动产质押监管业务操作细则

务操作2023-11-08CATALOGUE 目录•动产质押监管业务概述•动产质押监管业务的具体内容•动产质押监管业务的操作流程•动产质押监管业务的风险及防范措施•动产质押监管业务的实际案例分析01动产质押监管业务概述动产质押监管业务是指借款人以其自有的动产作为质物，向质权人出质，以获得贷款的一种融资方式。

其中，动产是指借款人在其经营活动中所拥有或支配的，能够移动且具有一定经济价值的财产，如商品、原材料、半成品、产成品等。

在动产质押监管业务中，借款人需将动产交付给质权人或指定的第三方监管机构进行监管，以确保借款人在未履行还款义务时，质权人或第三方监管机构能够对该动产进行及时处置。

定义和概念提供融资支持动产质押监管业务为借款人提供了一种可选择的融资方式，使得借款人可以通过出质其自有的动产来获得必要的资金支持。

动产质押监管业务的作用降低信贷风险由于动产质押监管业务将借款人的动产进行了抵押和监管，因此可以在一定程度上降低信贷风险。

如果借款人无法按时还款，质权人或第三方监管机构可以对该动产进行及时处置，以收回贷款本息。

促进企业发展通过动产质押监管业务，企业可以将原本难以变现的动产转化为现金流，从而更好地支持其生产经营活动。

此外，该业务还可以帮助企业扩大生产规模、提高市场竞争力。

动产质押监管业务的现状和发展趋势现状目前，我国动产质押监管业务已经得到了广泛的应用和发展。

许多银行、担保公司等金融机构以及第三方监管机构都提供该项业务的服务。

同时，随着互联网技术的发展和应用，动产质押监管业务也逐渐实现了线上化和数字化。

发展趋势未来，随着金融科技的不断发展以及监管政策的逐步完善，动产质押监管业务将朝着更加智能化、专业化和规范化的方向发展。

例如，通过大数据、人工智能等技术手段的应用，可以实现更加精准的风险评估和预警；同时，随着监管政策的不断加强，该业务也将更加注重合规性和透明度。

02动产质押监管业务的具体内容质押物应具有合法性，即所有权明确且可依法流通。

动产质押监管流程及管理要求目录第一章质押物监管要求 (2)第二章出入库操作和管理要求 (3)第一节质押物入库操作和管理要求 (3)第二节质押物出库操作和管理要求 (6)第三章在库监管操作 (8)第一节在库监管内容和要求 (8)第二节监管环境检查内容和要求 (9)第三节出质人经营管理状况监督 (11)第四节现场监管问题处理 (11)第五节现场监管其他工作要求 (13)第四章监管终止 (14)第一章质押物监管要求1、明确种类：品名、规格、型号、外包装、产地等2、明确质量验收标准：标准，验收依据、标识，验收程序等3、明确数量：计量方法、验收方法、验收程序、盘点方法等4、明确权属：要求提供的具体权属依据。

5、明确保值期：要求保质期较长，不易变质的物品。

6、存储条件要求：要求易保管，易清点。

7、明确质押物计价方法：明确各品种监管单价、计算方法。

8、明确质押物最低控货价值：9、明确监管预警线：原则上为质押物最低控货价值的1.1倍。

10、明确质押物冻结线。

当库存监管质押物价值等于质押物最低控货价值时，为质押物冻结线。

11、明确质押物存储要求明确存储库位、堆码要求、监管标识、隔离措施等要求。

质押物存储库位、堆码、标识要符合质押物存储条件、货物进出方便、安全等要求。

12、明确质押物进出库操作流程质押物日常进出库操作流程要能满足公司对质押物的质量、数量的监管要求同时又符合监管协议的要求。

第二章出入库操作和管理要求第一节质押物入库操作和管理要求一、首次出质入库（1）项目主管带领监管员到达现场，确认监管区范围，树立监管区标志。

（2）安排监管点的办公和生活条件；存留监管点的电话和传真号。

（3）项目主管带领监管员与客户的现场操作人员（或第三方仓库操作人员）接洽，确认监管流程，出入库单据；确认关于监管业务的联系人及授权书（操作联系人和负责人）。

（4）监管区域划分，建立区、排、垛位，树立垛位标志（如果监管现场有明确的垛位标志，则按现场垛位标志）。

1.0目的规范质押监管业务流程及操作。

2.0适用范围本办法适用于公司所属各单位以及大运公司委托管理单位的质押监管业务的管理与操作。

3.0职责3.1公司金融物流事业部职责公司金融物流事业部负责《质押监管业务流程及操作规范》的制定和修改，并对实施情况进行监督。

3.2被管理单位职责各单位根据本办法的要求，可在此办法的基础上制定适合本单位的操作规范。

各单位主管领导对质押监管业务流程及操作规范进行总体控制，金融物流事业部门具体执行本办法。

4.0工作过程描述4.1机构设置及主耍职责4.1.1金融物流事业部开展质押监管业务的单位必须设金融物流事业部和专门人员从事管理和业务操作，明确组织机构，落实负责人和岗位人员。

对关键业务环节和关键岗位必须分权控制管理，合理授权。

金融物流事业部部的主要职责如下：1负责客户的开发、合同的洽谈、合同评审和向主管领导提供签订合同的依据。

2负责库外监管场所的选择、评价和跟踪评价。

3负责合同管理和客户档案管理。

4会同质权人、出质人，必须在第一次对质物确认时对质押货物期初库存量共同进行盘点，三方在盘点记录上签字、盖章确认。

5负责出质手续、提货手续和相关单据的审核、确认和管理，负责登记《质物控制总账》和各种报表的上报工作。

6每日调查质物市场价格，记录在《质物市场价格调查表》中，并根据合同规定负责向银行提供《质押货物价格变动通知单》。

7向每一个库外监管场所派出至少两名合格的监管人员。

8配合人力资源部测试和招聘库外监管人员并建立库外监管人员考核制度，并对其进行考核。

9就质押监管业务负责与质权人和出质人的联系沟通。

统计监管收入，定期向出质人提供收费明细，并收取费用。

10金融物流事业部巡查人员对库外监管点每周巡查一次，巡查的真实结果记入《质押业务巡查表》。

库外监管点超过10个，必须配备2名以上巡查员。

11研究质押监管业务的新情况和衍生业务。

4.1.2评审委员会对项目的可行性进行分析和预测，并釆取相应的对策予以控制。

动产质押业务操作办法为解决中小企业、三无企业和个体工商户流动资金贷款难问题，切实为地方经济发展服务，本公司特根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》等有关法律规定，本着诚实信用、互利互惠的原则，制定动产质押的相关操作办法。

第一部份基础资料一、抵押的物资是作为质押担保的货物。

质物的品名、规格型号、生产厂家（产地）、数量、质量、存储地点等应根据质物清单的记载为准，并有权属和质量证明文件，所有单证都是真实和有效，由金融仓储公司负责盘点造册及对物质价格估价后报银行审核。

二、抵押的物质价格银行有权单方面随时根据市场价格的变化和协议的约定作出相应调整，价格调整对借款方造成的一切后果，金融仓储公司不承担对借款方的任何责任，只对银行负责。

三、质物的管理，监管期间为金融仓储公司根据协议代理银行占有质物并承担质物监管责任的时间区段。

至收到银行出具的关于解除质押的书面通知后，释放货物时监管期间终止。

金融仓储公司的监管责任解除。

四、操作流程图质物监管动态模式流程图第二部份基本条件一、服务对象仓单质押贷款业务适用于有经常性货品贸易、销售量大、流动资产占比较高（动产占比高）、现金流量较大、没有大量厂房等固定资产可用于抵押且能提供合规仓单质押的贸易客户。

客户必须是仓单的所有权人，其融资用途应为针对仓单货物的贸易业务。

二、申请条件1、申请人是具有一定数量自有资金，独立核算的企业法人、其他经济组织或个体工商户；2、金融仓储公司经银行认可，具有良好的信誉和承担责任的经济实力；3、质押仓单必须具备下列条件：（1）必须是出质人拥有完全所有权的货物的仓单，且记载内容完整；（2）出具仓单的金融仓储公司原则上必须是银行认可的具有一定资质的专业金融仓储公司；4、质押仓单项下的货物必须具备下列条件：（1）所有权明晰；（2）无形损耗小，不易变质，易于长期保管；（3）市场价格稳定，波动小，不易过时和贬值；（4）适应用途广，易变现；（5）规格明确，便于计量；（6）产品合格并符合国家有关标准；5、银行要求的其他条件。

质押监管业务流程及操作规范一、流程及操作规范：1.业务准备阶段：（1）了解借款人的基本情况，包括经营状况、还款能力等，评估风险；（2）确认货物或资产的价值，并与借款人达成一致意见；（3）制定质押监管协议，明确各方的权利和义务；（4）签订质押监管协议，双方签字盖章；（5）确保质押物的合法性和真实性。

2.监管阶段：（1）接收质押物：监管机构接收借款人提供的质押物，并对其进行验收，确保质押物符合质押监管协议的约定；（2）入库管理：将质押物进行入库登记，并进行分类和编号，建立相应的档案和台账，确保质押物的存放和管理安全；（3）登记押证：对质押物进行押证登记，确认质押物的所有权归属和抵押权的设定；（4）定期勘察：定期对质押物进行勘察，了解其状况和价值变化；（5）日常监管：对质押物进行日常监管，包括防盗、防火、防潮等措施，确保质押物的安全；（6）动产权证收妥：质押监管机构应将质押物的动产权证存放妥善，并定期核对存放情况；（7）质押物的处置：当借款人出现违约或其他特殊情况时，根据质押监管协议的约定，对质押物进行处置；（8）定期报告：定期向借款人和抵押权人提供质押物的存放和管理情况的报告，包括质押物的数量、状况和价值变动等内容。

3.业务结束阶段：（1）解押：根据借款人的还款情况，及时解除质押物的抵押权；（2）交付质押物：根据借款人的要求，及时交付质押物给借款人；（3）结算：对借款人的还款进行核对和结算，确保借款人按时还款；（4）撤档：对质押物的相关档案进行撤档工作，归档质押监管业务的相关文件。

二、操作规范：1.公平公正：质押监管业务的操作应遵循公平、公正、透明的原则，确保各方的权益得到平等保护。

2.严格审查：对借款人的资质、质押物的真实性和合法性进行严格审查，确保业务的合规性。

3.确保质押物的安全：定期对质押物进行勘察和监管，采取相应的防护措施，确保质押物的安全。

4.及时报告：定期向借款人和抵押权人提供质押物存放和管理情况的报告，确保各方对质押物的了解和监控。

北京中联华水投资担保有限公司动产质押授信业务操作细则(试行)第一章总则第一条为加强和规范我行动产质押授信业务的管理，有效防范和控制动产质押授信业务办理过程中的风险，根据《商业银行法》、《贷款通则》、《担保法》和《物权法》等有关法律规定及《江苏银行动产质押授信业务管理办法（修订）》，特制定本细则。

第二条本管理办法所称的动产质押授信是指借款人以其在监管单位存入的货物作质押，监管单位对该货物承担保管、冻结责任，由我行向借款人提供融资服务的一种授信方式。

第二章授信对象及基本条件第三条动产质押授信的对象是规模较大、经营规范、财务状况良好、客户资源比较稳定的商贸企业或生产企业。

第四条申请办理动产质押授信业务的借款人应具备的基本条件：一、经工商行政管理机关核准登记的企业法人及经其授权的分支机构，其主要经营场所在我行授信业务经营区域内；二、已在我行开立基本账户或一般存款账户，并与我行有一段时间的正常业务往来（一般要求在三个月以上）。

对于预期经营前景好，综合收益高的借款人，可适当放宽本条件；三、各项财务指标符合我行授信业务的有关要求；四、能及时、完整地提供我行所需的各项授信资料；五、能与我行及与我行合作的监管单位签订三方质押监管协议。

六、申请融资资金用于真实合法的商品、劳务交易，并符合我行的相关规定；第五条借款人申请办理动产质押授信应提供以下资料：一、经年检的营业执照复印件；二、经年检的企业组织机构代码证书复印件；三、贷款卡复印件；四、验资报告；五、公司章程；六、上三个年度财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表）、审计报告及近期财务月报表；成立不足三年的企业，提交自成立以来年度和近期的报表；七、具有经营质押货物的资格和资质证明；八、合法的权属证明（质押货物进货原始发票或购销合同；付款凭证或货物权属证明材料；如果是国家限制经营或特许经营的动产，必须持有相关的批准文件或许可证件）。

九、对于进出口货物还应提供报关单、出入境检验检疫报告、货物通关单；十、关于质押货物的上年度、本年各季度销售状况统计；十一、董事会或股东会同意以记载项下的货物作为质押申请借款的决议；十二、我行要求的其他资料。

动产质押监管流程及管理要求金融仓储一、动产质押监管流程1.动产质押登记：质权人与质押人在银行或其他监管机构登记动产质押合同，并提交相关质押物的证明文件。

2.质权物的评估：监管机构委托专业评估机构对质押物进行评估，确定其价值和质押率。

3.质押合同签订：质权人与质押人在监管机构签订质押合同，明确双方的权利和义务，约定质押物的保管与处置方式。

4.质押物的交付：质押人将质押物交付给监管机构，由其进行安全保管。

5.监管机构的监管：监管机构对质押物进行监管，包括对其数量、质量、存储状况等方面进行定期检查。

6.质押物的处置：在质押合同约定的情况下，监管机构可以处置质押物，将所得款项用于偿还贷款或其他债务。

7.监管结束：当贷款或债务全部还清后，监管机构将质押物返还给质押人，监管流程结束。

二、金融仓储管理要求1.建立科学的管理制度：金融仓储机构应建立完善的管理制度，包括质押物的入库、出库、存储、核查等环节的操作规范和流程。

2.安全保障措施：金融仓储机构应采取各种安全措施，确保质押物的安全，防止丢失、破坏和盗窃等情况的发生。

3.定期检查和盘点：金融仓储机构应定期对质押物进行检查和盘点，核对数量、质量和存储状况，确保质押物的完整性和可用性。

4.保险保障：金融仓储机构应购买相应的保险，以便在质押物丢失或受损时能够得到相应的赔偿。

5.研发信息化系统：金融仓储机构应建立信息化管理系统，实现质押物的电子化管理，提高管理效率和准确性。

6.加强员工培训：金融仓储机构应加强对员工的培训，提高他们的专业技能和风险意识，确保质押物的安全和合规操作。

7.审计监管：金融仓储机构应接受审计机构的监督和审计，确保其管理和操作符合相关法规和规范。

8.信息披露：金融仓储机构应及时向监管机构和质押人披露质押物的存储情况和变动情况，保持透明度和公正性。

通过以上的动产质押监管流程和管理要求，可以有效地保护质押人和质权人的权益，降低质押交易的风险，促进经济的发展。

动产质押监管业务操作细则第一章总则第一条为加强对动产质押监管业务的管理，规范业务操作程序，保障风险防控能力，根据行业自律要求，制定本操作细则。

第二条动产质押监管业务，是指以动产质押为基础，通过监管机构对动产进行监管，加强质押物的风险防控。

第三条动产质押监管业务操作应遵循“诚实、公平、守信、有效”的原则。

第四条动产质押监管业务包括贷款前、贷款授信后的动产质押监管。

第二章贷款前动产质押监管第五条企业在申请动产质押贷款前，应向监管机构提交相应的材料，包括但不限于企业基本信息、质押物信息、抵押权证明等。

第六条监管机构应对所收到的申请材料进行审核，核实申请企业的资质，并对质押物的真实性和可行性进行评估。

第七条如果审核通过，监管机构应与申请企业签订动产质押监管合同，明确双方的权益和义务，规定质押物的使用要求与用途。

第八条监管机构在签订动产质押监管合同后，应对质押物进行登记、封存，并做好详细的记录工作，确保质押物的安全。

第九条质押物的价值应根据公正评估机构的评估结果进行确定，监管机构应与评估机构建立合作关系，确保评估结果的客观性和公正性。

第十条申请企业每月应向监管机构提供质押物的使用情况和价值变动情况的报告，并按合同规定缴纳监管费用。

第三章贷款授信后动产质押监管第十一条在贷款授信后，贷款机构应与监管机构沟通，将贷款金额划入监管账户。

第十二条贷款机构每月应向监管机构提供贷款使用情况的报告，包括但不限于贷款流向、贷款用途、贷款是否按照合同执行等。

第十三条监管机构应定期核实贷款使用情况和质押物价值，并向贷款机构提供监管报告。

第十四条如果发现质押物的价值下降或出现其他风险情况，监管机构应及时通知贷款机构，并协调解决相关问题。

第四章责任与风险防控第十五条动产质押监管业务涉及到监管机构、贷款机构和申请企业三方，各方应按照合同的约定承担相应的责任。

第十六条监管机构应建立健全风险防控制度，定期进行风险评估和应急预案的制定，确保质押物的安全和贷款的风险控制。

动产质押监管流程及管理要求英文回答：Pledge supervision process and management requirements for movable property:The pledge supervision process for movable property involves several steps to ensure proper management and control. Here is a breakdown of the process and the corresponding management requirements:1. Agreement and registration:The first step is to establish a pledge agreement between the pledgor (borrower) and the pledgee (lender). This agreement outlines the terms and conditions of the pledge, including the details of the movable property being pledged. Once the agreement is in place, it needs to be registered with the relevant authorities to establish legal ownership and rights.2. Physical inspection and evaluation:Before the movable property is pledged, it needs to be physically inspected and evaluated to determine its value and condition. This step ensures that the pledged property meets the requirements set by the pledgee. The evaluation process may involve appraisers or experts who assess the property's worth.3. Documentation and record-keeping:Proper documentation is essential in pledge supervision. All relevant documents, such as the pledge agreement, inspection reports, and appraisal documents, should be properly recorded and stored. This helps in maintaining a clear record of the pledged property, its value, and any changes or updates during the pledge period.4. Custody and safekeeping:Once the movable property is pledged, it needs to besecurely stored and protected. The pledgee is responsiblefor ensuring the safekeeping of the pledged property until the pledge is released or redeemed. This may involvestoring the property in a designated facility or taking necessary security measures to prevent theft or damage.5. Regular monitoring and reporting:During the pledge period, regular monitoring of the pledged property is necessary to ensure compliance with the agreement terms. The pledgee may conduct periodicinspections or request updates on the property's statusfrom the pledgor. Any changes or incidents related to the pledged property should be promptly reported and documented.6. Default management:In case of default by the pledgor, the pledgee has the right to take necessary actions to protect their interests. This may include seizing the pledged property, initiating legal proceedings, or selling the property to recover the outstanding debt. Proper management of default situationsis crucial in protecting the rights of both parties involved.中文回答：动产质押监管流程及管理要求：动产质押的监管流程涉及多个步骤，以确保适当的管理和控制。

动产质押监管业务操作规程一、监管机构的责任和义务1.监管机构应具备合法的资质和设施，保证对质押动产进行有效的监管。

2.监管机构应完善相关的管理制度和流程，确保质押动产的安全和完整。

3.监管机构应建立健全的信息管理系统，及时记录和更新质押动产的信息。

4.监管机构应严格执行各项监管协议和合同，保障质权人的合法权益。

5.监管机构应及时向有关部门报送监管业务的相关信息和报表。

二、质权人的权利和义务1.质权人有权要求监管机构对质押动产进行监管，并保障质权人的利益不受损害。

2.质权人应提供真实、完整、准确的动产质押相关资料，并及时更新。

3.质权人应支付监管费用，并按照监管机构的要求提供相关的担保措施。

4.质权人有权要求监管机构提供质押动产的相关信息和监管情况报告。

5.质权人应与监管机构进行及时的沟通和协商，解决监管过程中出现的问题。

三、动产质押监管的流程1.质权人与监管机构签订监管协议，明确双方的权责和监管事项。

2.质权人将动产交付给监管机构，并提供相关的质押文件和材料。

3.监管机构对动产进行验收和登记，并签发相应的监管证明和凭证。

4.监管机构根据协议约定的监管要求对质押动产进行定期检查和统计。

5.如出现质押动产的丧失、损毁或他人侵占情况，监管机构应及时通知质权人，并采取相应的补救措施。

6.在质权人的要求下，监管机构应配合质权人对质押动产的处置或追偿工作。

7.监管期满或在质权人的授权下，监管机构向质权人交还质押动产，解除监管关系。

四、风险控制和应急处理1.监管机构应制定质押动产的风险评估和监管措施，并进行风险隔离和防范。

2.如发生动产质押的违约或损失，监管机构应及时采取措施保护质权人的利益。

3.监管机构应建立应急预案和风险提示机制，做到事前预防和事后处理并重。

五、法律法规遵循1.监管机构和质权人应遵守相关的法律法规，确保监管业务的合法性和规范性。

2.监管机构应加强对质押动产权属和合规性的审查和核实，防止出现违法行为。

动产质押监管业务管理办法(试行)第一章总则第一条为促进XXXX有限公司(以下简称“XXXX”)动产质押监管业务依法、合理、规范地运行，防范经营风险，特制订本办法。

第二条本办法所称动产质押物是指借款人或第三人(出质人)，经其合法取得所有权的动产移交给银行(质权人)占有，并将该动产作为在银行贷款的担保物。

第三条动产质押监管是指XXXX接受银行委托作为第三方监管方，对动产质押物进行的监督与管理。

第四条动产质押监管应符合国家法律、法规，并严格执行XXXX与银行、出质人所签订的《三方协议》。

第五条经营管理部作为XXXX动产质押监管业务的归口部门，对该业务流程及操作规范进行总体控制，对实施情况进行监督，并交办各子(分)公司具体执行。

第六条本办法适用于库内、库外、在途等业务监管模式。

第二章《动产质押监管协议》应明确的基本内容第七条《动产质押监管协议》应明确的基本内容1、出质人同意将其拥有的合格存货质押给银行，以保证偿还履行已经或随时可能到期的所有款项;2、银行、出质人双方特此同意并指定XXXX，为银行利益并以其名义管理并控制出质人合格存货进出相应的仓库;3、出质人提供的质押物应为未涉及《担保法》第37条所列财产范围的可用于质押的自有财产，并经银行认可;4、出质人对其交付于XXXX监管的全部合格存货享有所有权，且在交付之时存货上不存在或并未设置任何会导致出质人合法拥有的合格存货有优先于质权人的质押权、物权负担、担保权益或任何其他性质的担保权。

出质人特此保证补偿质权人因其违背上述规定而导致的全部索赔、损失及损害;5、动产质押期间，未经贷款银行同意，借款人、出质人、监管人不得转移、转让质押货物，不得用质押物向任何第三方设定任何形式的抵、质押担保。

若发生上述事项导致货款损失的，责任方必须承担一切责任;6、质押物应存放于质权人、出质人、XXXX均无异议的仓库。

任何时候，我公司对仓库质押物享有完全及绝对控制权;7、应该明确XXXX应向谁收取监管费、收取的标准和时间。

动产质押监管业务操作规程第一部分总则一、为适应现代银行的业务发展，解决中小企业融资及担保问题，提高公司竞争实力，规范业务行为，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》及相关司法解释以及公司管理制度规定，结合公司实际，特制定本操作规程。

二、本规程所称动产质押监管是指我公司接受银行委托对其动产质押项下的动产进行日常监管的行为，动产质押指委托银行借款企业或者第三人，以其具有处分权或合法占有的动产移交银行占有，将该动产作为在银行贷款、银行承兑汇票敞口的担保。

三、动产质押监管业务当事方1、借款人:是指以动产质押为担保方式向银行申请办理短期信用业务的企（事）业法人。

2、出质人:是指以其合法所有并符合银行要求的动产为借款人向银行办理信用提供担保的企（事）业法人、自然人。

3、监管人: 是指银行指定或认可的资产管理咨询公司,即本公司。

4、银行: 是指为借款人办理动产质押短期信用业务的银行。

四、本业务项下的出质人可以是借款人，也可以是借款人以外的第三人，但不得为本公司。

五、公司是受银行委托对质押物进行监管，无银行指令的情况下，不得随意让出质人提取质押物。

第二部分合作仓储企业、业务对象及条件一、与公司签订合作协议的仓储企业必须同时具备以下条件:1、核准的仓储业务经营范围，并持续仓储业务2年以上；2、具有仓储资质，有固定的保存货物的仓库，仓储面积2万平方米以上，仓储出租率在60％以上；3、仓库所在地原则应在常州；4、具有独立法人资格或已经法人授权，公司治理规范，制度健全；5、有良好的管理能力和现代化的管理技术，经营正常，财务指标良好，有较强的抗风险能力；6、商业信誉优良，无不良信用记录；二、与我公司合作的仓储企业需收集以下资料:1、仓库经年检合格的营业执照复印件；2、无独立法人资格的仓库应提供法人授权书原件；3、仓库所有权或经营权证明、仓库出租情况证明；4、近两年财务报表；5、其他需提供的资料；三、使用企业的自有仓库作为质押物存放地的需具备以下条件:1、必须是独立的库房或能明确区分的区域并与我公司签订租赁仓库协议（协议我公司另行制订）；2、企业需出具仓库平面图注明质押物区域并经银行、本公司、借款企业三方同时认可盖章确认；3、在平面图上还须注明固定物品质押存放区域及等值同类物品质押的存放区域；四、按银行要求与我公司签订合作协议的担保公司条件：1、担保公司必须是在常州市注册的企业；2、担保公司注册资金人民币5000万元以上（含5000万元）；3、担保公司必须成立1年以上（含1年）；五、出质人提供的质押物应同时具备以下条件：1、所有权明确为出质人所有、没有权属争议的；2、应是易变现的适销对路产品、原材料；3、质押物的品质应符合相关的产品质量要求，符合有关行业标准，符合环保要求，便于计量；4、质押物货物应为近期内（一般为近一年内）生产、未超过保质期的易保管物品；5、易变质、易燃、易爆等质押物应办理以银行为第一受益人的质押物财产基本保险及附加险，相关费用应由出质人承担；第三部分基本操作流程公司动产质押监管的基本操作流程为业务受理、业务开展、业务结束整理。

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动产质押监管实施方案一、前言。

动产质押监管是指债务人将其动产质押给债权人，并由监管机构对质押动产进行监管，以保障债权人的权益。

动产质押监管实施方案的制定，对于规范动产质押监管行为，保护债权人的合法权益，促进金融市场健康发展具有重要意义。

本文旨在就动产质押监管实施方案进行探讨和总结，以期为相关机构和个人提供参考。

二、动产质押监管实施方案的内容。

1. 法律法规依据。

动产质押监管实施方案应当明确依据的法律法规，包括但不限于《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，以及监管机构的规章制度。

2. 监管对象范围。

动产质押监管实施方案应当明确监管对象的范围，包括动产质押的种类、范围和监管的有效期限等内容。

3. 监管程序和要求。

动产质押监管实施方案应当明确监管程序和要求，包括监管机构的监管流程、监管要求、监管标准等内容，确保动产质押监管的有效性和合规性。

4. 监管责任和义务。

动产质押监管实施方案应当明确监管机构和相关主体的监管责任和义务，包括监管机构的监管职责、监管主体的履约义务等内容，以保障监管工作的顺利进行。

5. 监管措施和技术支持。

动产质押监管实施方案应当明确监管措施和技术支持，包括监管机构采取的监管措施、监管技术的应用等内容，以提升监管效率和监管水平。

6. 监管风险防范。

动产质押监管实施方案应当明确监管风险防范措施，包括监管机构对监管风险的识别、评估和防范措施等内容，以确保监管工作的稳健进行。

7. 监管效果评估。

动产质押监管实施方案应当明确监管效果评估的方法和程序，包括监管机构对监管效果的评估指标、评估周期和评估结果的运用等内容，以完善监管工作的闭环管理。

三、结语。

动产质押监管实施方案是监管机构和相关主体开展动产质押监管工作的重要依据，其合理性和有效性直接影响到金融市场的稳定和健康发展。

因此，各监管机构和相关主体应当认真制定和执行动产质押监管实施方案，不断完善监管工作，提升监管水平，以更好地保障债权人的合法权益，促进金融市场的健康发展。

公司业务园地（3）——江苏银行无锡分行动产质押授信业务操作细则(试行)第一章总则第一条为加强和规范我行动产质押授信业务的管理，有效防范和控制动产质押授信业务办理过程中的风险，根据《商业银行法》、《贷款通则》、《担保法》和《物权法》等有关法律规定及《江苏银行动产质押授信业务管理办法（修订）》，特制定本细则。

第二条本管理办法所称的动产质押授信是指借款人以其在监管单位存入的货物作质押，监管单位对该货物承担保管、冻结责任，由我行向借款人提供融资服务的一种授信方式。

第二章授信对象及基本条件第三条动产质押授信的对象是规模较大、经营规范、财务状况良好、客户资源比较稳定的商贸企业或生产企业。

第四条申请办理动产质押授信业务的借款人应具备的基本条件：一、经工商行政管理机关核准登记的企业法人及经其授权的分支机构，其主要经营场所在我行授信业务经营区域内；二、已在我行开立基本账户或一般存款账户，并与我行有一段时间的正常业务往来（一般要求在三个月以上）。

对于预期经营前景好，综合收益高的借款人，可适当放宽本条件；三、各项财务指标符合我行授信业务的有关要求；四、能及时、完整地提供我行所需的各项授信资料；五、能与我行及与我行合作的监管单位签订三方质押监管协议。

六、申请融资资金用于真实合法的商品、劳务交易，并符合我行的相关规定；第五条借款人申请办理动产质押授信应提供以下资料：一、经年检的营业执照复印件；二、经年检的企业组织机构代码证书复印件；三、贷款卡复印件；四、验资报告；五、公司章程；六、上三个年度财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表）、审计报告及近期财务月报表；成立不足三年的企业，提交自成立以来年度和近期的报表；七、具有经营质押货物的资格和资质证明；八、合法的权属证明（质押货物进货原始发票或购销合同；付款凭证或货物权属证明材料；如果是国家限制经营或特许经营的动产，必须持有相关的批准文件或许可证件）。

九、对于进出口货物还应提供报关单、出入境检验检疫报告、货物通关单；十、关于质押货物的上年度、本年各季度销售状况统计；十一、董事会或股东会同意以记载项下的货物作为质押申请借款的决议；十二、我行要求的其他资料。