[职业资格类试卷]证券资格(证券交易)资产管理业务的基本要求章节练习试卷2.doc

[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）资产管理业务的含义、种类及业务资格章节练习试卷2一、多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1 下列选项属于资产管理业务的主要种类的有()。

（A）为单一客户办理集合资产管理业务（B）为多个客户办理定向资产管理业务（C）为多个客户办理集合资产管理业务（D）为客户办理特定目的的专项资产管理业务2 限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资()。

（A）国债（B）债券型证券投资基金（C）在证券交易所上市的企业债券（D）国家重点建设债券3 下列属于集合资产管理业务特点的有()。

（A）集合性，即证券公司与客户是“一对多”（B）投资范围有限定性和非限定性之分（C）客户资产必须进行托管（D）要设定特定的投资目标4 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立()。

（A）专项集合资产管理计划（B）限定性集合资产管理计划（C）非限定性集合资产管理计划（D）特殊目的集合资产管理计划5 以下可以作为证券公司资产管理业务的资产有()。

（A）活期存款（B）定期存款（C）中国石化流通股（D）三峡债券6 关于集合资产管理业务，下列说法正确的有()。

（A）证券公司与客户是“一对多”关系，接受多个客户的委托，将客户的资产集中在一起进行投资运作（B）集合资产管理计划分限定性和非限定性两种（C）客户委托的资产必须进行托管（D）只能通过专门账户经营运作7 关于客户资产管理业务，下列说法正确的有()。

（A）客户资产管理业务中受托人是证券公司（B）客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为（C）客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同（D）客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资8 证券公司从事客户资产管理业务，对其人员有下列()要求。

（A）无不良行为记录（B）具有证券从业资格（C）具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人（D）最近一年未受到过行政处罚9 证券公司从事资产管理业务，应符合的条件有()。

证券资格（证券交易）定向资产管理业务章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 2. 多项选择题多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1．证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列()行为。

A．挪用客户资产B．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户C．接受单一客户委托资产净值低于中国证监会规定的最低限额D．以自有资金参与本公司的定向资产管理业务正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：定向资产管理业务2．证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则()。

A．公平公正、诚实守信B．健全内控、规范运作C．投资风险客户自担D．信息公开正确答案：A,B,C解析：证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则有：公平公正、诚实守信；健全内控、规范运作；投资风险客户自担。

知识模块：定向资产管理业务3．证券公司开展定向资产管理业务，应当建立健全()制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作。

A．内部控制B．财务管理C．风险管理D．安全监管正确答案：A,C 涉及知识点：定向资产管理业务4．资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行()等职责。

A．安全保管客户委托资产B．资金的投资运作C．风办理资金收付事项D．监督证券公司投资行为正确答案：A,C,D解析：资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。

B项是证券公司的业务。

知识模块：定向资产管理业务5．下列有权对证券公司定向资产管理业务活动进行自律管理和行业指导的机构有()。

A．证券交易所B．证券登记结算机构C．中国证监会D．中国证券业协会正确答案：A,B,D解析：《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》第八条规定，证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规相关规则，对证券公司定向资产管理业务活动进行自律管理和行业指导。

证券从业资格考试章节练习题（完整版）L证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备的条件包括（）。

I .具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度II.公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录III.公司净资本符合中国证券业协会的规定IV.财务顾问主办人不少于5人A. I、Ik IVb.n、wc.i、nD. I、IIL IV【答案】：A【解析】：根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：①公司净资本符合中国证监会的规定；②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；③建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；④公司财务会计信息真实、准确、完整；⑤公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；⑥财务顾问主办人不少于5人；⑦中国证监会规定的其他条件。

2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，代销金融产品是指接受()的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

[2017年9月真题]A.金融产品托管人B.监管部门C.中介机构D.金融产品发行人【答案】：D【解析】：代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

3.下列关于客户身份识别的说话中，正确的有（）。

I .证券公司应当遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作II.单位和个人在与证券公司建立业务关系时一，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件III.证券公司为单位和个人提供一次性金融服务时，单位和个人不需要提供身份证件或其他身份证明文件IV.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应采取相应的措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户及其交易目的和交易性质A. I、II、IVb.I、m、ivc.I、IK IIID. Ik IIL IV【答案】：Ain项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

资产管理业务练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．证券公司参与多个集合计划的自有资金总额,不得超过证券公司净资本的( )。

A．5%B．15%C．10%D．20%正确答案：B 涉及知识点：资产管理业务2．证券公司设立集合资产管理计划的,应当自中国证监会出具无异议意见或者做出批准决定之日( )个月内启动推广工作,并在( )个工作日内,完成设立工作并开始投资运作。

A．1,5B．3,15C．6,30D．6,60正确答案：D 涉及知识点：资产管理业务3．证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券发行总量的( ),一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的( )。

A．5%,8%B．5%,10%C．10%,10%D．10%,20%正确答案：C 涉及知识点：资产管理业务4．单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金,不得超过该集合资产管理计划资产净值的( )。

A．1%B．2%C．3%D．5%正确答案：C 涉及知识点：资产管理业务5．证券公司办理集合资产管理业务,应当将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管。

证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。

资金账户名称应当是( ),证券账户名称应当是( )。

A．集合资产管理计划名称,集合资产管理计划名称—证券公司名称—各方托管机构名称B．证券账户名称,证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称C．集合资产管理计划名称,证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称D．资产托管机构名称,证券公司名称—集合资产托管计划名称—资产托管机构名称正确答案：C 涉及知识点：资产管理业务6．客户开立专用证券账户,或者将普通证券账户转换为专用证券账户,应当委托证券公司向证券登记结算机构申请办理。

[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）证券经纪业务的风险及其防范章节练习试卷2一、多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1 下列属于证券经纪业务合规风险情形的有()。

（A）将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用（B）违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务（C）超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务（D）提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易2 管理风险表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现的情形有()。

（A）客户证券不足而接受其卖出委托（B）误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿（C）为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖（D）侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券3 技术风险主要来自于()。

（A）硬件设备（B）业务人员技术水平（C）操作人员熟练程度（D）软件4 ()能够有效得防范合规风险。

（A）加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识（B）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度（C）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案（D）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度5 技术风险的防范可以根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统，其包括()。

（A）信息系统机房要符合规定的安全标准要求（B）确保信息系统正常运行（C）将系统故障导致的风险降到最低程度（D）配备先进、可靠、高效的软硬件设施6 某证券公司对其经纪业务从业人员执业前都会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，并在培训结束时对其进行测试。

这样可以防范的风险有()。

（A）技术风险（B）合规风险（C）管理风险（D）信用风险7 证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括()。

[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷2一、多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1 客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件错误的有()。

（A）在交易所上市交易满2个月（B）融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于3亿元（C）股东人数不少于1000人（D）近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%2 开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有()。

（A）合法合规原则（B）集中管理原则（C）独立运行原则（D）岗位分离原则3 业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，包括()。

（A）制定融资融券合同的标准文本（B）确定对具体客户的授信额度（C）对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督（D）负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作4 分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管()。

（A）投资部门（B）风险监控部门（C）研究部门（D）业务稽核部门5 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立()。

（A）融券专用证券账户（B）客户信用交易担保证券账户（C）信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户（D）客户信用交易担保资金账户6 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立()等账户。

（A）信用交易资金交收账户（B）融资专用资金账户（C）客户信用交易担保资金账户（D）融券专用资金账户7 客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立()等账户。

（A）信用证券账户（B）信用资金台账（C）信用资金账户（D）信用担保账户8 进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括()。

（A）融资融券授信方式（B）融资融券授信额度（C）融资融券授信期限（D）融资融券授信利率9 营业部受理客户申请后应按公司规定的流程对客户进行()。

证券从业--资产管理业务练习题及答案一、单项选择题1. 限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（xx），并应当遵循分散投资风险的原则。

A.10%B.15%C.20%D.25%2. 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币（xx）亿元。

A.2B.3C.5D.103. 证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证券监督管理委员会出具无异议意见或者作出批准决定之日（xx）个月内启动推广工作，并在（xx）个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。

A.1，5B.3，15C.2，30D.6，604. 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的（xx）。

A.5%B.10%C.15%D.20%5. 单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的（xx）。

A.1%B.2%C.3%D.5%6. 证券公司应当自专用证券账户开立之日起（xx）个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

A.3B.5C.107. 证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后（xx）日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户，客户应当予以协助。

A.5B.10C.15D.308. 证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是（xx）。

A.集合资产管理计划名称一证券公司名称一各方托管机构名称B.证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称C.证券公司名称一集合资产托管计划名称一资产托管机构名称D.各方托管机构名称一证券公司名称一集合资产托管计划名称9. 证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少于（xx）年。

证券资格（证券交易）资产管理业务的基本要求章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．下列关于资产管理业务管理的基本原则的说法，错误的是()。

A．遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户行为B．遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突C．依照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，向中国证监会申请客户资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，只得从事定向资产管理业务D．依照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作正确答案：C解析：C项未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。

知识模块：资产管理业务的基本要求2．按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于()万元人民币。

A．500B．200C．100D．50正确答案：C 涉及知识点：资产管理业务的基本要求3．按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司办理集合资产管理业务，可以接受的资产形式为()。

A．现金资产B．股票资产C．国债资产D．基金资产正确答案：A 涉及知识点：资产管理业务的基本要求4．证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该()的10%。

A．上市公司净资产B．证券交易总量C．证券流通市值D．证券发行总量正确答案：D 涉及知识点：资产管理业务的基本要求5．下列说法正确的是()。

A．证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币5万元B．证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币10万元C．证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币10万元D．证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币5万元正确答案：C 涉及知识点：资产管理业务的基本要求6．单个集合资产管理计划投资于证券公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的()。

证券资格（证券基础知识）证券公司的主要业务章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 2. 多项选择题多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1．证券公司开展自营业务，需要满足的条件有()。

A．需要取得证券监管部门的业务许可B．从事自营业务、资产管理业务等两种以上业务的，注册资本的最低限额为10亿元，净资本最低限额为5万元C．证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险D．建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系正确答案：A,C,D解析：B项，证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。

知识模块：证券公司的主要业务2．2006年实施的新《中华人民共和国证券法》对证券公司的业务范围有所扩充，即在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展()。

A．证券投资咨询B．与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问C．证券资产管理D．保荐业务正确答案：A,B,C,D解析：按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。

《证券法》还规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。

知识模块：证券公司的主要业务3．证券公司从事证券承销业务的具体方式为()。

A．直接发行B．包销C．代销D．公募发行正确答案：B,C解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，可以采取代销或者包销方式：①包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；②代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将来售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

证券资格（证券交易）资产管理业务的基本要求章节练习试卷3(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．守法合规原则是指遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：守法合规是指遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为。

题干中描述的是公平公正原则。

知识模块：资产管理业务的基本要求2．集合资产管理计划资产中的证券可以用于回购。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购。

知识模块：资产管理业务的基本要求3．集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。

()A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：资产管理业务的基本要求4．证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则之一是在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责客户资产管理业务。

()A．正确B．错误正确答案：A解析：题中描述的是资产管理业务的风险控制原则。

知识模块：资产管理业务的基本要求5．办理定向资产管理业务时，接受单个客户的资产净值不得低于人民币200万元。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

知识模块：资产管理业务的基本要求6．设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

()A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：资产管理业务的基本要求7．实现客户交易结算资金严格的独立存管的，可以按照经纪业务的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：实现客户交易结算资金严格的独立存管并经中国证监会批准的，可以按照经纪业务的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。