2016.3.12《金融市场基础知识》部分真题节选

2016年证券从业《金融市场基础知识》真题汇编(一)一、选择题(共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)(1) 除权除息日通常为股权登记日之后的( )个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

A: 1B: 2C: 3D: 4(2) 年度报告应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

A: 4B: 5C: 6D: 7(3)若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是( )。

A: 盈亏恰好抵消B: 盈大于亏C: 盈小于亏D: 盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析(4) 股权类产品的衍生工具不包括( )。

A: 股票期货B: 股票指数期权C: 金融互换D: 股票期权(5) 下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是( )。

A: 波及范围广B: 干扰程度浅C: 作用机制复杂D: 股价波动幅度较大(6) 下列关于非流通国债的说法中，不正确的是( )。

A: 不可以记名B: 不允许在流通市场上交易C: 不能自由转让D: 发行对象是一些特殊机构或个人(7) 下列( )不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A: 收购的方式B: 公开发行证券的条件和程序C: 持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容D: 协议收购的规定(8) ()是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。

A: 真实原则B: 准确原则C: 完整原则D: 及时原则(9) 证券监管机构对证券公司的日常监管分为( )。

A: 现场监管和事前监管B: 现场监管和非现场监管C: 事前监管和事后监管D: 事前监管和事中监管(10) 1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。

A: 上海证券交易所B: 北平证券交易所C: 青岛市物品证券交易所D: 天津市企业交易所(11) 下列说法错误的是( )。

(1) 中长期资金市场又称为( )。

A: 初级市场B: 货币市场C: 资本市场D: 次级市场答案:C解析:资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。

资本市场也称为中长期资金市场。

证券从业证试题(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。

A: 价格优先、时间优先B: 价格优先、客户优先C: 时间优先、价格优先D: 时间优先、客户优先答案:D解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

证券从业资格试题库(3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

A: 4000B: 5000C: 3000D: 1000答案:B解析: 略(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

证券从业考题A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具B: 场内交易工具、场外交易工具C: 远期、期货、期权和互换D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具答案:A解析:按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。

如远期利率协议)。

证券从业押题(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

A: 1B: 2C: 3D: 4答案:C解析:中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。

证券从业证培训A: 金融工具发行特征B: 金融交易的场地和空问C: 交易标的物的不同D: 金融工具流通特征答案:B证券从业资格刷题解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

金融市场基础知识真题库（一）第1题单选题 (每题0.5分，共40题，共20分) 下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1. 下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）。

[单选题] *A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动(正确答案)答案解析：国际短期资金流动主要包括；1.贸易资金的流动；2.套利性资金的流动；3.保值性资金的流动；4.投机性资金的流动。

2. 下列关于直接融资的说法，错误的是（）。

[单选题] *A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展(正确答案)D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况答案解析：我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。

3. 关于全球金融市场的说法,错误的是（）。

[单选题] *A.伦敦外汇市场以非居民交易为主,反映出伦教外汇市场的高度国际化B.纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C.2007年,全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织(正确答案)D.目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise答案解析：2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局，是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。

2016证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]股票发行监管制度的核心内容是（ ）。

A)股票发行决定权的归属B)股票发行方式选择权的归属C)股票发行监督权的归属D)股票发行定价权的归属答案:A解析:股票发行监管制度的核心内容是股票发行决定权的归属，主要类型包括：①审批制，是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩；②核准制，是介于注册制度和审批制度之间的中间形式，核准制赋予监管当局决定权；③注册制，强调市场对股票发行的决定权。

2.[单选题]中国证券业协会的章程由（ ）制定。

A)董事会B)会员大会C)中国证监会D)监察委员会答案:B解析:会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成。

会员大会的职权包括：①制定和修改章程；②审议理事会工作报告和财务报告；③审议监事会工作报告；④选举和罢免会员理事、监事；⑤决定会费收缴标准；⑥决定协会的合并、分立、终止；⑦决定咨询委员会的设立、注销和更名；⑧决定其他应由会员大会审议的事项。

3.[单选题]股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（ ）。

A)保荐制B)注册制C)核准制D)审批制答案:B解析:注册制度是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度，又称“申报制”或“登记制”，实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人在发行证券之前，必须按照法律向主管机关申请注册的制度。

4.[单选题]证券交易所归属（ ）直接管理。

A)国务院B)中国证监会C)中国证券业协会D)省级人民政府答案:B解析:1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管体制。

5.[单选题]风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是（ ）。

《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案实用一份《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案 12016年《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。

只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

【第1题】根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合：最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__()万元。

A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000参__：D解析：根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过__3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__5000万元;③或者最近3个会计年度营业收入累计超过__3亿元;④发行前股本总额不少于__3000万元;⑤最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未弥补亏损。

【第2题】增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于()。

A.2%B.3%C.6%D.10%参__：C解析：增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。

扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

【第3题】()是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。

A.固定股利__B.固定股利支付率__C.零股利__D.剩余股利__参__：C解析：零股利__，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。

一般在公司快速成长阶段会使用这种股利__，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解（一）一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求，丌选、错选均丌得分。

1.中国证券登记结算公司仅为（）开立结算账户，与用二证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

A．证券公司B．投资者C．证券交易所D．収行人【答案】A【解枂】通常由证券公司等开户代理机极代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。

证券公司直接为投资者开立资金结算账户。

证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户与用二证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

2.证券市场监管的（）比较直接，运用丌当可能远背市场觃律，无法収挥作用甚至遭到惩罚。

A.法律手段B．行政手段C．绊济手段D．司法手段【答案】B【解枂】证券市场监管的行政手段比较直接，但运用丌当可能远背市场觃律，无法収挥作用甚至遭到惩罚。

一般多在证券市场収展初期，法制尚丌健全、市场机制尚未理顺戒遇突収性亊件时使用。

3.在证券托管和存管中，对股权、债权发更引起的证券转秱，通过（）予以划转。

A．传真转账信息B.通知场内交易员C．通知证券绊纨商D．账面【答案】D【解枂】在账户记彔上，由二实现了无纸化，证券登记结算机极一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。

对股权、债权发更引起的证券转秱，通过账面予以划转。

4.在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的绊营活劢。

A.证券公司B.证券登记结算公司C．证券交易所D．证券市场投资者【答案】A【解枂】转融通业务，是挃证券金融公司将自有戒者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的绊营活劢。

5.从理论上讲，（）的投资行为相对理性化。

A．机极投资者B．保险机极C．投资银行D．证券公司【答案】A【解枂】从理论上讲，机极投资者的投资行为相对理性化，投资觃模相对较大，投资周期相对较长，从而有利二证券市场的健康稏定収展。

2016年3月证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案考试建议：参考证券书，做上近5年真题，正常人7天时间都能考过。

一、选择题(共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。

A.信贷B.储蓄C.股票D.信托参考答案：D2、我国通常把金融机构发行的债券定义为（）。

A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金参考答案：B3、股东需要为下列中的（）支付所得税。

A.增发新股B.现金股利C.股票合并D.股份回购参考答案：B4、下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。

A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销参考答案：B5、可交换债券与可转换债券的相同之处是（）。

A.发行主体和偿债主体B.适用的法规C.发行要素相似D.所换股份的来源参考答案：C6、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（）。

A.集中管理B.第三方存管C.有效控制D.统一存管参考答案：B7、预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。

A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构参考答案：A8、金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是（）。

A.调节功能B.配置功能C.聚敛功D.反映功能参考答案：D9、我国的（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

A.商业银行次级债券B.混合资本债券C.金融债券D.银行股票参考答案：B10、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。

金融市场基础知识试题附答案1.（单项选择题）下列不属于衍生品市场的是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场标准答案:D,2.（单项选择题）在我国金融中介体系中,信托机构属于（）A.银行机构体系B .房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系标准答案:D,3.（单项选择题）下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C,各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务.标准答案:C,4.（单项选择题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构.中央银行作为证券发行主体，（）.A.既可以发行股票,也可以发行债券B.不可以发行股票,但可以发行债券C.可以发行股票,但不可以发行债券D.既不可以发行股票,也不可以发行债券标准答案:A,5.（单项选择题）政府机构投资者中的（）可以通过国家控股,参股来支配更多社会资源.A.财政部B.平准基金C.中央银行D.国有资产管理部门标准答案:D,6.（单项选择题）在证券市场上，资金的供给者是（）A.证券发行人B.证券中介机构D.证券交易所标准答案:C,7.（单项选择题）关于转融通业务中持券信息披露义务,下列说法错误的是（）A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时,应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务D.有一致行动人的,一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算标准答案:D,8.（单项选择题）（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理.A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.工商管理部门D.律师协会世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同.美国的通俗称谓是（）A.证券经纪商B.商人银行C.证券银行D.投资银行标准答案:D,10.（单项选择题）我国证券市场监督管理的主要手段是（）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.窗口指导标准答案:A,IL （单项选择题）下列关于外资股的说法,错误的是（）A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B.境内上市外资股也被称为B股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.红筹股属于外资股,是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠标准答案:D,12.（单项选择题）影响股票投资价值的内部因素是（）A.宏观经济B.行业或区域竞争结构C.市场波动D.股利政策标准答案:D,13.（单项选择题）资产支持证券是以（）为基础发行证券.A .股票B.债券C.特定的资产池D.企业标准答案:C,14.（单项选择题）债券信用评级的主要对象是（）A.企业发行的债券B.国家财政发行的国库券C.国家银行发行的金融债券D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是）A.较高的杠杆性B.参考信用工具的价格波动性C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管标准答案:B,16.（单项选择题）下列关于金融期权主要风险指标的说法,错误的是（）A.认购期权的DELTA值为正B.认沽期权的DELTA值为正C.认购期权的RHO值为正D.认沽期权的VEGA值为正标准答案:B,17.（单项选择题）资产证券化最早起源于（）A.美国B •英国C .德国D.希腊不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）A.银行信贷规模B.短期货币市场利率C∙货币供应量D.长期利率标准答案:B,19.（单项选择题）货币供应量↑-实际利率I一投资t 一总产出↑,描述的是货币政策（）A.利率传导机制B.信用传导机制C.资产价格传导机制D.汇率传导机制标准答案:A,20.（单项选择题）根据〈上海证券交易所科创板股票上市规则〉,发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）.A.符合中国证监会规定的发行条件21发行后股本总额不低于人民币500万元C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D.市值及财务指标满足规定的标准标准答案:B,21.（单项选择题）从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于按行业类型划分的类型.A.传统型B.创业型C.成长型D.高科技型标准答案:C,22.（单项选择题）场外交易市场的功能不包括（）A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道标准答案:B,23.（单项选择题）优先股一般情况下没有表决权,只有在特殊环境下,如（）A.普通股票股东缺席时B.经董事会表决准许后C .讨论涉及优先股票股东权益的议案时标准答案:C,24.（单项选择题）关于股票,下列说法错误的是（）A.股份有限公司的资本划分为股份,每一份股份的金额相等B.同种类的每一股份具有同等权利C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权D.股票是设权证券标准答案:D,25.（单项选择题）以下关于股票分割与合并的说法,错误的是（）A.股票分割与合并,不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.从理论来说,股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值C.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降D.股票合并后,对股票的流动性和估值均不会产生影响标准答案:D,26.（单项选择题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易.A .客户资金B .客户证券D ,借入的资金或证券标准答案:C,27.（单项选择题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法,正确的（）A.也在上海证券交易所市场实行B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券标准答案:D,28.（单项选择题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15. 60元和1000股、15. 50元和800股、15. 35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15. 25元和500股、15. 20元和1000股、15. 15元和800股.若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统,价格为15. 50元,数量为600 股,该笔委托的成交情况是（）.A.15. 35元成交200股，15. 50元成交400股B.15. 35元成交100股，15. 50元成交500股C.15. 35元成交200股，15. 50元成交300股D.15. 35元成交500股，15. 50元成交100股标准答案:B,29.（单项选择题）股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值,用以反映市场股票价格的相对水平.A.每股收益B.市盈率C .股本总额D.股价或市值标准答案:D,30.（单项选择题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）A.熊猫债券B.扬基债券C.武士债券D.龙债券标准答案:A,31.（单项选择题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）A.不动产证券化B.应收账款证券化D. P2P资产证券化标准答案:D,32.（单项选择题）下列关于凭证式国债的说法,错误的是（）A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量标准答案:A,33.（单项选择题）在一级市场,通常ETF的最小申购,赎回单位是（）A.50万份或70万份B.50万份或100万份C.60万份或100万份D.60万份或150万份标准答案:B,34.（单项选择题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）A.开放式基金C.产业基金D.风险基金标准答案:A,35.（单项选择题）下列关于开放式基金销售服务费的说法,错误的是（）A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为OD.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%标准答案:D,36.（单项选择题）目前,我国的开放式基金的估值频率为（）估值A.每个交易日B.每两个交易日C.每三个交易日D.每五个交易日标准答案:A,37.（单项选择题）以下不属于利率金融衍生工具的是（）A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换标准答案:C,38.（单项选择题）证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式A.自销B.直销C.代销D.包销标准答案:D,39.（单项选择题）下列属于主动退市的情形是（）A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意D.上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销标准答案:D,关于中国证券业协会的历史沿革,下列说法中,错误的是（）A.1991年8月28日，中国证券业协会成立,并召开第一次会员大会, 但在《证券法＞颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会,选举产生了新的领导机构,通过了新的章程,进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务C.2011年初,在中国证券业协会的指导下,证券投资基金专业委员会开始筹备,2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来D.2007年以来,随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律,行业服务和行业基础建设,履行“自律,服务,传导”三大职能,调动和聚集全行业的的力量标准答案:C,41.（单项选择题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集A.机关法人42事业法人C.企业法人D .社团法人标准答案:C,债券现券买卖是（）A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易标准答案:A,43.（单项选择题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据,每张面值100元,年贴现率3. 5%, 2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（）元.A.96. 6B.98. 3C.100. 0D.101. 1标准答案:B,44.（单项选择题）下列关于基金运作的说法,错误的是（）A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易基金财产的估值与会计核算等多个环节B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位,基金的投资管理最能体现管理人的价值C.从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好标准答案:D,45.（单项选择题）私募基金募集应当履行的程序中不包括（）A.特定对象确定46投资者适当性匹配C.基金风险揭示D.投资者资金来源确认标准答案:D,46.（单项选择题）公开募集基金应当经（）注册A.中国证券业协会B•中国证券投资基金业协会C.中国证监会D .沪深交易所按（）分类,可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类A ,收益保障性B.嵌入式衍生产品C.发行方式D .联结的基础产品标准答案:D,48.（单项选择题）下列属于风险管理本质特征的是（）A.损失管理B.事前管理C.盈利管理D.事后管理标准答案:B,49.（单项选择题）在信用风险的衡量中，预期损失（）A.等于非预期损失B.是难以量化的C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积D.等于实际损失加上非预期损失两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为（）A.结构化金融衍生工具B.金融互换C.金融期权D.金融期货标准答案:B,51.（单项选择题）风险管理的流程主要包括（）I.风险的识别π.风险的衡量III.风险的应对IV.风险的检测、预警与报告A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,52.（单项选择题）下列有关金融期货的说法,正确的有（）1.金融期货交易双方的权利与义务是对称的π.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的III.金融期货交易双方均需开立保证金账户W.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资A.I 、IVB.I、IIL IVC.IK IIID.II、III、IV标准答案:B,53.（单项选择题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）I上海期货交易所π郑州商品交易所In中国证监会IV上海证券交易所和深圳证券交易所A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、II、IIL IV标准答案:B,54.（单项选择题）关于一般开放式基金的分红方式,下列说法正确的有（）1两种分红方式:现金分红和红利再投资∏现金分红是默认的分红方式,基金投资人无需事先选择III红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配W每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定A.I、II、IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:D,55.（单项选择题）主板上市公司申请首次公开发行新股,应符合的要求有（）1业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形∏现有主营业务或投资方向能够可持续发展,行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化In不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项IV最近24个月内曾公开发行证券的,不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形B. I 、∏ 、IIIC I、III、IVD. I、Ik IIL IV标准答案:B,56.（单项选择题）关于证券监督管理机构权限,下列说法正确的有（）I证券监督管理机构有权对证券发行人,证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查∏证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人,要求其对被调查的事件有关的事项作出说明HI证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料Iv在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件，当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过60个交易日A.I、II、IIIB.I、Ik IIL IVC.I 、IVD.IK III标准答案:A,57.（单项选择题）企业（公司）直接融资活动主要有（）方式I股票融资∏债券融资In期权融资IV权证融资A.I、IIB.IIL IVC.I、∏、IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,58.（单项选择题）根基〈根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定〉,境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）1公开转让股份∏进行股份和债券融资In进行资产重组IV公开发行股份A.I、IIB.IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik III标准答案:D,59.（单项选择题）下列现代风险观下关于波动性的说法,正确的有（）I波动性意味着损失的可能性∏波动性即收益的不确定性Hl波动可能带来收益,也可能带来损失IV所有波动性都要进行规避A.I、IIB.IK IVC.I 、∏ 、IIID.IK III标准答案:D,60.（单项选择题）申请发行可交换公司债券,应该满足下列规定（）1申请人应该是符合〈公司法X证券法〉规定的有限责任公司或者股份有限公司∏公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元HI公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息Iv本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的40%A.I、IIL IVB.IK IIL IVC.I、Ik IIL IVD.I 、II标准答案:A,61.（单项选择题）关于基金监管的意义,下列说法正确的有（）I维护证券市场的良好秩序∏提高证券市场效率III促进基金市场规模扩大,结构的日益完善优化IV保护基金份额持有人利益A.I、Ik IIL IVB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I 、III标准答案:B,62.（单项选择题）对基金信息披露的原则、内容,禁止行为等各方面都作出了明确,严格规定的主要法律法规有（）.I〈证券法〉∏＜证券投资基金法＞Hk证券投资基金信息披露管理办法〉IV＜证券业从业人员资格管理办法〉A.I、Ik IIL IVB.IIL IVC.I、∏、IVD.II . III标准答案:D,63.（单项选择题）金融衍生工具的基本特征包括（）I杠杆性∏跨期性In不确定性或高风险性Iv投机性A.I、n、IIIB.∏› IIL IVC.1 . IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,64.（单项选择题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法,正确的有（）I货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务∏股票型基金的年托管费率一般为0. 25%In基金管理费是逐日计提,按月支付IV货币市场基金的年管理费率一般为O. 15%-0. 33%A.I、Ik IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,65.（单项选择题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要的是（）I注册∏申请In基金合同生效IV发售A.I、II、IIL IVB.I、IIL IVC.IK IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,66.（单项选择题）下列关于开放式基金的申购与赎回的说法,正确的有（）1开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理II在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购In开放式基金遵循一份额申购,金额赎回的原则IV货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回A.I、∏、IVB.I 、IVC.IK IIID.I、Ik IIL IV标准答案:A,67.（单项选择题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）I投资目标与理念∏投资范围与对象In投资策略与原则IV基金费用与收益分配A.I、IIB.I、IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,68.（单项选择题）债券投资的主要风险包括（）I信用风险。

金融市场基础试题及答案一、单选题1. 金融市场的主要功能是：A. 资源配置B. 风险管理C. 信息传递D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 超市答案：D3. 股票市场和债券市场属于：A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：B4. 金融市场的交易对象是：A. 货币B. 金融工具C. 黄金D. 房地产答案：B5. 金融市场的交易方式包括：A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融市场的基本功能包括：A. 资金融通B. 价格发现C. 风险转移D. 信息提供答案：ABCD2. 金融市场的分类方式有：A. 按交易工具类型B. 按交易期限C. 按交易场所D. 按交易主体答案：ABC3. 金融市场的监管机构可能包括：A. 中央银行B. 证券监管机构C. 保险监管机构D. 银行监管机构答案：ABCD三、判断题1. 金融市场是金融资产交易的场所，包括有形市场和无形市场。

（对）2. 金融市场只涉及货币的借贷，不涉及其他金融资产的交易。

（错）3. 金融市场的参与者包括个人、企业、金融机构和政府。

（对）4. 金融市场的交易方式仅限于现货交易。

（错）5. 金融市场的监管机构主要负责维护市场秩序和防范金融风险。

（对）四、简答题1. 简述金融市场的分类方式。

金融市场可以根据交易工具的类型、交易期限、交易场所和交易主体进行分类。

按交易工具类型可分为货币市场和资本市场；按交易期限可分为短期市场和长期市场；按交易场所可分为场内市场和场外市场；按交易主体可分为银行间市场、零售市场等。

2. 描述金融市场的主要功能。

金融市场的主要功能包括资金融通、价格发现、风险转移和信息提供。

资金融通功能使得资金从盈余者流向短缺者；价格发现功能通过市场交易形成资产价格；风险转移功能允许参与者通过金融工具转移风险；信息提供功能则通过市场交易传递经济信息。

2016证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券考试马上就要到了，正在复习的朋友们加紧时间，证券从业栏目为大家收集了金融市场基础知识，更多证券从业资格考试的试题请关注本栏目。

一、单项选择题(本大题共40小题，每小题0.5分。

共20分。

在以下各小题所给出的四个选项中。

只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)1.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的所有权，说明提货单是一种( )。

A.商品证券B.货币证券C.金融证券D.资本证券2.证券持有者面临实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性，这表明TiiE券具有( )。

A.期限性B.风险性C.流动性D.收益性3.中央银行在证券市场上买卖政府证券，以( )操作作为政策手段。

A.套期保值B.投融资C.公开市场D.盈利性4.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。

A.10%B.15%C.20%D.30%5.下列属于投资适当性要求的是( )。

A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品6.在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就已有了证券的发行与交易。

15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。

A.债券B.股票C.商业票据D.国家债券7。

1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约( )，实现了由远期合同向期货交易过渡。

A.特级铜期货标准合同B.特级铝期货标准合同C.特级锡期货标准合同D.特级铅期货标准合同8.2007年8月，国家外汇管理局批复同意( )进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事境外直接投资。

A.浦东新区B.天津滨海新区C.深圳滨海新区D.北京9.股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的( )。

金融市场基础知识历年考题及答案单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1.证券市场上最活跃的机构投资者是( )。

A.商业银行B.证券经营机构C.保险公司D.基金公司2.下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡3.中央银行在证券市场上以( )操作作为政策手段，买卖政府证券。

A.套期保值B.投融资C.公开市场D.营利性4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖B.可以买卖可转换债券c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券D.只可用自有资金投资证券5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是( )。

A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产6.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。

A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场7.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。

A.10%B.15%C.20%D.30%8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是( )。

A.全国性社会保障基金主要投向国债市场B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金D.全国性社会保障基金是社会福利网的.最后一道防线9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试是从事证券行业的基本要求，考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

其中，《金融市场基础知识》科目旨在考察考生对金融市场基本概念、基础知识的理解和掌握程度。

下面我们来看一下近年来这部分科目的真题及答案。

一、选择题1、下列不属于货币市场特点的是（）。

A. 风险较小 B. 流动性好C. 交易量大D. 交易成本高正确答案是：D. 交易成本高。

货币市场的特点包括风险较小、流动性好和交易量大，而交易成本高不属于货币市场的特点。

因此，本题答案为D选项。

2、下列不属于资本市场特点的是（）。

A. 交易期限长 B. 交易场所固定 C. 交易金额较大 D. 交易目的在于消费正确答案是：D. 交易目的在于消费。

资本市场的特点包括交易期限长、交易场所固定和交易金额较大，而交易目的在于消费不属于资本市场的特点。

因此，本题答案为D选项。

3、下列关于股票的叙述，正确的是（）。

A. 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 B. 股票的收益性是指股票以转让一定比例的权益来换取预期收益 C. 股票的流通性是指股票所载有的权利能够反映在证券市场价格上 D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性正确答案是：D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

股票的永久性是指股票所载有的权利的有效性是始终不变的，A选项叙述错误；股票的收益性是指股票持有人有权获得股息和红利，B选项叙述错误；股票的流通性是指股票所载有的权利能够随时实现或行使，C选项叙述错误；股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，D 选项叙述正确。

因此，本题答案为D选项。

二、解答题4、什么是债券？请简述债券的特点和分类。

债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于（）万元.A、50B、200C、150D、100答案:B2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表（）的有价证券A、资金权B、债权C、财产权D、转让权答案:C3、货币期货又称（）A、股票期货B、外汇期货C、债券期货D、利率期货答案:B4、债券回购交易更多的是有( )的属性A、长期融资B、信用交易C、短期融资D、期货交易答案:C5、中期票据发行业务中,（）.A、投资者可以向发行人逆向询价B、投资者可以向主承销商逆向询价C、主承销商可以向投资者逆向询价D、发行人可以向主承销商逆向询价答案:C6、在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是（）.A、首日上市的证券B、已上市基金C、已上市B股D、已上市A股答案:A7、一般来说,下列基金中,管理费率最低的是（）.A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、认股权证基金答案:C8 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到（）开立证券账户A、中国人民银行B、中国结算公司沪深分公司C、中国证监会D、中国证券业协会参考答案:B9 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是（）A、零数委托指买卖的证券不足交易所规定的 1 个交易单位B、整数委托指委托买卖证券的数量为 1 个交易单位或交易单位的整数倍C、我国在买入证券时可采用零数委托D、可分为整数委托和零数委托参考答案:C10 证券业协会会员大会的执行机构是（）A、董事会B、理事会C、监察委员会D、专业委员会参考答案:B11 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）A、买卖企业债券B、证券承销C、买卖国债D、买卖股票参考答案:B12 对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）A、促进全流通B、保持货币币值稳定C、促进交易快捷D、促进国际化参考答案:B13 债券价格变动风险随着期限的增加而（）A、不变B、增大C、下降D、无法确定参考答案:B14 与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力（）A、较小B、较大C、相同D、不确定参考答案:B15 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为（）A、 ETF 基金份额B、普通股票C、公司债券D、优先股票参考答案:B16 根据《债券跨市场转托管业务指引》，转入证券交易所市场的国债，可用于交易的起始时间是转托管完成后（）A、下一交易日B、当天C、3 个交易日后D、2 个交易日后参考答案:A17 属于银行间债券市场现券交易品种的是（）A、国债和公司债B、国债和以市场化形式发行的政策性金融债C、国债和权证D、国债和可转债参考答案:B18 我国创业板正式启动的时间是（）A、2011 年B、2009 年C、2012 年D、2010 年参考答案:B19 我国 A 股账户不可用于买卖（）A、B 股B、上市基金C、人民币普通股票D、债券参考答案:A20 资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元A、 50B、 200C、 150D、 100参考答案:B21 股票本身没有任何价值，但股票是一种代表（）的有价证券A、资金权B、债权C、财产权D、转让权参考答案:C22 货币期货又称（）A、股票期货B、外汇期货C、债券期货D、利率期货参考答案:B23 债券回购交易更多的是有（）的属性A、长期融资B、信用交易C、短期融资D、期货交易参考答案:C24 中期票据发行业务中，（）A、投资者可以向发行人逆向询价B、投资者可以向主承销商逆向询价C、主承销商可以向投资者逆向询价D、发行人可以向主承销商逆向询价参考答案:C25 在我国证券交易所的证券交易中，不受 10%涨跌幅限制的是（）A、首日上市的证券B、已上市基金C、已上市 B 股D、已上市 A 股参考答案:A26 一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、认股权证基金参考答案:C27 从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的（）A、二级托管人B、监管人C、分托管人D、总托管人参考答案:A28 下列关于股份有限公司申请股票在全国股价转让系统挂牌应当符合的条件，说法错误的是（）A、主办券商推荐并持续督导B、应为高新技术企业C、依法设立且存续满两年D、具有持续经营能力参考答案:B29 下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（）A、证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B、目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C、在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D、证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成参考答案:A30 下列有关凭证式国债的说法，错误的是（）A、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B、采取“随买随卖”的方式进行交易C、承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售D、利率按实际持有天数分档计付参考答案:A31 证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）A、证券看跌行市B、证券价格日常波动C、证券长期趋势改变D、证券中级波动参考答案:C32 中央汇金投资有限责任公司于 2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于（）A、政府支持机构债券B、金融债券C、中央银行票据D、国债参考答案:A33 以下关于公司型基金的说法，正确的是（）A、基金是独立的法人机构B、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些C、主要依据基金合同运营基金D、投资者享有直接管理基金的权利参考答案:A34 央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）A、公司债券B、金融债券C、企业债券D、次级债券参考答案:B35 企业短期融资券应由已在（）备案的金融机构承销.A、财政部B、中国证监会C、中国人民银行D、国家发改委参考答案:C36 银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）A、三等九级B、三等六级C、四等九级D、四等六级参考答案:A37 关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是（）A、债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易B、债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额C、回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录D、债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户参考答案:A38 根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列说法错误的是（）A、公司债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券B、上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券C、符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书D、符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于300 万元人民币参考答案:D39 关于交易制度的说法，正确的是（）A、在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B、在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C、在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出D、在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出参考答案:D40 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下，募集人才能偿付本息A、100%B、50%C、75%D、90%参考答案:A41 在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）A、资金账号B、银行账号C、证券账号D、身份证号参考答案:B42 通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金A、期权出售者B、期权买卖双方均C、期权买卖双方均不D、期权购入者参考答案:A43 证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）个月内报送柜台市场业务年度报告.A、3B、2C、4D、1参考答案:C44 VaR 就是使用合理的金融理论和理数统计理论，（）进行全面的度量.A、定性地对给定资产所面临的政策风险B、定量地对给定资产所面临的市场风险C、定性地对给定资产所面临的市场风险D、定量地对给定资产所面临的政策风险参考答案:B45 投资者发出委托指令的形式不包括（）A、电话委托B、传真委托C、柜台委托D、全权委托参考答案:D46 根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（）A、一般合伙企业B、有限合伙企业C、股份有限公司D、有限责任公司参考答案:C1、下列各项中属于我国发行的国债种类的是（）.I、普通国债II特别国债Ⅲ、长期建设国债Ⅳ、无期国债A、II、Ⅲ、ⅣB、I、II、ⅢC、II、ⅢD、I、IⅢ参考答案:B2、根据资产证券化的地域划分,可以分为（）.I离岸资产证券化‖境内资产证券化Ⅲ、国内资产证券化Ⅳ外国资产证券化A、I、‖、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC‖、Ⅲ、ⅣD、I、‖参考答案:D3目前,主要的风险管理工具包括（）I远期II期货Ⅲ期权Ⅳ、互换A、II、ⅢB、I、II、Ⅲ、ⅣC、I、II、ⅢD、I、Ⅳ参考答案:B4、属于记账式国债承销程序的有（）.I、招标发行II债权托管Ⅲ、分销Ⅳ远程投标A、I、II、ⅢB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、I、II、Ⅲ、Ⅳ参考答案:D5、存钱类金融中介包括（）I商业银行II储畜机构Ⅲ投资银行Ⅳ信用合作社A、I、ⅢB、II、Ⅲ、ⅣC、I、II、ⅣD、I、II、Ⅲ、Ⅳ参考答案:C6、下列各项中,可以作为股市投资避险工具的有（）.I股指期货II股票期货Ⅲ股指期权Ⅳ股票期权A、I、‖、Ⅲ、ⅣB、I、‖C、I、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ参考答案:A7、根据基金资金来源和用途的不同,可以将基金分为（）.I在岸基金Ⅱ离岸基金Ⅲ系列基金Ⅳ保本基金AI、‖BI、‖、ⅢC‖、ⅣDⅢ、Ⅳ参考答案:A8 目前，场内外市场的概念演变为风险分层管理的概念，即不同层次市场对（）做出差异化安排Ⅰ、信息披露制度Ⅱ、挂牌条件Ⅲ、交易结算制度Ⅳ、证券产品设计A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案:B。

2016年金融市场基础知识真题测试及答案一、单项选择题1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。

A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。

2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。

A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。

即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。

3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。

A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。

4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。

A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

5.下列不属于股票特征的是（）。

A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。

6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。

A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。

7.OTC市场是（）的简称。

A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。

金融市场基础知识2016年真题精选及答案解析(1/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第1题证券登记结算制度实行证券（）。

A.代持制B.实名制C.代理制D.经纪制下一题(2/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第2题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.20%B.10%C.40%D.30%上一题下一题(3/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第3题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A.上海证券交易所或深圳证券交易所B.中国证券业协会C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D.证券经纪商上一题下一题(4/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第4题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A.国有股B.法人股C.限售股D.流通股上一题下一题(5/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第5题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.已上市A股B.已上市B股C.首日上市的证券D.已上市基金上一题下一题(6/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第6题取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A.2B.4C.3D.5上一题下一题(7/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第7题金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.银行及非银行金融机构B.大型国企C.上市公司D.地方政府上一题下一题(8/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

第8题证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A.公开原则B.诚信原则C.公正原则D.公平原则上一题下一题(9/50)选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。

金融市场基础知识模拟卷一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。

只有一个选项符合题目要求）第1题港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.港币B.美元C.欧元D.人民币第2题典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构第3题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。

A.投资性B.融资性C.公开市场操作D.收益性第4题一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量B.规模C.流通时间D.流通速度第5题我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。

A.代理制B.委托制C.代销制D.经纪制第6题资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于（）人。

A.5B.10C.20D.30第7题中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.2B.3C.5D.4第8题在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。

A.3个月及以上，2年以下（不含2年）B.1个月及以上，1年以下（不含1年）C.1个月及以上，2年以下（不含2年）D.3个月及以上，1年以下（不含1年）第9题未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。

A.SB.WC.DD.N第10题证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

A.注册资本B.总资本C.净资本D.净资产第11题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。

A.10B.12C.24D.36第12题我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。

A.2009B.2011C.2012D.2010第13题国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作的组织。

A.中央银行B.清算机构C.银行业协会D.证券交易所第14题在美国，可将（）视为无风险利率。

更多资料请访问.(.....)2011金融市场期末复习重点(开放)一、名词解释1. 货币市场：是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实的货币。

2. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

3．开放型投资基金：指原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。

4. 保险利益：是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益，是保险合同生效的前提条件。

投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币采计量的利益。

5. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

6. 保险代理人：是根据保险人的委托，在其授权范围内代为办理保险业务，并向保险人收取代理手续费的单位或个人。

保险代理人的行为后果由保险公司负责。

7．资本市场：是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。

一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。

但人们通常将资本市场等同于证券市场。

8. 投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。

二、单项选择题1．按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险2．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。

A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月3．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。

A．基金资产净值 B．基金市场供求关系C．股票市场走势 D．政府有关基金政策4．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B）。

金融市场根底知识2021年真题一、单项选择题〔本大题共50小题，每题1分，共50分。

只有一个选项符合题目要求〕第1题证券登记结算制度实行证券〔〕。

【正确答案】B【你的答案】【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。

投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、精确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

此题1分第2题全部境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的〔〕。

A.20%B.10%C.40%D.30%【正确答案】D【你的答案】【答案解析】全部境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

此题1分第3题投资者在证券交易所买卖证券，是通过托付〔〕来进行的。

【正确答案】D【你的答案】【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。

换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

此题1分第4题我国国有资产治理部门或其授权部门持有〔〕，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

【正确答案】A【你的答案】【答案解析】我国国有资产治理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

此题1分第5题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是〔〕。

【正确答案】C【你的答案】【答案解析】目前股票〔含A股、B股〕、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。

此题1分第6题取得证券执业证书的人员，连续〔〕年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

【正确答案】C【你的答案】【答案解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

此题1分第7题金融债券是指〔〕依照法定程序发行并约定在肯定期限内还本付息的有价证券。