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打破与重塑——＃＃证券公司经纪业务转型的方案一、经纪业务发展战略战略转型思路：1、经纪业务总部将采取公司化运作，集中交易管理，网点分为有形和无形两类，将营业部发展成为一个销售团队，同时拓展非现场交易，建立强大的证券销售网络。
2、经纪业务将采取“为所有的客户提供差别化的服务”的客户策略，一方面针对零服务和半服务型客户，通过对交易服务逐渐降低价格，采取低价格大规模的策略；另一方面是针对全服务型客户，以建立有力的研究力量为后台支持，由FC团队向客户提供服务，打造“专业服务”品牌。
3、搭建“销售平台”、“产品平台”和“技术平台”三大平台。
明确各个营业部是销售平台；由总部来设计产品，搭建产品平台，产品包括股票、股票组合、企业债券或政府债券、共同基金、保险产品，甚至包括商业银行个性化的产品——房地产抵押贷款、个人咨询、信用卡等等。
产品定下来以后，由营业部来卖，就跟保险公司一样；网络公司、网站和技术服务站点成为技术平台，同时构建了又一个有效、广泛的营销网络，使遍布全国的网点进行连锁式经营成为一种可能。
二、营业部转型的模式营业部转型便是上述业务模式的转型，从服务内涵、服务理念到经营模式一个深层次的变化。
如果能够按照战略思路转型成功，为客户提供好产品，让客户资产得以增殖，那么在未来较低的换手率情况下，将通过其它佣金收取模式如收年费的方式，拓宽生存和发展空间。
“爱德华•琼斯”案例，它使正在雕塑新经营模式的经纪业务有了运作的具体模本。
爱德华•琼斯公司是全美金融服务业里最大、盈利最高的零售经纪商，是美国第七大综合服务零售经纪商，被誉为证券业的“沃尔玛”。
其竞争对手称，“走进一个营业部就像走进某人的客厅一样”，其营业部面积大小700－800平方英尺不等，一个新营业部提前的支付费用平均是4.8万美元，实现赢利需要的时间是18个月，每个营业部的平均年办公费用是13万美元，琼斯的计划是到2004年建立1万个营业部。
通过这种小型化、低成本、连锁化的网点铺设，琼斯实现了规模的快速扩张，建立了行业优势。
券商营业部商业模式面临的挑战与转型首先，互联网金融的兴起给传统券商营业部带来了巨大的冲击。
互联网金融的特点是低门槛、高效率和低成本，通过互联网平台，个人投资者可以直接进行证券交易，而不需要通过传统券商营业部。
互联网平台提供的交易工具和信息服务也更加便捷和个性化。
这使得传统券商营业部的交易量下降，客户流失严重，盈利能力受到严重挑战。
其次，市场竞争的加剧是传统券商营业部面临的另一个挑战。
随着金融市场的开放和外资券商的进入，市场竞争变得更加激烈。
外资券商通过其全球资源和先进的技术优势，可以提供更加优质的服务和更丰富的产品选择，吸引了越来越多的客户。
与此同时，一些新兴的金融科技公司也逐渐进入证券市场，通过创新的技术手段和商业模式来挑战传统券商营业部的地位。
面对这些挑战，传统券商营业部需要进行转型。
首先，券商营业部需要加大对互联网金融的投入和布局。
券商可以发展自己的线上交易平台，提供更加便捷和个性化的交易服务，减少中间环节，提高效率。
同时，券商营业部还可以加强与金融科技公司的合作，共享技术和资源，提供更加丰富的金融产品。
此外，券商营业部还可以进一步丰富产品线，提供更加多样化的金融产品。
券商可以开发股权交易基金、债券基金、衍生品等新型金融产品，满足不同客户的需求。
最后，券商营业部还需要加强与监管机构的合作，完善内部的风控制度和管理机制。
通过加强风控和合规，提高券商的信誉和竞争力。
证券行业的数字化转型随着科技的不断发展和互联网的蓬勃发展，各行各业都面临着数字化转型的需求和挑战。
证券行业作为金融业的重要组成部分，也面临着如何利用数字化技术来提高效率、降低成本、增强服务能力等问题。
本文将从数字化转型的必要性、影响和挑战等方面，论述证券行业数字化转型的重要性和应对策略。
一、数字化转型的必要性数字化转型对于证券行业来说，是积极应对市场竞争压力、提升公司竞争力的重要手段。
首先，数字化转型可以提高运营效率。
通过引入云计算、人工智能等技术，可以实现自动化处理大量重复、简单的工作，降低人力成本，提高操作效率。
其次，数字化转型可以改善服务体验。
投资者可以通过数字化平台进行实时查询、交易等操作，不再受时间和空间的限制，在手机或电脑上即可进行投资，提高了投资者的便利性和体验感。
此外，数字化转型还可以改善风控体系，通过数据分析和风险控制模型，可以更好地监控市场风险，降低经营风险。
二、数字化转型的影响数字化转型对于证券行业的影响主要表现在以下几个方面。
首先，数字化转型改变了投资者的投资思维和行为方式。
传统的柜台交易方式逐渐被电子交易所取代，投资者更加追求实时交易和高效便捷的交易方式。
其次，数字化转型改变了市场竞争格局。
传统券商面临着来自互联网券商和科技公司的竞争压力，传统的中介角色逐渐被打破。
另外，数字化转型还改变了信息传播的方式，更多的投资者通过网络和社交媒体获取市场动态和投资建议，这对传统投资研究的方式和内容提出了新的要求。
三、数字化转型的挑战数字化转型也给证券行业带来了一些挑战。
首先，数字化转型需要大量的技术投入和人力资源。
不同的数字化技术需要专业团队的支持和维护，这对于传统券商来说是一个挑战。
其次，数字化转型涉及到数据安全和隐私保护的问题。
对于金融行业来说，数据的安全是至关重要的，数字化转型要求在技术和制度层面保障投资者的个人信息和资金安全。
此外，数字化转型还需要应对监管和法律合规的挑战，金融科技的快速发展也给监管带来了一定的压力和挑战。
大数据时代下券商零售业务转型及高端客户维护技巧探析大数据时代下券商零售业务转型及高端客户维护技巧探析券商零售业务是证券公司的基础业务和销售前端，互联网金融的崛起和轻型营业部的布局，已经对券商的管理模式转变起到重要的推动作用，对于金融业来说，互联网带来的最大一个优势便是信息的采集成本的大幅度降低，在大数据时代的背景下券商迎来了新一轮转型的契机。
互联网对券商业务根基的颠覆将会集中出现在金融的脱中介化，券商的智能也会随之出现巨大的变化。
1792 年，纽约华尔街的梧桐树下，一份协议开启纽交所的时代。
到1918 年，北京、上海先后成立证券交易所，证券金融中介业务开始进入中国金融市场。
200 多年间，证券中介发展一直迅猛向前。
而近几年大数据技术的迅猛发展，使得证券中介行业的信息化程度到达了一个前所未有的新高度，大数据平台实现了从一个单纯的技术工具转变为创造价值的源泉。
数据变得越来越重要，使得企业在数据中获取了越来越多的有用的市场信息，已经成为一种新的生产要素。
与此同时在新的经营形势下，券商零售业务的管理模式将更加灵活。
在不久的将来，随着收益权互换、个股期权、柜台交易市场（OTC）等品种和业务的出现，证券公司金融衍生品、场外衍生品和金融创新将会进一步发展，资本市场将出现新的活力。
一、证券行业未来创新发展趋势近些年，监管层陆续出台了新型营业部、转融通、PE基金等一系列政策措施及意见，鼓励券商做大做强。
与此同时，针对行业经营杠杆低，负债融资渠道缺乏等问题，监管层正在研究优化净资本监管政策，放宽净资本的限制，未来证券公司将真正实现杠杆化运营，资本的使用效率得以有效提升。
另外，监管层也鼓励证券公司在控制风险的前提下实施兼并重组，整合行业资源，做大做强。
行业将进入一个加速扩张的规模化经营阶段。
规模对证券公司的战略地位日益显现，并成为证券公司最终能否胜出的关键因素。
二、零售业务模式发展趋势目前，资产管理业务的创新体现在制度创新，集合理财产品的审批速度加快，这种制度的变化有利于券商产品发行，有利于国内券商在投资顾问、金融产品销售和资产管理领域开展新的创新业务，财富管理综合功能开始显现；另一方面，中介业务和财富管理业务是未来券商的转型的方向。
国内证券经纪业务转型研究摘要：证券市场的快速发展，已经使得我国证券经营机构主要赖以生存的经纪业务盈利模式发生极大的变革。
探索和研究新形势下经纪业务的转型发展方向，研究创新模式已成为各个证券公司的当务之急，对证券经营机构意义重大。
关键词：证券公司；经纪业务；业务转型；发展方向中图分类号：f830.91 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2011）09-0230-01一、目前国内证券经纪业务的现状和存在的问题截至2011年1月，我国共有106家证券公司，除少数合资券商由于政策限制没有经纪业务资格外，其余百余家证券公司均从事证券经纪业务。
目前，国内大多数券商的盈利70%以上来自于经纪业务，而经纪业务的盈利基本上依靠客户交易佣金。
而自2002年5月1日中国证券业佣金浮动制正式颁布实以来，佣金价格战一直硝烟弥漫，超低佣金甚至零用金的推出已经严重影到一些券商的生存和发展。
券商经纪业务仅仅依靠佣金生存的经营模式已经越来越受到严重的挑战。
实现经纪业务的转型已经成为所有券商面临的重大课题。
进入了市场化的浮动佣金时代的我国证券经纪业务呈现出以下特点：(1)同质化的服务水平和大举降佣金战，各个营业部利润同比日趋下降。
(2)证券经纪业务增加速度远远低于证券营业部数量速度，营业部营业收入持续下降。
(3)高科技信息技术的巨量投入和经纪人力成本的增加，经纪业务成本逐年上升。
近年来，各方积极探索各种差异化服务。
大量的投入，技术手段的超前发展，固定成本和变动成本双增加，使经纪业务的盈亏平衡点提高，佣金率保本点由2000年的0.27‰升为0.4‰，增幅48%，致使交易量的扩大，并没有实现业绩的增长。
另一方面，随着工资水平的普遍增加，基本上各个地区的经纪从业人员的薪资普涨三成左右。
同时由于近期行情的低迷，从业人员的跳槽率不断攀升，增加了人力成本。
二、国内证券经营机构对经纪业务转型的探索随着中国资本市场跨越式发展，作为中国资本市场重要组成部分的券商及其重要业务支柱——经纪业务也发生了根本性的转变。
证券公司数字化转型实践与策略
随着社会的发展，科技也在日新月异，为给社会带来更多的便利，让世界变得更加繁荣昌盛。
在这样的大势所趋的今天，证券公司也不例外，它们越来越重视数字化转型。
数字化转型，是指证券公司将传统的以人为中心服务模式，转变为以数据为核心、科技驱动的投资服务模式。
它旨在利用大数据、智能分析、云计算、区块链等技术，从而提高经济效率、提高投资收益，改善客户服务体验。
具体来说，证券公司可以采用以下策略来实现数字化转型：
一、建立智能分析平台。
把大数据分析、机器学习、人工智能等技术融入到投资分析与决策中，加强投资风险管理，提高投资人收益，实现信息化及智能化服务。
二、建设客户数据库。
收集、分析客户信息，深入客户意向，根据投资者历史行为特征和财务状况，智能对投资者建立投资组合，针对性的推荐股票投资策略，从而提升客户体验。
三、金融科技化。
利用云计算、大数据和人工智能等技术，搭建全新的金融科技基础设施，改善综合能力，实现大数据分析，让客户在短时间内及时完成金融交易。
券商财富管理转型看法
近年来，随着金融市场的发展和投资者对于财富管理的需求逐渐增加，券商纷纷将目光投向了财富管理领域。
券商的财富管理业务主要包括私人银行、信托、基金、保险等领域，并通过整合资源、提升服务水平等方式不断加强其财富管理业务的核心竞争力。
券商进行财富管理转型的主要原因是，传统的券商业务已经面临着市场竞争和盈利下滑的压力。
而财富管理业务则有着更高的收益和更为稳定的现金流，能够为券商带来更多的利润。
在财富管理领域，券商需要具备多方面的能力。
首先，券商需要建立完善的风险管理体系，以确保客户的资产安全。
其次，券商需要提供全面的财富管理服务，包括资产配置、税务规划、遗产规划等多个方面。
同时，券商还需要拥有专业的团队和先进的技术，以提高服务质量和效率。
在未来，随着财富管理市场的不断壮大，券商的财富管理业务将成为其主要的盈利来源之一。
作为投资者，我们需要更加关注券商的财富管理能力和服务水平，以寻求更为优质的财富管理服务。
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试论券商营业部的转型
作者：张小松
来源：《今日财富》2018年第07期
从目前情况来看，证券市场正不断的从卖方市场逐步转化为买方市场，由于以往的证券投资和营业形式较为传统，具有较多的落后点，因而盈利模式上的内外矛盾问题较为突出是，随着当今时代的发展，券商营业部也面临着转型问题，在这种情况下，需要对证券市场上的各项经纪业务予以充分的分析，结合证券市场的竞争结构特点，对业务结构以及客户结构进行充分的把握，并从运营模式和产品结构等方面，对券商营业部转型需求进行客观分析。
本篇文章在此基础上，主要对券商营业部的转型特点以及转型要求等相关内容进行综合化的研究与探讨。
券市场在不断的发展中，客户在证券投资理念上也呈现更加多样化的特点，客户的投资理念在不断的提升，则券商营业部的营销理念、经营管理理念、客户服务理念、营销理念以及经营模式等方面也应该对应的作出调整。
在市场经济环境下，券商营业部转型，对于进一步推动证券行业的进步发展，以及获得市场竞争实力等具有重要的影响作用。
关于券商营业部的转型作用、转型特点以及转型形式等，均需要从实践分析的角度展开研究与探讨。
一、券商营业部转型要求
（一）适应市场的变化
我国社会主义市场经济在不断的发展中，证券投资行业获得重要的发展机会，在此过程中，需要对券商营业部的经营管理模式等进行综合分析，对券商营业部转型的必要性和基本要求等充分把握。
券商营业部转型要求不断适应证券市场环境，券商营业部转型后，要对客户结构和客户类型进行分析，了解市场上的基本产品需求，从而对证券产品的类型和结构等作出必要的调整，从转型实践来看，券商营业部转型后的经营管理模式要不断增强自己的市场环境适应性，在制定经营战略的过程中，要求能够从单一化的投资模式转换为多元化的投资模式。
（二）分析当前现状
券商营业部转型对于促进我国证券行业的进步和发展具有重要的影响，同时对于规范券商营业部的经营管理、提高内部运营服务水平等也具有重要的作用。
实现券商营业部的转型，要求采用创新方法，从多个方面改进券商营业部的绩效方式，推动券商营业部的长期成长。
但是在券商营业部转型中，要对当前我国的证券市场环境和券商营业部的经营发展现状实施综合分析。
券商营业部主要提供的服务内容包括基金销售、投资咨询、理财规划等，其中占据较大市场份额，并且能够获取更大佣金收入的部分，需要券商营业部在制定转型策略和竞争战略中对交易渠道和销售咨询现状及其中存在的一些问题进行分析，包括券商营业部的理财规划中存在
的抢占市场份额以及经纪业务竞争惨烈问题等。
分析券商营业部经营现状，了解券商营业部转型面临的问题，对于提高券商营业部转型效用等具有重要作用。
（三）抓住外部机遇
随着我国证券行业的不断发展，证券投资的规模日益扩大，且证券交易市场的经营管理也更加规范，为促使我国证券行业的经营水平进一步提高，在市场制度方面也不断的完善，不断推出新的金融创新制度，促使券商营业部的市场发展机遇增加。
实现券商营业部的转型，要对证券市场的外部环境充分把握，抓住机遇，促进发展，提高盈利水平。
证券市场的技术环境、政策环境以及市场环境等方面均在发生重要变化，信息网络技术的应用发展给券商营业部的服务方式带来重要影响，政策偏好提升证券行业发展动力，对于产品推广等具有优化作用。
积极分析券商营业部的外部环境，抓住一切可抓住的机遇，对于提高券商营业部转型发展水平具有重要作用。
二、券商营业部转型策略
（一）丰富券商营业部转型的结构层次
近年来，我国国民经济发展迅速，社会主义市场经济的发展水平也在不断的提高，证券市场在不断的发展过程中，投资者日益增加，投资行为也更加趋向于规范化和完善化，我国的证券市场总体发展态势良好。
券商营业部转型，可以重点发展轻型券商营业部，并对券商营业部的经营结构层次予以丰富。
商业银行的网点众多，且产生的人工成本也较低，因而网络配送和连锁运作经营较为便利。
（二）提升相关人员的业务服务水平
券商行业的主要利润增长，是依靠经纪业务的，因而券商营业部属于经济业务处理中的一个重要核心部分，并且券商营业部也是依靠这些经纪业务获得更加重要、更加稳定的利润来源，同时，这些利润来源也是最基础的利润部分。
券商营业部的经营发展与当地的总体经济发展水平密切相关，在这种情况下，要实现券商营业部的转型，就要对当地的经济需求和投资需求加以分析，并加强对券商营业部人员的咨询服务能力和业务能力进行培养。
券商营业部在于企业的沟通合作中，需要业务人员对融资、投资、债务以及理财等各个金融方面的内容进行介绍，业务人员自身掌握券商营业部产品特点以及机构的理财优势，才能够更好的转达业务意向，促成与投行合作，形成良好的业务链后，使券商营业部转型后的发展具有更加广阔的空间。
（三）增强券商营业部的风险评估和风险管理能力
随着信息技术的不断应用和发展，证券行业要想获得更大的发展，就需要在市场竞争中获得更多的发展机遇，在此过程中，要求对券商营业部的经营模式以及管理形式等方面进行改革和完善。
券商营业部大多都是采用集中交易的方式，对营业部总部的管理和设备、技术等予以集中，在这种情况下，券商营业部的相关技术人员需要持续学习，各级的券商营业部要根据风险评估，制定出较为合理的应急方案，并进行提前演练。
券商营业部转型后，面临的市场机遇更多、进步发展的空间随之扩大，但是面临的市场风险也加大，因而要提高券商营业部的转型能力和实力，需要通过多种有效路径，不断增强券商营业部的风险评估能力和风险管理能力，有效预防交易风险。
在券商营业部转型中，对于投资顾问的业务风险性问题也要注意，在开展各项业务的过程中，相关人员需要加强对法律知识的学习，并同时做好业务留痕工作。
（四）券商营业部的机构业务开发
券商营业部要实现真正的转型，不仅需要在结构模式和管理模式上进行转型，同时还需要在机构业务上进行进一步的开发。
在客户分析的基础上，全方位、多角度的提供更多的通道业务，转变客户的服务中心，在业务服务、产品更新、创新管理以及营销改革等多方面，促进券商营业部的长效经营发展，使其更加能够适应证券市场的多变性。
券商营业部在业务平台上可以提供多种理财产品，包括信托、保险以及证券等，合理搭配轻型金融理财服务，不仅能够丰富券商营业部的结构层次，还能够提高券商营业部转型水平，从而在业务创新中加强区域性的信息搜集和信息处理，形成券商营业部的特色化和专业化发展。
三、结语
我国的社会主义市场经济在不断的发展中，不同行业的经营发展模式均发生了重要的变革，证券行业的发展以及证券市场的运营等也由此受到影响。
从发展历程分析来看，我国证券市场经历诸多风雨，有过暴利增长的时期，也有过业内亏损的时候，证券市场在历史的发展中，开始逐步迈入一个高速发展的时期。
券商营业部是证券公司在法律规定条件下对从事证券经纪业务的相关机构进行设立，因而券商营业部的内部管理条件对于业务发展具有影响，并且也会影响到券商营业部的声誉。
券商营业部转型，对于券商营业部的运营条件和要求等方面可以补充和完善，采用更加具有公平性和合理性的管理模式，促使券商营业部的证券交易更加具有市场活力，促使我国的证券行业发展水平提高。
（作者单位为南京证券股份有限公司银川燕鸽湖证券营业部）。
