C15055公司债券受托管理人执业行为准则解读100分答案

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案单选题（共100题）1、现金替代的类型不包括（）。

A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代【答案】 D2、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（）。

A.直接交易市场和间接交易市场B.长期票据市场和短期票据市场C.票据正回购市场和票据逆回购市场D.票据承兑市场和票据贴现市场【答案】 D3、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（）。

A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】 D4、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务【答案】 C5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八【答案】 C6、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。

A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述【答案】 C7、货币市场基金可以投资的金融工具有（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共60题）1、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B2、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。

A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】 D3、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】 D4、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。

A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介【答案】 C5、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金【答案】 A6、(2016年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（）A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；B.除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；C.不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；D.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费【答案】 B8、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共60题）1、非公开募集基金财产不可以用于（）。

A.买卖公开发行的股票、债券B.买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种C.买卖基金份额D.从事承担无限责任的投资【答案】 D2、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务【答案】 D3、（）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。

A.多伦多B.纽约C.芝加哥D.法兰克福【答案】 A4、(2016年)基金管理人内部控制机制不包括（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.部门主管的检查监督D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】 D5、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。

A.投资、研究、交易部门B.合规与风险部门C.产品营销部门D.前台运营部门【答案】 D6、（2017年真题）某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（）。

A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】 C7、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A.统一印制服务协议B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构【答案】 C8、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C9、（）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

一、单项选择题1. 在并购重组审核过程中，发现中介机构执业质量问题，将即时启动监管程序，自律监管由（）实施。

A. 中国证监会非上市公众公司监管部B. 中国证监会市场监管部C. 中国证券业协会D. 全国股份转让系统您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 独立财务顾问应当结合非上市公众公司重大资产重组实施当年和实施完毕后的第一个完整会计年度的年报，自年报披露之日起（）日内，对重大资产重组实施的相关事项出具持续督导意见。

A. 5B. 10C. 15D. 20您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 在非上市公众公司并购重组审核过程中，同步强化财务顾问执业质量监管的目的包括（）。

A. 促进中介机构归位尽责，提高执业质量B. 有利于中介机构优胜劣汰C. 提高申报材料质量和审核监管效率D. 实现监管资源合理配置您的答案：C,B,D,A题目分数：10此题得分：10.04. 下列关于主办券商的职责说法正确的是（）。

A. 主办券商及其业务人员对开展业务中获取的非公开信息负有保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益，尤其是从事内幕交易B. 为非上市公众公司提供服务的证券服务机构及人员应对其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性承担责任C. 主办券商应建立持续持续督导工作制度D. 主办券商应勤勉尽责、诚实守信您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.05. 非上市公众公司进行重大资产重组时，独立财务顾问出具的独立财务报告应当至少包括（）。

A. 说明本次交易所涉及的资产定价和支付手段定价的合理性B. 说明本次交易完成后非上市公众公司的财务状况及是否存在损害股东合法权益的问题C. 对交易合同约定的资产交付安排是否可能导致非上市公众公司交付现金或其他资产后不能及时获得对价的风险、相关的违约责任是否切实有效发表明确意见D. 对本次重组是否构成关联交易进行核查，并依据核查确认的相关事实发表明确意见您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 非上市公众公众并购业务中，涉及收购人以证券支付收购价款的，财务顾问报告应当说明有关该证券发行人的信息披露是否真实、准确、完整以及该证券交易的便捷性等情况。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共45题）1、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对【答案】A2、(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、(2017年)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括（）。

A.投资者符合合格投资者条件的承诺函B.风险揭示书C.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷D.投资说明书【答案】D4、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。

A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.投资理念【答案】D5、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范【答案】A6、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。

A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.授权岗位和审核岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离【答案】C7、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（）。

A.小盘股票基金B.平衡型基金C.价值型股票基金D.全球股票基金【答案】C8、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。

A.达到准予注册规模的80%以上B.达到准予注册规模的100%以上C.超过准予注册的最低募集份额总额D.超过准予注册的最高募集份额总额【答案】C9、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。

试题一、单项选择题1. 受托管理人应当妥善保管其履行受托管理事务的所有文件档案及电子资料，保管时间不得少于债券到期之日起（）年。

A. 三B. 五C. 八D. 十您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 受托管理人应当真实、准确、完整、及时、公平地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

受托管理人应当将披露的信息刊登在本期债券交易场所的互联网网站，同时将披露的信息或信息摘要刊登在至少（）种中国证监会指定的报刊，供公众查阅。

A. 一B. 二C. 三D. 四您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 受托管理人应当对发行人指定专项账户用于公司债券募集资金的接收、存储、划转与本息偿付情况进行监督。

受托管理人应当在募集资金到位后（）内与发行人以及存放募集资金的银行订立监管协议。

A. 一个月B. 两个月C. 三个月D. 六个月您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 根据《行为准则》有关受托管理人权利与义务的规定，在公司债券存续期内，受托管理人应当持续关注发行人的重大事项包括（）。

A. 发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化B. 发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的百分之二十C. 发行人作出减资、合并、分立、解散、申请破产的决定D. 发行人涉嫌犯罪被司法机关立案调查，发行人董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.05. 受托管理人应当披露的信息包括（）。

A. 定期受托管理事务报告B. 临时受托管理事务报告C. 中国证监会要求披露的其他文件D. 自律组织要求披露的其他文件您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 中国证券业协会对公司债券受托管理人开展受托管理业务实施自律管理。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 受托管理人应当持续关注公司债券增信机构的资信状况、担保物价值和权属情况以及内外部增信机制、偿债保障措施的实施情况，并按照受托协议的约定对上述情况进行核查。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共48题）1、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避【答案】 A2、(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。

A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构【答案】 A3、货币市场基金的收益公告内容包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A4、（2017年真题）目前我国基金代销机构包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日【答案】 C6、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】 C7、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算，交割事宜B.召集基金份额持有人大会C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜D.计算并公告基金资产净值【答案】 A8、合规管理部门的独立性主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好【答案】 C10、下列选项中具有法人资格的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共100题）1、当期基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B2、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（）报告。

A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构【答案】 A3、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司【答案】 A4、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（）。

A.300万份B.200万份C.100万份D.50万份【答案】 D5、（），我国最早的货币市场基金成立。

A.2000年10月B.2003年12月C.2005年10月D.2007年12月【答案】 B6、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】 A7、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“ 坐享财富增长”“ 欲购从速” 等表述D.可以通过电视、广播进行公布【答案】 D8、基金投资跟踪与评价的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。

A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会【答案】 B10、基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，体现了其内部控制中（）的重要性。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共60题）1、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。

A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】 C2、（2017年真题）关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。

A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益【答案】 C3、目前，国内的基金销售机构可分为（）和（）两种类型。

A.直销，代销B.—级，二级C.场内，场外D.优先，次级【答案】 A4、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】 A5、关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。

A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】 D6、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。

A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“—对多”服务【答案】 D7、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B.过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金评价的方法应当保密D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映【答案】 C8、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。

基金管理人考试试题及答案解析一、单选题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是基金管理人的职责？A. 管理基金资产B. 保管基金资产C. 办理基金份额的发售和登记事宜D. 对基金财务报告的真实性、准确性、完整性进行核查答案：B解析：基金管理人的职责包括管理基金资产、办理基金份额的发售和登记事宜、对基金财务报告的真实性、准确性、完整性进行核查等，但不包括保管基金资产，这是基金托管人的职责。

2. 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，下列关于独立董事的表述，错误的是：A. 独立董事人数不得少于3人B. 独立董事应当具有5年以上基金行业从业经验C. 独立董事应当具有财务、法律等专业知识D. 独立董事应当独立于基金管理公司及其股东答案：B解析：基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，应当具有财务、法律等专业知识，并独立于基金管理公司及其股东。

但独立董事不要求具有5年以上基金行业从业经验。

3. 以下哪项不是基金销售机构的禁止行为？A. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B. 使用不具备合法资格的人员进行基金销售C. 未按规定披露基金投资策略和风险收益特征D. 基金销售机构的高级管理人员应当具备相应的基金从业资格答案：D解析：基金销售机构的禁止行为包括以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；使用不具备合法资格的人员进行基金销售；未按规定披露基金投资策略和风险收益特征等。

而基金销售机构的高级管理人员应当具备相应的基金从业资格是基金销售机构应遵守的规定，不属于禁止行为。

二、多选题（每题3分，共30分）4. 以下哪些属于基金管理人的信息披露义务？A. 及时向基金份额持有人披露基金的投资情况B. 定期向基金份额持有人披露基金的财务报告C. 及时向基金份额持有人披露基金的重大事项D. 对基金份额持有人的提问进行回答答案：ABC解析：基金管理人的信息披露义务包括及时向基金份额持有人披露基金的投资情况、定期向基金份额持有人披露基金的财务报告、及时向基金份额持有人披露基金的重大事项等。