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银行IT系统方案（1）：整体解决方案描述:银行信息系统建设的二个层面是相辅相成的，“业务处理系统”面向客户服务，旨在以丰富的银行金融产品、综合的服务和销售渠道以及灵活的业务处理流程提供即时的、满足市场需求的银行服务。
“经营管理系统"是以业务系统运行过程中产生的数据为基础,以银行经营管理的各个主要因素为对象建立面向银行管理的各个分析主题，以数据基础建立数据模型向银行提供基于数据基础的、量化的决策依据；一、银行系统背景自从上世纪八十年代中期以来，中国的各国有银行、股份制商业银行等金融机构经过20多年发展和管理制度变迁，各金融机构结构发生了深刻变化，金融机构的竞争性市场机制和市场体系初步形成,产权多元化的趋势非常明显。
在加入WTO后境外金融机构的冲击,以及随着2003年开始的一行三会（人民银行、银监会、证监会、保监会)的架构设立，《人民银行法》、《商业银行法》、《监管法》的颁布，中国的金融体系正在迅速向国际标准靠拢。
所以无论从市场指标、市场集中率还是进入壁垒来衡量,都已经从国有银行高度垄断的市场结构转变为多元主体共同竞争的市场结构。
同时,这种市场竞争的加深以及各金融机构服务能力的比拼,对中国金融电子化、信息化建设的影响将是非常深远的！尤其是,从2006年开始在各金融机构实施1104工程开始，标志着管理会计和风险管控在金融机构正式进入实施阶段.另外，从2007年开始的新会计准则的推广，对金融机构的会计核算、财务报告以及信息披露将有深远的影响,也必将进一步推动银行IT架构及金融信息系统的快速发展和与国际惯例接轨。
面对中国金融市场的竞争格局加剧,银行的信息化建设愈发成为银行发展的核心要素。
结合目前国内外系统建设的经验，按照未来国内金融市场的发展趋势,集团认为,商业银行的电子信息系统建设应当在“二个层面"上考虑“统一规划，分步实施”，即商业银行电子信息系统建设的整体解决方案包括二类相对独立的组成部分，一类是“业务处理系统"，一类是“经营管理系统”。
三⼤银⾏（⼯⾏、建⾏、农⾏）新IT架构总览企业上三板，三板企业再融资->请找“三板车” ⼀、中国建设银⾏ 建设银⾏数据中⼼在“新⼀代”核⼼系统、“两地三中⼼”基础设施建设中，进⾏了⼀系列技术架构创新，提⾼了系统吞吐能⼒和资源供给效率，提升了系统可靠性，⼤⼤增强了数据中⼼风险防范⽔平。
以电⼦渠道为例，业务量从2012年每⽉21 亿笔增加到2016年179亿笔，年均增长72%。
2016年“双⼗⼀”的核⼼业务系统交易峰值接近8000 笔/秒，较2015年增长81%，所有系统均顺利应对业务⾼峰，充分验证了建⾏新⼀代系统架构的健壮性。
1、融合架构：主机平台分布式开放平台 核⼼账务系统，部署在主机平台上 主机平台可⽤性⾼，运⾏稳定，适合作为银⾏核⼼系统运⾏平台，但也存在风险集中、处理能⼒瓶颈、敏捷性不够、价格昂贵等不⾜。
主机资源⽤于核⼼账务系统，利⽤开放平台处理查询业务或者普通维护性交为了更好地利⽤主机资源，建设银⾏提出“主机开放”的融合架构，确保“好钢⽤在⼑刃上”。
查询系统，部署在分布式平台上 查询系统包括：个⼈客户综合积分、贷记卡管理、客户信息查询、对公/对私存款查询、客户渠道。
⽬前各类查询交易总计下移⽇均交易量1.4亿笔，节省主机资源2.6万MIPS，相当于8.22亿元。
查询系统与账务系统分离，既分散了系统风险，⼜提⾼了并发处理能⼒。
最近三年在实际业务量年均增长32% 的情况下，主机MIPS资源零增长，取得了节省投资的良好效果。
在分布式开放平台上，X86服务器替代⼩型机 在开放平台的选择上，由于同等计算能⼒的X86服务器价格只有⼩型机的1/20，所以⾸先在新⼀代架构的应⽤(AP)层中⼤量采⽤X86服务器替代⼩型机，随着替代技术逐步成熟，继续提⾼在数据库(DB)层使⽤X86服务器的⽐例，进⼀步减少⼩型机的数量。
⾃新⼀代实施以来，应⽤层和数据库层部署的X86服务器替代⼩型机已累计节省12.2亿元。
商业银行IT系统整体架构概述商业银行是金融行业的主要组成部分之一，在现代经济中扮演着至关重要的角色。
商业银行需要一个支持自己业务运营的IT系统，而整体架构的设计对于IT系统的稳定性、性能和功能进行综合考虑，是实现业务目标的基础。
商业银行IT系统的整体架构主要由以下几个部分组成：前台交互系统、中间业务处理系统、后台数据库存储系统、安全管理系统。
前台交互系统前台交互系统是客户与商业银行直接进行交互的部分，涵盖了网站、APP、自助设备等多个终端。
其功能包括账户管理、财务转账、网上支付等业务。
前台交互系统要求界面友好、操作简单、响应迅速。
同时，为了提高用户体验、提高服务质量、提高银行品牌形象，商业银行应该在前台交互系统中加入一些创新的业务和服务。
中间业务处理系统中间业务处理系统是商业银行IT系统的核心，负责实现网上银行交易的核心业务处理。
例如，存款、汇款、信用卡、贷款等，它是实现整个IT系统考虑到业务需求和系统性能的重要部分。
商业银行中间业务处理系统主要应当采用分布式、异步、对等计算等技术，并设置合理的业务分块切分来实现业务功能。
后台数据库存储系统后台数据库管理系统是商业银行IT系统的后台处理部分，主要包括数据存储、管理、备份、恢复、读写性能等，具有重要的稳定性和安全性。
数据库系统应当采用高性能、高可用性、可配置化的特点。
对于大型商业银行，需要进行多级数据备份，确保数据不会因为存储系统的问题而丢失。
安全管理系统随着网络安全问题的日益严峻，安全管理系统已经成为商业银行IT系统不可或缺的部分，要求对系统的安全运行、用户信息的保护和机密数据的加密具有重要意义。
商业银行的安全管理系统应该符合国际网络安全标准，包括用户认证、数据加密、防火墙和入侵检测等多种技术。
商业银行IT系统整体架构是对商业银行IT系统进行全面规划和设计的关键步骤，需要充分考虑到商业银行的业务需求、技术支持、安全保障等各个方面。
通过恰当应用现代化的技术和设备，有助于提升银行的业务水平、管理效率和用户体验，从而加强银行的市场地位和竞争力。
软件研发中的信息安全管理作者：刘述忠来源：《中国金融电脑》 2016年第5期中国银行软件中心主任工程师刘述忠软件中心在信息安全体系建设中，坚持“综合治理”的理念，既注重信息安全的管理体系建设，也注重技术与规范体系建设，取得了较好的实践效果。
“综合治理”以管理和技术为两条主线，技术为主体，管理为保障，互相配合，实现保障系统安全的目标。
软件系统研发是银行应用系统的制造过程和金融服务产品的生产过程，也是金融信息化的核心环节。
信息安全的约束和管理作为金融服务的重要保障，也贯穿于软件研发过程的始终。
一个合格的应用系统，必须具备良好的信息安全保障能力，既能保障自身的安全，也能保障用户的安全。
金融服务产品有了安全的保障，才能供用户放心使用，合法保护用户的切身利益。
中国银行软件中心（以下简称“软件中心”）在软件系统研发的长期实践中，对信息安全的认识是一个不断深化、不断完善的过程。
经过十几年的发展，伴随着应用系统的研发实践，信息安全体系的建设也日趋成熟，为中国银行信息系统建设和金融服务提供了重要的安全保障。
在实际工作中，软件中心始终坚持“安全贯穿于系统研发的全生命周期”思想，并以此为基础，不断强化、完善信息安全管理体系的建设，取得了良好的实践效果。
一、软件中心信息安全管理体系软件中心通过多年的探索积累，形成了一套基于矩阵式管理的组织架构，而信息安全管理也在矩阵式管理体系中以多种维度体现。
1. 矩阵式管理模式矩阵式管理架构横向包括开发管理、测试管理、运维管理等，纵向包括需求与技术管理、质量管理、项目管理等。
横向管理中，开发管理由总部7 个开发部、上海分中心和深圳分中心各2 个开发部组成开发群组；测试管理由总部2 个测试部、上海分中心和深圳分中心各 1 个测试部组成测试群组；运维管理由总部4 个应用维护部组成。
纵向管理中，总部主要负责应用系统的技术管理和需求管理；质量管理部主要负责质量管理、测试管理；项目管理部主要负责生产任务管理、项目过程管理、维护过程管理。
券商it部门组织架构-回复券商IT部门组织架构是指券商公司内IT部门的组织框架和职能分工安排。
随着技术的发展和券商业务的推进，IT部门的作用越来越重要，其组织架构的合理性将直接影响到公司的运营效率和发展方向。
下面将分步骤详细介绍券商IT部门的组织架构。
第一步：IT部门的划分IT部门可以根据功能和职能划分为几个关键职能子部门，包括系统开发部门、运维部门和信息安全部门等。
每个子部门都有不同的职能和目标，以满足公司的需求并保证系统的正常运转。
1. 系统开发部门：这是IT部门的核心。
系统开发部门负责根据公司的需求开发和定制各种核心系统，如交易系统、风险管理系统、结算系统等。
该部门通常包括需求分析师、系统架构师、开发工程师和测试团队等职位。
2. 运维部门：运维部门负责监控和维护公司的核心系统，确保其正常运行。
运维人员通常负责服务器管理、网络管理、数据库管理和故障排除等任务。
此外，运维人员还需要与开发人员密切合作，并根据业务需求提供相应的技术支持。
3. 信息安全部门：随着金融领域信息泄露和黑客攻击频频发生，信息安全成为券商IT部门架构中不可或缺的一部分。
信息安全部门负责制定和实施公司的信息安全政策，监控系统的安全漏洞并防范任何潜在的安全风险。
该部门通常包括信息安全管理师、网络安全专家和数据安全工程师等职位。
第二步：部门内部的职能划分除了整体的部门划分，IT部门还需要在每个子部门内进行职能划分和分工安排。
以下是每个子部门的主要职能和责任。
1. 系统开发部门的职能划分：- 需求分析师：负责与业务部门沟通，收集用户需求并编写详细的需求文档，以供开发团队参考。
- 系统架构师：负责制定系统的整体架构，设计系统的软硬件基础设施，并确保系统的可扩展性和稳定性。
- 开发工程师：负责根据需求文档进行系统的编码与开发，编写高质量的代码，并进行相关的测试工作。
- 测试团队：负责对系统进行全面的测试，包括功能测试、性能测试和安全测试等，以确保系统的质量和可靠性。
1数字经济时代的IT 审计陈伟, ISACA 中国专家委员会2016年11月14日，北京2目录一、数字经济时代企业信息化的变革二、新时期的IT 管控框架与审计方法三、数字经济时代的IT 审计实践探索－3－－3－一、数字经济时代企业信息化的变革1、数字经济时代企业创新对信息化的新需求•G20倡导的数字经济时代✓据埃森哲分析与预测，2015年数字经济在中国GDP 的占比为10.5%，到2020年，这一比例将会达到13.3%，为中国GDP 带来3.7%的额外增长，相当于3.5万亿元人民币；在11个样本中中国排名虽然是最后，但中国数字经济的红利很大，还有巨大的增长空间。
✓G20杭州峰会在《二十国集团数字经济发展与合作倡议》中提出“以信息和知识的数字化为关键生产要素，以现代信息网络为重要载体、以有效利用信息通信技术为提升效率和优化经济结构重要动力，推进繁荣和充满活力的数字经济，推动全球增长，惠及全体人民…”－4－－4－•数字经济时代的驱动力✓近年来中国在网民数量、社交媒体、移动支付、电子商务、互联网金融等方面得到了快速的发展，形成了强大的市场驱动力；同时国家把“互联网+”作为国家战略，为各行业进入数字经济时代指明了方向。
互联网市场的驱动力⏹网民数量：CNNIC 统计截至2016年6月，中国网民规模达7.10亿，互联网普及率达到51.7%，超过全球平均水平3.1个百分点，手机网民规模达6.56亿。
⏹移动支付：至2016年6月，网上支付用户规模达4.55亿，增长率为9.3%。
手机支付用户规模增长迅速，达到4.24亿，半年增长率为18.7%。
⏹电子商务：2016年淘宝上的商品已经超过10亿种，卖家超过1000万，活跃卖家超过300万；2016年上半年中国网上零售市场规模达2.2万亿元人民币，天猫、京东占83%。
⏹社交媒体：微信活跃用户超过7亿，1千万WeChat 官方公众号，56万企业号，每天产生70万篇文章；微博月活跃用户为2.82亿，微博上季度视频播放量达到1.16亿次；新媒体新闻的影响力已经超过了新闻网站和电视。
云上光大，云引金融作者：丁永建来源：《中国金融电脑》 2016年第10期中国光大银行信息科技部副总经理丁永建随着我国利率市场化进程加快、民营资本进入以及互联网金融的蓬勃兴起，银行业面临利差收窄、资金成本增加、盈利模式转变等诸多挑战，多元化和差异化经营成为银行转型的必然选择，这也要求银行信息科技在IT 交付效率、客户需求响应、降低运营成本等方面主动出击，而云计算技术的发展为银行IT 运营提供了转型契机。
本文结合云技术在光大银行的应用实践，阐述云技术的应用背景、应用策略、应用实践和未来发展。
一、扑面而来的云技术随着技术的不断发展和演进，目前云计算技术已经相对成熟，从虚拟化平台、云平台过渡到应用容器时代，为银行业应用云计算架构打下良好技术基础。
一是安全可靠，云计算增强了银行IT 的数据保护能力、错误容忍度和灾备的恢复能力，可以为业务连续性提供坚实保障；二是弹性扩展，云计算技术能够大大缩短IT 资源交付的时间，快速支持开发和业务上线；三是统一资源管理，云计算技术能够实现对基础设施资源性能和容量的全面监控，从而提高资源利用率，降低整体成本；四是灵活稳定，云计算技术可以随时应对资源使用率的快速增长，减缓系统性能压力。
根据Gartner 公司统计，中国云计算产业的市场规模以每年接近38% 的速度增长，2015年我国云计算整体市场规模达到378 亿元，应用云计算已经逐步成为行业趋势。
与此同时，银行业也非常重视云计算技术的应用，2016 年初《中国金融业信息化“十三五”发展规划（征求建议稿）》强调“科学利用云服务，提升金融服务能力和效率”；2016 年7 月《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管指导意见（征求意见稿）》明确提出：稳步开展云计算应用，主动实施架构转型。
在此背景下光大银行从行业角度出发，立足自身情况，对云计算技术在银行业的落地以及发展进行了深入的思考和应用实践。
二、择机而变的银行云战略银行业引入云计算技术并成功落地，结合行业应用实践，建议银行应重点从如下六个方面进行部署和推进。
