国家职业资格认证培训理财规划师

2021年11月劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职业：理财规划师等级：国家职业资格三级卷册一：职业道德理论知识注意事项：1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。

2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。

3、本试卷册为:技能操作局部，共100小题4、每题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑，如需改动，用橡皮擦洁净后，再选涂其它答案．所有答案均不得答在试卷上。

5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。

6、考生应按要求在答题卡上作答．假如不按标准要求进行填涂，那么均属作答无效。

准考证号：地区：姓名：人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心监制专业能力(1～100题，共100道题，总分值为100分)一、单项选择题(第1～70题，每题1分，共70分。

每题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)1、作为理财的一般原那么，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原那么是：短期需求能够用手头的()来满足，而预期的或今后的需求那么能够通过各种类型的储蓄或者()来满足。

(A)活期存款：短期融资工具(B)现金；短期融资工具(c)活期存款：货币基金(D)现金：短胡投，融资工具2、通常来讲，金融资产的流淌性与收益率呈反方向变化，高流淌性意味着收益率较低；由于()的存在，持有收益率()的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的时机。

(A)流淌性；较低(B)流淌性：较高(C)时机本钞票；较低(D)时机本钞票：较高3、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币()元起存，欧元起存金额为()。

(A)5；5欧元(B)1；1欧元(C)5；5美元的等值外币(D)1；1美元的等值外币4、整存整取的利率较高，因此具有较高的稳定收进，利率大小与期限长短成正比，其中，外币存期最长为()年。

1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。

1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。

在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。

加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。

另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。

这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。

1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。

理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。

中华人民共和国人力资源和社会保障部国家职业资格考试各职业介绍解说人力资源师考试简介人力资源管理师职业资格考试是由国家人事劳动部部开展的准入性考试,就业劳动法和职业教育法规定从业人员必须持证上岗;国家自2003年开始,在全国范围内开展企业人力资源管理人员职业资格认证;人力资源管理师在企业内部主要从事员工招聘选拔、绩效考核、薪酬福利管理、劳动关系协调等工作;职业概况人力资源管理师是从事人力资源规划、招聘与配置、培训与开发、绩效管理、薪酬福利管理、劳动关系管理等工作的专业管理人员;要求的基本文化程度必须是高中毕业或同等学历,须具有较强的学习能力、沟通能力、信息处理能力、分析综合能力、团队合作能力和客户服务能力;※ 客户包括内部客户各职能部门和外部客户劳动管理和社会服务部门,客户服务指提供服务、帮助,或与之协同工作;就业去向各大人力资源服务公司如中华英才网、智联招聘、河南博思人才网等专业人力服务公司,各大股份制、三资、民营企业单位从事人力资源部的管理工作,各大学校、机关等事业单位的人事管理服务部门等;人力资源是每个单位的重要下属机构,它几乎涵盖了所有单位；另外对考取公务员以及与管理、助理性相关的专业也有一定的间接辅助抬高作用;我校实际情况：人力资源单科报考人数不论是全国还是河大,报考人数一直稳居第一,其报考人数接近其它职业资格的报考总和,报考多的原因：首先属于文理交叉学科,文科理科生都敢报,另外国家要求严格,其应用范围比较宽广且灵活,不论是事业单位还是企业机构基本都需要人力岗位因为人力资源管理负责各部门的绩效考核、培训开发、招聘与人员配置、人事档案、劳动关系、薪酬和福利待遇管理等等工作,几乎很难找到一个单位不需求人力岗位,学校有人事处、企业有人力资源管理部有的也叫人事劳资科另外对考取公务员也有好处,因为公务员组织机关是国家人事劳动部而人力证书就是人事劳动部颁发的,同等条件下会优先录用,其软性因素要考虑进去;另外国家人事部于08年改制成人力资源和社会保障部也极大暗示了一个国家人力资源岗位和人才的重要性,5年前国家领导人讲话都是把我国建设成人才强国,现在统一口径一般都说21世界归根结底是人力资源的竞争,把我国建设成人力资源强国因为国与国之间的竞争21世纪比的不是谁的资源多而是比的国家人力资源储备的强大,比如英国金融人才世界出名,可能几个金融人才所创造的产值就是中国几十万农民工一年创造的产值,美国的IT人才世界出名,一个人才也可能是中国几十万普通人才创造的产值,所以人力资源的重要性可见一斑实行人力管理岗位必须持证上岗的就业准入制度,有一定学历的人也要取的国家要求的资格证书才能持证上岗,大学生和已经走向社会的人员欲从事人力资源岗位和广义与人力资源有关职业的可以报考;职业等级本职业共设四个等级,分别为：人力资源管理员国家职业资格四级、助理人力资源管理师国家职业资格三级、人力资源管理师国家职业资格二级、高级人力资源管理师国家职业资格一级;08年开展四级、三级、二级的全国统一鉴定;申报条件一人力资源管理员具备以下条件之一者1、连续从事本职业工作1年以上;2、经本职业四级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;二助理人力资源管理师具备以下条件之一者1、连续从事本职业工作6年以上;2、取得本职业四级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;3、取得本职业四级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业三级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;4、取得大学专科学历证书后,连续从事本职业工作3年以上;5、取得大学本科学历证书后,连续从事本职业工作1年以上;6、取得大学本科学历证书后,经本职业三级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;7、具有硕士研究生及以上学历证书;三人力资源管理师具备以下条件之一者1、连续从事本职业工作13年以上;2、取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;3、取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;4、取得大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上;5、具有大学本科学历证书,取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;6、具有大学本科学历证书,取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;四高级人力资源管理师※具备以下条件之一者※ 试点期间按试点方案规定的内容执行;1、连续从事本职业工作19年以上;2、取得本职业二级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;3、取得本职业二级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业一级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;注：在校大学生可报考人力三级三级在我国属于高级技能工硕士生可以报考二级二级属于技师,本科毕业满五年可报二级,大专毕业7年可报二级,目前统考的级别有国家四级、国家三级、国家二级一级作为试点暂时没有全国统考报名时身份证、学生证复印件一份、2寸白底照片4张报名人员可凭我校申报写的条免费到阿勇摄影照相资格认证由人事劳动部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用、全国联网查询,查询网址：中华人民共和国国家职业工作网中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定专网心理咨询师考试简介---- 2001年8月,经国家人事劳动部批准,我国开始启动心理咨询师的职业化工作;由国家颁布心理咨询师国家职业标准试用版,并在该标准中,对心理咨询师的职业给出定义;为规范心理咨询职业活动、推动心理咨询行业的发展奠定了基础;2002年7月15日,国家劳动和社会保障部联合中国心理卫生协会和中国心理学会,宣布正式启动心理咨询师国家职业资格培训鉴定工作;劳动和社会保障部联合中国心理卫生协会和中国心理学会两家心理学专业组织,共同组建“全国心理咨询师职业资格培训鉴定工作指导委员会”,负责在全国开展统一的职业培训和职业资格鉴定工作;按照国家职业资格心理咨询师培训鉴定工作的统一要求,已经或准备从事心理咨询师职业的人员,都应该经过专门的职业培训,获得全国统一颁发的心理咨询师中华人民共和国职业资格证书后方可从事相应心理咨询活动;职业概况职业定义：心理咨询师是运用心理学以及相关知识,遵循心理学原则,通过心理咨询的技术与方法,帮助求助者解除心理问题的专业人员职业能力特征：具有一定的观察、理解、学习、思维判断、表达、人际沟通能力,及自我控制、自我心理平衡、交往控制能力;职业等级----国家职业资格鉴定共分五个等级,作为高知识含量的职业,心理咨询师直接从三级开始鉴定;共分心理咨询师三级国家职业资格三级、心理咨询师二级国家职业资格二级、心理咨询师一级国家职业资格一级三个等级;2006年开始,采用国家劳动和社会保障部颁发的心理咨询师国家职业新标准进行资格考试;取消了原来心理咨询员国家职业资格三级和高级心理咨询师国家职业资格一级的称呼;申报条件一心理咨询师三级具备以下条件之一者1、具有心理学、教育学、医学专业本科及以上学历;2、具有心理学、教育学、医学专业大专学历,经心理咨询师三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;3、具有其他专业本科以上学历,经心理咨询师三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;4、注：在校大学生凭学生证复印件可报考,大一年龄太小的除外;二心理咨询师二级具备以下条件之一者1、具有心理学、教育学、医学专业博士学位;2、具有心理学、教育学、医学专业硕士学位,经心理咨询师二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;3、取得心理咨询师三级职业资格证书,连续从事心理咨询工作满3年,经心理咨询师二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书者;4、具有心理学、教育学、医学中级及以上专业技术职业任职资格,经心理咨询师二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书,连续从事心理咨询工作满3年;三心理咨询师一级具备以下条件之一者1、具有心理学、教育学、医学专业博士学位,经心理咨询师一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书,且连续从事心理咨询工作满3年;2、具有硕士学位,取得心理咨询师二级职业资格证书,连续从事心理咨询工作满3年,经心理咨询师一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;3、具有心理学、教育学、医学副高级及以上专业技术职业任职资格,经心理咨询师一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书,且连续从事心理咨询工作满3年;注：在校大学生可报考人力三级三级在我国属于高级技能工硕士生可以报考二级二级属于技师,本科毕业满五年可报二级,大专毕业7年可报二级报名材料---- 报名时身份证、学生证复印件一份、2寸白底照片4张报名人员可凭我校申报写的条免费到阿勇摄影照相考试时间---- ★统考时间：国家职业资格鉴定现实行“统考日”制度;一般安排在每年的5月11月的第二或者第三周的周末举行★鉴定考试：鉴定考试一年两次,上半年5月份考试,下半年11月份考试,具体考试时间每年略有不同鉴定方式1本职业各级别的鉴定都包括理论知识综合考试和专业能力考核两项内容,采用闭卷笔试,考试题目从题库中随机提取,按标准答案评分;考试成绩采用百分制,达60分以上者为合格,心理咨询师一级还需进行综合评审;2单项成绩合格者,成绩保留2年;3已具有心理学、教育学、医学专业正高职称,正在从事心理咨询临床和教学工作的人员可不参加理论知识综合考试,由单位推荐并直接向专家组提交个人业绩资料申报心理咨询师一级资格,由专家组进行综合评审;我校报考心理三级情况：首先报考心理三级的一般女生、师范生、研究生以及有志将来从师教育、培训、企业管理、国家公务员等方便的学生居多,社会人员报考多为中小学老师、企业管理者、国家公务员,心理咨询师含金量在我们国家职业资格里应该是前三位,我们国家全面建设小康社会的十大标准就有一条说的是心理咨询师 ,按照国民比例要求每1000人中就要有一名心理咨询师,所以我们国家的心理人才缺乏相当的大;另外心理咨询师和理财规划师在我们国家属于高知识类一般最差也的大专起点职业资格鉴定,国家起点总三级高级工开始鉴定目前统考的只有国家三级、国家二级,不设置初级和中级工,起点就从高级工考试认定;心理咨询属于大证不论是含金量和考试内容的都比其它偏多,建议提前半年就开始准备,学生可以先预定教材,我们把历年真题发送到你们等级的邮箱,根据个人情况分析可以选择报考5月或11月的考试,不过最理想的考试是大一大二大三所以建议能早考的学生尽量早考,因为随着国家资格鉴定考试开展的深入,无论是从国家自身的经验还是报名人员增多这两个方面考虑,难度只能越来越大,仅以河南大学申报培训点为例,人力师、心理师、营养师、高级秘书报考人数每次增长幅度都超过100%甚至有的科目更多;就业方向：大中专高校老师、中小学等教育机构、医院、医药公司、保健机构和全球连锁机构、国家公务员\居民社区、政府特殊部门如：监狱、公安、法院、检察院等资格认证由人事劳动部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用、全国联网查询,查询网址：中华人民共和国国家职业工作网中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定专网物流师介绍职业概况---- 职业定义：在生产、流通和服务领域中从事采购、储运、配送、货运代理、信息服务等操作和管理的人员;职业能力特征：有一定表达能力和计算能力,形体知觉好,听觉正常,色觉敏锐,动作协调性强;基本文化程度：高中毕业或同等学历;职业等级----本职业共设四个等级,分别为：物流员国家职业资格四级、助理物流师国家职业资格三级、物流师国家职业资格二级、高级物流师国家职业资格一级;目前统考的为四级、三级、二级一级和人力性质一样为实验性考试暂未统考,在校专科生一般可以报考四级在校本科可申报三级,社会人员年龄只要不是太小,学历高中以上也可以给申报三级申报条件----一物流员具备以下条件之一者1、取得相关职业初级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业物流员级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、连续从事本职业或相关职业工作5年以上;3、取得经劳动保障行政部门审核认定的、以中级技能为培养目标的中等职业学校本职业专业毕业证书;二助理物流师具备以下条件之一者1、取得本职业物流员资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业助理物流师级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、取得本职业物流员职业资格证书后,连续从事本职业或相关职业工作5年以上;3、取得高级技工学校或经劳动保障行政部门审核认定的、以高级技能为培养目标的高等职业学校本职业专业毕业证书;4、具有相关专业及相关大专以上学历,连续从事本职业工作1年以上;5、具有大学本科以上学历,连续从事本职业工作3年以上;三物流师具备以下条件之一者1、取得本职业助理物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业物流师级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、取得本职业助理物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;3、具有本专业及相关专业大学本科及以上学历,连续从事本职业工作3年以上;四高级物流师具备以下条件之一者1、取得本职业物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级物流师级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、取得本职业物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;3、具有本专业及相关专业硕士研究生及以上学历,连续从事本职业或相关职业工作3年以上;注：相关专业职业指经济管理、企业管理、工程管理、物资管理、仓储管理、交通运输、信息管理;报名材料----报名时填写国家职业资格鉴定申请表,同时提交照片,身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件;不同年份不同地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关政府部门公告;考试时间----★统考时间：国家职业资格鉴定现实行“统考日”制度;一般安排在每年的3、5、7、9、11五个月进行;2008年“统考日”为3月21、22、23日,5月16、17、18日,7月18、19、20日,9月19、20、21日,11月21、22、23日;★鉴定考试：鉴定考试一年两次,上半年5月份考试,下半年11月份考试,具体考试时间每年略有不同;培训期限----全日制职业学校教育,根据其培养目标和教学计划确定;晋级培训期限；物流员不少于80学时；助理物流师不少于100学时；物流师不少于120学时；高级物流师不少于160学时;鉴定方式----分为理论知识考试和技能操作考核,理论知识考试采用闭卷方式,技能操作考核采用现场实际操作或模拟方式;理论知识考试各技能操作考核均实行百分制,成绩皆达60分及以上者为合格;物流师和高级物流师还需进行综合评审;资格认证----由劳动和社会保障部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用;物流员颁发国家职业资格四级证书,助理物流师颁发国家职业资格三级证书,物流师颁发国家职业资格二级证书,高级物流师颁发国家职业资格一级证书企业培训师介绍考试简介----企业培训师是二十一世纪的“钻石职业”,同时又是最受人尊敬的职业之一;随着企业培训产业的迅速发展,企业培训师已变得炙手可热;现在不管是企业还是专业培训机构,对培训师的需求越来越迫切,尤其是既懂企业培训体系设计,又懂授课或对外课程采购的优秀培训师,更是备受培训市场推崇;针对这一市场需求,国家劳动和社会保障部于2002年正式推出企业培训师国家职业资格标准,目前助理企业培训师、企业培训师已列入国家统考项目;职业概况----职业定义：企业培训师是指能够结合经济、技术发展和就业要求,研究开发针对新职业工种的培训项目,以及根据企业生产、经营需要,掌握并运用现代培训理念和手段,策划、开发培训项目,制定、实施培训计划,并从事培训咨询和教学活动的人员;基本文化程度：高中毕业或同等学历;职业等级----本职业共设三个等级,分别为：助理企业培训师国家职业资格三级、企业培训师国家职业资格二级、高级企业培训师国家职业资格一级; 在校本科生可以申报国家三级企业培训师、心理咨询师、理财规划师这几个在我国属于高知识类通俗一点指报名门槛相比别的职业一般要求高点最低也的大专起点职业鉴定,起点从高级工三级开始认定下边不设置国家四级和国家五级申报条件----一助理企业培训师具备以下条件之一者1、具有大学本科学历或同等学力,一年实习期满,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;2、具有大专学历或同等学力,从事职业培训工作满3年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;二企业培训师具备以下条件之一者1、具有硕士学位,从事职业培训工作满3年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;2、具有大学本科学历或同等学力,从事职业培训工作满5年;3、取得本职业助理企业培训师职业资格证书满4年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;三高级企业培训师具备以下条件之一者1、具有博士学位,从事职业培训工作满4年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;2、具有硕士学位,从事职业培训工作满7年;3、具有硕士学位,并取得本职业企业培训师职业资格证书满3年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;4、具有大学本科学历或同等学力,并取得本职业企业培训师职业资格证书满4年,经正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;报名材料----1、身份证复印件2份2、学历证书复印件2份3、工作经验证明1份4、近期免冠彩色小2寸照片4张不同年份不同地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关政府部门公告;考试时间----★统考时间：国家职业资格鉴定现实行“统考日”制度;一般安排在每年的5、11月第三周周末进行;★鉴定考试：鉴定考试一年两次,上半年5月份考试,下半年11月份考试,具体考试时间每年略有不同;鉴定方式----分为理论知识考试和专业技能考核;理论知识考试采取闭卷笔试；专业技能考核采取现场模拟方式;理论知识考试和专业技能考核均实行百分制,成绩皆达到60分以上者为合格;企业培训师、高级企业培训师还须进行综合评审;理论知识考试时间为90分钟,专业技能考核为120 -150分钟;综合评审时间为60分钟;资格认证----由人事劳动部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用;助理企业培训师颁发国家职业资格三级证书,企业培训师颁发国家职业资格二级证书; 适合报考的人群：在校大学生管理类文科类或有志于从师企业管理企业培训的人员理财规划师介绍考试简介----为了规范理财规划行业,建立统一、权威的理财认证证书,国家人事劳动部推出了理财规划师职业资格认证考试即国家理财规划师,并制定了理财规划师国家职业标准,力图建立统一、规范的行业标准;按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的理财规划师国家职业标准,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员;理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求;职业概况。

理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。

1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

1．4 职业环境室内，常温。

1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。

1．6基本文化程度大专毕业。

1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。

晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。

1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。

1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。

1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。

1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财规划师国家职业标准
首先，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备扎实的理论知识和实践经验。

我们需要深入了解金融市场的运作规律，熟悉各种投资工具的特点和风险，掌握财务规划和税务筹划的相关知识。

同时，我们还需要具备丰富的实践经验，能够根据客户的实际情况，提供个性化的理财规划方案。

其次，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备良好的职业道德和专业素养。

我们需要遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，不得利用职务之便谋取个人私利。

同时，我们还需要不断提高自身的专业素养，不断学习和更新理财知识，以更好地为客户提供服务。

此外，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备良好的沟通能力和服务意识。

我们需要与客户进行充分的沟通，了解他们的需求和目标，帮助他们制定合理的理财计划。

同时，我们还需要为客户提供全方位的理财服务，包括投资建议、财务规划、风险评估等方面的支持。

最后，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备一定的风险意识和责任心。

我们需要对客户的投资进行全面的风险评估，提醒客户投资可能存在的风险，并帮助他们做出明智的决策。

同时，我们还需要承担起对客户的责任，确保客户的资产安全和投资收益。

总的来说，理财规划师国家职业标准对我们提出了非常高的要求，需要我们具
备扎实的理论知识和实践经验，良好的职业道德和专业素养，优秀的沟通能力和服务意识，以及一定的风险意识和责任心。

只有不断提升自身素质，才能更好地为客户提供优质的理财规划服务。

国家职业资格证书完整清单一、劳动部证书：人力资源经理、市场工程师、电子商务工程师、物流工程师、物业经理、业务经理、策划师、营养师、秘书、项目经理、心理顾问、公关、企业培训师、职业经理人、财务规划师、园艺师、景观设计师。

二、人事部证书：一级建造师、二级建造师、造价师、注册咨询工程师（投资）、质量专业技术资格、监理工程师、经济师、一级注册师建筑师、二级注册建筑师、投资建设项目经理、环评工程师、房地产经纪人、房地产估价师、会计师职称、企业法律顾问。

三、建设部证书：造价文员、建设概算文员、建筑质检员、建材文员、施工文员、建筑安全员、5大建筑员年审及跟踪教育、装修预算员、装修施工人员、物业管理公司经理。

四、旅游局证书：导游资格，中级导游。

五、财政部证书：会计从业资格证书，会计职称。

六、教育部证书：教师资格证书。

七、认证：ISO9000 内审员、外审员、ISO14000。

八、保险凭证：保险经纪人、保险代理人。

九、报关员：报关员。

十、在线教学：监理工程师、咨询工程师、安全评估师、设备主管、造价工程师、岩土工程师、房地产评估师、土地评估师、建筑工程师、结构工程师、质量资质、投资项目经理、安全工程师、房地产经纪人、土地登记代理人、环境影响评估师、经济学家、注册税务师、资产评估师、会计师职称、报关员、检验报告员、出口业务员、跟单员、注册会计师、会计师证书、统计师、审计师、公司法务顾问、国际商务工程师、BEC、公共英语、自学英语、CET-4、日语水平、在职申请英语、掌握英语、零起点英语、日语、德语、法语、职称英语、日语、执业药师，临床执业，助理医师，口腔执业药师，中医国家认可的物业管理证书国家认可的物业管理证书，卫生职称。

十大一、国家人才培养认证：国际商务文件文员、国际商务跟单员、国际货运代理、营销工程师、物流经理、信用经理、展览经理、房地产职业经理人、理财规划师、汽车营销师、职业经理人、人力资源经理、项目经理、营养（健康）专家和心理咨询师。

如何识别正规的国家职业资格认证培训机构？目前，四川等各地人力资源管理师、心理咨询师、理财规划师等国家职业资格认证正在热火朝天进行。

学员纷纷报考，但也上当受骗不少！为此，根据国务院办公室2007年73号文件关于治理整顿培训行业的精神及相关国家职业资格认证的管理条例，把相关规定及行业内幕告诉大家，以便甄别：一、国家职业资格认证培训机构按国家现行规定有四类：1、各大专院校培训中心：真正属于所在大专院校事业编制的培训中心，只能针对本校在校生开展该学校所开设相关专业的国家职业资格认证培训，一般规定等级是三级以下，有博士点的院校可以延伸至二级；2、大型企业培训中心：其范围只允许针对本企业处于领先地位的核心技术领域对本企业员工开展国家职业资格认证培训；3、国家机关培训中心：针对事业单位和政府机关工作人员开展国家职业资格认证培训指定机构：这一类机构都是事业单位，是由政府开办的属行政行为；4、经政府相关部门正式审批的民办学校：针对社会各界开展各类国家职业资格认证培训。

注意：按现行国家政策，大学、企业、国家政府机构针对社会直接开展国家职业资格认证培训均属违法行为,可以直接向国家有关部门举报。

二、国家职业资格认证违规培训盘点和识别方法：1、某某局国家职业资格认证培训中心:由于社会公众对国家相关法规不了解,并存在一些投机取巧的心里,以实现一些个人和部门局部的利益。

一般他们以学员误认为是国家政府机构比较稳妥，不能上当受骗的心态作为误导，以透题、保过为卖点，培训质量低下，是国家重点整治对象。

识别的方法：报名时，检查有没有相关国家机关的批文，有没有劳动部门的办学许可证书，批文和许可证书上有没有所培训办学范围和专业等等。

没有或者不符合就属于违规办学！2、某某大学培训中心或基地：这些“中心或基地”是各高校为安置不能正常从事教学和科研工作相关人员的重要手段，更多是与一些社会人员利用关系挂靠到高校，打着高校的牌子，让学员误认为是名校名师，结果不惜担违规操作的风险，造成学员后悔不已。

关于CHFP、AFP、CFP、RFP的区别？一、职业名称：CHFP：国家理财规划师；AFP：金融理财师；CFP：注册理财规划师；RFP：注册财务策划师二、证书组织部门1、CHFP：国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。

是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。

CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项目，CHFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。

对个人来说，CHFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。

北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。

官方网址是2、AFP：金融理财师中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和注册理财规划师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。

国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。

AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即注册理财规划师。

AFP是CFP的前段教育,培训考试合格后拿金融理财师证书,这个证书是由FPSCC(中国金融理财师标委会)给你的,CFP是北美金融理财协会发放的,通俗一点就是AFP是中国的CFP是世界的但要拿到CFP必须先有AFP的证书3、CFP：注册理财规划师认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。

国家职业资格全国统一鉴定(考试)十四种职业及就业行业简介一、人力资源管理师1）职业定义：人力资源管理师是指从事人力资源规划，员工招聘选拔，绩效考核，薪酬福利管理激励培训与开发，劳动关系协调等工作的专业管理人员。

该职业要求其从业人员具备较强的人际沟通能力，能够协调企业内各种关系，善于解决问题。

目前该职业分为三个等级：企业人力资源管理人员、人力资源师、高级人力资源师。

2）就业行业:●在企业范围内工作有：1、在企业设立的人力管理职能部门任职；2、在企业的员工继续教育或者员工的短期业务培训等部门任职；3、担任企业人力资源经理；4、担任企业人事行政主管；5、担任企业行政总监、人力资源总监等；6、担任企业副总裁、总裁；7、担任企业首席人力资源运营官。

●在专业管理与咨询机构内工作有：1、担任各类管理与咨询机构具有战略人才和科学管理能力的高级管理员；2、担任各类人才机构、人事管理机构及相关中介机构的人才测评工作人员；●在政府部门内工作有：1、担任政府人事管理机关的官员；2、担任各级政府人事行政首长；3、担任各级政府人才储备与人才战略发展的专业顾问。

二、营销师1）职业定义：是指在各类企业、事业组织市场营销管理活动中从事市场调查、市场预测、商品（产品）市场开发、商品市场投放策划、市场信息管理、价格管理、销售促进、公共关系等专业管理人员，从事市场调研、市场分析、营销策划、市场开拓、直接销售、客户管理等营销活动的人员。

2）就业行业:从事市场调研、市场分析、营销策划、市场开拓、直接销售、客户管理等营销职位。

三、秘书 (含秘书_涉外(英))1）职业定义：主要指协助领导处理行政事务及日常事务的行政辅助人员体系，包含文员秘书，经理助理，总办主任、高级秘书，总裁助理等，薪资职位优越，工作途径广阔。

2）就业行业:可在行政事业单位、企业、商务公司、新闻出版、广告业、服务行业等从事办公室文秘、行政助理、档案管理、公关接待、计算机数据及文字处理、文案策划，董事会秘书，投资者关系总监，公司董事、副总经理、董事会办公室主任、财务部负责人、总经理办公室主任岗位的工作。

第1讲课程介绍第一章理财规划基础教材结构：第一节：概述3个重要知识点第二节：内容、工具、流程5个重要知识点第三节：理财规划师职业第一单元：理财规划师职业发展概况第二单元：国家职业资格简介第四节：职业道德与操守3个重要知识点第一单元：道德与职业道德第二单元：理财规划师职业道德准则第三单元：理财规划师执业纪律规范第四单元：违反职业道德规范制裁措施重要知识点：共11 个第一节：概述3个重要知识点1、理财规划总体目标：2 个层次目标2、理财规划具体目标：8 个目标3、理财规划的原则：6 项原则第二节：内容、工具、流程5个重要知识点1、生命周期理论：6个时期、5 个时期（3+5）2、家庭模型：3 个3、理财规划的内容：8 个4、理财规划的主要工具：11 + 1 个主要工具5、理财规划的流程：6 个步骤第三节：职业第四节：职业道德与操守3个重要知识点1、职业道德准则：2 个层次（部分）、6 个准则2、职业纪律规范：8 项纪律（3类）3、制裁措施：2 类措施第2讲第一章理财规划基础第一节理财规划概述一、理财视角中的人生马斯洛“人类需求层次理论”5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现二、理财规划内涵界定4个要点：全方位、多层次、个性化短期方案、长期规划贯穿一生、动态调整专业人士、综合服务三、理财规划的目标（一）总体目标重要知识点— 12个层次：财务安全、财务自由1、财务安全：个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。

核心要点：信心、足以应对，财务危机八项衡量指标：收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老2、财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作。

具体体现：投资收入完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。

个人从被动的工作压力中解放出来已有财富成为创造更多财富的工具核心要点：投资收入> 全部支出，不需为生活而被迫劳动3、财务安全、财务自由、收入关系图：A点之前：支出> 总收入，谈不上财务安全，更谈不上财务自由A点：达到财务安全，AB点之间：处于财务安全状态，但没有达到财务自由B点：达到财务自由，B点之后：均处于达到财务自由状态（二）具体目标重要知识点— 28个目标：1、必要的资产流动性现金（广义）流动性与收益性、机会成本2、合理的消费支出财务状况稳健合理（非个人价值最大化）3、实现教育期望自身、子女缺乏弹性（时间、费用）4、完备的风险保障保险、非保险类5、积累财富资产配置、投资结构（投资组合）6、合理的纳税安排经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化7、安享晚年尊严、自立、高品质8、有效的财产分配与传承去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传记忆帮助：流动消费教育风险、财富纳税晚年分传四、理财规划的原则重要知识点— 36项原则：（一）整体规划规划思想、理财方案（二）提早规划利用复利功效（货币时间价值）减轻各期（当期）的经济压力观念：金钱多少、时间长短（三）优先：现金保障优先日常生活覆盖储备意外现金储备（四）优于：风险管理优于追求受益理财规划首先要考虑的因素：是风险，而非收益增值基于保值客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力（五）匹配：消费、投资、收入消费：短期投资：将来（长期）收入：源头动态平衡（六）匹配：家庭类型、理财策略3个理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型3个家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭记忆帮助：2体（提） 2优 2匹配第二节内容、工具、流程一、生命周期理论、家庭模型（一）生命周期理论重要知识点— 46个时期、5个时期人的一生：从出生到死亡经历6个时期：婴幼儿、童年、少年、青年、中年、老年理财规划重点考虑：青年、中年、老年三个时期细分为5个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期1、单身期参加工作至结婚，一般2—8年、年龄22—30岁收入低、花销大、资金原始积累期努力工作、寻找高新职位、增加收入理财：广开财源、注意结余、小额投资、积累经验2、家庭事业形成期结婚至新生儿诞生，一般1—3年3、家庭事业成长期子女出生至大学毕业，一般18—22年4、退休前期子女参加工作至个人退休前，一般10—15年5、退休期退休后的时期（二）家庭模型重要知识点— 53个模型根据家庭收入主导者的生命周期而定1、青年家庭：35周岁以下2、中年家庭：35—55周岁之间3、老年家庭：55周岁以上二、匹配：生命周期、家庭模型、理财规划三、理财规划的内容重要知识点— 68项内容结合前面的8个具体理财目标学习（一）现金规划（二）消费支出规划（三）教育规划（四）风险管理与保险规划（五）税收规划（六）投资规划（七）退休养老规划（八）财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具重要知识点—712个工具：11 + 11、共同基金，即公募基金通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。

理财规划师培训内容作为一名理财规划师，你需要具备一定的专业知识和技能，才能够为客户提供有效的理财规划建议。

下面是一些你在理财规划师培训中需要掌握的内容：1. 金融市场基础知识。

在理财规划师的培训中，你需要了解金融市场的基础知识，包括股票、债券、基金、期货等各种金融工具的特点和运作原理。

只有对金融市场有深入的了解，才能够为客户提供全面的理财规划建议。

2. 理财产品分析。

作为理财规划师，你需要了解各种理财产品的特点和风险，包括货币基金、保险、信托等。

只有对各种理财产品有深入的了解，才能够为客户选择合适的理财产品，帮助他们实现财务目标。

3. 税收规划。

在理财规划师的培训中，你需要学习如何为客户进行税收规划，包括如何合理规划资产，降低税负，避免税收风险等。

只有在税收规划方面有深入的了解，才能够为客户提供全面的理财规划建议。

4. 风险管理。

作为理财规划师，你需要学习如何进行风险管理，包括如何评估客户的风险承受能力，如何为客户设计风险管理方案等。

只有在风险管理方面有深入的了解，才能够为客户提供有效的理财规划建议。

5. 财务规划。

在理财规划师的培训中，你需要学习如何进行财务规划，包括如何帮助客户制定财务目标，如何为客户规划资产配置，如何帮助客户实现财务自由等。

只有在财务规划方面有深入的了解，才能够为客户提供全面的理财规划建议。

总结。

作为一名理财规划师，你需要具备全面的专业知识和技能，才能够为客户提供有效的理财规划建议。

在培训中，你需要认真学习金融市场基础知识、理财产品分析、税收规划、风险管理和财务规划等内容，努力提升自己的专业能力，为客户提供更好的服务。

希望你能够在培训中取得优异的成绩，成为一名优秀的理财规划师。

理财规划师国家职业标准作为一名理财规划师，要想在这个行业中脱颖而出，就必须具备专业的知识和技能。

因此，国家对理财规划师的职业标准也提出了明确的要求。

理财规划师国家职业标准是指在国家相关部门的规范和指导下，对理财规划师从业资格、专业知识、职业道德等方面做出的规定和要求。

这些标准的制定，旨在保障理财规划师的专业水准，提高服务质量，保护投资者的合法权益。

首先，理财规划师国家职业标准对从业资格进行了明确规定。

根据相关规定，理财规划师应当具备相关专业的学历和执业资格证书，才能够从事相关工作。

这一要求保证了理财规划师的专业素养和能力，也为投资者提供了选择合格理财规划师的依据。

其次，理财规划师国家职业标准对专业知识和技能提出了要求。

理财规划师需要具备扎实的金融知识、投资理论和实践经验，能够为客户提供全面、专业的理财规划服务。

此外，理财规划师还应当具备良好的沟通能力、分析能力和判断能力，能够准确把握客户的需求，为其量身定制合适的理财方案。

再者，理财规划师国家职业标准对职业道德和行为规范也有详细规定。

理财规划师应当秉持诚实守信的原则，忠实于客户、忠实于职业，遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，维护行业的良好形象。

此外，理财规划师还应当建立健全的客户档案，妥善保管客户信息，确保客户隐私和信息安全。

最后，理财规划师国家职业标准还要求理财规划师要不断提高自身素质，不断学习和更新理财知识，保持对行业的敏锐洞察力和创新能力，不断提升服务水平和专业能力，以更好地满足客户的需求。

总的来说，理财规划师国家职业标准的制定，对行业的规范化和专业化起到了积极的促进作用。

对于理财规划师而言，要想成为一名合格的专业人士，就必须严格遵守国家的职业标准，努力提升自己的素质和能力，为客户提供更加优质的理财规划服务。

只有这样，才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地，赢得客户的信任和支持。

理财规划师认证CFA 国际金融分析证书，高含金量，国内外认可度大，考试难度高，考试费用较高，不过考过了工作就很有钱途了。

CFP 国内证书，只在国内银行体系认可大，现在银行里太多CFP，不值钱了。

FRM 国际风险管理证书，银行体系比较认可，含金量中等，考起来比较快，最快可以半年，突击突击还是容易获得的。

CPA 国内会计资格证书，高难度高认可度，全国几十万人都在考，实在很难考。

不过倒是便宜。

CIIA 国内的金融分析证书，考起来挺贵，跟CFA差不多，得2-3万RMB吧。

国内认可度还可以，需要先考过证券从业资格的五门才能考ACCA(8分）国际会计师，但是考试里考很多的金融分析知识，所以整体性很高，多内也很认可。

不过想要在国内会计签字，还是得CPA，因为国内外会计准则不同。

进外企不错。

另外，这个考试也很贵。

金融行业的认证，国内的又CHFP、AFP，国际的有CFP、RFP、CFA、RFC 等等，太多了。

看你做什么行业，银行的CHFP算入门，AFP算初级，RFP、CFP算高级。

R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手续省道钱，还有就是据听说C通过率卡的很紧。

如果你做保险的，就是CFP初级、RFP高级了。

还有证券的可以考CFA、RFP，这两个都比较实用重实践，CFP倒是也行，就是太理论化了。

CFP目前我国只在银行业有效,是国际注册理财规划师,而AFP是CFP的助理,就是有AFP资格或其他资格才能报考CFP.CHFP是我国人力资源和社会保障部认证的考试,在我国会被一般除银行外的其他金融企业或单位认可.个人感觉应该走CIIA+AFP+CFP~，试卷上一个汉字没有的CFA 不是人考的，CHFP有点狗仗人势的味道，感觉是个鸡肋，如果有一天政府真的要让他变成从业资格的话，我相信考过cfp的人再去考chfp，那就是小菜一碟……CIIA (注册国际投资分析师，Certified International Investment Analyst) 注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, CIIA）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA）统一管理。

国家理财规划师等级详细解析国家理财规划师等级详细解析1、什么是职业资格证书？答：我国技术性职业〔工种〕的职业资格证书，分为“初级技能”、“中级技能”、“高级技能”以及“技师”、“高级技师”五种，由劳动保障部统一印制，劳动保障部门或国务院有关部门按规定办理和核发。

职业资格证书是劳动者求职、任职、开业和用人单位录用劳动者的主要根据，也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能程度公证的有效证件。

2、什么是职业资格证书制度？答：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。

它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的`技能程度或职业资格进展客观公正、科学标准的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。

3、职业资格证书的作用是什么？答：职业资格证书是说明劳动者具有从事某一职业所必备的学识和技能的证明。

它是劳动者求职、任职、开业的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要根据，也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能程度公证的有效证件。

4、施行职业资格证书制度的法律根据是什么？答：《劳动法》第八章第六十九条规定：“国家确定职业分类，对规定的职业制定职业技能标准，实行职业资格证书制度，由经过政府批准的考核鉴定机构负责对劳动者施行职业技能考核鉴定”。

《职业教育法》第一章第八条明确指出：“施行职业教育应当根据实际需要，同国家制定的职业分类和职业等级标准相适应，实行学历文凭、培训证书和职业资格证书制度”。

这些法规确定了国家推行职业资格证书制度和开展职业技能鉴定的法律根据。

5、什么是就业准入？答：所谓就业准入是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民生命平安和消费者利益的职业〔工种〕的劳动者，必须经过培训，并获得职业资格证书后，方可就业上岗。

实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会发布。

理财规划师证书含金量理财规划师又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。

为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全是理财规划师的主要职责。

客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

考生通过职业资格考试合格后，理财师可以从事三方面的工作：一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。

证书分为助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师三种。

据一些考生介绍，理财规划师考试信息量较大，考生只要加大对复习资料的理解记忆，通过可能性还是较大的。

以助理理财规划师进入银行等金融机构工作的话，基本工资应该在年3万元以上，业绩奖金也相当诱人。

理财规划师国家职业资格认证是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。

理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

值得注意的是，理财规划师是这几年才盛行起来的，这是全国统一考试，证书都是全国通用的。

目前金融银行投资类行业兴起，用通俗的话讲，用不了几年理财规划师证书就会越来越值钱，对于大公司来说，理财规划师证书现在已经成为了进入他们企业的一个考核标准。

随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。

伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。

独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。

理财规划师考试简介为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家人力资源和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。

按照中华人民共和国人力资源和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

济南旭日教育为大家提供理财规划师相关方面的指导工作。

理财规划师职业概况职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

基本文化程度：大专毕业。

适合考理财规划师的人群从事银行、证券、保险、财税、基金、投资中介、咨询经纪等行业的业务管理人员、培训经理、客户经理、理财专员、投资顾问、营销部管理人员、销售经理、客服人员、注册会计师、律师及企业事业单位有关人员和有一定财经专业知识、有志从事理财规划职业的人士。

理财规划师职业等级理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。

理财规划师申报条件（一）助理理财规划师（具备以下条件之一者）1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。