标准模板-4931融资管理-流程描述

融资管理流程1.流程概况2.流程图3.工作程序3.1.融资原则融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理。

3.2.借款融资的一般规定3.2.1.总部及项目公司的对外融资由融资管理中心统一管理；3.2.2.融资管理中心根据公司经营与发展对资金的整体需求，结合公司的盈利水平，财务状况，拟定融资需求、融资计划；具体的项目融资计划应具体分解到季度，提交董事长审批；3.2.3.融资计划审批通过后，涉及银行与非银行金融机构、国企平台、股东及其他单位及个人由融资管理中心牵头、各相关中心、项目公司配合办理；融资管理中心负责协调与监督项目公司融资计划的执行。

3.3.融资准备3.3.1.融资管理中心根据《财务预算管理作业指引》对融资计划进行及时修正。

3.3.2.人力行政中心（法务）（1）审核单笔融资方案及方案中所涉及合作条款是否存在法律风险，对可能存在的法律风险准备解决预案，对单笔融资方案及方案所涉及的合同提出相应建议；（2）负责提供内外项目合作协议文本，或对合作方提供协议文本进行审核。

3.3.3.人力行政中心（1）负责平台公司工商注册手续办理；（2）负责融资方案执行过程中的工商变更登记办理手续；（3）融资过程中，所需要的公司行政类资料。

3.3.4.投资管理中心（1）招拍挂项目需前20个工作日将项目投资报告、项目测算数据提供至融资管理中心。

（2）收并购项目需在计划获地时间前3个月前，将项目投资报告，项目测算数据提供至融资管理中心；（3）投资管理中心于每月1日发送拟投资项目明细至融资管理中心。

3.4.项目贷款办理流程及相关规定3.4.1.项目公司的开发贷款由融资管理中心牵头组织办理；3.4.2.各项目公司应在项目开发方案确定后3天内，向融资管理中心提交融资所需的资料（含：项目行政资料、开发资料、财务资料、工程资料、营销资料等相关资料）；3.4.3.融资管理中心在收集到项目资料后，在3天内整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料，并将合作意向明确的金融机构及相关合作要素填报《项目贷款方案评审表》，履行相关的报批手续，经审批同意后方可对外报送；3.4.4.开发方案对外报送后、由于特殊原因需要调整开发方案，各中心及项目公司应在第一时间内通知融资管理中心，融资管理中心应及时分析可能造成的影响，认为需要重新提交资料的，在3个工作日内重新提交变更后的资料；3.4.5.项目贷方案审核通过后，由融资管理中心牵头与意向银行或非银行金融机构申请办理项目贷款事宜；3.4.6.对外报送的融资资料，必须在融资管理中心备案一份；3.4.7.融资管理中心应与银行或非银行金融机构积极沟通，协调解决融资过程中的各种问题，把握融资进度，总部各中心及项目公司应积极协助融资管理中心，及时传递项目进展情况和提供相关资料，确保在计划的条件与时间内取得授信批复。

融资管理流程1. 背景介绍融资是企业为了满足资金需求而向外部投资者或金融机构筹措资金的过程。

融资管理流程指的是企业内部对于融资活动的规划、组织、控制和评估等一系列管理工作的过程。

本文将介绍一个典型的融资管理流程，以帮助企业更好地进行融资管理。

2. 融资管理流程的步骤2.1 确定融资需求首先，企业需要明确自身的融资需求。

融资需求可能来自于企业的发展计划、资金缺口、项目扩张等方面。

企业应该对所需融资的金额、期限和用途进行准确的估算，以便后续进行融资准备工作。

2.2 制定融资计划在确定了融资需求之后，企业需要制定融资计划。

融资计划应包括融资方式、融资渠道、融资时间等内容。

企业可以根据自身情况选择适合的融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。

同时，企业应该寻找适合的融资渠道，如商业银行、证券公司、风险投资等。

2.3 准备融资材料准备融资材料是融资管理流程中非常重要的一步。

企业需要准备与融资相关的各种文件和资料，如财务报表、商业计划书、资金需求说明等。

这些材料将用于向潜在投资者或金融机构展示企业的情况和融资需求。

2.4 寻找投资者或金融机构一旦融资计划和融资材料准备完成，企业就需要开始寻找投资者或金融机构。

这可以通过与商业银行、证券公司、投资基金等机构进行洽谈，或者通过与个人投资者进行对接等方式来实现。

企业可以通过招标、竞标、洽谈等方式与投资者达成融资协议。

2.5 进行融资谈判融资谈判是企业与投资者或金融机构就融资条件、利率、期限、担保措施等进行协商和讨论的过程。

企业需要充分了解自身的融资需求和对应的风险承受能力，以便在谈判中取得更有利于企业的融资条件。

2.6 签订融资协议一旦谈判达成一致，企业和投资者或金融机构将签订正式的融资协议。

融资协议应明确规定双方的权利和义务，包括融资金额、利率、还款方式、担保措施等内容。

签订融资协议后，企业可以正式获得融资资金。

2.7 融资资金管理与使用企业在获得融资资金后，需要对资金进行有效的管理和使用。

融资管理工作流程第一步：申请融资企业首先需要确定融资的目的和金额，并准备相关资料，如财务报表、商业计划书和融资方案等。

然后，企业向金融机构或投资者提交融资申请，并提供所需的资料。

第二步：审查和评估金融机构或投资者对企业的申请进行审查和评估。

他们会对企业的财务状况、经营情况和风险进行评估，并对企业的融资需求和可行性进行分析。

同时，他们还会参考企业的行业背景和市场竞争情况作为参考。

第三步：谈判和协议如果企业的申请通过审查和评估，接下来会进行融资的谈判和协议。

这个阶段的目标是确定融资的利率、期限、还款方式和担保措施等重要条款，并达成双方认可的协议。

第四步：资金获取和使用一旦融资协议达成并签署，企业就可以开始获取资金，并按照协议的约定使用资金。

企业需要建立相应的账户或制定专门的资金使用计划，以确保资金的有效控制和使用。

第五步：监控和报告融资后，企业需要对资金的使用和还款进行监控，并按照协议的要求定期向金融机构或投资者提供融资报告。

这些报告通常包括财务报表、经营数据和还款计划等信息，以便金融机构或投资者了解企业的经营状况和还款能力。

第六步：还款和结清在融资期限届满时，企业需要按照协议的要求进行还款，并将融资项的结清。

企业可以选择一次性还款或分期还款，具体还款方式和时间会在协议中约定。

第七步：评估和总结融资结束后，企业需要对整个融资过程进行评估和总结。

企业可以分析融资的结果和效果，评估成本和收益，以及融资的成功因素和不足之处。

这有助于企业在将来进行类似融资活动时做出更好的决策和准备。

以上是融资管理工作流程的主要步骤和环节。

这些步骤是有序进行的，并需要不同的参与方之间的密切合作和沟通。

通过正确执行这些步骤，企业可以提高融资的成功率，并实现自身的融资需求。

公司融资管理制度流程精心整理第一章总第一条目的则为XXX（以下简称公司）融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本办法。

第二条融资定义本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。

权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁、发行公司债券等。

短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。

长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。

第三条融资的原则一）遵守国家法律、法规规定；二）所有融资由公司统一筹措；三）根据公司战略和业务发展的需求以及资本市场的情况在不同时期采纳不同的融资政策；四）综合衡量，降低成本，合理确定公司资本结构；五）适度负债，防范风险。

第四条适用范围本办法适用于伟诚实业（深圳）公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照母子公司控制管理办法，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。

精心整理第二章融资组织与决议第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司计划财务部具体实施全公司的融资工作。

第六条打算XXX短期负债融资和历久借款、融资租赁等历久负债融资管理，主要卖力以下事项：一）制订公司融资事项的管理办法。

二）提出融资事项具体计划，并卖力落实。

三）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。

四）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。

第七条融资的申请及审批权限一）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由计划财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理（或常务副总经理）批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。

二）重大经营项目的融资，由计划财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。

融资管理工作流程（5篇）第一篇：融资管理工作流程融资管理工作流程工作目标知识准备关键点控制细化执行流程图1．规范公司融资管理的各项工作，提高公司融资能力2．通过合理的融资方式筹集资本，调整和完善公司的资本结构3．为公司生产运营和投资筹集足够的资本1．深入掌握融资管理的理论知识2．掌握融资的方法、途径及各种方法的操作要点3．熟悉国家筹资相关的法律法规1．资金需求分析公司融资管理人员根据公司的战略发展规划、公司生产经营状况、投资计划以及公司当前的资金状况，对公司的资金需求进行预测和分析《资金需求分析表》2．融资风险分析公司融资管理人员进行融资成本和风险分析，如信用风险分析、市场风险分析、金融风险分析、政治风险分析等《融资风险变动分析表》3．制订融资计划3．1融资管理人员在融资风险分析的基础上，选择合适的融资方式、融资对象等，并编制融资计划《融资计划书》3．2融资计划经主管领导审批通过后生效，由融资管理人员传达给相关人员执行4．实施融资计划公司融资实施人员执行融资计划，与融资的相关单位进行谈判，或者向银行等金融机构提出融资申请《融资申请书》5．签订融资合同5．1公司融资人员与融资对象进行商谈，签订融资合同，确定融资的金额、利率、偿还时间、偿还方式等内容5．2融资合同经主管领导审批通过后生效6．资金到位管理公司财务部门根据融资计划和公司资金需求状况对筹集到的资金进行合理的分配和运用《资金筹集运用报告表》7．融资账务处理公司财务部根据融资人员提交的相关凭证，进行融资账务处理，明确每一笔融资资金的到位情况、分配情况和收益情况8．融资评价报告公司财务部对整个融资过程进行监督和指导，收集相关信息，编制融资分析报告，提出融资管理建议《融资评价报告》第二篇：管理工作流程安全隐患排查工作流程（4-1）安全隐患排查按路局电报、通知要求开展安全隐患排查责任:客运处针对系统存在典型问题开展安全隐患排查责任:客运处安全隐患信息分析与现场排查相结合召开专题会议，明确要求，制定细化措施及工作安排责任:客运处各单位按要求开展安全隐患排查责任:各单位检查指导推进落实责任：客运处督促整治落实情况评比验收、整改存在问题责任：客运处对安全隐患排查整治不力的进行督办总结通报情况责任：客运处安全隐患排查工作结束劳动安全隐患排查整治工作流程（4-2）劳动安全隐患排查治理按路局要求开展劳动安全隐患排查责任:客运处针对系统存在典型问题开展劳动安全隐患排查责任:客运处劳动安全隐患信息分析与现场排查相结合召开专题会议，明确要求，制定细化措施及活动安排责任:客运处开展劳动安全隐患排查治理责任:各单位检查指导，推进落实责任：客运处督促整治落实情况评比验收、整改存在问题责任：客运处对劳动安全隐患排查整治不力的进行督办总结通报排查治理情况责任：客运处劳动安全隐患排查治理工作结束安全专项整治工作流程（4-3）总公司、路局安全专项整治工作部署召开处务工作会议，传达会议精神，明确客运系统安全专项整治责任分工责任：处领导制定客运系统安全专项整治工作实施方案、推进计划,明确整治重点责任：客管科N报主管副处长、处长审核Y发文组织实施责任:客运处对整治工作进行评估通报督促各单位细化具体整治措施责任:客运处采取现场检查、专项督办等形式，确保整治落实责任:客运处追踪整治结果责任:客运处检查各单位推进落实情况责任:客运处明确解决方案和整改期限责任:客运处、各单位汇总存在突出问题责任:客运处、各单位安全信息深度分析工作流程（4-4）客运安全信息信息筛选及处理责任：客运处安全事故事故苗子及隐患倾向性、突出性问题坚持“管理问题是最大的风险源”、“眼睛向内、充分暴露、重在整改”、“四不放过”原则进行深度分析责任:客管科科长N向主管副处长、处长汇报责任:客管科科长Y形成月度深度分析报告高铁、动车、客车安全信息处置流程（4-5）高铁、动车、客车安全信息接收高铁、动车、客车客运安全信息责任：值班人员通知处领导及相关科室责任：值班人员研判准确及时，不延误处置相关单位能否进行处理责任：客运处处领导YN迅速安排人员赶往现场组织处置指导相关单位处置责任：客运处对安全信息处置情况进行分析形成报告责任：客运处、相关站段总结经验教训，提出整改措施责任：客运处、相关站段全面总结分析处置情况，措施明确高铁、动车、客车安全信息处置结束事故调查处理流程（4-7）接收铁路交通事故信息责任：值班人员通知处领导及相关人员责任：值班人员处领导、客管科长、技术科长、客票管理所主任、客户服务中心主任参加路局事故调查组责任：客运处领导制定客运处置方案责任：客运处领导现场处置并协助调查取证责任:客管科列车开行调整及相应处置责任:技术科参加小组会议责任：客运现场调查负责人参加事故分析会责任:客管科形成专题报告责任:客管科根据总公司、路局确定事故等级、事故责任认定和责任追究。

融资管理流程融资是企业发展中至关重要的一环，对于企业而言，融资管理流程的规范与否直接关系到企业的发展和生存。

融资管理流程是指企业为了筹集资金，维持经营资金的正常运转和扩大经营规模，按照一定的程序和规则，通过各种融资方式筹集资金的全过程。

下面，我们将详细介绍融资管理流程的具体内容。

首先，企业需要进行资金需求分析。

资金需求分析是指企业对自身发展所需的资金进行详细的分析和计算，明确资金的用途和金额。

企业在进行资金需求分析时，应充分考虑到企业的发展规划、市场需求、行业竞争以及未来发展趋势等因素，确保资金需求的准确性和合理性。

其次，企业需要选择合适的融资方式。

根据资金需求的具体情况，企业可以选择不同的融资方式，包括银行贷款、债券发行、股权融资等。

在选择融资方式时，企业需要考虑到自身的经营状况、偿债能力、风险承受能力等因素，综合考虑各种因素，选择最适合自身发展的融资方式。

接下来，企业需要进行融资方案的制定。

融资方案是指企业根据资金需求和选择的融资方式，制定详细的融资计划和方案，包括融资金额、利率、期限、担保方式等具体内容。

融资方案的制定需要充分考虑到市场环境、政策法规、投资者需求等因素，确保融资方案的科学性和可行性。

然后，企业需要进行融资申请和谈判。

在确定了融资方案后，企业需要向相关金融机构或投资者提交融资申请，并进行融资谈判。

在融资申请和谈判过程中，企业需要充分展示自身的发展潜力和价值，同时要与金融机构或投资者进行充分的沟通和协商，确保融资协议的达成。

最后，企业需要进行融资合同的签订和资金的使用。

在融资协议达成后，企业需要与金融机构或投资者签订融资合同，并按照合同约定的方式和期限使用融资资金。

同时，企业还需要建立健全的资金管理制度，确保融资资金的有效利用和偿还。

综上所述，融资管理流程是企业进行融资活动的重要环节，对于企业的发展至关重要。

通过规范的融资管理流程，企业可以有效地筹集资金，实现经营目标，提升企业竞争力，实现可持续发展。

融资工作流程融资工作流程是指企业为了筹集资金，进行融资活动的一系列流程和步骤。

融资是企业发展壮大的重要手段，对企业的发展起着至关重要的作用。

下面将介绍融资工作流程的具体步骤。

第一步，确定融资需求。

企业在进行融资前，首先需要确定自身的融资需求。

融资需求的确定需要考虑到企业的发展阶段、资金用途、融资规模等因素。

只有明确了融资需求，企业才能有针对性地进行后续的融资工作。

第二步，选择融资方式。

企业可以通过债务融资和股权融资两种方式筹集资金。

债务融资是指企业向金融机构借款，以债务形式筹集资金；股权融资是指企业向投资者发行股票，以股权形式筹集资金。

企业需要根据自身的实际情况和融资需求，选择适合的融资方式。

第三步，制定融资计划。

制定融资计划是企业进行融资工作的重要步骤。

融资计划需要包括融资的时间节点、融资的规模、融资的成本、融资的风险控制等内容。

融资计划的制定可以帮助企业有条不紊地进行融资工作，提高融资的成功率。

第四步，寻找融资渠道。

企业在确定了融资计划后，需要开始寻找融资渠道。

融资渠道可以包括银行、证券市场、投资机构等。

企业需要根据自身的融资需求和融资方式，选择合适的融资渠道进行融资。

第五步，准备融资材料。

企业在进行融资前，需要准备好相关的融资材料。

融资材料包括企业的财务报表、商业计划书、融资申请书等。

准备充分的融资材料可以提高企业融资的成功率。

第六步，进行谈判和协商。

一旦确定了融资渠道，企业需要与融资方进行谈判和协商。

在谈判和协商过程中，企业需要明确自身的融资需求和条件，与融资方协商融资的具体细节和条件。

第七步，签订融资协议。

谈判和协商成功后，企业与融资方需要签订正式的融资协议。

融资协议是企业与融资方之间的法律文件，规定了双方在融资过程中的权利和义务。

签订融资协议标志着企业融资工作的正式完成。

第八步，履行融资协议。

一旦签订了融资协议，企业需要按照协议的约定履行融资协议。

履行融资协议包括资金的使用、还款和利息支付等内容。

融资管理工作流程融资管理指的是企业进行融资活动的整个过程中，实现监督、跟踪、评估和优化的一系列工作。

随着市场竞争的加剧和企业规模的不断扩大，融资管理成为了企业发展和运营中极为重要的环节。

本文将介绍融资管理的工作流程，主要包括以下几个方面。

一、项目准备阶段1. 定义融资目标和需求企业在进行融资活动之前，需要明确自己的融资目标和需求，例如：为了扩大生产规模、推广品牌、开拓新市场等。

企业需要根据自身的实际情况，进行全面分析和综合考虑，明确融资的形式、规模、期限等。

2. 编制融资计划和方案根据企业的融资目标和需求，制定详细的融资计划和方案。

融资计划需要包括融资的规模和期限、资金用途、风险评估、资金来源等，以及融资方案的设计、拟定融资协议及其条款等。

3. 收集资料并评估企业情况企业需要根据融资所需的相关资料来评估企业的资产负债情况、经营情况、发展前景等，以便为融资做出科学的决策。

收集的资料包括企业注册资料、财务报表、商业计划书、市场研究报告等。

二、寻求融资阶段1. 搜索投资渠道和潜在投资者企业需要寻找可靠的融资渠道和潜在投资者，包括银行、风险投资、天使投资、私募股权、债券和证券等。

此外，还需考虑政策法规、市场规律、投资者风险偏好等因素。

2. 进行初步洽谈企业需要根据融资需求和投资者需求，进行初步洽谈，以确定融资方案、投资方式、投资额度等事项。

企业可以了解投资者对企业的评估、要求和风险管理能力，以便更好地为企业争取到最优的融资条件。

3. 完善商业计划书商业计划书是企业进行融资活动的重要依据，需要充分体现企业的优势、发展前景和管理实力。

企业需要完善商业计划书的各项内容，以使投资者能够更好地了解企业的情况。

4. 进行深入洽谈和尽职调查当投资者和企业达成初步共识之后，需要进一步深入洽谈和尽职调查。

投资者需要了解企业的风险控制能力、管理水平、产品和市场前景等，并对企业进行风险评估和尽职调查。

三、决策和实施阶段1. 进行融资方案的决策和协议签订在初步洽谈、深入洽谈和尽职调查的基础上，投资者需要对融资方案进行全面评估，作出决策，并与企业签订融资协议。

融资管理流程融资管理是企业发展中至关重要的一环，它涉及到资金的筹集、使用和管理，对企业的发展起着至关重要的作用。

一个完善的融资管理流程能够帮助企业高效地获取资金，降低融资成本，提高资金利用效率，从而推动企业的可持续发展。

首先，融资管理流程的第一步是确定资金需求。

企业在不同的阶段都会有不同的资金需求，因此需要对资金需求进行合理的预测和规划。

在确定资金需求的同时，还需要考虑到资金的用途，明确资金需要用于哪些方面，比如项目投资、日常经营、研发等。

其次，确定融资方式。

根据资金需求的不同，企业可以选择不同的融资方式，比如银行贷款、发行债券、股权融资等。

在确定融资方式的同时，还需要考虑到融资成本、融资期限、融资风险等因素，选择最适合企业自身情况的融资方式。

接下来，进行融资申请和谈判。

一旦确定了融资方式，企业就需要向相关机构提交融资申请，并进行融资谈判。

在融资申请和谈判过程中，企业需要充分展示自身的发展潜力和价值，同时也需要对融资机构提出的条件和要求进行认真评估和谈判，以确保获得最优惠的融资条件。

然后，进行融资合同签订和资金到位。

在融资谈判成功后，企业需要与融资机构签订融资合同，并确保融资资金能够及时到位。

在签订融资合同的过程中，企业需要对合同条款进行仔细审查，确保自身权益得到保障。

最后，进行资金使用和还款管理。

获得融资资金后，企业需要对资金的使用进行严格管理，确保资金用于规定的用途，并对资金使用情况进行及时的监控和报告。

同时，企业还需要按照合同约定，按时足额地偿还融资款项，以维护与融资机构的良好合作关系。

总之，融资管理流程是一个复杂而又重要的过程，它直接关系到企业的发展和生存。

一个完善的融资管理流程能够帮助企业降低融资成本，提高资金利用效率，从而推动企业的可持续发展。

因此，企业需要重视融资管理流程，不断完善和优化，以适应不同阶段的发展需求。

融资工作流程及风险内控措施
1、确定融资方案
根据公司项目安排、投资计划及现金流情况，在与银行接洽的基础上制定融资方案，报公司总经理、主管副总经理审核，并经公司经理会讨论通过后，确定融资方案。

根据银行初步审核结果，公司召开董事会并作相关贷款的董事会决议。

2、编制贷款报告
（1）报告编制。

根据确定的融资方案，与银行公司业务部接洽，提供银行所需的公司基础资料及项目资料，编制贷款报告。

（2）必备资料。

公司营业执照正副本、组织机构代码证正副本、税务登记证正副本、公司章程、验资报告、开户许可证、贷款卡、法人证明材料、法人身份证复印件、近三年审计报告及近期报表、其他项目基本资料等。

3、银行审批
（1）银行公司业务部将公司资料及贷款报告上报分行信审部门，需上报银行总行的通过分行上报总行信审部门。

（2）银行根据贷款报告安排审贷会议，会议直接审核通过贷款或提出审贷意见并反馈银行公司业务部，并由其对反馈的意见进行回复，银行信审部门做出最终批复。

4、放款
根据银行信审部门的批复文件，协助银行落实放款工作。

5、贷后管理
贷款发放后，配合银行公司业务部做好项目情况及公司情况的定期监控。

6、贷款资金的使用
项目贷款依据银行提款要求，向银行提供用款申请、工程计量、资金计划等相关资料，申请批复后拨付使用。