票据诈骗罪的构成要件

⾦融诈骗的形式主要有哪⼏种根据⼤量资料显⽰，近年来，⾦融诈骗呈不断上升的趋势，给社会、经济的健康发展带来诸多侵害和负⾯影响。

随着⾦融业务的提升，⾦融诈骗的表现形式也呈多元化、智能化的新态势。

店铺⼩编为您介绍⾦融诈骗的形式，希望能帮助到你。

⾦融诈骗的形式主要有哪⼏种⼀、假币诈骗范围⼤⾦融诈骗让⼈们感受最多、最直接的莫过于假币诈骗了，它⼏乎辐射到每⼀个家庭、每⼀户居民、每⼀位有⾏为能⼒的⾃然⼈，涉及⾯之⼴、危害之⼤已成为社会的公害。

⼆、票据诈骗危害⼤票据诈骗是⾦融诈骗的主要形式之⼀。

三、信⽤卡诈骗严重近年来，随着银⾏信⽤卡业务的迅速发展，持卡⼈数的不断增加，不法分⼦利⽤信⽤卡进⾏诈骗活动逐渐增多，其中以恶意透⽀的⽅式进⾏信⽤卡诈骗犯罪尤其突出。

据前不久⼀个省的⼯、农、中、建四家银⾏信⽤卡使⽤情况的调查，恶意透⽀者多达5000多⼈，⾦额⾼达500万元以上。

《刑法》第⼀百九⼗四条【票据诈骗罪】有下列情形之⼀，进⾏⾦融票据诈骗活动，数额较⼤的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处⼆万元以上⼆⼗万元以下罚⾦；数额巨⼤或者有其他严重情节的，处五年以上⼗年以下有期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦；数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦或者没收财产：(⼀)明知是伪造、变造的汇票、本票、⽀票⽽使⽤的；(⼆)明知是作废的汇票、本票、⽀票⽽使⽤的；(三)冒⽤他⼈的汇票、本票、⽀票的；(四)签发空头⽀票或者与其预留印鉴不符的⽀票，骗取财物的；(五)汇票、本票的出票⼈签发⽆资⾦保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

【⾦融凭证诈骗罪】使⽤伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银⾏存单等其他银⾏结算凭证的，依照前款的规定处罚。

第⼀百九⼗六条【信⽤卡诈骗罪】有下列情形之⼀，进⾏信⽤卡诈骗活动，数额较⼤的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处⼆万元以上⼆⼗万元以下罚⾦；数额巨⼤或者有其他严重情节的，处五年以上⼗年以下有期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦；数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦或者没收财产：(⼀)使⽤伪造的信⽤卡，或者使⽤以虚假的⾝份证明骗领的信⽤卡的；(⼆)使⽤作废的信⽤卡的；(三)冒⽤他⼈信⽤卡的；(四)恶意透⽀的。

电信诈骗的相关法律法规有哪些在生活中，很多骗子都会利用网络实施电信诈骗，因此，在法律上，对电信诈骗也有相关的法律规定。

以下是由店铺为大家整理的电信诈骗的法律规定，希望能帮到你们。

电信诈骗的法律规定电信诈骗属于诈骗犯罪的一种，应当符合诈骗罪的构成要件。

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

通常认为，该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。

客体要件。

本罪侵犯的客体是公私财物所有权。

有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。

所以，不构成诈骗罪。

例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。

客观要件。

本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。

主体要件。

本罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。

主观要件。

本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2011年4月8日起施行)的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。

《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

电信诈骗的量刑规定第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

浅谈合同诈骗罪的"非法占有目的"前言在单位实习的这段时间接触到一个案子，偶然发现在司法实践中合同诈骗罪与民事经济纠纷很容易被混淆。

司法工作人员对最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定过于依赖，没有从本质上、整体上去把握和分析诈骗罪、合同诈骗罪的内在构成要件，忽略了非法占有产生的时间，忽视了隐藏性条件，我想在这里浅谈下。

研究“非法占有目的”的产生时间,不管是理论上还是实践中,对认定合同诈骗罪的罪与非罪、此罪与彼罪及量刑轻重有着非常重要的意义。

一、首先对“非法占有目的”进行分类把合同签订的时间、财物的交付的时间作为区分标准，对非法占有目的进行分类，非法占有目的的类型包括事前故意(事实行为之前)、事中故意(事实行为过程中)、“事后故意”(事实行为过程后)。

二、其次有助于准确地定罪。

在区分合同诈骗罪(诈骗罪)与民事经济纠纷时,非法占有目的的产生时间显得尤其重要。

⑥[1]有司法实践人员认为“诈骗、盗窃罪的非法占有目的的产生时间往往在行为人非法占有他人财物之前；侵占罪的非法占有目的的产生时间往往在其合法占有行为之后”。

⑦[2]陈增宝认为，“侵占罪是将自己持有的他人财物占为己有,其非法占有目的的产生时间不可能在持有他人财物之前；而诈骗罪、盗窃罪中的非法占有目的的产生时间只能在占有他人财物之前”。

三、有助于区分罪与非罪。

一般情况下,行为人在签订和履行合同过程中实施了非法占有行为,应构成合同诈骗犯罪。

但是有些行为却不能依法追究刑事责任，如我国没有“侵犯债权罪”,有些行为人在占有他人的财物后才产生非法占有他人财物的意图,这时只能按一般的民事经济纠纷来处理。

四、再次有利于合理量刑⑥刘志伟：《侵占犯罪的理论与司法适用》，中国检察出版社2000年版，第122——126页。

⑦陈增宝:《共同占有者私自拿走财物的行为应如何定性》，载《人民法院报》2003年11月10日第四版。

非法占有目的的产生时间,反映出行为人主观恶性的大小。

（一）合同诈骗罪合同诈骗罪，是指在签订或履行合同过程中，故意隐瞒真相或提供虚假信息，非法获取他人财物且数额较大的行为。

《刑法》第二百二十四条对合同诈骗罪的规定如下：“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”：•以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；•以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；•没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；•收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；•以其他方法骗取对方当事人财物的。

构成要件•行为人主观上有欺骗对方的故意：行为人明知自己是在采取欺骗手段，让对方陷入错误认识，并希望对方基于这种错误认识作出财产处分。

这种故意既可以是直接故意，也可以是间接故意，但合同诈骗罪只能是直接故意。

•行为人客观上实施了欺骗行为：行为人在签订或履行合同过程中，虚构事实或隐瞒真相，使得对方产生了错误的认识。

这些欺骗行为可以表现为虚构公司、冒充他人身份、使用伪造或无效票据及所有权证明等。

•对方基于错误认识作出财产处分：由于行为人的欺骗行为，对方陷入了错误的认识，并基于这种错误认识作出了财产处分，如交付货物、货款、预付款或担保财产等。

•行为人非法获取财物且数额较大：行为人通过欺骗手段非法获取了对方的财物，且这些财物的数额较大，达到了刑法规定的标准。

司法实践中的认定在司法实践中，认定合同诈骗罪需要考量几个关键要素：•行为人主观上的非法占有目的。

这通常表现为行为人通过虚构事实、隐瞒真相的手段骗取对方财物，且没有归还的意图。

•发生在合同的签订、履行过程中。

合同诈骗罪必须是在签订或履行合同的过程中实施的欺骗行为。

贷款诈骗罪的立案标准贷款诈骗罪是指利用虚伪的手段，骗取贷款的行为。

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，对犯有贷款诈骗罪的行为并可以依法追究刑事责任。

一、诈骗的贷款发生的具体状况1、从中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；2、从私营企业、个人或其他社会组织骗取贷款；3、通过他人代理向中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；4、以征信诈骗向金融机构骗取贷款；5、以资产抵押诈骗骗取贷款；6、以非法出借的方式骗取银行、农村信用合作社或其他金融机构的贷款；7、用虚报、伪造或者隐瞒实情向银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；8、用金额虚假发票流通和多次使用虚假发票骗取贷款；9、用承诺金票据骗取贷款；10、用虚伪票据形式骗取银行、农村信用合作社或其他金融机构的贷款；二、主要作案成分1、故意：行为人故意故意作出虚假的陈述，或者利用虚伪的手段，谋取贷款的行为；2、实施：行为人提交虚假的资料、虚伪的凭证，或者提供虚假的保证或担保，让银行、农村信用合作社或其他金融机构产生误解，骗取贷款的行为。

三、构成贷款诈骗罪的具体方式1、利用申请贷款或向金融机构申请贷款所提供的资料，以及银行、农村信用合作社或其他金融机构的信任，故意在资料和凭证中故意提供虚假的材料，以便骗取或者已领取的贷款；2、利用虚伪的票据、担保、保证或信用，故意在贷款申请过程中，提供虚假的材料，目的是骗取贷款；3、有关机构对贷款审批进行调查时，被告人故意阻碍、隐瞒实情，或者故意提供虚假的照片，目的是骗取贷款；4、通过他人之手，或者以其它形式，故意用虚假材料骗取或者已领取的贷款，使得金融机构不能够及时收回贷款等行为。

以上就是贷款诈骗罪的立案标准。

在发现有人在中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款的行为时，司法机关应当仔细核查，认真判断事实状况，依法追究其刑事责任。

2020法考必备考点之合同诈骗罪一、合同诈骗罪(一)行为表现1.以虚构的单位或者冒用别人名义签订合同的。

2.以伪造、变造、作废的票据作担保的，假如成立票据诈骗罪的原则上优先认定。

3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。

4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或担保财产后逃匿的。

仅限于收受之前便存在非法占有目的，对方之所以给付，是由于行为人的诈骗行为。

假如收受之后，才产生非法占有目的，但仅仅是逃匿，而没有采取虚构事实、隐瞒真相的手段使对方免除其债务的，属于单纯逃债的行为，不成立犯罪。

收受了对方并未转移所有权的财产后逃匿的，则成立侵占罪。

5.其他方式的，限于经济合同。

以借款合同骗取别人财产的成立诈骗罪。

(二)责任形式成心，有非法占有目的：挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或定金保证金的;使用对方货物货款进行违法活动的;先支付部分货款诱骗全部货物后，无正当理由拒不支付其余货款的;收到对方货款后不按合同手册而是用于冒险投资的。

非法占有目的既可以存在于签订合同之时，也可以存在于履行合同的过程中。

但产生非法占有目的后并未施行诈骗行为的，不能成立合同诈骗罪。

行为人签订合同后，收到别人货款后提供伪劣商品的，认定为生产销售伪劣商品罪。

行为人履行了某些交易行为，但未履行合同所要求的核心义务，仍构成合同诈骗罪。

(三)法条竞合1.普通诈骗罪与合同诈骗罪是一般法条与特殊法条的关系，发生竞合优先适用特殊法条。

条件是诈骗行为发生在签订、履行合同过程中，合同限于比较正式的经济合同，如买卖、借贷、运输、承包合同等。

合同诈骗罪(2万元以上)是普通诈骗罪(3000元以上)的特别法条，达不到规范认定为普通诈骗罪。

2.合同诈骗罪与其他金融诈骗罪(如贷款诈骗罪、保险诈骗罪)又是一般法条与特殊法条的关系，发生竞合优先适用特殊法条。

金融诈骗罪第一,金融诈骗罪与诈骗罪是特殊法条与普通法条的关系,优先适用特殊法条。

第二,单位犯罪问题。

本节罪中,只能由自然人构成的犯罪共有三个:贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪。

记忆:信用有价才能贷款。

第三,经《刑法修正案(八》修订,金融诈骗罪的八个罪名中只保留了集资诈骗罪的死刑。

一、集资诈骗罪1、主观要件:具有非法占有的目的。

而其它类型的非法集资犯罪,如欺诈发行股票、债券罪、擅自发行股票、债券罪、非法吸收公众存款罪等,主观上并没有非法占有的目的。

根据最高人民法院的解释与司法实践,对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:(1明知没有归还能力而大量骗取资金的;(2非法获取资金后逃跑的;(3肆意挥霍骗取资金的;(4使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;(5抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;(6隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;(7其它非法占有资金、拒不返还的行为。

2、集资诈骗罪与诈骗罪的区分。

3、本罪与非法吸收公众存款罪:前者有非法占有目的。

二、贷款诈骗罪1、主观要件:具有非法占有目的,即非法占有所获取的贷款。

(1骗取贷款、票据承兑、金融票证罪:如果行为人仅仅是在获取贷款的时候使用了一些欺诈的手段,但并没有非法占有贷款的目的,成立骗取贷款、票据承兑、金融票证罪(刑法第175条之一。

本罪中,行为人是准备将来还银行的钱的。

(2高利转贷罪:骗取贷款行为时具有高利转贷的目的,成立高利转贷罪。

2、本罪的主体:自然人单位贷款诈骗的认定:对于单位实施的贷款诈骗行为,不能以贷款诈骗罪定罪处罚,也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其它直接责任人员的刑事责任,但是,在司法实践中,对于单位十分明显地以非法占有为目的,利用签订、履行借款合同诈骗银行或者其它金融机构贷款,符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的,应当以合同诈骗罪处罚。

对于诈骗罪中的虚构事实的认定是什么？诈骗罪中的虚构事实，虚构事实是指，隐瞒真相，虚设担保，设置陷阱等欺骗手段，骗取别人钱财，虚构合同主体，是最惯用最常见的骗取手段，伪造编造票据，以虚假的证明骗取财物，冒用他人名义，签订虚假合同，利用已经撤销的单位，与人签订虚假合同。

骗取财物。

诈骗罪中的虚构事实，虚构事实是指，隐瞒真相，虚设担保，设置陷阱等欺骗手段，骗取别人钱财，虚构合同主体，是最惯用最常见的骗取手段，伪造编造票据，以虚假的证明骗取财物，冒用他人名义，签订虚假合同，利用已经撤销的单位，与人签订虚假合同。

骗取财物。

▲一、诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

根据《最高人民法院解释》(1996.12.16 法发〔1996〕32号)的相关规定：对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。

《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。

本法另有规定的，依照规定。

▲二、同诈骗罪的行为人目的在于无偿取得他人财物，根本不具有履行合同的诚意，所以其“虚构事实、隐瞒真象”的内容通常是：(1)虚构合同主体，即以虚构的单位或者冒用他人的名义签订合同的行为，这是合同诈骗犯罪中最惯用、最常见的诈骗手段。

方式主要有以下情况：一是盗用合法主体的名义与他人签订合同。

二是捏造根本不存在的主体与他人签订合同。

三是利用已被撤销的单位与他人签订合同.(2) 虚设担保。

即以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的行为。

以伪造、变造、作废的票据作担保，是指行为人提供伪造、变造、作废的票据(汇票、本票、支票等金融票据)支付定金或作为抵押物。

张明楷：金融诈骗罪罪数区分情形的实务疑难解析正文金融诈骗罪的罪数关系，是司法实践中经常遇到的问题。

刑法总论对罪数问题的分歧观点，也明显存在于金融诈骗罪之中。

因此，对金融诈骗罪的罪数展开研究，不仅有利于认定金融诈骗罪的罪数，而且有利于完善和丰富刑法总论的罪数理论。

本文不讨论罪数区分的一般标准，仅对金融诈骗罪经常涉及罪数区分的几种情形阐述一点看法。

一、伪造、变造金融票证并使用的情形行为人伪造、变造金融票证后，使用该伪造、变造的金融票证骗取财物的，应当如何处理？这是刑法理论激烈争论的问题。

第一种观点认为，对这种情形应实行数罪并罚。

如有人指出，伪造信用卡并使用的，是两种独立的犯罪行为，应实行数罪并罚。

[1]第二种观点认为，对这种情形应认定为牵连犯，其中又存在不同的处罚意见：有人认为，对于牵连犯应从一重处罚，但在两罪的法定刑相同的情况下，应以结果行为即金融诈骗罪定罪量刑（如行为人伪造信用卡并使用的，构成牵连犯，但由于两罪的法定刑相同，故对上述行为以结果行为或目的行为即信用卡诈骗罪论处）。

[2]也有人认为，在两罪的法定刑相同的情况下，应认定为伪造、变造金融票证罪。

因为尽管两罪的法定刑一致，但伪造、变造金融票证罪是行为犯，信用卡诈骗罪是结果犯，如果将伪造信用卡并使用的行为按信用卡诈骗罪处罚，就会形成对骗取财物没达到数额较大程度的伪造信用卡并使用的行为不能定罪的尴尬局面。

[3]还有人认为，对这种牵连犯应以金融诈骗罪论处。

[4]有人则认为，对这种牵连犯原则上应以伪造、变造金融票证罪论处，只有在极其特殊的场合，即骗取财物既遂，并且数额特别巨大或者具备其他特别严重情节，需要适用死刑时，才认定为金融诈骗罪。

[5]第三种观点认为，伪造、变造金融票证并使用，如果骗取财物不够数额较大的，以伪造、变造金融票证罪论处；如果骗取财物数额较大的，以金融诈骗罪从重处罚。

[6]上述不同观点不仅涉及对牵连犯的理解、认定和处罚原则，以及对犯罪轻重的认识问题，而且涉及刑法的价值取向。