2015年风险管控

根据您提供的主题“2015年并购贷款风险管理指引解读”，我将按照深度和广度的要求为您撰写一篇有价值的文章。

2015年并购贷款风险管理指引是针对并购贷款业务而制定的指导方针，旨在规范并购贷款业务的风险管理，防范风险，保障金融机构的健康发展。

接下来，我将从简到繁，由浅入深地探讨这一主题，以便您能更深入地理解。

2015年并购贷款风险管理指引主要内容包括对并购贷款的定义、风险管理要求、风险定价和监控等方面的规定。

其中，对于并购贷款的定义，指引明确了并购贷款的范围和特点，为后续的风险管理提供了界定和基础。

在风险管理要求方面，指引要求金融机构应建立健全的风险管理制度和内部控制体系，保证在并购贷款业务中能够有效识别、评估和管理风险。

风险定价和监控方面的规定也为金融机构提供了具体的操作指南。

在接下来的内容中，我将从风险管理要求、风险定价和监控三个方面展开具体分析，以帮助您更好地理解2015年并购贷款风险管理指引的具体内容和要求。

就风险管理要求而言，指引要求金融机构在并购贷款业务中应当建立完善的风险管理制度，包括但不限于风险管理政策、风险定价和监控、风险信息披露等方面。

在这些方面，金融机构需要明确风险管理的责任部门和人员，建立、实施、监测和不断完善风险管理制度，以确保并购贷款业务的风险得到有效控制。

针对风险定价和监控，指引要求金融机构应根据客户的信用状况、还款能力、抵押品价值等因素进行风险定价，并将定价结果作为风险管理的依据。

金融机构还需要建立健全的风险监控机制，对已发放的并购贷款进行动态监测，及时发现和应对风险，确保风险的及时控制和化解。

在这一主题的回顾性内容中，我个人认为2015年并购贷款风险管理指引作为对我国金融市场的重要指导文件，对规范并购贷款业务，加强风险管理，维护金融市场的稳定和健康发展起到了积极的推动作用。

通过对并购贷款业务的风险管理要求、风险定价和监控等方面的规定，提高了金融机构对并购贷款风险的认识和认识水平，为金融机构有效防范并购贷款风险提供了有力保障。

【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】谢尔塔拉露天煤矿2013年度全面风险管理报告（土建工程）一、年度企业全面风险管理工作回顾（一）企业全面风险管理工作完成情况。

2013年，谢尔塔拉露天煤矿工程办全面完成上级公司计划安排的各项风险管理工作，即开展风险评估、制定全面风险管理体系建设整体方案、推进风险管理信息系统建设等。

上级公司对露天矿工程办在风险管理方面的工作给予充分认可和肯定。

（二）企业重大风险管理情况。

2013年，公司识别出重大风险3项，分别是工程安全风险、工程合同履约风险、工程设计风险信息等。

回顾2013年公司重大风险管理情况，有1项重大风险对应的风险事件发生，具体情况见下表：序号重大风险名称是否发生风险事件名称产生的风险是否在风险承受度内不在承受度内的原因1 工程安全风险否2 工程合同履约风险是进度没有按合同要求完成是3 工程设计风险否（1）合同履约风险 2013年，公司始终把谢尔塔拉露天煤矿在建工程合同履约作为建设管理的重中之重，但因各种制约因素的影响，导致部分在建工程没有在合同规定的节点完工，公司根据此种情况，积极制定应对方案，调整后续建设任务，对每一项在建工程逐一落实治理措施，跟踪督办，保证在建工程按照调整后计划节点按时完成，为2014年建设创造条件。

（三）风险管理体系建设运行情况1.组织体系建立及运行情况。

（公司制定）2.常态化风险评估机制建立及运行情况。

根据全面风险管理工作需要，公司明确规定了风险分类、分级标准，以及风险发生概率、对目标的影响程度等风险评级标准，统一制定了风险信息数据库模板，为公司规范开展风险管理工作打下良好基础。

谢尔塔拉露天煤矿工程办结合专业管理、板块管理实际，针对性地细化制订风险管理制度或办法，建立风险管理矩阵，明确相关风险管理的基本流程及方法，细化专项风险评估标准。

针对重大风险，研究制定应急管理制度及应急预案等，规范各类专项风险管理。

2015版环境管理体系风险应对措施管理程序课件
一、背景
随着经济的发展和工业的进步，环境问题日益严峻，环境污染已经成为制约经济发展的主要瓶颈之一。

因此，各国都开始重视环境保护和管理，逐步形成了一系列环境管理相关的规定和标准。

其中，环境管理体系标准ISO 14001成为了全球认可的环境管理体系标准。

2015年版的ISO 14001标准对于风险应对措施的管理提出了更高的要求，要求企业要在环境管理体系中建立完善的风险评估和应对措施体系，以便更好地应对环境风险。

二、风险评估方法
1.制定环境管理体系风险评估方法
2.制定环境风险评估表
3.评估风险影响
4.评估风险概率
5.评估风险等级
6.确定环境管理体系风险管控措施
三、应对措施
1.环境管理体系风险管控措施
2.环境管理体系风险应急预案
3.环境风险评估表的操作
4.环境风险评估报告的制定
四、管理流程
1.环境管理体系风险评估流程
2.应对措施管理流程
3.环境管理体系风险应对措施的验证
五、鉴定标准
ISO 14001环境管理体系标准
六、风险应对措施实际案例
以某电子厂的水处理系统为例，介绍其环境管理体系风险评估和应对措施实际操作。

七、
2015版的环境管理体系风险应对措施管理程序要求企业建立完善的风险评估和应对措施体系，以便更好地应对环境风险。

企业应根据实际情况制定适合自己的风险评估方法和应对措施，并将其融入到环境管理体系中，为环境保护和健康发展做出自己的贡献。

安全风险管理制度范文
编制：审核：批准：
为加强安全生产管理，努力改善作业现场劳动条件，及时消除各类不安全因素，杜绝事故发生，保障职工生命和企业财产安全，促进企业健康、稳定发展，制定本制度。

一、评估内容
1.适用的安全法律法规、标准规范、操作规程、安全管理制度的完整性和实用性；
2.安全管理机构是否健全，安全责任是否落实；
3.设备、设施、保护装置和安全警示标志是否齐全、完好；
4.生产场所、作业过程中存在危险、危害因素的监控效果；
5.作业人员的安全意识、能力和资格；
6.员工的身体健康状况是否满足工作要求；
7.重大工程项目、重要检修工作中的安全措施可行性；
8．按照国家、行业标准或上级规定需要评估的其他内容。

二、评估方式
1.通过组织现场安全检查、交接班检查、班中巡视等形式，对设备、设施的运行、维护、保养和人员的作业行为等进行检查。

风险和机遇管控制度文件编号:实施日期:2016年6月1日受控状态:受控分发号:编制: XX审核: XXX批准: XX1.目的为建立风险和机遇的应对措施，增强预防能力，特发布本制度。

并在质量管理体系中纳入和应用本制度提出的规范性要求。

本制度可用于员工培训、体系运行策划、日常工作检查，并与公司消安管理等制度相融合。

本制度推行的重点在于预防风险。

2.范围本制度适用于在公司质量管理体系活动中应对风险和机遇的方法及要求的控制提供操作依据，这些活动包括：a. 业务开发、市场调查及客户满意度测评过程的风险和机遇管理；b. 产品的设计开发、设计开发的变更控制过程的风险和机遇管理；c. 供应商评审和采购控制过程的风险和机遇管理；d. 生产过程的风险和机遇管理；e. 过程检验和监视测量设备的管理过程的风险和机遇管理；f. 设备、模具、工装夹具等的维护和保养管理过程的风险和机遇管理；g. 不合格品的处置及纠正预防措施的执行和验证过程的风险和机遇管理；h. 持续改进过程的风险和机遇管理；i. 当适用时，也可适用于对公司管理过程中应对风险和机遇的控制提供操作指南。

3.职责3.1厂部总经理：负责风险管理所需资源的提供，包括人员资格、必要的培训、信息获取等。

负责风险可接受准则方针的确定，并按制定的评审周期保持对风险和机遇管理的评审。

3.2行政科：负责建立风险和机遇管控制度，并进行维护。

负责按本文件所要求的周期组织实施风险和机遇的评审，落实跟进风险和机遇评估中所采取措施的完成情况并跟进落实措施的有效性，并编写风险和机遇评估分析报告，定期向管理者代表汇报。

负责本部门的风险评估及应对风险的策划和应对风险措施的执行和监督。

3.3各部门：负责本部门/岗位的风险和机遇评估，并制定相应的措施以规避或者降低风险并落实执行。

3.4经营科：负责收集产品售后的风险信息及本部门的风险识别，负责制定相应的措施以规避或者降低风险并落实执行。

4.定义4.1风险：在一定环境下和一定限期内客观存在的、影响企业目标实现的各种不确定性事件。

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2015年度内部风险管理工作计划
依照《企业内部控制基本规范》以及国家的法律、法规、规章制度，按照公司《风险管理制度》要求。

为2015年度进一步加强公司风险管理评估及风险防范工作，特制订2015年度风险管理工作计划。

该计划经风险管理小组会议通过后予以实施。

一、2015年度主要工作重点
1.调整风险管理小组成员。

根据上年度风险评估的情况，结合各部门负责人实际情况，淘汰部分不适合的人员，重新组建风险管理小组。

2.定期组织风险管理小组会议，统一思想认识，加强风险管理工作。

3.及时识别并判断企业经营过程中出现的各类风险，并及时制订防范措施，指导企业及时规避各种内外部风险。

4.定期验证风险策略的有效性，针对发现的管理漏洞及时制订措施弥补管理不足。

5.进一步加强学习，提高风险管理小组成员的风险识别能力及判断能力。

二、年度工作计划：
分析2015年度风险管理中发现的问题，及时调整企业风险管理方案，特别提升管理小组成员的风险管理能力，扩大风险管理范围。

企业风险管理小组
2014年12月11日。

苏州晶讯科技股份有限公司风险控制程序编制：日期：审核：日期：批准：日期：文件发号：文件会签记录部门会签人日期部门会签人日期市场部研发科品管部工程技术科综合部物流科熔断器事业部生产科器件事业部文件修改履历修改次数修改页码修改状态修改人审核人批准人生效日期风险控制程序1.目的确保质量管理体系能够实现预期的结果，避免或减少不利影响，并实现改进。

2.适用范围适用于公司ISO9001-2015产品范围内风险的识别、风险分析与评价、风险应对，以及风险监督、检查和改进的管理。

3.职责3.1品管部是风险控制的归口管理部门，监督和检查风险用对计划的实施。

3.2管理者代表负责审核风险应对计划。

3.3总经理批准风险应对计划。

3.4各部门负责按风险应对计划的要求实施风险控制。

4.过程分析乌龟图5.作业程序和控制要求5.1明确环境信息，品管部应组织风险识别人员，明确公司内、外部的环境信息，以确保风险控制与公司所处的环境相协调。

1）国际、国内、地区及当地政治、经济、文化、法律、法规、技术、金融及自然环境和竞争环境。

2）影响公司目标实现的外部关键因素及历史和变化趋势3）外部利益相关者及其诉求、价值观、风险承受度4）外部利益相关者与组织的关系5.1.3内部环境信息时公司在实现目标过程中面临的内在环境的历史、现在和未来的各种相关信息。

包括：1）组织的方针、目标和经营战略2）资源和知识方面的能力3）内部利益相关者及其诉求、价值观、风险承受度4）采用的标准和模型5）组织结构、管理过程和精髓6）与风险给管理实施过程有关的现场环境信息5.2风险识别5.2.1风险识别的时机1）品管部在每年年初（上半年例行的管理评审之后）或者根据需要在适当时候，根据企业所处的环境，识别公司质量管理体系过程中的风险2）在相关法律法规变更，公司的活动、产品、服务、运行条件，以及相关方的要求等环境信息发生重大变化时，可适时进行风险识别。

5.2.2风险识别1）品管部组织有关人员成立风险分析小组，确定要进行风险识别的质量管理体系过程2）风险分析小组对每一过程的风险进行识别，将识别的风险填入“风险识别、分析与评价表”，填入时，要明确风险名称、风险可能导致的后果5.3风险分析与评价5.3.1风险分析1）风险分析小组对识别的风险进行定性分析，确定风险后果的严重性，以及风险发生的的可能性，进而确定风险的等级。

2015年风控工作规划第一篇：2015年风控工作规划2015年风控规划为切实有效履行风险控制职能，结合公司的实际情况，草拟2015年风控规划如下：一、业务发展前景目前公司担保业务类型分为融资担保和股权担保两种，从14年4月至14年11月中旬，运保中心共收到业务部门交来48个客户申请担保案件，其中股金担保类12个。

而风控主要工作内容就是对担保业务进行合规性审查、侧重于借款人第二还款来源的实质审查和担保措施的设立，履行风险控制职能。

为了清楚了解业务发展前景，就这段时间通过风控工作的认识谈下公司目前担保业务的认识：1、融资担保业务，由于公司在银行担保金额在200万元，其限定公司担保业务开展对象一般是规模小、综合抗风险不强、可抵押财产或可执行财产不充沛企业或个人。

而公司现在融资担保主要形式是保证担保，就让风控侧重于借款人第二还款来源和反担保人实力的审查。

就现在整个经济环境和公司前两年担保案件追偿情况来看，虽然融资担保是公司传统业务、收益高，但存在的风险也不小，所以业务申报须慎重，风控审核要严格。

2、股权担保业务，是基于借款人或出质人以银行股金抵押或质押给公司为其提供保证担保。

该项业务风控审核相对简单，主要是落实股金抵押或质押相关手续和银行止付手续控制风险。

虽然收费低，风险小，但可作为公司可持续经营项目发展。

3、股权配套担保业务，虽目前公司尚未开展此项业务，但该业务应该是基于股权担保业务所开发新的担保业务。

由于是捆绑式业务其收益总体上要比融资担保收费高，风险比融资担保要小很多。

而风控在开展此项业务时，要关注股金的现金价值波动，做好质押率的设定综合形式审查，并有效的落实股金抵押或质押相关手续和银行止付手续的完善。

综上，公司需要有持续健康增长，那么应大力拓展股权担保业务同时开发股权配套担保业务。

二、风控工作重点1、风控审核前期重点在于程序控制，首先应严格树立按照风控流程进行操作的意识，即形式审核业务提交申请材料，包括是否符合受理的基本条件、申报材料是否规范完整等；其次，风控实质审查重点在于第二还款来源或反担保人设置是否真实、有效，包括担保函签订、对借款人、担保人经营状况现场调查及相关资产有效性核定、反担保措施设置法律手续完善和操作。

1.目的：识别和确定组织需应对的风险和机遇，采取应对措施,以确保质量管理体系能够实现其预期结果/目标，增强有利影响，避免或减少不利影响，实现改进。

2.适用范围：适用于质量管理体系建设和运行中的风险管理工作，包括风险信息收集、风险评价、风险处理和风险管理监督与改进的管理。

3.定义：3.1 风险：不确定的影响。

通常以潜在事件和后果，或它们的组合来描述，或事件后果和发生的可能性组合来表达。

影响是与期待的偏差,可以是积极和/或消极的；不确定性是指，与事件和其后果或可能性的理解或知识相关的信息的缺陷的状态，或不完整。

风险主要分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险五大类。

3.2 风险源：单独地或以结合的形式具有产生风险的内在可能性的因素。

一个风险源可以是有形的或者无形的。

3.3 风险程度：以后果和可能性的组合表达的风险的量或组合结果。

3.4风险评价：风险识别、风险分析和风险评定的整个过程。

3.5风险处理：修正风险的过程。

3.6 风险管理：是指企业围绕总体经营发展目标，在管理的各环节和经营过程中执行风险管理基本流程，建立健全风险管理（包括组织机构、制度流程和方法技术等），从而为实现风险管理总体要求提供合理保证的过程和方法。

在质量管理体系建设中，应把识别和确定需应对的风险和机遇及应对的措施，在过程的策划和建立中整合并实施，并通过过程目标或产品和服务的符合性的监视、测量和分析，评价这些措施的有效性。

4.职责：4.1质量管理部负责本规定的归口管理和解释。

负责全面组织开展对应风险识别、分析、评定和风险处理对策制定的管理；负责把风险和机遇及其应对措施应作为体系策划的输入，并在质量管理体系建设中予以落实。

4.2各部门负责结合本部门的业务工作开展风险信息收集、风险评价、风险应对施制订等各环节的工作；负责风险应对措施的执行和有效性的评价。

5.工作程序：5.1 风险管理总则：最高管理层应重视开展公司风险管理工作，促成实现下述风险管理要求：a) 确保遵守有关法律法规，履行相应的社会责任。