开题报告-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究

招商证券经纪业务市场拓展策略研究的开题报告一、选题背景及理论依据经纪业务是券商的核心业务之一，具有重要的市场开拓和收入支持作用。

近年来，随着股票市场的逐步活跃和货币市场的不断完善，国内券商也在积极拓展经纪业务。

尤其是招商证券，作为行业的佼佼者，也在不断拓展经纪业务，扩大市场份额。

经纪业务的拓展策略包括市场定位、客户管理、产品服务等方面，需要深入研究和分析，制定科学的拓展计划。

本研究旨在针对招商证券的经纪业务市场拓展，探讨招商证券应该采取的市场拓展策略，以提高该业务的市场占有率和利润空间。

二、研究目标本研究的主要目标是：1. 探讨招商证券经纪业务的市场现状和市场占有率，以及面临的挑战和机遇；2. 分析招商证券经纪业务的竞争对手和市场定位，研究招商证券应该采取的差异化市场定位策略；3. 研究招商证券经纪业务的客户管理和产品服务，分析招商证券应该采取的客户管理策略和产品服务策略；4. 制定招商证券经纪业务的市场拓展计划，提出具体的市场拓展策略和实施方案。

三、研究方法本研究采用的方法主要包括：1. 文献资料分析法：分析招商证券经纪业务的历史沿革、市场现状、竞争对手和市场潜力等资料；2. 实地调查法：通过对招商证券经纪业务客户的调查和深入了解，了解其需求和特点，为拓展市场提供参考；3. 专家访谈法：通过与行业专家、学者和招商证券相关负责人的交流和访谈，了解行业发展趋势和招商证券的市场拓展情况；4. SWOT分析法：对招商证券经纪业务进行SWOT分析，识别其优劣势和机会威胁，为制定拓展策略提供依据；5. 策略制定法：针对研究结果，运用策略制定理论和方法，制定招商证券经纪业务的市场拓展计划。

四、研究内容和进度安排本研究主要包括以下三个部分：第一部分：招商证券经纪业务市场现状和分析1. 招商证券经纪业务简介2. 招商证券经纪业务市场现状和竞争对手分析3. 招商证券经纪业务的优势和劣势分析4. 招商证券经纪业务的机会和威胁分析第二部分：招商证券经纪业务市场拓展策略研究1. 招商证券经纪业务的市场定位策略2. 招商证券经纪业务的客户管理策略3. 招商证券经纪业务的产品服务策略第三部分：招商证券经纪业务市场拓展计划1. 市场拓展目标和策略2. 市场拓展实施方案3. 市场拓展风险控制本研究的进度安排如下：第一部分完成时间：一个月第二部分完成时间：两个月第三部分完成时间：一个月总体完成时间：四个月五、研究意义和预期成果本研究的意义在于：1. 为招商证券经纪业务的市场拓展提供参考和指导。

证券公司业务创新存在的问题与策略随着金融市场的不断发展和变化，证券公司业务创新已成为其生存和发展的重要手段。

当前我国证券公司业务创新仍然面临着诸多问题，需要及时采取有效的策略来加以解决。

本文将就证券公司业务创新存在的问题进行分析，并提出相应的策略建议。

一、问题分析1. 制度环境不完善在我国证券市场，由于监管制度不健全、法规不够完善，证券公司开展业务创新时常面临着较大的法律风险和监管风险。

一些新业务模式和产品的推出需要符合监管要求，否则就会遭受处罚，严重影响证券公司的业务发展。

2. 技术创新能力不足当前证券公司在技术创新方面存在着一定的短板，尤其在金融科技领域的创新能力较弱。

随着互联网和大数据等技术的飞速发展，证券公司需要不断提升自身的技术创新能力，才能跟上市场的变化和需求。

3. 风险管理不足业务创新带来的风险管理也成为证券公司面临的重要问题。

由于新业务的特性和存在的风险尚未被充分认识和把握，一旦发生风险事件往往损失巨大，影响证券公司的稳健经营。

4. 人才队伍不足证券公司需要大量具有创新意识和创新能力的人才，但目前市场上高素质的金融技术人才相对短缺，这也限制了证券公司业务创新的发展。

二、策略建议1. 加强行业协会和政府部门的沟通合作证券公司需要加强与行业协会和政府部门的沟通和合作，积极参与相关制度和法规的修订和完善，争取更好的发展环境。

也要在新业务推出前及时与监管部门进行沟通，尽可能地避免违规操作。

证券公司应该加大技术投入，引进和培养一批技术人才，积极应用互联网、大数据、人工智能等最新技术，不断提高自身的技术创新能力。

也可以与科研院校和科技企业展开合作，共同研发金融科技产品和解决方案。

针对业务创新带来的各种风险，证券公司需要加强风险管理意识，建立健全的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险预警等环节，做到及时发现并有效应对各种风险。

4. 重视人才培养和引进证券公司需要加大对人才培养和引进的投入力度，提高员工的整体素质和能力水平。

招商证券经纪业务竞争战略研究跟着时代的进步 , 经济全世界化渐渐成了今日的新常态 , 中国的经济发展迅猛 , 使得我国的证券业也高速发展。

证券行业拥有较好的发展环境与时机 , 使得证券行业的券商迅速增添 , 当前中国的证券公司总合有 126 家, 证券业正以蓬勃之势发展。

国内券商间竞争强烈 , 再加上外来资本进入中国市场也给国内的本国证券公司带来了巨大的竞争。

现在这类新局势之下 , 招商证券公司需要不停增强自己的发展速度、综合实力 , 抓住市场有益机会。

增强自己竞争中心优势 , 在证券市场实现更大的利润。

本研究以招商证券为研究对象 , 第一对招商证券经纪业务的现状以及面对的外面环境进行剖析 , 介绍了招商证券的概略 , 对经纪业务的利润状况、业务构造进行剖析 , 并对公司人材状况及公司文化进行剖析 ; 其次 , 运用 PEST剖析法对质券行业宏观环境进行剖析 , 并对行业发展趋向以及五力竞争状况进行剖析 , 依照以上剖析 , 运用 SWOT剖析法辨别出招商证券内部优势、劣势以及外面机会、威迫。

综合招商证券内部优势、劣势以及外面环境的机会、威迫 , 依照竞争战略理论 , 提出招商证券三种备选战略 : 差别化战略、低成本战略、集中化战略 , 经过对这三种战略的定性与定量剖析 , 得出最后评论结果 , 确立招商证券应实行差别化战略 , 详细的方案内容是 , 产品差别化和服务差别化。

产品差别化包含面向个人客户的产品创新、面向机构客户的产品创新、面向公司客户的产品创新 ; 服务差别化包含重视客户风险测评、建立“以客户为中心”的营销服务模式、提高服务能力 , 优化服务方式、增强与客户交流 , 落实客户建议。

最后 , 为了保证差别化战略的成功实行, 对招商证券竞争战略成功实行提出四方面有效建议 , 包含组织构造的改革、健全管理创新制度、增强者力资源建设、完美财务管理。

券商经纪业务面临的主要问题及对策券商要从经纪业务困境中实现突围，应着重在三方面下功夫：（1）实行行业自律，维护行业秩序；（2）在净资本规模符合监管要求的条件下，允许中小券商合理调整和增设营业网点；（3）通过实施短、中、长阶段性策略，实现经纪业务的有效转型。

据中证协初步的统计数据显示，2011年全国109家证券公司中，接近20家公司再次陷入亏损，行业净利润同比下滑近五成，其中经纪业务手续费收入大幅下降36%是造成行业利润下滑的主要因素。

在行业同质化恶性竞争、投顾能力不足、创新能力不足、金融产品销售能力不足、市场环境发生变化等因素的共同影响下，经纪业务陷入了行业瓶颈。

对此严峻局面，有必要加以探讨并寻求应对之策。

目前经纪业务面临的主要问题自2002年实施浮动佣金制以来，券商经纪业务的竞争格局悄然发生变化，特别是随着营业部的急速扩容，经纪业务竞争呈白热化态势。

从目前的实际情况来看，证券公司经纪业务面临的主要问题包括以下几个方面：（一）同业恶性竞争，行业秩序紊乱在证券行业新的业务增长点和利润增长点还没有培育、成长起来的情况下，传统的中介业务面临着无序的恶性竞争，为争夺经纪业务客户资源而直接或变相进行的“佣金战”和“设备战”尤为突出。

1、“佣金战”不仅直接降低了券商的收入，而且使行业进入了低端、无序、可复制的竞争状态。

证券行业在佣金市场化的初期，由于大多数证券公司带有明显的区域垄断经营特色，经纪业务的市场竞争不够充分，佣金市场化对行业的影响有限。

但是，在经历2006-2007年的牛市行情之后，随着证券公司的实力大幅增强，加之监管层放宽了新设营业部的限制，有条件的证券公司为争取更多的客户资源纷纷增设营业部，行业竞争格局出现了极大的变化。

自2009年以来，我国证券行业新增证券营业部达1826家。

同质化较为严重的经纪业务，面对交易通道的大幅增加，直接导致了佣金率的大幅下降。

据中证协统计数据显示，2011年全年证券行业平均净佣金率为0.82％。

2023年证券行业发展存在的问题及对策
2023年证券行业的发展存在的问题及对策可能会因各种因素而有所不同，但以下是一些可能的问题和对策：
问题：
1. 市场竞争激烈：随着科技的发展和金融市场的全球化，证券行业的竞争越来越激烈。

对策：提高服务质量，提供个性化的投资建议和资产管理服务，提升客户满意度。

2. 合规风险增加：证券行业的监管越来越严格，合规风险的增加可能会影响公司的运营。

对策：加强内部控制，提高合规意识，确保公司的运营符合监管规定。

3. 技术挑战：证券行业需要不断适应新的技术发展，如大数据、人工智能等。

对策：加大技术投入，提升科技能力，提高业务效率。

4. 投资风险：随着市场波动性的增加，投资风险也在加大。

对策：加强风险管理，提供专业的投资咨询，帮助客户合理配置资产。

以上只是一些可能的问题和对策，具体的情况可能会因各个公司和市场的具体情况而有所不同。

券商证券经纪业务发展问题与对策
券商证券经纪业务发展问题：
1. 市场竞争激烈：目前证券经纪业务市场竞争非常激烈，各家券商都在争夺相同的客户资源，这导致佣金率大幅下降，盈利空间变小。

2. 技术更新速度缓慢：在数字化时代，技术更新非常快，但一些券商的技术更新速度相对较慢，无法满足客户的需求。

3. 缺乏差异化竞争优势：大部分券商在证券经纪业务上提供的产品和服务相对类似，缺乏明显的差异化竞争优势，难以吸引和留住客户。

券商证券经纪业务发展对策：
1. 优化客户服务体验：提高客户服务质量和效率，通过提供多样化的金融产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。

2. 加强技术支持和创新：加大对技术研发和创新的投入，提升券商的技术水平，推出更加智能化的交易工具和服务，满足客户的个性化需求。

3. 增加差异化竞争优势：通过与互联网金融、科技公司等合作，不断创新业务模式和产品，提供个性化的投资咨询和服务，以区别于其他券商。

4. 提高投资研究能力：加强投资研究团队建设，提升投资分析和决策能力，为客户提供准确的市场信息和投资建议，提高投资成功率。

5. 拓展国际业务：积极拓展海外客户和国际业务，争取更多的国际投资者和项目合作，扩大业务规模和影响力。

证券行业中存在的不足与改进计划一、引言证券行业作为金融市场的核心组成部分，发挥着重要的资金配置和风险管理作用。

然而，随着金融市场的不断发展和改革，证券行业面临着一系列的挑战和问题。

本文将探讨当前证券行业中存在的不足，并提出相应的改进计划，以促进其持续健康发展。

二、不足之处1.信息披露不透明当前证券市场信息披露存在一定程度的不透明性。

尤其是对于公司财务信息、内幕交易等敏感信息，披露渠道有限、时效性差，使得投资者无法全面了解公司真实状况，增加了投资风险。

2.监管机制滞后在监管方面，当前证券行业仍然存在监管力度不够、监管手段滞后等问题。

监管机构应加强对上市公司及从业人员的监管力度，完善相关政策法规和制度，提高审慎审查水平。

3.市场乱象频现近年来，证券市场频繁出现违法违规行为，如操纵股价、虚假申报等，严重损害了广大投资者的利益。

这不仅要求加强行业自律，更需要加强监管力度，依法打击诈骗和欺诈行为。

4.缺乏专业投资者当前证券市场中缺乏一支专业化、稳定性较高的投资者队伍。

大部分散户对于证券投资的理解和认知相对较低，导致过度交易、盲目跟风等问题频发，增加了系统性风险。

三、改进计划1.加强信息披露为提高信息披露的透明度，应建立完善的信息披露平台，并强化对上市公司的信息披露要求。

推动建立以财务报告为核心的全面信息披露制度，并倡导上市公司主动公开重要信息，提高投资者得到真实有效信息的机会。

2.加强监管与执法应加强监管机构的建设和监管执法能力培训。

同时，完善监管制度和机制，增加反腐败手段和力度。

加大对违法违规行为的打击力度，提高处罚力度和效果，形成强有力的震慑作用。

3.建立投资者教育体系鼓励证券公司、基金公司等各类机构积极开展投资者教育活动，提高投资者的风险认知和理财能力。

加强对投资者的培训和引导，帮助投资者理性选择和管理个人资产，并增强信息获取及分析能力。

4.促进市场机构健全发展加大对证券从业人员职业道德和业务水平培养的力度，建立完善持续教育体系，提高行业从业人员素质。

证券行业存在的问题和监管改革建议一、问题分析1.1 信息不对称证券市场存在信息不对称的现象，即市场上某些特定人群拥有更多或更准确的信息，从而获利于其他投资者。

例如，公司内部人员可能通过未公开的内幕消息进行交易，获取巨额利润。

这种信息不对称导致投资者无法公平竞争，损害了市场的公正性和透明度。

1.2 道德风险证券行业存在一些缺乏道德纪律和职业道义意识的从业人员。

一些股票经纪人、基金经理等个别人员为了谋取私利，可能会违规操作、操纵股价等方式欺骗投资者。

这种道德风险不仅损害了投资者的利益，也严重扰乱了市场秩序。

1.3 不合理的佣金制度目前证券行业普遍采用佣金制度来收取手续费。

然而，相比固定手续费，佣金制度容易导致经纪商追求交易频率而非长期投资回报率。

这样会使得从业人员更加关注获取佣金收入而非客户利益，对于长期投资者来说将产生不利影响。

1.4 债券借贷问题在证券行业中，债券市场存在风险和融资成本较高的问题。

一方面，市场上缺乏稳定可靠的评估机构和评级标准，导致投资者无法准确了解债券产品的风险水平。

另一方面，由于信用担保困难和高融资成本，中小企业往往难以通过发行债券进行融资。

二、监管改革建议2.1 加强信息披露和监管透明度为了解决证券市场信息不对称的问题，应加强上市公司信息披露制度。

要求上市公司及时准确地公布财务报告、内幕消息等重要信息，并建立有效的监管机制确保其公正、准确性。

此外，在交易所设立专门部门负责监管与调查工作，并加强对上市公司以及从业人员的违规行为处罚力度。

2.2 完善从业人员道德约束机制针对证券行业从业人员的道德风险问题，需要完善从业人员的道德约束机制。

建立健全职业道德规范，加强对从业人员的职业培训和教育，提高其职业操守和道义素养。

同时，加大对违规行为的查处力度，严惩违法行为，形成威慑作用。

2.3 调整佣金制度为了减少经纪商过度关注交易频率的情况，可以考虑调整佣金制度。

一种可行的方式是推行固定手续费或者按照投资金额来计费，而非按照交易额计算佣金。

证券经纪业务营销存在问题及对策证券经纪业务的营销方案证券经纪业务指证券公司通过其设立的营业场所和在证券交易所的席位，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

具有业务的中介性、业务对象的广泛多变、客户指令的权威性和客户资料的保密性等特点。

一、我国证券经纪制度发展概述20XX年前，多数证券公司并不主动开发客户，而是采取等客上门的方法开展业务，即所谓“坐商模式”。

20XX年5月，根据中国证券监督管理委员会、国家计委、国家税务总局联合发布的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，浮动佣金制开始执行，迫使券商开始重视经纪业务营销。

证券行业内出现“全员营销”模式，证券经纪业务营销模式创新不断涌现。

20XX年4月以来，《证券经纪人管理暂行规定》的出台，标志着证券经纪人制度终于走向历史前台，我国证券经纪业务营销从最初的“坐商”阶段发展到了以证券经纪人模式为代表的“行商”阶段。

二、证券经纪业务营销存在的问题（一）同业竞争激烈，佣金比率持续下降目前，证券公司市场份额主要通过营业网点优势来实现，经纪人之间竞争激烈。

另一方面，经纪人佣金比率持续下降。

20XX年前，各券商对散户执行高水平佣金政策，仅对部分中大户实行固定佣金折扣，或按交易量及资产规模标准进行相应下浮。

20XX年开始，投资者成本意识加强，佣金政策开始大幅松动，各券商佣金平均水平不断下降。

佣金下降是同行竞争的结果，动摇了券商的服务定价体系，对经纪业务依赖度较高的券商来说，对其收入和利润产生直接负面影响。

（二）经纪人激励约束管理制度存在弊端我国多数券商绩效考核处在“量化考核与目标考核阶段”，存在短期激励大于长期激励；缺乏团队激励与个人激励的结合；缺乏证券经纪人职业管理者；结果管理大于过程管理等问题。

这些简单的考核方式仅能从短期内鼓励证券经纪人的积极性，不利于长期发展。

（三）经纪营销人员匮乏，培训工作有待提升根据我国证监会规定，证券经纪人须具备证券从业资格证方可上岗，而近年证券从业资格证通过率仅为20%-23%。

开题报告-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：与对策研究 招商证券公司经纪业务转型存在的问题 论文题目 学生姓名 学生学号 专业班级 指导教师金融学专业，2009级2班 蔡起挺 2009011197 毕业论文开题报告 浙江万里学院商学院 系 别 金融系一、立论依据1.研究意义、预期目标研究意义作为券商最稳定的利润来源，佣金收入一直为券商利润的基石和大部分，但却一直在各方面受到政策、行情、券商内部认识偏差、经纪管理模式等方面的影响和制约，形成了发展的瓶颈，需要进行针对性地、系统性地突破、创新与转型，这也是本文的定题意义所在。

预期目标本文将以招商证券为例，通过对招商证券经纪业务人员的采访，了解该公司业务所呈现的特点与现状，为招商证券和各类券商提供可行性建议，期望对今后证券公司经纪业务的发展能起到参考借鉴作用，让我国证券业的经纪业务能够向更健康的方向经营。

2.国内外研究现状2.1国外研究Nora M. Jordan （2010）提出在过去的一年对于大宗经纪业务的市场服务有重大变化，特别是在主要经纪商和他们的客户之间的关系。

作为一个结果，在基金试图倾向于关注的风险降到最小，大多数的大宗经纪业务谈判协议过早地宣布成立一个机构经纪默认的设置，而不是主要经纪人看着的风险资金下滑。

这个新变化已经导致了典型的大宗经纪业务的商业模式的担忧。

Rev. Financ. Stud.（2009）提出机构经纪行业所面临的日益降低交易成本的压力的增加, 这已经压低了平均佣金并使得交易量转移到低成本的执行场所。

然而，传统的全方位服务绑定使执行经纪人保持一定的动力，而且他们的佣金仍远远高于边际执行交易成本。

我们推测构成了一个简单易行的佣金收费，原定长期的固定费用可以得到一个经纪人的优质的服务。

证券公司业务创新存在的问题与策略随着科技和市场环境的变化，证券公司业务的创新已经成为了提升公司竞争力的关键手段。

然而，在创新的过程中，仍然存在诸多问题。

在此，本文将会探讨证券公司业务创新存在的问题以及相应的应对策略。

问题一：立足于传统业务而不开拓新兴领域证券公司作为金融市场的参与者，其主要业务包括证券投资、融资融券、证券承销等。

在这些传统业务上，证券公司之间的竞争已经异常激烈。

而随着新技术的不断涌现，新兴业务领域的发展日益重要。

然而，许多证券公司仍然停留在传统业务上，缺乏开拓新兴领域的勇气和动力。

策略一：发掘新兴业务领域面对这一问题，证券公司应当积极发掘新兴业务领域。

比如，近年来，区块链技术的兴起，为金融业带来了新的变革机遇。

证券公司应当积极关注区块链技术的发展，发掘其在证券托管、股权转让等领域的潜在价值。

此外，人工智能、大数据等新技术的应用，也为证券公司带来了新的业务机遇。

证券公司应当加强技术创新，积极运用新技术，开拓新的业务领域，以提高公司的竞争力。

问题二：缺乏创新意识和能力传统的证券公司管理理念注重稳定、规范，但相对缺乏创新驱动力。

由于单一的业务模式和惯性思维，证券公司的业务创新意识和能力与日俱减。

此外，公司内部管理机制严谨、流程繁琐，也会制约公司的业务创新。

策略二：注重创新人才培养和管理机制创新证券公司应该重视人才引进和培养，引入一批具有创新意识和能力的人才，注重培养员工的自主创新能力。

另外，应该推广创新管理机制，降低审批流程，为员工提供更多自主创新机会，激发员工的创新热情。

加强与创新企业、高校等机构的合作，开展联合研发、技术转移等合作项目，扩宽创新渠道。

问题三：网络安全和信息保护困境重重随着科技的发展，证券公司的网络化、智能化越来越高，但同时也面临着不断升级的网络安全和信息保护难题。

例如，2019年证券公司用户信息泄露事件屡屡发生，严重损害了客户信任度和公司信誉。

因此，证券公司在创新业务时要格外注意信息安全和客户隐私的保护。

关于证券公司经纪业务财务风险的浅析及建议1. 引言1.1 证券公司经纪业务的重要性证券公司的经纪业务是证券公司的核心业务之一，也是证券市场的重要组成部分。

证券公司通过经纪业务帮助投资者进行证券交易，提供交易渠道和服务，促进证券市场的流动性和有效性。

经纪业务的发展和健康运作对于证券公司的盈利能力和发展前景至关重要。

经纪业务是证券公司的主要收入来源之一。

证券公司通过向客户提供证券交易服务获取佣金收入，这是证券公司的主要盈利途径之一。

经纪业务的发展水平直接影响着证券公司的盈利能力和经营状况。

经纪业务也是证券市场的重要参与者之一。

证券市场是资本市场的核心，对于国家经济的发展和金融体系的健康发展至关重要。

作为证券市场的参与者，证券公司在推动市场发展、提高市场流动性和稳定市场秩序方面发挥着至关重要的作用。

证券公司通过经纪业务促进了市场的交易活跃度，为投资者提供了更多的投资选择和机会。

证券公司的经纪业务在证券公司的发展和证券市场的繁荣中扮演着重要的角色。

经纪业务的发展水平直接关系到证券公司的盈利能力和市场地位，在证券公司运营策略中占据着重要地位。

加强经纪业务的管理与监管，提升经纪业务的服务水平和效率，对于证券公司的长远发展至关重要。

1.2 财务风险的定义与影响财务风险是指企业在经营活动中面临的可能导致经济损失的不确定性。

财务风险的影响主要体现在以下几个方面：1. 影响经营稳定性：财务风险一旦发生，可能导致企业经营活动受到影响，甚至出现经营困难。

这对证券公司经纪业务来说尤为重要，因为经纪业务是证券公司的核心业务之一，一旦出现财务风险，可能会导致公司整体经营受到威胁。

2. 影响资金链条：财务风险一旦发生，可能导致资金链条紧张，影响资金的流动性和稳定性。

对证券公司来说，资金链条的稳定对于经纪业务的顺利开展至关重要，一旦资金链条受到财务风险的影响，可能导致业务无法正常进行。

3. 影响信用评级：财务风险的存在会影响公司的信用评级，降低公司在市场上的声誉和信任度，进而影响公司的发展和融资能力。

我国证券公司经纪业务中存在的问题及思考摘要：随着我国证券市场的迅速发展，证券公司经纪业务的竞争日趋激烈。

本文分析了我国当前证券公司经纪业务面临的问题，在借鉴美国证券公司经纪业务特点的基础上，提出了相关的建议。

关键词：证券公司；经纪业务证券经纪业务由早期的行业垄断过渡到浮动佣金制度，其内部竞争日益激烈。

据统计，2022年末全国营业部数量为3086个，到了2022年8月，新增营业部高达4875个，增幅高达58%。

由于新增营业部没有客户积累，在“战略占点”思想的指挥下，佣金战是扩大市场份额最直接有效的抢夺存量客户的方式，而无法提供差异化服务和客户粘度不高的老营业部也被迫加入佣金战行列，全行业的佣金战愈演愈烈。

来自监管部门最近的统计数据表明，到8月底，今年深圳超过一半的证券营业部亏损，这就意味着即便是一线券商的大型营业部也将面临着生存考验。

一、我国证券公司经纪业务面临的问题(一)证券公司经纪业务盈利模式缺乏对证券市场周期性大幅波动的适应性(二)我国证券公司经纪业务同质化加剧了行业竞争由于在证券业发展初期，证券经纪业务的主要内容是证券公司在证券交易中作为法人经纪人提供代理客户买卖证券等中介服务并收取相应费用的行为，证券公司的代理服务实际上是创设一定的交易手段为投资者提供证券交易的通道服务。

证券行业是高度行政管制的行业，市场准入和网点设置、布局等都须经严格的行政许可，由此获取交易通道的牌照是垄断的、稀缺的。

证券公司经纪业务以交易服务为主体，这种以通道服务为中心的特征一方面使得证券公司经纪业务发展战略简单化，只要网点多规模大就可以形成有效的竞争优势；而另一方面也直接导致了各家证券公司经纪业务发展一直以简单的规模扩张战略为主导，其直接后果就是缺乏差异化竞争导致的行业内高度激烈的市场竞争格局。

(三)证券公司经纪业务成本居高不下，成本结构严重失衡证券公司不遗余力的扩张营业网点，以“战略占点”策略来进行竞争。

这种外延式的粗放经营模式使经纪业务分摊的固定资产投资庞大经营模式直接导致经纪业务经营成本居高不下，经纪业务成本结构严重失衡。

互联网金融视角下证券公司经纪业务转型的桎梏与应对随着互联网金融的迅猛发展，证券公司的经纪业务也面临着巨大的转型压力。

传统的证券经纪业务模式难以适应互联网金融时代的挑战，如何突破转型的桎梏，实现业务的升级和创新成为证券公司面临的重要课题。

本文将从互联网金融的视角出发，分析证券公司经纪业务转型面临的桎梏，并提出应对之策。

1. 传统业务模式受限传统的证券经纪业务主要依靠线下渠道开展，客户获取成本高、服务效率低下。

互联网金融的兴起使得客户获取和服务方式发生了巨大变革，传统的经纪业务模式显得局促不堪。

2. 信息技术滞后传统证券公司的信息技术设施滞后于互联网金融时代的需求，无法满足客户对高效、便捷、智能化服务的追求。

缺乏先进的技术支持，证券公司难以实现经纪业务的升级和创新。

3. 资金成本高企互联网金融时代，资金成本持续上升，证券公司经纪业务的盈利空间逐渐被挤压。

传统证券公司往往面临资金成本高企、盈利困难的窘境，难以为经纪业务的转型提供足够的资金支持。

4. 竞争压力加剧互联网金融的发展加剧了证券公司的竞争压力，各大互联网金融平台和券商纷纷布局经纪业务，对传统证券公司构成了巨大的竞争威胁。

传统证券公司需要在竞争激烈的市场环境中寻找突破口，实现经纪业务的转型和发展。

1. 挖掘互联网金融红利证券公司应抓住互联网金融的发展机遇，充分利用互联网技术、大数据分析、人工智能等新技术手段，实现经纪业务模式的升级和创新。

通过建设互联网经纪平台、推出线上自助交易工具、提供个性化的投资理财服务等方式，实现客户获取和服务的智能化和便捷化。

2. 强化信息技术支持证券公司应加大信息技术建设投入，建设全面、高效、智能化的信息系统平台，提高交易、结算、风控等业务环节的效率，提升客户体验和服务质量。

3. 降低资金成本证券公司应通过降低交易成本、提高资金利用效率、推出低成本的交易产品等方式，降低资金成本，提高盈利能力，为经纪业务的升级和转型提供更为充足的资金支持。

证券公司业务创新存在的问题与策略证券公司是金融行业中的重要角色，其主要业务包括证券承销和承销管理、投资银行、证券交易、资产管理等领域。

随着金融科技的不断发展和市场环境的变化，证券公司业务创新面临着一系列问题和挑战。

本文将分析证券公司业务创新存在的问题，并提出相应的策略。

一、证券公司业务创新存在的问题1. 技术更新换代困难传统证券公司的信息化水平相对滞后，很多公司仍然采用传统的办公方式和交易系统，无法有效满足客户需求。

而金融科技的快速发展和应用，导致证券公司技术更新换代困难，无法跟上市场的步伐。

2. 服务产品同质化严重随着证券市场的不断发展，证券公司涌现出大量竞争对手，导致服务产品同质化严重。

投资者在选择证券公司时难以找到独特的服务或产品，证券公司面临着竞争激烈的市场环境。

3. 风险管理不足证券公司的主要业务之一是投资银行，需要处理大额的资金和复杂的金融产品。

一些证券公司的风险管理能力不足，导致风险控制不力，存在较大的市场风险和信用风险。

4. 创新意识不足传统的证券公司往往注重稳健的业务模式，缺乏创新意识和创新能力。

在市场竞争激烈的环境下，缺乏创新意识的证券公司很难在市场中立于不败之地。

5. 信息安全风险随着互联网技术的不断发展和普及，证券公司的信息资产面临着更多的安全威胁。

一旦客户信息泄露或系统遭受攻击，将对公司的声誉和业务造成严重损害。

二、证券公司业务创新的策略1. 加强科技创新，提升信息化水平证券公司需要加大对科技创新的投入，提升自身的信息化水平。

通过引入先进的信息技术，并不断优化和更新交易系统，提高服务效率和质量，以更好地满足客户的需求。

2. 打造特色服务产品，实现差异化经营证券公司应在产品和服务上进行差异化经营，打造具有独特特色的服务产品。

可以根据不同的客户需求和市场变化，推出个性化的投资服务，满足不同类型客户的需求。

3. 加强风险管理，降低市场风险证券公司应加大对风险管理的投入，建立完善的风险控制体系，有效降低市场风险和信用风险。

《证券经纪业务转型问题研究》摘要：证券公司的主要业务包括：证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务，随着时代变化，互联网信息技术的发展，传统证券经纪业务模式难以支持，证券市场维持难度增大，证券经纪业务转型已经提上日程，我国具有一定科研实力的证券公司，如中信证券、银河证券、国泰君安证券，可以模仿美林证券的经纪业务模式，进行转型发展，拓展其业务，可以朝着综合性券商努力【摘要】近年来，金融业发展迅速，尤其是互联网技术的发展，使得金融业中传统行业的发展面临着诸多挑战与机遇。

传统的证券经纪业务也面临着这一问题。

本文在研究我国证券行业发展现状的基础上，基于“互联网+”发展的广阔前景，综合运用文献分析法、对比分析法，深入剖析互联网信息技术下证券经纪业务转型的必要性和可能性，对证券经纪业务转型问题进行探究。

通过对比分析和合理假设，本文得出了证券经纪业务转型的两大可行方向，即借鉴国外模式异化发展和大数据技术下的去券商发展，并对证券经纪业务的发展提供了相关建议。

【关键词】互联网金融证券经纪业务转型近年来，随着我国互联网信息技术的发展，各行业都纷纷涌现出不同的新形态，传统行业纷纷开始与互联网技术紧密结合，“互联网+”为各行业的发展提供了无限的机遇，但同时也带来了诸多挑战。

金融行业也在这一大背景下不断发展。

2018年互联网金融改革将持续深化，传统和新兴金融行业将以创新为支点走向平衡。

而在证券经纪业务领域，随着云计算、大数据为代表的新一代信息技术的发展，证券经纪业务也正不断创新和发展，参与证券的人数成倍增加，证券经纪业务的形式也发生了巨大的变化，从以往在证券交易所排队等候到现在的电脑手机客户端，证券交易变得更为便捷，也将吸引更多的人参与到证券市场中。

互联网信息技术的发展，互联网证券业务的持续推广以及一人多户政策的放开等进一步加剧了行业平均佣金率的下滑和经纪业务竞争，传统的证券经纪业务已显得微不足道，券商开展证券经纪业务面临严峻挑战。