EXCEL金融计算word版本

excel金融函数公式大全【实用版】目录1.Excel 金融函数的概述2.Excel 金融函数的种类3.Excel 金融函数的应用实例正文【Excel 金融函数的概述】Excel 金融函数是用于执行各种金融计算的工具，可以对投资、贷款、股票、债券等金融数据进行分析和计算。

Excel 金融函数可以让用户轻松地进行金融分析和决策，是金融专业人士和普通用户必备的工具之一。

【Excel 金融函数的种类】Excel 金融函数包括多种类型，例如:1.投资函数：用于计算投资收益、现值、未来值、年金等。

例如:NPER、PV、FV、CUMULATIVE、PMT 等。

2.贷款函数：用于计算贷款利息、每月还款额、贷款余额等。

例如:PMT、NPER、RATE、PV、FV 等。

3.股票函数：用于计算股票投资收益、股票价值、期权价格等。

例如:DIVIDEND、YIELD、CALL、PUT 等。

4.债券函数：用于计算债券收益、债券价格、债券收益率等。

例如:COUPON、YIELD、PRICE、MATURITY 等。

【Excel 金融函数的应用实例】以下是一些 Excel 金融函数的应用实例:1.计算投资项目的现值和未来值假设你正在考虑投资一个项目，预计将在未来五年内获得 50,000 元的现金流量。

使用 Excel 金融函数，可以计算出该投资项目的现值和未来值。

PER 函数可以用于计算投资项目的期数，PV 函数可以用于计算投资项目的现值，FV 函数可以用于计算投资项目的未来值。

例如: =NPER(5%, -50000)=PV(5%, 50000)=FV(5%, -50000)2.计算贷款的每月还款额假设你正在考虑购买房屋，需要贷款 300,000 元，年利率为 5%。

使用 Excel 金融函数，可以计算出每月还款额。

PMT 函数可以用于计算贷款的每月还款额。

例如:=PMT(5%, 300000)3.计算股票的预期收益率假设你正在考虑购买一只股票，当前价格为 100 美元，预期收益率为 5%。

Excel金融计算专业教程简介在金融行业中，Excel是一个非常重要的工具。

它可以用于各种金融计算，包括财务分析、投资组合管理、风险评估等。

本教程将介绍一些常用的Excel金融计算功能，以帮助金融分析师更高效地运用Excel进行工作。

目录1.Excel基础知识2.Excel函数3.数据导入和清洗4.财务分析5.投资组合管理6.风险评估1. Excel基础知识在开始学习Excel金融计算之前，我们需要了解一些基础知识。

这些知识包括Excel的界面、单元格、工作表等基本概念，以及一些常用的快捷键和操作技巧。

1.1 Excel界面Excel的界面由菜单栏、工具栏、工作区和状态栏组成。

菜单栏包含了各种功能和命令，工具栏可以快速访问常用功能，工作区是我们进行数据输入和计算的地方，状态栏显示有关工作簿和工作表的信息。

1.2 单元格Excel的主要工作单元是单元格。

每个单元格由一个列字母和一个行号组成，例如A1、B2等。

单元格可以包含各种类型的数据，如数字、文本、日期等。

1.3 工作表Excel工作簿由多个工作表组成。

每个工作表包含若干行和列的单元格组合。

我们可以在工作簿中创建多个工作表，以便更好地组织和管理数据。

1.4 快捷键和操作技巧熟练掌握Excel的快捷键和操作技巧可以提高工作效率。

一些常用的快捷键包括复制、粘贴、剪切、撤销等。

此外，使用数据筛选、排序、填充等功能也可以帮助我们更好地处理和展示数据。

2. Excel函数Excel提供了丰富的函数库，用于各种金融计算。

这些函数可以用于税务计算、利率计算、财务分析等。

以下是一些常用的Excel函数：•SUM：计算指定单元格范围内的和。

•AVERAGE：计算指定单元格范围内的平均值。

•MAX：计算指定单元格范围内的最大值。

•MIN：计算指定单元格范围内的最小值。

•PMT：计算贷款的付款额。

使用这些函数可以简化金融计算的过程，并提高计算的准确性和效率。

3. 数据导入和清洗在金融分析中，数据的质量对结果的准确性至关重要。

融资成本测算表excel表格一、引言在进行融资活动时，对于资金成本的测算是至关重要的。

通过准确计算融资成本，企业可以更好地评估融资方案的可行性，合理安排资金运作，提高资金使用效率，降低融资风险。

为了更好地进行融资成本的测算，我们可以使用excel表格来进行计算和分析。

二、表格设计1. 表格标题：融资成本测算表2. 表格主要包括以下内容：(1) 融资方式：列出不同的融资方式，例如银行贷款、债券发行、股权融资等；(2) 融资金额：记录每种融资方式的实际融资金额；(3) 利率/成本：记录每种融资方式的利率或成本；(4) 融资期限：记录每种融资方式的期限；(5) 还款方式：记录每种融资方式的还款方式，例如等额本息、等额本金等；(6) 还款计划：根据融资金额、利率和期限计算出每期的还款额；(7) 成本合计：将各种融资方式的成本进行汇总，得出总的融资成本。

三、表格操作1. 填写融资方式和金额：根据实际情况，在“融资方式”和“融资金额”栏目填写相应的数据。

2. 填写利率/成本：根据实际融资方式的利率或成本填写相应数据。

3. 填写融资期限：填写每种融资方式的期限。

4. 选择还款方式：根据实际情况选择合适的还款方式，填写在“还款方式”栏目。

5. 自动生成还款计划：根据填写的融资金额、利率、期限和还款方式，利用excel的公式功能自动生成还款计划。

6. 汇总成本：利用excel的公式功能对各种融资方式的成本进行汇总，得出总的融资成本。

四、表格分析通过融资成本测算表的设计和填写，我们可以进行以下分析：1. 对比不同融资方式的成本，选择最具成本效益的融资方式。

2. 分析不同融资期限下的成本情况，选择合适的融资期限。

3. 针对不同的还款方式进行成本分析，选择最合适的还款方式，降低融资成本。

4. 在不同的融资额度下进行成本分析，确定最优的融资额度。

五、总结通过融资成本测算表excel表格的设计和填写，我们可以准确地计算融资成本，对不同融资方案进行比较和分析，选择最合适的融资方式和方案。

《EXCEL金融计算》实验教学大纲金融学院金融系2009年2月一、课程简介本实验课程侧重于培养学生应用《金融学》、《证券投资学》课程所学的基本原理，利用EXCEL软件为计算工具，分析各种金融工具的风险与收益能力。

二、实验学时12学时三、考核方式上机操作四、参考资料1、财务金融建模--用Excel工具(第二版)，上海财经大学出版社，20072、基于Excel和VBA的高级金融建模，中国人民大学出版社，2007五、实验项目1、项目（实验）一EXCEL常用财务函数与债券风险计算2、项目（实验）二有效前沿与投资组合构造3、项目（实验）三期权定价模型计算项目（实验）一EXCEL常用财务函数与债券风险计算学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、熟悉EXECL的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解常用函数的功能与使用方法。

2、理解资金时间价值含义并利用Excel实现其计算过程。

3、掌握债券久期限计算（三）实验内容1、数据输入与运算2、图表与数据透视表现值计算3、内置函数和自定义函数4、假设分析工具5、现值、净现值计算6、终值计算7、年金计算8、债券的价值与收益计算9、债券久期限计算10、利率波动与债券价格项目（实验）二有效前沿与投资组合构造学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、证券的收益率矩阵和数字特征计算。

2、计算投资组合的有效前沿。

3、资本资产定价模型。

（三）实验内容1、期望收益的计算2、方差与标准差3、协方差、相关系数4、投资组合的期望收益和方差计算5、超额收益法计算方差—协方差矩阵6、有效前沿计算7、市场组合M的计算与绘制8、证券市场线计算与绘制项目（实验）三期权定价模型计算学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、衍生证券是一种重要的金融资产，本实验复习期权定价理论的基础上，给出期权的收入函数和利润曲线，掌握期权和股票的投资策略及EXCEL计算。

常用财务函数EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数.这些函数为财务分析提供了极大的便利。

利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。

使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。

下面给出了财务函数列表。

（1) 投资计算函数（2）折旧计算函数(3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b，其中f为年付息次数,如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2;按季支付，则f=4。

b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US(NASD）30/360”,则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360",则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365"，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。

下面介绍一些常用的财务函数。

1． ACCRINT（ is, fs, s， r,p，f，b）该函数返回定期付息有价证券的应计利息。

其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p 为有价证券的票面价值,如果省略p,函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000,f为年付息次数，b为日计数基准类型。

例如，某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8。

0％；票面价值为￥3，000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为： =ACCRINT（”95/1/31”，”95/7/30”，”95/5/1”,0.08,3000，2,0）计算结果为：60。

6667。

2。

ACCRINTM(is， m， r， p， b）该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。

EXCEL财务函数IRR、XIRR、MIRR日期：2009-06—25 IRR（Internal Rate of Return）称为内部报酬率，其应用非常广大，是学习财务管理不可或缺的工具。

Excel也提供了一个相对函数IRR 来呼应。

本篇也包含IRR相关的其他两个函数XIRR 以及MIRR，让读者可以清楚知道每个函数的应用时机。

现金流量(Cash Flow）阅读本篇之前读者必须先了解现金流量，才会知道IRR的意义.对现金流量还不了解的读者，怪老子网站的『现金流量』篇有详细介绍。

IRR函数一个投资案会产生一序列的现金流量，IRR简单说：就是由这一序列的现金流量中，反推一个投资案的内部报酬率。

如何反推呢，所用的方法是将每笔现金流量以利率rate折现，然后令所有现金流量的净现值（NPV)等于零.若C0、C1、C2、C3..。

Cn分别代表为期初到n期的现金流量，正值代表现金流入,负值代表现金流出.0 = C0 + C1/(1+rate)1 + C2/（1+rate)2 + C3/（1+rate）3。

..。

+ Cn/（1+rate）n找出符合这方程式的rate，就称为内部报酬率。

问题是这方程式无法直接解出rate,必须靠计算机程序去找。

这个内部报酬率又和银行所提供的利率是一样的意思.IRR函数的参数定义如下：=IRR（Values，guess)参数意义必要参数Values现金流量必要guess猜测IRR可能的落点选项IRR的参数有两个,一个是Values也就是『一序列』现金流量；另一个就是猜个IRR最可能的落点。

那么Value的值又该如何输入?有两种方式可输入一序列的现金流量：1.使用数组:例如=IRR（{—100, 7， 107｝），每一个数字代表一期的净现金流量.2.单元格的范围：例如=IRR（B2:B4），范围中每一单元格代表一期那么=IRR(｛-100, 7， 107}）或=IRR(B2：B4）都会得到同样答案:7%使用者定义期间长短IRR的参数并没有绝对日期,只有『一期』的观念。