银行合规文化知识考试题库

单选题1.在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持（）的原则。

A 盈利B “区别对待，择优扶植"C 保证本金的安全D 诚实信用2.在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是（）o A 周转速度快，B 周转速度快，C 周转速度慢，D 周转速度慢，3.只能通过（ 流动性就越强，安全性就越能得保证。

但效益性较差流动性就越强，安全性就差，效益性较差流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好）办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。

A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4.借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的（）。

A30%B40%C50% D60%5 .以下属于企业的非流动资产的是（）。

A 预付账款B 存货C 无形及递延资产D 待摊费用6 .贷款抵押风险存在的可能原因不包括（）。

A 资产评估不真实，导致抵押物不足值B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐C 因主合同无效，导致抵押关系无效D 抵押物价值增加7 .关于质押贷款的特点表述不正确的是（）。

A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂B 质物价值稳定性好C 银行对质物的可控制性强D 质押易于直接变现处理8 .商业银行不可接受的财产质押为（）。

A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权D 租用的财产9 .银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择（）的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。

A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10 .借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于（）。

简答题**共118道题**四、简答题（一）公司发行新股，股东大会应当对哪些事项作出决议？参考答案：1、新股种类及数额；2、新股发行价格；3、新股发行的起止日期；4、向原有股东发行新股的种类及数额。

（二）保证合同应当包括哪些内容？参考答案：１、被保证的主债权种类、数额；２、债务人履行债务的期限；３、保证的方式；４、保证担保的范围；５、保证的期间；６、双方认为需要约定的其他事项。

（三）一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。

但在哪些情况下保证人不得行使前款规定的权利？参考答案：１、债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的；２、人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的；３、保证人以书面形式放弃前款规定的权利的。

（四）当事人在订立合同过程中有哪些情形，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任?参考答案：１、假借订立合同，恶意进行磋商；２、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；３、有其他违背诚实信用原则的行为。

（五）合同的内容由当事人约定，一般包括哪些条款？参考答案：1、当事人的名称或者姓名和住所；2、标的；3、数量；4、质量；5、价款或者报酬；6、履行期限、地点和方式；7、违约责任；8、解决争议的方法。

（六）质权合同包括哪些条款？参考答案：１、被担保债权的种类和数额；２、债务人履行债务的期限；３、质押财产的名称、数量、质量、状况；４、担保的范围；５、质押财产交付的时间。

（七）持票人行使追索权，可以请求被追索人支付哪些金额和费用？参考答案：１、被拒绝付款的汇票金额；２、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；３、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。

（八）汇票必须记载哪些事项？参考答案：１、表明“汇票”的字样；２、无条件支付的委托；３、确定的金额；４、付款人名称；５、收款人名称；６、出票日期；７、出票人签章。

银行合规考试：合规文化知识要点背记1、单选客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。

A、财务状况变动表B、损益表C、现（江南博哥）金流量表D、利润表正确答案：C2、判断题商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。

授信审批应依据程序进行。

正确答案：对3、填空题合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行（）做起。

正确答案：全体员工全体员工4、多选银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A、法律B、法规C、准则D、规则正确答案：A, C, D5、多选（）会使旋转机械产生不正常振动。

A.轴颈不圆B.轴系的对中不良C.转子的不平衡量过大D.轴承系统失稳E.转子结构松动正确答案：A, B, C, D, E6、多选合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失正确答案：A, B, C, D7、填空题商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能（）和（）的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对（）的评估。

正确答案：适当性有效性合规性8、判断题《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。

正确答案：错参考解析：《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪；《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

《反洗钱法》多了个“等”字，比《刑法》规定的范围更广。

9、填空题商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

银行合规文化知识竞赛题库及答案（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（）答案：对。

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。

（）答案：错。

应以合理的成本实现内部控制的目标。

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。

（）答案：错。

放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。

商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（）答案：对。

《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

（）答案：错。

新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。

商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。

（）答案：对。

柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

（）答案：对。

商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。

（）答案：错。

按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。

商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。

（）答案：对。

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

（）答案：错。

中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。

银行合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。

答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。

答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。

答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。

答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。

答案：606、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。

答案：董事会下设的风险管理委员会7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。

答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。

答案：商业银行董事会12、合规负责人的职责中，主要包括、、。

答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。

答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

建行合规知识考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则的，监管机构可以采取哪些措施？A. 罚款B. 责令改正C. 吊销许可证D. 以上都是2. 以下哪项不属于银行合规风险的范畴？A. 信贷风险B. 市场风险C. 法律风险D. 操作风险3. 银行员工在办理业务时，需要遵循的“三亲”原则是什么？A. 亲自办理、亲自审核、亲自签字B. 亲自接待、亲自办理、亲自服务C. 亲自调查、亲自审批、亲自放款D. 亲自了解、亲自操作、亲自监督4. 根据《反洗钱法》，银行在发现可疑交易时，应在多长时间内向中国人民银行报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内5. 银行员工在办理业务时，应如何确保客户信息的安全？A. 随意透露B. 妥善保管C. 仅在内部交流D. 无需特别保护二、多选题（每题3分，共15分）6. 银行合规管理的基本原则包括哪些？A. 合法性原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平竞争原则7. 以下哪些行为属于银行员工的不合规行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益B. 泄露客户信息C. 违反银行内部规定D. 参与非法集资活动8. 银行合规风险管理的内容包括哪些方面？A. 合规政策制定B. 合规风险识别C. 合规风险评估D. 合规风险控制9. 银行在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 银行业务流程C. 合规案例分析D. 职业道德教育10. 银行合规审计的主要目的是什么？A. 发现和纠正违规行为B. 评价合规管理体系的有效性C. 预防合规风险D. 提升员工合规意识三、判断题（每题1分，共10分）11. 银行员工在任何情况下都不能泄露客户的个人信息。

（）12. 银行可以自行决定是否遵守反洗钱法律法规。

（）13. 银行合规风险管理只需要关注法律法规的遵守情况。

（）14. 银行员工在办理业务时，可以根据自己的判断决定是否遵守银行的内部规定。

多项选择题**共254道题**三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。

A、要素B、格式C、频率D、字数答案：ABC（二）以下（）是打包放款的风险。

A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（）进行审查。

A．表面一致性B、合规性C、实际真伪D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（）。

A、居民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属《员工行为守则》中普遍性规范的是（）。

A、爱岗敬业、诚实守信B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（）。

A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理D、若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照《员工行为守则》的要求，以下（）行为不正确。

A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（）属于《守则》规定的强制性规范。

A、必须严守劳动合同B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系答案：AC（九）有下列（）行为之一的，应依照《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》的相关规定追究有关人员责任。

银行合规试题第一篇：银行合规试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。

√A B C D 一二三四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则市场惯例行业协会制定的行业规则适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A B C D E F 提出建议指导教育识别、量化和评估合规风险监测、测试和报告承担法定责任和联络制定合规方案正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×A B C D 独立性长期性被审查性有效性正确答案： A C D5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√A B C 合规绩效考核制度合规问责制度安全保卫制度 D 诚信举报制度正确答案： A B D6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A B C D E 写改查奖罚正确答案： A B C D E 判断题7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。

√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。

√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。

√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。

√正确错误正确答案：正确第二篇：合规银行（模版）塑合规文化做合规员工俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。

如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。

A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。

A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。

银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。

A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。

4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。

A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。

A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。

A、借款人有2年以上的持续经营历史。

B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。

银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。

A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。

A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。

A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。

A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。

A.10万元人民币B.15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。

A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。

4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。

6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。

A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。

单项选择题**共320道题**二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内）（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对负责。

A、结算的操作性风险B、风险报告失准C、监控不力D、虚假交易答案：A（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对承担相应的责任。

A、虚假交易B、风险报告失准C、监控不力D、资金交易出现的重大损失答案：D（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的负责。

A、合法性和有效性B、准确性和有效性C、真实性和准确性D、真实性和合规性答案：C（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内?A、珠宝B、字画C、现金D、火药答案：D（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和性，并为有关的审计或检查留有接口。

A、可追溯B、修改C、删除D、恢复答案：A（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、预警机制B、识别机制C、评估机制D、监测机制答案：A（七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

A、10万元B、20万元C、30万元D、40万元答案：C（八）商业银行被诈骗或其他涉案金额万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元答案：D（九）下列不属于操作风险事件的是。

A、内部欺诈B、外部欺诈C、营业中断D、顾客投诉答案： D（十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督。

A、行长B、监事会C、内控合规部门D、监察部门答案：B（十一）合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向提交合规风险评估报告。

银行合规考试题库在金融行业中，合规是银行运营过程中需要严格遵守的一项规定。

银行合规考试作为考核银行从业人员合规意识和专业知识的重要手段之一，对于确保银行业务的合法合规运行起着至关重要的作用。

本文将为大家提供一份银行合规考试题库，以供备考参考。

第一部分：银行合规知识题目一：以下哪个是银行合规的基本原则？A. 信任原则B. 敬业原则C. 文件原则D. 客户至上原则题目二：反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是银行合规中的重要内容，请问以下哪项不属于反洗钱措施？A. 客户身份识别B. 风险评估与监控C. 报告可疑交易D. 定期洗钱培训题目三：银行合规中的KYC原则是指什么？A. 了解你的员工B. 了解你的客户C. 了解你的公司D. 了解你的竞争对手题目四：以下哪项不是银行合规报告中的内容？A. 反洗钱报告B. 风险评估报告C. 支出报告D. 收入报告题目五：合规审计是确保银行合规的重要措施之一，请问合规审计的目的是什么？A. 检查银行内部控制制度是否完善B. 检查员工道德素质C. 检查客户投诉情况D. 检查行业竞争情况第二部分：银行合规法规题目一：《中华人民共和国反洗钱法》于哪年颁布实施？A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年题目二：以下哪个机构是负责监督银行合规的机构？A. 中国人民银行B. 国务院发展研究中心C. 银行保险监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会题目三：《商业银行资本管理办法》规定了商业银行的哪项资本准则？A. 风险暴露准则B. 资本充足准则C. 盈利能力准则D. 流动性准则题目四：《商业银行信息披露与透明度标准》要求商业银行发布的财务报告应该具备哪些特点？A. 准确、完整、及时、真实B. 准确、完整、延迟、真实C. 准确、不完整、及时、真实D. 不准确、完整、延迟、真实题目五：《商业银行内部控制指引》要求商业银行建立健全的内部控制制度，请问内部控制制度的目的是什么？A. 保护客户隐私B. 防范金融风险C. 提高员工效率D. 降低公司成本第三部分：案例分析案例一：某银行收到了一笔大额转账款项，金额超过了客户通常的交易金额，且与该客户的交易习惯存在较大差异。

银行合规考试：中国银行合规考试要点背记（题库版）1、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A2、单选O是客户进行现金业务、部分非现金业务办理（江南博哥）及传统型产品销售区域。

A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区正确答案：A3、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口'，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。

”以上内容体现了合规工作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案：B4、单选商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的OOA.20%B.35%C.50%D.60%正确答案：D5、判断题为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。

正确答案：错6、多选在处理投诉中补偿性的主动服务是OoA、为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B、在情感上给客户的一种弥补和安抚C、只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D、可以代替整个预期的服务正确答案：A,B,C7、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。

A5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D8、单选《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。

A.1万美元B.1万人民币C.2万美元D.2万人民币正确答案：A9、多选接受名片时，应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时，要认真地看一遍正确答案：A,B,D10、单选根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

银行合规考试：银行合规考试必看考点（题库版）1、多选以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行正确答案：A, B, （江南博哥）C, D2、单选实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。

A、3B、5C、8D、10正确答案：B3、单选（），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。

A、客户评级和等级调整的工作质量B、评级工作总体评价C、评级的监控检查和后评价D、风险管理能力评价正确答案：A4、问答题员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？正确答案：不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。

5、单选中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。

对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。

A、信用评级模型B、评级材料C、评级结果D、信用评级模型、评级材料、评级结果正确答案：D6、多选在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）A、具备完全民事行为能力的自然人B、法人组织C、个体工商户D、依法经核准登记的非法人组织正确答案：A, B, C, D7、单选禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及（）。

A、生产企业流动资金贷款B、生产经营贷款C、土地储备贷款D、商贸企业周转贷款正确答案：C8、多选严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。

A、本人B、主管C、下属D、其他柜员正确答案：A, B, C, D9、多选按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。

A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。

银行合规试题及答案一、单项选择题1. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给上级领导B. 记录并保存交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告D. 通知客户答案：C2. 银行在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和身份证件号码B. 客户的联系方式和住址C. 客户的收入来源和资金用途D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪项不是银行合规风险管理的基本原则？A. 风险为本B. 客户至上C. 独立性D. 有效性答案：B4. 银行在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户风险等级分类制度C. 向所有客户公开反洗钱政策D. 建立交易监控制度答案：C5. 以下哪项不属于银行合规部门的职责？A. 制定合规政策和程序B. 监督合规政策的执行情况C. 为客户提供投资建议D. 定期进行合规风险评估答案：C二、多项选择题1. 银行合规部门在进行合规风险评估时，应考虑以下哪些因素？A. 法律法规的变化B. 银行业务的复杂性C. 银行内部控制的有效性D. 员工的合规意识答案：A, B, C, D2. 银行合规风险管理的措施包括：A. 制定合规手册B. 进行合规培训C. 定期进行合规审计D. 建立违规举报机制答案：A, B, C, D3. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 将非法所得资金存入银行C. 通过赌博等活动清洗资金D. 将资金转移到海外避税天堂答案：A, B, C, D三、判断题1. 银行合规风险管理的目标是确保银行的经营活动完全符合所有法律法规的要求。

（错误）2. 银行合规部门应独立于其他业务部门，以保证其工作的客观性和公正性。

（正确）3. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对所有客户进行身份识别。

（错误）4. 银行合规风险管理的首要任务是识别和评估合规风险。

（正确）5. 银行合规风险管理不需要考虑市场变化和客户需求的变化。