国际金融外汇和汇率

二、外汇的特征 1．外币性 2．自由兑换性 3．普遍接受性 三、外汇的种类 1．按能否自由兑换,分为自由外汇和非自由外汇 2．按买卖的交割期限,分为即期外汇和远期外汇
即期外汇又称现汇，是指在外汇成交后于当日或 两个营业日内办理交割的外汇。
远期外汇又称期汇，是指按协定的汇率签订买卖 合同，在约定的未来某一时间进行交割的外汇
静态 是指以外币表示的用于国际结算的支 付手段
静态的外汇概念又有狭义和广义之分。
狭义外汇即自由外汇，是指以外币表示的可直接 用于国际结算的支付手段。
广义外汇是指一切以外币表示的金融资产
我国外汇管理条例规定
外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的 支付手段和资产 具体包括： ⑴外国货币，包括钞票、铸币等； ⑵外币支付凭证，包括票据、银行存款凭 证、 邮政储蓄凭证等； ⑶外币有价证券，包括政府债券、公司债券 和股票等； ⑷特别提款权； ⑸其他外汇资产
3.按来源和用途,分为贸易外汇和非贸易外汇
4.按外汇管理的对象,分为单位外汇和个人外汇
5.按外汇的形态,分为现汇和外币现钞
第二节 汇率
一、 汇率的概念 汇率（Foreign Exchange Rate）是指一国货币
折算为另一国货币的比率，或者是用一种货币 所表示的另一种货币的价格 二、 汇率的标价方法 1.直接标价法（Direct Quotation）又称应付标 价法（Giving Quotation）。是以一定单位 （如1、100、10000）的外国货币为标准来折 算应付若干单位的本国货币的汇率标价方法。 即以本国货币表示出外国货币的价格。
套算汇率（Cross Rate）又称交叉汇率，是 指以基本汇率为基础计算出的本币与其他外币 的汇率。
USD1=CNY6.8275 GBP1=USD1.6697 USD1=CAD1.0766
GBP1=1.6697×6.8275=CNY11.3999 CAD1=6.8275÷1.0766=CNY6.4859
6．按外汇管制的宽严程度不同，划分为官方汇 率与市场汇率
7．按汇率是否统一，划分为单一汇率与复汇率
单一汇率（Single Rate）指一国货币对某一外 币只有一种汇率，该国不同性质与用途的外汇 收付均按此汇率计算。
复汇率（Multiple Rate）也称多种汇率，指 一国货币对某一外币因性质与用途不同而规定 两种或两种以上的汇率
8．按外汇银行营业时间来看，划分为开盘汇率 和收盘汇率
某日纽约外汇市场美元对部分外币汇率 USD1=JPY90.97 USD1=HKD7.7499 USD1=CHF1.2893
3．美元标价法 是指国际金融市场上以美元表示的标准化报
价方法。按照这种标价方法，所有在外汇市 场上交易的货币都对美元报价，并且，除了 英镑等极少数货币以外，其他各种货币都以 美元作为单位货币（常量），而以其他货币 作为标价货币（变量）。
信汇汇率和票汇汇率
4．按外汇买卖交割的期限不同，划分为即期汇 率和远期汇率
即期汇率（Spot Rate）又称现汇汇率，买卖 双方成交后，在两个营业日内办理外汇交割时 所使用的汇率。它反映现时外汇汇率的水平。
远期汇率（Forward Rate）又称期汇汇率， 买卖双方事先约定，据以在未来一定日期进行 交割的汇率。它是在现行汇率基础上的约定， 往往与现汇汇率不一致。
USD1=CAD1.3547 / 1.3571 卖价 买价
中间汇率（Middle Rate） 即:中间汇率= 买入汇率+卖出汇率
2
现钞汇率又称现钞价，是指银行买卖外币现钞 时所使用的汇率。
2．按汇率制定的方法不同，分为基本汇率和套 算汇率
基本汇率（Basic Rate）是指一国货币对某 一关键货币的汇率。
USD1=CAD1.0747/1.0771 GBP1=USD1.6670/1.6697 GBP1=1.0747×1.6670=CAD1.7948 GBP1=1.0771×1.6697=CAD1.7984 GBP1=CAD1.7948/1.7984
套算汇率的计算规则
关键货币作为 关键货币作为
单位货币
5．按汇率制度不同，分为固定汇率和浮动汇率
固定汇率（Fixed Rate）是指政府用行政或法 律手段选择一基本参照物，并确定、公布和维 持本国货币与该单位参照物的固定比价。
浮动汇率（Floating Rate）是指政府不确定 本国货币与某一参照物的固定比价，也不规定 汇率上下波动的界限，汇率水平完全由外汇市 场上的供求决定。
USD100=CNY682.75 GBP100=CNY1141.51
EUR100=CNY995.62 JPY100=CNY7.4527
2.间接标价法（Indirect Quotation）
间接标价法又称应收标价法（Receiving Quotation）。是以一定单位（如1、100、 10000）的本国货币为标准来折算应收若干单 位的外国货币的汇率标价方法。即以外国货币 表示出本国货币的价格。
第二章 外汇与汇率
第一节 外汇 第二节 汇率 第三节 汇率的决定与变动 第四节 汇率变动对经济的影响
第一节 外汇
一、 外汇的含义
外汇（Foreign Exchange）是“国际汇兑” 的简称。其含义有动态和静态之分
动态 把一种货币兑换成另一种货币，借以 清偿国际间债权债务关系的行为或业务活动过 程
三、汇率的种类 1．从银行买卖外汇的角度，分为买入汇率和卖
出汇率 买入汇率（Buying Rate）又称买入价，是 指报价银行从同业或客户那里买入外汇时所 使用的汇率。 卖出汇率（Selling Rate）又称卖出价，是指 报价银行向同业或客户卖出外汇时所使用的 汇率。
GBP1=USD1.6283 / 1.6307 买价 卖价
计价货币
关键货币作为 交叉相除 单位货币
同边相乘
关键货币作为 同边相乘 计价货币
交叉相除
USD/CHF=1.5715-1.5725 USD/GBP=0.6845-0.6849 GBP/CHF=1.5715/0.6849-1.5725/0.6845
=2.2945-2.2973 3.按外汇交易的支付工具不同ຫໍສະໝຸດ Baidu分为电汇汇率、