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银行合规心得感想(5篇)银行合规心得感想篇1在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。
这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。
如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。
通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。
以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。
银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。
商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。
建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。
强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。
银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。
弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。
同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。
不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。
进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。
银行合规文化建设心得四篇1. 建立全员合规意识银行是金融行业的重要组成部分，合规文化建设是十分重要的。
在建设过程中，银行应注重全员合规意识的培养。
首先，银行应制定相关的培训计划，定期开展合规知识培训，提升员工法律法规意识、规章制度意识和职业道德素养。
其次，银行应制定合理的激励机制，鼓励员工自觉遵纪守法、诚实守信、勇于担当，加强员工的合规意识和责任心。
最后，要建立完备的合规管理制度和内控体系，通过内部审计等特殊手段进一步加强对业务合规的控制与监督。
2. 坚持法律法规的管理原则银行合规文化建设的一个重要方面是要经常遵循法律法规管理原则。
这就要求银行关注监管部门颁布的新规定、条例及通知，并积极学习新的法规，引进法律专家，法务顾问和风险管理人员等来帮助自己遵守最新的法律法规。
在工作实践中，银行应当严格遵循国家法律法规，如果法规有变化，应及时更新制度和培训员工。
努力提升银行合规策略的完善性，规范化。
同时，银行应该建立能够检查员工遵守法律法规的检测机制以确保其行为符合法律要求。
3. 加强内控风险管理银行合规文化建设的另一个核心方面是内控及风险管理。
监管部门对银行的约束越来越严格，所以银行需要这样做的原因也很明显，通过建立适当的内部控制及风险管理机制，降低及排除业务风险，促进全员法治意识。
可以通过以下几个方面来实现：一是提高风险意识，建立风险意识教育，切实提高员工的风险意识；二是加强风险管理，完善现有的风险管理体系，制定适当的风险管理方法和规范操作程序；三是加强内部控制，建立行为检查机制，节约控制成本。
4. 打造合规文化品牌银行要想建立起完善的合规文化，还需要通过不断打造品牌的方式使自己的合规文化得到宣传和推广。
可以通过以下几个方面来实现：一是建立专门的合规文化营销团队，不断推出形式多样，丰富多彩的宣传设计，并积极参与合规文化相关的公益活动；二是将合规文化营销与企业的品牌宣传有机结合，在重要场合展示出银行的文化内涵和企业形象；三是在网络媒体上，及时更新和发布合规文化相关信息，并与业界人士展开交流和互动。
提升银行合规建设银行合规之我见6篇【篇一】“合规”概念渗透到我们工作中的方方面面，作为一名入行届满一年的新员工，我想结合自己这一年的所见所学，谈谈自身对合规的理解。
关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。
这里讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实施细则等等。
尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真学习各项规章制度，深刻领会政策要点和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。
关注合规风险，需彻底地贯彻落实各项规章制度。
我行出台的每一项规章制度，都是建行人集体智慧的结晶。
只有将理论学习与实际操作相结合，严格按照规章制度办理业务，才能真正的把工作做对做好做到位。
关注合规风险，需不断完善监督机制、寺┎谷薄Ｒ通过自恕⒔徊婕觳椤⑸霞缎谐椴榈雀髦旨觳楹突赝房吹男问剑不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。
要勇于承认自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每一项工作都依法合规。
关注合规风险，最重要的是要树立合规意识。
牢牢树立合规意识，确保自己的工作不出纰漏，这也是自我保护的最好方式。
要时刻牢记“合规”二字，将合规固化在我们办理的每一项工作、每一笔业务之中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。
【篇二】落实各个岗位的风险控制，加强风险监督管控。
及时完善相关管理制度体系，从制度上做好风险管控。
把合规管理理念渗透到日常经营的各个层次、各项业务流程。
另一方面明确部门责任，突出工作重点，加强督导检查，建立工作协调机制，对于发现的问题及时正确的解决。
做到事无巨细，件件合规，账无大小，笔笔查实。
增加员工自身的职业道德修养内控合规的第一道防线在于每个银行从业人员的职业道德和操守。
崇高的道德操守，坚定的道德准则必然由内而外的规范自身的言行。
每个员工不仅要提升自身的职业道德操守加强风险意识的学习当发现身边同事的违规事件或风险点的疏忽也应该及时提醒或上报。
加强银行合规文化建设的工作总结五篇加强银行合规文化建设的工作总结五篇【篇一】合规文化建设是一项益当前、利长远的系统工程，是农业银行实现长治久安和可持续发展的重要基础。
经过多年持续努力，农行合规文化建设工作取得了显著成效。
当前，经济金融环境复杂多变，各类风险要素交错重叠，农行合规文化建设需要适应新形势，久久为功、持续推进。
明方向，确立合规文化建设的目标。
全行要按照农业银行党委治行兴行“六维方略”和“四个始终坚持”要求，围绕“为什么要合规”“合什么规”“怎么合规”的中心问题，寓文化建设于合规管理，丰富合规管理内涵，优化合规管理体系，推动构建“不想违规”“不能违规”“不敢违规”的合规约束机制，为确保“案件可控、风险可控”，推动依法合规经营提供良好的文化支撑。
定基调，建设强健的合规文化。
确定全行合规发展基调，遵循“风险为本，合规优先”的基本原则，总结提炼适应不同文化和监管共同要求的合规理念和表述，形成自上而下的纲领性文件，体现董事会、高管层对全行合规发展的坚定态度和决心，鼓励全行营造开放和诚信的合规文化。
从农行发展大计与员工自我实现两个层面进一步提炼和丰富合规理念，形成一套表述精炼、层次分明、精髓突出的合规理念体系。
强制度，稳固合规文化根基。
结合新形势、新情况、新问题，完善合规准则体系。
加强员工行为管理制度体系建设，修订完善员工行为守则及配套细则，引导全员以之为镜、自省自律，自觉践行合规要求。
对照合规发展基调，全面梳理政策制度、资源配备、考核机制、工作行为等存在的合规缺陷，制订改进计划和方案并落地实施。
构建全面覆盖、严格有序、科学合理、有效管用的制度体系，引领合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道，向更深的层次和更广的领域健康发展。
重传导，全员有效践行合规。
合规人人有责，各级机构、各条线、各部门要切实承担起本机构、本条线、本部门合规的首要责任。
各级机构负责人不仅自身要合规，更要高度重视合规文化建设工作，自上而下推进合规体系建设，推动普及和践行合规理念。
有关银行合规文化心得范文总结5篇积极开展合规文化教育,推行合规理念对保障银行的的稳健发展具有十分重要的现实意义。
银行合规文化对你有什么影响?接下来是小编为大家整理的有关银行合规文化心得范文总结，希望大家喜欢!有关银行合规文化心得范文总结1在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势非常严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。
据统计，仅20_年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54.1亿元，其中大量发生于柜面业务中,如再加上差错事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失远大于此。
“合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。
经过不断的发展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。
在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作给予了关注，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依然十分突出。
因此，充分借鉴合规管理的国际经验，对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。
尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。
近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。
一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。
之前大多数商业银行都是重业务拓展,而轻合规管理，合规风险并没有被商业银行提到一个单独管理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险管理的文献较少，自《商业银行合规风险管理指引》发布以来，合规风险管理才受到大多数人的重视。
银行合规文化心得体会五篇姓名：时间：银行合规文化心得体会五篇银行合规文化心得体会范文1作为银行业，合规是市场的要求。
我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。
在我的日常工作中，每一项工作都会和合规建设产生交集。
每一个数字，每一个签名，每一个印章，每一份情况说明，每一次系统交接，都是依托于我行的制度要求，按规定来进行办理。
合规文化对我行来说，也是老生常谈。
存在即为合理，制度的产生毕竟有其必要性，合规文化亦是如此。
我们相信，“人之初，性本善”，然而处于不同环境的我们，会因为客观情况的变化，消失不符常理的行为，这些行为有的是小事无关紧要，而有的将是致命的错误，将造成无可挽回的损失，这就是“恶”的设想。
因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了我们隐形的保护伞。
诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味着人性化的缺失，可换个角度思考，正是由于制度的完善，规定的执行，我们才避开消失主观错误，也很大程度上避开了因为别人的错误而被殃及，这何尝不是合规制造效益的体现?我们在抱怨的同时，是不是也应当庆幸，正是制度的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能欢乐生活，快乐工作。
曾经在办柜面业务的时候，我抱怨过制度的死板与非人性化。
在工作中常常会因为制度的执行效率低下，产生客户抱怨甚至导致客户投诉事件的发生。
而抱怨于我来说，只是那一秒钟情绪的发泄，我内心中还是意识得到，合规的建设，制度的执行，才是企业的长远保障之道。
我们不能只立足于眼前的利益，而丢失了发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行为，我们决不能干。
因为于长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部员工的保护，金融秩序的维护，企业的长远发展甚至国民金融平安的提升。
毕竟，少错一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企业形象就会渐渐上升。
我们在合规制造企业效益的同时，也在落实着社会责任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要求，也是我们的义务体现。
2024年银行合规文化建设心得感悟在银行合规文化建设的过程中，我深刻地体会到了合规文化对于银行业的重要性和必要性。
合规文化是指银行在经营过程中，对法律法规、规章制度等各种规范的遵守，并将其内化为一种行为准则和价值观念的塑造。
银行作为经济领域的重要机构，承担着金融服务和金融管理的双重责任，合规文化的建设对于银行业来说，不仅关乎银行自身的形象和声誉，更关乎整个金融体系的稳定和可持续发展。
在实践中，我们积极推动银行合规文化建设的过程中，我有以下几点心得感悟：首先，确立合规文化的重要性和价值。
在银行合规文化建设的初期，我们面临着许多挑战和阻力，有人认为合规文化是一种形式主义，会影响业务发展；有人认为合规文化是一种束缚，限制了员工的自由；还有人认为合规文化只是对外展示和虚设的口号。
但实际上，合规文化的建设是银行行业转型升级的内在需求，也是金融监管的要求，具有重要的现实意义。
我们要通过教育和培训，向员工宣传合规文化的重要性和价值，增强其自觉性和主动性，让他们能够理解和接受合规文化，并将其内化到日常工作中。
其次，加强人才培养和队伍建设。
银行合规文化建设需要专业素质高、业务能力强的员工队伍支持。
我们积极推动合规人才的培养和队伍建设，通过内外部培训、选择优秀的合规人才，建立专业的合规团队。
同时，我们还注重员工的素质提升，加强员工的职业道德和法律意识培养，提高其风险防控的能力和水平。
只有通过不断提升员工的合规意识和合规素养，才能够夯实银行合规文化建设的基础。
再次，强化制度建设和内部控制。
银行合规文化建设离不开有效的制度建设和内部控制。
我们通过建立和完善一系列的合规制度和规范，确保银行业务活动的合法合规。
同时，我们还加强了对内部控制的监督和管理，建立了一套完善的内部控制机制，包括审计、风险管理、内部监督等。
通过制度建设和内控机制的强化，能够有效地监管和约束银行业务活动，为合规文化建设提供有效的保障。
最后，注重企业文化的塑造和传播。
银行合规心得体会优秀5篇银行合规心得体会篇一“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了进取地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得供给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。
也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。
如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
银行合规心得体会篇二为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在某某—某某年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。
今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。
通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。
参加这次活动的心得体会如下：一、响应大局、要求发展“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。
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以下是我为大家收集的银行合规文化心得体会，仅供参考，盼望对您有所关心。
范文名目第1篇优秀心得体会范文：银行系统合规文化学习心得体会第2篇银行系统合规文化学习心得体会第3篇形神兼备、刚柔相济—浅论银行合规文化心得体会第4篇银行合规文化学习心得体会第5篇银行合规文化心得感悟第6篇银行合规文化学习心得范文第7篇银行合规文化心得体会范文第8篇银行合规文化建设心得范文第9篇银行合规文化心得第10篇银行合规文化的心得体会优秀心得体会范文：银行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的熟悉到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及制造力、分散力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的顽强政治保证和组织保证。
可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务力量。
下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有乐观的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。
当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。
形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。
银行合规反思心得(通用5篇)银行合规反思心得篇1为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。
领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下:一、学习合规，提高认识在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。
通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。
通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。
特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。
要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。
不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。
三、合规管理从我做起通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。
作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。
通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。
银行合规反思心得篇2为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。
关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇【篇一】对于银行业而言，客户是稳健运营的基本，制度是规范操作的准绳，以人为本是企业文化的核心，合规建设则是长远发展的生命保障线。
而对于农商银行来说，“合规”就是要以党的十九大精神和中央经济会议精神为指引，以乡村振兴战略为主抓手，紧扣农商银行新阶段发展战略定位，深入开展“合规年”建设和“作风建设年”活动，突出改革发展重点，把握六个坚持问题导向、强化合规经营意识使得各项经营稳健发展。
近年来，“合规建设年”“合规管理年”一直被作为农商银行年度规划的重要发展理念，但仍有许多农信员工对“合规”二字概念的理解依旧是片面的、表面化的。
《商业银行合规风险管理指引》对合规的具体内容明确为“合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”，即指商业银行经营不但要以本行的规章制度为标准，更要以国家法律法规和各级监管部门制定的制度、规则及准则为标准开展日常业务经营活动。
这就要求每位农信员工以身作则，引领合规文化，群策群力、狠抓合规管理，结合实际、全面推动“合规年”建设。
合规文化建设是深入贯彻落实党的十九大、金融工作会议和农商银行开展“合规年”建设活动的指示要求，总体目标任务就是全方位推进从严管社治社，防范化解重大金融风险，重构治理体系，营造合规经营发展环境。
农商银行把“合规年”建设作为“一把手工程”来抓，组织、发动全体员工真正投入到“合规年建设”活动中来，重塑全行业重视合规、践行合规的良好形象，在合规管理架构、合规文化建设、合规风险识别评估、合规考核问责等方面探索长效机制。
合规风险管理要求我们主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。
这一合规风险管理的过程，是我们构建有效内部控制机制的基础和核心，这就要求我们：建立健全机制，树立全员合规经营理念合规经营需要科学合理的、完善的规章制度和操作流程为依托，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期以习惯代替制度、责任落实难的状况。
一是结合实际制定并完善相关规章制度，落实责任，确保有章可循，在识别、量化、评估、化解等环节，要对规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，对各业务条线风险点必须具体化，一定要有针对性，操作性要强，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，将制度贯穿于每个细节，及时堵塞漏洞，防止违规行为的发生。
二是在广大员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工在接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时进行整改。
三是要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现农商银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
加大检查频次，提高内控合规工作实效性农商银行要充分发挥内部审计的第三道防线作用，有的放矢地开展专项治理和排查工作，采取现场与非现场检查相结合的方式，对管理层履职、信贷业务、运营风险等薄弱环节进行专项检查，促进各业务条线自我规范、合规经营。
一是重点确定贷款、资金业务、反洗钱、理财产品、电子银行业务等十大案件防范重点关注领域，除要求基层网点自查、自训、自纠外，审计部门也要对管辖网点进行全覆盖式的专项检查，推动基层网点的综合治理。
二是在开展员工日常行为排查的基础上，重点围绕员工是否有参与黄赌毒及民间融资等容易诱发案件风险的行为和员工经商办企业的行为，组织开展全覆盖的员工不良行为专项排查，及时发现不良苗头和消除风险，严格落实岗位轮换制和强制休假制度，合理分析、准确掌握关键岗位员工的风险偏好，采取适当的控制措施，避免因个人偏好给经营带来重大损失。
三是时时、事事对员工进行合规性思想教育，使每位员工都能担当监督者与被监督者的双重角色，要有“吾日三省吾身”的思想觉悟，也要及时发现和阻止他人的不合规行为，循序渐进的营造“人人合规”的文化氛围。
建立评估机制，健全和完善风险识别体系农商银行要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴商业银行先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真落实农商银行风险预警提示制度。
一是建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和奖励机制。
二是建立一系列风险管理、识别、评估、应对体系，明确各类风险识别的重点，充分考虑内部和外部因素后，持续对信用风险、市场风险（含利率风险）、操作风险、流动性风险、法律风险、声誉风险及计算机系统运用风险等各类风险进行有效的识别与评估，当环境和条件发生变化时，及时对风险进行再识别和再评估。
三是建立律师咨询制度和专家建议制度，采用有效的工具和方法，对风险进行主动识别和准确评估，对发现的各类风险及时制定风险应对策略，并根据风险评估结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略，实现对风险的有效控制。
恪守诚信，合规为本，严守行规，从我做起，从现在做起，全员投入到“合规年建设”活动中，建立自我调整、自我约束、自我控制的制衡机制，自觉履行合规职责，树立全新的合规文化理念，全面提升企业合规文化精华。
【篇二】合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
一、“合规文化”的内涵“合规文化”的主要内涵是坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。
其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。
合规文化的特点：合规作为一种文化，强调的是人人合规。
合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。
让合规意识贯穿到所有员工的行动中，并成为一种自觉和必然的行为准则，在全行形成人人讲诚信，个个重操守，处处都合规的良好氛围，是当前急需解决的问题，只有这样才能提高农合行合规风险管理水平，有效控制合规风险。
因此，合行及合行人员在日常经营管理活动中应主动遵守规范，使自己的行为符合规范的要求，才能确保合行的经营不偏离目标，实现合行经营价值的最大化。
二、当前农合行合规文化的现状近年来随着监管部门不断加大监管力度，合行内部大力开展操作风险专项治理活动，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性。
但是，客观而言，农合行的合规文化建设仍然处于起步阶段，现状不容乐观。
一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致合行在追求金融创新，追求合行利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了合行合规文化建设。
二是合行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。
三是“规”的严肃性不强。
少数合行员工对合规管理认识不到位，轻视合规建设，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。
从近期检查的情况来看，虽然大部分基层支行相应的规章制度比较健全，但是执行力度不够，所属的基层网点屡查屡犯的现象比较严重。
虽然原因很多，但是员工合规意识不强，轻视合规建设和管理使其主因。
所以，加强合规文化建设，对员工进行合规教育，灌输合规理念，增强合规意识，促进全行人人合规、处处合规显得尤其重要。
三、建设合规文化的构想(一)努力建立和完善合格的“规”有效的合规风险管理机制是农合行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。
建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的"规"。
在股份制改革的背景下，合行自身的公司治理、企业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。
如果这个"规"本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使农合行在客观上处于违规的境地。
建行已成立合规管理部门，并颁布实施了《合规政策》和《合规工作管理办法》，为实现合规管理提供制度保障。
我们也应该加强合规管理工作，尽快研究制定一套适合农合行实际的合规政策和合规管理制度，使兴山农合行的合规管理工作有规可循，有据可依。
(二)创建科学的合规管理机制许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。
如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。
建立合规风险管理机制，就必须从涉及农合行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，对农合行的各项规章制度进行全方位的梳理、整合和优化，重新确立科学完备的农合行制度管理体系。
建立健全合规管理的责任体系，董事会和高级管理层要向所有的业务部门和管理部门表明他们重视合规经营和稳健经营并负有最终责任，同时要求业务部门和管理部门对合规经营负有直接责任。
建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在农合行日常经营管理活动中充分体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
(三)将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工中要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。
加强合规文化教育，从上到下树立合规意识；坚持高管人员带头合规，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。
加强基层员工合规知识培训，并做到应知、应会、能用。
把合规管理的要求贯彻落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
（四）加强依法合规文化建设构筑预防案件的“防火墙”从金融系统发生的案件表明，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、对违法犯罪的后果认识足够。
因此，要加强依法合规文化建设构筑预防金融案件发生的防火墙。
通过依法合规文化建设，提高员工法律观念，树立“四种意识”。
一是树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是树立责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是树立监督意识，在全行形成各层次员工之间自觉监督、相互监督，遵章守纪、按章办事的习惯；四是保密意识，做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。
