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2022《金融市场基础知识》考试真题及答案2022《金融市场基础知识》考试真题及答案一、单项选择题1.证券交易市场通常分为( )和场外交易市场。
A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场A证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。
2.在Ms=m某B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是( )。
A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求B货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。
即：Ms=m某B，其中，Ms 表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。
3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。
A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户D人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。
4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以( )优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格D优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
5.下列不属于股票特征的是( )。
A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性D股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司股本。
A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期A对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。
7.OTC市场是( )的简称。
A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场B无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。
2022年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。
A．狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B．担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具C．期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D．ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO【答案】C【解析】ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。
狭义的ABS：主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；CDO：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
2．转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后（）用于交易。
A．第五个交易日B．第三个交易日C．下一个交易日D．当天【答案】C【解析】转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。
3．根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。
A．财务顾问B．资信评级C．资产评估D．证券投资咨询【答案】D【解析】新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。
4．下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（）。
A．社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份B．外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股C．国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算D．法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份【答案】B【解析】社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2B.3C.5D.10【答案】B【解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
2、[选择题]申请取得基金托管资格应当具备的条件有( )。
Ⅰ,净资产和风险控制指标符合有关规定Ⅱ,有安全保管基金财产的条件Ⅲ,设有专门的基金托管部门Ⅳ,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数A.ⅠⅣB.ⅡⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【答案】D3、[选择题]在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票是( )。
A.B股B.红筹股C.N股D.H股【答案】B【解析】B股为境内注册、境内上市的外资股。
H股为在中国香港上市的外资股;N股、S股、L股分别为在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股;红筹股指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
4、[选择题]国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是()。
A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券【答案】A【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。
亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。
外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
故选A。
5、[选择题]由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象指的是金融风险的( )。
A.隐蔽性B.扩散性C.加速性D.周期性【答案】B【解析】本题考查金融风险的特征。
扩散性：由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告( )次跟踪评级报告。
A.1B.2C.3D.5【答案】A【解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
2、[选择题]关于“混合式”招标，下列说法中错误的是()。
A.标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按发行价格承销B.高于票面利率一定数量以内的标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销C.高于票面利率一定数量以上的标位，全部落标D.低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标标位的价格承销，低于发行价格一定数量以上的标位，全部落标【答案】A【解析】在“混合式”招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按面值承销。
3、[选择题]( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A.社会公众股B.法人股C.外资股D.国家股【答案】B【解析】在我国.按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
而法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
4、[选择题]根据《证券交易所管理办法》，负责证券交易所日常管理事务的是()。
A.理事会B.总经理C.会员大会D.上市总监【答案】B【解析】我国的上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。
理事会是证券交易所的决策机构，证券交易所设总经理，负责日常事务。
总经理由国务院证券监督管理机构任免。
故本题选B选项。
5、[选择题]下列不属于债券基本性质的是()。
A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权关系的表现D.发行人必须在约定的时间付息还本【答案】D【解析】债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权关系的表现。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]配股的对象是( )。
A.原有股东B.金融机构C.政府D.社会公众【答案】A【解析】配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。
现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。
2、[选择题]下列关于一般性货币政策工具表述正确的是()。
Ⅰ,它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具Ⅱ,实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动Ⅲ,可供选择的工具包括三大工具Ⅳ,侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D【解析】一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。
一般性货币政策工具例重于货币总量的调节，选择性货币政策工具希望在不影响货币供应总量的情况下，对某些具体用途的信贷数量产生影响。
3、[选择题]由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。
A.场内交易市场B.柜台交易市场C.场外交易市场D.店头交易市场【答案】A【解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
4、[选择题]从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。
发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的( )。
A.20%B.40%C.50%D.60%【答案】B【解析】本题考查企业发行企业债券的规模。
从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。
发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的40%。
5、[选择题]与个人投资者相比，机构投资者一般具有()等特点。
Ⅰ,投资管理专业化Ⅱ,投资结构组合化Ⅲ,投资行为规范化Ⅳ,投资操作频繁化A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】本题考查机构投资者的特点。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]委托指令中，填写委托单的第一要点是( )。
A.证券账号B.日期C.品种D.数量【答案】C【解析】本题考查委托指令的内容。
品种是指投资者委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。
2、[选择题]金融衍生工具的基本特征包括()。
Ⅰ,杠杆性Ⅱ,跨期性Ⅲ,不确定性Ⅳ,联动性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性;杠杆性;联动性;不确定性或高风险性。
3、[选择题]证券市场上最活跃的机构投资者是()。
A.商业银行B.证券经营机构C.保险公司D.基金公司【答案】B【解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。
4、[选择题]金融衍生工具的基本特征包括()。
Ⅰ,跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ,联动性Ⅳ.低风险A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】金融衍生工具具有下列4个显著特性:①跨期性。
②杠杆性。
③联动性。
④不确定性或高风险性。
5、[选择题]期货价格的特点有()。
Ⅰ,预期性Ⅱ,间断性Ⅲ,连续性Ⅳ,权威性A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、[选择题]客户自己不确定价格，而委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券的委托属于( )。
A.市价委托B.限价委托C.买入委托D.卖出委托【答案】A【解析】本题考查市价委托。
市价委托是指客户自己不确定价格，而委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券。
7、[选择题]( )是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。
A.参与优先股B.可赎回优先股C.非参与优先股D.不可转换优先股【答案】C8、[单选题]以下关于中央银行资产业务，说法正确的是( )。
Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产Ⅱ、对政府债权主要是特别国债Ⅲ、对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额Ⅳ、对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B9、[选择题]流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]下列有关金融期权的说法正确的有( )。
Ⅰ,期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约赋予的权力Ⅱ,期权的买方可以选择行使他所拥有的权利Ⅲ,期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务Ⅳ,期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B【解析】在期权交易中，买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。
期权的买方可以选择行使他所拥有的权利;期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。
即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。
2、[选择题]若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为( )。
A.4,0B.4,7C.5,3D.5,9【答案】D【解析】本题考查货币乘数的计算。
m=M/B=(C+D)/(C+R)=(500+6000)/(500+600)=5,9。
3、[选择题]从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。
发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的( )。
A.20%B.40%C.50%D.60%【答案】B【解析】本题考查企业发行企业债券的规模。
从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。
发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的40%。
4、[选择题]根据《公司债券发行与交易管理办法》，资信状况符合以下( )标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。
Ⅰ,发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实Ⅱ,发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1,5倍Ⅲ,债券信用评级达到AAA级Ⅳ,公司必须持续经营十年以上A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行：发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实;发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1,5倍;债券信用评级达到AAA 级;中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是( )。
A.股份公司只能用留存收益支付红利B.红利的支付用于减少其注册资本C.公司对现金的需要D.公司进入资本市场获得资金的能力【答案】B【解析】普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：(1)法律上的限制。
一般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利;(2)其他方面的限制。
如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。
2、[选择题]记名股票的特点包括()。
Ⅰ,股东股权利归属于记名股东Ⅱ,可以一次或分次缴纳出资Ⅲ,转让相对复杂或受限制Ⅳ,安全性差A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】本题考查记名股票的特点。
记名股票有如下特点：(1)股东权利归属于记名股东;(2)可以一次或分次缴纳出资;(3)转让相对复杂或受限制;(4)便于挂失，相对安全。
3、[选择题]回购交易通常在()交易中运用。
A.远期B.现货C.债券D.股票【答案】C【解析】从运作方式看，回购交易结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
4、[选择题]下列选项中，属于市场风险特点的有( )。
Ⅰ,主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起Ⅱ,种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险Ⅲ,常常是其他金融风险的驱动因素Ⅳ,相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】本题考查市场风险的特点。
市场风险的特点：5、[选择题]基金托管费是支付给()的费用。
A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人【答案】A【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为( )。
A.独立型与非独立型B.可分型与综合型C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型【答案】D【解析】按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。
(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。
2、[选择题]()是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。
A.简单算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.综合算术股价平均数【答案】C【解析】修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。
3、[选择题]下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有()。
Ⅰ,QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金Ⅱ,分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”Ⅲ,ETF最大的特点是实物申购、赎回机制Ⅳ,LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象，故Ⅳ项说法错误。
4、[单选题]下列属于直接融资的有()Ⅰ、民间借贷Ⅱ、租赁融资Ⅲ、风险投资融资Ⅳ、债券市场融资A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。
证券市场融资属于典型的直接融资。
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)1、[选择题]按募集方式的不同，可以将分级基金分为( )。
Ⅰ,公募基金Ⅱ,私募基金Ⅲ,公司型基金Ⅳ,契约性基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A【解析】按募集方式的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。
2、[选择题]()是指可能单独或共同引发风险的内在要素。
A.风险源B.风险敞口C.风险事件D.风险损失【答案】A【解析】风险源是指可能单独或共同引发风险的内在要素。
理论上说，一切不确定的自然现象和社会现象均有可能引发特定的金融风险，其中比较常见的包括宏观经济形势、宏观经济政策、政府监管规定、行业或产业运行状况、企业经营状况、金融市场参与者行为等等。
3、[选择题]投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。
A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D.现金【答案】B【解析】ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。
4、[选择题]金融风险的特征包括( )。
Ⅰ,隐蔽性Ⅱ,扩散性Ⅲ,可管理性Ⅳ,周期性A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、【答案】C【解析】金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。
5、[选择题]有价证券的持有人可凭该证券取得( )。
Ⅰ,商品Ⅱ.货币Ⅲ.利息Ⅳ.股息A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【答案】D6、[选择题]给出下列选项中( )的数据，可以计算出基金负债。
Ⅰ,基金总份额Ⅱ,基金份额净值Ⅲ,申购基金份额Ⅳ,基金资产总值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额;基金资产净值=基金资产总值-基金负债。
由上述公式可得：基金负债=基金资产总值-基金总份额×基金份额净值。
2022年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。
A．狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B．担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具C．期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D．ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO【正确答案】C【题目解析】ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。
狭义的ABS：主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；CDO：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
2．转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后（）用于交易。
A．第五个交易日B．第三个交易日C．下一个交易日D．当天【正确答案】C【题目解析】转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。
3．根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。
A．财务顾问B．资信评级C．资产评估D．证券投资咨询【正确答案】D【题目解析】新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。
4．下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（）。
A．社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份B．外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股C．国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算D．法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份【正确答案】B【题目解析】社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。
（A 正确）外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，红筹股不属于外资股。
（B错误）红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
国家股是国有股权的一个组成部分。
国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
（C正确）法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
（D正确）5．下列关于债券交易流程的说法错误的是（）。
A．现劵交易随机性较大，方便灵活、没有严格的交易程序B．期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易C．远期交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一之的时间间隔，也比较短D．远期交易买卖双方必须签订远期合同，而现券交易如无此必要【正确答案】C【题目解析】现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。
6．公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。
A．保证公司债券B．信用公司债券C．信托公司债券D．抵押公司债券【正确答案】B【题目解析】信用公司债券是一种不以公司任何资严作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
7．下列关于记账式国债分销的说法，正确的是（）。
A．场外分销，国债认购款的支付时间和方式由证券交易所统一规定B．场内挂牌分销，投资者在买入债券需要交纳佣金C．场内挂牌分销，证券交易所向代理机构收取买卖国债的经手费用D．交易所市场发行国债的分销，在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销【正确答案】D【题目解析】国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定（A错误）；场内挂牌分销，投资者在买入债券时，可免缴佣金，证券交易所也不向代理机构收取买卖国债的经手费用（B、C错误）；交易所市场发行国债的分销，在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法（D正确）。
8．下列流动性风险主要衡量指标中，属于机构层面指标的是（）。
A．流动比率B．换手率C．冲击成本D．买卖价差【正确答案】A【题目解析】换手率、冲击成本、买卖价差属于市场层面指标。
9．证券公司风险限额根据（）原则确定，鼓励不同层级的经营机构在“资本、风险、收益”之间寻求平衡。
A．VaR最小化B．VaR最大化C．RAROC最大化D．RAROC最小化【正确答案】C【题目解析】风险限额则是依据RAROC最大化原则，将风险指标以风险限额的形式分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。
10．信用风险的构成要素分析以（）为中心。
A．预期损失B．非预期损失C．违约D．损失【正确答案】C【题目解析】信用风险的构成要素分析以违约为中心。
11．下列各项关于证券公司各类风险界定的说法，正确的是（）。
A．巴塞尔委员会认为，战略风险是由于不利的经营决策，或决策执行不当，而对收益或资本造成影响的风险B．系统性风险通常具有外生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征C．声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构对证券公司的公开负面评价的风险D．法律风险属于市场风险的范畴【正确答案】C【题目解析】美国货币监理署（OCC）认为，战略风险是由于不利的经营决策，或决策执行不当，而对收益或资本造成影响的风险（A错误）；系统性风险通常具有内生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征（B错误）；法律风险属于操作风险的范畴（D错误）。
12．下列关于地方政府专项债券的说法错误的是（）。
A．专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府B．专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管C．各地7年和10年期地方政府专项债券合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模思维30％D．各地可以在专项债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为专项债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务【正确答案】C【题目解析】专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50％。
13．不可以跨市场转托管的债券包括（）。
A．国债B．地方债C．公司债D．企业债【正确答案】C【题目解析】目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。
14．全国中小企业股份转让系统分设（），符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。
A．创新层和成长层B．创新层和基础层C．成长层和基础层D．创业层和成长层【正确答案】B【题目解析】全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。
15．对某公司的司法性事件及监管调查会引发（）。
A．系统性风险B．战略风险C．声誉风险D．操作风险【正确答案】C【题目解析】声誉风险的来源主要有以下几方面：（1）战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动；（2）产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动；（3）内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷；（4）股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；（5）第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题；（6）客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；（7）司法性事件及监管调查、处罚；（8）员工的不当言论或行为被公众知晓；（9）新闻媒体的失实报道或网络不实言论；（10）他人通过仿冒证券公司名称、商标、网址、盗用研究报告等行为从事非法活动。
第2题组合型选择题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
16．可以跨市场转托管的债券包括（）。
I国债II地方债Ⅲ公司债IV企业债A．II、III、IVB．II、IIIC．I、II、IVD．I、IV【正确答案】C【题目解析】目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。
17．下列关于证券投资基金起源的说法，正确的有（）。
Ⅰ世界上第一个投资基金诞生于美国Ⅱ世界上第一个封闭式投资基金名叫“团结就是力量”Ⅲ19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金Ⅳ货币市场基金和指数基金的面世，增强了基金对普通投资者的吸引力A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C【题目解析】19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金。
荷兰人阿德里安•范•凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一个封闭式投资基金。
其基金名称贴切地诠释了积少成多、分散风险的基金理念。
第一个投资基金能够诞生于荷兰（Ⅰ错误），与荷兰是世界上第一个资本主义国家，创造性地设立了第一家股份有限公司、第一家证券交易所，是当时欧洲最强大、最富裕的国家密切相关。
1971年货币市场基金和指数基金在美国面世，同时免佣基金开始大行其道，增强了基金对普通投资者的吸引力。
18．科创板的制度规则体系可以总结为“1＋2＋6＋N”。
其中“2”指的是中国证监会发布的（）。
I《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》II《科创板上市公司持续监管办法（试行）》III《科创板股票上市委员会管理办法》IV《科技创新咨询委员会工作规则》A．II、IIIB．I、IIC．I、IVD．III、IV【正确答案】B【题目解析】“2”是指中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》。
19．中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当（）。
I确定经营计划和业务规模II确定自营投资规模限额II开展重大创新业务IV承担重大包销责任A．I、II、III、IVB．I、IIC．II、IIID．I、III、IV【正确答案】A【题目解析】中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到以下情形之一时，应当开展专项或综合压力测试：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形；确定重大业务规模和开展重大创新业务﹔确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等；预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件；证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等；其他可能或已经出现的压力情景。
