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国际结算第三章详解

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国际结算第三章

国际结算第三章
代收行(Collecting Bank)：接受托收行的委 托代向债务人提示汇票、收取货款的国外 联行或代理行。它也是进口地银行( importer’s bank)、托收汇票的被背书人或 收款人( endorsee or payee of the collection bill )。
二、托收的当事人
INVOICE
付款人
B/L
INS. POL
WEIGHT CERT.
付款 交单
付款人 支付费
用
承兑
3/4
3/5
2/3
1/2
后通 知到
Please follow instructions marked by”X”：
期日
□ Deliver documents against payment.
□ All your charges to be born by DRAWEES.
二、托收的当事人
托收行(Remitting Bank)：负责办理托收业 务的银行，也称为寄单行。它也 是出口地 银行(exporter’s bank)、托收汇票收款人 (payee of the collection bill)。它也可以是托 收汇票的被背书人(endorsee)。
二、托收的当事人
1、即期付款交单(D/P at sight) 在这种方式下，卖方开具即期汇票并通过银
行向买方提示，买方见票后即需马上付款，并在 付清款项后才能领取单据。这种方式也称为“凭 单据现付”。
即期付款交单程序
委托人
①合同
付款人
（出口方） ②发货取得
③
提单
托
收
申④
请回⑩
书 及 跟
执
付 款
单
汇

第三章 国际结算单据(7 其他证明)

第三章 国际结算单据(7 其他证明)

受益人证明样单
SHANGHAI BAO LI IMPORT & EXPORT CO., LTD
817 DA MING RD EAST SHANGHAI SHIN A
1) BENEFICIARY’S DECLARTION 2) 02-Feb-97 To whom it may concern, Dear sirs, Re: Invoice No.:97HJINY -007 3) L/C NO.: CMK972831
Quantity:
Amount: Ocean vessel:
370 CARTONS
US$ 14,009.20 Per s. s. HANJIANG HE Voy.133 97COS22321 On/or about 02-Feb-97 SHANGHAI BREMEN
Bill of Landing No.: E. T D.: . Port of Landing: Destination:
2. BENEFICIARY’S CERTIFICATION CERTIFYING THAT ONE FULL SET OF N/N COPIES OF DUCUMENTS HAS BEEN SENT TO APPLICANT BY FAX WITHIN TWO DAYS AFTER SHIPMENT DATE. 该条款要求出具受益人证明，证明一套不可议 付的单据副本在装运日后两天内通过传真发送 给开证人。
3.通知内容。主要包括所发运货物的合同号或信 用证号、品名、数量、金额、运输工具名称、 开航日期、启运地和目的地、提运单号码、运 输标志等，并且与其它相关单据保持一致，如 信用证提出具体项目要求，应严格按规定出单。 此外通知中还可能出现包装说明、ETD （Estimate Time of Departure,船舶预离港 时间）、ETA（ Estimate Time of Arrival,船 舶预抵港时间）等内容。

国际结算第三章PPT课件

国际结算第三章PPT课件

Debtor’s Bank
Credit instrument Funds
Creditor’s Bank
Reverse Remittance 逆汇
逆汇（Reverse Remittance)又称为出票法，是ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ债权人以开 立汇票的方式，委托银行向国外债务人索取一定金额的结算 方式。其特点是结算工具传递与资金运动方向相反。逆汇在 国际结算中是托收方式和信用证方式。
Parties to a remittance
• Remitter or payer（汇款人）
– The party who will make the payment. – Person who requires his bank to remit funds to the
beneficiary in a foreign country. – buyer and importer
• Payee or beneficiary（收款人或受益人）
– the person who is addressed to receive the funds by remittance.
– the exporter in international trade.
Parties to a remittance
当前，国际上通行的结算方式有以下几种： (1) Remittance 汇款 (2) Collection 托收 (3) Letter of Credit 信用证 (4) Bank guarantees 银行保函 (5) International factoring 国际保理 (6) International forfeiting 福费庭
– usually locates in the same city as that of the exporter and is often the exporter’s bank in international trade.

国际结算(双语)第三章汇款与托收

国际结算(双语)第三章汇款与托收
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(2) Documentary collections 跟单托收
Documentary collections may be described as collections on financial instruments being accompanied by commercial documents or collections on commercial documents without being accompanied by financial instruments, that is commercial documents alone without a bill of exchange. 跟单托收是指附有金融票据和商业单据的托收或 者仅随附商业单据而没有金融票据的托收。
When both banks have accounts with each other, reimbursement can be done through recording the respective accounts： (1) crediting vostro account of the paying bank
开户行 支付委托书： 作为偿付， 支付委托书 ： 作为偿付， 请借记 我行在你行开立的账户 汇出行 寄出借记报告单告知已借记汇出行账户 汇入行 账 户行
(3)共同账户行转账 (3)共同账户行转账
•
If the remitting bank does not open an account with the paying bank, the former may instruct its correspondent with which it maintains an account, to debit this account with that correspondent, too, or to pay the amount to another bank with the paying bank maintains an account.

国际结算知识点归纳

国际结算知识点归纳

国际结算知识点归纳 TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-国际结算第三章国际结算中的票据一．名词解释1．票据：票据有广义和狭义之分。

广义的票据是指商业上的权利凭证。

狭义的票据则是指以支付金钱为目的的特种证券，是由出票人签名于票据上，无条件地约定由自己或由他人支付一定金额的、可以流通转让的证券。

2．汇票：汇票是由出票人向另一人签发的，要求即期、定期或在可以确定的将来的时间，向某人或其指定人或来人无条件地支付一定金额的书面命令。

3．付对价持票人：是指持票者本人或前手持票人因付出对价而取得票据。

4．正当持票人：是指在汇票流通的合理时间内，在付给对价的情况下，成为一张表面合格、完整，无任何所有权缺陷的汇票的持票人。

5．承兑人：指在票据的正面签署承诺到期支付票款的付款人。

6．背书人：指在票据的背面签署，意即将票据上的权利转让给后手的持票人。

7．承兑：指付款人在票据的正面签署，承诺到期履行支付票款之者的票据行为。

8．背书：是指转让意志的表示。

由背书人在汇票背面签署。

意即将票据上的权利转让给后手的票据行为。

9．记名式背书：即将票据背书给某一特定人或特定人的指示人的背书。

10．空白背书：是指背书人只在票据背后签名，而不注明付给某一特定人或特定人的指示人的背书。

11．限制背书：是指禁止票据继续转让或仅表明票据授权的背书。

12．贴现：指银行或贴现公司买进未到期票据，从票面金额中扣取贴现日至到期日的利息后，将余额付给持票人的一种业务。

13．提示：持票人将票据提交付款人要求承兑或付款的行为。

14．追索权：是指票据遭到拒付，持票人对前手(出票人、承兑人、背书人以及其它债务人)有请求偿还票据金额(原额，利息)及费用(作成退票证书，拒绝证书和其它必要的费用)的权力。

15．跟单汇票：凡汇票后附随货运单据的称为跟单汇票。

16．光票：凡汇票不附带装运单据的，称为光票。

国际结算 大三课件 第三章

国际结算 大三课件 第三章

付款期限
➢ 即期付款汇票：bills payable ( at sight ) / ( on demand ) / ( on presentation)
➢ 定期付款汇票：bills payable at a determinable future time
➢ 固定将来日期付款汇票：bills payable on a fixed future date
无条件支付命令 ：
➢ Pay to ABC Co. or order the sum of one thousand US dollars. （√）
➢ Pay to ABC Co. providing the goods they supply are complied with contract the sum of ten thousand US dollars.（×）
本票有即期和远期之分，远期本票不需承兑。 本票可以流通转让 三、支票的主要分类 按照实际用途划分：普通支票与划线支票两类。
划线支票又分为一般划线支票和特殊划线支票 两类。
三、本票、支票与汇票的不同
（一）本票与汇票的主要不同点
相同点：
• 收款人相同
• 本票的制票人相似于 汇票的承兑人
• 本票的第一背书人相 似于已承兑汇票的收 款人，他与出票人是 同一人。
（三）提示
1. 定义：Presentation, 向付款人提交汇票并要求付款或承兑。 2. 形式 远期汇票向付款人提示要求承兑（A） 即期汇票或已承兑的远期汇票向付款人或承兑人提示要求付
款 (B) 3. 提示期限 （1）英国票据法 A：提示期限为付款到期日提示 B：合理时间内为之 （2）日内瓦统一票据法 A：在付款到期日或其后的两个营业日内提示 B：提示期限为一年 4. 提示地点：付款人应在汇票载明的付款地点向付款人提示—

《国际结算》第三章 结算方式习题答案

《国际结算》第三章 结算方式习题答案

一、名词解释汇款：是汇出行应汇款人的要求，以一定的方式将款项通过其国外代理行（汇入行）交付给收款人的结算方式。

电汇：是汇出行应汇款人的请求，用加押电报（cable）、电传(telex)或通过SWIFT报文给国外的汇入行（即分行或代理行）指示其解付一定款项给收款人的一种汇款方式。

顺汇：又称汇付法。

它是付款人主动将款项交给银行，委托银行采用某种结算工具支付给收款人的结算方式，由于资金流向与结算工具的传递方向相同，故称顺汇。

逆汇：也称出票法，是由收款人出具汇票，委托银行向国外的付款人收取一定金额的结算方式。

由于资金流向与结算工具的传递方向相反，故称逆汇。

跟单托收：是指伴随着货运单据的托收。

在国际贸易结算中，出口商将汇票连同货运单据交给银行，委托银行代为收款的一种托收方式。

承兑交单：是指代收行根据托收指示，在付款人承兑汇票后，即将单据交给付款人，汇票到期时付款人再付款的一种托收方式。

信托收据：是按照信托收据法的要求，借单者持有存货，受银行的委托销售存货。

货物所有权归银行所有，待货物售出后货款归还银行。

信用证：是开证银行根据申请人(进口商)的要求做出的在满足信用证要求和提交规定的单据的条件下,向受益人（出口商)做出的承诺在一定期限内支付一定金额的书面文件。

简言之，信用证是银行有条件的付款承诺。

议付：是指信用证指定的议付行在单证相符条件下，扣除议付利息后向受益人给付对价的行为。

信用证软条款:是开证申请人在信用证中设置的陷阱条款，它会使受益人获得单据受到限制甚，从而造成单证不符，安全收汇受到威胁，是一项具有极大隐蔽性的条款。

循环信用证：指信用证金额被使用后仍可恢复到原金额继续使用的信用证。

可转让信用证：是指注明“可转让”字样的信用证。

它是开证行授权转让行在原受益人的要求下，将信用证的执行权利(即装货、取款)转让给一个或数个第二受益人的信用证。

假远期信用证：是受益人开立远期汇票，经银行承兑后进行贴现而即刻得到票款的信用证。

第三章国际结算单据(4运输单据)

第三章国际结算单据(4运输单据)
国际结算
International Settlements
第三章 国际结算单据
——（四）运输单据
第一节 海运出口货物托运单
托运案例导入
出口托运： 广州正兴贸易有限公司在收
到信用证后，就开始安排货物生 产，在货、证齐备后，填制订舱 委托书，随附商业发票、装箱单 等其他必要单据，委托深圳远运 代理公司代为订舱。
▪ 该栏的填写要视不同的货款收付方式而定。托收方式 填“TO ORDER”或“TO THE ORDER OF”或直接填写买
方名称；汇付方式下，填买方名称；信用证下，按信用证 要求的收货人写，若有“APPLICANT”,应写出具体的开证 申请人名称及其地址。
▪
如有两个或者两个以上收货人，收货人栏内填写第一
▪ 多式运输提单的使用范围较广，既适用于不同运输方式的多式 联运，也适用于港至港的单一海运。在后一种情况下，必须在 提单上另加装船批注使之成为已装船提单，装船批注的内容， 一是必须加注“on board”字样,二是必须加注“on board”的 日期。
➢ DOOR-DOOR是从发货人工厂或仓库至收货人工厂或仓库。
四、出口货物托运单的内容及缮制
▪ 根据贸易条件所规定的交接地点不同一般分为： ▪ （1）门到门（Door to Door）：从发货人工厂或
仓库至收货人工厂或仓库； ▪ （2）门到场（Door to CY）：从发货人工厂或仓
库至目的地或卸箱港的集装箱堆场； ▪ （3）门到站（Door to CFS）：从发货人工厂或
第七联 外运公司或承办货运的单位留底。 第八、九联 配舱回单（1）、（2）。 第十联 缴纳出口货物港务费申请书。在货进栈时
作码头存仓记录，货上船后即凭以收取港务费用。
四、出口货物托运单的内容及缮制

《国际结算》第三章结算方式习题答案

《国际结算》第三章结算方式习题答案

《国际结算》第三章结算⽅式习题答案⼀、名词解释汇款：是汇出⾏应汇款⼈的要求，以⼀定的⽅式将款项通过其国外代理⾏（汇⼊⾏）交付给收款⼈的结算⽅式。

电汇：是汇出⾏应汇款⼈的请求，⽤加押电报（cable）、电传(telex)或通过SWIFT报⽂给国外的汇⼊⾏（即分⾏或代理⾏）指⽰其解付⼀定款项给收款⼈的⼀种汇款⽅式。

顺汇：⼜称汇付法。

它是付款⼈主动将款项交给银⾏，委托银⾏采⽤某种结算⼯具⽀付给收款⼈的结算⽅式，由于资⾦流向与结算⼯具的传递⽅向相同，故称顺汇。

逆汇：也称出票法，是由收款⼈出具汇票，委托银⾏向国外的付款⼈收取⼀定⾦额的结算⽅式。

由于资⾦流向与结算⼯具的传递⽅向相反，故称逆汇。

跟单托收：是指伴随着货运单据的托收。

在国际贸易结算中，出⼝商将汇票连同货运单据交给银⾏，委托银⾏代为收款的⼀种托收⽅式。

承兑交单：是指代收⾏根据托收指⽰，在付款⼈承兑汇票后，即将单据交给付款⼈，汇票到期时付款⼈再付款的⼀种托收⽅式。

信托收据：是按照信托收据法的要求，借单者持有存货，受银⾏的委托销售存货。

货物所有权归银⾏所有，待货物售出后货款归还银⾏。

信⽤证：是开证银⾏根据申请⼈(进⼝商)的要求做出的在满⾜信⽤证要求和提交规定的单据的条件下,向受益⼈（出⼝商)做出的承诺在⼀定期限内⽀付⼀定⾦额的书⾯⽂件。

简⾔之，信⽤证是银⾏有条件的付款承诺。

议付：是指信⽤证指定的议付⾏在单证相符条件下，扣除议付利息后向受益⼈给付对价的⾏为。

信⽤证软条款:是开证申请⼈在信⽤证中设置的陷阱条款，它会使受益⼈获得单据受到限制甚，从⽽造成单证不符，安全收汇受到威胁，是⼀项具有极⼤隐蔽性的条款。

循环信⽤证：指信⽤证⾦额被使⽤后仍可恢复到原⾦额继续使⽤的信⽤证。

可转让信⽤证：是指注明“可转让”字样的信⽤证。

它是开证⾏授权转让⾏在原受益⼈的要求下，将信⽤证的执⾏权利(即装货、取款)转让给⼀个或数个第⼆受益⼈的信⽤证。

假远期信⽤证：是受益⼈开⽴远期汇票，经银⾏承兑后进⾏贴现⽽即刻得到票款的信⽤证。

国际结算 第3章清算系统

国际结算 第3章清算系统
❖ 当地注册法人，受母银行控股
❖ 两家以上跨国银行投资， 任何一家股份不超过 50%，经营巨额业务
（二）、代理行
接受其他国家或地区的银行委托，代办国际结算业务 或提供其他服务，并建立相互代理业务关系的银行。
❖ 银行间的代理关系，一般由双方银行的总行之间直接建立， 分行不能独立对外建立代理关系。
❖ 如：中国银行在海外有40多家分支机构，又与200多个国 家和地区的1500多家银行建立了5000多家代理行关系。
主讲：陈琳
TEL:13268126843
E-MAIL:JFLUO@
广西财经学院
第三章 国际银行清算概述
❖第一节 国际银行清算和清算系统 ❖第二节 SWIFT的基本内容 ❖第三节 世界主要货币的清算系统 ❖第四节 银行间赔付规则
第一节 国际银行清算和清算系统
一、清算与清算中心
❖清算（Clearing）是指不同银行之间因资 金的代收、代付而引起的债权债务通过票 据清算所或清算网络进行清偿的活动。
❖ SWIFT具有三个明显的特点：安全可靠；高速度、 低费用；自动加核密押。
❖ SWIFT发报量增长很快，传统的电传方式收发电 报量正在逐年下降，SWIFT网络已成为国际结主渠道。
❖ 二、SWIFT银行识别代码
❖银行识别代码(Bank Identifier Code, BIC)包括： ❖（1）银行代码（Bank Code） ❖（2）国家代码（Country Code） ❖（3）地区代码（Location Code） ❖（4）分行代码（Branch Code） ❖ 如果想查某个银行的BIC code(即SWIFT code)
往来银行的选择
❖首选联行 ❖其次选择帐户行 ❖最后选择非帐户行。
第二节 SWIFT的基本内容

人民大2024国际结算(第七版)PPT课件3 第三章 汇款

人民大2024国际结算(第七版)PPT课件3 第三章 汇款

第三章 第一节 汇款概 述
二、“顺汇”与“逆汇”
所谓“顺汇”（Remittance），系指结算工具的流 向与货款的流向是同一个方向，是作为债务方的买方主 动将进口货款通过汇款方式汇付给作为债权人的卖方的 一种方法。“逆汇”(Reverse Remittance)则相反，是结 算工具的流向与货款的流向呈相反方向。前者称“汇付 法”，后者称“出票法”。
汇入行或解付行即接受汇出行委托，并解付一定金 额给收款人的银行。 （四）收款人或受益人(Payee or Beneficiary)
收款人或受益人，是接到汇入行通知后收取汇款金 的当事人，通常是国际贸易中的卖方，即出口商。
第三章 第一节 汇款概述
五、汇款当事人之间章 汇款
第三章 汇款
巴基斯坦某外贸公司向一个中国医药公司紧急购买 价值10万美元的货物，两个公司商定采用汇款的方式来 进行支付。中方公司会选择哪种汇款方式呢？你了解三 种汇款结算方式的特点和流程吗？你知道在国际贸易实 务中如何使用汇款这种结算方式吗？
本章从汇款的基本概念出发，详细介绍了汇款业务 所包括的当事人及其相互关系、汇款业务的种类及其主 要流程以及汇款在国际贸易中的应用，其中还插入了一 些具有代表性的案例，能让你对汇款业务有一个全面清 晰的了解。
第三章 第三节 汇款头寸调拨与退汇
二、退汇
退汇就是汇款在解付前的撤销。收款人、汇款人和 汇入行都可以要求退汇。 （一）收款人退汇 （二）汇款人退汇
（三）汇入行退汇
第三章 汇款
第四节 汇款方式在国际贸易中的应用
第三章 第四节 汇款方式在国际贸易中的应用
一、预付货款
（一）预付货款的含义 它是指买方(进口商)先将货款的全部或者一部分通
款人的银行即期汇票，并交还汇款人，由汇款人自寄或自带给 国外收款人，由收款人到汇入行凭票取款的汇款方式。

第03章 国际结算方式(一)——汇款

第03章 国际结算方式(一)——汇款
汇入行在汇款业务中的责任是核验汇出行支付委托书的 真实性，并严格按照委托书的要求办理业务，通知收款人取 款并付款。汇入行不得擅自改动支付委托书的内容，否则由 此引起的后果由汇入行承担。对于不能解付的汇款，汇入行 应及时向汇出行提示并说明原因。
第一节 汇款概述
(四) 收款人
收款人(Payee)，即受益人或债权人，是在汇款业务中 指定的接受所汇款项的当事人。在国际贸易中，汇款人通常 是出口商，但也可以是汇款人本人。
第二节 汇款的种类及业务流程
(2) 灵活性较大、安全性较差。收款人不仅可以凭票取款， 还可以通过背书转让汇票，一旦汇票进入流通领域，涉及的 环节和当事人就增多，最终到汇入行取款的可能不是汇票上 记载的收款人。因此，虽然在使用上有很大灵活性，但也增 加了相应的风险，安全性较差。
第一节 汇款概述
(三) 汇入行
汇入行(Receiving Bank)，也称解付行(Paying Bank)， 即接受汇出行的委托，向收款人解付汇入款项业务的银行。在 国际贸易中，汇入行通常是出口方所在地的银行，即出口地银 行，同时也是汇出行的联行或代理行。汇入行所办理的汇款业 务叫做汇入汇款。
第一节 汇款概述
第二节 汇款的种类及业务流程
(二) 特点
信汇是一种传统的汇款方式，其业务特点如下。 (1) 资金转移速度慢。与电汇相比，信汇采用邮寄方式，信函 在途时间比较长，有时候还可能会出现积压等现象，因此采用 信汇收款相对较慢。 (2) 安全性较差。信函中的印鉴一旦被伪造或冒用，将存在较 大的风险。而且在航空邮寄过程中，信件还有可能会发生丢失 或损毁。
第二节 汇款的种类及业务流程
(3) 费用较高。电汇中的电信费用成本较高，并且由于收款 迅速，银行占用客户资金的时间较短，因此，银行收取的汇 款手续费用也较高，对于汇款人来说，负担较重。

国际结算---第三章 国际结算中的单据_OK

国际结算---第三章 国际结算中的单据_OK
第三章 国际结算中的单据
• 学习目标：
1.主要单据：商业单据、运输单据、保险单据和官方单据 2.相关单据的含义、特点、内容、应用等
• 关键概念：
商业单据(Commercial Documents) 、商业发票(Commercial In voice) 、海运提单(Ocean Bill of Lading) 、航空运单(Airway Bill) 、铁路运单(Railway Bill) 、多式联运提单(Multimodal Tr ansport Document) 、保险单(Insurance Policy)
容应明确、具体、详尽，并应符合国际惯例。
11
根据国际海运实践，提单的内容一般包括以下内容。 1. 提单正面记载
(1) 托运人填写部分 (2) 承运人或其代理人填写的部分 (3) 契约文句 2. 提单的背面条款
提单背面的印就条款规定了承运人的义务、权利和责 任豁免范围，是托运人与承运人处理争议时的重要依据。 根据《跟单信用证统一惯例》的规定，银行在信用证业务 中，不负责审核提单条款。
由此可见，空运单与海运提单的根本区别在于：一是
空运单是收货凭证而不是提货凭证，空运提货不以交出运
单为条件，而是承运人直接通知空运单上的收货人签字提
货；二是空运单是货物已装运的证明，而不是物权的凭证，
故不能背书转让，是不可转让单据，所以有些航空公司在
空运单上特别表明“Not negotiable”。
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收货人(Consignee)是提单的抬头人、持有人或记名提 单载明的特定人。收货人一般是进口商。
4. 被通知人
被通知人(Notify Party)是货物到达目的港时，船方发送 到货通知的对象，可以是进口商自己或其代理人(如进口 银行)等。

国际结算-实务与操作(第三版)第三章 汇付-文档资料

国际结算-实务与操作(第三版)第三章 汇付-文档资料
12
汇款款项，汇入行不能向收款人追索， 汇款人也不能要求退汇，只能由汇款人直 接向收款人交涉要求退款。其次，在票汇 的情况下，汇款人要求退汇，汇出行处理 很慎重。因为汇出行自己开出汇票，自己 即为出票人，对任何合法的、善意持票人 均要负保证付款责任，如无理退回汇票， 一方面增加手续，另一方面还可能丧失信 誉，或引起纠纷与争执。因此，如果是汇 出行开立汇票交付款人，汇款人尚未寄出 汇票，其可以持汇票到汇出行申请注销
8
第二节 汇款的偿付与退汇
一、汇款的偿付
汇出行授权汇入行解付汇款时，将汇款 金额拨付给汇入行，称为汇款的偿付,俗称 头寸偿付，即汇款资金的调拨与抵补偿付 。通常，不论汇出行采用哪种方式向汇入 行发出付款授权书，按照通行的惯例，在 发出授权书的同时，必须以同样方式将头 寸拨付给汇入行，使汇入行不致因执行付 款指示而垫付头寸。因此，每一笔汇付业 务都要有一笔相同金额的头寸偿付业务。
第三章 汇 付
汇付（或汇款）业务是国际结算的主要方 式之一，它既可适用于贸易结算和非贸易结 算，也可适用于外汇资金的划拨。本章主要 介绍汇付的业务程序、相关当事人的权利和 义务及汇付在贸易中的应用。
1
第一节 汇付概述
国际结算方式，又称国际支付或付款方 式，主要包括汇付、托收和信用证。在目前 的国际结算中，绝大多数采用非现金结算方 式。汇付具有手续简便等特点，因此成为国 际结算的主要方式之一。
9
关于头寸偿付的办法，有些银行在相互 建立业务代理关系时，就已在代理协议中 订明；若没有订立代理协议，则逐笔在付 款授权书或开立的汇票通知书中加以注明 。
在汇付业务中，头寸调拨一般有两种 方式，一是解付前拨交头寸，即汇款时汇 出行就将头寸拨付给汇入行。这是最主要 的头寸调拨方式。二是解付后拨交头寸， 即解付后汇入行向汇出行索偿。

国际结算的PPT课件第三章

国际结算的PPT课件第三章

Acceptor Drawee
Guarantor
Drawer
Payee
Holder for value
Holder for value
Bona-fide holder
customer shopkeeper
worker
daughter
bank
The relative parties of the bills
《 Bills of Exchange Act ,1882》
❖ Continental legal system:the main countries in the European Continent.
《Uniform Law for Instruments signed at Geneva》 《Uniform Law for Bills of Exchange and Promissory Notes
transfer
❖ Transferable: means that the document is freely transferable by pure delivery or indorsement(背书) and delivery without notice to the party liable .
holder
❖ The person in possession of a bill of exchange or promissory note.
❖ The holder may be the payee, the endorsee, or the bearer.
❖ A holder means the payee or endorsee of a bill who is in possession of it ,or the bearer there of.

国际结算第三章

国际结算第三章

2019/11/6
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2019/11/6
24
4.支票的种类：
• （1）现金支票 • （2）转账支票 • （3）划线支票 ☞ • （4）保付支票 ☞ • （5）指己支票 • （6）空白支票 • （7）空头支票
2019/11/6
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划线支票
• ①普通划线（general crossing）课本 P78图例
• ⅲ保付支票若遭拒付，持票人不能对保付人以外 的其他人追索；
• ⅳ支票的保付是建立在出票人与付款人已有资金 关系之上，但汇票的承兑不需以出票人与付款人 之间是否存在现实的资金关系为前提。
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保付与保证的区别：
• ⅰ支票的保付只能由付款人做成，而票据的保证 一般是由票据关系以外的第三者做成；
2019/11/6
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2.本票自身的基本特点
• （1）本票的基本当事人有两个：出票人和 收款人。
• （2）本票是出票人无条件付款的书面承诺。
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3.签发本票的条件：
• ①出票人必须具有可靠资金来源。 • ②出票人必须保证支付本票票款。
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2． 具有相同的票据功能。 ①汇兑功能 ②信用功能 ③支付功能
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（二）不同点
• 1.本票是约定(约定本人付款)证券；汇票是委托 (委托他人付款)证券；支票是委托支付证券，但 受托人只限于银行或其他法定金融机构。 2.我国的票据在使用区域上有区别。本票只用于 同城范围的商品交易和劳务供应以及其他款项的 结算；支票可用于同城或票据交换地区；汇票在 同城和异地都可以使用。 3.付款期限不同。本票付款期为1个月，逾期兑付 银行不予受理；支票付款期为10天；我国汇票必 须承兑，因此，承兑到期，持票人必须兑付。

国际结算课件第三章本票和支票

国际结算课件第三章本票和支票
特别划线支票：在两条平行线中注明收款银行的名称 ，付款人只能将支票金额支付给该指定的收款银行。
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（3）可否提现：现金支票和转帐支票。
①票面上的区别：现金支票的票面印有“现金支票”，转账 支票的票面印有“转帐支票”；
②用途上区别：现金支票的用途一般为差族费、备用金、 工资等，转帐支票用途一般为货款、运费等。
支票一经由保付人支付，支票关系不再存在， 而票据的保证人付款后，票据关系并不因此而 消灭，保证人仍然可以向保证人及其前手行使 追索权；
支票保付必须是全额保付，而票据可以就其部 分金额保证；
保付是支票的特有行为，而保证对所有票据均 适用。
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四、票据间的区别（作业）
性质和内容上的区别 1、性质：支付命令或支付承诺 2、当事人之间关系 3、主债务人 4、出票份数 5、付款人责任 6、付款期限 7、票据行为
保付：支票付款人表明保证支付票款的行为--记载保证文句及保付日期、签名、交付。
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保付与承兑
支票保付后不再受提示期限的约束，但汇票承 兑后仍须在规定的期限内做付款提示；
支票保付与否是付款人的自由，持票人不得以 付款人拒绝保付而行使追索权，但若汇票付款 人拒绝承兑，持票人即可行驶追索权；
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特点简述即： 性质：无条件支付承诺 基本当事人仅两个：出票人=付款人 不必办理承兑 只有一张
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3、本票的记载项目 （1）本票必要记载的事项：
①“本票”字样②无条件支付承诺③确定的金额
④收款人的名称⑤出票日期⑥出票人签名
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（2）本票对应记载 事项： 到期日 出票地 付款地
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三.汇付在国际贸易中的应用
❖ 预付货款 1. 全部预付 ---进口商预付全部货款，出口商收到货款后才交货。 对进口商最不利。可能“钱货两空”或货物品质低劣。
2. 部分预付
---进口商预付部分货款，在收到运输单据或货物后在付清其 余货款。（相当于定金）
即对进口商资金周转影响不大，又能给出口商带来启动资 金及交易保障。在国际结算中使用较广泛。
代理行（进口地银行），向债务人收取货款的一种结算方式。
❖ 国际商会《托收统一规则》《URC522》 b.”Documents”means financial documents and/or commercial documents: 单据是 指金融单据和/或商业单据。 I. “Financial documents”means bills of exchange, promissory notes, cheques, or other similar instruments used for obtaining the payment of money; 金融单据是指汇票、本票、支票或其他类似的可用于取得款项支付的凭证； II. “Commercial documents” means invoice, transport documents, documents of title or other similar documents, or any other documents whatsoever, not being financial documents. 商业单据是指发票、运输单据、所有权文件或其他类似的文件，或者不属于金融 单据的任何其他单据。
在地的银行。 ➢ 审核汇款申请书并审查汇出国外的款项是否符合国家外汇管理的相
关规定； ➢ 正确选择汇款路线 ➢ 严格按照汇款申请书缮制支付委托书P.O.
（3）汇入行（Paying Bank） 也称解付行，指受汇出行委托解付汇款的银行，一般为出口商或者
债权人所在地银行 ➢ 严格按照支付委托书的指示办理业务 ➢ 坚持收妥解付的原则 ➢ 如因种种原因不能及时解付，应尽早通知汇出行，告知原因并等待指
委托其解付款项给收款人的汇款方式。
债务人 汇款人
①
电交 汇款 申付 请费
② 回 执
书
资金
债权人 收款人
④
⑤
汇 款 通 知
收⑥ 款解 人付 收
书
据
汇出行
③加押电报、电传、SWIFT ⑦付讫借记通知
图3-1 电汇业务流程图
汇入行
汇款人
资金
收款人
①
信
②
汇
回
申
执
请
书
汇出行
④交付 P.O.的 第2、3 、4联
汇出行
④银行汇票第二联 ⑦付讫通知
⑤Байду номын сангаас
提
⑥
示
解
银
付
行
汇
票
汇入行
图3-3 票汇业务流程图
4、三种汇款方式的比较 （1）从支付工具看，三者存在区别 （2）从成本费用看，电汇最高，信汇最低 （3）从安全性看，电汇最安全，信汇最不安全，票汇也具有一定的
风险 （4）从速度看，电汇最快，信汇最慢，但是票汇最灵活
③P.O.经双签后航 空邮寄给汇入行
⑤ 收⑥ 款解 人付 收 据
⑦付讫借记通知
汇入行
图3-2 信汇业务流程图
3、票汇（Demand Draft, D/D） 汇款人从本地银行购买银行汇票，自行交给收款人，收款人凭票向
汇票上指定的银行收取款项的方式
汇款人
③银行汇票
收款人
① 票 汇 申 请 书
② 银 行 汇 票
示 （4）收款人（Payee，Beneficiary）
指汇款金额的最终接受者。
二、汇款的种类与业务程序
1、电汇（Telegraphic Transfer，T/T） 汇款人委托银行以电报、电传、SWIFT（MT103格式）等方式指定
出口地某一银行为汇入行，解付一定金额给收款人的汇款方式。
2、信汇（Mail Transfer，M/T） 汇款人为若银行以航空信函的方式将支付委托书邮寄给汇入行，
❖ SWIFT环球同业银行金融电讯协会 Society for Worldwide Inter-bank Financial Telecommunication 1973年5月成立，总部设于比利时的布鲁塞尔， 是一个国际银行同业间非盈利性的合作组织。 现已成为国际结算、收付清算、外汇资金买卖、国际汇兑等各种
建立代理行的步骤：
资信调查签订代理协议互换控制文件
第一节 汇款
一、汇款的含义与当事人
1、定义：Remittance 指付款人通过银行或其他途径，将货款汇交收款人的国际结算方式
2、基本当事人 （1）汇款人（Remitter） 指在汇款业务中，汇出款项的当事人。一般为进口商或者债务人
，须填写汇款申请书，并交款付费。 （2）汇出行（Remitting Bank） 指接受汇款人委托而汇出款项的银行，一般为进口商或债务人所
业务系统的主要通信渠道。
❖ SWIFT的报文业务类型： （1）客户汇款 Customer Payments & Checks （2）银行间头寸调拨 Financial Institution Transfers （3）外汇业务 Treasury Markets_ FX, MM, Derivatives （4）托收业务 Collection （5）证券业务 Securities Markets （6）贵金属和银团贷款业务Treasury Markets_ Precious Metals （7）信用证和保函 Documentary Credit & Guarantee （8）旅游支票 Traveler’s Checks （9）银行账单处理 Cash Management & Customer Status
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❖ 国际结算中的往来银行： 商业银行在海外的分支机构，例如代表处、办事处、分行与支 行（Branch，Sub-branch）、子行（Subsidiary）等 代理行（Correspondent Bank, Correspondents），即两 家不同国籍的银行通过相互委托办理业务而建立的往来关系。 建立了代理关系的银行互为代理行。
第三章 国际结算方式
——汇款与托收
基本知识：
❖ 顺汇和逆汇 ——按照结算工具传递方向与资金流向
1、顺汇Remittance，也称汇付 债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算
工具，交付一定金额给债权人或收款人的结算方法 2、逆汇Reverse Remittance，也称出票法
指由债权人以开出票据或其他收款凭证的方式，委托银行向国 外债务人索取一定金额的结算方式。
❖ 货到付款 ---出口商先发货，进口商收到货物或单据后付款的结算方式。 交货在先，付款在后，又称”赊账交易”。对出口商不利。
第二节 托收
第二节 托收
一、托收的含义（Collection）
--- 委托收款的简称。指出口商（或债权人）根据买卖合同先行发货
，然后出具金融单据或商业单据或两者皆有，委托出口地银行通过其