资金收支办法(2)

资金管理制度使用办法（2篇）在日新月异的现代社会中，我们可以接触到制度的地方越来越多，好的制度可使各项工作按计划按要求达到估计目标。

什么样的制度才是有效的呢？本店铺为您带来了2篇《资金管理制度使用方法》，希望能够对困扰您的问题有肯定的启迪作用。

资金管理制度使用方法篇一第一章总则第一条为了加强公司资金的内部掌控和管理，保证货币资金安全，提高货币资金使用效率，降低公司财务风险，保障投资者的合法权益，依据《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等法律、法规和规范性文件的规定，并结合公司实际情况，订立本方法。

第二条本方法所指的货币资金管理范围包含投资性资金、筹资性资金、经营性资金。

1、投资性资金指对外投资及投资收益、固定资产投资、无形资产及其他长期资产投资等资金的收入与支出；2、融资性资金指公司为了弥补经营过程中的资金缺额，向金融机构或其他法律主体借入或归还的资金等；3、经营资金指销售商品、供给劳务、税负，以及其他和经营活动相关的资金收入与支出，重要表现为货币资金、有价证券、应收应付款项、存货等。

第三条本方法所指的货币资金，其表现形式重要包含：1、现金，是指公司库存的现金，不包含公司各部门借用的、尚未报销的备用金。

2、银行存款，是指公司存入银行和其他金融机构的各种存款。

3、其他货币资金，是指公司的外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款等形式的货币资金，以及其他包含人民币和按国家有关法规准许公司保管或存放的外币。

第四条货币资金实行预算管理。

公司负责人依据董事会批准的年度经营计划，要求各职能部门编制本部门的资金预算，经财务部门审核、综合平衡后编制年度现金流量表，报公司总经理审批执行。

第二章授权与批准第五条为提高内部资金使用效率，降低资金成本，对公司实际掌控，并纳入合并范围内的母子公司之间，以及所属子公司之间的资金往来，授权给财务总监进行审批。

第六条审批权限对外支出资金的申请，由公司总经理审批。

公司资金收支管理办法第一章总则第一条为加强公司资金收支管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规和财务制度，结合公司实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用于公司及所属各部门、各分支机构的资金收支管理。

第三条公司资金收支管理的基本原则是：统筹规划、合理安排、量入为出、确保重点、安全高效。

第二章资金收入管理第四条公司资金收入主要包括主营业务收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入等。

第五条销售部门应按照销售合同的约定，及时催收货款，确保销售收入的按时足额入账。

第六条财务部门应定期与销售部门核对销售款项的到账情况，对逾期未到账的款项进行跟踪催缴。

第七条其他业务收入应按照相关合同或协议的约定，及时确认收入并入账。

第八条投资收益应根据投资项目的实际收益情况，及时进行核算和入账。

第九条营业外收入应按照相关法律法规和公司规定，及时确认和入账。

第十条公司所有资金收入必须纳入公司财务统一核算，严禁设立“小金库”或账外账。

第三章资金支出管理第十一条公司资金支出主要包括采购支出、工资及福利支出、费用支出、投资支出、偿债支出等。

第十二条采购部门应根据生产经营需要，合理制定采购计划，按照采购合同的约定支付货款。

第十三条工资及福利支出应按照公司薪酬制度和相关规定，由人力资源部门核算，财务部门审核后发放。

第十四条费用支出应遵循勤俭节约的原则，严格按照预算和审批权限进行控制。

第十五条投资支出应经过充分的可行性研究和审批程序，确保投资的合理性和效益性。

第十六条偿债支出应按照借款合同的约定，按时足额支付本息。

第十七条资金支出必须经过严格的审批程序，审批权限根据公司的相关规定执行。

第四章资金预算管理第十八条公司实行资金预算管理制度，各部门应根据年度经营计划和工作任务，编制本部门的资金预算。

第十九条财务部门负责汇总、审核各部门的资金预算，编制公司年度资金预算草案，报公司管理层审批。

第二十条资金预算一经批准，各部门必须严格执行，不得随意调整。

中国红十字会捐赠资金管理办法一、总则为确保中国红十字会捐赠资金的安全、合理、有效使用，提高捐赠资金使用效益，根据《中华人民共和国公益事业捐赠法》及相关法律法规，制定本办法。

二、捐赠资金接收与管理1. 捐赠资金接收（1）捐赠资金来源包括：国内外自然人、法人及其他组织的捐赠；政府资助；基金会投资收益；其他合法收入。

（2）捐赠资金接收应遵循公开、透明、自愿原则，尊重捐赠人意愿。

（3）红十字会应向捐赠人开具捐赠收据，注明捐赠资金用途。

2. 捐赠资金管理（1）捐赠资金实行专户管理，单独核算。

（2）捐赠资金按照捐赠人意愿及项目需求进行分配使用。

（3）捐赠资金使用过程中，应严格执行国家有关财务管理制度，确保资金安全。

三、捐赠资金使用1. 捐赠资金使用范围（1）资助红十字事业及相关公益活动；（2）救助自然灾害、事故灾难、公共卫生事件等突发事件；（3）支持红十字基层组织建设；（4）其他符合红十字事业发展的项目。

2. 捐赠资金使用程序（1）项目申报：各级红十字会根据捐赠资金使用范围，向总会申报项目。

（2）项目审批：总会对申报项目进行审核，确定资助项目和金额。

（3）项目实施：各级红十字会按照项目计划，开展项目实施工作。

（4）项目监督：总会对项目实施情况进行监督，确保项目进度和质量。

四、捐赠资金监督与评估1. 监督（1）红十字会应建立健全内部监督机制，对捐赠资金使用情况进行定期检查。

（2）总会对各级红十字会捐赠资金使用情况进行不定期抽查。

2. 评估（1）各级红十字会应定期对项目实施情况进行自评。

（2）总会对项目实施效果进行评估，并根据评估结果调整项目资助策略。

五、信息披露与公开1. 信息披露红十字会应及时向捐赠人披露捐赠资金使用情况，接受捐赠人监督。

2. 公开红十字会应定期在官方网站等渠道公开捐赠资金接收和使用情况，接受社会监督。

六、法律责任与争议解决1. 法律责任红十字会及其工作人员在捐赠资金管理过程中，应严格遵守国家法律法规，如有违法违规行为，依法承担相应责任。

资金收支计划在个人或者企业经营中，资金收支计划是非常重要的一环。

一个合理的资金收支计划可以帮助我们有效地管理资金，保证资金的流动性，避免资金周转不灵、资金链断裂的风险。

因此，我们需要认真制定资金收支计划，确保资金的合理运用和有效管理。

首先，我们需要对资金的收入和支出进行详细的分析和统计。

在收入方面，我们需要考虑各种收入来源，包括工资、投资收益、租金收入等，确保能够全面地掌握资金的来源。

在支出方面，我们需要考虑各种支出项目，包括日常生活开销、投资支出、固定支出等，确保能够全面地掌握资金的去向。

通过详细的统计和分析，我们可以清晰地了解资金的收入和支出情况，为制定资金收支计划提供依据。

其次，我们需要根据收入和支出情况，制定合理的资金收支计划。

在制定资金收支计划时，我们需要考虑到收入和支出的时间、金额和频率等因素，确保资金的合理运用。

我们可以根据收入和支出的情况，制定月度、季度甚至年度的资金收支计划，确保资金的稳定流动。

同时，我们还需要考虑到资金的风险和变动性，制定相应的风险控制和调整方案，确保资金的安全和稳定。

最后，我们需要严格执行资金收支计划，确保资金的按时到账和按时支出。

在执行资金收支计划时，我们需要密切关注资金的流动情况，及时调整计划，确保资金的正常流动。

同时，我们还需要建立健全的资金管理制度，加强内部控制，防范各种资金风险，确保资金的安全和稳定。

总之，资金收支计划是非常重要的一环，对于个人和企业来说都至关重要。

通过合理的资金收支计划，我们可以有效地管理资金，保证资金的流动性，避免资金风险，确保资金的安全和稳定。

因此，我们需要认真制定资金收支计划，严格执行计划，确保资金的合理运用和有效管理。

资金管理办法实施细则范文一、导言资金是企业的血液，良好的资金管理是企业持续发展的关键。

为了加强企业资金管理，规范资金使用，提高资金利用效率，制定本细则。

二、资金流动管理1. 资金流动计划企业应根据经营需要，制定资金流动计划，明确每日、每周、每月的资金收支情况。

资金流动计划应当包括预计的收款和付款时间，以及对应的金额。

2. 预测现金流企业应根据历史数据和经验，预测未来的现金流动情况。

预测现金流应考虑到季节性变化、市场需求变化等因素，并进行合理的调整。

3. 提前偿付企业应提前偿付到期的债务和费用，以避免逾期付款和可能产生的罚息。

提前偿付也有助于维护企业的信誉和良好的合作关系。

4. 管理应收款项企业应加强对应收款项的管理，及时跟进和催收逾期款项。

对高风险的客户，可以采取预收或分期收款的方式，以降低拖欠风险。

5. 控制存货水平企业应根据市场需求和销售预测，合理控制存货水平。

过高的存货水平会占用过多的资金，过低的存货水平则会影响生产和销售。

三、流动资金管理1. 设置资金预算企业应根据经营计划和发展目标，设定合理的流动资金预算。

资金预算应包括各项收入和支出的预计金额，以及对应的时间安排。

2. 优化现金管理企业应加强现金管理，提高现金利用效率。

可以采取缩短支付周期、提高收款速度等措施，以减少现金占用的时间和数量。

3. 合理安排短期借款企业在资金紧张期间，可以适当安排短期借款，以满足经营需要。

短期借款应根据实际需要和市场情况选择合适的借款方式和利率。

4. 控制贷款规模企业应根据经营状况和债务承受能力，合理控制贷款规模。

贷款规模过大会增加财务风险和负债压力，贷款规模过小则会限制企业的发展和扩张。

四、固定资产投资管理1. 制定固定资产投资计划企业应根据发展战略和市场需求，制定固定资产投资计划。

投资计划应包括投资项目、投资金额和投资时间等具体内容。

2. 风险评估与分析企业在进行固定资产投资决策之前，应进行风险评估与分析。

现金收支的日常管理规定1、现金收入应于当日送存银行，如当日送存银行确有困难，由银行确定送存时间。

2、企业可以在现金使用范围内支付现金或从银行提取现金。

3、企业从银行提取现金时，应当注明具体用途，并由财会部门负责签字盖章后，交开户银行审核后方可支取。

4、企业不得坐支现金。

坐支现金是指企业直接从自己的先进收入中支付现金的做法。

5、因采购地不同、交通不便，生产或市场急需，抢险救灾以及其他特殊情况急需使用现金的，企业应当向开户银行提出申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核批准后方可予以支付。

6、不准用不符合财务制定的凭证顶替库存现金，即不得“白条抵库”;不准谎报用途套取现金;不准用银行账户代其他单位和个人存取现金;不准用单位收入的现金以个人名义存储，即不得“公款私存”;不准保留账外公款，即不得设置“小金库”等。

7、不准单位之间相互借用现金。

8、其他规定，如实行“钱账分管”等。

银行对于违反以上规定的单位，将按照违规金额的一定比例予以处罚。

开户单位可以在下列范围内使用现金:1.职工工资、津贴;____个人劳务报酬;3.根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;4.各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出;5.向个人收购农副产品和其他物资的价款;6.出差人员必须随身携带的差旅费;7.结算起点以下的零星支出;8.中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

结算起点定为____元。

结算起点的调整，由中国人民银行确定，报____备案。

现金收支的日常管理规定（2）日常现金收支管理是每个人生活中重要的一部分，它关系到个人的经济状况和财务安全。

一个有效的现金收支管理制度可以帮助我们合理规划和使用我们的资金，避免浪费和债务问题。

在下面的____字里，我将为您详细介绍现金收支的日常管理规定。

第一部分：制定预算1. 设立目标和优先级：在制定预算之前，我们应该明确我们的目标和优先级。

我们需要思考我们的长期目标，例如买房、养老、教育金等。

自收自支事业单位资金管理办法一、总则1.1 为加强自收自支事业单位资金管理，规范财务行为，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国预算法》、《事业单位财务规则》等法律法规，制定本办法。

1.2 本办法适用于我国自收自支事业单位的资金管理工作。

1.3 自收自支事业单位应遵循以下原则开展资金管理工作：（1）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保资金合法合规使用；（2）效益原则：提高资金使用效益，确保资金安全、高效；（3）公开透明原则：加强财务信息公开，接受社会监督；（4）风险防控原则：建立健全风险防控机制，预防财务风险。

二、收入管理2.1 自收自支事业单位收入包括财政补助收入、事业收入、上级补助收入、附属单位上缴收入、经营收入、其他收入等。

2.2 收入管理要求：（1）依法合规组织收入，确保收入来源合法；（2）加强收入预测，合理制定收入预算；（3）严格执行收入预算，确保收入目标实现；（4）及时足额收取应收款项，防止坏账损失；（5）建立健全收入核算制度，确保收入真实、完整。

三、支出管理3.1 自收自支事业单位支出包括人员经费、公用经费、专项支出等。

3.2 支出管理要求：（1）严格执行支出预算，合理安排支出；（2）加强支出审批，严格控制无预算、超预算支出；（3）按照国家规定和实际需要，合理确定支出结构；（4）建立健全支出核算制度，确保支出合规、真实、完整。

四、预算管理4.1 自收自支事业单位应按照国家预算管理的规定，编制年度财务预算。

4.2 预算管理要求：（1）科学合理预测预算收支，确保预算编制的准确性；（2）加强预算执行，提高预算执行效率；（3）建立健全预算调整机制，适应事业发展需要；（4）开展预算绩效评价，提高预算管理水平和资金使用效益。

五、资产管理5.1 自收自支事业单位应加强资产管理，确保资产安全、完整。

5.2 资产管理要求：（1）建立健全资产管理制度，明确资产管理部门和职责；（2）加强资产购置、使用、处置等环节的审批和核算；（3）定期开展资产清查，确保资产账实相符；（4）加强资产信息化管理，提高资产使用效益。

公司资金收支及账户管理制度样本首先，公司应设立专门的财务部门来管理公司的资金收支和账户。

1. 资金收支管理
- 设立预算：公司每年设立财务预算，包括收入预算和支出预算。

财务部门负责制定预算计划，并监督和控制执行。

- 收款管理：财务部门负责管理公司的收款流程，包括开立发票、收取款项、登记记录和确认收款。

- 付款管理：财务部门负责管理公司的付款流程，包括审核付款申请、安排支付方式、核对账户信息和发放付款。

- 资金调度：财务部门负责根据业务需要和资金状况进行资金调度，确保公司的日常运营和项目推进。

2. 账户管理
- 开立银行账户：财务部门负责根据公司需求开立和管理公司的银行账户，包括基本账户、资产账户和操作账户。

- 银行交易授权：财务部门负责设定和管理公司的银行交易授权，包括授权人员、交易额度和操作权限。

- 账户监控：财务部门负责监控公司的账户余额和交易记录，及时发现并处理异常情况。

- 外汇管理：财务部门负责管理公司的外汇交易，包括外汇风险评估、交易操作和汇率把握。

3. 内部控制
- 财务制度：公司应制定和完善财务管理制度，明确各项资金收支和账户管理的流程和要求。

- 审计与审批：财务部门负责内部审计和审批工作，确保资金使用的合规性和合理性。

- 监督与报告：财务部门负责向公司高层管理层汇报资金收支状况和账户情况，并及时发现和解决问题。

以上是公司资金收支及账户管理的一些参考制度，具体制度的制定和执行应根据公司的实际情况进行调整和完善。

同时，公司应配备专业的财务人员，确保资金的安全和合理利用。

2024年资金管理办法实施细则第一章总则第一条为加强国家对资金的管理，提高财政资源的利用效率，保障财政预算的执行，根据《中华人民共和国财政法》等相关法律法规的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于中央和地方各级财政部门及其所属事业单位对资金的管理。

第三条资金管理应遵循规范、公开、公正、公平的原则，依法实施。

第四条资金管理应注重财政监督和内部控制，提高财政预算执行的透明度和规范性。

第二章资金划拨和调度第五条资金划拨应按照预算编制程序完成，严格按照预算安排执行，不得随意调整或挪用。

第六条资金划拨应明确划拨依据、划拨金额、划拨时间、支付方式等要素，划拨依据应为正式的预算安排文件。

第七条资金划拨应及时落实，不得拖欠，不得跨年度划拨。

第八条资金调度应根据实际需要，严格按照法定权限和程序进行，不得超越权限变相调度资金。

第九条资金调度时应充分考虑项目的紧急性和重要性，确保资金使用的及时性和有效性。

第十条资金调度应建立健全监督机制，确保资金调度过程的透明和公正。

第三章资金支付和收支管理第十一条资金支付应按照法定程序进行，严格按照预算安排支付，不得违反财政纪律。

第十二条资金支付应及时准确，不得拖欠或错付。

第十三条资金支付应通过银行转账和电子支付等安全、高效的方式进行，不得以现金形式支付。

第十四条资金收支管理应确保资金流向清晰可控，加强账务核对和验收工作，防止资金流失。

第十五条资金收支管理应建立完善的内部控制制度，加强对资金收支的监督和管理。

第十六条资金收支管理应严格遵守相关法律法规的规定，不得违反财政纪律和财政安全。

第四章资金监督和评估第十七条资金监督应建立健全法定的监督机构和监督制度，加强对资金管理的监督和检查。

第十八条资金监督应及时发现和纠正违法违规行为，保障财政预算的执行。

第十九条资金评估应根据预算执行情况进行，对各级财政部门和事业单位的资金管理进行评估和考核。

第二十条资金评估应注重结果导向，突出财政支出的效益和目标的实现情况。

2024年其他货币资金管理制度公司资金管理制度1、目的:为保障公司资金安全，规范资金收支的管理，特制订本制度。

2、主体内容:资金日常管理、资金支出管理、资金收入管理3、细则规定:(一)资金日常管理1、资金定义:货币资金是指企业在生产经营活动中停留于货币形态的资金，包括现金、银行存款和其它货币资金。

一切收支必须严格遵守国家和本公司的有关规定。

2、库存现金的管理:原则上公司库存现金余额不得超过银行核实库存限额规定。

现金的支出须符合现金使用范围规定。

出纳人员须将公司库存现金存放至公司保险柜处，并妥善保管其密码和钥匙。

每日需对库存现金进行盘点，并编制现金日记账，做到日清日结，账实相符，财务经理应至少每月对库存现金进行一次盘点抽查。

3、银行存款、其他货币资金的管理:遵照银行相关规定进行管理，每日需编制银行存款日记账，按月取回各银行对账章，并编制银行存款余额调节表。

银行存款余额调节表与银行对账单作为会计档案进行装订存档保管。

(二)资金支出管理1、财务部是货币资金收支信息集中、反馈的职能部门。

其它职能部门凡涉及货币资金的收支信息，必须及时反馈到财务部。

对外签署的涉及款项收付的合同或协议，应向财务部提交一份原件，以便根据有关合同、协议办理手续。

无合同、协议的(或无有效合同、协议)，财务部有权拒绝办理。

2、资金支出必须依据审核查看更多...资金管理制度2024年其他货币资金管理制度（二）2024年，全球金融体系将进一步发展和演变，货币资金管理制度也会面临新的挑战和变革。

以下是对2024年其他货币资金管理制度的一些展望和设想。

1. 数字货币的兴起：随着区块链技术的进一步发展和应用，越来越多的国家开始探索和推出自己的数字货币。

到2024年，一些国家可能已经全面推行了数字货币的使用，并将其纳入到货币资金管理制度中。

数字货币的使用将带来更高效、更迅捷和更安全的资金管理方式，同时也可能引发对传统货币形态的重新思考和调整。

2. 货币政策的创新：随着经济全球化的深入发展和信息技术的普及，货币政策的实施将面临更多复杂的挑战。