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第1篇一、案情简介甲公司是一家从事国际贸易的企业，乙公司是一家从事出口贸易的企业。
2018年，甲公司与乙公司签订了一份货物买卖合同，约定由乙公司向甲公司出口一批货物，总价款为100万美元。
合同约定，甲公司应于货物到达后30日内支付货款，付款方式为托收。
2018年12月，乙公司将货物运至甲公司，甲公司在收到货物后向乙公司开具了商业发票。
随后，甲公司按照合同约定，将商业发票、提单等单据提交给了银行，委托银行办理托收业务。
银行在办理托收过程中，发现甲公司提供的单据存在瑕疵，遂通知甲公司进行更正。
甲公司在接到通知后，及时对单据进行了更正。
2019年1月，乙公司收到银行通知，称甲公司未在约定时间内支付货款。
乙公司遂向甲公司催收货款，但甲公司以各种理由拒绝支付。
乙公司无奈之下，向法院提起诉讼，要求甲公司支付货款及违约金。
二、争议焦点本案的争议焦点主要集中在以下几个方面：1. 甲公司提供的单据是否存在瑕疵？2. 银行在办理托收业务过程中是否存在过错？3. 甲公司是否应当承担违约责任？三、案例分析1. 关于甲公司提供的单据是否存在瑕疵根据《中华人民共和国托收统一规则》第14条规定：“单据在托收过程中，如发生遗失、损坏或延误，托收银行应立即通知委托人。
”在本案中，甲公司在办理托收业务时，提供的单据存在瑕疵，导致银行在办理托收过程中发现问题。
根据上述规定，甲公司应当对提供的单据负责。
然而，甲公司在接到银行通知后，及时对单据进行了更正，不存在故意隐瞒或欺诈行为。
因此，甲公司提供的单据瑕疵并不影响托收业务的正常进行。
2. 关于银行在办理托收业务过程中是否存在过错根据《中华人民共和国托收统一规则》第15条规定：“托收银行在办理托收业务过程中，应尽合理注意义务，确保托收业务的顺利进行。
”在本案中，银行在办理托收业务过程中，发现甲公司提供的单据存在瑕疵，并及时通知了甲公司。
银行在办理托收业务过程中，已经尽到了合理注意义务，不存在过错。
第1篇案号：（2022）某民初字第1234号一、案情简介原告：张某，男，汉族，某市人，某建材公司员工。
被告：某建材公司，住所地：某市某区某路某号。
张某与某建材公司因工作关系，于2021年5月1日签订了一份《建材供应合同》，约定由某建材公司向张某供应一批建筑材料，总金额为人民币50万元。
合同中约定，付款方式为托收承付，张某应在收到货物后的10个工作日内支付货款。
2021年6月1日，某建材公司按照合同约定将货物交付给张某，并委托某银行向张某所在地的某银行办理托收手续。
然而，在托收过程中，某银行发现张某的账户内余额不足，无法足额支付货款。
随后，某银行通知某建材公司，要求其收回货物。
某建材公司收到通知后，立即与张某联系，要求其支付货款。
张某以种种理由推脱，拒绝支付。
某建材公司遂将张某起诉至法院，请求判令张某支付货款及逾期付款利息。
二、争议焦点1. 张某是否应当履行支付货款的义务？2. 某建材公司是否应当承担货物收回的损失？三、法院审理1. 关于张某是否应当履行支付货款的义务法院经审理认为，张某与某建材公司签订的《建材供应合同》合法有效，双方当事人均应按照合同约定履行义务。
张某作为合同约定的付款方，应当按照合同约定的时间支付货款。
某建材公司已按照合同约定履行了供货义务，张某无正当理由拒绝支付货款，已构成违约。
2. 关于某建材公司是否应当承担货物收回的损失法院认为，某建材公司已按照合同约定履行了供货义务，但在托收过程中，因张某账户内余额不足，导致货物无法收回。
虽然某建材公司存在一定的过错，但张某的违约行为是导致货物无法收回的主要原因。
因此，张某应当承担因违约而给某建材公司造成的损失。
四、法院判决1. 张某在本判决生效之日起10日内，向某建材公司支付货款人民币50万元及逾期付款利息（自2021年6月2日起至实际付款之日止，按中国人民银行同期贷款利率计算）。
2. 某建材公司因货物收回产生的合理损失，由张某承担。
![[论文]托收案例](https://img.taocdn.com/s1/m/4ed94f5cce84b9d528ea81c758f5f61fb7362888.png)
案例一：托收方式下应掌握的问题进口人拒绝付款导致货物被假提单提走案一、案情提要托收是国际贸易业务中常用的支付方式，其风险程度介于信用证和汇付之间。
由于托收的本质是依靠商业信用，因此其中所隐藏的风险不容小视。
20世纪90年代中期，加拿大由于移民增加，其国内的建筑行业蒸蒸日上，对于建筑材料的需求旺盛，在对我国的建筑材料的进口方面也表现强劲。
我国的海港城市T市进出口公司宏大公司和加拿大的保罗公司共签订了八份合同，全部使用CIF贸易术语，总计金额68万美元，以D/P即期付款交单方式支付。
后来由于加拿大建房数量基本满足了市场的需要，该国的建筑业也随之降温，原先对于建筑材料的强劲需求也大为缓解。
而我国的宏大公司对这一情况并不十分了解，反而在年底之前为了突击增加业绩，抓紧时间将这八份合同规定的所有建筑材料全部发给了加拿大保罗公司，所有单据也在同时办理托收。
后由于款项过大和需求减少两方面的原因，保罗公司拒绝付款提单。
结果货物到达以后就不得不暂时堆放在温哥华码头。
在宏大公司着急解决问题的同时，货物却被另外的一家公司用假提单提走。
几经周折，在中央领导的直接干预下，才得以找到冒名提取货物的威马公司。
并经过历时两年的谈判，才收回货款，但同时也损失了很大的利息收入。
二、案情综述20世纪90年代中期，由于加拿大移民手续相应放宽，世界各地移民加拿大的人数较前大为增多，移民的增加，造成对住房的需求增大。
我国是加拿大进口贸易的主要伙伴，因此，加拿大建筑公司对于建筑材料的需求也反映到了对我国的国内建筑材料的进口需求强劲上来。
我国的海港城市T市的进出口公司宏大公司是一家建国以后就成立了的老牌进出口公司，和加拿大的保罗公司签订了总计八份出口各种建筑材料的合同，全部采用CIF贸易术语，八份合同总计金额为68万美元，支付方式为D/P即期付款交单。
随着加拿大各地营造住房数量的大幅度增加，已基本满足了市场需要，该国国内的建筑业从高峰期逐渐滑到了低点，原先对于建筑材料的强劲需求也大为缓解，而我国的宏大公司对这一变化并不十分了解。
（一）以银行为付款人引发的托收纠纷案案情：某年6月至8月间，国外甲银行（以下简称寄单行）向我国乙银行某分行（以下简称代收行）寄来了4套进口代收的单据，注明适用《URC522》，总金额为10，000美元，条件为“见票90天承兑交单”（D/A At 90 Days Sight）。
汇票的出票人为出口商，发票等其他单据的抬头为进口商，但托收面函及汇票上的付款人却做成代收行。
收到单据后，代收行并未重视汇票付款人的问题，而是向进口商原样提示了单据。
进口商在该商业汇票正面用中文写明“同意承兑，到期付款”，并加盖该公司的公章和法人代表印章。
代收行即用SWIFT 通知寄单行：“Documents are accepted to mature on … on which payment will be effected”。
（单据已承兑，将于X年X月X日付款）。
在单据陆续到期付款之前，进口商称根据买卖双方新的付款协议，付款期限将延长60天，请代收行洽寄单行提出延期付款。
代收行立即致电寄单行：“The drawee requests to extend the bill to mature on …, Please approach the drawer for approval. Upon receipt of your return message ofagreement, we’ll give you a formal message of acceptance”(付款人请求将上述票据延期到X年X 月X日付款，请洽客户同意后，我方将给予正式的承兑电文)。
寄单行回电答复为：“……Payment can be extended to… against your good bank undertake to effect payment on the mew maturing date”(凭你行在新到期日的付款承诺，付款可以延期到X年X 月X日)。
案例1 托收单据丢失责任划分案案情：山东A公司于X年4月11日出口欧盟B国果仁36吨，金额32100美元,付款方式为D/P AT SIGHT。
A公司于4月17日填写了托收委托书并交单至我国Z银行, Z银行于4月19日通过DHL邮寄到B国W银行托收。
5月18日，A公司业务员小李突然收到外商邮件，说货物已经到达了港口，询问单据是否邮寄，代收行用的哪一家。
小李急忙联系托收行，托收行提供了DHL号码，并传真了邮寄单留底联。
小李立即发送传真给外商，并要求外商立即联系W银行。
第二天客户回复说银行里没有此套单据。
A公司领导十分着急，小李质疑托收行没有尽到责任，托收行业务主管不同意A公司的观点，双方言辞激烈。
压力之下，托收行于5月20日和5月25日两次发送加急电报。
W银行于5月29日回电报声称“我行查无此单”。
但W银行所在地的DHL提供了已经签收的底联，其上可以清楚看到签收日期和W银行印章。
A公司传真给了客户并请转交代收行。
然而，W 银行不再回复。
外商却于6月2日告诉小李，B国市场行情下跌，必须立即补办提单等单据，尽快提货，否则还会增加各种占港费等，后果将很严重。
重压之下，A公司于6月4日电汇400元相关机构挂失FORMA证书，同时派人到商检局开始补办植物检疫证等多种证书。
困难的是补提单，船公司要求A公司存大额保证金到指定帐户（大约是出口发票额的2倍），存期12个月，然后才能签发新的提单。
6月9日代收行突然发送电报称“丢失单据已经找到，将正常托收”。
此刻，无论A公司还是托收行都长出了一口气，这的确是皆大欢喜的结果，不幸中的万幸。
然而这个事件让A公司乱成一团，花费和损失已经超过本次出口预期利润。
分析：根据《托收统一规则》第4条明确规定，“与托收有关的银行，对由于任何通知、信件或单据在寄送途中发生延误和（或）失落所造成的一切后果，或对电报、电传、电子传送系统在传送中发生延误、残缺和其他错误，或对专门性术语在翻译上和解释上的错误，概不承担义务或责任。
第1篇一、背景近年来，随着国际贸易的不断发展，托收作为一种国际结算方式，在我国对外贸易中扮演着越来越重要的角色。
然而，由于托收涉及多个国家和地区，法律法规复杂多变，使得托收业务中法律风险频发。
本文将以一个托收案例为切入点，分析进口国法律风险，并提出相应的应对措施。
二、案例简介某年我国A公司向B国C公司出口一批货物，合同金额为100万美元。
双方约定采用托收结算方式，即A公司将货物出口后，委托银行代为收取货款。
在托收过程中，由于B国C公司无法支付货款，导致A公司遭受损失。
A公司认为，这是由于B国C公司违反了托收业务中的相关规定，遂向我国法院提起诉讼。
三、进口国法律风险分析1. 托收业务法律规定不一致在国际贸易中，各国对托收业务的法律规定存在较大差异。
例如，在我国，托收业务主要依据《中华人民共和国托收规定》；而在B国，托收业务则遵循《国际商会托收规则》。
由于法律规定不一致，可能导致托收业务中的争议无法得到有效解决。
2. 进口国法律法规变化进口国法律法规的变化可能会对托收业务产生重大影响。
例如，B国政府突然实施贸易管制，限制货物进出口，导致A公司无法收回货款。
此外，进口国政策调整也可能导致托收业务中的争议。
3. 银行责任认定困难在托收业务中，银行的责任认定存在一定难度。
例如，A公司委托银行代为收取货款，但银行在执行过程中出现失误，导致A公司遭受损失。
此时，A公司需要证明银行存在过错，才能追究其责任。
四、应对措施1. 充分了解进口国法律法规在开展托收业务前，企业应充分了解进口国法律法规，包括托收业务规定、贸易管制政策等。
这有助于企业规避法律风险，确保托收业务顺利进行。
2. 签订详细的托收合同企业应与银行签订详细的托收合同，明确双方的权利义务，包括托收费用、责任认定、争议解决等。
这有助于在出现争议时，依据合同条款进行维权。
3. 选择信誉良好的银行企业应选择信誉良好的银行进行托收业务，降低银行责任风险。
同时，企业还需关注银行在执行托收业务过程中的操作规范，确保业务顺利进行。
案例1:托收案例某地B公司与国外马斯亚国际贸易有限公司成交了一笔业务。
在交易会上口头商谈时曾提过按凭单即期付款的信用证结算，签订合同时在合同支付条款规定：“Payment by draft drawn on buyer payable at sight ”。
另外，合同中关于装运货物的品质条款规定：“Quality certificate by C.I.B.at loading port to be taken as final”。
B公司按合同规定于交货期前按时备妥货物，准备装运，但始终未见买主开来信用证。
于是，于6月20日向买方去电催证。
但买方复电称，根据双方贸易合同规定并非信用证结算货款，是以即期付款交单方式办理托收。
B公司有关结算人员即查询该笔业务经办人员，经业务人员回忆在商谈时确定提过货款按即期付款的信用证方式结算，并未接受托收方式。
B公司有关人员又核对合同上关于支付条款的规定，认为该条款是凭买方为付款人的即期汇票付款，虽然并未接受托收方式，但从该条款中也未明确以信用证方式结算。
双方几经交涉、洽商，但由于买方的外汇正在申请中，尚未正式获批，所以无法在装运期前开立信用证。
B公司根据合同条款并考虑装运期，最后接受买方的意见，以见票45天付款交单（D/P 45 days after sight）办理托收，但由原即期付款改为远期付款，卖方要求并经同意由买方负担45天的远期利息。
B公司按期装运货物后，于7月25日按以见票45天付款交单办理托收手续，并在托收指示书上规定45天利息与货款一起收取。
9月20日B公司接到托收行通知，该笔托收票款业已收到，但据代收行称，付款人拒付利息，银行只收回货款部分。
B公司经研究认为买方马斯亚国际贸易有限公司资信太差，本应按即期信用证结算，而在交货时却推翻诺言，要改以远期托收结算。
虽然其利息可以由买方负担，但待付款时又再次推翻诺言，拒付利息。
B公司随即于9月25日发电向买方追究，而买方于9月29日回电如下：“你25日电悉。
我国首例国际托收案申达公司为美国万隆公司加工一批出口服装，货物交易金额高达100多万元人民币，遂委托汇丰银行上海分行，以“付款交单”方式，向美国万隆公司收取货款。
然而，货物运抵美国港口后，被美国公司不付分文全部提走。
原来，汇丰银行上海分行在开具了全套外贸货款单据后，转而委托美国一家银行代为收款，在邮寄单据的过程中，又误寄错地址，最后包括提货单在内的全套单据，被送到了美国万隆公司手中。
申达在讨债未果的情况下，将汇丰银行上海分行告上法庭。
原审法院判决未支持申达公司的诉讼请求。
申达公司向一中院提起上诉。
法官经研究及召开专家论证会确认汇丰银行上海分行存在过错，负有向申达公司赔偿托收款的责任。
经合议庭疏导，双方最终达成了调解协议：汇丰银行上海分行按托收款的70％对申达公司进行赔偿，原属申达公司享有的汇票项下托收债权全部转让给汇丰银行上海分行。
如汇丰银行上海分行经追索得到该笔赔偿，则在托收款额的30％内金额返还申达公司。
问题：1、银行托收中各方当事人的法律关系是什么?2、本案中的托收类型是什么？3、本案中汇丰银行上海分行是否要承担赔偿责任？为什么？远期付款托收业务纠纷案例2003年2月，国内出口商A公司与美国进口商B公司签订了一笔丝绸的贸易合同，付款条件是D/P50DAYS。
A公司于2003年3月25日发货，29日将有关单据交至国内甲银行（托收行）。
经审核，单单一致，甲银行当日将单据（包括全套正本提单）寄往其指定的代收行乙银行。
4月6日，乙银行来电称单据收妥。
B公司在汇票上履行了承兑手续。
由于急于转手，货物运抵目的港后，B公司出具信托收据（信托收据(TRUST RECEIPT) 就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
）向代收行借得单据，先行提货。
汇票到期时，B公司因经营不善，丧失偿付能力。
代收行以汇票付款人拒付为由通知托收行，并建议A 公司直接向B公司索取货款。
D/P 远期托收的风险
一、基本案情介绍
2000 年初，国内A 公司与印度B 公司签订50 多万美元的出口合同并向我公司投保信用险，我公司批准该印度买家信用限额为DP90 天USD400000 。
A 公司分9 批出运货物，支付方式为DP90 天。
A 公司仅在2000 年11 月收到 2 万多美元，其余货款USD492589买家至今逾期未付。
2001 年6 月，A 公司向我公司提出索赔。
经海外调查发现，A 公司在印度的代收行CANARA BANK 存在违规业务操作，DP 条件项下未收款就擅自放单，造成保户收汇损失。
二、案情分析
D/P 远期托收是目前我国出口业务较常见的结算方式，一般做法是由卖方开具远期汇票，通过出口地银行（托收行）委托代收行向买方提示汇票和单据，买方于汇票到期日付款方可取得单据（货运单据、提单等）。
但事实上常发生代收行擅自放单和付款人承诺付款但拖欠以至不付款。
本案中，出口商在选择代收行时迁就进口商，未选择信誉好、资金实力雄厚的银行，最终指定了CANARA BANK ，而该银行未按惯例办事擅自放单，且信誉不佳，明知错误又拒不付款，最终造成A 公司的收汇损失。
另外，D/P 远期托收业务尚有其它风险。
如目前有些国家一直将D/P 远期作D/A 处理，两者在这些国家法律上的解释是一样的，操作也相同。
此时，若出口商自认货权在握，不做相应风险防范，进口商信誉又欠佳，则极易造成钱货两空的被动局面。
三、本案启示
1、在出口商选择客户尤其是做大额交易时，一定要先考虑客户的资信，通过投保信用险，能在一定程度上控制相关的风险。
2 、要积极向银行咨询，尽量选择那些历史较悠久、熟知国际惯例，同时又信誉卓著的银行作为代收行，以避免银行操作失误、信誉欠佳造成的风险。
3 、办理D/P 远期托收业务时尽量使远期天数与航程时间匹配，以免造成进口商不能及时提货；或拒收，造成出口商运回货物的费用或其它再处理货物的费用。
如假定货物到港时间需要30 天，则远期付款交单的期限不能超过30 天。
4 、在托收业务中最好选择CIF 价格条款，出口方手握保险单，可防止在运输过程中货物损坏或灭失导致进口商拒付同时索赔又无着的风险。
5、国际商会并不鼓励使用D/P远期这一托收方式，以避免一些银行将其当作D/A 处理,使受票人（进口商）轻易取得商业单据，违背“付款交单”的本质与初衷
（URC522ART7 ）。
《托收统一规则》对D/P远期的规定也不具有法律的普遍约束力。
托收依附商业信誉，而非银行信誉，国际贸易结算中是否采用D/P远期，取决于买卖双方的意愿，为减少额外的风险，建议尽可能少使用这一结算方式。
用D/A记名提单编织的圈套
时间：2005-03-12 07:00 来源：中国贸易报文字选择：大中小【案情介绍】
2003年3月11日，我国甲公司与印度尼西亚乙公司签订一笔2万美元的出口合同，乙公司要求以D／Pat sight为付款方式。
在货物装船起运后，乙公司又要求国内出口商将提单上的托运人和收货人均注明为乙公司，并将海运提单副本寄给他。
货到目的港后，乙公司便以暂时货款不够等原因不付款赎单，要求出口商将付款方式改为D／A，并允许他先提取货物，否则就拒收货物。
由于提单的收货人已记名为乙公司，使国内出口商无法将货物再转卖给其他客户，只能答应其要求。
然后乙公司以货物是自己的为由，以保函和营业执照复印件为依据向船公司凭副本海运提单办理提货手续。
货物被提走转卖后，乙公司不但不按期向银行付款，而且再也无法联系，使甲公司货、款两空。
【评析】
在本案例中，乙公司使用了一个连环套：D／P见票即付———记名提单———D／A。
该外商非常精通国际贸易中的各种规定和习惯做法并有着丰富的实践经验，并利用甲公司对海运提单及托收付款方式不甚了解的弱点，引诱甲公司进入其预先编织好的圈套，使甲公司失去了对货物的控制权，从而达到其非法占有甲公司货物的目的。
海运提单（Bill of Lading，或B／L）简称提单，是指由船长或船公司或其代理人签发的，证明已收到特定货物，允诺将货物运至特定的目的地，并交付给收货人的凭证。
海运提单也是收货人在目的港据以向船公司或其代理提取货物的凭证。
提单具有三种性质与作用：是承运人或其代理人签发的货物收据（Receipt for the Goods），它证明已按提单所列内容收到货物；是一种货物所有权的凭证（Document of Title），提单代表着提单上所记载的货物，提单持有人可以凭提单请求承运人交付货物；是承运人与托运人间订立的运输契约的证明（Evidence of the Contract Carriage）。
提单可按不同用途或作用分类。
根据提单是否可以流通可分为“记名提单”和“指示提单”。
记名提单（Straight B／L）是指提单上的抬头人（即收货人）栏内填明特定的收货人名称，只能由该特定收货人提货，不能用背书的方式转让给第三者，因此记名提单不能流通。
国际上只有对价值很高的货物或特殊用途的货物才采用“记名提单”。
因此，为了保护自己，出口商应避免在D／P付款条件下出具记名提单。
在本案中，印度尼西亚乙公司要求托运人和收货人均注明为乙公司，这就使得该提单只能由该乙公司提货，不能用背书的方式转让给第三者，不能流通。
该批货物即使有别的客户要也提不了货。
而把托运人也写成乙公司，则连要求船公司把货物退运给甲公司都不可能了。
只有提单上的托运人才是与承运船公司达成运输契约的契约方，船公司依合同向托运人负责，并按托运人的指示将货物交给收货人或正本提单的持有人，同时提单只有在托运人背书后才发生物权的转移，因此提单上的托运人应为国内出口商或其贸易代理，而不能是任何第三方，更不能是货物的进口商。
一旦货物的进口商成为海运提单的托运人，即意味着货物所有权的转移，同时出口商也失去了要求进口商必须付款的制约。
本案中，甲公司徒有正本提单也已丧失了对货物的控制权。
D／P见票即付和D／A付款方式，都是托收方式的具体做法。
托收（Collection）是出口人（债权人）将开具的汇票（随附或不随附货运单据）交给所在地银行，委托该行通过它在
进口人（债务人）所在的分行或代收银行向进口人收取货款。
国际商会制定的《托收统一规则》第2条对托收作了如下定义：托收是指由接到托收指示的银行根据所收到的指示处理金融单据和／或商业单据以便取得付款或承兑，或凭付款或承兑交出商业单据，或凭其他条款或条件交出单据。
托收分为付款交单（D／P）与承兑交单（D／A）2种方式，它们都属于商业信用。
按付款时间的不同，付款交单（D／P）又可分为即期付款交单和远期付款交单。
即期付款交单（Documents against Payment at sight，简称D／Patsight）是指出口人发货后开具即期汇票连同商业单据，通过银行向进口人提示，进口人见票后立即付款，在付清货款后向银行领取商业单据。
本案中，甲公司以为持有正本提单，乙公司会见票后立即付款，收汇有一定保证，没想到提单的脱运人与收货人均为乙公司，已受制于对方，只得接受D／A付款方式。
承兑交单（Documents against Acceptance，简写D／A）是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。
即出口人在装运货物后开具远期汇票，连同商业单据，通过银行向进口人提示，进口人承兑汇票后，代收银行即将商业单据交给进口人，在汇票到期时，方履行付款义务。
由于承兑交单是进口人只要在汇票上办理承兑之后，即可取得商业单据，凭以提取货物。
所以，承兑交单方式只适用于远期汇票的托收。
承兑交单是出口人先交出商业单据，其收款的保障依赖进口人的信用，一旦进口人到期不付款，出口人便会遭到货物与货款全部落空的损失。
承兑交单比付款交单的风险更大。
因此，出口人对这种方式，一般采用很慎重的态度。
托收的性质为商业信用。
银行办理托收业务时，只是按委托人的指示办事，并不承担对付款人必然付款的义务。
在本案中，乙公司在汇票到期后不向银行付款，银行不承担责任，而甲公司对乙公司的信誉又没把握好，风险只能由甲公司自行承担。
为了加强对外竞争能力和扩大出口，在出口业务中，针对不同商品、不同贸易对象和不同国家与地区的贸易习惯做法，适当采用托收方式是必要的，也是有利的。
为了有效地利用托收方式，必须注意下列事项：（1）调查和考虑进口人的资信情况和经营作风，成交金额应妥善掌握，不宜超过其信用程度。
（2）了解进口国家的有关政策法令、贸易管制、外汇管制条例，以免货到目的地后，由于不准进口或收不到外汇而造成损失。
（3）了解进口国家的商业惯例，以免由于当地习惯做法影响安全迅速收汇。
（4）出口合同应争取按CIF或CIP条件成交，由出口人办理货运保险，或投保出口信用险。
在不采取CIF或CIP条件时，应投保卖方利益险。
（5）要严格按照合同规定办理出口，制作单据，以免授人以柄，拖延付款或拒付付款。
（6）对托收方式的交易，要建立健全的管理制度，定期检查，及时催收清理，发现问题应迅速采取措施，以避免或减少可能发生的损失。
目前，国内许多新取得外贸经营权的公司由于受企业规模孝资金不足、市场竞争激烈以及业务人员没有受过国际贸易业务培训，缺乏经验等等条件制约，因此在对外签订合同时普遍去迎合外商的要求，疏忽了对相关环节的警惕和防范，使不法商人钻了空子。
