反洗钱知识普及

反洗钱网络竞赛题库含答案反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指利用法律、监管、技术手段等手段防止和打击洗钱和恐怖融资活动，维护金融系统的健康和稳定。

为进一步普及反洗钱知识，我们为您准备了以下反洗钱网络竞赛题库，含答案，希望能对您有所帮助。

一、洗钱的定义以及三个阶段1. 洗钱的定义是什么？洗钱指将犯罪所得，通过非法、隐蔽的方式，变成表面上合法、合规的资金流动行为，使犯罪得以完全掩盖或大幅度减轻其违法所得。

2. 洗钱的三个阶段分别是什么？洗钱的三个阶段分别是：放置、层层转移和合法化。

二、法律法规方面1. 请简要介绍《反洗钱法》。

《反洗钱法》是我国《金融机构反洗钱指引》的立法基础，旨在防范打击洗钱和恐怖融资犯罪，增强金融机构反洗钱风险管理和业务合规能力，维护金融安全和稳定。

同时，该法对金融机构开展反洗钱工作提出具体要求，确保其依法开展业务，遵守反洗钱等相关法律法规。

2. 请简述银行开展客户尽职调查的原则。

银行开展客户尽职调查应遵循以下原则：（1）风险导向，根据业务性质和客户特征量身定制尽职调查新浪潮和客户管理方案；（2）合规原则，严格遵守相关法律法规和反洗钱制度要求，从源头控制风险；（3）实名认证原则，明确客户的实际控制人和最终受益人，核实客户的身份信息及财务状况，确保信息准确、真实、完整；（4）审慎选择原则，全面考虑客户资信、信誉、财务状况等因素，审慎选择业务合作对象；（5）风险分类原则，根据客户风险度将客户分为不同等级，实行差异化尽职调查和监测措施；（6）定期审查原则，对与客户实际业务关系密切的账户和交易进行高频率和深层次的风险分析，并及时修正和更新风险等级。

三、警惕洗钱风险1. 请列举除现金存取与转账交易以外的洗钱方式。

除现金存取与转账交易以外的洗钱方式包括虚构经济业务、价值转移、商业行为等非法行为。

2. 请列举洗钱的主要红旗指标。

洗钱的主要红旗指标包括：大额交易、高频率交易、跨境交易、跨境资金汇出、非常规交易、重复性交易、匿名交易、未解释的资金来源与用途等。

反洗钱知识宣传内容随着全球经济的发展和金融交易的增加，洗钱问题日益严重。

洗钱是指将非法获得的资金通过一系列的交易和操作，使其看起来像是合法的收入来源。

洗钱不仅对经济造成负面影响，还给社会带来了安全隐患。

为了加强对洗钱行为的打击，我们有必要普及反洗钱知识，提高公众的防范意识。

首先，了解洗钱的手段和特征是非常重要的。

洗钱的手段多种多样，常见的包括虚假交易、跨境转账、购买高价商品等。

洗钱的特征主要有三个方面：第一，大额现金交易，特别是频繁的现金存取和提取；第二，涉及高风险国家或地区的交易；第三，涉及虚假身份和虚假交易的行为。

了解这些手段和特征，可以帮助我们更好地识别和防范洗钱行为。

其次，要加强金融机构的反洗钱能力。

金融机构是洗钱活动的主要渠道和目标，因此，他们有责任采取措施来防止洗钱行为。

金融机构应建立完善的反洗钱制度和流程，包括客户身份识别、交易监控和报告等。

同时，金融机构还应加强内部培训，提高员工的反洗钱意识和技能。

只有金融机构做好了反洗钱工作，才能有效地打击洗钱行为。

此外，公众也应该积极参与反洗钱工作。

作为普通人，我们可以通过以下几个方面来做出贡献。

首先，要保持警惕，不要轻易相信陌生人的高额回报承诺，避免参与涉及洗钱的交易。

其次，要加强自我保护意识，保护个人信息的安全，避免成为洗钱的工具。

再次，要及时举报可疑交易和行为，向相关部门提供线索，帮助他们打击洗钱犯罪。

最后，要加强自身的反洗钱知识学习，了解洗钱的危害和防范措施，提高自己的防范能力。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，需要全社会的共同努力。

政府、金融机构和公众都应该积极参与其中，共同打击洗钱犯罪。

政府应加强对洗钱行为的监管和打击力度，完善相关法律法规，提高洗钱犯罪的成本和风险。

金融机构应加强自身的反洗钱能力，建立起一套完善的反洗钱制度和流程。

公众则应提高自身的防范意识，积极参与反洗钱工作。

总之，反洗钱知识的宣传和普及对于打击洗钱犯罪至关重要。

反洗钱知识普及洗钱的由来：洗钱的危害：1.2.3.洗钱的危害2：a: 由于洗钱使黑钱进入了正常的流通领域，造成货币流通领域中货币供应量增加的假象，使经济统计数据发生误差，甚至造成客观经济决策的失误。

B: 大量“黑钱漂白”后的转移，对利率和汇率也会产生冲击，甚至造成金融动荡，其危害不可小视C: 洗钱还将导致国家税收的大量丢失，如赖昌星之流将大量的资本外逃，严重地损害了国家利益。

D: 洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害也是极大的构成洗钱罪的行为是指，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的行为。

洗钱的特征: 1. 缺乏可识别的受害者. 2 . 复杂性. 3 . 专业性 4 . 国际性. 5 . 资金的密集性洗钱的特征2：1.与现金交易有关的特征2.与账户有关的特征3.异常的资金收付4.与贷款有关的特征5.与证券交易有关的特征6.与保险有关的特征7.其他行为特征8.与金融机构职员有关的特征洗钱的过程： 1. 放置。

2. 离析。

3. 融合反洗钱的目标： 1. 打击上游犯罪。

2. 打击恐怖主义。

3. 打击和预防洗钱活动。

4. 维护金融稳定。

5. 促进社会公平和正义反洗钱的意义：1.2．3.银行业金融机构是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。

银行反洗钱的职责：1．反洗钱是现代商业银行文化与经营理念的必然要求,也是必须面对、无法回避的一个全局性问题；2．反洗钱与商业银行业务经营本身并不矛盾。

实践证明，大部分犯罪资金与收益只是利用银行系统走账、转移，不可能是银行稳定和长期的客户，不能给银行带来正常利润的增长,反而给银行增加了较多的业务处理成本、政策风险与法律风险；3．在整个反洗钱机制中银行只需尽到自己应尽职责，虽要投入一定的资源与成本，却能避免重大的法律和经营风险，是极其值得的。

弘扬反洗钱精神创新宣传形式让反洗钱知识进万家为进一步普及反洗钱知识，切实提高全社会预防和打击洗钱及恐怖融资的意识，营造知法守法的反洗钱氛围，维护内蒙古地区经济金融秩序.近年来，人民银行呼和浩特中心支行采取多种宣传方式，突出创新理念，开展一系列宣传活 动，显著提升了反洗钱主题宣传的社会影响力。

在中国共产党建党100周年之际.人艮银行呼和浩特中心支行集锦近年来反洗钱宣传工作成效.为党的100岁生日献礼！一、丰富宣传载体突出创新理念一是组织观看反洗钱主题电影。

联合内蒙古自治区总工会组织全区各级单位干部职工观看反腐倡廉警示教育影片《人间正道》，全区工会及宣教部门、人民银行、义务机构、反洗钱协调领导小组成员单位职工均参加观看.效果空前。

二是举办内蒙古自治区反洗钱知识竞赛。

以督促义务机构全面掌握反洗钱监管新要求，提高全区反洗钱从业人员的履职能力和水平为宗旨，近年来，组织了全区开展声势浩大的反洗钱知识竞赛.各机构500多人报名参加了选拔赛.有16支代表队参加了预赛.8支代表队参加了决赛.50多家媒体以电视、网络、报刊等方式进行了宣传报道.取得了良好的社会反响。

三是开展反洗钱宣传短片和IP形象征集竞赛评选活动。

以典型案例进行警示教育，将反洗钱主题宣传活动有机融入日常宣传.助推反洗钱宣传常态化发展。

四是开展反洗钱知识进社区、进校园宣传活动。

近年来.多次组织人员在呼和浩特多个小区附近开展反洗钱及反恐怖融资知识进社区宣传活动。

在土左旗民族附小、附中开展反洗钱知识进校园宣传活动。

向社区、学校发放了反洗钱宣传短视频，并结合疫情防控应知应会知识点进行宣传.引起社会群众及社特中心支行、内蒙古银保监局、内蒙古证监局以及内蒙古外汇局联合举办了内蒙古自治区金融机构“洗钱案件线索分析研判大比武”。

通过“大比武”活动.对自治区反洗钱工作人员的能力与水平进行了一次全面系统的E孩£八罗1L$芟涵-*>扱：检验.同时也向全区义务机构、社会公众全面汇报展示了我区洗钱案件线索分析研判工作成效。

反洗钱基础知识教学内容反洗钱是指防止洗钱活动并打击与之相关的犯罪行为的一系列措施和制度。

在全球范围内，反洗钱已经成为金融业和各个行业的重要任务。

为了加强对反洗钱基础知识的教育和普及，本文将介绍一些关键的反洗钱知识，并提供相应的教学内容和建议。

1.什么是洗钱？洗钱是指通过一系列交易或行为，将非法获得的资金转化为合法资金的过程。

其目的是掩盖资金的来源和真实性，使其看起来合法。

洗钱是犯罪活动的重要环节，可以使犯罪分子逃避法律追究。

教学内容：- 讲解洗钱的定义和目的- 介绍洗钱的常见手法和案例- 强调洗钱对经济和社会的危害2.反洗钱法律法规和机构各国都出台了一系列的反洗钱法律法规和机构，以监管金融机构和其他涉及资金流动的组织的行为，并打击洗钱犯罪。

教学内容：- 介绍国际反洗钱组织和其角色- 分析当地的反洗钱法律法规和机构- 强调金融机构和公司的法律责任和合规要求3.反洗钱的风险评估和尽职调查风险评估和尽职调查是重要的反洗钱工作环节。

通过评估风险和进行尽职调查，可以帮助金融机构和其他组织辨别和防范洗钱活动。

教学内容：- 介绍风险评估和尽职调查的概念和流程- 解释评估风险和调查客户的方法和工具- 强调尽职调查的重要性和实践案例4.报告和合规监测报告和合规监测是反洗钱工作中的关键环节。

及时报告可疑交易和建立有效的监测系统可以帮助金融机构和其他组织追踪和阻止洗钱活动。

教学内容：- 解释报告可疑交易和合规监测的目的和方法- 讨论合规监测的工具和技术- 强调报告和合规监测的重要性和实践案例5.培训和意识提高为了确保反洗钱政策和措施的有效实施，培训和意识提高是必不可少的。

金融机构和其他组织应提供相关培训和教育，以加强员工对反洗钱问题的认识和理解。

教学内容：- 介绍反洗钱培训和意识提高的目的和方法- 讨论培训内容和教育方式- 强调培训和意识提高对组织和个人的重要性和实践案例总结：通过对反洗钱基础知识的教学，可以帮助学生和从业人员加深对洗钱问题的认识和理解，提高反洗钱意识和能力。

公司反洗钱进校园宣传活动总结6篇篇1一、背景为了深入贯彻反洗钱法律法规，提高大学生群体对反洗钱工作的认识，增强金融安全意识，我公司联合相关部门在本月内成功开展了“反洗钱进校园”宣传活动。

本次活动旨在通过系列宣传活动和知识讲座，普及反洗钱知识，强化校园内的反洗钱氛围，提升广大学子的风险防范意识和能力。

二、活动筹备1. 组建专项小组：成立由公司反洗钱部门牵头，包含教育、法律等多领域专家的宣传小组，确保活动的专业性和权威性。

2. 制定方案：结合校园实际情况，制定详细的活动方案，明确宣传内容、宣传形式和时间安排。

3. 宣传推广：通过校园广播、海报、横幅等多种渠道进行前期宣传，确保活动信息覆盖全校师生。

三、活动内容1. 知识讲座：邀请反洗钱专家和金融领域学者进行主题讲座，详细解读反洗钱法律法规及其实践应用。

2. 宣传展览：在校园内设置反洗钱知识宣传展板，展示反洗钱成果和相关案例。

3. 互动问答：组织现场问答环节，通过有奖竞答的形式增强师生的参与度和记忆点。

4. 校园巡展：制作反洗钱宣传车或宣传栏，在校园内进行流动宣传，扩大活动影响力。

5. 专题研讨会：组织校内金融、法律等专业的学生及教师开展专题研讨，深化反洗钱理论研究和实际应用结合。

四、活动实施与成效1. 活动实施：活动按计划顺利进行，参与人数超过预期，师生反响热烈。

讲座现场气氛活跃，展览区围观人数众多，互动环节积极参与。

2. 成效显著：通过问卷调查和后续反馈，绝大多数师生表示对反洗钱知识有了更深入的了解，并表示将在日后的生活中加强自我防范意识。

3. 媒体报道：活动受到当地媒体的关注，相关报道在新闻媒体和社交媒体上广泛传播，进一步扩大了活动的影响力和社会效应。

五、问题与建议1. 问题：部分学生对反洗钱重要性认识不够，参与积极性有待提高。

2. 建议：在未来的宣传活动中，应更加注重案例教学和互动体验，增加活动的趣味性和实用性，提高学生的参与热情。

同时，建议将反洗钱知识纳入学校公共课程，作为金融教育的必要内容。

农信银支付结算及反洗钱知识题库一、支付结算知识题库1. 什么是支付结算？支付结算是指各类支付工具（包括但不限于现金、支票、银行汇票、信用证、借记卡、信用卡、电子转账、手机支付等）之间或者与银行账户之间的相互结算，并最终完成收款人或者付款人之间的资金划转和清算的过程。

2. 农信银支付结算业务主要包括哪些内容？农信银支付结算业务主要包括商户收款、网银支付、POS机支付、移动支付、跨境支付等多种形式。

农信银通过这些业务形式，为客户提供方便快捷的支付服务。

3. 支付结算中的风险是什么？支付结算中的风险包括但不限于交易对手风险、资金流动性风险、市场风险、操作风险等。

银行在开展支付结算业务时，需要不断加强风险防范和控制，确保支付结算业务的安全可靠运行。

4. 农信银如何保障支付结算的安全性？农信银通过建立完善的风险管理体系，加强技术和系统的安全防范，进行严格的交易监控和风险评估，以及配备专业的风险管理人员，来保障支付结算业务的安全性。

农信银还积极推进支付行业标准的制定和应用，保障支付结算业务的健康发展。

二、反洗钱知识题库1. 什么是反洗钱？反洗钱是指各国政府及金融机构为防范洗钱活动所采取的一系列法律、监管和自律措施。

洗钱是指将来自犯罪行为的资金或财产，通过各种手段变换形式、性质、所有权或其他合法途径，使其表面上具有合法性和合法来源的过程。

2. 农信银如何开展反洗钱业务？农信银通过加强客户身份识别、风险评估和实名制管理，建立完善的客户准入机制和交易监控体系，以及开展定期的反洗钱培训和教育，来开展反洗钱业务。

农信银还积极配合监管机构，执行相关反洗钱法律法规，确保反洗钱工作的顺利开展。

3. 反洗钱工作中的难点和挑战是什么？反洗钱工作中的难点和挑战包括但不限于跨境洗钱活动的监控和打击、新型洗钱手段的应对、非金融机构的合作和问责等。

农信银需要不断完善自身的反洗钱制度和流程，加强国际合作和信息共享，提高反洗钱工作的效果和水平。

第1篇一、活动背景近年来，随着我国经济的快速发展，金融市场的日益繁荣，反洗钱工作也日益重要。

为了提高全社会对反洗钱工作的认识，增强人民群众的防范意识，我国相关部门加大了反洗钱宣传力度。

在此背景下，我们单位于2023年开展了以“普及反洗钱知识，共建和谐社会”为主题的反洗钱自主宣传活动。

二、活动目标1. 提高广大人民群众对反洗钱工作的认识，增强防范意识；2. 增强金融机构的反洗钱意识和能力；3. 促进社会各界共同参与反洗钱工作，形成全社会共同防范洗钱犯罪的良好氛围；4. 提升我国反洗钱工作的整体水平。

三、活动内容1. 组织开展反洗钱知识讲座邀请反洗钱专家为员工、客户及社会各界人士举办反洗钱知识讲座，普及反洗钱法律法规、反洗钱工作流程、反洗钱举报方式等知识。

2. 制作反洗钱宣传资料设计制作反洗钱宣传海报、宣传册、宣传挂历等，将反洗钱知识以图文并茂的形式展示给广大人民群众。

3. 开展反洗钱知识竞赛组织员工及社会各界人士参加反洗钱知识竞赛，通过竞赛形式提高大家对反洗钱知识的掌握程度。

4. 利用媒体进行宣传通过单位网站、微信公众号、微博等平台，发布反洗钱知识文章、宣传视频，扩大宣传范围。

5. 开展反洗钱志愿服务活动组织志愿者深入社区、学校、企业等地，开展反洗钱知识宣传活动，提高公众的反洗钱意识。

6. 设立反洗钱举报热线设立反洗钱举报热线，鼓励社会各界人士积极举报洗钱犯罪线索。

四、活动成果1. 提高了广大人民群众对反洗钱工作的认识，增强了防范意识。

通过此次宣传活动，广大人民群众对反洗钱工作有了更深入的了解，提高了自身防范洗钱犯罪的能力。

2. 增强了金融机构的反洗钱意识和能力。

金融机构在活动中加强了内部反洗钱培训，提高了员工对反洗钱工作的认识，为金融机构开展反洗钱工作奠定了基础。

3. 促进社会各界共同参与反洗钱工作。

通过宣传活动，激发了社会各界人士参与反洗钱工作的热情，形成了全社会共同防范洗钱犯罪的良好氛围。

4. 提升了我国反洗钱工作的整体水平。

反洗钱宣传月活动实施方案清晨的阳光透过窗户洒在键盘上，随着手指的跳动，方案的轮廓逐渐浮现。

这次的任务是制定一份反洗钱宣传月活动实施方案，我深吸一口气，开始构思。

一、活动背景及目的洗钱行为严重破坏了金融市场的秩序，对国家安全和社会稳定构成威胁。

为了提高公众的反洗钱意识，推动社会各界共同参与反洗钱工作，我们决定开展反洗钱宣传月活动。

活动的目的就是让大家认识到洗钱行为的危害，增强防范意识，共同维护金融安全。

二、活动时间及地点活动时间为每年的6月份，为期一个月。

地点主要在市区各大广场、金融机构、企事业单位、学校等地。

三、活动内容1.启动仪式：在6月1日举办反洗钱宣传月启动仪式，邀请政府领导、金融机构负责人、企事业单位代表等参加，发表讲话，宣读倡议书，拉开宣传月活动的序幕。

2.主题宣传活动：围绕“拒绝洗钱，从我做起”的主题，开展一系列宣传活动。

（1）制作宣传海报、宣传册，通过金融机构、企事业单位、学校等渠道发放。

（2）在各大广场、商圈设立宣传点，摆放宣传展板，发放宣传资料，接受群众咨询。

（3）邀请专家进行反洗钱知识讲座，向公众普及反洗钱法律法规和防范洗钱行为的技巧。

3.互动环节：设置反洗钱知识问答、反洗钱小游戏等互动环节，吸引群众参与，提高宣传效果。

4.实地参观：组织公众参观金融机构的反洗钱中心，了解反洗钱工作的实际情况。

5.媒体宣传：利用电视、广播、报纸、网络等媒体，发布反洗钱宣传稿件，扩大宣传影响力。

四、活动组织及分工1.活动组织：成立反洗钱宣传月活动组委会，负责活动的整体策划、组织和协调。

2.活动分工：（1）政府相关部门：负责提供政策支持，协助组织启动仪式，协调金融机构和企事业单位参与。

（2）金融机构：负责制作宣传材料，开展内部宣传活动，协助实地参观。

（3）企事业单位：负责组织员工参与活动，协助宣传点的设置。

（4）学校：负责组织学生参加活动，开展反洗钱知识教育。

（5）媒体：负责宣传活动的报道，扩大活动影响力。

反洗钱知识问答1。

什么是洗钱?答：犯罪分子将各种违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2.什么是反洗钱？答：为预防通过各种方式掩饰、隐瞒走私犯罪、毒品犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质的组织犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

3。

什么是恐怖融资?答：为保障恐怖分子、恐怖组织的生存、发展、壮大及其恐怖活动所需要经费而进行的资金融通活动。

4.《中华人民共和国反洗钱法》何时正式颁布实施的？答:2007年1月1日5、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么?答：预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪6、《中华人民共和国反洗钱法》监控和打击的对象是？答：洗钱活动7、根据《刑法》规定,犯“洗钱罪”情节严重的，最高可判多少年有期徒刑?答：十年8、根据《刑法》规定，犯“洗钱罪"情节严重的,最高可罚多少罚金？答：洗钱数额百分之二十罚金9、洗钱的过程一般分为哪几个阶段？答:处置阶段、离析阶段、融合阶段10、洗钱的主要方式有哪些?答（1）提供资金账户;(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；(4)协助将资金汇往境外；（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质.11、根据法律规定，下列哪些情形可以认定被告人“明知”清洗资金是他人的犯罪所得及其收益？（）答：(1)知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；(2）没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的；（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；12、根据法律规定，可认定为“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的情形有哪些?答：（1）通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的；（2)通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；(3)通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；（4）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的。

第1篇一、活动背景近年来，我国反洗钱工作取得了显著成效，但仍面临严峻挑战。

为深入贯彻落实党中央、国务院关于反洗钱工作的决策部署，进一步普及反洗钱知识，提高全社会反洗钱意识，中国人民银行、公安部、中国银保监会等相关部门联合开展了反洗钱宣传月活动。

本次活动的主题为“防范洗钱风险，共建和谐社会”。

二、活动目标1. 提高全社会反洗钱意识，普及反洗钱知识，增强公众防范洗钱风险的能力。

2. 加强金融机构、非银行支付机构等反洗钱义务主体的合规经营，提升反洗钱工作水平。

3. 促进社会公众积极参与反洗钱工作，形成全社会共同防范洗钱风险的态势。

4. 提高反洗钱宣传工作的针对性和实效性，推动反洗钱工作持续深入发展。

三、活动内容1. 开展反洗钱知识普及活动（1）组织各类媒体宣传反洗钱知识，通过电视、广播、报纸、网络等渠道，广泛传播反洗钱法律法规、典型案例和防范技巧。

（2）举办反洗钱知识讲座、培训班，邀请专家学者、反洗钱义务主体代表进行授课，提高公众反洗钱意识。

（3）在公共场所、社区、学校等地设立反洗钱宣传点，发放宣传资料，解答公众疑问。

2. 加强金融机构反洗钱合规经营（1）督促金融机构落实反洗钱内部控制制度，完善反洗钱风险管理体系。

（2）开展金融机构反洗钱工作自查自纠，及时发现和整改存在的问题。

（3）加强对金融机构反洗钱工作的监督检查，严厉打击违规行为。

3. 推进非银行支付机构反洗钱工作（1）督促非银行支付机构落实反洗钱法律法规，完善反洗钱内部控制制度。

（2）加强对非银行支付机构反洗钱工作的监督检查，严厉打击违规行为。

（3）推动非银行支付机构与银行等反洗钱义务主体加强合作，共同防范洗钱风险。

4. 强化反洗钱国际合作（1）积极参与国际反洗钱合作，加强与其他国家和地区的交流与合作。

（2）推动国际反洗钱法律法规的完善，提高国际反洗钱合作水平。

（3）加强跨境资金流动监测，严厉打击跨境洗钱犯罪。

四、活动成果1. 提高了全社会反洗钱意识。

反洗钱知识问答1、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、什么行为构成洗钱罪？答：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得与其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、典型的洗钱行为的基本流程？答：通常来讲，典型的洗钱可以分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和融合阶段。

(1)处置阶段，亦称放置阶段，是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。

利用金融机构或特定非金融机构，将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以与股票、保险单证或其他形式的资产，有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。

(2)离析阶段，也叫培植阶段，即通过复杂的交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。

(3)融合阶段，又叫归并阶段、整合阶段，即将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰，在犯罪所得披上了合法外衣后，犯罪分子就能够自由的享用这些非法收益。

在实际操作过程中，三个阶段经常交叉重叠，难以截然分开。

4、洗钱对社会有什么危害？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们要依法采取各项措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

5、洗钱的主要渠道有哪些？答：为了达到隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质的目的，不法分子常利用银行、证券、保险等金融机构，利用地下钱庄等非法金融主体，利用进出口贸易，利用互联网，利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构，通过现金走私，通过投资等渠道进行洗钱。

6、为什么强调金融业反洗钱？金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

普及“三反”知识防范洗钱风险:普及三反知识,防范洗钱风险
为提升公众“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”意识，增强反洗钱意识和风险识别防范能力，以及营造良好的金融环境，交通银行广西区分行营业部近期持续开展了以“普及‘三反’知识防范洗钱风险”为主题的公众教育活动。

为确保活动顺利开展，营业部积极响应上级监管部门和上级行相关文件精神，组织成立了“三反”知识宣传活动领导小组，根据营业部实际制定了可行的活动宣传方案，并安排专门人员负责方案执行和组织落实宣传活动具体工作。

近期，营业部组织全体营运人员学习“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”知识，有效传达上级监管部门相关文件精神并提高全体人员反洗钱知识。

营业部“普及‘三反’知识防范洗钱风险”活动正式启动。

首先，网点工作人员在电子广告机和LED屏播放相关宣传广告和滚动文字。

其次，工作人员在公众教育区摆放相关宣传折页，大堂经理用厅堂微沙龙的形式积极对到店客户宣传“三反”知识，提示客户远离非法金融活动。

另外，营业部工作人员还借助到社区、企业和学校开展上门服务的契机，积极向客户进行“三反”知识宣传。

活动现场，工作人员通过展示海报、悬挂横幅和发放宣传折页等形式进行宣传，讲解近期发生的反洗钱案例，并通过与客户现场模拟非法金融活动场景等形式来解读不法分子进行非法活动的惯用手段，增强公众风险防范意识，达成共同打击洗钱犯罪、偷税漏税行为的共同意识。

（罗宏清）
感谢您的阅读！。