2016年金融市场基础知识第1题：发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。
A：一级市场B：二级市场C：二板市场D：三板市场答案：A解题思路：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
本题考查的重点：金融市场的分类第2题：短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。
它主要包括（）。
I 投机性资本流动II 贸易资本流动III 银行资金流动IV 保值性资本流动A：I、II、IIIB：I、IIC：I、II、III、IVD：II、III、IV答案：C解题思路：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性资本流动。
本题考查的重点：国际资金流动方式第3题： 1979年3月以后，（）作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A：工商银行B：中国银行C：农业银行D：建设银行答案：B解题思路：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
本题考查的重点：建国以来我国金融市场的演变历史第4题：我国的政策性金融机构包括（）。
I 国家开发银行II 中国进出口银行III 中国农业银行IV 中国农业发展银行A：I、IIB：I、II、IIIC：I、II、IVD：I、II、III、IV答案：C解题思路：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。
本题考查的重点：我国金融市场的发展现状第5题：1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。
I 管理信贷征信业II 制定和执行货币政策III 制定银行业金融机构的审慎经营规则IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围A：I、IIB：III、IVC：I、III、IVD：II、III、IV答案：B解题思路：III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。
本题考查的重点：我国金融市场“一行三会”的监管架构第6题：中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。
I 票据再贴现II 票据再质押III 抵押再贷款IV 票据再抵押A：I、IIB：I、II、IIIC：I、IVD：II、III答案：C解题思路：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：（1）票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。
（2）票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。
本题考查的重点：中央银行主要职能第7题：下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。
I 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系II 货币乘数是一单位准备金所产生的货币量III 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小III 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果或反应，即所谓的乘数效应A：I、IIB：I、II、IIIC：II、III、IVD：I、II、III、IV答案：C解题思路：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。
本题考查的重点：货币乘数的概念第8题：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是（）。
A：常规性工具B：补充性工具C：选择性工具D：新工具答案：C解题思路：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。
本题考查的重点：货币政策第9题：由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。
A：场内交易市场B：柜台交易市场C：场外交易市场D：店头交易市场答案：A解题思路：场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
、本题考查的重点：场内市场第10题：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。
I 柜台市场II 第三市场III 第四市场IV 二级市场A：I、IVB：I、IIC：I、II、IIID：I、II、III、IV答案：C解题思路：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
本题考查的重点：场外市场第11题：在中国，市场代码以“002”开头的是（）。
A：主板B：创业板C：中小板D：第四板答案：C解题思路：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。
本题考查的重点：主板、中小板、创业板的概念第12题:我国现阶段采取的融资方式是（）。
A.完全直接融资B.间接融资为主、直接融资为辅C.直接融资与间接融资同等地位D.直接融资为主、间接融资为辅答案：B解题思路：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
本题考查的重点：证券市场融资活动的概念、方式及特征第13题：以下不属于直接融资的是（）。
A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.个人信用答案：C解题思路：直接融资包括商业信用、国家信用、消费信用、个人信用。
银行信用属于间接融资。
本题考查的重点：直接融资的概念、特点和分类第14题：银行业金融机构可以用（）买卖政府债券和金融债券。
A.盈利资金B.自有资金C.受托资金D.客户存款答案：B解题思路：银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。
本题考查的重点：证券市场投资者的概念、特点及分类第15题：下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是（）。
A.在性质上属于企业法人B.其法律责任由自身承担C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司答案：C解题思路：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。
故A、B项说法错误。
根据《证券公司分公司监管规定（试行）》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。
故D项说法错误。
本题考查的重点：我国证券公司的监管制度及具体要求第16题：整个证券市场的核心是（）。
A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院答案：B解题思路：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
本题考查的重点：证券交易所的定义、特征及主要职能第17题：下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（）。
A.执行会员大会的决议B.选举和罢免会员理事C.制定、修改证券交易所的业务规则D.审定总经理提出的工作计划答案：B解题思路：根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：（1）执行会员大会的决议。
（2）制定、修改证券交易所的业务规则。
（3）审定总经理提出的工作计划。
（4）审定总经理提出的财务预算、决算方案。
（5）审定对会员的接纳。
（6）审定对会员的处分。
（7）根据需要决定专门委员会的设置。
（8）会员大会授予的其他职责。
本题考查的重点：证券交易所的组织形式第18题：下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是（）。
A.组织证券从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.推动行业诚信建设，开展行业诚信评价D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册答案：D解题思路：根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：（1）推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。
（2）组织证券从业人员水平考试。
（3）推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。
（4）推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。
（5）组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。
（6）其他涉及自律、服务、传导的职责。
本题考查的重点：证券业协会的职责和自律管理职能第19题：证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。
A.证券实名制B.货银对付的交收制度C.净额结算制度D.统一结算制度答案：D解题思路：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。
本题考查的重点：证券登记结算公司的登记结算制度第20题：从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益B.证券经营机构的不断壮大C.保证证券交易价格上的稳定D.保证证券发行人能够筹集到所需资金答案：A解题思路：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
本题考查的重点：证券市场监管的意义和原则第21题：下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低非系统性风险D.降低系统性风险答案：C解题思路：国际证监会公布了证券监管的三个目标：（1）保护投资者。
（2）保证证券市场的公平、效率和透明。
（3）降低系统性风险。
故选C。
本题考查的重点：证券市场监管的目标和手段第22题：关于股票性质描述正确的是（）。
A：股票所代表的权利本来不存在B：股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C：股票是设权证券D：股票是证权证券答案：D解题思路：股票的性质(1)股票是有价证券。
(2)股票是要式证券。
(3)股票是证权证券。
(4)股票是资本证券。
(5)股票是综合权利证券。
本题考查的重点：股票的定义、性质、特征和分类第23题：下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。
Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票Ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票Ⅲ.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减Ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票A：Ⅰ、ⅡB：Ⅰ、ⅢC：Ⅱ、ⅣD：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解题思路：我国的《公司法》不允许发行无面额股票。
本题考查的重点：普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征第24题：股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是（）。
Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值Ⅲ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值Ⅳ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动A：Ⅰ、Ⅱ、ⅢB：Ⅱ、ⅢC：Ⅰ、Ⅱ、ⅣD：Ⅱ、Ⅳ答案：D解题思路：考查股票内在价值与价格的关系。
