保险回访制度

山东省人身保险公司客户回访工作指引第一章总则一、为进一步规范山东省人身保险公司的客户回访工作，维护保险消费者合法权益，提高人身保险机构服务水平，加强风险防范，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》等法律法规，结合山东省实际制定本指引。

二、本指引适用于在山东保监局辖区内经营的人身保险公司分支机构。

三、本指引所称客户回访，是指公司与客户订立人身保险合同或客户的后期服务请求完成后，公司对客户进行通知、确认及告知的过程。

目的是向客户提示或核实与保险合同有关的重要内容，以保护客户权益、强化服务监督、提高客户满意度。

四、本指引适用的客户回访项目包括：保险期限在一年期以上（不含一年）、投保客户为个人的人身保险新单业务、进入宽限期的续期业务及失效保单业务、退保及赔付业务。

其他回访项目，可参照本指引执行。

第二章管理基础建设五、客户回访工作应由总公司或省级分公司统一管理。

省级或以上机构负责电话回访及对下级机构客户回访的管理工作，市级及以下机构主要负责上门回访及沟通解释件（存在客户不清楚保险权益、相关保险资料未签名或代签名等问题的保单）处理工作。

电话回访工作集中于市级或市级以下机构的，应逐步上收至省级及以上机构。

六、公司应建立客户回访工作制度，明确客户回访工作职责及流程。

市级及以上机构应确定客户回访工作管理部门，设立客户回访工作岗位，配备充足人力从事客户回访工作。

七、公司应加强对客户回访工作人员的培训，提高回访工作人员的素质和业务技能，树立公司诚信、负责、亲和的良好形象。

八、公司应逐步建立健全延伸至地市级机构的客户回访管理信息系统，提高客户回访工作的信息化管理水平。

该系统应与业务管理信息系统对接，保证随时可以调阅保单信息向客户作出解释说明。

该系统应具备电话回访过程管理、问题件解决管理、回访记录管理（电话回访录音及签名记录扫描）、回访问卷设计、回访信息检索、问题分类及统计分析等主要功能。

关于保险销售的客户回访技巧保持关怀为了保持客户之间的关系，保险销售员需要灵活运用一些客户回访技巧来保持关怀。

客户回访并非简单的电话打个招呼，而是需要建立良好的沟通和信任。

本文将介绍几个保险销售员常用的回访技巧，帮助保持客户关系。

首先，了解客户需求是回访的关键。

在回访前，销售员需要仔细分析客户的个人情况和保险需求，记住各种重要信息，以便在回访时能更好地与客户交流。

在回访中，销售员可以通过简单的问题了解客户目前的保险状况，并根据客户的需求提供相应的建议和帮助。

其次，回访需要及时并有一定的频率。

客户对保险的需求是随着时间的推移而变化的，因此保持定期的回访对于及时了解客户的新需求至关重要。

通过定期回访，销售员能够及时根据客户的变化提供相应的解决方案，使客户在保险方面得到持续的关怀和满意的服务。

同时，回访过程中注意与客户进行有效的沟通。

销售员需要有良好的沟通技巧和耐心，倾听客户的需求和疑虑。

在回访过程中，销售员可以适时地提供有关保险的信息和建议，解答客户的问题，并与客户保持积极的互动。

通过有效的沟通，销售员能够更好地了解客户的需求，并建立客户对自己的信任感。

此外，回访过程中需要关注客户的情感需求。

有时候，客户并不只是对保险本身有需求，还希望得到一份体贴和关心。

销售员在回访中可以注意一些细节，例如生日、节假日等，给客户发送一份祝福或礼物，表达对客户的关怀之情。

这样的关怀不仅能够增加客户的满意度，还有助于维护和巩固客户关系。

最后，销售员在回访过程中应该注重保护客户的隐私。

保险涉及到客户的个人信息和隐私，销售员在与客户交流时应时刻注意保护客户的隐私，确保客户的信息不被泄露或滥用。

综上所述，保险销售员需要掌握一些客户回访技巧，以保持对客户的关怀。

了解客户需求、及时回访、有效沟通、关注客户情感需求以及保护客户隐私是保持客户关系的关键。

通过持续的关怀和有效的回访，销售员能够建立起长久稳固的客户关系，并在保险销售中取得更好的效果。

XX保险股份有限公司客户回访管理办法目录第一章总则第二章客户回访工作职责第三章电话回访管理要求第四章现场回访管理要求第五章线上问卷调查的管理要求第六章回访结果的处理意见第七章附则第一章总则第一条根据《中华人民共和国消费者权益保护法》、保监发〔2014〕89号《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》，为了及时、准确地掌握客户在投保和理赔服务中的各种情况，保证客户的合法权益，提高客户的满意度，维护公司的信誉，特制定本管理办法。

第二条本办法适用于对公司所有客户回访工作进行管理。

第二章客户回访工作职责第三条运营管理部作为客户回访的管理部门，下设的客服处负责具体工作的统筹落实。

第四条客户回访工作职责：（一）运营管理部客服处负责人：负责统筹管理客户回访工作，根据公司运营情况，定期开展回访实施工作；（二）客户中心客服岗：负责开展电话回访工作，及时解决客户疑问，并将问题总结上报；（三）业务拓展部销售岗：负责现场回访工作，根据要求形成书面记录，并汇总上报书面记录文档；（四）客服处客服管理岗：负责开展线上调查问卷回访工作，负责有效问卷的收集，并汇总分析输出调查报告；以及负责编写电话回访、现场回访之后的分析报告；（五）其他各部门配合协助客户回访工作。

第三章电话回访管理要求第五条首次电话回访管理规定：（一）回访时间：承保完毕一个月内以及理赔结束一周内。

（二）回访内容：了解投保和理赔服务过程中的情况，包括客户对保险条款是否了解，投保意愿是否自己作出，理赔时是否清楚定责定损情况，我司员工服务过程中态度是否令其满意等。

（三）回访对象：自然人被保险人本人或者非自然人被保险人的保险工作事项的负责人；必要时则需要回访企业的法定代表人。

（四）回访的工作重点：1、回访结果录入系统，并向客户说明今后还会有类似的回访，希望客户提出宝贵的意见或建议。

2、要及时解决承保期间出现的问题，不能解决的问题按照《XX保险股份有限公司客户咨询、投诉转工单实施细则》相关规定及时上报至实际负责部门处理。

保险公司客户回访工作指引第一章总则一、为进一步规范山东省人身保险公司的客户回访工作，爱护保险消费者合法权益，提升人身保险机构服务水平，加大风险防范，按照《中华人民共和国保险法》、《保险公司治理规定》、《人身保险新型产品信息披露治理暂行方法》等法律法规，结合山东省实际制定本指引。

二、本指引适用于在山东保监局辖区内经营的人身保险公司分支机构。

三、本指引所称客户回访，是指公司与客户订立人身保险合同或客户的后期服务要求完成后，公司对客户进行通知、确认及告知的过程。

目的是向客户提示或核实与保险合同有关的重要内容，以爱护客户权益、强化服务监督、提升客户中意度。

四、本指引适用的客户回访项目包括：保险期限在一年期以上（不含一年）、投保客户为个人的人身保险新单业务、进入宽限期的续期业务及失效保单业务、退保及赔付业务。

其他回访项目，可参照本指引执行。

第二章治理基础建设五、客户回访工作应由总公司或省级分公司统一治理。

省级或以上机构负责电话回访及对下级机构客户回访的治理工作，市级及以下机构要紧负责上门回访及沟通讲明件（存在客户不清晰保险权益、有关保险资料未签名或代签名等咨询题的保单）处理工作。

电话回访工作集中于市级或市级以下机构的，应逐步上收至省级及以上机构。

六、公司应建立客户回访工作制度，明确客户回访工作职责及流程。

市级及以上机构应确定客户回访工作治理部门，设置客户回访工作岗位，配备充足人力从事客户回访工作。

七、公司应加大对客户回访工作人员的培训，提升回访工作人员的素养和业务技能，树立公司诚信、负责、亲和的良好形象。

八、公司应逐步建立健全延伸至地市级机构的客户回访治理信息系统，提升客户回访工作的信息化治理水平。

该系统应与业务治理信息系统对接，保证随时能够调阅保单信息向客户作出讲明讲明。

该系统应具备电话回访过程治理、咨询题件解决治理、回访记录治理（电话回访录音及签名记录扫描）、回访咨询卷设计、回访信息检索、咨询题分类及统计分析等要紧功能。

保险销售回访工作计划方案一、项目背景随着经济的发展和人们对生活品质的要求不断提高，保险作为一种重要的风险管理工具，正逐渐被人们所重视。

然而，由于保险的特殊性及销售过程中的一些问题，很多客户对购买的保险产品了解不深，了解不透、使用不到位。

因此，为了更好地保护客户的权益，提高销售业绩，合理的进行保险销售回访工作，弥补销售过程中的不足，就显得非常重要。

二、回访工作目标1. 提高客户满意度：通过回访，了解客户在保险使用过程中的问题和需求，及时解决客户的投诉和困扰，提高客户对保险产品的满意度。

2. 提高产品持有率：通过回访，及时了解客户的保险需求和变化，推荐适合的产品，促进客户增加保单数量。

3. 提高客户续保率：通过回访，积极跟进客户的保单续保情况，及时提醒续保，减少客户流失，增加续保率。

4. 提高销售业绩：通过回访，了解客户的购买力和保险需求，推荐适合的产品，增加销售业绩。

三、回访工作计划步骤1. 确定回访对象：按照客户类型和保单情况，确定每个销售人员需要回访的客户对象和保单。

2. 制定回访计划：根据回访对象的特点和需求，制定回访计划，包括回访时间、内容和方式。

3. 进行回访：按照回访计划，通过电话、邮件、短信等方式进行回访。

在回访过程中，要注意掌握以下要点：1）了解客户的使用情况和保单情况：询问客户是否遇到问题，是否有保单的续保需求等。

2）解答客户的疑问：对于客户提出的问题，要针对性地进行解答，帮助客户解决困扰。

3）推荐适合的产品：根据客户的需求，推荐适合的产品，引导客户增加保单数量。

4）提醒续保：对即将到期的保单，提前提醒客户续保，确保客户保单的连续性。

5）记录回访结果：对每次回访的结果和客户的反馈，做好记录，便于后续跟踪和分析。

4. 分析回访结果：定期分析回访的结果，包括客户满意度、产品持有率、续保率和销售业绩等指标，找出不足之处，进行改进和优化。

四、回访工作考核指标为了确保回访工作的有效性和针对性，制定以下考核指标：1. 回访次数：根据回访对象和保单情况，要求每位销售人员每月回访一定数量的客户。

健康险回访要求
健康险回访是指保险公司在客户购买健康险后，对客户进行的一种服务。

其要求可能因地区、保险公司和具体保险产品而有所不同，但通常包括以下方面：
1. 确认客户信息：回访时需要确认客户的个人信息、保险单号、保险期限等是否准确。

2. 解答疑问：回访人员需要解答客户对保险产品的疑问，包括保险责任、免赔额、理赔流程等。

3. 提醒客户注意事项：回访人员需要提醒客户注意保险合同中的条款和限制，以及如何避免保险欺诈等。

4. 收集客户反馈：回访人员需要收集客户对保险产品和服务的反馈，以便保险公司改进产品和服务。

健康险回访是保险公司提高客户满意度和服务质量的重要手段，也是客户了解保险产品和自身权益的重要途径。

华泰财产保险有限公司回访业务管理制度第一章总则第一条为落实保监会相关文件要求，规范公司服务标准，提高服务水平，建设华泰品牌，提升客户满意度，结合公司实际情况制定本制度。

第二条客户服务中心负责的回访工作包括车险已决回访、车险定损服务回访、车险异地案件定损服务回访、商险与个险已决回访。

第三条回访方式：以电话外拨形式进行电话回访，客服系统自动完成电话录音,访员同时做好回访记录，相关回访录音及记录应妥善保存，自保险合同终止之日起计算，保管期限不得少于五年。

第四条回访团队管理模式：回访团队采用外包形式，由客户服务中心统一管理。

第二章回访范围与回访数据提取第五条车险已决回访范围:车险赔款支付后15日内所有案件。

回访团队从第10日的数据开始进行回访。

回访对象为被保险人、驾驶员或其他事故当事人。

车险已决回访数据提取规则：回访组长按车险已决回访清单赔款支付时间提取数据，具体操作流程如下：核心系统报表管理->车险理赔清单->（7054）车险已决回访清单->按赔款支付时间->选择离线->拒赔项选择“否”。

在删除拒赔案件、零结案件数据后得到的案件清单即为车险已决案件回访数据清单。

第六条车险定损服务回访范围：对各机构采取抽样回访，每月对每名定损员成功回访两件。

车险定损服务回访数据提取规则：回访组长按机构抽取当月立案清单。

进行名单筛选，剔除代理人、业务员、修理厂报案的名单。

第七条车险异地案件定损服务回访范围：对异地出险案件进行100%回访。

车险异地案件定损服务回访数据提取规则：回访组长抽取当月车险险种报案清单。

进行名单筛选，剔除出险地与承保地相同的案件。

第八条车险定损服务回访、异地案件定损服务回访的对象为报案人、被保险人、驾驶员或其他事故当事人,代理人、修理厂或业务员报案的不进行回访。

回访组长将上述提取的回访清单分配给访员,访员只需依照回访清单进行回访。

第九条商险、个险已决回访范围：分财产险、货运险、责任险、意外险四大类险种，对所有案件进行100%回访。

中国人寿保险股份有限公司山东省分公司
大病保险回访办法
为更好服务大病保险客户，切实保护参保居民的合法利益，结合监管要求，省公司制定了《大病保险回访办法》。

一、工作目的
通过搭建公司与大病保险客户顺畅沟通的管道，及时与客户进行互动，了解客户服务体验，保护客户权益，强化服务监督提高客户满意度，更有针对性地为客户提供服务，提高公司大病保险服务能力、服务品质。

其结果作为评估各级公司大病保险管理服务水平和工作效果的重要方面。

一、项目对象
在发生保险责任并已实际结算的客户（被保险人或受益人），随机抽取一定比例客户。

三、回访内容
具体见《中国人寿大病保险问卷》。

四、执行要求
（一）在征求客户同意情况下，客户据实进行填写，各地杜绝因填写问卷工作中出现投诉等问题。

（二）将收集的《问卷》定期移交公司留存，各公司在开展此项工作中，要对客户资料高度负责，坚决杜绝弄虚作假的行为，确保资料的真实性和准确性。

（三）加强沟通协调，推动此项工作顺利开展。

各地应
与相关机构沟通协调，争取理解、支持和配合，推动此项工作顺利开展。

（四）各县、市定期对全辖问卷进行统计分析，注重总结工作经验，及时查找工作中的缺陷和不足提出改进意见并认真完善。

对于问卷中反映出的问题，各地注意跟进处理，重大问题应及时上报，经办公司具体落实问题件处理。

（五）各级公司要做到专人负责，注意加强客户信息的保密工作，主动收集与核对客户联系方式，不断提高客户信息完整度。

（六）省公司协调各地对提出的改进意见制定改进计划，并督导各地对改进措施抓好落实。

本办法自公布之日起施行。

车险查勘及时性回访流程及话术第一篇：车险查勘及时性回访流程及话术查勘及时性回访针对所有报案，在报案后30分钟（市区）/60（县区）分钟与客户联系，核实查勘员是否及时与客户联系并询问客户是否有其他需求。

一、可能遇到的情况与应急方案：（一）非双代案件1、客户针对各项情况表示不满。

首先致歉，再询问客户具体情况，权限内的问题立即为客户解决，超出权限的问题立即联系查勘员或机构客服经理为客户解决。

2、查勘员未及时与客户联系。

应急方案：立即联系查勘员，要求查勘员立即与客户联系，并对该查勘员进行登记。

3、查勘员因各种原因不能在规定时间内到达现场。

应急方案：与出险地客服经理联系，要求客服经理立即调派其他查勘员。

如无法安排其他查勘人员，需做好与客户的沟通工作。

4、客户有其他需求或咨询相关问题。

应急方案：对于权限内可回答的问题及时为客户解答；超出权限的问题及时联系查勘员或客服经理为客户解答。

5、、客户对出险后我司各方不断电话联系表示不满。

应急方案：立即致歉并告知客户若有其他需要可随时与我司联系。

（二）双代案件异地出险案件中客户存在各种不满意的情况。

应急方案：电话联系处理地总调沟通处理并进行后续跟踪，必要时通知承保地做好案件跟踪。

二、回访话术：1、您好！我是永诚保险公司的客服人员，可以耽误您一点时间，就您刚刚在**地发生的事故做一下回访吗？——回答不可以。

不好意思，打扰您了，如果您有其他问题需要咨询，可以随时与我司联系，再见。

（回访结束）——回答可以。

（继续进行后续回访）2、我们公司的查勘员在您报案10分钟内与您联系了吗？——回答未联系。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系，请您保持电话畅通。

如果有其他问题需要咨询，也可以随时与我司联系。

打扰您了，再见。

（回访结束）——回答已联系。

（继续进行后续回访）3、他现在到达事故现场了吗？——回答未到达。

那他与您另约查勘时间了吗？——回答没有。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系约定查勘时间，请您保持电话畅通。

省寿险公司客户回访管理规定第一章总则第一条为建立科学完善的客户回访制度，提高服务水平，规范寿险产品销售人员市场行为，防范和化解寿险产品的经营风险，维护保险消费者利益，树立保险业诚信的社会形象，确保寿险市场的健康、稳定和持续发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等相关法律、法规和行政规章，制定本规定。

第二条本规定是对各寿险分公司寿险产品（重点是个人代理和银行代理两个渠道销售的寿险新型产品）和健康险产品客户回访制度建设和执行的基本要求，适用于在辽宁行政区域内合法开展业务的人寿保险公司（含健康险公司、下同）及所属分支机构。

第二章回访的范围、对象、方式及内容第三条回访项目范围：各寿险公司针对新契约业务应建立完善的回访制度，同时根据业务发展需要应建立离司业务员保单的客户回访、保全项目回访、续期停效件回访、客户满意度回访、理赔回访等风险防范性及服务性回访制度。

第四条回访对象：购买各寿险公司销售的寿险产品（重点是新型产品）的投保人本人。

客户（仅指投保人）与业务员为同一人的自保件应进行回访。

第五条回访方式：电话回访、上门回访和信函回访。

（一）电话回访：由公司负责回访工作的人员通过专用电话对客户进行回访，并对回访情况进行记录（录音）；（二）上门回访：对于未能完成电话回访的客户，公司应派专门人员（非销售人员本人，但可由销售人员陪同）进行上门回访，并对回访情况及时进行记录，客户应在回访记录单上签字认定；（三）信函回访：对于电话联系不上、又无法进行上门回访的客户，公司应通过信函进行回访。

并对客户反馈的信息进行记录。

以上三种回访方式，各公司应以电话回访为主，其它两种方式为辅，并严格控制采用其它两种方式进行回访的数量占回访总量的比例，上门回访和信函回访的比例原则上不应超过回访总量的百分之十。

第六条客户回访中，新契约业务电话回访的内容应参照《辽宁省寿险产品客户电话回访标准》进行回访，其它回访方式的新契约业务回访内容也要以此为标准参照执行，各公司根据《辽宁省寿险产品客户电话回访标准》的内容将本公司回访话术补充完整，制定详细的回访话术，并在实施前以书面形式向我会报备。

车险查勘及时性回访流程及话术查勘及时性回访针对所有报案，在报案后30分钟（市区）/60（县区）分钟与客户联系，核实查勘员是否及时与客户联系并询问客户是否有其他需求。

一、可能遇到的情况与应急方案：（一）非双代案件1、客户针对各项情况表示不满。

首先致歉，再询问客户具体情况，权限内的问题立即为客户解决，超出权限的问题立即联系查勘员或机构客服经理为客户解决。

2、查勘员未及时与客户联系。

应急方案：立即联系查勘员，要求查勘员立即与客户联系，并对该查勘员进行登记。

3、查勘员因各种原因不能在规定时间内到达现场。

应急方案：与出险地客服经理联系，要求客服经理立即调派其他查勘员。

如无法安排其他查勘人员，需做好与客户的沟通工作。

4、客户有其他需求或咨询相关问题。

应急方案：对于权限内可回答的问题及时为客户解答；超出权限的问题及时联系查勘员或客服经理为客户解答。

5、、客户对出险后我司各方不断电话联系表示不满。

应急方案：立即致歉并告知客户若有其他需要可随时与我司联系。

（二）双代案件异地出险案件中客户存在各种不满意的情况。

应急方案：电话联系处理地总调沟通处理并进行后续跟踪，必要时通知承保地做好案件跟踪。

二、回访话术：1、您好！我是永诚保险公司的客服人员，可以耽误您一点时间，就您刚刚在**地发生的事故做一下回访吗？——回答不可以。

不好意思，打扰您了，如果您有其他问题需要咨询，可以随时与我司联系，再见。

（回访结束）——回答可以。

（继续进行后续回访）2、我们公司的查勘员在您报案10分钟内与您联系了吗？——回答未联系。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系，请您保持电话畅通。

如果有其他问题需要咨询，也可以随时与我司联系。

打扰您了，再见。

（回访结束）——回答已联系。

（继续进行后续回访）3、他现在到达事故现场了吗？——回答未到达。

那他与您另约查勘时间了吗？——回答没有。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系约定查勘时间，请您保持电话畅通。

如果有其他问题需要咨询，也可以随时与我司联系。

辽宁省寿险企业客户回访管理规定第一章总则第一条为建立科学完善旳客户回访制度，提高服务水平，规范寿险产品销售人员市场行为，防备和化解寿险产品旳经营风险，维护保险消费者利益，树立保险业诚信旳社会形象，保证寿险市场旳健康、稳定和持续发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险企业管理规定》等有关法律、法规和行政规章，制定本规定。

第二条本规定是对各寿险分企业寿险产品（重点是个人代理和银行代理两个渠道销售旳寿险新型产品）和健康险产品客户回访制度建设和执行旳基本规定，合用于在辽宁行政区域内合法开展业务旳人寿保险企业（含健康险企业、下同）及所属分支机构。

第二章回访旳范围、对象、方式及内容第三条回访项目范围：各寿险企业针对新契约业务应建立完善旳回访制度，同步根据业务发展需要应建立离司业务员保单旳客户回访、保全项目回访、续期停效件回访、客户满意度回访、理赔回访等风险防备性及服务性回访制度。

第四条回访对象：购置各寿险企业销售旳寿险产品（重点是新型产品）旳投保人本人。

客户（仅指投保人）与业务员为同一人旳自保件应进行回访。

第五条回访方式：电话回访、上门回访和信函回访。

（一）电话回访：由企业负责回访工作旳人员通过专用电话对客户进行回访，并对回访状况进行记录（录音）；（二）上门回访：对于未能完毕电话回访旳客户，企业应派专门人员（非销售人员本人，但可由销售人员陪伴）进行上门回访，并对回访状况及时进行记录，客户应在回访记录单上签字认定；（三）信函回访：对于电话联络不上、又无法进行上门回访旳客户，企业应通过信函进行回访。

并对客户反馈旳信息进行记录。

以上三种回访方式，各企业应以电话回访为主，其他两种方式为辅，并严格控制采用其他两种方式进行回访旳数量占回访总量旳比例，上门回访和信函回访旳比例原则上不应超过回访总量旳百分之十。

第六条客户回访中，新契约业务电话回访旳内容应参照《辽宁省寿险产品客户电话回访原则》进行回访，其他回访方式旳新契约业务回访内容也要以此为原则参照执行，各企业根据《辽宁省寿险产品客户电话回访原则》旳内容将我司回访话术补充完整，制定详细旳回访话术，并在实行前以书面形式向我会报备。

回访内容十、公司应建立全省统一的客户回访内容。

客户回访内容应以保护保险消费者权益、充分提示风险为原则，对保险责任、除外责任或责任免除、犹豫期权利、费用收取、退保损失等重要内容及收益不确定性等容易出现误导问题的重大事项，逐项作出明确提示和解释，不得回避对重要内容的正面发问。

十一、回访内容设计应满足以下要求：（一）个人新契约业务。

通过核对身份证号码等方式核实受访人是否为投保客户本人；核实投保人、以死亡为给付保险金条件的保险合同被保险人签名的真实性；询问其在投保前是否仔细阅读了保险条款、产品说明书（适用于人身保险新型产品），是否了解保险责任及除外责任或责任免除；告知客户其在犹豫期内享有的权利，以及犹豫期后退保损失；对期交客户提示交费期间及期交保费金额；对通过银行销售的保单，提示该产品经营主体是保险公司，所售产品为保险产品。

对于购买人身保险新型产品的投保人还应告知以下事项：保险合同利益存在不确定性，除保险合同明确规定的保证收益外，产品说明书、保险利益测算书或其他宣传材料所演示的收益均是按照假设收益率测算的，实际收益水平是非保证的，可能高于或低于演示收益；万/jcfy81精品资源，欢迎下载!(页眉可删除,文档可编辑)最新海量范文模版:竞聘考核,年终总结,公务员国考,ppt模版,绩效管理,述职述廉,规章制度,临床医学,论能型、投资连结型或累积式分红型保险产品存在初始费用、保障成本、保单管理费或资产管理费等扣费项目，本笔保单项下的扣费项目、扣费标准、首次交费扣除的费用金额及计入保单账户的净额。

（二）进入宽限期的续期业务及失效保单。

对进入宽限期的续期保单，应在距宽限期结束15个工作日前完成客户回访，告知客户宽限期截止日，提醒其及时交纳续期保费，以免保单失效造成损失。

宽限期结束后，应在15个工作日内对仍未交费的客户进行再次回访，了解客户延误交费的原因，确认是否存在销售人员截留挪用保费问题，并告知客户其保单的失效状态及复效手续。

税务社保工作定期回访制度内容一、回访工作的指导思想和基本原则（一）社保定期回访制度是针对全区税务干部在任职期间履行国家法律赋予的权利情况及服务质量进行回访，通过与被回访者交谈，了解其服务质量及满意程度。

促使税务机关管理更加规范化、制度化，管理水平再上新台阶。

(二)建立健全我局社会保险信息网络监控系统,对各种风险实施预警监控;采取多种形式对各单位落实《信息交换》管理办法的情况进行检查，对问题较多或拒不接受我局征收服务的纳税户要进行约见谈话，告之其应当承担的后果；对纳税人的举报，经调查核实符合政策条件并能按时到岗且没有造成损失的，可依据相关程序给予奖励，也可直接将举报材料转相关部门处理。

由此确保每个参保人员的合法权益得到维护。

（三）坚持日常管理与集中整治相结合。

重点做好每年度“三万”活动和年审前后的征管秩序专项整治工作，切实强化协税护税责任，营造良好的税收环境。

回访工作坚持以人为本，从大局出发，充分体现社保中心精神文明窗口的特色，不断提高社保工作人员素质，树立热情周到服务观念，争创优质服务品牌。

同时也反映了我们贯彻落实“执政为民”宗旨的具体表现。

回访工作坚持“全面性”与“突击性”相结合。

既要注重年终汇总工作，又要注重平时的例行抽查；既要开展业务培训和知识竞赛，又要搞好人性化服务。

二、主要内容和方法：1、向企业负责人宣传社会保险登记证的含义、登记事项、申领手续等，让他们认清自己享受社会保障待遇的资格，增强遵守劳动用工和社会保险法律法规的自觉性。

2、询问企业缴费基数是否准确，是否存在漏缴、少缴、瞒报等违法行为，如有违纪违规行为，必须严肃追究。

3、听取企业对社会保险登记证的意见和建议，帮助企业完善社会保险登记证的填写，努力改变目前企业普遍存在的“只求缴费而忽视投保”的错误观念。

4、督促企业积极配合社会保险登记证的验证工作，杜绝未参保人员冒名顶替参保的现象。

5、引导企业正确选择代扣代缴银行账号，避免因选择错误影响缴费。

健康险回访要求-回复什么是健康险回访要求？健康险回访要求是指保险公司或代理人在销售健康险产品后，与客户进行定期回访的一系列要求和程序。

通过回访，保险公司可以了解客户的满意度，解答客户可能存在的问题，提供进一步的服务和支持，同时也可以增加客户的黏性和忠诚度。

为何要进行健康险回访？健康险回访的目的是为了确保客户对所购买的健康险产品有充分的了解和满意度。

通过回访，保险公司可以及时发现客户可能存在的问题和困扰，解决客户的疑虑并调整相应的服务，以提高客户的满意度和体验。

另外，回访也有助于保险公司了解市场情况和客户需求的变化，为产品的改进和创新提供参考依据。

如何进行健康险回访？1. 定期回访计划：保险公司或代理人需要制定一份定期回访计划。

根据客户的购买时间和保单周期，制定回访的时间节点和频率。

一般建议在保单生效后的三个月、六个月和一年后进行回访。

2. 回访内容准备：回访前需要准备回访内容。

包括核对客户的基本信息和保单情况，了解客户的健康状况和保单使用情况，询问客户对产品和服务的满意度，解答客户可能存在的问题和疑虑等等。

3. 遵循礼仪和流程：回访需要遵循一定的礼仪和流程。

首先，保险公司或代理人需要提前预约回访时间，以确保客户能够安排好时间。

在回访时，需要以礼貌和耐心的态度与客户交流，并尊重客户的意见和反馈。

4. 问题解答和补充服务：在回访过程中，保险公司或代理人需要解答客户可能存在的问题和疑虑。

同时，可以了解客户对产品和服务的期望和需求，提供相应的补充服务，如健康咨询、理赔指导等，以提高客户的满意度和忠诚度。

5. 回访记录和分析：回访后，保险公司或代理人需要及时记录回访内容，并进行分析和总结。

这有助于保险公司了解客户需求和市场变化，及时调整产品和服务，提高销售和服务效果。

6. 持续优化和改进：回访是一个持续优化和改进的过程。

保险公司或代理人需要根据回访结果和客户反馈，不断改进回访内容和流程，以提高回访效果和客户满意度。

缴费人回访制度模板一、制度目的为不断提升我单位缴费服务水平，提高缴费人满意度，及时了解缴费人的需求和意见建议，持续改进和优化缴费流程及服务，特制定缴费人回访制度。

二、回访对象已在我单位完成缴费的缴费人。

三、回访内容1. 缴费人对我单位缴费服务整体满意度评价。

2. 缴费人在缴费过程中遇到的困难和问题。

3. 缴费人对缴费流程、缴费方式、缴费服务等方面的改进建议。

4. 缴费人对我单位工作人员的服务态度、业务水平、工作效率等方面的评价。

四、回访方式1. 电话回访：通过拨打缴费人预留的联系电话进行回访。

2. 短信回访：通过发送短信的方式进行回访，同时提供回复渠道。

3. 邮件回访：通过发送电子邮件的方式进行回访，同时提供回复渠道。

4. 现场回访：安排工作人员对缴费人进行现场回访，了解缴费人的需求和意见建议。

五、回访时间1. 缴费人在完成缴费后的5个工作日内进行首次回访。

2. 对缴费人提出的改进建议和问题，我单位在收到后的2个工作日内进行答复。

3. 定期对缴费人进行满意度调查，了解缴费人的需求和意见建议。

六、回访流程1. 制定回访计划：根据缴费人名单和回访方式，制定详细的回访计划，确保回访工作有序进行。

2. 开展回访：按照回访计划，开展电话、短信、邮件、现场回访等工作。

3. 记录回访内容：将缴费人的需求、意见建议和问题等情况详细记录并进行整理。

4. 分析回访结果：对回访情况进行分析，找出服务存在的问题和不足。

5. 改进服务：根据回访结果，及时调整和优化缴费流程、缴费方式和服务水平。

6. 反馈缴费人：对缴费人提出的改进建议和问题，我单位在收到后的2个工作日内进行答复。

7. 持续关注：定期对缴费人进行满意度调查，持续关注缴费人的需求和意见建议。

七、回访工作要求1. 工作人员在进行回访时，要态度诚恳、用语文明、耐心倾听缴费人的需求和意见建议。

2. 工作人员要严格遵守回访时间要求，确保按时开展回访工作。

3. 工作人员要对缴费人的需求、意见建议和问题进行详细记录，不得遗漏。