银保销售渠道考核指标细则

保险公司银保渠道职能指标考核细则
一、职能指标考核要求
1、客户开发
（1）产品开发
（2）销售计划执行情况
（3）保单质量
（4）渠道客户服务水平
2、业务管理
（1）保费、保单数较上期增长情况
（2）建立渠道管理体系
（3）渠道管理工作纪律
（4）渠道客户建档及客户信息管理
3、服务和绩效
（1）投保、理赔、续期及查询等服务质量
（2）保单持有率
（3）客户满意度
（4）销售绩效考核
4、培训及品牌宣传
（1）渠道人员知识技能提升
（2）渠道终端及业务推广品牌宣传
（3）渠道业务及服务能力提升
二、考核方式
1、定期考核：按季度或半年度对渠道职能指标进行考核，以确保渠道有效实施、并及时反馈考核结果，以充分考察渠道职能的发挥情况。

2、综合考核：对渠道职能指标，尤其是客户开发、业务管理、服务和绩效等方面，进行综合考核，利用考核结果做出改进和加强，以提高渠道职能整体水平。

3、持续督导：对渠道职能进行定期考核，结合渠道管理体系，进行持续督导，以保证渠道在既定职能指标下取得有效的业绩。

4、多样化考核：面对不同类型渠道，采取不同类型的考核方式。

保险事业部业务员薪酬绩效管理制度一、渠道业务经理收入结构： 月收入=底薪+提成 A 底薪分成两部分发放，底薪=固定底薪+任务奖励底薪②渠道业务员在试用期三个月内完成任务（任务标准见下文），可立即转正；渠道业务员达到客 户经理级别，任务完成达到渠道业务主任的标准，可立即晋升为渠道业务主任。

行的前提下，加大对员工稳定性的激励。

第二是约见新客户、递交投保书、获得到期日为签 单必须的工作，通过奖励形式建立渠道业务员努力辛勤工作，为目标达成形成持之以恒的 好习惯。

① 交通及通讯奖励的满足标准为 1、符合入职期限 2、必须完成打电话要求及出勤率规定，否则无奖励。

① 约见新客户、递交投保申请书、获得到期日分别有相应的考核记录表格，由营运部专人进行记录监督，市场部经理进行最终考核确认，以表格记录及市场经理签字确认为准。

B 、渠道业务提成率费的业绩按照保费3%进行提成。

①渠道业务员完成8万/月任务，达到每月15万以上，即可立即晋升为渠道业务主任，8万到15万之间，按照任务外4%进行提成。

超出15万，晋升为渠道业务主任并按其规则进行提成。

①渠道业务主任完成业绩任务要求，可以申请带业务团队，完成从个体销售到销售管理的职业发展之路。

二、渠道业务员薪酬及绩效考核标准1、渠道业务员底薪为2500元/月，基本任务为8万/月。

2、基本任务在50%以下为不合格，50%≤任务额＜80%为合格，80%≤任务额≤100%为完成。

3、基本任务不合格底薪减少500元，基本任务合格底薪不变，基本任务完成底薪增加500元。

4、电话、出勤率、约见客户、递交投保书、获得到期日考核达标，最高可获得500元任务奖励底薪。

备注：①渠道业务员基本底薪在2000元到3000元之间浮动，加上任务奖励底薪，固定底薪在2000到3500之间浮动。

②当月任务计算后对应个人任务额完成比例，以上月底薪为基数，增减后计为当月底薪。

①代理人签署劳动合同进入试用期考核后，底薪按照浮动考核。

保险事业部业务员薪酬绩效管理制度一、渠道业务经理收入结构:月收入=底薪+提成A 底薪分成两部分发放，底薪=固定底薪+任务奖励底薪①渠道业务员、业务主任岗位职责为半销售半内勤性质，详细见保险事业部岗位职责说明书。

②渠道业务员在试用期三个月内完成任务（任务标准见下文)，可立即转正；渠道业务员达到客户经理级别，任务完成达到渠道业务主任的标准，可立即晋升为渠道业务主任。

2、渠道业务员、渠道业务主任任务奖励底薪：具体奖励细节:①设立此五项奖励的目标，第一是为了在同行中，加大公司对渠道业务员的招聘吸引力,在可行的前提下，加大对员工稳定性的激励。

第二是约见新客户、递交投保书、获得到期日为签单必须的工作，通过奖励形式建立渠道业务员努力辛勤工作，为目标达成形成持之以恒的好习惯。

②交通及通讯奖励的满足标准为1、符合入职期限2、必须完成打电话要求及出勤率规定，否则无奖励。

③约见新客户、递交投保申请书、获得到期日分别有相应的考核记录表格，由营运部专人进行记录监督，市场部经理进行最终考核确认，以表格记录及市场经理签字确认为准。

①在试用期内的渠道业务员完成三万元保费任务，即可立即转正成为客户经理，超出三万保费的业绩按照保费3%进行提成。

②渠道业务员完成8万/月任务，达到每月15万以上，即可立即晋升为渠道业务主任，8万到15万之间，按照任务外4%进行提成.超出15万，晋升为渠道业务主任并按其规则进行提成。

③渠道业务主任完成业绩任务要求,可以申请带业务团队，完成从个体销售到销售管理的职业发展之路。

二、渠道业务员薪酬及绩效考核标准1、渠道业务员底薪为2500元/月，基本任务为8万/月。

2、基本任务在50%以下为不合格，50%≤任务额＜80%为合格，80%≤任务额≤100%为完成。

3、基本任务不合格底薪减少500元,基本任务合格底薪不变，基本任务完成底薪增加500元。

4、电话、出勤率、约见客户、递交投保书、获得到期日考核达标，最高可获得500元任务奖励底薪.备注：①渠道业务员基本底薪在2000元到3000元之间浮动，加上任务奖励底薪，固定底薪在2000到3500之间浮动。

保险销售团队考核评分标准1. 背景保险销售团队考核评分标准是为了衡量团队成员在销售业绩和关键指标方面的表现而制定的一套评估体系。

该评分标准旨在激励团队成员达到销售目标，并为其提供明确的评估标准，以便监测和促进其业绩的持续提升。

2. 考核内容2.1 销售业绩销售业绩是考核团队成员的关键指标之一，主要衡量其销售额和业务增长情况。

以下是评估销售业绩的主要指标：- 个人销售额：团队成员个人在考核期间的销售额。

- 团队销售额：整个销售团队在考核期间的总销售额。

- 新客户增长率：团队成员在考核期间获得的新客户数量和增长率。

- 保单续保率：团队成员续签的保单数量和续保率。

2.2 客户满意度客户满意度是衡量团队成员服务质量和专业能力的重要指标。

以下是评估客户满意度的主要指标：- 客户反馈：客户对团队成员提供的服务进行的反馈和评价。

- 客户投诉率：团队成员收到的客户投诉数量和比率。

- 客户忠诚度：客户选择继续购买保险产品的比率。

2.3 团队协作能力团队协作能力是评估团队成员在合作和协调方面的表现。

以下是评估团队协作能力的主要指标：- 团队合作：团队成员与其他团队成员间的合作程度。

- 沟通能力：团队成员在团队协作中的沟通效果和准确性。

- 知识分享：团队成员对保险知识和经验的分享和支持。

3. 评分方法根据上述考核内容，对团队成员的表现进行评分。

评分可以采用百分制或其他指标及加权的方法，以确保评估的客观性和公平性。

评分结果可以用于激励团队成员、提供奖励，以及识别和改进团队的弱点。

4. 监测和改进不断监测和分析评分结果，以便及时发现团队成员的问题和改进机会。

根据评分结果，提供个人指导和培训，以帮助团队成员提升其销售技巧、服务质量和团队合作能力。

定期回顾和更新考核评分标准，以适应市场变化和团队需求。

以上是保险销售团队考核评分标准的简要说明，通过明确的评估体系，可以促进团队成员的持续成长和提高整体销售绩效。

保险公司银保渠道职能指标考核细则(综合性支公司)一、2013年银保销售渠道考核指标概述总得分=∑各项考核指标得分×权重＋加分项目得分各类考核指标及权重如下：二、银保渠道业务指标具体内容（一）银保长期险首年标准保费预算完成率、银保长期险首年保费预算完成率，银保首年期交保费预算完成率（3个指标）1.指标含义：银保渠道长期险首年标准保费、首年保费、首年期交保费预算完成率是指考察期末实际完成的保费与预算目标的2.计算公式：保费预算完成率＝实际保费完成数／年度预算×100%3.评分方法4.数据来源：财务会计部。

5.统计周期：月度（二）银保销售队伍发展水平1.指标含义：该指标考察各经营单位银保客户经理及理财经理销售队伍建设状况。

2.计算公式银保销售队伍建设水平得分=理财经理队伍建设水平得分×50%+客户经理队伍建设水平得分×50%（1）理财经理队伍发展水平得分=理财经理队伍目标达成率得分×25%+季度增员率得分×15%+月均举绩率得分×35%+季均有效人力占比得分×25%①理财经理队伍目标达成率=考核期末实际在职的理财经理人数/理财经理人数目标×100%②季度增员率=季度实际增员数/理财经理人数目标×③月举绩率=举绩人数/〔（月初人数+月末人数）/2〕×100%④季均有效人力占比=季有效人力/季初出发人数×100%（2）客户经理队伍发展水平得分=季均人员网点配比得分×(月均举绩率得分×50%+月均网点开单率得分×50%)①季均人员网点配比=期末客户经理人数/（期初渠道合作网点数+期末渠道合作网点数）/2②月均举绩率=月举绩人数/月初出发人数×100%③月均网点开单率=月开单网点数/（期初渠道合作网点数+期末渠道合作网点数）/23.评分方法（1）理财经理队伍建设水平得分A．理财经理队伍目标达成率B．季度增员率全年季度增员率得分为四个季度增员率得分的算数平均值。

保险公司银保渠道职能指标考核细则保险公司银保渠道职能指标考核细则是为了评估保险公司在银行渠道下的销售绩效和营销能力，进而激励和推动销售人员提高业绩，并为公司管理层提供决策支持。

以下是一份保险公司银保渠道职能指标考核细则的参考内容，供参考：一、渠道拓展能力1.建立和维护合作银行的能力a.拓展新的合作银行数量b.实现与合作银行的销售目标c.建立和维护与合作银行的良好关系2.开发新的银行渠道a.发掘新的银行合作机会b.开展合作谈判并完成合作协议签订c.推动合作银行的新产品上线二、销售能力1.完成销售目标a.达成个人销售目标b.达成团队销售目标c.达成区域销售目标2.销售技巧和客户关系管理a.掌握销售基本技巧，如陈述技巧、洞察客户需求、提出解决方案等b.积极拓展客户资源，保持良好的客户关系c.有效解决客户问题和投诉，提升客户满意度三、产品知识和专业素养1.产品知识掌握a.掌握所销售产品的各项功能、特点和优势b.掌握与产品相关的法律法规和政策规定c.及时了解和学习公司推出的新产品信息2.专业素养a.具备一定的金融和保险业务知识b.具备良好的职业操守和道德素质c.具备良好的团队合作能力和沟通能力四、绩效管理和质量控制1.绩效管理a.完成公司规定的考核指标b.达成销售额、保费收入等量化目标c.根据考核结果给予奖励和激励2.质量控制a.按照公司的流程和规定开展销售活动b.有效控制业务风险，遵守合规要求c.及时报告和解决销售中的问题与困难综合考核：综合考核结果根据以上各项指标的权重进行综合计算，形成最终的绩效评价。

根据评价结果，公司可以根据绩效情况进行奖励、晋升、培训等管理措施，以激励销售人员提高业绩和综合素质。

以上是一份保险公司银保渠道职能指标考核细则的参考内容，实际的考核指标和权重可以根据具体公司的业务特点和管理需求进行调整。

同时，考核细则也应与公司的人力资源管理政策相匹配，以确保考核过程的公平和公正。

保险销售中的销售绩效考核指标有哪些在保险销售领域，为了评估销售人员的工作表现和业务成果，设定科学合理的销售绩效考核指标至关重要。

这些指标不仅能够帮助企业了解销售团队的工作效率和质量，还能为销售人员提供明确的工作方向和目标，激励他们不断提升业绩。

那么，保险销售中的销售绩效考核指标都有哪些呢？一、销售额销售额是最直观、最基本的考核指标之一。

它反映了销售人员在一定时期内所销售的保险产品的总金额。

通过比较不同销售人员的销售额，可以直观地了解他们的销售能力和业绩水平。

然而，单纯以销售额作为考核指标存在一定的局限性，因为销售额的高低可能受到多种因素的影响，如市场环境、产品特点、客户资源等。

二、销售增长率销售增长率是指在一定时期内销售额的增长幅度。

与销售额相比，销售增长率更能体现销售人员的业务拓展能力和市场开拓效果。

如果一个销售人员能够保持较高的销售增长率，说明他们在不断挖掘新客户、拓展业务渠道方面表现出色。

三、新客户开发数量在保险销售中，不断开发新客户是实现业务持续增长的关键。

新客户开发数量这一指标可以衡量销售人员开拓市场的能力和积极性。

一个优秀的销售人员不仅要维护好现有客户，还要积极寻找新的潜在客户，并将其转化为实际客户。

四、客户留存率客户留存率是指在一定时期内保持合作关系的客户数量占总客户数量的比例。

对于保险行业来说，客户的长期合作至关重要，因为保险产品通常具有较长的服务周期。

高客户留存率意味着销售人员能够提供优质的服务，满足客户需求，增强客户对公司的信任和忠诚度。

五、销售渠道开拓除了传统的销售渠道，如个人拜访、电话销售等，如今保险销售还涉及到网络销售、合作推广等多种新兴渠道。

考核销售人员在开拓新销售渠道方面的表现，可以鼓励他们创新销售方式，提高销售效率。

例如，考察销售人员通过网络平台获取的客户数量和销售额，或者与合作伙伴共同促成的业务量等。

六、销售目标达成率销售目标达成率是将实际销售额与预定销售目标进行对比得出的比例。