2016年上半年山东省基金从业资格：银行定期存款试题

2016年上半年山东省基金从业资格：资产管理基础试题本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）1、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____A：国债B:股票C：基金D：证券衍生产品2、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__.A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户3、____ 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务,在中国证券业协会的领导下开展工作。

A：2002年7月4日，B:2002年12月4日，C：2004年12月4日，D:2002年8月4日，4、基金托管人内部控制的内容包括__。

A．资产保管B．投资监督C．会计核算和估值D．技术系统5、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后,还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管B．两步转托管C．多步转托管D．直接转托管6、混合型基金与股票型基金相比，__.A．投资风险高低无法比较B．投资风险一样C．投资风险相对较低D．投资风险相对较高7、____ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构.A：证券业协会B：中国证监会C：中国银监会D：基金业委员会8、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整B．向上调整C．不变D．随市场行情而定9、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。

2016年上半年山东省基金从业资格：银行定期存款考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。

A．认(申)购份额B．净认(申)购份额C．认(申)购金额D．净认(申)购金额2.甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。

根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。

A．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同B．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任C．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同D．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任3.下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。

A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D．当日的申购与赎回申请可以随时撤销4.行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部B．研究部C．交易部D．监察稽核部5. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32B．40C．50D．806. 基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露7. 下列金融产品中，具有较好流动性的是__。

A．证券投资基金B．银行理财产品C．券商集合计划D．银行定期存款8. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素9. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。

2016年山东银行从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项挑选题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.金融违法的主体是指施行了金融违法行为，应当承当刑事职责的人。

以下__不可以成为金融违法的主体。

A．到达了法定的刑事职责年纪的自然人B．具有刑事职责才能的人C．未到达法定刑事职责年纪的自然人D．施行了金融违法行为的单位主体参阅答案：C2.不归于我国邮政储蓄商场定位的是__。

A．零售事务B．中间事务C．开展立异金融产品D．支撑社会主义新农村建造参阅答案：C3.下列关于金融商场分类差错的是__。

A．依照生意的阶段区分可以分为发行商场和流转商场B．依照生意活动是否在固定场所进行可以分为场内商场和场外商场C．依照金融工具的详细类型区分可分为债券商场、股票商场、外汇商场、稳妥商场等D．依照金融工具上所约好的期限长短区分可以分为现货商场和期货商场参阅答案：D4.教育储蓄存款归于__定时储蓄存款。

A．整存整取B．整存零取C．零存整取D．存本取息参阅答案：C5.王某为某银行分行的管帐人员，某曰正午因外出吃饭，忧虑无法在上班之前赶回而耽搁事务，遂在临走前将稳妥柜的钥匙交给出纳，奉告其财政章在稳妥柜，如其无法赶回，可开柜取章，一起劝诫出纳不可让别人知晓此事。

这一行为违背了作业操行的__准则。

A．诚笃守信B．岗位职责C．勤勉尽职D．专业担任参阅答案：B6.关于冻住单位存款的利息核算，说法正确的是__。

A．被冻住的金钱，在冻住期均不核算利息B．被冻住的金钱，在冻住期均应核算利息C．假如冻住单位存款产生失误，被冻住金钱从冻住时开端核算利息D．被冻住金钱，不归于赃物的，冻住期应计付利息参阅答案：D7.2004年10月29日，我国人民银行决议，金融组织(城市信誉社在外)__存款利率。

A．可以自在起浮B．可以上浮C．可以下调D．只能有一个参阅答案：C8.贷后处理的期限是__。

山东省2016年上半年基金从业资格教材行业快速发展阶段考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。

A．保荐人B．发行人C．投资者D．承销商2、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。

A．武汉证券投资基金B．淄博乡镇企业投资基金C．深圳南山投资基金D．富岛基金3、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。

A．2000万元B．5000万元C．3亿元D．5亿元4、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。

A．基金募集份额总额不少于2亿份B．基金募集金额不少于2亿元人民币C．基金份额持有人不少于1000人D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认5、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。

A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念6、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

这体现了基金市场营销的____A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性7、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

A．公司股东情况B．公司经营情况C．公司的沿革情况D．公司董事会和监事会情况8、__是稳健型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金B．混合型基金C．货币市场基金D．股票型基金9、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

⼀、单项选择 1. 以下不属于⾦融资产的⼀项是【　B　】。

A.股票B.购物返券C.国库券D.企业债券 2.以下债券中风险最低的是【　A　】。

A.国债B.地⽅政府债券C.公司债D.垃圾债券 3.溢价发⾏的附息债券，票⾯利率是6%，则实际的到期收益率可能是【　C　】。

A.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不可能 4.货币市场的特征是【　D　】。

A.风险性低，收益⾼B.收益⾼，安全性也⾼C.流动性低，安全性也低D.风险性低，流动性⾼ 5.资本市场的特征是【　A　】。

A.风险性⾼，收益也⾼B.收益⾼，安全性也⾼C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低 6.按⾦融产品的交割时间对⾦融市场进⾏分类，可分为【　A　】。

A.现货市场与期货市场B.⼀级市场与⼆级市场C.货币市场与资本市场D.股票市场与债券市场 7.间接融资可以应⽤的⾦融⼯具是【　D　】。

A.股票B.债券C.汇票D.信⽤贷款 8.下列哪种⾦融⼯具兼具债券和股票的特性?【　B　】A.银⾏承兑汇票B.可转换债券C.银⾏贷款D.回购协议 9.⾦融市场引导众多分散的⼩额资⾦汇聚成投⼊社会再⽣产，这是⾦融市场的?【　C　】A.财务功能B.风险管理功能C.聚敛功能D.流动性功能 10.下列不属于衍⽣性⾦融资产的是【　A　】A.优先股B.期货C.期权D.互换 11.债券回购交易中，投资⽅(买⽅)获得的是【　B　】A.债券利息B.回购协议利率C.债券本息D.资⾦融通 12.如果投资者以⾼于票⾯价格购进债券并持有到期，则【　C　】A.实际收益率等于票⾯利率B.实际收益率⾼于票⾯利率C.实际收益率低于票⾯利率D.实际收益率和票⾯利率⽆关 13.在下列交易⽅式中，不具备保值功能的交易是【　A　】A.即期交易B.远期交易C.套期保值D.投机交易 14.可转让⼤额定期存单所不具备的特性是【　D　】A.发⾏⼈是⼤银⾏B.⾯额固定C.能提前⽀付D.能转让流通 15.同业拆借市场是指【　C　】A.企业之间资⾦调剂市场B.银⾏与企业之间资⾦调剂市场C.⾦融机构间资⾦调剂市场D.银⾏与中央银⾏间资⾦调剂市场 16.在外汇市场的交易⽅式中，【　C　】是指利⽤不同国家和地区短期利率的差异，将利率由较低的国家，转移到利率较⾼的国家进⾏投放，从中获取利息差额收益。

2016年4月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案（不完整）1.根据2014年《公开募集证券基金运作管理办法》的规定，下列符合混合基金的要求的是（）。

A.股票投资比例：65%～80%B.股票投资比例：80%～95%C.股票投资比例：85%～100%D.股票投资比例：0%～20%，债券投资比例80%以上【答案】A2.按照现行的税收政策，下列说法中正确的是（）。

Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂免印花税Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.只有ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3.关于全球投资业绩标准（GIPS）规定的基金投资业绩计算法方法，下列表述中正确的是（）。

A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均【答案】B4.从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（）。

A.溢价交易B.竞价交易C.全价交易D.净价交易【答案】D5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。

A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B【答案】C6.我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。

A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会【答案】B7.假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在逬行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。

山东省2016年上半年基金从业资格：现金流量表信息试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。

A．服务性B．专业性C．持续性D．广泛性2.关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B．较为直观C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好3.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚4.基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B．对基金管理人的投资运作进行监督C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D．对基金资产进行会计复核和审查5. 假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。

A．1B．1.05C．1.13D．1.246. 证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价7. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构8. 某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。

B．9.09%C．16.67%D．18.18%9. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

山东省2016年上半年基金从业资格：现金流量表考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金销售业务的风险主要包括_。

A.合规风险B.操作风险C.技术风险D.不可抗力风险2.证券投资基金的市场营销不包含的活动有_。

A.产品组合设计B.售后服务C.基金投资D.基金销售3.关于债券的基本性质，下列描述错误的是。

A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权4.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。

A.中国国际期货香港公司B.香港中银集团C.格林期货香港公司D.南华期货香港公司5.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A.募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B.股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D.货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定6.基金份额净值等于—除以基金当前的总份额。

A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金公允价值D.基金资产估值7.关于开放式基金，以下说法错误的有_。

A.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购8.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C.开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换9.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是_。

A.实行自律管理10不以盈利为目的C.是基金市场的监管机构D.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责二、多项选择题（共36题，每题2分。

2016年山东省基金从业资格：利率模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。

A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．挂钩不同标的资产的理财产品D．股权结构化理财产品2、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%B．0.3%C．0.2%D．0.1%3、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年B．季C．日D．月4、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。

A．25%B．30%C．45%D．50%5、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”6、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购B．股票分割与合并C．股利政策D．增发、配股与转增股本7、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。

A：大于B：小于C：等于D：大于或等于8、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回B．拒绝全额赎回C．全部延迟赎回D．部分延迟赎回9、计算基金份额净值的收益率指标有__。

A．到期收益率B．时间加权收益率C．年化收益率D．几何平均收益率10、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。

A．5B．7C．10D．1511、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

2016年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题及答案(第三套)2016年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题及答案（第三套）一、单选题本大题共有90小题，每题0.5分，共45.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

1.中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具是( )。

A．不公开市场操作B．公开市场操作C．公开汇率操作D．不公开汇率操作正确答案】：B2.金融市场以( )为交易对象。

A．股票B．金融资产C．债券D．衍生金融工具正确答案】：B3.对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。

A．服从本行的决定B．对媒体公布这一信息C．告诉竞争对手D．向上级机构或监管部门反映正确答案】：D4.XXX准备在3年后还清100万元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。

假定年利率为10%，每年付息一次，那么他每年需要存入( )元。

A．333,333B．302,115C．274,650D．256,888正确答案】：B5.以下公式中错误的是( )。

A．资产－负债=净资产B．以市价计量的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值(－资产评估减值)C．普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限－1]/利率D．复利现值=终值×(1+利率)期限正确答案】：D6.某债券面值1000元，票面利率8%，5年后到期，目前市场价格900元，则它的即期收益率是( )。

A．8%B．9.1%C．8.9%D．8.4%正确答案】：C7.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的( )。

A．安全B．增加C．稳定D．增值正确答案】：A8.国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是( )。

A．纽约外汇交易市场B．伦敦外汇交易市场C．新加坡外汇交易市场D．东京外汇交易市场正确答案】：B9.下列属于远期外汇交易的是( )。