保险业务员工作手册

第一章如何面对一口拒绝的尴尬场面(3条) •防止遭受拒绝的方法- 2002/12/31更新资料•防止遭受拒绝的方法- 2002/12/31更新资料•如何避免谢绝的场合- 2002/12/31更新资料第二章对付男性顾客拒绝之词的办法(2条) •突破第一道关卡- 2002/12/31更新资料•男性顾客的19种拒绝之词与应付对策- 2002/12/31更新第三章如何抓住女性顾客(2条)•以女性为销售对象时应注意的问题- 2002/12/31更新资料•如何解除女性的戒备心理- 2002/12/31更新资料第四章把企业当作顾客的攻克方法(2条)•攻克企业有着无穷的乐趣- 2002/12/31更新资料•选定目标之后是：智慧＋情报＋努力- 2002/12/31更新资料第五章攻克企业的关键在于金融机构的充分利用(2条) •银行是开拓企业市场的武器- 2002/12/31更新资料•如何使银行成为自己的朋友- 2002/12/31更新资料第六章充分利用“他人的信用与努力”的办法(4条) •灵活运用保险业务的代理制度- 2002/12/31更新资料•保险业务员的条件- 2002/12/31更新资料防止遭受拒绝的方法——防止遭受冷落的37种最佳方法首先最重要的是，如何面对推销保险过程中的挫折呢？假如你已经避免了被对方一口回绝，可以说已经取得了百分之八十的成功。

因此，在第一章节中主要说明：临机应变的对策。

他们在推销过程中常常处于尴尬的地位，所受到的挫折可一点也不小.保险的推销呢？更不用说了，简直常是让人不知如何是好，为什么呢？也许是所售的商品是属于软性服务的缘故吧！保险业务的特征是事先没有与顾客打个招呼，就直接地挨家挨户访问，因此招来主人家的白眼，这也是情理之中的事情，这些人不是存心整你，或者是故意给你难堪。

千万记住喔！他们都是些善良的市民，由于推销员的来访，因而打扰了他们安静的生活气氛。

当推销员登门拜访时会遇到意想不到的麻烦，但这些都不是天意，更不是顾客的缘故，而是由于推销员的不慎导致的人为障碍。

业务员职位阐明一、业务员是企业旳生产力任何企业, 都是需要做销售旳, 没有销售, 就没有业绩, 就没有利润。

企业销售不好, 企业就要走向倒闭、破产。

销售工作, 依赖于企业旳销售队伍旳建立与完善, 奋斗和提高。

因此, 从这个意义上讲卫生, 业务员是企业利润制造者。

业务员是光荣而又神圣旳职业！二、人旳毕生都需要销售有人说, 最会推销者, 必成大功。

确实, 人旳毕生, 都是在销售。

人生, 就是销售旳过程。

人生旳价值, 就在于把自己推销出去。

推销给爱人, 推销给朋友, 推销给企业, 推销给领导, 推销给客户, 推销给社会。

不会推销旳人, 很难会获得伟大旳成功。

世界上最伟大旳推销员是谁呢？是宗教家。

辟如释家牟尼, 耶酥, 他们只予以人们一种信念, 一种信奉, 就让数以亿计旳人们, 为之人倾倒、崇拜并终身追随。

是政治家。

辟如孙中山, 身无分文, 心忧天下, 只凭着“三民主义”旳伟大精神, 就让无数仁人志士追随革命, 投身革命。

是企业家。

优秀旳推销员从不把自己当作一名员工, 总把自己当作企业家。

他们用老板旳心态去工作, 善于运用多种资源, 让自己旳业绩不停增长。

一种业务员, 就是一种销售企业, 从企业那里购进产品, 再把它推销出去, 不用雇用管理人员, 不用雇用生产人员, 不用建库房, 不用聘营业员, 但却完全可以发明伟大旳业绩。

因此, 投身到贵和装饰市场部旳员工, 你们是光荣旳, 神圣旳。

你们应当为自己旳工作而和自豪。

由于, 你们将可以借助贵和装饰装饰这个平台, 不用投资一分钱, 只需投资你们旳时间和精力, 就可以开发明属于自己旳伟大事业。

三、职业心态造就职业辉煌尽管如此, 今天社会上, 尚有90%以上旳人胆怯推销, 不乐意从事业务工作。

每个人均有自己旳理由和借口, 例如: 我没有推销经验, 我口才不好, 我不愿拜访陌生人, 我怕自己干不好……借口造就失败, 理由发明平凡。

当你去求职时, 你假如以自己不善于体现为借口, 你求职就会失败。

2024年保险业务员个人年终工作总结在我于中国人寿保险公司任职的四年期间，承蒙同事与领导的鼎力相助，我已从一名保险行业的初学者，逐步成长为公司保险业务的关键负责人。

在职期间，我致力于为客户提供优质的保险咨询服务，并主动拓展新业务，为公司的发展贡献了重要力量。

我始终秉持遵纪守法的原则，积极团结同事，共同高效完成领导交办的各项任务。

以下是我对上半年工作情况的总结：一、持续学习，参与培训，以提升业务素养我深知学无止境，即便对公司业务已熟稔于心，我仍不满足现状。

为提升业务水平，我积极参与上级公司、支公司及本部门组织的各类业务学习培训和考试考核，勤奋学习，勇于创新，不断加强自身业务能力的训练，提高业务操作技能和客户服务水平。

我掌握了必要的专业业务技能和服务技巧，能够熟练处理各类业务，对本公司经营的各项业务产品了如指掌，并能有针对性地开展宣传和促销工作。

二、提高思想觉悟，坚定政治方向我始终保持积极向上的心态，积极参与上级公司、支公司及本部门组织的政治学习、主题教育、职业教育活动以及各类组织活动和文娱活动，无缺勤现象。

我坚持正确的政治方向，主动提升自身政治素养和思想道德水平，在思想和政治上均有所进步。

三、严守规章制度，全心全意履行工作任务我始终怀有一颗为人民服务、为公司谋利的心。

在业务办理和其他工作中，我严格执行上级公司、支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用礼貌用语，不越权办事，不以权谋私。

我未出现被客户投诉的行为及其他违规违章行为。

我业余生活健康，不参与赌博、购买非法彩票等不良行为。

在工作中，我兢兢业业、勤勤恳恳，始终做到早来晚走，立足岗位，默默奉献。

我积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务，并主动关心本部门的各项营销工作和任务，积极推动电子银行业务、银行卡等及其他中介业务的营销工作。

保险事业已成为我人生中不可或缺的一部分。

我将继续以执着和热情投身于这项事业，鼓足干劲，恪守职责。

在过去的半年中，我按照上级领导的要求，切实做好各项工作，取得了一定成绩，并获得了领导和同事的认可。

2024年保险行业的工作总结参考保职工权益稳定。

四是养老保险纳入市级统筹工作已顺利完成。

目前，中心各项业务工作与市中心的衔接状态良好，各项业务运作高效、有序。

五是退休人员增资工作高效推进。

中心将增资工作作为阶段性核心任务，全员动员，分工合作，牺牲节假日，确保每名退休职工增资数据的精确无误，顺利完成了近万名离退休人员的增资任务。

六是养老保险待遇审核工作精确无误。

积极借鉴外部经验，实现退休人员待遇的微机核算，显著提升了待遇审核工作的效率和准确性。

全年审核确定退休人员待遇人次达到00____，无一失误。

七是养老保险财务管理工作日趋规范。

逐步完善各项财务管理制度，并严格执行，要求工作人员遵循上级财务工作规程，严格程序，严肃纪律，确保无误。

八是养老保险稽核工作精细严谨。

今年，我们对养老金发放人员进行了细致的年审，坚持严格对照，逐人审查，确保无误。

共检查离退休人员900____人，停发养老金76____，有效避免了基金损失8____元。

二、主要做法（一）科学管理，优化工作机制。

良好的工作机制是工作取得突破的重要保证。

我中心坚持从机制和制度建设入手，以先进的工作机制提升工作效率，推动工作向制度化、规范化、科学化方向发展。

建立征缴、扩面等工作目标责任制，科学分解任务，强化责任，实施奖惩，激发工作人员的积极性。

同时，建立中心领导班子的研究工作机制，定期召开会议，听取工作汇报，研究重大问题，部署后续工作。

并建立工作成效检查机制，定期对工作进行检查，及时发现问题，总结经验教训。

（二）开拓进取，创新工作方法。

针对当前扩面征缴工作的新情况、新问题，我中心积极探索新的工作方式和方法。

针对养老保险工作任务繁重、工作力量有限的现实，通过深入企业和基层调研，从公益岗位人员中选拔了3____文化素质高、工作能力强的人员，进行为期一周的社保政策法规和待遇确定等培训，聘为“征缴协管员”，深入街道、社区开展社保知识宣传和养老保险扩面征缴工作。

2024年保险业务员工作计划样本在即将来临的年度中，我们公司将着重强化业务管理，致力于构建一流的承保服务架构。

承保作为保险运营的核心，是风险控制和实现经济效益的关键，也是公司稳定发展的基石。

因此，我们将集中精力提升业管工作的效率和风险管控能力。

1. 我们将对承保业务进行及时审核，运用风险管理技术和定价策略来管控风险，确定适当的承保费率，以保证承保质量。

对于超出公司权限的业务，将进行初步审查并提出意见，然后提交审批，确保此类业务的严谨处理。

2. 我们将进一步加强信息技术部门的管理，优化各类保险业务的处理平台，通过构建和应用电子化的承保系统，建立完善的承保数据库，并生成相关报告和分析。

同时，我们将定期进行市场调研，编制中长期业务计划。

3. 我们将建立并完善重大业务和特殊风险业务的风险评估机制，确保风险得到合理控制。

根据业务风险情况，我们将执行分保或再保险管理政策，以确保风险的适当分散。

4. 我们将强化承保和核保的规范化操作，严格遵守条款和费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作。

我们将对中支的承保和核保人员进行全面系统的培训，提升他们的综合业务技能和素质，为公司业务的持续发展提供坚实的后盾。

另一方面，我们将致力于提升客户服务工作质量，打造一流的客户服务平台。

在保险市场竞争日益激烈的环境下，优质的服务已成为保险公司核心竞争力的关键。

我们已经在市场上取得了一定的份额，并积累了大量的客户基础。

随着业务的深入发展，客服工作的重要性将更加凸显。

因此，我们将在新的一年中严格规范客服流程，确保一流的客服管理平台得到充分的实施和应用。

1. 我们将完善语音服务系统，加大热线的宣传力度，通过多种渠道向公众推广我们的热线服务，展示其强大的功能，以提升公司的市场竞争力，实现客户满意度的最大化。

2. 我们将加强客服人员的培训，提升他们的综合技能素质，始终秉持“热情、周到、优质、高效”的服务理念，遵循“主动、迅速、准确、合理”的工作原则，严格按照岗位职责和业务操作流程执行接报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项任务。

（员工手册）业务员工作手册外贸业务员工作手册！2007-10-2408:23外贸业务员工作手册！外贸业务员工作细则□办理客户业务前的准备工作营业助理复查上次该客户当面所交代或来电来函所应办工作是否已完成,如未完成应速办妥。

(壹)营业助理对客户所寄来拟于仿制的原样品,如需准备报价、样品、印盒、纸套、标纸、标头、陈列箱、说明书等资料,应即准备齐全,如有问题不能解决,应即向主管经理请示如何处理。

(二)营业助理须将客户所欲购的项目,应准备最新报价,以满足客户再订购的需要。

(三)营业助理应客户所需,代订饭店房间、且于前壹天应再和饭店联络,不可有误。

(四)营业助理须通知装押助理,最迟于于客户来前壹日办妥OOL。

(五)如需采购部有关科长配合准备工作者,营业助理应协调妥善对大客户来应预到公司日期。

□客户接待工作(壹)如需到机场迎接,营业部助理应向总务科安排接机事宜,且应于飞机抵达前2小时和航空公司机场办事处联络班机确定到达时间。

必须提前5分钟抵达机场或饭店将客人接来公司+。

(二)如客户需赴工厂察见,营业助理应事先和工厂联络,安排行程。

(三)如客户需要游览名胜古迹,营业助理应事先安排观光行程。

□客户来访接待(壹)赴机场或饭店接客户前,营业助理应将有关资料、档案、样品等置于业务洽谈室。

(二)如客户需要饮料、食品等,营业助理应通知样品室准备。

(三)如需采购部有关科长备询时,营业助理应事先通知待命。

□客户接洽业务(壹)营业部经理及助理陪客户挑选样品。

(二)经客户挑选的有兴趣产品,营业助理应即记录详细资料及产品编号、规格、包装明细、材数,最近工厂价格。

如有必要,得和有关科长协调报价。

如客户是以C&F 或CIF条件采购者,应即计算所拟报单位数量的运费,如该产品客户以前曾购买者,则应记录前次厂价和卖价。

(三)和客户洽谈中,对报价及客户所特有要求的规格、形态、大小、尺寸、厚度、结构材料、颜色、包装、品质、订购数量等，营业助理均应详细列入记录,必要时画上该产品草图。

资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。

过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。

我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。

同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。

许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。

SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。

2024年保险销售的工作计划随着____年的即将来临，为圆满达成公司既定的各项任务指标，强化工作作风建设，深化思想认识，我们将严格遵循公司各项规定，积极激发工作动力与主动性，全面提升车险理赔服务质量，以期实现工作业绩与服务质量的双重飞跃。

现将____年度工作计划阐述如下：一、明确具体工作目标1. 致力于提升理赔服务效率，严格遵循公司规定的理赔服务时限，确保客户能够在最短时间内获得理赔，切实维护客户权益。

2. 持续优化服务水平，增强服务质量，致力于提升客户满意度，构建长期稳定的客户关系。

二、主要工作举措1. 深入学习相关业务知识，提升问题解决能力，通过优化理赔流程，缩短理赔周期，提升理赔效率，并力求简化理赔手续，提升客户体验。

2. 实施核损核赔岗位合并，以加速案件处理速度，同时加强对未决案件的跟踪管理，进一步缩短结案周期。

3. 强化承保前的信息告知工作，提升理赔时的一次性告知服务质量，减少客户不必要的困扰。

4. 致力于减少定损过程中的价格争议及修换分歧，通过引入工时标准化、配件系统维护等措施，推出无差价理赔服务承诺，以消除分歧，增强客户信任。

5. 进一步提升理赔人员的服务礼仪形象，针对语言、行为、着装及查勘车管理等方面存在的问题，制定并实施相应标准，加强监督检查，确保理赔人员以优质的服务态度面对客户。

6. 主动关注客户需求，减少信访投诉，严格执行出险客户回访制度，通过调度短信、赔款短信等方式提升客户满意度回访工作。

三、增强团队凝聚力，营造良好工作氛围加强与公司其他员工的沟通与了解，提升业务沟通效率。

相互学习、共同进步，不断提升个人工作能力和业务水平，努力成为领导得力的助手和同事信赖的伙伴。

四、树立主人翁意识，积极为公司发展出谋划策深刻认识到公司经济效益与每位员工的切身利益息息相关。

积极为公司发展贡献智慧与力量，提出合理化建议，树立公司利益至上的观念，以克己奉公的精神为公司发展贡献力量。

五、提升服务工作效率，塑造良好企业形象为更好地服务客户，我们将努力提升现场服务效率，采取人性化服务方式，加快工作节奏，提高服务质量与水平。

2024年保险业务员个人年终总结参考在正确的领导指引下，我司全体员工的持续努力带来了公司业务的显著突破，成功完成了全年的市场营销任务。

以下，我将结合自身的工作职责，详述这一年的成就与待改进之处。

一、工作理念坚决贯彻省市公司的指导方针，以创新和进步为导向，以务实和高效为原则，以追求卓越为目标，我带领团队紧密围绕“深化改革、加速发展、真诚服务、提升效益”的核心，不断转变观念，推动创新。

面对激烈的市场竞争，我们强化了核心竞争力，拓展多元化经营，公司因此保持了稳健的发展态势，为大地保险的持续繁荣做出了应有的贡献。

我始终致力于自我提升，不断加强保险理论的学习和管理能力的培养，以确保准确执行上级的方针政策。

我深感作为领导者所肩负的责任，注重用科学方法指导工作，规范行为，以强烈的责任感和事业心提升业务能力和管理水平。

二、团队建设我坚信，优秀的团队是公司成功的关键。

因此，我着重提升业务团队的专业素质。

通过实施定制化的培训计划，强化团队建设和员工发展，以提升全体员工的业务能力和整体素质。

三、业务管理我深谙，规范的管理是推动公司稳步发展的基石。

我致力于完善管理制度，强调执行的每一个环节，以管理创新寻求效率提升。

在制定并确保各部门执行销售目标的同时，我着重强化团队建设，通过举办各类学习活动，提升员工的理论知识和业务技巧，以促进团队素质的持续提升。

此外，我积极推动薪酬制度的改革，构建与岗位职责和绩效紧密关联的薪酬体系，以激发员工的积极性和创新性，进一步巩固公司的基础管理工作。

总结，过去一年我们取得了显著的成果，但仍有提升空间。

我将继续与全体员工共同努力，以实现公司的长远发展和持续成功。

2024年保险业务员个人年终总结参考（二）在上半年度的工作中，我已有效地履行了职责，以下是我对上半年工作成果的总结以及下半年工作计划的概述。

一、上半年工作完成情况1. 日常工作表现我始终将确保工作零失误作为首要任务，致力于提升自身综合能力，以乐观积极的态度面对工作中的挑战，专注于脚踏实地的工作，严格遵守公司规定，尊重并团结同事，保持谦逊，从他人身上学习优点，同时自我反省，改正不足，积极向领导和同事请教，营造良好的工作环境，以促进工作的顺利进行。