【操作手册】银监会派出机构客户风险监测预警系统金融机构数据报送人员版

银监会派出机构客户风险监测预警系统管理办法编制部门：版次号：生效日期：目录修改与审批记录 .................................................................................................... 错误!未定义书签。

第一章总则 (3)第二章组织职责 (3)第三章数据录入与相关要求 (4)第四章信息共享和系统管理 (5)第五章附则 (5)附件： (6)第一章总则第一条为做好银监会派出机构客户风险监测预警系统（以下简称“BS系统”）的各项工作，明确工作职责和操作流程，提高xx银行（以下简称“本行”）风险监测预警水平，根据《xx省客户风险信息共享工作指导意见》、《xx银监局客户风险监测预警系统数据报送和质量维护方案》、《xx银监局关于转发银监会新版客户风险统计制度有关文件的通知》、《中国银监会关于实行新版客户风险统计制度的通知》及本行有关规定，特制定本办法。

第二条本办法适用于本行信贷客户风险的监测、预警、管理、报告和处置。

第三条本办法所称BS系统，是指集客户信息采集、披露、预警为一体的信息平台,以现行银监会客户风险监测预警系统为基础,通过建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，实现银监会派出机构在线数据报送、个性化指标设置、在线信息共享和信息查询功能。

包括6张信息数据统计表：《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》、《集团客户、供应链融资基本信息统计表》、《单一法人客户基本信息统计表》、《对公客户担保情况统计表》、《个人贷款违约情况统计表》、《个人违约贷款担保情况统计表》。

第二章组织职责第四条分、支行（含各营销中心、市场拓展部等，以下简称经营机构）客户经理以及贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门相关工作人员负责客户信息数据的录入、更新、修改等工作，确保信息完整规范,数据准确。

第五条总行信贷审批部、小企业金融事业部、贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门（以下简称各业务部门）负责各自业务范围内客户信息的统计、审核、校验等工作。

目录之樊仲川亿创作引言2一、系统概述21.1、系统建设布景21.2、系统建设意义21.3、系统建设实现目标21.4、实时监控预警系统笼盖面2二、实时监控22.1 系统登录22.2 主页说明22.3 实时预警22.5 网点状态监督22.6 预警协查（发送）22.7 预警协查（收到）22.8 预警协查（前往）2三、查询统计23.1 流水查询23.2 预警信息查询23.3 联系关系交易监控2 3.4 统计图表23.4.1 预警信息趋势23.4.2 预警处理趋势23.4.3 处理情况趋势2 3.5 统计报表23.5.1 预警处理汇总23.5.2 错误统计23.5.3 预警汇总2四、参数办理24.1 网点办理24.2 柜员办理24.3 机构办理2五、上传下载25.1 软件下载25.2 文档下载2引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操纵风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册,主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写.在本手册中,我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功效的详细演示和介绍：操纵系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器：谷歌 Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操纵风险实时监测预警系统”的用户培训资料,亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导.希望本手册能在最短的时间内,让您对“XXXXX信用社柜面操纵风险实时监测预警系统”有个归纳综合的了解.手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操纵风险实时监测预警系统”的所有功效,我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、阐发统计、参数办理、系统维护、下载,您可按照自己需要来阅读文档的部分或者全部内容.本手册对“XXXXX信用社柜面操纵风险实时监测预警系统”各个模块的所有功效都进行了细致的介绍,包含操纵办法以及需要注意的事项.希望您能通过本手册快速的了解“XXXXX信用社柜面操纵风险实时监测预警系统”并获得愉悦的使用体验.用户要求本系统的使用需要用户具备一定的计算机能力和一定的专业业务能力,为了更好的理解和使用本手册,我们假定本手册的使用者具备如下的知识和技能：1、具备Microsoft Windows xp（或更高版本）系统的基本操纵技能；2、熟悉银行的业务系一、系统概述1.1、系统建设布景随着核心业务系统的全面上线,从底子上改动了传统的金融业务处理模式,而随着传统金融业务处理模式的改动,现有的风险监测方法已不适应新的风险办理要求,常规的事后监督系统有很大的局限性,现在的业务交易呈现出便利、快速、非临柜等特点,客不雅上急需一套具备便利、快速、非现场等特点的实时预警监测阐发系统.从近几年农村信用社产生的案件和稽核检查中发明的问题来看,联社业务风险的绝大多数属于操纵风险,集中表示为操纵失误、违规操纵、违法行为和外部事件等.从我省网络化信息化成长速度和员工综合素质来看,单靠传统的规章制度、思想教育、事后检查等方法来解决错误、违规和提高执行力等问题已显得越来越力不从心,必须利用高科技手段来帮助解决风险防备问题,并且,通过监管人员经常向营业网点查证异常信息,可使临柜操纵人员感到到面前始终有一双无形的眼睛在对其每个操纵行为进行监控,从而在作案动机及作案心理方面大大降低了有不良企图柜员的作案预期.1.2、系统建设意义及时发明各类错误和违规操纵,防备案件于未然；可按照业务重要性进行重点监控,节省大量人力、物力,同时发明问题几率也大为增加；可有效弥补事后监督的局限性,使现场检查更具及时性、针对性和有效性；可为办理部分提供一个可供实时监测业务风险和进行预警、阐发的东西,提高风险办理水平.1.3、系统建设实现目标监督各项被监测业务处理的正确性、合规性、真实性和完整性,及时发明各类业务操纵中的风险和错误事故,流露业务操纵中产生的各类违章、违纪、违法行为,对发明的问题及时进行阐发、预警和处理,达到风险监督关隘前移,提高业务监督的有效性和针对性,降低操纵风险.1.4、实时监控预警系统笼盖面以核心交易记账信息为监测重点,笼盖：1、柜面业务2、大小额业务3、农信银业务4、ATM和POS业务预警监测办理系统应具有良好的可扩展性,以后可随时按照业务成长和办理需要,与相关业务系统进行监测对接,全面监测各类业务交易和系统操纵.二、实时监控2.1 系统登录◆功效描述使用用户名和密码通过浏览器登录系统.◆界面展示图2-1-1操纵说明打开谷歌Chrome浏览器,在地址栏输入本系统的办事器IP地址（http://IP:7003/YCRdap/login.jsp）,按下Enter（回车）键,您的浏览器便会打开预警系统的登录页面,如图2-1-1所示,输入正确的用户名和密码,点击“登录”按钮,成功登陆后,系统将会进入如图2-1-2所示的系统主界面.图2-1-22.2 主页说明◆功效描述本部分将详细介绍系统的界面规划和气概,使您对系统各功效模块有个初步的了解,为后面进一步熟悉和使用本系统打下基础.◆界面展示图2-2-1◆操纵说明主界面分为A、B、C三个部分；A部分为页面顶部信息,内容是固定的,右上角部分显示了登录用户的信息,并提供了修改密码和退出系统的快速入口.用户要想修改密码,只需点击“修改密码”文字连接,即可弹出如图2-2-2所示窗口,输入原始密码和新密码后提交即可.图1-2-2点击“退出系统”链接即可前往到登录页面,为了平安考虑,建议在离开计算机时先退出系统.右下方的五色方块图标对应5种色彩和气概不合的系统主题,总有一款适合您.B部分为系统的导航菜单部分,共包含实时监控、信息查询、阐发统计、参数办理、系统维护和下载六个一级菜单,进入系统后,“实时监控”菜单默认是处于展开状态的,单击对应的选型卡,即可展开该菜单下的子菜单,具体见图2-2-3.单击即可隐藏全部菜单单击展开该一级菜单单击折叠二级菜单”该一级菜单单击展开二级菜单图2-2-3单击“主菜单”右侧的后所有菜单便全部悬靠在页面最左侧,这样C部分的页面信息展示部分便有了更多的空间,便利信息浏览,如想前往菜单部分,单击页面左侧的即可恢复,具体如图2-2-4所示.图2-2-4C部分为页面信息显示区域,默认主页面为“实时监控”菜单下的“实时预警”项所对应的页面.新的页面会在新的选项卡中打开,单击各选项卡即可在不合的页面间切换,点击选项卡右上角的“X”即可封闭对应的标签页,在选项卡上单击右键还可打开菜单选项进行操纵,详见图2-2-5所示.图2-2-52.3 实时预警◆功效描述实时检测预警业务信息.◆界面展示图2-3-1◆操纵说明区域①中的面板显示了五中预警业务类别,双击其中的某一业务类别,区域4将过滤掉其他类此外业务预警信息而只显示该类此外预警信息；区域②中的5个面板辨别对应0级预警、1级预警、2级预警、3级预警和4级预警,每个面板右侧的数据代表该用户所属机构当日所处理的对应类此外预警业务数量,左侧数据代表该用户所属机构当天所有预警业务的数量,点击面板中对应的数字即可检查预警信息列表,双击对应级此外面板则区域④中只显示该级此外预警信息；区域③中点击“开启”或“封闭”即可对预警信息依照预警级别、预警类别和处理权限进行过滤；区域④为预警信息的实时显示区域,每条预警信息都显示了预警时间、信任标记、业务金额、预警原因、业务网点以及筹办柜员等信息,通过这些信息您能够对这些预警信息有个直不雅的了解,想要详细检查某笔预警信息,只需点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面,预警信息一目了然,每条预警信息都会有一条以上的联系关系流水,点击相关流水信息面板的流水详情,则可检查触发此预警的相关流水的所有业务要素.◆功效描述预警监测员对预警信息的警后处理.操纵说明点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面,预警信息一目了然,每条预警信息都会有一条以上的联系关系流水,点击相关流水信息面板的流水详情,则可检查触发此预警的相关流水的所有业务要素.如图2-4-1所示：图2-4-1点击相关流水中的流水详情,则可检查触发此预警的业务流水的相关要素,并按照要素了解业务详细信息.如图2-4-2所示.图2-4-2流水详情里显示了筹划该笔印鉴卡改换业务的柜员号、姓名、筹划时间、客户号、客户姓名、客户证件号码的等要素.预警处理员按照业务流水详情了解此业务后,可按照实际情况选择直接倡议协查、发送协查通知、直接处理等动作,如图2-4-3所示：图2-4-3如图选择倡议协查,则弹出协核对话框,选择需要协查的部分,比方此预警属于财会业务,则选择计划财务部协查,并填写需要协查的原因后点击提交按钮.提交后此笔预警信息状态置为核查未处理,预警处理按钮变成灰色不成点击状态,主页面亦会显示发送出预警协查的个数,如图2-4-4,2-4-5所示：图2-4-4图2-4-5倡议预警协查后,相关部分用户即可看到此协查信息,主界面预警协查收到显示收到协查数,如图2-4-6所示图2-4-6点击预警详情可显示相关预警信息和业务流水信息见图2-4-1,2-4-2.计划财务部用户核实情况后点击协查处理按钮,选择核查方法、核查结果、情况说明后点击提交此次协查,如图2-4-7所示图2-4-7此时预警处理员主界面预警协查-->前往中提示收到协查前往,点击此处即可继续此预警的处理.如图2-4-8所示图2-4-8预警监测员按照协查结果如果需要继续协查则重复以上流程,如果需要处理则点击预警处理,点击上方计划财务部,则可显示计划财务部协查情况,如图2-4-10所示图2-4-10点击预警中心,则可按照协查结果做最终处理定性,如图2-4-11所示图2-4-11提交后,此预警信息处理状态为已处理,并显示相关处理情况,如图2-4-12所示图2-4-12主页面相应业务条线、预警级别已处理显示已处理数,如图2-4-13所示图2-4-13至此,一条预警处理完成.2.5 网点状态监督◆功效描述检查自己所属机构各营业网点的签到情况（注意：只能检查自己所属机构下各网点的签到情况）.◆界面展示图2-5-1◆操纵说明点击导航菜单下的“实时监控”“网点状态监控”即可看到“网点状态监控”标签页,在“网点状态监控”标签页中还可以依照具体的机构进行检索,绿色数字暗示已签到的网点数,红色数字暗示未签到网点数,点击对应的数字即可打开“网点签到情况”标签页,如图2.6 预警协查（发送）◆功效描述查询已发送至其他部分或上级机构处理的预警业务.◆界面展示图2-6-1◆操纵说明点击导航菜单中的“实时监控”“预警协查（发送）”即可打开“预警协查（发送）”标签页（见图2-6-1）,按自己需求输入预警编号、网点、柜员、交易日期可进行信息检索,点击“导出EXCEL”按钮即可将查询到的信息导出至Excel任务簿.2.7 预警协查（收到）◆功效描述查询收到的预警协查业务.◆界面展示图2-7-1◆操纵说明具体操纵参考2.6预警协查（发送）.2.8 预警协查（前往）◆功效描述查询已前往的预警协查业务信息.◆界面展示图2-8-1◆操纵说明具体操纵参考2.6预警协查（发送）.三、查询统计3.1 流水查询功效描述依照查询条件查询出所有合适条件的业务信息.界面展示图3-1-1操纵说明点击“信息查询”“流水查询”即可打开“流水查询”标签页,默认查询数据为当天业务流水数据,如图3-1-1所示.要按条件检索,可在“流水查询”标签页输入要查询的条件,点击“检索”按钮查询,默认的检索条件为交易码、帐号、柜员号和交易日期,想要依照其他条件进行查询,只需单击“初级检索”按钮,在弹出的“初级查询”框中录入查询条件,点击“提交”按钮即可,具体操纵见图3-1-2所示.图3-1-2对于查询到的流水信息,还可以导出到Excel表格中,具体操纵为点击“流水查询”标签页中的“导出到EXCEL”,谷歌 Chrome自带的下载东西便会自动的进行文档下载,下载完成后在浏览器的左下角即可看到下载的文档,单击即可打开,如下图3-1-3所示.图3-1-3下载文档打开后如图3-1-4所示.图3-1-43.2 预警信息查询功效描述按照查询条件查询预警信息.界面展示图3-2-1操纵说明点击导航菜单中的“信息查询”“预警信息查询”即可打开“预警信息查询”标签页,默认查询数据为当天的预警信息,如图3-2-1所示.在“预警信息查询”标签页中,可以录入预警号、网点号、柜员号以及交易日期等,点击“检索”按钮进行简单的预警信息过滤查询.想要用更多的或者其他的约束条件进行查询,只需点击“初级检索”按钮便会弹出“初级查询”窗口,如图3-2-2所示.图3-2-2在初级查询窗口录入自己的查询条件,点击“提交”按钮即可,若查询结果与预期的结果不合,可测验考试改动查询条件,扩大或缩小查询规模进行检索.同样的,对于查询结果,系统提供了将结果导出至Excel表格的功效,具体操纵同本章第一节流水查询中导出数据,在此不再赘述.3.3 联系关系交易监控功效描述联系关系交易信息跟踪、监控,如现金出入库、来往帐信息等.界面展示图3-3-1操纵说明点击导航菜单中的“信息查询”“联系关系交易监控”即可打开“联系关系交易监控”标签页,默认显示数据为当日数据,如图3-3-1所示,可录入交易类型、系统机构和业务机构,按“检索”按钮进行数据查询.要检查某条业务信息的详细信息,点击“检查详情”即可打开“检查详情”标签页,如图3-3-2所示.图3-3-23.4 统计图表功效描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下,在某个时间段内预警信息量的一个趋势.界面展示图3-4-1操纵说明点击导航菜单中的“阐发统计”“统计图表”“预警信息趋势”即可打开“预警信息”趋势标签页,如图3-4-1所示.交易日期：需用户输入预警信息的起始时间和结束时间；统计单元：可选择按天或月为单位进行数据统计；系统机构：点击“系统机构”输入框,会弹出如图3-4-2所示的“选择系统机构”窗口,选择要统计的机构即可,如果要统计所有机构,此项可不输入信息或者在“选择系统机构”窗口选择“内蒙农信”即可.图3-4-2统计类别：可按业务类型和预警级别进行统计；预警级别：分监控、蓝色预警、黄色预警、橙色预警、红色预警共五个级别,可多选；预警类型：分欠债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务和资金清算共五个类别,可多选；预警规则：点击“预警规则”输入框弹出如图3-4-3所示“分派预警规则”窗口,勾选预警规则后点“保管”按钮即可.图3-4-3所有条件信息录入完成之后,点击“提交”按钮即可进入“预警信息趋势”标签页,如图3-4-4所示.页面信息分①②③④4个区域展示,区域①以柱状图的形式展示了预警信息的趋势,其中横坐标暗示时间,这里我们选择的是以每一天为统计单元并按业务类型统计了2013-08-10至2013-08-15日之间的预警信息趋势,红、黄、蓝、率、紫五中颜色辨别代表了欠债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算五中业务统计类型,纵坐标暗示预警信息的数量；区域②曲线图的形式展示了预警信息的趋势；区域③用表格的形式对不合类此外预警信息按日期进行了汇总,从表格数据中,可以很清晰的看到2013-08-10至2013-08-15日之间每一天欠债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算这五中业务类型的预警信息量,这些数据与区域①及区域②中的图表数据相对应；区域④用饼图的形式展示了2013-08-10至2013-08-15日之间欠债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算这五中业务类型的汇总预警数据量,可以很清楚的看到每种业务类型所占总预警量的比重.图3-4-4用鼠标单击区域①的柱状图可在新的浏览器标签页显示大图,用鼠标单击区域②的曲线图可在新的浏览器标签页显示大图,如图3-4-5所示.图3-4-5图3-4-6如需要将柱状图或折线图导出为图片或者PDF格局,则在图上右键点击导出图片/PDF,待生成图片或者PDF文档后,点击另存为按钮,选择存储文件目录、文件名称等即可,如图3-4-7,3-4-8所示图3-4-7图3-4-8功效描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下,在某个时间段内预警信息处理量的一个趋势.界面展示图3-4-8操纵说明（请参考3.4.1预警信息趋势的操纵说明）功效描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下,在某个时间段内预警信息处理结果的一个趋势.操纵说明（请参考3.4.1预警信息趋势的操纵说明）3.5 统计报表功效描述预警处理结果信息汇总报表查询和下载.界面展示图3-5-1操纵说明点击导航菜单中的“阐发统计”“统计报表”“预警处理汇总”,打开如图3-5-2所示“预警处理汇总”标签页.图3-5-2录入统计条件,统计方法可以选择“按预警级别统计”和“按预警类型统计”两种,这里我们选择“按预警级别统计”,信息录入完成之后,点击“提交”按钮,查询结果如图3-5-3所示：图3-5-3点击“导出EXCEL”按钮即可将查询结果导出至Excel任务簿.功效描述预警处理结果按错误类型进行汇总统计.图3-5-4操纵说明点击导航菜单中的“阐发统计”“统计报表”“错误统计”,打开如图3-5-4所示“错误统计”标签页.录入统计条件,统计方法可按机构、网点或柜员进行统计,信息录入完成后点击“提交”按钮即可.功效描述预警信息汇总统计（不区分处理和未处理）.界面展示图3-2-5点击导航菜单中的“阐发统计”“统计报表”“预警汇总”,打开如图3-5-5所示“预警汇总”标签页.录入统计条件,统计方法可以选择“按预警级别统计”和“按预警类型统计”两种,信息录入完成后点击“提交”按钮.图3-5-5四、参数办理4.1 网点办理功效描述网点信息的维护,包含添加、删除和修改（注意：办理员只能查询和办理自己所属机构及其下属机构的网点信息）.界面展示图4-1-1操纵说明点击导航菜单栏的“参数办理” →“基础配置”→“网点办理”即可打开“网点办理”标签页（见图4-1-1）,可通过机构代码和上级机构进行网点信息的检索筛选.添加网点：点击“网点办理”标签页的“添加”按钮,弹出如图4-1-2所示的“添加”标签页,录入网点信息,保管即可（注意“*”号标注的栏目为必填选项）；图4-1-2删除网点：选中想要删除的网点信息,点击点击“网点办理”标签页的“删除”按钮确认删除即可；修改网点信息：选中想要删除的网点信息,点击点击“网点办理”标签页的“修改”按钮,在打开的新标签页修改信息后保管即可.4.2 柜员办理功效描述柜员信息的查询、添加、删除和修改.界面展示图4-2-1操纵说明点击导航菜单栏的“参数办理”→“基础配置”→“柜员办理”即可打开“柜员办理”标签页（见图4-2-1）,可通过柜员编号或姓名、所属机构号以及柜员级别进行信息检索.添加柜员信息：在“柜员办理”标签页,点击“添加”按钮,打开如图4-2-2所示的“添加”标签页,录入柜员信息,点击“保管”按钮即可（其中“*”号标识的栏目为必填选项）；图4-2-2修改柜员信息：在“柜员办理”标签页,选中需要修改的柜员信息条目,点击“修改”按钮,在打开的标签页中录入新的柜员信息,点击“保管”按钮即可；删除柜员信息：在“柜员办理”标签页,选中需要删除的柜员信息条目,点击“删除”按钮,确认删除即可.4.3 机构办理◆功效描述业务机构的查询、添加、修改和删除,该功效仅系统办理员可用且办理员只能检查和办理自己所属机构及其下属机构.◆界面展示图4-3-1◆操纵说明点击导航菜单栏的“系统维护”→“基础维护”→“机构办理”即可打开“机构办理”标签页（见图4-3-1）,可按照系统机构名称、上级机构以及规则组进行信息检索.添加机构信息：点击“机构办理”标签页的“添加”按钮打开如图4-3-2所示的“添加”标签页,录入信息（其中“*”标识的栏目为必填项）后点击“保管”按钮即可；图4-3-2修改机构信息：在“机构办理”标签页检索出需要修改的机构信息并选中,点击“修改”按钮,在打开的修改标签页中录入机构信息后点击“保管”按钮即可；删除机构信息：在“机构办理”标签页检索出需要删除的机构信息并选中,点击“删除”按钮,确认删除即可.功效描述用户查询、添加、修改和删除.界面展示图4-4-1操纵说明点击导航菜单栏的“系统维护”→“权限相关”→“用户办理”即可打开“用户办理”标签页（见图4-4-1）,可通过用户名、用户角色、所属机构来进行信息检索.添加用户：点击“用户办理”标签页的“添加”按钮打开如图4-4-2所示的“添加”标签页,录入用户信息（其中“*”所标识栏目为必填选项）,点击“保管”按钮即可；图4-4-2修改用户信息：在“用户办理”标签页检索出所要修改的用户信息条目并选中 ,点击“修改”按钮,在打开的“修改”标签页中录入需要修改的数据点击“保管”按钮即可；删除用户信息：在“用户办理”标签页检索出所要删除的用户信息条目并选中 ,点击“删除”按钮,确认删除即可；5.1 软件下载功效描述软件下载页面提供了用户在使用本系统时可能会用到的一些东西软件（注：软件所有权归软件作者或公司,具体参考软件许可协议）.界面展示图5-1-1操纵说明点击导航菜单栏的“下载”→“软件下载”→打开“软件下载”标签页（见图5-1-1）.软件下载：点击所要下载软件后面的“点击下载”连接即可下载；软件添加：可添加软件供用户下载,点击“添加”按钮,打开如图5-1-2所示“文件上传”窗口,点击“请选择文件”图标,打开系统的文件选择窗口,选择需要上传的文件,点击“开始上传”图标即可.图5-1-2功效描述下载或上传文档.界面展示图5-2-1 时间：二O二一年七月二十九日。

某商业银行风险实时预警系统操作手册目录引言 (3)一、系统概述 (5)1、1、系统建设背景 (5)1、2、系统建设意义 (5)1、3、系统建设实现目标 (5)1、4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2、1 系统登录 (7)2、2 主页说明 (8)2、3 实时预警 (11)2、4处理流程 (12)2、5 网点状态监督 (17)2、6 预警协查(发送) (17)2、7 预警协查(收到) (18)2、8 预警协查(返回) (18)三、查询统计 (20)3、1 流水查询 (20)3、2 预警信息查询 (21)3、3 关联交易监控 (23)3、4 统计图表 (23)3、4、1 预警信息趋势 (23)3、4、2 预警处理趋势 (28)3、4、3 处理情况趋势 (29)3、5 统计报表 (29)3、5、1 预警处理汇总 (29)3、5、2 差错统计 (30)3、5、3 预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4、1 网点管理 (33)4、2 柜员管理 (34)4、3 机构管理 (35)4、4用户管理 (36)五、上传下载 (38)5、1 软件下载 (38)5、2 文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册,主要就是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。

在本手册中,我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示与介绍:操作系统:Microsoft Windows xp(或更高版本)浏览器:Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料,亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考与指导。

希望本手册能在最短的时间内,让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。

手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能,我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明:实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载,您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。

银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。

智能金融风险控制系统使用指南第一章概述 (3)1.1 系统简介 (3)1.2 功能特点 (3)1.2.1 实时数据采集与处理 (3)1.2.2 全面风险识别 (4)1.2.3 智能风险评估 (4)1.2.4 实时风险预警 (4)1.2.5 风险控制与处置 (4)1.2.6 系统集成与兼容性 (4)1.2.7 用户友好的界面与操作 (4)第二章系统安装与配置 (4)2.1 系统安装 (4)2.1.1 安装环境准备 (4)2.1.2 安装步骤 (5)2.2 系统配置 (5)2.2.1 基础配置 (5)2.2.2 功能模块配置 (5)2.2.3 系统安全配置 (5)第三章用户管理 (6)3.1 用户注册与登录 (6)3.1.1 用户注册 (6)3.1.2 用户登录 (6)3.2 用户权限设置 (6)3.2.1 权限设置原则 (6)3.2.2 权限设置操作 (6)3.3 用户信息修改 (6)3.3.1 用户基本信息修改 (6)3.3.2 用户密码修改 (7)3.3.3 用户角色变更 (7)第四章数据接入与处理 (7)4.1 数据源接入 (7)4.1.1 接入概述 (7)4.1.2 接入方式 (7)4.1.3 接入流程 (7)4.2 数据清洗与处理 (7)4.2.1 清洗概述 (7)4.2.2 清洗策略 (8)4.2.3 处理流程 (8)4.3 数据存储与备份 (8)4.3.1 存储概述 (8)4.3.2 存储方式 (8)4.3.4 处理流程 (9)第五章风险识别与评估 (9)5.1 风险指标设置 (9)5.2 风险评估模型 (9)5.3 风险等级划分 (10)第六章风险监控与预警 (10)6.1 实时风险监控 (10)6.1.1 监控内容 (10)6.1.2 监控手段 (10)6.2 预警规则设置 (10)6.2.1 规则分类 (11)6.2.2 规则设置原则 (11)6.3 预警信息处理 (11)6.3.1 预警信息接收 (11)6.3.2 预警信息分析 (11)6.3.3 预警信息处理 (11)第七章风险控制与处置 (11)7.1 风险控制策略 (11)7.1.1 风险识别与评估 (11)7.1.2 风险预警与监控 (12)7.1.3 风险分散与规避 (12)7.1.4 风险补偿与承担 (12)7.2 风险处置流程 (12)7.2.1 风险识别与报告 (12)7.2.2 风险评估与决策 (12)7.2.3 风险处置实施 (12)7.2.4 风险处置效果评价 (12)7.3 风险跟踪与反馈 (12)7.3.1 风险跟踪 (13)7.3.2 风险反馈 (13)7.3.3 风险改进 (13)第八章报表管理与统计分析 (13)8.1 报表与导出 (13)8.1.1 报表 (13)8.1.2 报表导出 (13)8.2 统计分析功能 (13)8.2.1 风险监测统计 (14)8.2.2 交易统计分析 (14)8.2.3 客户行为分析 (14)8.3 报表权限管理 (14)8.3.1 权限设置 (14)8.3.2 权限控制 (14)第九章系统维护与升级 (14)9.1.1 故障分类 (14)9.1.2 故障处理流程 (14)9.1.3 常见故障处理方法 (15)9.2 系统升级流程 (15)9.2.1 升级原因 (15)9.2.2 升级流程 (15)9.3 系统安全性维护 (15)9.3.1 安全策略制定 (15)9.3.2 安全防护措施 (15)9.3.3 安全更新与补丁 (16)9.3.4 安全培训与宣传 (16)第十章常见问题与解答 (16)10.1 系统操作问题 (16)10.1.1 如何登录智能金融风险控制系统？ (16)10.1.2 如何进行系统权限管理？ (16)10.1.3 系统操作过程中出现异常如何处理？ (16)10.2 数据处理问题 (16)10.2.1 数据来源有哪些？ (16)10.2.2 如何保证数据准确性？ (16)10.2.3 数据更新频率是多少？ (17)10.3 风险管理问题 (17)10.3.1 如何设置风险阈值？ (17)10.3.2 系统如何识别和预警风险？ (17)10.3.3 如何进行风险处置？ (17)第一章概述1.1 系统简介智能金融风险控制系统是一款基于先进的人工智能技术、大数据分析和云计算平台构建的金融风险管理与监控软件。

{财务管理财务知识}中国银监会地方政府融资平台系统用户操作手册内部资料不得外传中国银监会地方政府融资平台操作手册银监会信息中心2010年12月Version目录第1章引言41.1编写目的41.2适用范围41.3读者对象4第2章系统概述42.1系统运行及流程42.2客户端主界面介绍8第3章数据采集功能流程93.1平台信息报送93.2重复平台核查13第4章数据审核功能流程144.1报表审核144.2重报设定17第5章数据查询功能流程195.1报表报送情况查询195.2银监局报送平台信息查询245.3汇总平台信息查询255.4平台综合信息查询26第6章数据统计分析功能流程296.1分省数据生成296.2分省数据下载326.3统计部分析报表生成34 6.4统计部分析报表下载37 6.5监管分析报表下载39第7章报表模板功能流程407.1报表模板生成407.2报表模板下载45第8章系统管理功能流程48 8.1日志查看488.2核实机构设置498.3信息发布控制528.4银监局上报加锁53 8.5金融机构上报加锁54第9章权限管理功能流程56 9.1用户管理569.2角色管理599.3系统管理员维护63 9.4资源管理65使用本系统，需要注意几点：一是要了解和熟悉公司的业务实务流程，遵守公司的相关规章则度。

二是按照正确的操作方法来进行操作。

以后正式下发的业务管理规定或其它操作规则，如果与本手册存在不一致的，请以新规定为准。

第1章引言1.1编写目的本文档是地方政府融资平台系统工作小组根据总体业务功能性需求和非功能性需求编写的，主要介绍地方政府融资平台系统的主要功能流程及用户操作说明，便于监管人员/业务人员随时查阅。

1.2适用范围本文档描述范围包括：系统功能介绍及系统用户操作说明。

1.3读者对象读者对象为统计部、信息中心有关人员。

第2章系统概述2.1系统运行及流程2.1.1客户端的安装与维护本系统适用于以下配置环境：2.1.2系统注册安装“银监会综合办公平台”完毕后，登录系统，单击“文件”->“系统注册”菜单项，如下图所示：图2.1-1“系统注册”菜单打开“系统注册”界面，如下图所示：图2.1-2系统注册选中“地方政府融资平台”，单击【注册】按钮，将“地方政府融资平台”系统注册到框架中，注册成功后，显示“地方政府融资平台”系统菜单，如下图所示：图2.1-3系统菜单2.1.3系统登录图2.1-4系统登录点击“综合办公平台”图标，进入系统登录界面。

反洗钱数据报送系统标准化操作流程“反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。

第一节基本规定一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心（以下简称“中心”）报送大额交易；在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。

二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求，按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。

并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。

三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。

由总行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。

四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。

第二节操作流程反洗钱数据报送系统包括：“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。

一、参数信息维护参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。

（一）“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。

（二）“金融机构信息维护”：1、新增分、支行机构（不包括下设网点）开业前，分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。

同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”，在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息（网址：http://9.136.47.12/camlmas2009/）。

2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中，全选点击“退回支行”，分、支行（部）根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。

（三）“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。

（四）“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。

银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。

根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。

请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。

版本历史目录1 概述 (4)1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3模块 (6)1.4环境 (7)2 操作说明 (9)2.1登录系统 (9)2.2数据报送 (11)2.3法人客户 (22)2.3.1客户查询 (23)2.3.2综合信息查看 (26)2.4集团关联 (42)2.4.1关联群检索 (42)2.4.2综合信息查看 (44)2.4.3关联群分析报告 (59)2.4.4成员关系表 (61)2.5风险预警 (62)2.5.1综合分析 (63)2.5.2占比分析 (64)2.5.3时序分析 (66)2.5.4集中度分析 (67)2.5.5行业分析 (69)2.5.6信息披露分析 (75)2.6公告信息 (76)2.6.1公告查看 (77)2.7注销、修改密码 (78)1 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。

1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。

根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。

1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。

通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。

中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.02.12•【文号】银监办发[2007]53号•【施行日期】2007.02.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程（试行）》的通知（银监办发〔2007〕53号）各银监局：现将《客户风险统计数据报送规程（试行）》印发给你们，请认真组织学习，并结合实际贯彻执行。

二○○七年二月十二日客户风险统计数据报送规程（试行）第一章总则第二章统计数据审核上报流程第三章跨省不确定性校验结果反馈、修改流程第四章新设立机构处理第五章通报和考核第六章附则第一章总则第一条为保证客户风险统计制度的顺利实施，进一步提高数据报送的及时性、准确性和规范性，特制定本规程。

第二条本规程适用范围为各银监局。

第三条客户风险统计数据以及相关资料属于重要涉密信息。

各银监局要按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》以及银监会的其他相关规定，严格执行信息保密制度，确定专门的部门和人员，负责客户风险统计数据的收集和管理，并做好上岗前的保密教育和培训。

第二章统计数据审核上报流程第四条各银监局对银行业金融机构报送的客户风险统计数据，应进行确定性校验。

确定性校验通过后，对统计数据的完整性、准确性和规范性进行审核。

审核内容主要包括以下方面：（一）是否存在异常的数据。

如总资产、总负债、授信总额及贷款余额为零或其他异常（如超大数据等）。

（二）是否存在异常的无证件客户。

境内注册的企业一般不应是“无证件”客户，对“无证件”客户应严加审核。

（三）本期报送的大客户数、违约法人客户数和违约个人客户数与上期相比增减是否异常。

（四）大客户的基本信息是否完整。

包括股东、主要关联企业、贷款担保情况、上市情况和预警信息等。