d4国家风险管理

第1篇一、背景概述在过去的一年里，我国经济形势复杂多变，企业面临着诸多风险挑战。

为有效应对这些风险，我司全面贯彻落实国家关于风险管理的各项政策法规，紧紧围绕企业发展战略，强化风险意识，完善风险管理体系，切实提高风险防控能力。

现将我司年度重大风险管理总结如下：一、重大风险识别与评估1. 识别风险：根据企业实际情况，我们识别出以下重大风险：市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、财务风险等。

2. 评估风险：通过对各类风险的定量和定性分析，我们确定了各类风险的等级，明确了风险管理的重点。

二、风险管理措施1. 市场风险管理：加强市场研究，密切关注行业动态，及时调整经营策略；优化产品结构，提高市场竞争力；加强客户关系管理，降低客户流失风险。

2. 信用风险管理：严格信用审批流程，加强贷后管理，降低不良贷款率；加强合作伙伴信用评估，确保供应链稳定。

3. 操作风险管理：完善内部控制体系，提高操作规范化水平；加强员工培训，提高风险防范意识；加大科技投入，提升风险管理效率。

4. 合规风险管理：加强合规培训，提高员工合规意识；建立健全合规管理体系，确保企业合规经营。

5. 财务风险管理：优化财务结构，降低财务风险；加强现金流管理，确保企业资金链安全。

三、风险管理工作成效1. 风险防控能力显著提升：通过加强风险管理体系建设，我司在应对各类风险方面取得了显著成效，企业风险总体可控。

2. 财务状况持续改善：在风险管理的基础上，企业财务状况持续改善，盈利能力不断提高。

3. 企业信誉良好：我司在风险管理方面的努力得到了社会各界的高度认可，企业信誉良好。

四、未来工作展望1. 持续完善风险管理体系：根据市场变化和企业发展需要，不断完善风险管理体系，提高风险防控能力。

2. 加强风险管理队伍建设：加大人才培养力度，提高员工风险意识和管理能力。

3. 深化风险与业务融合：将风险管理融入企业业务流程，实现风险与业务的协同发展。

4. 强化风险监测预警：建立健全风险监测预警机制，及时发现和处置风险隐患。

信息安全风险评估管理规定This manuscript was revised on November 2& 2020信息安全风险评估管理办法第一章总则第一条为规范信息安全风险评估（以下简称“风险评估”）及其管理活动，保障信息系统安全，依据国家有关规定，结合本省实际，制定本办法。

第二条本省行政区域内信息系统风险评估及其管理活动，适用本办法。

第三条本办法所称信息系统，是指由计算机、信息网络及其配套的设施、设备构成的，按照一定的应用目标和规则对信息进行存储、传输、处理的运行体系。

本办法所称重要信息系统，是指履行经济调节、市场监管、社会管理和公共服务职能的信息系统。

本办法所称风险评估，是指依据有关信息安全技术与管理标准，对信息网络和信息系统及由其存储、传输、处理的信息的保密性、完整性和可用性等安全属性进行评价的活动。

第四条县以上信息化主管部门负责本行政区域内风险评估的组织、指导和监督、检查。

跨省或者全国统一联网运行的重要信息系统的风险评估，可以由其行业管理部门统一组织实施。

涉密信息系统的风险评估，由国家保密部门按照有关法律、法规规定实施。

第五条风险评估分为自评估和检查评估两种形式。

自评估由信息系统的建设、运营或者使用单位自主开展。

检查评估由县以上信息化主管部门在本行政区域内依法开展，也可以由信息系统建设、运营或者使用单位的上级主管部门依据有关标准和规范组织进行，双方实行互备案制度。

第二章组织与实施第六条信息化主管部门应当定期发布本行政区域内重要信息系统目录，制定检查评估年度实施计划，并对重要信息系统管理技术人员开展相关培训。

第七条江苏省信息安全测评中心为本省从事信息安全测评的专门机构，受省信息化主管部门委托，具体负责对从事风险评估服务的社会机构进行条件审核、业务管理和人员培训，组织开展全省重要信息系统的外部安全测试。

第八条信息系统的建设、运营或者使用单位可以依托本单位技术力量，或者委托符合条件的风险评估服务机构进行自评估。

《上海期货交易所风险控制管理办法》 (根据上期所公告【2022】5 号修订)更新日期：2022-06-06第一章总则第一条为加强期货交易风险管理，维护交易当事人的合法权益，保证上海期货交易所(以下简称交易所)期货交易的正常进行，根据《上海期货交易所交易规则》制定本办法。

第二条交易所风险管理实行保证金制度、涨跌停板制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度、风险警示制度。

第三条交易所、会员和客户应当遵守本办法。

第二章保证金制度第四条交易所实行交易保证金制度。

阴极铜(以下简称铜)、铝、锌、天然橡胶期货合约的最低交易保证金为合约价值的5%，铅期货合约的最低交易保证金为合约价值的8%，罗纹钢、线材期货合约的最低交易保证金为合约价值的7%，黄金、白银期货合约的最低交易保证金为合约价值的7%，燃料油期货合约的最低交易保证金为合约价值的8%。

在某一期货合约的交易过程中，当浮现下列情况时，交易所可以根据市场风险调整其交易保证金水平:(一)持仓量达到一定的水平时；(二)临近交割期时；(三)连续数个交易日的累计涨跌幅达到一定水平时；(四)连续浮现涨跌停板时；(五)遇国家法定长假时；(六)交易所认为市场风险明显增大时；(七)交易所认为必要的其他情况。

交易所根据市场情况决定调整交易保证金的，应当公告，并报告中国证监会。

第五条交易所根据某一期货合约持仓的不同数量和上市运行的不同阶段(即：从该合约新上市挂牌之日起至最后交易日止)制定不同的交易保证金收取标准。

具体规定如下：(一)交易所根据合约持仓大小调整交易保证金比例的方法。

[null][null][null]交易过程中，当某一期货合约持仓量达到某一级持仓总量时(详见表一、二、三、四、五、六、七、八)，暂不调整交易保证金收取标准。

当日结算时，若某一期货合约持仓量达到某一级持仓总量，则交易所对该合约全部持仓收取与持仓总量相对应的交易保证金，保证金不足的，应当在下一个交易日开市前追加到位。

合规风险管理的主要对象（1）公司业务行为中的合规风险，包括广告宣传、产品销售、材料采购、质量管理、营销体系、售后服务、客户投诉处理等方面的风险；（2) 机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险;（3) 担保、投资和公司资金运用的风险；（4）专利、非专利技术、商标、商号等知识产权的保护和运作中的风险；(5) 涉及不正当竞争、限制竞争或垄断等市场竞争方面的风险;（6）董事会、监事会、高级管理层做出的公司内部决策、管理制度等在执行方面的风险；（7）公司在执行证券监管法律法规、行业自律协议等方面的风险；(8）公司在劳动保障、环境保护、安全生产方面的风险；（9）经济犯罪方面的风险；（10）其他合规风险。

有下列情形之一的,可以认为构成合规风险：(1) 违背公司章程及其他内部管理制度的;（2）违背国家法律法规、地方规章或其他外部监管规定的；（3）可能给公司造成财务、声誉等不良影响的一、是企业设立模块，内容包括企业设立、企业变更和法人治理;二、是投资管理模块，内容包括股权管理、投资收益管理、股份转让和股票上市；是行政管理模块，内容包括文件档案管理、对外关系协调、办公设备设施和后勤管理；是人力资源管理模块，内容包括人员、薪资、考核和培训管理;是财务管理模块，内容包括资产负债、资金往来、账目和报表管理;是采购与外包管理模块，内容包括合格供方的选择与评价、采购合同的签订与履行、所购货物的验收与入库;是技术质量管理模块，内容包括技术开发与改造项目的立项、实事、评审，新产品试制与工装改造，原材料、半成品、成品的质量检验，质量管理体系的运行与维护；是生产管理模块，内容包括生产组织、现场管理、设备维护与保养；是营销管理模块，内容包括市场、销售和售后服务管理；是知识产权管理模块，内容为知识产权的管理、经营、申请和维护。

国、内外法律风险管理标准制度一般包括以下几个方面:（1）、防止违规方面制度；(2）、合同管理制度；（3）、知识产权制度；(4）、诉讼仲裁管理制度；(5）、国内、国际商务活动管理制度；(6）、公司治理管理制度;（7）、环保、人身健康和安全法律事务制度；（8)、劳动关系法律事务管理制度；(9）、企业投资、资产出售、并购和重组制度;（10）、法律风险管理综合制度。

风险管理课程思政风险管理是当今社会中不可或缺的一门重要课程，它不仅仅是一种技术和方法，更是一种思维方式和价值观。

在风险管理课程中，思政教育的融入是非常重要的，它可以帮助学生树立正确的人生观、价值观和责任观，从而更好地应对各种风险和挑战。

风险管理课程思政的核心是培养学生的责任感和使命感。

在风险管理中，我们面临着各种各样的风险，如自然灾害、金融危机、信息安全等。

这些风险对个人、组织和社会都会造成巨大的影响。

因此，作为风险管理者，我们应该具备强烈的责任感和使命感，积极应对各种风险，保障人民群众的安全和利益。

思政教育可以帮助我们树立正确的价值观和责任观，使我们在风险管理中能够坚守道德底线，积极履行社会责任。

风险管理课程思政的重点是培养学生的创新精神和实践能力。

风险管理是一个充满挑战和变化的领域，传统的方法和经验已经无法适应当前复杂多变的风险环境。

因此，我们需要具备创新精神和实践能力，不断探索新的风险管理方法和工具。

思政教育可以帮助我们树立正确的创新观和实践观，激发我们的创新潜能，培养我们的实践能力，使我们能够在风险管理中不断创新，不断提高自己的能力和水平。

风险管理课程思政的目标是培养学生的团队合作意识和沟通能力。

在风险管理中，我们需要与不同领域的专家和机构进行合作，共同应对各种风险。

这就要求我们具备良好的团队合作意识和沟通能力，能够与团队成员进行有效的沟通和协作。

思政教育可以帮助我们树立正确的合作观和沟通观，培养我们的团队合作意识和沟通能力，使我们能够在团队中发挥自己的优势，实现协同作战，共同应对各种风险。

风险管理课程思政的意义在于培养学生的终身学习能力和自我成长能力。

风险管理是一个不断变化和发展的领域，我们需要不断学习和更新知识，提高自己的能力和素质。

思政教育可以帮助我们树立正确的学习观和成长观，培养我们的终身学习能力和自我成长能力，使我们能够在不断变化的风险环境中不断学习和成长，保持自身的竞争力和适应能力。

2023年中级银行从业资格之中级风险管理基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。

A.单笔不超过100万元授信的个人信用卡B.某银行发放一笔50万元.期限1年的微小企业贷款C.以汽车抵押而发放的30万元信用卡专项分期付款D.某小企业以房产为抵押，申请的一笔200万元期限一年的循环授信【答案】 A2、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。

该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。

截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。

则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。

A.12.3％B.2.89％C.4.38％D.6.83％【答案】 C3、《商业银行信息披露办法》的适用范围是（）。

A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 D4、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。

A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 A5、以下关于VaR的说法，错误的是（）。

A.VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况等B.VaR值是对未来损失风险的事后预判C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法有方差一协方差法、历史模型法、蒙特卡罗模拟法【答案】 B6、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的清偿顺序排在（）。

A.普通股股东之前，一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前，一般债权人之后D.存款人之后，一般债权人之前【答案】 B7、银行机构进行信息披露的要求不包括（）。

风险管理措施有哪些
风险管理是指通过识别、评估和控制可能对组织目标实现及阻
碍组织正常运作的各种风险，以最小化潜在损失的一种管理活动。

在企业管理中，风险管理措施是非常重要的，以下是一些常见的风
险管理措施：
1. 风险识别：对可能出现的风险进行全面的识别和分类。

可以
通过制定风险清单或使用风险管理工具来实现。

2. 风险评估：通过评估各种风险的潜在影响和可能的发生概率，确定每种风险的优先级。

常用的评估方式包括定量评估和定性评估。

3. 风险控制：采取合适的控制措施来降低风险的发生概率和影
响程度。

例如，制定和执行明确的政策和规程，改善业务过程，确
保安全措施得到有效执行等。

4. 风险转移：将某些风险转移给保险公司或其他承担风险的第
三方。

例如，购买适当的保险来覆盖潜在风险。

5. 风险监控：定期监测已识别的风险和已实施的控制措施，及时调整和改进风险管理策略。

6. 培训和意识提高：通过培训和意识提高活动，增强员工对风险管理的理解和重要性。

7. 持续改进：对风险管理措施进行定期评估和改进，以适应组织和业务环境的变化。

请注意，以上仅为常见的风险管理措施，并非详尽无遗。

根据具体的组织和行业情况，可能会有其他适用的措施和方法。

> 注意：该回答依据普遍性原则，具体情况下应参照法律和相关专业建议来决策。

铁路建设项目风险管理CATALOGUE目录•项目风险管理概述•铁路建设项目风险识别•铁路建设项目风险评估•铁路建设项目风险应对策略•铁路建设项目风险管理实施•铁路建设项目风险管理案例分析项目风险管理概述CATALOGUE01风险定义风险分类风险的定义和分类目的意义项目风险管理的目的和意义项目风险管理的主要内容风险识别识别项目中可能存在的风险，对其来源、影响方式和影响程度进行分析。

风险评估对识别出的风险进行定量和定性评估，确定主要风险和次要风险。

风险应对制定相应的风险应对措施，如规避、减轻、转移和自留等。

风险监控在项目实施过程中对风险进行持续监控，及时调整风险管理策略。

铁路建设项目风险识别CATALOGUE02风险识别是铁路建设项目风险管理的重要环节，是指通过一定的方法和手段，对可能影响项目目标实现的风险因素进行识别、分析和归类。

风险识别的基本方法包括专家调查法、历史资料分析法、风险清单分析法等，可以根据项目的具体情况和特点选择合适的方法。

风险识别的概念和方法铁路建设项目主要风险因素涉及项目管理、人员配备、信息管理等方面。

涉及施工安全、运营安全、环境保护等方面。

涉及资金筹措、成本控制、经济效益等方面。

涉及复杂的技术和工程问题，如工程设计、施工工艺、设备与市场需求、竞争对手、政策法规等因素有关。

风险识别的步骤和注意事项铁路建设项目风险评估CATALOGUE03风险识别风险分析风险评价风险应对风险评估的方法和流程铁路建设项目风险评估指标体系030201风险评估的结果分析和解释制定风险应对措施根据风险评估的结果，制定相应的风险应对措施，包括规避、转移、减轻等。

定期监控和更新对项目中的风险进行定期监控和更新，以确保项目顺利进行。

铁路建设项目风险应对策略CATALOGUE04风险应对策略的制定原则和方法科学性针对性经济性可行性考虑实际情况和资源限制，制定可行的应对策略，确保策略的可实施性和铁路建设项目主要风险的应对策略加强技术研发和引进，提高技术水平和创新能力，降低技术风险的发生概率和影响程度。

战略规划中的风险管理：预见并应对未来挑战在当今多变的商业环境中，风险管理是组织战略规划中至关重要的一环。

有效的风险管理可以帮助组织预见并应对未来可能面临的挑战，从而确保战略目标的顺利实现。

本文将探讨在战略规划中的风险管理策略，以及如何预见并应对未来的挑战。

风险管理在战略规划中的重要性在制定战略规划时，组织需要首先分析当前的内部和外部环境，识别可能会影响战略实施的各种风险因素。

这些风险因素可能包括市场竞争、技术变革、法规变化、金融风险等。

通过对这些风险因素进行全面的分析和评估，组织可以制定相应的风险管理策略，降低风险带来的不确定性，确保战略目标的完成。

预见未来的挑战为了有效地预见未来可能的挑战，组织需要进行前瞻性分析，从宏观和微观两个层面来识别潜在的风险。

在宏观层面，组织可以考虑全球宏观经济形势、政治环境变化、自然灾害等因素对战略实施的影响。

在微观层面，组织可以关注行业竞争格局、消费者行为变化、供应链风险等具体问题。

通过对这些因素进行深入分析和研究，组织可以更好地了解未来可能的挑战，并及时采取措施进行预防和管控。

应对未来的挑战在面对未来的挑战时，组织可以采取一系列的风险管理策略，以降低风险带来的不确定性。

首先，组织可以建立完善的风险管理体系，包括建立风险识别、评估、监控和应对机制，确保对各类风险因素的全面覆盖。

其次，组织可以制定灵活的战略规划，包括设定多个备选方案和应急计划，以便在面临不同情况时能够迅速做出调整。

此外，组织还可以加强内部员工的风险意识和培训，通过有效的沟通和协作，共同应对未来的挑战。

结语有效的风险管理是战略规划中不可或缺的一部分，它可以帮助组织预见并应对未来可能的挑战，确保战略目标的实现。

通过建立完善的风险管理体系、预见未来的风险挑战，以及采取相应的风险管理策略，组织可以在不确定的环境中稳步前行，实现持续发展。

因此，在制定战略规划时，组织应重视风险管理，将其纳入到整个规划过程中，以更好地应对未来的挑战。

AQQ/SH SS 、、ICS 13.200C 67备案号：xxxxxHSE 风险矩阵标准Standard for HSE risk matrix（报批稿） 2013年1月中国石油化工集团公司企业标准目次前言 (II)1 范围 (1)2 规范性引用文件 (1)3 术语和定义 (1)4 风险矩阵标准 (2)5 各级风险的安全要求 (2)6 风险矩阵的使用 (2)附录A（规范性附录）HSE风险矩阵 (3)附录B（资料性附录）ALARP和可接受风险区域概念 (6)附录C（资料性附录）风险矩阵使用示例 (7)前言本标准按照GB/T 1.1—2009给出的规则起草。

本标准由中国石油化工集团公司安全环保局提出。

本标准由中国石油化工股份有限公司科技开发部归口。

本标准起草单位：中国石油化工股份有限公司青岛安全工程研究院、中国石化洛阳工程有限公司、国家石化项目风险评估技术中心。

本标准主要起草人：韩中枢、党文义、文科武、武志峰、万古军、张广文、于安峰HSE风险矩阵标准1 范围本标准规定了中国石化的HSE风险矩阵及其应用的技术要求。

本标准适用于中国石化企业新建、改建和扩建的建设项目、科研开发的中试及放大装置和在役装置（设施）风险评估与风险管理时的风险分级。

2 规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。

凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。

凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

中国石化安全事故管理规定中国石油化工集团公司水体环境风险防控要点3 术语和定义下列术语和定义适用于本标准。

3.1后果 consequence危害事件的结果，一个事件有一个或多个结果，如人员伤害、财产损失、环境影响和声誉影响等。

3.2可能性 probability危害事件后果发生的频率，单位为次/年。

3.3风险 risk发生特定危害事件的可能性与后果严重性的乘积。

3.4尽可能合理降低原则 as low as reasonably practice；ALARP在当前的技术条件和合理的费用下，对风险的控制要做到在合理可行的原则下“尽可能的低”。

ICS 03A 00DB37山东省地方标准DB37/T 2882—2016安全生产风险分级管控体系通则General rules for the management and control system of work safety risk classification2016-12-07 发布 2017-01-08 实施山东省质量技术监督局发布DB37/T 2882—2016I目次前言......................................................................................................................... (III)引言......................................................................................................................... .. (IV)1 范围......................................................................................................................... . (1)2 规范性引用文件......................................................................................................................... .. (1)3 术语和定义......................................................................................................................... . (1)4 基本要求......................................................................................................................... .. (2)5 总体结构......................................................................................................................... .. (3)5.1 标准层级......................................................................................................................... (3)5.2 安全生产风险分级管控体系通则 (3)5.3 安全生产风险分级管控体系细则 (3)5.4 安全生产风险分级管控实施指南 (3)6 工作程序和内容......................................................................................................................... .. (4)6.1 风险判定准则......................................................................................................................... . (4)6.2 风险点确定......................................................................................................................... .. (4)6.2.1 风险点划分原则......................................................................................................................... . (4)6.2.1.1 设施、部位、场所、区域 (4)6.2.1.2 操作及作业活动 (4)6.2.2 风险点排查......................................................................................................................... (4)6.2.2.1 风险点排查的内容 (4)6.2.2.2 风险点排查的方法 (4)6.3 危险源辨识......................................................................................................................... .. (4)6.3.1 危险源辨识的内容 (4)6.3.2 危险源辨识的方法 (4)6.4 风险评价......................................................................................................................... (4)6.4.1 评价方法......................................................................................................................... . (4)6.4.2 重大风险确定原则 (5)6.4.3 风险点级别确定......................................................................................................................... . (5)6.5 风险控制措施......................................................................................................................... . (5)6.5.1 风险控制措施类别 (5)6.5.2 风险控制措施确定的要求 (5)6.5.2.1 基本原则......................................................................................................................... .. (5)6.5.2.2 评审......................................................................................................................... . (5)6.5.3 重大风险控制措施 (5)6.6 风险分级管控......................................................................................................................... . (6)6.6.1 风险分级......................................................................................................................... . (6)DB37/T 2882—2016II6.6.2 风险分级管控的要求 (6)6.7 编制风险分级管控清单 (6)7 文件管理......................................................................................................................... .. (6)8 分级管控的效果......................................................................................................................... .. (6)9 持续改进......................................................................................................................... .. (6)9.1 评审......................................................................................................................... .. (7)9.2 更新......................................................................................................................... .. (7)9.3 沟通......................................................................................................................... .. (7)DB37/T 2882—2016III前言本标准按照GB/T 1.1—2009给出的规则起草。

管理制度的风险分析与缓解策略一、引言现代社会中，管理制度对于企业的正常运营和发展起着至关重要的作用。

然而，管理制度本身也存在着一定的风险。

本文将对管理制度的风险进行分析，并提出相应的缓解策略。

二、管理制度的风险分析1.人为风险管理制度涉及到各个层级的员工，而员工的行为可能导致一系列风险。

例如，不遵守规章制度、滥用职权等行为都可能对企业造成损失。

2.技术风险管理制度的实施往往依赖于一定的技术支持。

然而，技术风险包括技术故障、信息安全等问题可能会导致管理制度无法正常运作，进而影响企业正常运营。

3.外部环境风险管理制度也面临着来自外部环境的风险，如法律法规的变化、竞争对手的行为等。

这些风险可能会导致企业管理制度的失效，从而影响企业的发展。

三、缓解人为风险的策略1.培训与教育通过加强员工的培训与教育，使他们明确遵守管理制度的重要性以及相关的规章制度。

同时，培训还可以提高员工的专业素质，降低管理制度风险。

2.明确责任与权利建立明确的职责分工，使每个员工清楚自己的权利和责任，并且明确监督机制。

这样可以减少员工的滥用职权行为，降低管理制度风险。

四、缓解技术风险的策略1.备份与恢复建立定期备份制度，将重要数据进行备份，并且不同地点存储以防意外。

同时制定有效的数据恢复策略，将技术故障的影响降到最低。

2.信息安全加强信息安全意识教育，建立信息安全管理制度，并定期进行安全审计，确保技术系统的安全性。

此外，采取合理的技术手段，如加密技术等，保护企业重要信息的安全。

五、缓解外部环境风险的策略1.及时了解法律法规变化建立专门的法规研究团队，持续关注法律法规的变化，及时调整企业管理制度。

并加强法律意识教育，提高员工对法律法规的认知能力。

2.建立合作与监督机制与竞争对手建立合作关系，以共同维护市场秩序和规则，降低因竞争对手的行为带来的管理制度风险。

同时，严格监督竞争对手的行为，维护企业的合法权益。

六、其他缓解管理制度风险的策略1.完善制度建设不断完善企业的管理制度，确保各项规章制度严谨合理。

风险沟通管理制度一、概述风险管理是企业经营管理的重要组成部分，是企业持续发展的保障。

在企业管理中，存在各种风险，如市场风险、财务风险、技术风险等。

对于这些风险，企业需要有一套完善的风险沟通管理制度来提前预防、及时发现并积极化解，以保证企业的正常经营和发展，保障企业的生存和发展。

二、风险沟通管理制度的重要性1. 提高管理效率风险沟通管理制度可以帮助企业明确各级管理人员对风险的认识和责任，可以更好地开展风险管理工作，提高管理效率。

2. 降低经营风险通过风险沟通管理制度，企业能够及时了解各种风险的动态变化，提前制定相应的应对措施，减少风险事件对企业的影响，降低经营风险。

3. 加强内外部沟通风险沟通管理制度可以促进企业内部各部门之间的沟通与协作，提高整体风险管理水平；同时也可以与外部合作伙伴进行有效的沟通，降低因风险事件导致的不必要损失。

三、风险沟通管理制度的内容1. 风险沟通的范围和目标本部分应明确风险沟通的范围，包括内部和外部的风险沟通对象，目标是为了及时、全面地了解企业内外部的各种风险，并做出相应的决策。

2. 风险沟通的渠道和方式企业应规范风险沟通的渠道和方式，包括定期召开风险管理会议、成立风险管理专门小组、建立风险报告系统等，以便各级管理人员随时了解企业各项风险的动态变化。

3. 风险沟通的内容和格式企业应规范风险沟通的内容和格式，包括制定统一格式的风险报告、明确风险报告的内容和要求等，以便各级管理人员可以快速、准确地了解各项风险的情况。

4. 风险沟通的周期和频率企业应规范风险沟通的周期和频率，包括定期召开风险管理会议的时间和频率、制定风险报告的提交时间等，以便各级管理人员可以及时了解风险情况。

5. 风险沟通的管理和监督企业应明确风险沟通的管理和监督责任，包括明确风险沟通的管理人员和监督人员、制定风险沟通的考核和奖惩制度等，以保证风险沟通的有效进行。

四、风险沟通管理制度的执行1. 制度宣传企业应对风险沟通管理制度进行广泛的宣传和培训，使全体员工了解风险沟通的重要性和制度要求。

《风险管理》课后习题答案第一章商业银行风险管理基础一、重要名词（略）二、单向选择1、B2、B3、D4、A5、A6、C7、A8、A9、C 10、C11、D 12、B 13、B 14、C 15、A三、多项选择1、BCD2、ACDE3、AB4、ABCDE5、ABCDE6、BCDE7、AD8、ABCE9、ABCDE 10、ACDE四、判断题1、×2、×3、×4、×5、√6、×7、√8、×9、×10、×五、简答题（略）第二章商业银行风险管理基本架构一、重要名词（略）二、单项选择1、A2、C3、C4、A5、D6、C7、A8、C9、B 10、D 11、D 12、D 13、B 14、A 15、A 16、C 17、C 18、D 19、C 20、D 21、A三、多项选择1、ABCDE2、ABCD3、ABCDE4、ABCDE5、BCD6、ABCDE7、ABCD8、ABC9、ABCD 10、ABCD 11、ABC 12、ABCD 13、ABE 14、BCE 15、ADE16、ABCE 17、ACDE 18、ACE四、判断题1、×2、√3、×4、×5、×6、×7、×8、√9、×五、问答题（略）第三章信用风险管理一、重要名词（略）二、单项选择1、C2、A3、D4、D5、A6、D7、C8、A9、B 10、C 11、B 12、D 13、D 14、A 15、B 16、B 17、B 18、D 19、A 20、C 21、B 22、D 23、B 24、C 25、D 26、D 27、B 28、A 29、C三、多项选择1、ABCE2、AD3、BCDE4、BC5、CD6、BDE7、CD8、BCDE9、ABCDE 10、ABE 11、ABDE 12、ABCE 13、ABCE 14、ABCDE 15、AD 16、ACE 17、ABDE 18、AD四、判断题1、√2、√3、×4、√5、×6、×7、×8、×9、×10、×11、×12、×13、√14、×15、×16、√17、×18、×19、×五、问答题（略）第四章市场风险管理一、重要名词（略）二、单项选择1、A2、C3、B4、D5、D6、C7、D8、B9、B 10、C 11、C 12、A 13、C 14、D 15、B 16、B 17、C 18、B 19、B 20、A 21、B 22、C 23、A 24、A 25、A三、多项选择1、ABC2、ABD3、ABCE4、AC5、ABC6、BDE7、ABCD8、BCE9、ABCE 10、ADE 11、ABDE 12、ABDE 13、ABCDE 14、ABCD 15、ABCD 16、ABD 17、ABC 18、AB 19、ABCD 20、AD 21、BCD 22、CD四、判断题1、√2、×3、×4、×5、√6、×7、×8、×9、×10、×11、×12、×13、×14、√15、×16、×17、×18、×19、×20、√21、√22、√五、问答题（略）六、分析题1、净收益32.5万美元2、32元第五章操作风险管理一、重要名词（略）二、单项选择1、Ａ2、Ｄ3、Ｄ4、Ｄ5、Ｄ6、Ｄ7、Ａ8、Ａ9、Ｃ10、Ｄ三、多项选择1、ＡＢＣＤＥ2、ＡＢＣＤ3、ＣＤＥ4、ＡＤ5、ＡＢＣ6、ＡＢＣＤＥ7、ＡＢＣＤＥ8、ＡＢＣＥ四、判断题1、√2、√3、√4、×5、×6、7、×8、√五、简答题（略）第六章流动性风险管理一、重要名词（略）二、单项选择1、Ｄ2、Ｂ3、Ａ4、Ｂ5、Ｃ6、Ｃ7、Ｄ8、Ｃ三、多项选择1、ＡＢＣＤ2、ＢＤＥ3、ＡＢＣＥ4、ＡＣＤＥ5、ＢＣ四、判断题1、×2、3、×4、√5、×6、×7、√8、×五、简答题（略）第七章声誉风险与战略风险管理一、重要名词（略）二、单项选择1、A2、B3、D4、D5、D6、B7、C8、D9、D 10、A 11、A 12、B 13、A 14、A 15、A 16、A 17、B 18、C 19、B 20、D 21、C 22、C 23、D 24、D 25、D 26、B 27、A 28、A 29、B三、多项选择1、ABCD2、ABCDE3、AC4、BCD5、ABCD6、ABCD7、AD8、ABCDE9、ACD 10、ABCDE 11、ABCD 12、ABCDE 13、ABCDE 14、ABCD 15、ABC 16、ABCDE 17、ACD 18、ABD 19、ABCDE 20、ABC 21、ABCD 22、ABCD 23、AB四、判断题1、×2、√3、×4、×5、√6、×7、×8、×9、√10×11、√12、√12、√13、×14、√15、×16、√17、×18、×19、√20、×21、√22、×23、√24、√五、问答题（略）第八章银行监管与《巴塞尔新协资本议》一、重要名词（略）二、单项选择1、Ａ2、Ｂ3、Ｃ4、Ｃ5、Ａ6、Ｃ7、Ｄ8、Ｃ9、Ａ10、Ｄ三、多项选择1、ＡＢＤＥ2、ＡＢＣ3、ＡＢＤ4、ＡＢＣＥ5、ＡＢＣＥ四、判断题1、√2、×3、×4、×5、√五、简答题（略）。

2022年-2023年中级银行从业资格之中级风险管理题库及精品答案单选题（共30题）1、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。

A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 A2、商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。

A.内部模型法B.权重法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 B3、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。

A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 A4、（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务的规模和效率。

A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 C5、商业银行的流动性风险管理要素的核心是（）。

A.流动性风险的识别过程B.流动性风险的管理流程C.流动性风险的监测流程D.流动性风险的控制流程【答案】 B6、以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。

A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 C7、下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。

A.技术外包B.程序外包C.业务营销外包D.资金交易业务外包【答案】 D8、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5%；二是银行理财产品，收益率可能为8%、6%、5%，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案中效益最高的是（）。