续不全，既无商品购销合同，又无保证金及有效担保，不具备申请银行承兑汇票的条件，还是按照领导的吩咐，给张加明签发了一张300万元的银行承兑汇票。

“这么容易就把银行的300万元给套来了。

”张加明觉得以“吃喝玩乐”交朋友比送钱还灵验，便更加投其所好，不断地邀请高少杰出入各类酒店和娱乐场所。

同时，他抓住于建军讨好行领导的心理，多次找于建军办理承兑汇票。

从1996年9月至1997年9月，于建军利用职权，违规为张加明在账外滚动签发承兑汇票24笔，合计金额5580万元。

从1997年之后，张加明的每笔银行承兑汇票一到期，他便和分公司经理孙兢枝将款直接归还给抵押贷款银行或贴现银行，不通过账内承付。

承兑汇票诈骗案例承兑汇票诈骗是一种常见的经济犯罪行为，其危害性极大，给受害人带来严重的经济损失。

下面我们就来讲述一起承兑汇票诈骗的案例，以便大家能够更加警惕，防范这类犯罪行为的发生。

某日，小王接到了一张陌生人寄来的承兑汇票，金额高达十万元。

承兑汇票上写明了出票人和收款人的信息，看上去一切都合法无误。

小王并没有怀疑，毕竟承兑汇票是一种正规的支付方式，而且金额如此巨大，让他欣喜不已。

于是，小王迫不及待地将承兑汇票存入银行，准备取出现金来使用。

然而，当小王将承兑汇票兑现时，银行工作人员却告诉他，这张承兑汇票是假的，根本无法兑现。

小王大惊失色，立刻报警并联系了出票人，才发现自己已经上了诈骗分子的当。

经过警方调查，才发现这起承兑汇票诈骗案例的全貌。

原来，诈骗分子利用了小王的贪念和轻信，伪造了一张看似合法的承兑汇票，然后寄给了小王。

他们故意设置了一个高额的金额，吸引小王的注意，让他产生贪念，从而上当受骗。

这起案例告诉我们，承兑汇票诈骗是一种十分隐蔽的犯罪行为，容易让人掉以轻心。

因此，我们在收到承兑汇票时，一定要审慎对待，不要贪图一时的利益而失去理智。

首先，要核实承兑汇票的真伪，可以通过银行或者相关部门进行验证，切莫轻信陌生人寄来的承兑汇票。

其次，对于金额较大的承兑汇票尤其要慎重对待，不可贪图便宜而忽视风险。

最后，一旦发现承兑汇票存在问题，应立即报警并保留相关证据，以便警方能够及时介入调查。

总之，承兑汇票诈骗案例给我们敲响了警钟，提醒我们在日常生活中要警惕各种经济犯罪行为。

只有保持警惕和理性，才能够有效地预防和避免这类犯罪的发生，保护自己的合法权益。

希望大家引以为戒，共同维护社会的安全和稳定。

天津高院发布金融审判典型案例文章属性•【公布机关】天津市高级人民法院,天津市高级人民法院,天津市高级人民法院•【公布日期】2022.10.27•【分类】其他正文天津高院发布金融审判典型案例为充分发挥金融审判职能作用，依法支持金融改革创新，防范化解金融风险，为实体经济发展营造良好的金融法治环境，天津高院发布金融审判典型案例。

目录1李某与某保险公司人身保险合同纠纷案2天津某公司与某证券公司证券承销合同纠纷案3某工程公司与某保理公司保理合同纠纷案4某融资租赁公司与田某等融资租赁纠纷案5姜某与某银行储蓄存款合同纠纷案6王某与某期货公司、某信息公司期货交易纠纷案7某租赁站与某咨询公司等票据追索权纠纷案8某银行与刘某信用卡纠纷案案例一李某与某保险公司人身保险合同纠纷案【基本案情】上海某公司以李某为被保险人在某保险公司投保“XXX加盟商骑手意外险”，保险责任为被保险人因过失导致第三者人身伤亡或财产损害的直接损失，由被保险人承担的赔偿责任，保险人按照合同约定负责赔偿。

某日李某驾驶摩托车与案外人相撞，造成二人受伤的交通事故，经认定李某负主要责任。

法院生效判决认定，事故发生时李某正在派发外卖，其所属配送团队属于某管理公司，某管理公司应对案外人承担赔偿责任，遂判令某管理公司赔偿案外人经济损失。

某管理公司赔偿后从李某工资中扣除了赔偿款。

李某向某保险公司申请理赔，某保险公司认为生效判决未让李某承担赔偿责任，不同意赔偿。

【裁判结果】天津铁路运输法院认为，案涉保险设立初衷是为保障骑手在配送过程中的自身和他人安全。

保险公司对诉争免责条款做出机械解释限制了被保险人的权利，减轻了保险人的责任，与合同初衷不符。

虽然生效判决认定某管理公司为赔偿责任人，但其在向受害人赔偿后又向实际侵权人李某进行了追偿，故李某为实际赔偿人。

李某有权向保险公司主张损失，判令某保险公司承担保险责任。

【典型意义】随着外卖业务量的提升，外卖配送途中事故多发，给骑手及第三人的安全带来很多隐患。

票据市场相关案例票据市场是金融市场中的一个重要组成部分，它提供了一种便捷的融资和投资工具。

下面列举了10个与票据市场相关的案例。

1. 2019年，中国票据市场发生了一起大规模票据案件。

一家小型企业伪造了大量的商业承兑汇票，并将其贴现出售给多家金融机构。

这一案件揭示了票据市场监管的薄弱环节，引起了对票据市场风险的关注。

2. 2020年，中国政府推出了电子票据试点项目，旨在推动票据市场的数字化转型。

电子票据的推广将提高票据市场的交易效率和安全性，减少票据操作中的纸质流程。

3. 近年来，中国票据市场不断创新，推出了不同类型的票据产品。

例如，银行承兑汇票、商业承兑汇票、贴现票据等，满足了不同企业的融资需求。

4. 2018年，中国证监会发布了《票据业务试点管理办法》，旨在规范票据市场的经营行为，加强市场监管。

这一举措进一步提升了票据市场的透明度和规范性。

5. 2017年，上海证券交易所推出了票据交易所业务，为票据市场提供了一个专业的交易平台。

这一举措有利于提升票据市场的流动性和交易效率。

6. 2016年，中国人民银行推出了大额支付系统（票据交换系统）的票据业务，使票据交易更加便捷和高效。

这项改革促进了票据市场的发展和创新。

7. 2015年，中国票据市场协会发布了《票据市场基础法》，对票据市场的基本规则进行了明确和约束。

这一法规强化了票据市场的合规管理，保护了投资者的权益。

8. 2014年，中国票据市场迎来了一波创新潮。

市场上推出了电子商业承兑汇票、商业承兑汇票贴现等新型票据产品，丰富了票据市场的投资选择。

9. 2013年，中国票据市场迎来了一轮监管整顿。

监管机构加大了对票据市场违规行为的打击力度，整顿了市场秩序，提高了市场的透明度和稳定性。

10. 2012年，中国票据市场实行了票据准入制度，对票据发行和交易进行了严格的资格审查。

这一制度加强了对票据市场的监管，减少了市场风险。

总结：票据市场作为金融市场的重要组成部分，发挥着融资和投资的重要作用。

占廷贤票据诈骗案核心提示：被告人占廷贤，又名詹廷贤，男，1962年5月7日出生，汉族，浙江省兰溪市人，初中文化，原系浙江省金华市经贸实业有限公司业主，住金华市婪城区石榴巷6号。

1985年8月19日因犯流氓罪被判处有期徒刑五年。

1998年8月2日因本案被逮捕，现在押。

浙江省金华市中级人民法院审理金华市人民检察院指控被告人占廷贤犯票据诈骗罪一案，于2000年2月1日以（1999）金中刑初字第146号刑事判决，认定被告人占廷贤犯票据诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

宣判后，被告人占廷贤不服，提出上诉。

浙江省高级人民法院子2000年4月19日以（2000）浙法刑终字第134号刑事裁定，驳回上诉，维持原判，并依法报请本院核准。

本院依法组成合议庭，对本案进行了复核，现已复核终结。

经审理查明：1996年10月，被告人占廷贤经人介绍与同案被告人王励平（已判刑）相识。

1997年2月，占廷贤要求王励平帮其开一张银行承兑汇票，王励平答应帮忙。

占廷贤又经人介绍与金华市五星实业总公司建材分公司经理金卫明取得联系，称其可以开出大额的银行承兑汇票，但开承兑汇票需要资金，要求金卫明先借其400万元。

金卫明提出要先开出2000万元的银行承兑汇票，然后，再借给占廷贤400万元。

1997年3月25日，被告人占廷贤携带一份空白的银行承兑汇票到遂昌找王励平，王励平又找到原遂昌建设工程公司的出纳项瑶俊，由占廷贤将空白银行承兑汇票和一张写有汇票内容的纸条交给项瑶俊，项瑶俊即按纸条上的内容填上承兑申请人、收款人的名称、帐号、汇票金额800万元、承兑协议编号、交易合同号码等内容。

当日王励平、占廷贤两人先后持该份承兑汇票找遂昌建行的有关人员，要求加盖银行“汇票专用章”，均遭到拒绝。

同年3月28目，王励平到遂昌县建行营业部以“遂昌县装璜材料总汇”为付款方办理了一份面额为1000元的银行汇票，以该份银行汇票上的印章为样本，请人私刻了“中国建设银行汇票专用章53077压数条码章”8000000.00“、已拒绝为其盖章的银行工作人员”华清平“名章各一枚，加盖在由项瑶俊填好的800万元的银行承兑汇票上。

第1篇一、案件背景原告：XX银行被告：XX公司案由：票据纠纷二、案件事实2018年5月，XX公司因采购原材料，向供应商支付货款。

供应商向XX公司开具了一张金额为100万元的银行承兑汇票，承兑银行为原告XX银行。

该汇票于2018年10月到期，XX公司未能按照汇票约定向供应商支付票款。

2018年11月，供应商持汇票向XX银行提示付款，XX银行因XX公司未能足额支付票款，拒绝付款。

随后，供应商将XX公司和XX银行诉至法院，要求XX银行支付汇票款项。

XX公司辩称，其已将汇票转让给供应商，但供应商并未按照约定履行付款义务。

因此，XX公司不应对汇票款项承担责任。

XX银行则认为，其已按照汇票约定履行了付款义务，现因XX公司未能足额支付票款，导致其无法付款，故应承担相应的责任。

三、法院审理法院审理认为，根据《中华人民共和国票据法》第五十条规定：“汇票到期后，持票人可以请求付款人付款。

付款人应当自收到持票人提示付款之日起三日内付款。

”第六十条规定：“汇票到期后，持票人未按照约定向付款人提示付款的，付款人有权拒绝付款。

”本案中，XX公司未能按照汇票约定向供应商支付票款，导致XX银行无法履行付款义务，故XX公司应对本案承担相应的责任。

同时，根据《中华人民共和国票据法》第六十八条规定：“持票人可以对其前手行使追索权，请求其支付汇票金额、利息和费用。

”XX银行作为承兑银行，有权向XX公司行使追索权，请求其支付汇票金额、利息和费用。

四、判决结果法院判决XX公司支付XX银行汇票金额100万元及相应利息和费用。

五、案例分析本案涉及票据追索权法律问题，主要涉及以下法律要点：1. 票据追索权的行使条件：根据《中华人民共和国票据法》第六十八条规定，持票人行使追索权需满足以下条件：（1）汇票到期；（2）持票人未按照约定向付款人提示付款；（3）付款人拒绝付款或者无力付款。

2. 票据追索权的行使对象：根据《中华人民共和国票据法》第六十八条规定，持票人可以对其前手行使追索权，即持票人可以向出票人、背书人、保证人等前手追索。

金融诈骗案例目录银行诈骗案 (2)7.28太原特大金融诈骗案 (2)齐鲁银行金融诈骗案 (2)中信银行10亿票据融资诈骗案 (2)银行诈骗信息“肆虐”磐安 (2)酒鬼内鬼 (3)证券市场诈骗案 (4)重庆证券诈骗案 (4)青海证券诈骗案 (4)兰州证券诈骗案 (4)“新国大”证券诈骗案 (5)民生证券被勒令停开账户半年前员工涉10亿诈骗案 (5)长江证券董事长被查曾被举报父子诈骗8000万港币 (5)互联网金融诈骗案 (6)P2P东方创投被判非法吸储 (6)农行关停P2P接口39亿票据诈骗案殃及池鱼 (6)“广东邦家公司”集资诈骗案 (6)泛亚“日金宝”案件：12月才公布正式立案 (6)e租宝涉嫌非法集资近400亿元：初期立案侦查阶段 (7)银行诈骗案7·28太原特大金融诈骗案2004年，山西太原发生了“7.28特大金融诈骗案”，涉案金额高达11亿元，这让当时山西太原的银行业几乎无一幸免，同时这也是山西省“建国以来最大的金融诈骗案”。

通过警方的调查发现，“7.28”系列金融诈骗案是一帮窃贼通过与银行人员内外勾结，私刻印章、伪造转账支票等手法，将各大银行存款转至其他账户，再以直接提现、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线”。

齐鲁银行金融诈骗案“齐鲁银行金融诈骗案”为2010年12月6日，齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造引发的案件。

具体为上海全福投资管理有限公司董事长兼总经理肖洁的妻子刘济源涉嫌贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪，涉案金额101亿元，其中涉嫌诈骗银行100亿元，涉嫌诈骗企业1.3亿元。

由于牵涉多家银行及多个国企高管，又因涉及齐鲁银行的诈骗金额最多，逾70亿元，因此，刘济源案又被称为“齐鲁银行案”。

2012年1月，山东省纪委相关负责人介绍，“纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人”。