Legion基金行业反洗钱监测管理系统介绍

ⅩⅩ基金管理有限公司反洗钱内部控制制度第一章总则第1为了做好反洗钱工作，预防和打击通过基金业务进行的洗钱和其他条严重犯罪活动，维护金融秩序，保证基金管理公司的经营安全和信誉，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《关于贯彻落实〈反洗钱法〉有关事项的通知》、《基金管理公司反洗钱工作指引》等规定，特制定本制度。

第2本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯条罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据相关法律法规及本制度的规定采取相关措施的行为。

第二章反洗钱部门及人员监察稽核部、运营保障部负责公司的反洗钱工作，运营保障部为公司的基金注册登记部门。

运营保障部负责制定我公司开放式基金业务规则中涉及反洗钱工作的内容，负责客户身份的识别、核对、登记、客户身份资料和交易记录的保管、就大额交易和可疑交易向监察稽核部报告等工作。

第5策略发展部在研发创新型金融产品时，须会同条监察稽核部进行洗钱风险评估。

第6监察稽核部负责制定反洗钱工作制度，负责对公司反洗钱工作的条监督检查、资料和信息的保存以及培训工作。

第7监察稽核部审查反洗钱业务规则，核实运营保障部报告的大额交条易和可疑交易，及时向相关机构报告，必要时经公司批准后向公安、工商行政管理机构核实客户的有关身份信息，并负责反洗钱宣传工作。

第8运营保障部和监察稽核部指定专门人员负责反洗钱工作中的记录条和报告工作。

第三章反洗钱工作流程第9运营保障部注册登记中心按照各基金的招募说明书和开放式基金业条务规则的规定要求客户提交相关文件，对客户提交的文件和交易申请进行审查核对，确定客户身份及交易的真实性、合法性、有效性。

反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱［2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。

为贯彻执行人民银行的3号令（《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则,按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道.中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性,准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。

我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统.二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术,将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。

2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。

3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求.4）对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。

保证处理结果严格满足量化标准。

2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。

1）在采集环节上,由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。

2）在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起,参加反洗钱处理。

3)在下发填补环节中。

要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门,由业务人员方便地填补交易数据项。

此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误.4）在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功能，自动除去“红名单"中的交易，确保报送数据的质量.(此功能,我行暂不开放)5）在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各种上报格式，并可以进行自动验平.6）在报表上报环节中,要有电脑提供上报功能，减少手工上报劳动7）在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。

反洗钱管理系统随着国际金融业务的不断发展，洗钱活动的威胁也不断增加。

为了打击这一现象，各国政府纷纷引入反洗钱管理系统。

本文将从以下几个方面讨论反洗钱管理系统的重要性、功能和应用。

一、反洗钱管理系统的重要性反洗钱管理系统是金融机构防范洗钱的重要手段之一，其重要性体现在以下几个方面：1. 打击犯罪行为：洗钱是犯罪活动的重要环节，反洗钱管理系统能够通过数据分析和交叉比对等手段，发现可疑交易并追踪资金流动，为执法部门提供关键线索，有助于打击犯罪行为。

2. 维护金融行业声誉：洗钱活动给金融机构的声誉带来负面影响，一旦被发现参与洗钱活动，将面临重大的罚款和司法风险。

反洗钱管理系统的运用能够帮助金融机构及时发现可疑交易并防范洗钱风险，维护金融行业的声誉和信誉。

3. 遵守法律法规：针对洗钱威胁，各国政府发布了相应的法律法规，反洗钱管理系统能够帮助金融机构合规操作，遵守相关法律法规，避免面临高额罚则和司法责任。

二、反洗钱管理系统的功能1. 客户尽职调查：反洗钱管理系统能够对客户进行综合风险评估，通过客户身份验证、背景调查等手段，识别潜在洗钱风险和可疑交易。

2. 实时监测和交易监控：反洗钱管理系统能够对金融机构的交易进行实时监测和分析，通过建立模型和规则，自动识别可疑交易模式，发现异常交易行为。

3. 报告生成和提交：根据监管要求，反洗钱管理系统能够自动生成符合标准的报告，并及时提交给监管机构，以满足合规要求和监管的需要。

4. 数据分析和挖掘：反洗钱管理系统采用数据挖掘和分析技术，能够对大量交易数据进行处理和分析，发现异常交易模式和趋势，为金融机构提供风险预警和决策支持。

三、反洗钱管理系统的应用反洗钱管理系统广泛应用于银行、证券、保险等金融机构，其应用主要包括以下几个方面：1. 客户识别和身份验证：通过反洗钱管理系统，金融机构可以对客户进行全面的尽职调查，验证身份和背景，以确定客户是否存在洗钱风险。

2. 交易监测和风险评估：反洗钱管理系统能够对金融机构的交易进行实时监测和分析，根据内置模型和规则，识别可疑行为并评估风险水平。

Legion基金行业反洗钱监测管理系统®介绍众揽群力，科技领先深圳市览众科技有限公司Legion Technology地址：深圳市南山区深南大道南山数字文化产业基地西座2203-2204电话：86-755-82045885传真：86-755-82046821E-Mail：info@Web：目录L EGION基金行业反洗钱监测管理系统®介绍 (3)1.概述 (3)2. 系统整体规划 (3)3. 系统应用体系结构 (4)4.功能设计 (4)4.1 首页 (5)4.2 交易确认 (5)4.3 交易审核 (8)4.4 报文管理 (8)4.5 查询统计 (9)4.6 系统管理 (10)4.7 数据抽取分析引擎 (10)5.系统特色 (11)Legion 基金行业反洗钱监测管理系统®介绍1. 概述为配合基金公司贯彻中国人民银行提出的反洗钱工作要求，配合人行的反洗钱工作，规范基金行业反洗钱监测和工作，履行《金融机构反洗钱规定》要求基金公司应尽的报告义务。

览众科技特开发基金交易反洗钱监测管理系统，对各种基金交易进行监测，以人民银行《反洗钱调查实施细则（试行）》中人民币大额标准和可疑标准的关键字段筛选、直接从TA 系统中提取符合大额和可疑条件的交易数据，以便人工分析后上报人民银行，以全面提高基金公司反洗钱工作的效率和及时准确度。

2. 系统整体规划人民银行3. 系统应用体系结构系统分为协同平台基础框架、数据抽取分析引擎以及应用产品模块三个部分。

其中基础组件采用Legion协同平台来完成，包括本应用产品的所有用户管理、权限控制等基础功能。

同时，针对基金行业反洗钱监测管理的功能特殊性，在协同平台的基础之上构建了数据抽取分析引擎，可实现自动从基金公司的注册登记系统或数据中心系统中获取交易原始数据，经过自动分析处理后，筛选出满足规则的大额交易和可疑交易，减少业务人员分析和录入的工作量。

4. 功能设计4.1 首页业务用户可以通过首页的快捷功能模块，进入日常操作页面。