合规文化知识题库2-2-10

合规知识测试题库一、单项选择题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等旳根据是（A）。

A．保险代理协议中与保险人旳约定B．保险代理协议中与投保人旳约定C．保险代理协议中与受益人旳约定D．保险代理协议中与被保险人旳约定2. 保险代理人旳代理权产生于保险人旳委托授权，属于（B）。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人旳劳务酬劳即为佣金，保险代理协议中应明确规定佣金旳（A）。

A．支付原则和支付方式B．支付原则和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险协议中被保险人只有在投保人支付了对应旳保费旳基础上才能享有约定旳赔偿或给付保险金权利，这阐明（C）。

A. 保险协议是单务协议B. 保险协议是协商约定协议C. 保险协议是有偿协议D. 保险协议是附和协议5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与严禁反言所约束旳对象重要是（B）。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管措施》有关规定旳行为是（A）。

A．不运用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人签订保险协议B．运用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不合法利益C．伪造、私自变更保险协议D．为保险协议当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

A．定额给付保险B．定额赔偿保险C．变额给付保险D．变额赔偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管措施》旳有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管措施》旳有关规定，保险销售从业人员执业前获得旳执业证书旳发放单位是（D）。

A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险企业、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要旳概念之一，其含义是（B）。

合规知识竞赛题库复习题蚌埠分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法1、为完善内控机制，确保合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，严防金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制订本办法惩戒违规行为。

答案：惩戒违规行为2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。

答案：我行规章制度3、劳务派出制员工违规行为的处置，参考本办法继续执行，后果严重的，＿归还劳务派出公司＿＿＿。

答案：归还劳务派出公司4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。

答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

答案：终止劳动关系8、对员工违规行为的处置种类存有经济处置职位处分，包含引咎辞职、责令请辞、撤职、解雇；答案：责令请辞9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。

答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。

答案：三个月12、受记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内严禁晋升职务、严禁委任管理职务；答案：十八个13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。

答案：十二个月14、因违规被解雇或给与辞退处分的员工，同时＿＿中止劳动合同＿＿，我行各类机构严禁雇用。

答案：中止劳动合同15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。

答案：提出复议意见16、员工因违规给我行导致轻易经济损失的，应赔偿损失＿＿。

答案：赔偿损失17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，应传唤司法机关处置。

1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。

A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。

A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。

A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。

A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。

A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。

合规知识题库一、填空题1、根据《西宁农商银行合规政策》，管理合规风险是所有员工的责任，其中业务条线负责人承担全面和首要的合规责任。

2、关于合规，是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

3、合规专员就本单位合规管理和风险分析情况，向合规部门提供年度自我评估报告。

4、根据《西宁农商银行内部控制与合规委员会工作实施细则》，内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

5、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》，合规风险是指本行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失、声誉损失的风险。

6、根据《西宁农商银行分支机构合规绩效考核办法》，对于扣分项中涉及的各类问题情节特别严重，造成上级部门通报批评、新闻媒体曝光、监管机构处罚或造成较大经济损失的，经总行行长室审批同意后其质量100分打__8_折计算。

二、选择题1、合规专员应搜集、汇总本机构各条线员工对合规风险管理工作的意见和建议，包括现行制度中存在的缺陷或者制度缺失等情况，及时反馈给___B___，便于对制度及时进行更新和修订。

A.办公室B.合规部C.法律事务部D.信管部2、根据《青海辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见（试行）》的规定，可以运用运行指标分析的方法进行合规风险评估，下列哪一项不属于较为常用、有效的运行指标？DA.消费者投诉增长率B.高风险客户开户增长数C.事故增长数D.放款审核通过率3、根据《西宁农商银行合规政策》的规定，下列哪一项不属于有效管理合规风险的三道防线之一？BA.业务条线负责人B.信贷员、柜员等一线员工C.内部控制部门D.稽核部4、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》的要求，下列哪一项关于合规风险评估报告的表述是正确的？AA.合规管理部门要根据风险和控制自我核查及合规性监控及测试结果，向总行行长室和内部控制和合规委员会提交合规风险评估报告。

全员合规培训测试题第一课：合规基础知识测试题1、“合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容：（ABCD）：A、中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约B、行业准则C、企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等D、职业操守和道德规范2、“合规”有广义和狭义之分，广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规。

按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（ABCD）A、反商业贿赂B、反利益输送C、反垄断D、反不正当竞争3、在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益，合规制度优先于业务制度。

这种说法正确么？（正确）4、合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线，即合规是企业和员工必须遵循、不得突破的前提。

这种说法正确么？（正确）5、守法遵规是每位员工应尽的基本职责。

员工不能违法违规为个人谋取利益，也不能违法违规为公司谋利益。

这种说法正确么？（正确）6、业务部门只负责业务管理，对合规不承担责任。

这种说法正确么？（错误）7、以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求（ABCD）A、守法合规B、忠诚公司C、诚信做事D、爱岗敬业8、公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求，因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。

这样做有必要么？（有）9、为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送，领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定，下列属于应报告的事项包括：（ABC）A、在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职。

B、本人或亲友投资或经营（管理）的非上市企业，拟与公司交易。

C、向集团公司或所属企业推荐交易对象。

D、买卖上市公司股票。

10、某企业负责市场开发的业务人员在业务工作中因行贿被相关部门查处。

合规师考试题库法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题16、总公司《关于加强公司合规工作的若干意见》：109-112题17、总公司《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》：113-119题18、总公司《理赔纪律八条禁令》：120题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

合规知识考核题库(2)51、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。

(错)52、个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。

(对)53、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。

(错)54、财务报表编制人员和传阅人员都应对财务信息予以保密，不得随意泄露、传播。

(对)55、客户购买中银委托理财系列产品时，柜员无需向客户进行风险提示。

(错)56、无论在任何情况下都不能将自己的柜员卡/授权卡/密码交给其他人保管和使用。

(对)57、网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以在临时前台进行业务操作。

(错)58、延时服务，上门服务的接送款，ATM机送款时，押款车发生故障时，可使用公务车，执行双人武装押运。

(错)59、柜员可以在权限范围内为自己办理业务。

(错)60、境内、境外个人结售汇，无论金额大小，都必须输入结售汇系统。

(对)61、核心银行系统柜员只能通过其绑定的终端登录。

在柜员所属CBS机构内，每名柜员最多可以绑定六台终端。

(对)62、 401柜员可以不绑定任何外围角色。

(错)63、在不违反业务管理部门不相容岗位风险控制原则基础上，机构因临时业务顶岗需要可发起柜员应急维护申请。

发起应急维护申请时应在“备注”栏详细注明申请原因，不应只注明“工作需要”等简单理由。

(对)64、经营性机构(含各级营业部)TIMS系统申请用户由机构行长或机构行长转授权人员担任，授权人需签署《TIMS系统用户转转授书》，有效期限最长为一年。

(错)65、我行核心银行系统综合柜员的准入条件为：综合柜员资格、技能操作资格、国内结算从业人员资格证书或认证等。

(对)66、行长/主任(含主持工作副行长/副主任)：原则上不得拥有核心银行系统柜员，如确需可临时设置为502/503核准类型及相关外围系统授权或复核类柜员角色，设置级别可为“10级”，临时设置期限不得超过15天。

安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。

A.企业债券B.股票C.本行贷款D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B. 建立存款保险制度C. 利率市场化D. 放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。

A.今年B.明年C.三年内D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。

A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。

A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。

A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。

A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。

E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。

A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。

A严防市场价格波动 B.自然灾害 C.经营主体能力不足 D.以上都是11.不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司和（ A ）等。

企业合规考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 企业合规是指企业在经营活动中遵循的一系列行为规范，包括但不限于法律法规、行业标准和企业内部规章制度。

以下哪项不属于企业合规的范畴？A. 遵守国家法律法规B. 遵守行业标准C. 遵守企业内部规章制度D. 企业员工个人行为答案：D2. 企业合规管理的首要目标是？A. 提高企业利润B. 降低企业风险C. 增加市场份额D. 提升企业形象答案：B3. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 灵活性原则D. 透明性原则答案：C4. 企业合规风险评估通常不包括以下哪项内容？A. 法律法规变化的风险B. 市场变化的风险C. 员工个人行为的风险D. 企业内部管理的风险答案：C5. 企业合规培训的目的是？A. 提高员工的业务能力B. 提高员工的合规意识C. 提高员工的创新能力D. 提高员工的团队协作能力答案：B6. 企业合规监督通常不包括以下哪项措施？A. 定期审计B. 员工举报机制C. 员工绩效考核D. 定期发布合规报告答案：C7. 企业合规文化建设的核心是什么？A. 企业利润最大化B. 员工个人发展C. 企业社会责任D. 遵守法律法规答案：D8. 企业合规体系的建立和完善需要哪些部门的参与？A. 人力资源部门B. 财务部门C. 法务部门D. 所有选项答案：D9. 企业合规审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 业务流程审查C. 员工个人行为审查D. 法律法规审查答案：C10. 企业合规违规行为的处罚通常不包括以下哪项？A. 警告B. 罚款C. 解除劳动合同D. 公开表扬答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 企业合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规培训C. 合规监督D. 合规审查答案：A、B、C、D2. 企业合规风险管理的步骤通常包括？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险沟通答案：A、B、C、D3. 企业合规文化建设的方法包括？A. 制定合规政策B. 开展合规培训C. 建立合规监督机制D. 强化合规意识答案：A、B、C、D4. 企业合规违规行为的常见类型包括？A. 违反法律法规B. 违反企业内部规章制度C. 违反行业标准D. 违反社会道德答案：A、B、C、D5. 企业合规审查的常见方法包括？A. 文件审查B. 现场检查C. 员工访谈D. 第三方审计答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分）1. 企业合规管理仅适用于大型企业，与中小企业无关。

企业合规考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 企业合规的核心目标是（）。

A. 提高企业利润B. 降低企业风险C. 增强企业竞争力D. 遵守法律法规答案：D2. 企业合规管理的首要任务是（）。

A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 建立合规体系D. 培训合规人员答案：B3. 以下哪项不是企业合规风险的来源？（）。

A. 法律法规变化B. 市场竞争压力C. 员工个人行为D. 自然灾害答案：D4. 企业合规审查通常不包括以下哪项内容？（）A. 合同审查B. 财务审计C. 业务流程审查D. 员工个人信用审查答案：D5. 企业合规文化建设中，以下哪项最为重要？（）A. 制定合规手册B. 建立奖惩机制C. 领导层的示范作用D. 定期合规培训答案：C6. 企业合规体系中，以下哪项不是合规监督的职责？（）A. 监督合规政策的执行B. 调查违规行为C. 制定合规政策D. 评估合规风险答案：C7. 企业合规培训的对象通常不包括（）。

A. 新员工B. 中层管理人员C. 董事会成员D. 外部供应商答案：D8. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则？（）A. 合法性原则B. 独立性原则C. 保密性原则D. 灵活性原则答案：D9. 企业合规管理的最终目的是（）。

A. 避免法律制裁B. 提升企业形象C. 促进企业可持续发展D. 增加企业利润答案：C10. 企业合规管理中，以下哪项不是合规政策的内容？（）A. 合规目标B. 合规标准C. 合规程序D. 业务操作手册答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 企业合规管理包括以下哪些方面？（）A. 合规政策B. 合规风险评估C. 合规培训D. 合规监督答案：ABCD12. 企业合规风险评估的步骤包括（）。

A. 识别风险B. 分析风险C. 评估风险D. 制定风险应对措施答案：ABCD13. 企业合规体系的构成要素包括（）。

A. 合规政策B. 合规组织C. 合规程序D. 合规文化答案：ABCD14. 企业合规监督的职责包括（）。

合规培训考试试题和答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵循的（）。

A. 法律、法规和公司内部规章制度B. 行业规范和道德准则C. 企业文化和价值观D. 政府政策和行业标准答案：A2. 以下哪项不是合规风险管理的基本原则？（）A. 预防为主B. 风险可控C. 事后补救D. 持续改进答案：C3. 合规培训的目的是（）。

A. 提高员工的业务技能B. 增强员工的合规意识C. 降低企业的运营成本D. 提升企业的市场竞争力答案：B4. 以下哪项不是合规培训的内容？（）A. 法律法规知识B. 公司内部规章制度C. 行业最佳实践D. 个人兴趣爱好答案：D5. 合规审查的目的是（）。

A. 确保业务决策的合法性B. 减少企业的税收负担C. 提高企业的市场份额D. 增加企业的社会责任答案：A6. 以下哪项不是合规审查的范围？（）A. 合同审查B. 财务审计C. 员工行为D. 客户满意度调查答案：D7. 合规监督的目的是（）。

A. 确保业务流程的合规性C. 降低企业的运营成本D. 提升企业的市场竞争力答案：A8. 以下哪项不是合规监督的手段？（）A. 定期检查B. 随机抽查C. 员工举报D. 客户反馈答案：D9. 合规文化建设的目的是（）。

A. 增强员工的归属感B. 提升企业的品牌形象C. 降低企业的法律风险答案：C10. 以下哪项不是合规文化建设的内容？（）A. 合规培训B. 合规宣传C. 合规激励D. 员工福利答案：D二、多选题（每题3分，共15分）11. 合规风险管理的主要目标包括（）。

A. 确保业务决策的合法性B. 降低企业的法律风险C. 提升企业的市场竞争力D. 增强员工的合规意识答案：ABCD12. 合规培训的主要对象包括（）。

A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 外部合作伙伴答案：ABC13. 合规审查的主要方法包括（）。

A. 法律分析B. 风险评估C. 财务审计D. 员工访谈答案：ABC14. 合规监督的主要方式包括（）。

《合规基础知识》试题（含答案《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。

A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。

（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。

XXXX银行二0一一年合规知识测试答案（二）一.填空题1.操作风险2.内部程序、员工、法律风险3.有效性、成本效益4.人员、系统5.反洗钱岗位6.调查模式、司法模式7.身份不明的、匿名或者假 8.处置、离析、融合9. 5、 1 10.了解你的客户、实际受益人二.单选题1. D2. C3. C4. D5. A6. D7. D8. B9. A 10.A 11.B 12.C13.B 14.B 15.C 16. C17.C 18.C 19.C 20. D三.多项选择题1. BD2. ABD3. ABCD4. ABCD5. ABCD6. ABC7. ABCD8. BCD9. ABCD 10. BCD 11. ABCD 12. BD13.BC 14. ABC 15. ABCD 16. BC17. ABCD 18. ABC 19. BCD 20. ABCD四.判断题1.√2.×3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.√ 10．×五.简答题1. 操作风险损失事件分为哪几类？答：（1）内部欺诈事件；（2）外部欺诈事件；（3）就业制度和工作场所安全事件；（4）客户、产品和业务活动事件；（5）实物资产的损坏；（6）信息科技系统事件；（7）执行、交割和流程管理事件。

2.金融机构为什么要保存账户资料和交易记录？答：（1）可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；（2）可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；（3）为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

六.案例分析答：（一）发生的原因江西鄱阳湖案件反映了鄱阳县农村信用联社经营管理、制度建设、内部控制、业务流程、激励约束、员工教育、风险文化、案件防控等方面存在重大缺陷和严重问题。

（1）没有认真贯彻银监会防范操作风险“十三条”；（2）内控制度执行流于形式；（3）人员使用、管理、考核机制不健全；（4）案件风险排查工作不深入；（5）案件防控中，干部交流、员工轮岗、强制休假及亲属回避“四项制度”执行不彻底；（6）对不良行为人员管理、排查不到位。

银行“培育合规文化、创建合规银行”主题活动考试题所在单位：姓名岗位一、填空1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与、和相一致。

2、案件治理的“六个重点环节”是、、、、、轮岗休假。

3、“三防一保”的具体内容、，保证职工生命及财产安全。

4、安全保卫工作的“四个环节”是、、、。

5、营业场所电视监控的主要作用是、、。

6、营业终了须入库保管的“六不留”物品指、、密押、、、重要空白凭证。

7、案发事件的特征：、、、变化发展的不确定性、。

8、、、并称为银行的三大主要风险。

9、操作风险的主要特征有、、、不对称性、。

10、银行礼仪中所讲的主动服务里的“三声”是指：、、。

11、银行礼仪中所讲的主动服务是一种自觉主观行为，它具体体现在、、、、做到“三声”几个方面。

12、个人储蓄支取与销户中录入、授权与复核的主要风险点有、、、、利息计付，定期存款提前支取。

13、个人储蓄的支取与销户中申请、审核的主要风险点有：、、、、非正常销户，付款记账顺序，、。

14、个人储蓄的支取与销户中资料返还和付款的主要风险点有：、、、、、销毁。

15、查询、冻结、扣划的主要风险点有：、、公函、。

二、单选1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。

A.1B.2C.3D.42、贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等制度建立（）。

A.风险垂直管理制度B.风险限额管理制度C.授信风险责任制D.风险识别与评估机制3、固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）。

A．借款人账户B．还款准备金账户C. 支付账户D. 资金回笼账户4、流动资金贷款不得用于（）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

A．固定资产、股权B．固定资产、扩大再生产C．股权、扩大再生产D．固定资产5、贷款人应建立完善的（），落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。

合规管理题库一、选择题1.集团公司提出要进一步树立的合规理念是（单选）：C人人合规行稳致远高管带头全员合规合规是底线，合规高于经济利益主动合规违规必究2.按照集团公司《合规管理办法》的规定，各项生产经营业务的合规责任主体是（单选）：B合规管理综合部门业务管理部门纪检监察部门审计部门3.发现其他员工有违规行为，应该采取的正确态度是（单选）：B视而不见向上级领导或有关部门报告纵容包庇4.关于领导对所管理的下属违规是否承担合规管理责任，下列说法正确的是（单选）：C违规是下属自己的事情，领导不需要承担合规管理责任只要下属违规，领导就应该承担合规管理责任如果领导尽到了对下属进行合规培训的义务，落实了合规管理要求，可以减轻或者免除领导的合规管理责任5.某企业召开新技术研讨会，邀请客户单位代表作为专家参会，请问下列做法错误的是（单选）:（A）A.会议结束后发给客户单位代表5000元专家咨询费B.赠送客户单位代表印有公司标志的签字笔、水杯等小礼品6.小李是某企业业务经理，受邀与同行企业一起参加行业协会举办的研讨会，会议讨论涉及到产品价格等敏感内容，并且有人提议就价格达成统一协议。

请问下列小李做法正确的是（单选）:（C）A.继续参加讨论B.代表单位签署价格协议文件C.当场明确表示不参加讨论、不签署文件7.按照集团公司《合规管理办法》的规定，“规”的范围除包括法律法规、监管要求、商业惯例、行业准则外，还包括（多选）：ACD党内法规风俗习惯道德规范公司内部规章制度8.关于合规对于企业的意义，以下说法正确的是（多选）：ABC合规反映企业品质合规是企业持续健康发展的基石合规是企业的生命线9.违规可能会给员工个人带来哪些影响（多选）：ABCD可能会被解除劳动合同可能会承担刑事责任可能会赔偿公司损失可能会危害自身健康和生命安全10.以下各项哪些是集团公司加强合规管理的主要原因（多选）：ABC是防范越来越突出的合规风险的需要是落实中央和国资委关于依法合规要求的需要是开展国际合作促进海外业务发展的需要11.集团公司董事长王宜林强调：要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系，做到（多选）：AB不合规的事情坚决不做不合规的效益坚决不要业务发展优先于合规12.集团公司合规管理的原则是（多选）：ACD预防为主、惩防并举强化责任、客观独立覆盖全面、突出重点管业务必须管合规13.集团公司大合规管理格局的关键是各部门要做到（多选）：ABC分工负责齐抓共管协同联动14.集团公司对员工诚信合规的基本要求是（多选）：ABCD守法合规诚信做事忠诚公司勤勉敬业15.对商业伙伴合规管理的认识，下列说法正确的是（多选）：AD应将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件。

合规制度专项学习题库一、单项选择题1.员工违规行为的积分周期为每年的（B）A.1月1日至12月31日B.7月1日至次年6月30日C.6月1日至次年5月31日D.1月1日至6月30日2.员工违规行为的个人积分管理实行（）分制。

最小积分单位为（A）分。

；1 ；1 ；2 ；23.工作人员一个或数个违规行为，按照《福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则》一次给予数个处理的，应按照数个处理中（B）处理对应积分分值进行积分。

A.最轻的B.最重的C.以平均数D.较重的4.员工违规行为积分管理规定，对机构和工作人员根据积分结果做出的处理（A）A.不再重复积分B.重复积分C.重复二分之一积分D.重复三分之一积分5.员工违规行为积分管理规定，积分人应在（C）个工作日内向积分管理部门提交记录单，由积分管理部门审核后备案，并据此登记积分台帐。

积分管理部门认为积分确有错误的，应通知积分人和当事人，由积分人在当事人积分卡上更正并签字确认。

6.员工违规行为积分管理规定,当事人对违规积分不服的，可在积分记入本人积分卡之日起（D）个工作日内，提交《违规行为积分复议申请书》（附件四），向积分管理部门申请复议，积分管理部门应在（）个工作日内以《违规行为积分复议决定书》（附件五）作出复议决定。

；5 ；5；10 ；107.员工违规行为积分管理规定,各级积分管理部门应按月对辖内工作人员违规积分情况进行统计汇总，按（B）进行通报。

A.月B.季C.半年D.年8.员工违规行为积分管理规定,个人积分在连续二次积分周期内达到20分或个人积分第三次达到20分的，应予以（A）。

A.解除劳动关系B.下岗培训C.责令辞职D.上岗培训9.员工违规行为积分管理规定,工作人员抵制无效，被迫实施违规行为，且已向上级单位或主管人员报告的，经核实后可（B）。

A.减轻积分B.免予积分C.不可免除积分D.只能减半积分10.员工违规行为积分管理规定,积分情况应作为员工绩效考评、评先评优、干部任用等方面的依据。