股票质押融资新规

股权质押的法律规定有哪些《担保法》第75条第2项规定：“依法可以转让的股份、股票可以质押”。

该法第78条第三款同时规定，“以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定”。

《物权法》第226条规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。

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▲一、股权质押的法律规定▲1、《公司法》（1）第一百三十八条股东持有的股份可以依法转让。

（2）第一百三十九条股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。

（3）第一百四十条记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。

股东大会召开前二十日内或者公司决定分配股利的基准日前五日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。

但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。

（4）第一百四十一条无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力。

（5）第一百四十二条发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。

公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。

公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。

上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。

公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。

股票质押融资新规
一、融入方变化
1、融入主体不得为金融机构，具体包括：金融机构或者从事贷款、私募基金、个人借贷等
业务的其他机构，或者前述机构发行的产品。

2、融入额度限制：首次参与股票质押回购的，交易金额不得低于500万元，此后每次交易
金额不得低于50万元。

3、黑名单制度：对记入黑名单的融入方，证券公司在披露的日期起3年内，不得向其提供
融资。

4、质押标的：初始交易的标的证券为上交所上市的A股股票或其他经上交所和中国结算认
可的证券。

明确股票质押式回购业务接受的标的为A股。

补充质押除外，可以为A股股票、债券、基金或其他经上交所和中国结算认可的证券。

且股票质押率上限不得超过60%。

5、资金用途：只能用于实体经济生产经营。

二、融出方变化
1、融出方为资管计划：集合资产管理计划或定向资产管理客户作为融出方的，单一集合资
产管理计划或定向资产管理客户接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的15%。

质押股票涉及业绩承诺股份补偿协议的，在协议终止前，证券公司不得允许集合资产管理计划或者定向资产管理客户作为融出方参与相应股票质押回购。

2、融出方为证券公司：单一证券公司接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股
本的30%。

证券公司在提交初始交易申报前，应通过中国结算指定渠道查询相关股票市场整体质押比例信息，做好交易前端检查控制，该笔交易不得导致单只A股股票市场整体质押比例超过50%。

除此之外还有净资本限制：分类评价结果为A类的证券公司,自有资金参与股票质押业务的融资余额不得超过公司净资本的150%；。

股权质押的相关法律规定股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司(上市或非上市公司)的股权或有限责任公司的股权作为质押，为某个经济行为作担保的行为。

在本文中将为您介绍股权质押的概念、法律依据、股权出质的条件以及股权取得的方式，希望能对您有所帮助。

一、股权质押的概念：股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司(上市或非上市公司)的股权或有限责任公司的股权作为质押，为某个经济行为作担保的行为。

二、法律依据：1、公司法：第一百三十八条股东持有的股份可以依法转让。

第一百三十九条股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。

第一百四十条记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。

股东大会召开前二十日内或者公司决定分配股利的基准日前五日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。

但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。

第一百四十一条无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力。

第一百四十二条发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。

公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。

公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。

上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。

公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。

第一百四十三条公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。

2、担保法：第七十八条以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。

质押合同自登记之日起生效。

上市公司股份质押担保法律审查指引一、引言上市公司股份质押担保是一种常见的融资手段，但其中涉及的法律问题较为复杂。

为了保障相关交易的合法性、有效性，降低法律风险，特制定本法律审查指引。

二、法律审查的基本原则（一）合法性原则审查股份质押担保行为是否符合法律法规的规定，包括但不限于《公司法》、《证券法》、《担保法》等。

（二）真实性原则核实质押双方的主体资格、质押股份的权属状况等信息的真实性。

（三）审慎性原则对可能影响股份质押担保效力和实现的各种因素进行充分评估和考量。

三、质押双方主体资格审查（一）出质人资格审查1、确认出质人是否为上市公司的合法股东，持有股份是否存在限制转让的情形。

2、审查出质人是否具有完全民事行为能力，是否存在破产、清算等影响其履行质押义务的情形。

（二）质权人资格审查1、质权人是否为合法的金融机构、企业法人或其他符合法律规定的主体。

2、质权人是否具备从事股份质押担保业务的资质和条件。

四、质押股份的审查（一）股份的权属状况1、核查出质股份是否存在争议、查封、冻结等权利限制情形。

2、确认出质股份是否为出质人合法所有，是否存在代持、信托等特殊情况。

（二）股份的性质1、区分限售股和流通股，不同性质的股份在质押程序和限制上可能存在差异。

2、关注国有股、外资股等特殊性质股份的质押规定。

（三）股份的价值评估1、了解上市公司的经营状况、财务状况、市场行情等，对质押股份的价值进行合理评估。

2、确保质押股份的价值能够覆盖质权人的债权。

五、质押合同的审查（一）合同的形式和内容1、质押合同应当采用书面形式，具备法定的条款，如被担保的主债权种类、数额，质押股份的名称、数量、质量、状况，质押担保的范围等。

2、合同条款应当清晰、明确，避免歧义。

（二）合同的效力1、审查合同是否存在无效的情形，如违反法律法规的强制性规定、损害社会公共利益等。

2、关注合同中的生效条件和解除条件是否合法合理。

（三）合同的履行1、明确双方在合同履行过程中的权利义务，如出质人的通知义务、质权人的监管义务等。

股权质押的法律规定股权质押是指股东将其所持有的股权作为抵押物，向金融机构等借款方提供质押担保的一种方式。

随着社会经济的发展和金融市场的繁荣，股权质押交易逐渐成为企业融资和投融资交易中普遍运用的手段之一。

为保护各方权益，我国法律对股权质押交易作了详细的规定。

本文将从股权质押合同、质押登记、质押比例等方面介绍股权质押的法律规定。

一、股权质押合同股权质押交易涉及到多方的合作，必须通过合同约定各方的权利义务。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，股权质押合同应满足以下要素：1. 合同的订立：股权质押合同应当以书面形式订立，由出质人（即股东）和受让人（即债权人）签署。

2. 合同的内容：股权质押合同应明确约定以下内容：双方的名称、住所、联系方式等基本信息；质押的股权类型、数量和比例；质押物的评估价值；质押期限和还款方式等。

3. 合同的生效：股权质押合同应明确合同生效的条件和时间，通常以合同签署并经交易所认可后生效。

二、质押登记为保护债权人的权益，股权质押需要进行登记手续。

按照《中华人民共和国公司法》的规定，股权质押登记应当符合以下要求：1. 登记机构：股权质押登记由中国证券登记结算有限公司或其它由国务院授权的机构负责。

2. 登记材料：申请股权质押登记的材料包括但不限于：股权质押合同原件、企业法人营业执照、质权人的身份证明等。

3. 登记费用：申请登记股权质押需要缴纳一定的登记费用，具体费用按照国家的相关规定执行。

三、质押比例在股权质押交易中，质押比例是一个重要的指标，它标识着质权人获得的抵押物价值占股东所持股权价值的比例。

我国法律对质押比例进行了规定和限制：1. 法律规定：根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东将所持股份质押给公司以外的债权人的比例一般不得超过其所持股份总额的50%。

2. 法律限制：根据监管要求，股权质押交易中的质押比例一般不得超过70%。

如超过该限制，需要征得相关金融监管机构的批准。

3. 双方协商：实际股权质押交易中，质权人和出质人可根据具体情况协商确定质押比例，但应在合理范围内，并取得出质人同意的书面确认。

上市公司股份质押比例上限
【实用版】
目录
1.股份质押比例的定义与重要性
2.影响股份质押比例的因素
3.上市公司股份质押比例上限的规定
4.违反规定的后果与风险
5.我国对股份质押比例的管理与监管
正文
股份质押比例是指上市公司股东将所持有的股份作为抵押物向金融
机构申请贷款时，贷款金额与抵押股份市值的比例。

这一比例对于上市公司的运营和发展具有重要意义，因为它直接影响到公司股东的融资能力和公司的财务稳定性。

影响股份质押比例的因素主要有以下几个方面：首先是股东自身的信用状况和还款能力；其次是抵押股份的市场价值和流动性；最后是金融机构的风险控制和贷款政策。

在我国，上市公司股份质押比例上限的规定是由中国证券监督管理委员会（CSRC）和中国人民银行（PBOC）联合发布的。

根据现行规定，上市公司股份质押比例不得超过 50%，即股东最多只能将所持股份的 50% 用
于质押贷款。

如果违反了这个规定，金融机构将有权拒绝放款，甚至可能导致股东丧失对公司的控制权。

此外，高比例的股份质押还可能引发其他风险，如股价波动、流动性不足等，对公司的正常运营构成威胁。

为了防范这些风险，我国政府对股份质押比例的管理与监管非常严格。

CSRC 和 PBOC 不仅设定了上限比例，还规定了质押贷款的期限、利率和
用途等方面的细节。

此外，两家监管机构还会定期对上市公司的股份质押情况进行审查，以确保市场的稳定和安全。

总之，上市公司股份质押比例上限是监管部门为维护市场秩序、防范金融风险而制定的一项重要规定。

上市公司股票质押新规近期，我国证券市场迎来了一项重要的改革，即上市公司股票质押新规的实施。

该新规旨在规范上市公司股票质押行为，保护投资者权益，促进市场稳定发展。

本文将对上市公司股票质押新规进行详细介绍。

首先，上市公司股票质押是指上市公司股东将其持有的股票作为质押物，向金融机构融资的行为。

股票质押可以为股东提供融资渠道，帮助他们解决资金需求，同时也可以提高股东的财务杠杆效应。

然而，股票质押也存在风险，一旦股票价格大幅下跌，质押人可能会面临强制平仓风险，进而导致财务危机。

为了规范上市公司股票质押行为，保护投资者利益，中国证券监督管理委员会（简称“证监会”）于2021年1月份发布了《关于规范上市公司股票质押业务的指导意见》。

该指导意见明确了上市公司股票质押的相关要求和操作规程，对上市公司、质权人和融资方都提出了具体的规定。

新规的主要内容包括：一是规定了股票质押的上市公司必须满足的条件。

上市公司需要具备良好的财务状况和经营状况，且近期无重大违法违规行为。

二是对质权人和融资方的要求进行了明确。

质权人需要是金融机构或其他符合资格的机构，且具备一定的质押担保能力。

融资方需要具备合法经营资格和相应的风险管理能力。

三是对股票质押的监管要求进行了细化。

上市公司需要及时披露质押比例、质押金额和质押方的信息，以便投资者进行风险评估和决策。

上市公司股票质押新规的实施对于市场的影响是多方面的。

首先，该新规有助于提升市场的透明度和规范性。

通过明确质押行为的条件和要求，可以防止一些不符合要求的主体参与质押行为，减少市场的风险。

其次，新规能够保护投资者的合法权益。

通过要求及时披露质押信息，投资者可以及时了解到相关风险，并作出相应的投资决策。

此外，新规还能够提高市场的稳定性。

通过规范股票质押行为，可以减少股票质押导致的市场波动，保持市场的稳定运行。

然而，上市公司股票质押新规的实施也面临一些挑战。

首先，一些中小型上市公司可能会面临融资难的问题。

20XX 标准合同模板范本PERSONAL RESUME甲方：XXX乙方：XXX2024年股权最高额质押担保法律文件本合同目录一览1.1 股权质押担保的定义与范围1.2 股权质押的出质人与质权人1.3 股权质押的质押物与质押权利1.4 股权质押的质押期限1.5 股权质押的质押价值与评估1.6 股权质押的登记与公示1.7 股权质押的利息与费用1.8 股权质押的处分与实现1.9 股权质押的风险控制与防范1.10 股权质押的违约责任与争议解决1.11 股权质押的合同变更与终止1.12 股权质押的保密条款1.13 股权质押的强制执行1.14 股权质押的法律法规适用与争议解决第一部分：合同如下：第一条股权质押担保的定义与范围1.2 质押担保的范围包括甲方所欠乙方的债务本金、利息、违约金、损害赔偿金以及乙方为实现债权而产生的其他费用。

第二条股权质押的出质人与质权人2.1 甲方为股权质押的出质人，乙方为股权质押的质权人。

2.2 甲方应保证其持有的乙方股权不存在任何权利瑕疵，且具有完全的处分权。

第三条股权质押的质押物与质押权利3.1 甲方将其持有的乙方股权全部或部分作为质押物，出质给乙方。

3.2 甲方应按照本合同的约定，向乙方交付质押物的相关文件，包括但不限于股权证书、股东名册等。

第四条股权质押的质押期限4.1 质押期限自本合同签订之日起至甲方清偿完毕其所欠乙方的债务之日止。

4.2 若甲方提前清偿债务，经乙方同意，可以提前解除质押。

第五条股权质押的质押价值与评估5.1 甲方质押的股权价值，由双方共同认可的第三方评估机构进行评估。

5.2 质押价值评估报告作为本合同附件，具有同等法律效力。

第六条股权质押的登记与公示6.1 甲方应按照法律规定，将股权质押情况办理登记手续，并将质押信息公示于相关机构。

6.2 质押登记费用由甲方承担。

第七条股权质押的利息与费用7.1 甲方应按照本合同约定的利率支付质押期间的利息，利息计算方式按照本合同附件的利率计算表执行。

新公司法股权质押的规定是什么根据《公司法》规定，公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。

如果债务人以股权进行出质的，质权自出质登记完成后发生法律效力，如果债务人不履行到期债务的，债权人对该股权享有优先受偿权。

关于新公司法股权质押的规定的问题，下面由我为大家详细解答。

一、新公司法股权质押的规定是什么1、股权质押规定在我国新公司法第一百四十二条中进行规定，具体为公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。

2、法律依据：《公司法》第一百四十二条公司不得收购本公司股份。

但是，有下列情形之一的除外：(一)减少公司注册资本;(二)与持有本公司股份的其他公司合并;(三)将股份用于员工持股计划或者股权激励;(四)股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份;(五)将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券;(六)上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。

公司因前款第(一)项、第(二)项规定的情形收购本公司股份的，应当经股东大会决议;公司因前款第(三)项、第(五)项、第(六)项规定的情形收购本公司股份的，可以依照公司章程的规定或者股东大会的授权，经三分之二以上董事出席的董事会会议决议。

公司依照本条第一款规定收购本公司股份后，属于第(一)项情形的，应当自收购之日起十日内注销;属于第(二)项、第(四)项情形的，应当在六个月内转让或者注销;属于第(三)项、第(五)项、第(六)项情形的，公司合计持有的本公司股份数不得超过本公司已发行股份总额的百分之十，并应当在三年内转让或者注销。

上市公司收购本公司股份的，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定履行信息披露义务。

上市公司因本条第一款第(三)项、第(五)项、第(六)项规定的情形收购本公司股份的，应当通过公开的集中交易方式进行。

公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。

二、股权质押何时设立1、以股权进行出质的，质权自当事人办理完出质登记时才能具有法律效力。