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2020年保险合规培训课件

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保险公司合规知识培训ppt

保险公司合规知识培训ppt

监管政策不断加强 ，合规要求更加严 格
培训目标
使员工了解合规的基本概念和 内涵
掌握合规风险识别、评估和应 对的方法
提高员工的合规意识和操作技 能
培训对象
保险公司各级管理人员 保险公司合规人员
保险公司内部审计人员
02
合规知识概述
合规定义
合规是指企业及其员工遵守法律法规、监管规定、行业规范 和公司内部规章制度。
培训内容
国内外合规要求、合规政策和流程 、合规风险监测和评估、合规宣传 和培训等。
培训效果
通过问卷调查和考试评估员工的合 规意识和能力提升情况，以及公司 合规经营情况的改善情况。
培训反馈
收集员工对培训的反馈和建议，以 便不断完善和优化培训内容和方式 。Biblioteka THANKS监控对象
包括保险公司的业务经营 、内部管理、外部环境等 方面。
监控方法
采用定性和定量方法，如 风险矩阵、风险指数等。
合规管理审计
内部审计
定期进行合规内部审计， 检查公司内部合规制度的 执行情况，发现问题及时 整改。
外部审计
委托第三方机构进行合规 审计，对审计结果进行评 估，提出改进意见。
审计内容
包括合规风险的识别、评 估、监控、报告和处置等 方面。
合规管理系统
建立健全合规管理组织体系，明 确各级机构的职责和权限，确保 合规管理的独立性和有效性。
制定和完善合规管理制度，明确 合规管理的流程、标准和规范，
使合规管理工作有章可循。
开发和运用合规管理信息系统， 实现合规管理与业务系统的无缝 对接，提高合规管理的效率和准
确性。
04
保险公司合规风险识别与评 估
加强员工合规宣传和培训，提高员工的合规 意识和能力。

人寿保险公司合规培训课程ppt课件

人寿保险公司合规培训课程ppt课件
12二公司合规工作的架构与职责三合规工作分工董事会审计委员会最终责任分支机构负责人组织落实合规管理部门协助执行合规负责人组织协助总经理组织领导监事会监督建议分支机构合规部门岗协助落实13二公司合规工作的架构与职责四主要工作职责1合规风险的识别评估和监测2合规咨询3合规报告4合规培训5内部管理制度和业务流程的审核梳理6合规检查与调查8反洗钱相关工作的协调141合规风险的识别评估和监测定期合规汇报了解合规风险变化跟踪报告重要风险改进日常识别评估监测通过合规检查工作发现合规风险了解合规内控的有效性完整性合理性静态识别评估监测通过诉讼投诉被处罚事件等突发事件的分析了解合规内控的有效性完整性合理性动态识别评估监测合规风险15公司保险业务行为合规性咨询合规风险信息报告发现后及时上报16合规风险报告线路员工营销员上级合规管理部门岗本部门合规员本机构合规管理部门岗本部门负责人董事会公司合规负责总裁室本机构负责人总公司合规管理部门本机构负责人174合规培训培训内容5内部管理制度和业务流程的审核梳理内部业务流程的审核186合规检查与调查追究违规事件管理人员的责任198反洗钱建立健全反洗钱内部控制制度有效的客户身份识别上报大额交易和可疑交易有效实施反洗钱内部控制制度开展反洗钱培训和宣传20合规工作开展情况及下一步工作21三合规相关规定与制度关于保险公司合规管理指引具体适用有关事宜的通知08年企业内部控制基本规范财政部证监会审计署银监会保监会08年关于开展2008年度寿险公司内部控制自我评估工作有关事宜的通知09年22三合规相关规定与制度二合规相关公司政策规定关于进一步加强依法合规经营有关问题的通知09年23合规工作开展情况及下一步工作24四今年监管检查情况一监管检查主体及过程监管检查主体
内控合规 依法经营
人寿保险公司
-
• 合规与合规管理

保险公司合规监管红线培训课件

保险公司合规监管红线培训课件

销售行为管理
赠送保险 ➢ 赠送保险行为要经过总公司的批准 ➢ 仅限于赠送意外伤害保险和健康保险，保期不超过1年， 纯风险保费不超过100元 ➢ 赠送保单，公司应出具保险单或保险凭证
问题
销售人员管理
销售人员管理
签署合同
销售前
执业证： 范围 、区域 分红险证书
岗前培训：80小时（合规和职业道德 教育不少于12小时），在职培训不少 于36小时。
有关的证明和资料不完整的,保险公司应一次性通知
问题
合规管理、责任追究
合规管理
司法案件发生之日起5个工作日内向总公司、 保监局报告专报。
在作出案件责任追究决定后的5日内将本级 和所属分支机构的案件责任追究情况向当地 保监局报告。
感 谢 聆 听！
保费缴款单位=投保人 退保金收款人=投保人 赔款收款人=被保险人或受益人
手续费和佣金必须由省公司统一支付
财务管理
投保单、保单、批单、收据等保险单证应由保险公司总 公司统一设计、印制或授权省级分公司印制，并建立单 证样本档案。
设立专门的、符合消防和安全要求的保险单证存放场所 对单证领用数量和有效期进行控制，定期核销、定期盘 点
问题
销售行为管理
销售行为管理
宣传材料
➢ 应由总公司或由其授权分公司印刷 ➢ 不得存在误导内容 ➢ 不得隐瞒与保险合同有关的重要情况 ➢ 必须载明公司名称、地址及咨询投诉电话 ➢ 严禁自编保险产品介绍、销售政策和营销
宣传推介活动。
销售行为管理
产品销售
➢ 产品说明会由保险公司各级分支机构统一组织开展， 任何个人不得举办
产品管理 短期个人健康保险产品费率浮动范围不得超过基准费率的30％ 承保死亡保险责任必须经被保险人同意

《合规培训》PPT课件

《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。

保险合规培训课件PPT模板

保险合规培训课件PPT模板
准备金、农险虚假承保、条款费率报行不一等问题。
2、加强对总公司的监管 加强：总公司对分支机构的管控责任、对总公司的质询及通报、对公司
内控的监管、继续落实监管责任人列席公司董事会、股东会制 度、对公司违法违规信息对外公开披露力度、对公司信息系统 建设和数据集中管控监管。

积极·稳健·专业
数据 12家次
10项 1人次 26人次 45次 269次 2678.1万元 2278.1万元 400万元 11.8万元 3家次 329人次 268次 76次 61家次 15人次 22次

同比 -20% -28.6%
-43.5% -34.8% +10.3% +22.8%
+75.5%
合规的背景
3、加强对机构和高管的监管 严把：机构准入关，高管准入关。
4、加强对产品的监管 加强：产品准入审核、对产品进行专项清理、电销业务规范发展、财产
险产品保单通俗化、标准化工作。
5、着力维护好消费者利益 做好：承保理赔信息客户自主查询工作、加大对损害被保险人利益投诉
案件的查处力度、规范和完善电话网络营销模式、加大信息披露 力度。

积极·稳健·专业
公司合规管理的规范性要求
（二）公司合规风险管理体系 1、管理目标 公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理组织架构和制度，实现对
合规风险的有效识别和管理，切实防范合规风险，培育全员主动合规文化， 追求合规创造价值，确保公司稳健运营和持续健康发展。


积极·稳健·专业
合规的背景
（二）国内背景： 2004年，中国证监会发布《证券公司高级管理人员管理办法》，对证券业的 合规工作做出要求，明确界定公司合规负责人为公司高管 2005年9月，中国银监会发布《商业银行个人理财业务风险管理指引》，要求 商业银行依法合规地开展个人理财业务 2005年11月，上海银监会发布《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设 的指导意见》，要求设立独立的合规管理部门

合规管理基础工作培训PPT课件(包括合规管理概念,合规管理闭循环体系,案例分享)

合规管理基础工作培训PPT课件(包括合规管理概念,合规管理闭循环体系,案例分享)
推动业务条线开展风险提示工作，统一提示函要求，必须正式书面形式出具，内容需包括风险描述、 意见及建议等内容。
二、合规管理闭循环
（二）持续监测，预警防范——行政处罚情况分析
从各地保监局公开披露的信息来看，2014年各地保监局共出具行政处罚决定书685份，罚款总金额 4395.45万元，其中： 财产险：出具行政处罚决定书258份，罚款金额共计2085.3万元。 人身险：出具行政处罚决定书238份，罚款金额共计1316.3万元。 中介机构：出具行政处罚决定书189份，罚款金额共计993.85万元。
在前期问题整改基础上，要进一步推进全面性、系统性整改，从制度、流程、系统、 执行四个层面深入查找问题成因，有针对性地健全制度及流程、完善系统控制、强化制 度执行，从根源上杜绝问题的再次发生。
20**年，反垄断调查及处罚仍有发生，各分公司要高度重视，再次检视并确保辖内 所有机构已不涉及相关垄断行为。
二、合规管理闭循环
础上制定实施细则。
标的一致性。
二、合规管理闭循环
（一）建立规则，夯实基础——完善内控管理体系 1、内部控制的概念
保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经 营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。
——《保险公司内部控制基本准则》第二条
合规管理基础培训
风险管理与法律合规部 20**年8月
目录
一 合规管理概要 二 合规管理闭循环体系 三 机构分享
目录
一 合规管理概要
（一）基本概念 （二）合规理念 （三）合规管理闭循环概要
二 合规管理闭循环体系
三 机构分享
一、合规管理概要
（一）基本概念
合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构 规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

保险行业合规经营培训PPT课件


02
为何要合规经营
核心要素 合规是执行力得以实施的前提条件，执行力是政令畅通的关键
合规经营与发展 是大势所趋
以人为本 构和合规经营的 思想道德防线
03
建议合规经营的具体意义
建设合规经营的现实意义是合规能够创造价 值。我们知道，本局的最终目标是追求价值 的最大化。
一个成熟的保险理财部不仅要会做“加法”， 更要会做“减法”，控制和减少损失也是创 造价值的过程。
合规经营的具体举措
从高层做起， 普及人人合规的合规理念。
领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人 人合规的首要前提。保险理财部管理层应该充分 承担合规责任，在全部积极倡导合规文化和合规 理念，包括诚信、尽职等，同时率先垂范。
合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。
只有合规成为每一个公司员工的行为准则，成为 各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透到工作流 程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准 及其精神得到遵循和贯彻落实。
合规经营的具体举措
形成合规成就价值的文化氛围
• 在一些人观念中，合规只投入不产出，是部门 经营活动可有可无部分，甚至有些人认为合规 对部门业务发展有阻碍作用。
05
合规经营中的营销话术
• 销售过程中不可避免的需要说服客户，一流的销售高手必定也是顶尖的说服高手。 • 沟通的目的有时是交流感情，但在销售过程中，更多的确是推销自己的观点，是认同、是接纳、是成交，销售的过程
即是说服的过程。此过程既要保证高效的工作效率同时又要保证合规经营。 • 在座各位都看过武侠小说，今天我们用古龙《七种武器》来形象地给大家讲一下说服性销售的技巧。
和谐运作体系实现部门经营的基业长青。
04

《合规培训》PPT课件


合规能力培训
识别合规风险
培训员工如何识别业务中的合规 风险。
处理合规问题
学习如何应对和处理出现的合规 问题。
规避合规风险
教授员工如何规避潜在的合规风 险。
03
CATALOGUE
合规培训方法
线上培训
培训内容丰富
线上培训可以涵盖各种合规主题，如法律法规、 行业规范、道德准则等。
灵活的学习方式
学习者可以根据自己的时间和地点安排学习，同 时可以随时回放和复习。
考试成绩统计
考试成绩分析
对参加合规培训的员工进行考试，并对考试成绩进行统计和分析 ，以评估员工对合规知识的掌握程度。
成绩分布
分析考试成绩的分布情况，了解员工在合规知识方面的薄弱环节 ，为后续培训提供参考。
成绩对比
将本次考试成绩与之前培训的成绩进行对比，评估培训效果的变 化。
问卷调查反馈
问卷设计
设计针对合规培训的问卷，涵盖培训内容、教学方法、效果等方 面。
培训效果评估
通过考试、问卷调查等方式对培训效 果进行评估，确保培训效果达到预期 目标。
01
02
培训目标
通过合规培训，提高员工的合规意识 ，确保公司业务符合国内外法规要求 ，降低合规风险。
03
培训内容
包括公司合规政策、国内外法规要求 、合规风险识别与防范等方面的内容 。
05
04
培训方式
采用线上和线下相结合的方式，包括 视频课程、讲座、案例分析等。
实施效果评估
通过考试、问卷调查等方式对实 施效果进行评估，确保实施效果 达到预期目标。
案例三：某公司合规培训效果评估报告
背景介绍
某公司已经完成了合规培训计划和实施方 案，为了评估培训效果，制定了合规培训 效果评估报告。

解读《保险代理人监管规定》-合规培训课件


规范保险 专业代理
机构
规范保险 兼业代理
机构
• 明确准入条件； • 完善退出机制； • 设置相应罚则。
规范保险代 理从业人员
• 个人保险代理人：明确主体概念、首提独立个人保险代理人、完善管理制度； • 保险代理机构从业人员：明确主体概念、规范人员行为、设置相应罚则。
一、新规基本情况——显著变化
《保险代理人监管规定》显著变化：取消许可证三年有效期的设置。
保险专业代理机构监管规定>的决定》
（保监会令2013年第7号）。
《保险代理人监管规定》 （银保监会令2020年第11号）
一、新规基本情况——出台意义
《保险法》
《保险代理人监管规定》 《保险经纪人监管规定》 《保险公估人监管规定》
共同构建形成《保险法》为统领，三部规章为主干，多个规范性文件为支撑的保险中介监管制度体系。
个人
与保险公司签订委托代理合同，从事 保险代理业务，即保险营销员。
专门从事保
险 代 理 业 务 。保险专业代理机构
保险兼业代理机构 主业兼营保险代理业务，如银行。
保险代理机构从业人员
从事销售、查勘、理赔等业务的人员。
二、新规主要内容解读——基本概念
保险中介机构
保险专业中介机构
保险兼业代理机构
保险专业代理机构
保险中介监管工作落实党中央、国务院简政放权、放管结合、优化服务的决策部署，在前期 大幅取消下放行政许可事项的基础上，进行简政放权，深化行政审批制度改革，有效加强后续管 理，切实履行行业主管责任，认真做好服务。取消许可证有效期设置，就是落实“放管服”要求， 加强和改进保险监管的重要举措。
一、新规基本情况——主要特点
《保险代理人监管规定》解读

2020合规知识培训PPT模板


我们身边有哪些合规风险？
处罚件数
2018年下发了1484份 处罚决定书，同比增 长53%。罚款金额2.4 亿元。撤销任职资格 44人次，责令停止接 受新业务38家次
处罚金额
2018年罚款金额总计 2.4亿元，同比增长 60%。及其派出机构下 发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次， 责令停业整顿1家次， 吊销业务许可证5家次。
处罚情况
2018年，银保监会 （含原保监会）及其 派出机构下发了1484 份处罚决定书，处罚 机构1122家次，1919 人次
我们身边有哪些合规风险？
01 人身保险公司39家、财产保险公司40家。人身 保险公司中
02 平安人寿、阳光人寿等5家机构排在前列,受到 处罚的分支机构都在10家以上
03 地市分公司184家次、县支公司104家次、营 销服务部26家次。
宣讲人：某某某 时间：20XX.XX
法律法规
监管规定
管理制度
诚实守信
KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE
2020
目录
01 合规为什么越来越重要？ 02 我们身边有哪些合规风险？
第一部分
合规为什么越来越重要？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
KNOWLEDGE TRAINliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
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PART03
保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要 尽可能扩大风险单位数，并且风险事件必须是随 机事件，满足大数法则的要求条件，将来该事件 的发生条件与以往的条件基本一致
保险的构成要素
可保风险
并非所有的风险都可以以保险的方 式进行处理，保险人所承保的风险
必须是可保风险
保险基金
经济单位和个人要获得保险保障就 必须缴纳必要的保险费
风险的种类
按风险产生的原因分类
自然风险、社会风险、政治 风险、经济风险、技术风险
按风险标的分类
财产风险、人身风险、信用 风险、责任风险
按风险性质分类
纯粹风险、投机风险
按风险产生的社会环境 分类
静态风险、动态风险
按产生风险的行为分类
基本风险、特定风险
风险管理的含义
风险管理的主体是：任何组织和个人 02 风险管理的基本目标是：以最小的成 04
本获得最大的安全保障
01 风险管理的对象是：风险
风险管理过程包括：风险识别、风
03 险估策、风险评价、选择风险管理
技术和评估风险管理效果
05 风险管理成为一次独立的管理系
统，并成为一门新兴的学科
纯粹风险的处理方法
01
➢ 回避风险
主动回避损失发生的可能性，从而从根本上消 除特定风险的措施。适用于损失发生概率高且 损失程度大的风险
风险是保险产生和存在的自然 前提；
风险的发展是保险发展的客观 依据；
保险是一种有效、传统的风险 处理措施；
保险经营效益受风险管理技术 的制约；
01 02
可保风险的条件
风险不是投机性的； 对个别标的而言，风险的发生具
有偶然性； 对大量的标的而言，风险的发生
具有必然性； 风险的发生必须是意外的； 风险所致损失较大；
损失
非故意、非预期、非计划的经济价值的减少。
风险的特征
不确定性
风险是否发生不确定、何时发生不
确定、产生结果不确定 01
可测定性
利用概率论和数理统计方法，反映 04
风险的发生规律和损失的程度
客观性
02 风险不以人的意志为转移
客观性
03 风险无处不在，无时不有
05 发展性
伴随社会的进步，风险也在“进步”
风险无时不在，无处不有，科学技 术的发展使生产力水平得到了空前 的提高，但人类所面临的风险并未 减少
风险的构成要素
一般认为构成风险的要素有：风险因素、风险事故、损失三要素
风险因素 风险事故
促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩 大损失程度的原因或条件。
造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直 接的或外在的原因，是损失的媒介物。
风险与风险管理 了兔子的去路，兔子正在河边急的团团转呢！乌龟看出
了兔子的心思，便
Risk and Risk Management
风险的定义
风险是在特定的客观情况 下，在特定的期间内某一 事件的预期结果与实际结 果之间的差异程度，差异 程度越大风险越大
风险是独立于人类意识的客观存在， 即风险的存在是不以人的意志为转 移的
二、一，开始！;话音刚落，兔子的脚就像踩上了风火 轮一样，朝着沙滩的方向奔去。兔子跑啊跑，不一会儿
PART 01 他就跑得没踪影了，乌龟看见了，还是不慌不忙地向前
爬去。过了一会儿，乌龟都不敢相信自己的眼睛：他竟 然看到了兔子的踪影！他想要看个究作文竟，便把原来 的速度提升了一点。后来，兔子的影子越来越大，越来 越大，他终于看到了兔子。原来，一条很深的小河阻断
04
！它气愤极了，乌龟告诉它自己使用的是新科技产品;;
带滑轮的鞋子。兔子此时明白了，不仅要吃苦耐劳，还 要不断学习才会进步！新龟兔赛跑作文450字
自从兔子和乌龟举行了龟兔赛跑之后，兔子很不甘心，
想找乌龟再来比赛一次。在一个炎热的下午，兔子想和 乌龟比试比试，于是，他便找到了乌龟，对乌龟说：; 我们再来一场跑步比赛吧。;乌龟也不甘示弱，说：;好 呀，比就比！;;好，我们从这里起跑，远处的那片沙滩 就是终点。三、
集合众多经济单位或个人所面 临的同质风险
保险是以风险损失分摊机制为基础 的，而这一机制的成功运作需要集 合相当数量的同质风险
营运风险损失分摊机制的组织 机构
保险风险损失分摊机制的成功运作 要求专门的组织机构来进行操作和 营运管理
ห้องสมุดไป่ตู้
保险的定义
我国《保险法》将保险定义为“投保 人根据合同约定，向保险人支付保险费， 保险人对于合同约定的可能发生的事故因 其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金 的责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾 病或者达到合同约定的年龄、期限时承担 给付保险金责任的商业保险行为”。
2 0 20 2020年保险合规培训课件
目录 CONTENTS
保险培训PPT
01
风险与风险管理
Risk and Risk Management
保险概述
Insurance overview
02
03 保险合同 Insurance contract
保险基本原则
Basic principles of insurance
PART 02
保险概述
Insurance overview
风险损失分摊机制
PART02
PART01
在损失发生时保险公司只是起到了组 织分摊损失的作用，并且因有效的组 织风险损失分摊获得了相应的报酬
保险人要保证兑现它的承诺就必须对风 险发生的频率有准确的估计。如果估计 发生的频率低于实际发生的频率，保险 人就可能因入不敷出而无力履行自己的 诺言
科学性
风险损失分摊机制得以实现是建立在 有效测定风险发生频率的基础之上的， 其所运用的数理统计工具具有较精确 的科学性
保险的特征
互助性
保险是一种经济互助机制，一旦个别 经济单位或个人遭受风险损失，则其 他经济单位或个人所缴纳的保险费可
以用来为其提供补偿
契约性
从法律的角度看，投保过程即是投保 人和保险人双方签定了保险合同，体
现的是双方当事人的一种交换关系
01 02 03 04
经济性
从个别经济单位或个人的角度出发， 保险是处理风险的一种经济方法，它 具有使自己所承担的风险损失最低的 特点
02
➢ 预防风险
在风险发生之前采取预防措施，以减小损失发 生的可能性及损失程度。如：兴修水利、建造 防护林等
03
➢ 自留风险
自留风险即自己非理性或理性地主动承担风险。 适用于发生概率小，且损失程度低的风险
04
➢ 转移风险
通过某种安排，把自己面临的风险全部或部分 转移给另一方，比如保险
风险与保险
保险与风险的关系