第1章 计算工具EXCEL(Excel金融计算专业教程)

金融计量excel函数建模
金融计量excel函数建模是一种以excel为工具，根据金融学的理论，利用一系列函数和公式进行建模分析的方法。

通过金融计量excel函数建模，可以对金融市场、金融产品、金融机构等进行分析，为金融决策提供有力的支持。

金融计量excel函数建模的主要内容包括：时间序列分析、回归分析、方差分析、协整分析等。

在时间序列分析中，通过使用时间序列函数，对金融市场、经济指标等进行趋势、周期、季节性分析，预测未来的发展趋势。

回归分析中，可以使用回归函数对不同的经济指标之间的关系进行分析，预测某一经济指标的变化趋势。

方差分析主要用于比较不同组之间的差异，从而更好地了解不同组之间的差异。

协整分析则可以用于研究不同金融产品之间的长期均衡关系。

金融计量excel函数建模的优势在于，它可以快速地完成各种金融分析，并且可以根据实际情况进行灵活调整。

同时，由于excel的广泛应用和通用性，金融计量excel函数建模还具有便于传播和共享的优势。

总之，金融计量excel函数建模是一种非常实用的金融分析方法，可以为金融决策提供有力的支持。

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Excel数据表计算教程Excel是一款功能强大的电子表格软件，广泛应用于商务、财务、科学研究等领域。

掌握Excel数据表的计算功能，对于提高工作效率和数据分析能力至关重要。

本教程将为您介绍几种常用的Excel数据表计算方法，帮助您更好地利用Excel来处理数据。

一、基本数学公式计算Excel提供了丰富的数学公式，可以直接在表格中进行计算。

下面是几个常用的数学公式示例：1.加法：在一个单元格中输入"=A1+B1"，即可将A1和B1两个单元格的值相加。

2.减法：同样地，在一个单元格中输入"=A1-B1"，即可将A1减去B1的值。

3.乘法：在一个单元格中输入"=A1*B1"，即可将A1和B1两个单元格的值相乘。

4.除法：在一个单元格中输入"=A1/B1"，即可将A1除以B1的值。

以上仅是数学公式的基本使用方法，您可以根据实际需求进行更复杂的计算公式编写。

二、自动求和功能在Excel中，可以利用自动求和功能快速计算选定单元格的总和。

操作步骤如下：1.选中需要计算总和的单元格区域。

2.在工具栏中点击"求和"按钮（Σ），或者按下快捷键"Alt+="。

3.Excel会自动在选定区域的下方插入一行，显示选定单元格区域的总和。

三、行列求和功能为了更好地整理和分析数据，Excel提供了行列求和功能，可以快速计算整行或整列的总和。

以下是具体操作方法：1.行求和：在要计算总和的行的最后一个单元格中输入"=SUM(起始单元格:结束单元格)"。

例如，如果要计算A1到A10单元格区域的总和，在A11单元格中输入"=SUM(A1:A10)"，并按下回车键即可。

2.列求和：与行求和类似，只是将求和公式应用在列的最后一个单元格中。

例如，要计算第一列（A列）的总和，可以在A11单元格中输入"=SUM(A1:A10)"。

Excel在金融分析中的应用自学笔记Chapter1基础财务计算1.2现值（PV）和净现值（NPV）Excel有关现金流量折现的语言与标准的财务命名有些不同。

Excel使用NPV表示一系列现金流量的现值（不是净现值）。

为了使用Excel计算系列现金流量的净现值，我们必须计算未来现金流量的现值（使用Excel 的NPV函数）并从该现值中减去时间0的现金流量（这一般是问题中该资产的成本）。

1.3内部收益率（IRR）和贷款表内部收益率（IRR）定义为使NPV=0的复收益率r：贷款表把该贷款的每年偿还额分割为利息部分和本金部分，每年末的利息部分是用IRR乘上本年初本金余额。

注意最后一年年初本金完全等于该年年末的本金偿还。

我们在实践上可以用贷款表去寻找内部收益率。

考虑一项现在成为￥1000的投资，分别在第1,2…5年年末支付，下图表明该投资的IRR大于15%：在这个例子中我们增加了一个额外的单元（B16），假如B3单元中的利率确实为IRR，那么B16中应该为0.现在可以使用Excel中数据-假设分析-单变量求解来计算IRR：即可以得到如下结果，除此之外我们可以使用直接IRR函数简化该计算：1.4多个内部收益率有时一组现金流量有多个IRR。

在下面的例子中，我们可以看到在单元B8：B13两个IRR，因为NPV曲线与X轴相交两次。

Excel的IRR函数允许我们增加一个额外参数guess帮助我们找到两个IRR，通过调整guess，我们能计算出两个IRR。

在这个处理中有两件事情我们应该注意：1．参数guess知识趋近IRR，它不是唯一的。

2．为了估计和IRR的近似值，按各种不同折现率函数做一个投资的NPV图，内部收益率则是曲线与X轴相交点，这些点附近位置的值可以用来作为IRR函数中的guess。

1.5等额偿还计划已知贷款本金、利率、贷款期限，求在该贷款期限内等额返还贷款及利息，在这里可以用PMT函数确定每年偿还额应该是多少。

简单易懂的教你使用Excel进行金融建模第一章：Excel的基础知识在使用Excel进行金融建模之前，我们需要熟悉一些Excel的基础知识。

Excel是一款强大的电子表格软件，具有广泛的应用。

首先，我们需要了解Excel的界面。

Excel的界面主要分为工作簿、工作表和单元格等部分。

工作簿是Excel文件的容器，可以包含多个工作表。

工作表是用于记录数据和进行计算的表格，由行和列组成，交叉形成的小方块就是单元格。

每个单元格都有一个唯一的地址，例如A1表示第一列第一行的单元格。

第二章：金融建模的基本概念在使用Excel进行金融建模之前，我们需要了解一些金融建模的基本概念。

金融建模是通过使用数学和统计学工具来模拟和预测金融市场的变化。

金融建模可以用于估计资产价格、风险管理、投资组合管理等。

在金融建模中，常用的模型包括时间序列模型、风险模型、期权定价模型等。

我们可以使用Excel中的各种函数和工具来实现这些模型。

第三章：使用Excel进行数据处理在金融建模中，数据处理是非常重要的一步。

首先，我们需要收集所需的数据，并在Excel中进行导入和整理。

Excel提供了丰富的数据处理功能，包括排序、筛选、数据透视表等工具。

在进行金融建模时，我们可能需要对数据进行清洗、计算和分析。

Excel中的函数和公式可以帮助我们实现这些操作。

例如，SUM 函数用于求和，AVERAGE函数用于计算平均值，IF函数用于根据条件进行计算。

第四章：使用Excel进行统计分析统计分析是金融建模中常用的工具之一。

Excel提供了多种统计分析函数和工具，方便我们进行数据的描述和分析。

例如，我们可以使用AVERAGE函数和STDEV函数分别计算数据的平均值和标准差。

此外，Excel还提供了直方图、散点图和回归分析等工具，帮助我们更好地理解数据的分布和相关关系。

第五章：使用Excel进行财务分析财务分析是金融建模中不可或缺的一环。

Excel提供了多种财务函数和工具，方便我们进行财务报表分析和财务比率分析。

金融计量excel函数建模
随着金融市场的不断发展，金融计量学已经成为了金融领域中不可或缺的一部分。

而对于金融计量分析而言，Excel函数建模是一种非常便捷的工具和方法，能够快速地进行数据处理和分析，有助于金融从业人员更好地理解和应用金融计量学。

本文将从以下几个方面介绍金融计量excel函数建模：
1. Excel函数基础知识：介绍Excel函数的分类、语法以及常见的函数类型，为后续的建模工作打下基础。

2. 金融计量学的基本概念：介绍金融计量学中一些重要的概念，如时间序列、回归分析、方差分析等，为后续的建模工作提供理论支持。

3. Excel函数在金融计量学中的应用：结合实际的金融计量问题，介绍如何使用Excel函数进行数据处理和分析，包括时间序列分析、回归分析、方差分析等。

4. Excel函数建模实例：通过一个实际的金融计量问题，演示如何使用Excel函数进行建模分析，包括数据导入、数据处理、建模和结果分析等步骤。

本文旨在帮助金融从业人员更好地理解和应用金融计量学，提高数据分析和建模的能力。

同时，本文也适合金融计量学的初学者，能够帮助他们快速入门和掌握Excel函数建模的方法和技巧。

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EXCEL金融计算实验指导《金融学》实验指导手册EXCEL 金融计算南京审计学院金融学院前言本实验指导手册为金融学院《金融学》、《证券投资学》课程配套书。

该实验指导手册侧重于培养学生应用《金融学》、《证券投资学》课程所学的基本原理，利用EXCEL软件为计算工具，分析各种金融工具的风险与收益能力。

全手册共分三部分。

第一部分复习现值、终值、年金等财务概念，了解EXCEL工具环境与常用财务函数的使用，关于债券、股票等原生工具的定价，利用久期模型分析债券利率风险。

第二部分关于现代投资理论构造资产组合，通过计算加深对有效前沿、资本市场线和证券市场线等概念的理解。

第三部分关于衍生工具的定价方法，二项式期权模型定价、布莱克-斯科尔斯期权定价模型的EXCEL实现与VBA编程计算。

实验一更有效地使用EXCEL实验目的与要求：熟悉EXECL的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解常用函数的功能与使用方法。

实验指导：一、概念释义：1、数据输入与运算在Excel环境下进行计算．所需要的数据大致有3种来源：手工输入、自动生成和从外部导入。

当数据量很小而且又没有规律的情况下,一般采用手工输入的方法。

而对于那些有规律的数据，如连续的数字或字符序列可以用Excel的填充命令自动生成。

当数据量比较大或有现成的数据来源．如网络资源、数据库资源等可供应用，可以采用导入的方法。

Excel可以读入不同来源、不同格式的多种数据文件。

执行Excel上的“文件” ”打开”命令，就可以直接读人数据库文件、Web文件、XML文件、文本文件以及其他格式的电子表格文件等。

对于连接在网络《局域网、广域网或Web)上的计算机，这些文件可以保存在网络上的任何位置——只要使用者具有访问权限都可以接读入Excel。

在读入非Excel格式文件时，Excel会自动将文件转换成为工作表格式。

对于某些格式的数据，在进行这种格式转换时，可能需要用户做出一些选择，如在读入文本文件(．txt、．rtf)时。

《EXCEL金融计算》实验教学大纲金融学院金融系2009年2月一、课程简介本实验课程侧重于培养学生应用《金融学》、《证券投资学》课程所学的基本原理，利用EXCEL软件为计算工具，分析各种金融工具的风险与收益能力。

二、实验学时12学时三、考核方式上机操作四、参考资料1、财务金融建模--用Excel工具(第二版)，上海财经大学出版社，20072、基于Excel和VBA的高级金融建模，中国人民大学出版社，2007五、实验项目1、项目（实验）一EXCEL常用财务函数与债券风险计算2、项目（实验）二有效前沿与投资组合构造3、项目（实验）三期权定价模型计算项目（实验）一EXCEL常用财务函数与债券风险计算学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、熟悉EXECL的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解常用函数的功能与使用方法。

2、理解资金时间价值含义并利用Excel实现其计算过程。

3、掌握债券久期限计算（三）实验内容1、数据输入与运算2、图表与数据透视表现值计算3、内置函数和自定义函数4、假设分析工具5、现值、净现值计算6、终值计算7、年金计算8、债券的价值与收益计算9、债券久期限计算10、利率波动与债券价格项目（实验）二有效前沿与投资组合构造学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、证券的收益率矩阵和数字特征计算。

2、计算投资组合的有效前沿。

3、资本资产定价模型。

（三）实验内容1、期望收益的计算2、方差与标准差3、协方差、相关系数4、投资组合的期望收益和方差计算5、超额收益法计算方差—协方差矩阵6、有效前沿计算7、市场组合M的计算与绘制8、证券市场线计算与绘制项目（实验）三期权定价模型计算学时数：4（一）实验类型验证性、设计性实验（二）实验目的与要求1、衍生证券是一种重要的金融资产，本实验复习期权定价理论的基础上，给出期权的收入函数和利润曲线，掌握期权和股票的投资策略及EXCEL计算。