合规培训PPT幻灯片

保险监管处罚案例分析
2018年7月
办公室

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2017年被金融业称为“史上最严”监管年。 从监管罚单来看，无论是罚单数量、罚单金额还是
惩罚力度，都大大超出以往。

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保监会出具监管函情况
2017年共亮出37张监管 函，涉及33家保险机构
人身险 财产险 健康险
一是未按监管规定进行报告；二是聘任不具有任职 资格人员；三是未按规定保管保险业务档案。
针对以上行为，对正阳代理予以罚款5万元，对张志行予 以警告，并处罚款3万元。
9 积极·稳健·专业
检查中提供 虚假文件资 料、妨碍依 法监督检查 等行为。

妨碍执法或不配合调查类(2条)
积极·稳健·专业
包括虚列工 资、虚列佣 金行为，列 支劳务派遣 费贴补代理 公司手续费 等行为。

虚列费用类(9条)
基力保险销售有限公司
2010年基力保险销售有限公司费用列支不真实， 存在虚列工资、虚列佣金行为。
针对费用列支不真实的行为，责令改正，给予基力保险 销售有限公司以下行政处罚：罚款10万元。
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3.针对宣传费调整至上级行为，责令改正，罚款35万元。
积极·稳健·专业
推动保险业回归保障的“初心” 纠偏厘清行业定位和发展方向

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合规创造价值 合规人人有责

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积极·稳健·专业
恪尽职守 严格自律 稳健发展

英大泰和人寿保险股份有限公司 保定中心支公司
2016年6月、7月，英大人寿保定中支理赔业务部 分数据不真实；2015年7月至2016年7月，英大 人寿保定中支业务、财务数据不真实。
1.针对理赔业务部分数据不真实的行为，责令改正，对英 大人寿保定中支罚款10万元，对直接负责人蒋少磊警 告、并处罚款1万元； 2.针对业务、财务数据不真实的行为，责令改正，对英大 人寿保定中支罚款10万元；对相关负责人权恒广警告、 并处罚款62万元。
资产管理公司 保险集团

监管处罚内容包括公司治理、 保险产品和电网销等
创造了监管函数量之“最”。
3
保监会开具罚单情况
47张
878张
1亿元
保险会 罚单

各地保监局 罚单
4
罚没金额
积极·稳健·专业
河北保监局发布行政处罚决定书
2016-2018
27张
7 积极·稳健·专业
未认真履行赔款协议类(3条)
包括支付赔 款时间超过 10日、未履 行赔款义务 等行为。

华夏人寿保险股份有限公司河北分公司
2015年，华夏人寿河北分公司对保险产品的不确 定利益承诺保证收益。李志峰时任华夏人寿河北分 公司副总经理，对该行为负有直接责任。
针对对保险产品的不确定利益承诺保证收益的行为，对 华夏人寿河北分公司罚款10万元，对李志峰警告、并处 罚款3万元。
8
积极·稳健·专业
未按规定开展经营管理工作类(3条)
未经监管部 门批准擅自 变更营业场 所、临时负 责人时间超 过3个月等 行为。

河北省正阳保险代理有限公司
中国1月，中国银行河北省分行妨碍依法监督 检查。
针对妨碍依法监督检查的行为，对中国银行河北省分行 责令停止接受河北省辖区代理人寿保险新业务3个月。
10 积极·稳健·专业
虚假承诺、 犹豫期未及 时回访等行 为。

未严格执行保单约定类(6条)
处罚书

40项
6类
违法行为
5
数据不真实类、虚列费用 类、未认真履行赔款协议 类、未按规定开展经营管 理工作类、妨碍执法或不 配合调查类、未严格执行 保单约定类
积极·稳健·专业
7条
2条
业务、财务数据不真实
4条
客户信息不准确完整

数据不真实类(17条)
信达财产保险股份有限公司 唐山中心支公司
2015年7月至2016年9月，支付赔款时间超过10 日；2016年2月至9月，列支劳务派遣费贴补代理公 司手续费；2015年至2016年9月，将本级发生的宣 传费用调整至上级机构，致使车险综合成本率数据 不真实。
1.针对支付赔款时间超过10日的行为，责令停止接受唐山 辖区商业车险新业务3个月,对直接负责人郝爱国警告、并 处罚款10万元； 2.针对列支劳务派遣费行为，责令改正，罚款20万元；
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感谢聆听

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