银行合规文化知识考试题库

单选题1.在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持（）的原则。

A 盈利B “区别对待，择优扶植"C 保证本金的安全D 诚实信用2.在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是（）o A 周转速度快，B 周转速度快，C 周转速度慢，D 周转速度慢，3.只能通过（ 流动性就越强，安全性就越能得保证。

但效益性较差流动性就越强，安全性就差，效益性较差流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好）办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。

A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4.借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的（）。

A30%B40%C50% D60%5 .以下属于企业的非流动资产的是（）。

A 预付账款B 存货C 无形及递延资产D 待摊费用6 .贷款抵押风险存在的可能原因不包括（）。

A 资产评估不真实，导致抵押物不足值B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐C 因主合同无效，导致抵押关系无效D 抵押物价值增加7 .关于质押贷款的特点表述不正确的是（）。

A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂B 质物价值稳定性好C 银行对质物的可控制性强D 质押易于直接变现处理8 .商业银行不可接受的财产质押为（）。

A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权D 租用的财产9 .银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择（）的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。

A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10 .借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于（）。

简答题**共118道题**四、简答题（一）公司发行新股，股东大会应当对哪些事项作出决议？参考答案：1、新股种类及数额；2、新股发行价格；3、新股发行的起止日期；4、向原有股东发行新股的种类及数额。

（二）保证合同应当包括哪些内容？参考答案：１、被保证的主债权种类、数额；２、债务人履行债务的期限；３、保证的方式；４、保证担保的范围；５、保证的期间；６、双方认为需要约定的其他事项。

（三）一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。

但在哪些情况下保证人不得行使前款规定的权利？参考答案：１、债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的；２、人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的；３、保证人以书面形式放弃前款规定的权利的。

（四）当事人在订立合同过程中有哪些情形，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任?参考答案：１、假借订立合同，恶意进行磋商；２、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；３、有其他违背诚实信用原则的行为。

（五）合同的内容由当事人约定，一般包括哪些条款？参考答案：1、当事人的名称或者姓名和住所；2、标的；3、数量；4、质量；5、价款或者报酬；6、履行期限、地点和方式；7、违约责任；8、解决争议的方法。

（六）质权合同包括哪些条款？参考答案：１、被担保债权的种类和数额；２、债务人履行债务的期限；３、质押财产的名称、数量、质量、状况；４、担保的范围；５、质押财产交付的时间。

（七）持票人行使追索权，可以请求被追索人支付哪些金额和费用？参考答案：１、被拒绝付款的汇票金额；２、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；３、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。

（八）汇票必须记载哪些事项？参考答案：１、表明“汇票”的字样；２、无条件支付的委托；３、确定的金额；４、付款人名称；５、收款人名称；６、出票日期；７、出票人签章。

银行合规考试：合规文化知识要点背记1、单选客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。

A、财务状况变动表B、损益表C、现（江南博哥）金流量表D、利润表正确答案：C2、判断题商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。

授信审批应依据程序进行。

正确答案：对3、填空题合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行（）做起。

正确答案：全体员工全体员工4、多选银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A、法律B、法规C、准则D、规则正确答案：A, C, D5、多选（）会使旋转机械产生不正常振动。

A.轴颈不圆B.轴系的对中不良C.转子的不平衡量过大D.轴承系统失稳E.转子结构松动正确答案：A, B, C, D, E6、多选合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失正确答案：A, B, C, D7、填空题商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能（）和（）的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对（）的评估。

正确答案：适当性有效性合规性8、判断题《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。

正确答案：错参考解析：《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪；《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

《反洗钱法》多了个“等”字，比《刑法》规定的范围更广。

9、填空题商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

银行合规文化知识竞赛题库及答案（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（）答案：对。

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。

（）答案：错。

应以合理的成本实现内部控制的目标。

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。

（）答案：错。

放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。

商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（）答案：对。

《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

（）答案：错。

新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。

商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。

（）答案：对。

柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

（）答案：对。

商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。

（）答案：错。

按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。

商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。

（）答案：对。

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

（）答案：错。

中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。

银行合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。

答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。

答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。

答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。

答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。

答案：606、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。

答案：董事会下设的风险管理委员会7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。

答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。

答案：商业银行董事会12、合规负责人的职责中，主要包括、、。

答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。

答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

建行合规知识考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则的，监管机构可以采取哪些措施？A. 罚款B. 责令改正C. 吊销许可证D. 以上都是2. 以下哪项不属于银行合规风险的范畴？A. 信贷风险B. 市场风险C. 法律风险D. 操作风险3. 银行员工在办理业务时，需要遵循的“三亲”原则是什么？A. 亲自办理、亲自审核、亲自签字B. 亲自接待、亲自办理、亲自服务C. 亲自调查、亲自审批、亲自放款D. 亲自了解、亲自操作、亲自监督4. 根据《反洗钱法》，银行在发现可疑交易时，应在多长时间内向中国人民银行报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内5. 银行员工在办理业务时，应如何确保客户信息的安全？A. 随意透露B. 妥善保管C. 仅在内部交流D. 无需特别保护二、多选题（每题3分，共15分）6. 银行合规管理的基本原则包括哪些？A. 合法性原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平竞争原则7. 以下哪些行为属于银行员工的不合规行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益B. 泄露客户信息C. 违反银行内部规定D. 参与非法集资活动8. 银行合规风险管理的内容包括哪些方面？A. 合规政策制定B. 合规风险识别C. 合规风险评估D. 合规风险控制9. 银行在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 银行业务流程C. 合规案例分析D. 职业道德教育10. 银行合规审计的主要目的是什么？A. 发现和纠正违规行为B. 评价合规管理体系的有效性C. 预防合规风险D. 提升员工合规意识三、判断题（每题1分，共10分）11. 银行员工在任何情况下都不能泄露客户的个人信息。

（）12. 银行可以自行决定是否遵守反洗钱法律法规。

（）13. 银行合规风险管理只需要关注法律法规的遵守情况。

（）14. 银行员工在办理业务时，可以根据自己的判断决定是否遵守银行的内部规定。

多项选择题**共254道题**三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。

A、要素B、格式C、频率D、字数答案：ABC（二）以下（）是打包放款的风险。

A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（）进行审查。

A．表面一致性B、合规性C、实际真伪D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（）。

A、居民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属《员工行为守则》中普遍性规范的是（）。

A、爱岗敬业、诚实守信B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（）。

A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理D、若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照《员工行为守则》的要求，以下（）行为不正确。

A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（）属于《守则》规定的强制性规范。

A、必须严守劳动合同B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系答案：AC（九）有下列（）行为之一的，应依照《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》的相关规定追究有关人员责任。

银行合规试题第一篇：银行合规试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。

√A B C D 一二三四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则市场惯例行业协会制定的行业规则适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A B C D E F 提出建议指导教育识别、量化和评估合规风险监测、测试和报告承担法定责任和联络制定合规方案正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×A B C D 独立性长期性被审查性有效性正确答案： A C D5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√A B C 合规绩效考核制度合规问责制度安全保卫制度 D 诚信举报制度正确答案： A B D6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A B C D E 写改查奖罚正确答案： A B C D E 判断题7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。

√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。

√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。

√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。

√正确错误正确答案：正确第二篇：合规银行（模版）塑合规文化做合规员工俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。

如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。

A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。

A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。